2021年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案(一)

反洗钱题库（带答案）1、如下活动也许存在洗钱行为是( D )。

A、地下钱庄B、购买保险及时退保C、成立空壳公司D、以上都是2、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及( ABD )。

A、记载客户身份信息记录和资料B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。

A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过( B )。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、如下不属于“黑钱”来源是( D )。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分：(ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训;D、未按照规定履行客户身份辨认义务。

7、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免( A )行为。

A、大额存取钞票B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不容易借人D、发现可疑洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有( ABCD )。

A、客户身份辨认B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权有( AB )。

A、中华人民共和国人民银行总行B、中华人民共和国人民银行省一级分支机构C、中华人民共和国人民银行地市中心支行D、中华人民共和国人民银行县(市)支行10、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是( C )。

2021年反洗钱宣传月知识竞赛试题一、单项选择题：（每题2分，共15题，合计30分）1.对于保险费金额人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（）[单选题] *A.20万 1万B.2万 2千C.1万 1千D.20万 2万(正确答案)2. 金融机构确定风险评级不得少于( )级。

（） [单选题] *A、2B、3(正确答案)C、4D、53.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

（） [单选题] *A.20万 1万B.2万 2千C.1万 1千(正确答案)D.20万 2万4.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权( )。

（） [单选题] *A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务(正确答案)C.有权更新资料D.有权上报交易5.金融机构存在洗钱和恐怖融资风险隐患，或者反洗钱和反恐怖融资工作存在明显漏洞，需要提示金融机构关注的，经中国人民银行或其分支机构反洗钱部门负责人批准，可以向该金融机构发出( )，要求其采取必要的管控措施，督促其整改。

（）[单选题] *A.《反洗钱监管提示函》(正确答案)B.《反洗钱监管通知书》C.《反洗钱监管意见书》D.《反洗钱监管事实确认书》6.在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，不包括（） [单选题] *A、适度提高交易监测的频率及强度B、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经反洗钱部门批准或授权(正确答案)D、进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机7.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的（）。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）1、单笔或者当日累计人民币交易（D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000 B. 2万2000C．10万5000 D. 20万1万2、金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2 B．5 C．7 D．103、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ A ）。

A．10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C．5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C ）A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B ）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下7、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C ）进行一次审核A．1个月B．3个月C．半年D．１年8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下9、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共125题）1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。

2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)XXX：2021年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库一、判断题1.2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游立功主体不可以构成洗钱立功主体。

（对）9.反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部分、机构发现涉嫌洗钱立功的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构供给绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部分有权依法责令金融机构对间接卖力董事、高级管理人员、其他间接责任人员给予纪律处分。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选80题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。

资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查B.反洗钱走访C.反洗钱问询D.反洗钱调查11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

单项选取题I. 按照反洗钱规定，金卧机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年B:5 年C: D::2.世界上最早对洗钱进行法作控制国家是( )A 英国B法国C:澳大利亚D;美国3.国内规定单位之间人民币单笔转账斋要进行大额支付交易报告金额起点为（）。

A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万4.洗钱过程具备如下哪些特性（）A 洗钱者考虑是隐藏关千犯罪收益真正所有权和来源。

B变化关千金钱形式C:洗钱过程中尽萤避免留下明显痕迹D洗钱者可以控制洗钱全过程。

5.反洗钱现场检查程序普通涉及（）档案整顿阶段。

A:检查准备B检查实行C:: 检查报告D检查解决6.金胜机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外扩资金交易状况，逐级上报至主报告机构。

同步报关外汇局本地分局。

A:3 B:5 C:10 DI S7.国内政府已订立并批准了下列哪些国际公约( )A 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C 《联合国制仕向恐怖主义提供资助国际公约》D《联合国反腐败公约》8.违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50 万元是（）梓树市支行。

A:工商银行B衣业银行C:中华人民共和国银行 D 建设银行9.依照反洗钱法规定，金陆机构下列哪些行为将受到惩罚( )A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作。

B未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。

C 违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工人作员。

D 未按照规定报告大额交易和可疑交易。

10.国内反洗钱工作有哪些重要慈义（）A:是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观斋要。

B 是眼里打击经济犯罪箭要C是遏制其她严重刑事犯罪斋要D 是维护金陆机构信誉及金袖稳定需要II 金炖情报中心具备（）基本功能A 收负金陆信息B:分析金陆信息C:分发金融信息和分祈成果D 悄报交流12.国内（）最先明确了洗钱屈千犯罪。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。

资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查B.反洗钱走访C.反洗钱问询D.反洗钱调查11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共50题）1.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪3.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门4.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训5.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性6.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度7.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪8.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.20039.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.1010.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A. 客户性别B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C. 行业类型D. 是否为外国政要12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共70题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.2003C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.2003C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年11.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施A.适当B.简化D.一定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D.《联合国反腐败公约》14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

反洗钱知识测试（参考答案2021）1、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）参考答案：A（预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪）【注：这里出现的选项是参考答案选项，以下内容不再提示！！！】2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）批准。

B（高级管理层）3、客户为外国政要，金融机构应采取合理措施了解期（）。

B（资金来源和用途）4、对于建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日划分其风险等级。

D（10）5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。

A（未按规定履行客户身份识别义务）6、洗钱类型分析以定性与定量分析结合，以（）为主。

A（定性）7、中国人民银行及其分支机构应当遵守（）原则，结合实际，合理运用各类监管办法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

A（风险为本和法人监管）9、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按前款规定提交可疑交易报告。

D（回溯性调查）10、疑似非法汇兑型地下钱庄可疑交易类型识别点中账户资金交易频繁，频繁指的是交易笔数（）次以上。

D（20）11、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A（安全）B（准确）C（完整）D（保密）12、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息。

A（业务）B（声誉）C（内部控制）D（接受监管）13、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发【2010】48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确性理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（）。

A（金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可以交易报告工作流程，有效整合可以交易监测分析与客户尽职调查两项工作）B（金融机构应将可以交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节）C（反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务）D（对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易）14、洗钱风险评估指标体系包括（）基本要素。

2021年反洗钱主题宣传考试题一、填空题（每空2分，共30分）1.2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》经第十三届全国人大第二十四次会议审议通过，将于2021年3月1日起正式施行。

《刑法修正案（十一）》一共有48项内容。

其中，第14项是对原《刑法》第191条洗钱罪的修正。

与原规定相比，新《刑法》第191条的最大变化是将（）行为列入了洗钱罪打击的范围。

[填空题] *_________________________________(答案：自洗钱)2.《刑法修正案（十一）》将“自洗钱入刑”是中国完善法律制度、打击洗钱行为的一个强烈的信号。

提速建立( ）、( ）、( ）三反合一的金融机构风险监管体系，已是明显的历史趋势。

[填空题] *_________________________________(答案：反洗钱、反恐融资、反逃税)3. （）部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

[填空题] *_________________________________(答案：国务院反洗钱行政主管)4. 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 ( )原则，开展反洗钱国际合作。

[填空题] *_________________________________(答案：平等互惠)5. 反洗钱客户尽职调查是指对存在 ( ) 或 ( )的客户，需进一步了解客户身份、交易背景、资金用途等内容。

[填空题] *_________________________________(答案：洗钱风险、异常情况)6. 县级行社应在反洗钱信息系统筛选的异常交易生成后 ( ) 个工作日内完成审核，( ) 个工作日内完成审批，并向省联社提交可疑（或排除）报告。

[填空题] *_________________________________(答案：10、2)7. 金融机构发现涉恐资产的，应当立即采取 ( ) 措施。

[填空题] *_________________________________(答案：冻结)8. 履行反洗钱义务机构所获得的 ( ) 和 ( ) ，金融机构应当予以保密。

反洗钱 2021.8.9
1.根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[单选题] *
A、应对受益人(正确答案)
B、可选择对受益人
C、无需对受益人
D、对非法定受益人的受益人
2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应( )。

[单选题] *
A、反复提醒其更新
B、中止为客户办理业务(正确答案)
C、上报中国人民银行
D、协助客户更新
4.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（） [单选题] *
A. 包括客户的姓名、性别、国籍、职业
B. 住所地或者工作单位地址、联系方式
C. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
7.不得作为实名证件使用的是：（） *
A.学生证；(正确答案)
B.机动车驾驶证；(正确答案)
C.法定身份证的复印件(正确答案)
D.临时身份证；
6.金融机构及其工作人员（），依法承担相应法律责任。

*
A. 拒绝反洗钱调查(正确答案)
B. 阻碍反洗钱调查(正确答案)
C. 拒绝提供调查材料(正确答案)
D. 故意提供虚假材料(正确答案)。