C15091 机构间私募产品报价与服务系统资产证券化业务介绍 课后测验 100分

一、单项选择题1. 下列选项中不属于证券挂牌转让交易流通平台的是（）。

A. 上交所B. 深交所C. 北交所D. 证券公司柜台市场您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 资产转移的法律意义在于（）。

A. 实现基础资产的“真实销售”B. 达到“破产隔离”C. 逃避法律责任D. 以上都不对您的答案：B,A题目分数：10此题得分：10.03. 在资产证券化业务的各个参与主体中，会计师的职能（）。

A. 出具基础资产审计报告B. 出具会计处理意见C. 产品设计D. 现金流分析您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.04. 下列选项中属于未来收益权的基础资产有（）。

A. 水费收入B. 排污费收入C. 电费收入D. 租赁合同的租金收益您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.05. 资产证券化产品结构设计的要求包括（）。

A. 独立、可预测、可特定化B. 建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制C. 融资有担保D. 专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行您的答案：B,A,D题目分数：10此题得分：10.06. 在需求发起阶段，具体包括（）工作。

A. 资产负债管理B. 确定资产类型C. 信息披露D. 上述所有您的答案：B,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 开展资产证券化业务时，有不良信用记录的企业可以作为融资主体。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 拟进行证券化的基础资产应该在法律上能够准确、清晰地予以界定，并构成一项独立的财产权利。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 在资产证券化业务的各个参与主体中，流动性支持机构的职能是通过流动性贷款提供流动性支持。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。

（）您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 下列不属于产品结构设计考察要素的是（）。

一、单项选择题1. 目前，在报价系统收益凭证的投资者中，最大的投资方是（）A. 券商B. 银行C. 基金D. 基金子公司描述：报价系统的参与人主体您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 收益凭证是本金和收益的偿付与特定标的挂钩的有价证券，下列属于收益凭证特定标的的有（）A. 货币利率B. 基础商品C. 证券的价格D. 指数描述：收益凭证的挂钩标的您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.03. 目前,我国证券行业资金类业务主要包括( )等业务模式A. 信用交易B. 做市交易C. 衍生品交易D. 经纪业务描述：我国证券行业资金类业务的主要模式您的答案：D,B题目分数：10此题得分：0.04. 相比已有的券商融资工具，收益凭证产品的主要优势包括A. 约束机制相对较少B. 收益率竞争力较强C. 产品设计空间较大描述：收益凭证产品的主要优势您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.05. 《证券公司债务融资工具管理暂行规定（征求意见稿）》中指出，证券公司发行收益凭证，应当符合下列条件：A. 最近12个月风险控制指标持续符合要求B. 募集资金有合法用途C. 以现金或者中国证监会认可的其他形式募集D. 中国证监会规定的其他审慎性条件描述：收益凭证发行条件您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 2014年5月中国证监会发布《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》进行细节落实，鼓励证券经营机构探索新的融资渠道和新型融资工具支持证券经营机构开展收益凭证业务试点。

描述：收益凭证政策依据您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 收益凭证的发行主体为证券公司、基金公司及其子公司、已在基金业协会备案的私募基金描述：收益凭证的发行主体您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 收益凭证的发行方式是公开发行。

描述：收益凭证的发行方式您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 2013年3月中国证监会发布《证券公司债务融资工具管理暂行规定（征求意见稿）》对收益凭证进行了定义。

一、多项选择题1. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“包容”指（）。

A. 支持创新B. 实行产品创设负面清单C. 弹性披露D. 营造包容、有序市场环境您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.02. 报价系统为（）等产品提供服务。

A. 收益凭证B. 资管产品C. 私募基金D. 次级债您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.03. 以下哪些属于报价系统服务上市公司的模式？A. 利用报价系统进行债务融资B. 上市公司股东存量股份盘活和低成本融资C. 以股票收益权互换方式实现员工持股计划D. 为上市公司定增提供路演服务您的答案：A,B,D,C题目分数：10此题得分：10.04. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“开放”指（）。

A. 不垄断、不取代任何市场B. 每个参与人都是市场组织者C. 汇集各市场资源D. 不受时空限制您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.05. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“竞争”指（）。

A. 发挥市场的决定性作用B. 支持参与人为投资者、融资者提供个性化服务C. 主张参与自由、地位平等、公平竞争D. 弹性披露您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：0.06. 报价系统场外衍生品市场主要提供（）等服务。

A. 在线签约B. 在线交易C. 集中清算D. 交易报告E. 担保品管理您的答案：D,C,B,E,A题目分数：10此题得分：10.0二、判断题7. 报价系统为各类私募债券融资工具和私募投资基金等私募产品提供公开发行转让服务。

您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 报价系统是为报价系统参与人提供公募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 报价系统参与人主要为证券公司、私募基金、银行信托等金融机构和专业投资等各类机构。

C15009课后测验机构间私募产品报价与服务系统产品体系及注册服务一、单项选择题1. 证券企业短期企业债券是指证券企业以短期融资为目, 约定在（）（含）以内还本付息企业债券。

A. 三个月B. 六个月C. 一年D. 十八个月您答案: C题目分数: 10此题得分: 10.0批注:2. 证券企业短期次级债期限为（）。

A. 1个月以下B. 1个月以上, 3个月以下C. 3个月以上, 6个月以下D. 3个月以上, 1年以下您答案: D题目分数: 10此题得分: 10.0批注:3. 依据《机构间私募产品报价与服务系统管理措施（试行）》, 委托报价系统登记结算机构办理登记, 参与人或私募产品发行人应该与市场监测中心签署（）。

A. 登记服务协议B. 资金结算服务协议C. 发行服务协议D. 转让服务协议您答案: A题目分数: 10此题得分: 10.0批注:二、多项选择题4. 现在在机构间私募产品报价与服务系统开展业务产品包含（）等。

A. 资产管理计划B. 私募基金C. 证券企业次级债D. 收益凭证您答案: D,C,B,A题目分数: 10此题得分: 10.0批注:5. 机构间私募产品报价与服务系统衍生品交易平台支持签约类型有（）。

A. SAC主协议B. 补充协议C. 交易确定书D. 履约保障协议您答案: C,B,A,D题目分数: 10此题得分: 10.0批注:6. 机构间私募产品报价与服务系统资金支付渠道可选择（）。

A. 中国证券登记结算有限企业B. 中国人民银行C. 商业银行D. 第三方支付机构您答案: D,A,C题目分数: 10此题得分: 10.0批注:7. 机构间私募产品报价与服务系统能够为证券期货经营机构参与人创设或承销私募产品提供（）等服务。

A. 审批B. 发行C. 销售D. 转让您答案: C,B,D题目分数: 10此题得分: 10.0批注:三、判定题8. 并购重组私募债券期限为五年（）。

您答案: 错误题目分数: 10此题得分: 10.0批注:9. 机构间私募产品报价与服务系统为私募投资基金提供了销售平台和投资平台。

机构间私募产品报价与服务系统发行与转让服务返回上一级单选题（共5题，每题10分）1 . “机构间私募产品报价与服务系统”通过（）频道为参与人提供转让私募产品的平台。

∙ A.在线协商∙ B.在线签约∙ C.在线支付∙ D.在线转让我的答案：D2 . 机构间私募产品报价与服务系统参与人在发行注册时可以规定参加投标的人数限制，但最低不少于（）人。

∙ A.1∙ B.2∙ C.3∙ D.4我的答案：C3 . 根据《机构间私募产品报价与服务系统发行与转让规则》，发行注册通过确认后，簿记管理人应当按照（）在报价系统确认开始发行，接受参与人的申购申报。

∙ A.系统设定的固定时间∙ B.约定报名时间∙ C.簿记建档发行方案中确定的簿记开始时间∙ D.招标开始时间我的答案：C4 . “机构间私募产品报价与服务系统”的结算开始时间为每天的（），该时点以后的成交于次日结算。

∙ A.15:00∙ B.15:15∙ C.15:25∙ D.15:30我的答案：D5 . 以下属于“机构间私募产品报价与服务系统”产品的购买方权限的是（）。

∙ A.投资类∙ B.创设类∙ C.推荐类∙ D.展示类我的答案：A多选题（共2题，每题10分）1 . 下列选项属于“机构间私募产品报价与服务系统”产品转让基本流程涉及的环节的是（）。

∙ A.转让注册∙ B.转让信息披露∙ C.投资者申购与赎回∙ D.清算与交收∙ E.变更登记我的答案：ABDE2 . 下列关于“机构间私募产品报价与服务系统”做市转让的说法中，正确的有（）。

∙ A.做市商对于其发出的报价不具有成交义务∙ B.做市商对于其发出的报价具有成交义务∙ C.做市商的交易对手方点击其买入或卖出的要约报价后，报价系统直接确认成交∙ D.做市商的交易对手方点击其买入或卖出的要约报价后，报价系统在做市商点击“确认成交”后确认成交我的答案：BC判断题（共3题，每题10分）1 . “机构间私募产品报价与服务系统”通过“在线发行”频道为参与人提供发行、认购、申购、赎回私募产品的平台。

机构间私募产品报价与服务系统资产证券化业务操作说明中证机构间报价系统股份有限公司2015年9月目录名词解释 (3)报价系统资产证券化业务流程 (5)报价系统资产支持证券发行注册材料 (6)报价系统资产支持证券转让注册材料 (7)报价系统资产证券化业务常见问题及解答 (8)第一部分概述 (8)第二部分资产支持专项计划发行服务 (9)第三部分资产支持专项计划份额转让服务 (13)第四部分备案及信息披露 (14)第五部分登记结算服务 (15)联系我们 (18)名词解释1.报价系统公司是指中证机构间报价系统股份有限公司。

2.报价系统是指机构间私募产品报价与服务系统。

3.资产证券化业务是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。

4.《管理规定》是指2014年11月19日，中国证券监督管理委员会公告〔2014〕49号公布《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》。

5.《信息披露指引》是指2014年11月19日，中国证券监督管理委员会公告〔2014〕49号公布《管理规定》的配套规则《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》。

6.《尽职调查指引》是指2014年11月19日，中国证券监督管理委员会公告〔2014〕49号公布《管理规定》的配套规则《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》。

7．负面清单是指2015年1月16日,中国基金业协会发布《资产证券化业务基础资产负面清单指引(正式稿)》。

8．《业务指引》是指2015年2月16日，中证资本市场发展监测中心有限责任公司（现中证机构间报价系统股份有限公司）发布的《机构间私募产品报价与服务系统资产证券化业务指引（试行）》。

报价系统资产证券化业务流程通过报价系统发行资产支持证券的，由管理人进行在线注册，填写基本要素，上传文件。

注册材料包括：（一）主要交易合同文本，包括但不限于认购协议、基础资产转让合同、托管合同；（二）计划说明书；（三）法律意见书；（四）风险揭示书；（五）初始信用评级报告（如有）；（六）特定原始权益人最近三年（未满三年的自成立之日起）经审计的财务会计报告以及融资情况说明。

机构间私募产品报价与服务系统基本制度介绍试题100分————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：2试题一、单项选择题1. 以下关于“机构间私募产品报价与服务系统”报价方式的说法中，正确的是（）。

A. 意向报价和要约报价均具有成交义务B. 意向报价具有成交义务，而要约报价不具有成交义务C. 意向报价不具有成交义务，而要约报价具有成交义务D. 意向报价和要约报价均不具有成交义务描述：null您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 以下关于“机构间私募产品报价与服务系统”参与人业务权限的说法正确的是（）。

A. 每个参与人仅能申请一类业务权限B. 具有创设类业务权限的参与人可以创设或发行私募产品C. 金融机构申请代理类业务权限，净资产不得少于2千万元D. 具有代理类业务权限的参与人可以推荐私募产品在报价系统转让描述：null您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在的主要问题的是（）。

A. 单个市场组织过度发达，导致不同市场之间缺乏联通机制B. 市场间缺乏联通机制C. 产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制D. 没有与多层次资本市场相适应的参与主体，造成了“小行业大市场”的格局描述：null您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. “机构间私募产品报价与服务系统”为报价参与人提供私募产品的（）服务。

A. 报价B. 发行C. 转让D. 登记结算描述：null您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 可以在“机构间私募产品报价与服务系统”报价、发行、转让的私募产品包含（）等。

A. 资管产品B. 收益凭证C. 私募基金D. 金融衍生品E. 非公开发行债券描述：null您的答案：C,D,E,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 发展私募市场需要重点关注的问题包括（）。

机构间私募产品报价与服务系统互联互通及云柜台、单项选择题1. 下面选项中（）不是机构间私募产品报价与服务系统私募产品服务的关键环节。

A.交易中心B.登记系统C.证券公司风控系统D. 结算系统E. 柜台系统您的答案： C题目分数：10此题得分：10.02. 在外部登记模式中，（）功能模块不在报价系统中完成。

A . 发行交易B . 注册登记C . 资金交收D .通讯接口您的答案： B题目分数：10 此题得分：10.0、多项选择题3 . 报价系统全服务（云柜台）的优势有哪些？A . 服务自选B . 投入少C . 有公信力D . 支持创新E.可定制化您的答案：B,C,E,D,A题目分数：10此题得分：10.04 . 以下哪些属于报价系统云柜台后台日终处理的功能？A . 柜台收盘B.柜台资金对账C.柜台日终清算交收D.柜台份额对账E.柜台清算回滚您的答案：D,C,A,B,E题目分数：10此题得分：10.05.以下哪些属于报价系统云柜台的申请条件？A.已注册成为报价系统参与人B.具有一定的业务和客户基础C.具有从事代理交易等业务的专业人员和业务能力D.具有代理交易等相关业务管理、合规管理、风险管理机制您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.06.以下哪些属于报价系统云柜台份额管理的主要功能？A.对客户持有的产品份额进行冻结与解冻、调增或调减B.对客户产品份额的查询统计C.对产品成交历史记录和操作明细查询D.对客户资金进行冻结与解冻您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：0.07.以下哪些属于报价系统云柜台参与人的职责？A. 账户管理B. 投资者适当性管理C. 代理交易D. 份额管理您的答案：D,A,C,B题目分数：10此题得分：10.08.以下哪些属于中证互联APP的功能?A.产品详情B.交易、账户管理C. 柜台开户D. 产品列表您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题9.交易云、账户云、全服务（云柜台）等属于报价系统提供的云服务模式。

资产证券化交易结构分析课后测验（90分）一、单项选择题1. 资产证券化过程中，基础资产的选取通常来自债权类资产和收益权类资产，以下属于收益权类资产的是（）。

A. 其他应收款B. BT合同债权C. 融资租赁D. 电力收益权2. 以下哪项不属于资产证券化过程中所谓的交易结构中所包含的内容（）。

A. 资产支持证券的分档设计B. 现金流偿付顺序设计C. 增信设计D. 基础资产的特定化与合法转让E. 建立工作底稿制度二、多项选择题3. 在资产证券化交易结构设计中，通常会采用优先次级档的内部增信方式，优先档的还本方式一般包括（）。

A. 顺序还本B. 到期还本C. 分期还本D. 过手还本4. 在资产证券化交易结构设计中通常有增信设计环节，以下属于内部信用增级方式的有（）。

A. 流动性支持B. 利差账户C. 超额抵押D. 优先次级档5. 在资产证券化交易结构设计的基础资产特定化环节，收益权类资产通常体现为企业未来经营现金流，其特定化相对复杂，应主要关注的问题包括（）。

A. 产生现金流的产品价格需要资产评估公司进行专业的评估B. 特定的收费种类C. 特点的期间D. 产生现金流的产品数量需要资产评估公司进行专业的评估三、判断题6. 在资产证券化交易结构设计中通常有分档设计环节，分档设计现金流重组模式包括过手型重组和转付型重组。

（）正确错误7. 在资产证券化项目中，若现金流入为政府回购款，实际借款人为地方政府，则债权转让需得到政府批准。

（）正确错误8. 在资产证券化交易的内部增信方式中，流动性支持、利差账户及差额支付的触发通常在基础资产现金流足够支付本息时启动。

（）正确错误9. 资产支持证券分档设计的核心原则是：非违约情况下，在任一专项计划分配日专项计划账户可支配现金流金额应大于等于资产支持证券分配所需现金流。

（）正确错误10. 在资产证券化交易结构设计中，目前基础资产的转让模式主要采用真实销售的形式。

（）正确错误出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。