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中央银行制度的形成与发展概述(PPT 35页)

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（二）中央银行的职能
3、作为国家的银行
代理国库收支，代办国债发行、兑付。 向政府融资。 保政府从事国际金融活动。
三、中央银行体制的类型
（一）单一中央银行制
指一国单独设立中央银行机构，全面执行中 央银行的职能，通常采取总分行制
（二）发展过程
2、一战—二战结束,迅速发展阶段.
恶性通涨，金本位制崩溃，货币制度混 乱，1920年布鲁塞尔国际会议建议迅速 建立中央银行，以采取措施应付世界性 的经济危机和货币信用危机。三大职能 逐渐完善。
（二）发展过程
3、二战后控制加强阶段。 各国纷纷通过国有化政策保证央行的特 殊地位，使国家对央行的控制不断加强， 发达国家的央行趋于完善，发展中国家 纷纷建立中央银行。
新加坡：金融管理局和货币委员会
中国香港：金融管理局
四、中央银行的业务
（一）业务经营原则
独立制定、执行货币政策。作为与政府并
列的机构直接向国会负责，除国会在个别时期 授权总统可能对联邦储备委员会发出指令外， 任何机构或部门均无权干涉。
享有资金独立权。立法规定美国财政部财
政不能直接向联邦储备银行透支借款，严格规 定了联邦储备银行认购财政部特别库券的数额 不能超过50亿美元，明确规定联邦储备银行只 能在公开市场上间接地买进或卖出财政债券， 禁止联邦储备银行直接购入财政债券。
瑞典银行：初建于1656年，1661年开始发行 钞票，1668年改组为国家银行，但直到1897 年才垄断货币发行权。
英格兰银行：1694年根据国王特准法成立， 资本额120万英镑，设有发行部和银行部，是 一家私人股份银行。1844年通过的《皮尔条 例》规定其有垄断的货币发行地位，并集中 一部分银行的存款准备金，压缩279家发行银 行的货币发行规模，确立了英格兰银行的中 央银行地位。其他商业银行需要银行券时， 只有从英格兰银行提取，所以，必须在英格 兰银行存款。
中央银行的产生和发展讲义课件.pptx

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1913年，经过周密的研究，美国通过了《联邦储备条例 》，从而宣告了美国中央银行制度的确立。
美国联邦储备体系由联邦储 备理事会、联邦公开市场委 员会和12家地区性的联邦储
备银行构成。
12个联邦储备区各设有一 家联储银行，这些银行的 股份为本储备区内的联储 体系成员银行（一般为私
人商业银行）所持有。
二、中央银行制度的发展
1872年，开始担负最后贷款人的角色。
1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中 使用，其它的全部退出流通领域。
独占 货币 市场
央行 的正 式产 生
补充：美国联邦储备体系的建立
1791年，美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在 各个州银行的反对中于1811年停业。
1816年，成立了美国第二银行，也遭到同样命运，于 1836年宣告终止。
1-1.发行的银行
所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权， 负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币 、调节货币量、管理货币流通的职能。
独占货币发行权 是央行控制全社 会货币量的基础 ，而通过对货币 供应量的控制， 央行即可实现对 宏观经济的控制 。
1928年新成立中央银行，总行设立于上海．
2、中国人民银行 People's Bank of China
➢ 1948年12月1日，中国人民银行成立。 ➢ 1953年—1978年：“大一统”时期 → 一身二任。 ➢ 1983年，专门行使中央银行职能 →二元银行制建立。 ➢ 1998年，按经济区域设立分支机构。 ➢ 1992、1998和2003年，国务院分别成立证监会、保监会和
3、为商业银行提供最后的资金支持的需要
第一章 中央银行制度的形成和发展

第一章 中央银行制度的形成和发展


(三)中央银行是银行的银行 • 作为银行的银行,是指其与商业银行和其他金融 机构发生业务往来,对商业银行发生存贷款关系 及资金往来清算关系,是全国存贷款准备金的保 管者,金融票据交换中心,全国银行业的最后贷款 人. • 具体体现为: • 1、集中管理全国的存款准备金（是在中央银行 作为发行的银行和政府的银行的基础上发展起 来的） • 2、充当最后贷款人 • 3、全国金融机构的资金清算中心
第三节 中央银行制度的类型与组织 结构
一、中央银行制度的基本类型 （一）单一式中央银行制度 1、一元式中央银行制度 2、二元式中央银行制度 （二）复合式中央银行制度 （三）准中央银行制度 （四）跨国中央银行制度
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二、中央银行的资本构成 （一）全部资本为国家所有的中央银行 （二）公私混合持股的中央银行 （三）全部股份非国家所有的中央银行 （四）无资本金的中央银行 （五）资本为多国所有的中央银行 三、中央银行的组织结构 （一）权力分配结构 （二）内部机构设置 （三）分支机构的设置 按经济区域设 按行政区域设 以经济区域为主，兼顾行政区域。
• 1937年抗日战争爆发，由南京迁入上海后转重庆，成立 四联总处； • 1939年颁布《国库法》，中央银行依法取得代理国库的 权力； • 1942年7月1日颁布《钞票统一发行办法》，全国法币 的发行集中于中央银行办理； • 1945年，财政部授权中央银行检查监督全国的金融机构； • 抗战胜利后，中央银行迁回上海。 • 1949年中央银行随国民党撤往台湾。 3、中华苏维埃政府的中央银行 • 1932年2月1日苏维埃国家银行成立，毛泽民任行长； • 1935年与陕甘晋银行合并，改为国家银行西北分行； • 1937年，改组为陕甘宁边区银行，总行设在延安
第1章中央银行制度的形成与发展

第1章中央银行制度的形成与发展

2016年2月29日，央行再次宣布降准，自2016年3月1日开 始下调金融机构存款准备金率0.25个百分点，自2015年2月 5日起，央行连续五次降息、六次降准。
思考：央行下调利率会产生什么影响？ 保持金融体系流动性合理充裕，引导货币信贷平稳适度增长， 为供6 给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。
19
因此，国家以法律的形式限制或者取消一般银行的 发行权，将货币发行权集中到几家以致最终集中到 一家大银行。这样的大银行是中央银行的雏形。
如：1803年成立的法兰西银行，1826年成立的英格兰银行。 在不同的区域内获得不同期限的货币发行权。
20
（二）集中统一票据交换和清算的客观需要
经济发展、银行数量增加、银行业务扩大、银行间 的债权债务关系复杂性加大——银行收授票据量加 大——银行自行轧差困难加大、时间延长、速度减缓。 ——客观上要求建立一个全国性的统一的、有权威 的、公正清算机构作为金融支付体系的核心来为银行 间结算服务——由中央银行来承担。
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第一节 中央银行制度的产生
总的来讲，中央银行是在资本主义银行 制度发展过程中，以社会生产力的发展 为基础，与商品货币经济的高度发达程 度相适应，从商业银行中独立出来的一 种特殊的政府性金融机构。(P1)
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一、中央银行制度产生的历史背景 （P2-3)
17世纪中后期 欧 洲
（一）商品经济的快速发展
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（三）保证银行支付能力和稳定银行体系的客观需要
经济的发展→工商企业对银行贷款的需求？贷款数量？贷款期限？ 当发生贷款不能按期收回或存款的突然大量提现，一部分银行就会发 生资金周转不灵、兑现困难的情况，银行采用什么对策？ →一般可以采取同业拆借、提取在其他银行的存款以及出售部分资产 应急。 特别是当遇到普遍的金融危机时，上述手段就根本无济于事。→银行 资金周转不灵、兑现困难→银行破产。 →客观上需要一家权威性机构作为银行的“最后贷款人”保护存款人 的利益、保护银行甚至整个金融业的稳定。
中央银行制度的形成与发展概述(PPT 35页)

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《中央银行学》课程简介
1. 是金融专业的主干课，同时也是专业 基础理论课。
2. 是与其它金融专业主干课配套的专业 课。
3. 是宏观经济学的分支，属于宏观经济 学研究的范畴。
中山学院经济与管理系 何怡萍
注意：
在学习基础理论的同时，应多了解国家宏观 金融经济政策及各国央行的重要举措；
由于中央银行进行宏观调控是依靠货币政策 的操作来进行的，因此本课程又具有较强的 实务操作性。
段
1913年“美联储”成立
(1)这些国家是世界上商品货币经 济最发达的国家，中央银行 也建立最早。
(2)客观上主要是本国经济金融发 展的必然产物。
(3)政府融资便利的需要。
第 1914-1945， 1924年澳大利亚中央银行建立 (1)一战后，国际性经济、金融恐
二 个 阶
中央银行制 度的普遍推 广时期
中山学院经济与管理系 何怡萍
商业银行承诺并 履行为政府提供
系(股份关系、人事 关系等)
融资便利，尽力
协调解决财政亏
空等职责。
中山学院经济与管理系 何怡萍
♣中央银行制度初步形成时期 的典型银行 →
1. 瑞典银行
瑞典银行成立于1656年，是最早发行银行券 和办理抵押贷款业务的银行之一。
1668年瑞典政府将其收归国有，成为世界上 最早的国家银行。
深化金融 体制改革 时期
2003年以后
（1）银监会成立，人民银行的中央银行职能 发生了许多变化；
（2）银监会负责银行业的日常监督管理工作， 人民银行负责金融稳定；
（3）人民银行越来越走向国民经济的正中央， 利率等货币政策工具日趋重要。
中山学院经济与管理系 何怡萍
中国人民银行大事记
第四章中央银行精品PPT课件

第四章中央银行精品PPT课件

2、“一个转换” “一个转换”既有过去主要通过银行业金
融机构的设立审批、业务审批和高级管理人员 任职资格审查和日常监督管理等直接监管的职 能转换为履行对金融业宏观调控和防范与化解 系统性风险的职能，即维护金融稳定职能。
3、“两个增加” 增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能。
第三节 中央银行的主要业务
（3）中央银行与政府的关系是一种相对独立 的关系。
2、中央银行又不同于一般的普通银行 中央银行与一般普通银行的区别： （1）中央银行与普通银行业务对象不同。 （2）中央银行吸收存款不是为了扩大贷款规 模，而是为了控制信贷规模和调节货币供应量。 （3）中央银行在经营货币、信用业务时，不 以营利为目的。 （4）中央银行的作用不再是信用中介人，而 是制定货币政策，控制社会信用规模，调节货 币流通，搞好宏观金融调控。
第四章 中央银行
第一节 中央银行的产生和发展
一、中央银行的产生 （一）中央银行产生的原因
中央银行是在一国金融体系中居于主导、 核心地位的金融中心机构，它制定和执行货币 政策，是国家实施宏观调控的重要杠杆。
中央银行形成的客观原因： 1、统一银行券发行的需要 2、统一全国票据清算的需要 3、商业银行需要最后贷款人 4、对金融业进行监督管理的需要
三、新中国的中央银行制度的形成与发展 （一）1948—1978年的中国人民银行 （二）1979—1983年的中国人民银行 （三）1983—1992年的中国人民银行 （四）1997年以来的中国人民银行
第二节 中央银行的性质和职能
一、中央银行的性质 中央银行的性质是国家调节宏观经济的特
殊金融机构，具有国家机关的性质。 其性质具体体现在：
（二） 按中央银行的业务活动特性划分
1、政策调节职能
中央银行相关概述(ppt 35页)

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（一）中央银行的性质
1、和一般金融机构相比，地位特殊
凌驾于一般商业银行和金融机构之上的，是一 个国家金融体系的中心环节，是管理全国货 币金融的最高权力机构，也是全国信用制度 的枢纽。
中央银行相关概述(ppt 35页)
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（一）中央银行的性质
2、和一般金融机构相比，业务特殊
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（二）发展过程
2、一战—二战结束,迅速发展阶段.
恶性通涨，金本位制崩溃，货币制度混 乱，1920年布鲁塞尔国际会议建议迅速 建立中央银行，以采取措施应付世界性 的经济危机和货币信用危机。三大职能 逐渐完善。
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到组建后的所有行政管理费用开支都不靠财政或 其它政府部门的支持。而是由联邦储备委员会向 各联邦储备银行征款解决。尤其是近年来，联邦 储备体系每年净收益超过100亿美，使得联邦储备 体系处于较其他政府机构更为优越的地位，它不 受通常由国会控制的拨款程序的支配。
人员任免的相对独立性。虽然联邦储备委
员会成员由总统任命，但委员会成员的任期长达 14年(并且不能被撤职)，避免总统直接操纵联邦储 备委员会，保证邦储备体系的最高决策机构不受 政府左右和影响。
政不能直接向联邦储备银行透支借款，严格规 定了联邦储备银行认购财政部特别库券的数额 不能超过50亿美元，明确规定联邦储备银行只 能在公开市场上间接地买进或卖出财政债券， 禁止联邦储备银行直接购入财政债券。
中央银行相关概述(ppt 35页)
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享有财务独立权。从组建时的自有资本筹集
（一）业务经营原则
3．不兼营一般银行业务，以免因不合 理竞争而威胁其他金融机构的生存．
01第一章中央银行制度的形成和发展

01第一章中央银行制度的形成和发展


4， 经济发展中新的矛盾显现。 虽然信用制度和银行体系成为商品经济运行的 重要支撑。但是，对银行的设立、业务活动的创新 和信用规模的扩大却没有相应的制度进行有效规定， 造成银行体系的不稳定。
第一，银行券的分散发行因为发行银行券的银 行经营规模和信誉优劣而被社会接受的程度差异很 大。
第二，票据交换和清算业务的迅速增长使交换 和清算的速度减缓。
商品经济的进一步发展反过来又促进信用关系 的扩展。
3，商业银行的普遍设立和发展。 首先，商品经济的快速发展和资本主义生产方 式的兴起为欧洲大陆的货币兑换商转变成银行创造 了条件。15、16世纪出现的米兰银行、威尼斯银行 等已具有现代银行的某些特征。17、18世纪欧洲工 业革命和资本主义制度的确立，使得社会生产力获 得空前大发展，也为银行的发展提供了巨大空间， 迎来了银行业的大发展。
三，中央银行制度的初步形成 上述客观经济因素是中央银行得以产生的内在 条件，国家对经济金融的管理则提供了外部推动力。 中央银行的产生一般有两条途径： 一是信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。 在逐步演变的过程中，政府根据客观需要不断赋予 大银行某些特权，使其逐步具有某些中央银行的特 征，最终成为中央银行； 二是政府直接组建中央银行。
1697年又通过法案禁止设立股份制银行。到 1746年，英格兰银行借给政府的贷款已达到 1168.68万英镑。
英格兰银行成为英国政府的大债主，英国政 府则以不准设立其他股份制银行作为回报。
1797年盛传法军将入侵英国，发生银行挤兑， 各家私人银行纷纷向英格兰银行提取准备金，英 国政府通过《限制支付法》，规定除军费和政府 命令必须支付金属货币以外，一律支付纸币。
但是，由于金融业的特殊性，对金融业的监督 管理如果完全依靠行政手段，则不仅扼杀金融市场 的创造性和活力，大大降低金融市场效率。还将引 起大量逃避金融管制行为的发生，增加金融动荡的 可能性，难以发挥金融促进经济发展的作用。
中央银行学ppt课件第一章 中央银行制度的产生与发展

中央银行学ppt课件第一章 中央银行制度的产生与发展


天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
2
第一章 中央银行制度的形成与发展
中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、 经济发展的特殊金融组织。 本章要点：
中央银行的产生
中央银行的性质、职能 我国中央银行制度的产生和发展历程
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
为什么学习中央银行？
中央银行在整个金融体系中居于核心地位 一国金融环境无不与中央银行的政策制定与有效实施有关 如果没有中央银行，整个金融体系和行为将变得群龙无首 专门学习中央银行的运行机理，对于金融专业的同学至关重要 怎样学习这门课程？ 内容不多并有所了解，因此需要大家深入研习 课上内容集中于重点要点，以教材顺序为主线 讲课方式将引入课下自学、课上交流、主题研讨、时事分析等形式 考试课，平时成绩（出勤，课堂交流等）20%，期末考试80% 有问题 找老师 多方式 常沟通 好建议 定采纳 勤学习 共进步 我的微博/1093349744 我的邮箱sun2834@
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天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
本章思考题
1.中央银行产生具有什么样的历史背景？（2-3） 2.中央银行产生的客观必然性？（4-5） 3.中央银行初创时期最具典型意义的银行及其代表意义？（6-8） 4.中央银行制度的强化表现在哪些方面？（9-11） 5.为什么说中央银行是特殊的金融机构？（18） 6.如何理解中央银行的主要职能？（19-21） 7.中央银行制度分为哪几种类型，各自要点？（11-13） 8.概述近百年我国中央银行制度的发展演变过程。（22-25）
一、中央银行性质 1.特殊的金融机构 2.国家的金融决策和管理机构
二、中央银行的职能
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《中央银行学》课程简介
1. 是金融专业的主干课，同时也是专业 基础理论课。
2. 是与其它金融专业主干课配套的专业 课。
3. 是宏观经济学的分支，属于宏观经济 学研究的范畴。
中山学院经济与管理系 何怡萍
注意：
在学习基础理论的同时，应多了解国家宏观 金融经济政策及各国央行的重要举措；
由于中央银行进行宏观调控是依靠货币政策 的操作来进行的，因此本课程又具有较强的 实务操作性。
直到1897年瑞典政府才通过法案，将货币发 行权集中于瑞典银行。
中山学院经济与管理系 何怡萍
2. 英格兰银行
1694年，英国政府通过募集资金组建英格兰银 行。
1844年英国国会通过了由首相皮尔提出的《英 格兰银行条例》即皮尔条例，此为世界上第一 部银行法。皮尔条例也为其他国家以后建立中 央银行提供了模式。
票据交换和清算业务的迅
速增长使交换和清算的速
矛 盾
度减缓；
银行的破产倒闭使信用体来自系和经济运行不断受到冲
击；
缺少统一规则的竞争使金 融秩序经常出现混乱。
中山学院经济与管理系 何怡萍
二、中央银行产生的客观经济原因
1.为政府融资提供便利 2.统一信用货币的发行 3.统一票据交换和清算 4.解决银行的支付保证能力问题 5.加强对金融业的监督管理
中山学院经济与管理系 何怡萍
周小川
美联储新任主席伯南克
中山学院经济与管理系 何怡萍
第一章 中央银行制度的形成和发展
中山学院经济与管理系 何怡萍
第一节 中央银行的产生
中山学院经济与管理系 何怡萍
人们对“中央银行”的一般认识
发行货币 政府性金融机构 承担国家宏观金融调控 制定和执行货币政策 维护金融稳定 ……
一、中央银行产生的历史背景
1.商品经济的快速发展：17世纪的欧洲
1656年，瑞典银行成立；1897年，瑞典政 府通过法案将货币发行权集中于瑞典银行， 其他银行发行的钞票逐步收回，瑞典银行此 时才真正成为中央银行。
1694年，英格兰银行成立；是第一家现代商 业银行、第一家股份制银行、公认的中央银 行鼻祖。
商业银行承诺并 履行为政府提供
系(股份关系、人事 关系等)
融资便利，尽力
协调解决财政亏
空等职责。
中山学院经济与管理系 何怡萍
♣中央银行制度初步形成时期 的典型银行 →
1. 瑞典银行
瑞典银行成立于1656年，是最早发行银行券 和办理抵押贷款业务的银行之一。
1668年瑞典政府将其收归国有，成为世界上 最早的国家银行。
中山学院经济与管理系 何怡萍
问题：
中央银行是怎样产生的？
中央银行产生的两条渠道
一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展 演变而成（政府根据客观需要，不断赋予 这家银行某些特权，从而使这家银行逐步 具有了中央银行的某些性质并最终发展成 为中央银行）；
二是由政府出面直接组建中央银行（通过 立法）。
中山学院经济与管理系 何怡萍
美国联邦储备体系的建立标志着中央银行制度 在世界范围的基本确立。
中山学院经济与管理系 何怡萍
第二节 中央银行制度的发展
中山学院经济与管理系 何怡萍
阶段 时 期
央行制度发展的三个阶段
代表国家
主要背景与原因
第 1694年到 1694年英格兰银行
一 个 阶
1913年，中 央银行的初 创时期
1800年法兰西银行 1814年荷兰银行 1876年德意志银行 1882年日本银行
中山学院经济与管理系 何怡萍
2.商业银行的普遍设立。 最早的银行：威尼斯银行（1587）
3.货币关系与信用关系广泛存在于经济和社 会体系之中。
4.经济发展中新的矛盾已经显现（见下图）。
中山学院经济与管理系 何怡萍
货币信用关系 的普遍存在
商业银行的 普遍建立
银行券的分散发行使得被 社会接受的程度差异很大；
中山学院经济与管理系 何怡萍
三、中央银行制度的初步形成
当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新 建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银 行和金融机构以及整个经济、社会体系接受 该银行的这些特权时，中央银行制度便形成 了。
享有特定授权并承担特定责任的银行便成为 中央银行。
中山学院经济与管理系 何怡萍
中山学院经济与管理系 何怡萍
成绩构成
平时成绩占40%，其中：考勤、作业各 20%
期末考试成绩占60% 课堂发言可酌情加分
中山学院经济与管理系 何怡萍
引言
中山学院经济与管理系 何怡萍
美联储前主席 艾伦·格林斯潘 （Alan Greenspan） 任期:1987.8-2006.1
•“格林斯潘一开口，全球投资人就要竖起耳朵” •“格林斯潘打个喷嚏，全球投资人都要伤风" •“其只言片语，甚至上班时拿公文包的姿势，都可 能引发全球金融市场动荡。”
英格兰银行是最早全面发挥中央银行功能的银 行。
中山学院经济与管理系 何怡萍
3. 美国联邦储备体系
1782年，北美银行成立，是美国具有现代意义 的第一家银行。
先后于1791年和1816年分别成立美国第一国民 银行和第二国民银行，代理国库，管理州立银 行；均于开业20年之后停业。
1913年，美国国会通过《联邦储备条例》，开 创性地采用折衷的联邦储备制度。
段
1913年“美联储”成立
(1)这些国家是世界上商品货币经 济最发达的国家，中央银行 也建立最早。
(2)客观上主要是本国经济金融发 展的必然产物。
(3)政府融资便利的需要。
第 1914-1945， 1924年澳大利亚中央银行建立 (1)一战后，国际性经济、金融恐
二 个 阶
中央银行制 度的普遍推 广时期
中央银行是政府与商业银行交易的产物
政府
(1)为了解决财政亏空； (2)通过央行调控经济； (3)通过央行监管金融业 ； (4)通过央行发行货币、 维护支付稳定； (5)通过央行协调对外金 融关系等。
将货币发行等特
商业银行
权交给商业银行 (1)资本实力雄厚；
交换
(2)社会信誉卓著； (3)与政府有特殊关
1928年，旧中国国民政府中央 银行建立
1935年印度、加拿大、阿根廷 中央银行建立
慌严重；
(2)1920年布鲁塞尔国际金融会议 、1922年日内瓦国际经济会 议；
段
(3)国际金融势力的推动。
第 第二次世界 1947年多米尼加中央银行建立； (1)民族独立，经济独立的要求；