2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案单选题（共40题）1、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面的契合度。

A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】 D2、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（）。

A.交易工具B.发行流通性质C.交割方式D.金融资产的种类【答案】 C3、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（）。

A.算术平均法B.一次性平均法C.加权平均法D.几何平均法【答案】 A4、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

A.60%B.65%C.70%D.75%【答案】 C5、下列不属于衍生品市场的是()A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场【答案】 D6、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（）。

A.②③B.①④C.①③④D.①③【答案】 C7、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购B.投资者可以自由转让C.通常记名D.转让价格取决于对该国债的供给与需求【答案】 C8、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）A.0.001%B.0.03%C.0.05%D.0.01%【答案】 D9、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（）。

A.①②B.①③C.②④D.②③【答案】 B10、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（）。

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿【答案】 B11、关于外汇市场的特点，以下说法错误的是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、证券投资者保护基金的来源有（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。

具体体现在()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C5、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）。

A.贬值，进口，出口B.贬值，出口，进口C.升值，进口，出口D.升值，出口，进口【答案】 B6、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.申购费用采取前端收费的模式B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务【答案】 A7、( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.投资咨询服务D.企业年金管理业务【答案】 A8、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90B.180C.270D.360【答案】 C9、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3B.5C.7D.10【答案】 B10、决定基金期限长短的因素有( )。

A.Ⅰ；ⅡB.Ⅰ；ⅣD.Ⅱ. ；Ⅲ；Ⅳ【答案】 B11、基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常，最小申购、赎回单位在（）万份、（）万份或（）万份。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 D2、契约型基金的信托关系当事人有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有（）。

A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】 A4、下列选项中，（）不属于金融危机的特征。

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值【答案】 C5、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。

?A.中国信托业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会【答案】 B6、股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。

A.保荐制B.注册制C.核准制D.审批制【答案】 B7、关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（）。

A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书【答案】 B8、股权类期权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是（）。

A.代理国库B.代理发行政府债券C.充当最后贷款人D.制定和执行货币政策【答案】 C10、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案单选题（共30题）1、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金D.定向增发不会直接影响公司原股东利益【答案】 D2、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员【答案】 D3、下列关于金融期权的说法中错误的是（）。

A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D.市场无风险利率与认沽期权价值为正相关关系，与认购期权价值为负相关关系【答案】 D4、（2020年真题）按（）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A.收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D.联结的基础产品【答案】 D5、（2019年真题）影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、证券业协会非会员理事由（）产生。

A.会员大会选举B.证券业协会章程规定C.中国证监会委派D.会员单位推荐【答案】 C7、地方政府专项债券的规模（）。

A.自行决定B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模D.不得超过国务院确定的本地区债券规模【答案】 C8、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B9、直接协助企业融资的方式包括()。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共40题）1、中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局按照中国证监会的授权履行有关职责。

.中国证监会基金监管的主要职责是（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D2、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。

Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利A.Ⅰ. ⅣB.Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. ⅡD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D3、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.券商柜台市场【答案】 A4、（2021年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（??）。

A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.各项业务均衡发展D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】 C5、（2018年真题）下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（）。

A.①③B.①④C.②③D.①②③【答案】 D7、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D8、间接融资的特点有（）。

①间接性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B9、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、中央银行参与货币市场的主要目的是()。

A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入【答案】 A11、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】 D12、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共50题）1、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）A.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货【答案】 B2、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查【答案】 C3、属于中小金融企业集合票据的特点的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、相对于优先股，永续债有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除C.无恢复表决权的权利D.利息都不能在税前扣除【答案】 D5、下列选项中属于金融期权基本功能的有（）。

A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④【答案】 A6、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B7、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下面（）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。

A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D9、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】 A10、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、下列属于信用风险评估方法的是（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 A2、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（）。

A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D3、下列属于商业银行发行的金融债券的是（）。

A.①②B.③④C.②③D.①④【答案】 C4、（2020年真题）机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于投资产品D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】 D5、债券利息的支付方式有（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 C6、以下对外国债券的描述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素B.心理因素C.人口因素D.市场因素【答案】 C8、债券与股票的不同之处包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、关于基金管理费，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D10、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 B11、下列关于创业板市场的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B12、港股通股票包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生【答案】 B14、下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、可管理性是指通过（）金融风险可以得到有效的预测和控制。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B2、每个经济周期一般都要经过（）阶段。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（）。

A.定性分析法B.量化分析法C.技术分析法D.基本分析法【答案】 D4、以下选项是债券收益的表现形式的是（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 B5、下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是( )。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D6、依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A7、下列（）表现属于系统性金融风险。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C8、2020年，我国债券市场运行特点不包括（）。

A.信用风险事件有所增加B.债券市场产品创新提速C.债券市场制度建设推进D.大力发行疫情防控债券【答案】 A9、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（）的请求权等权利。

A.权利和义务B.实物与资产C.股息和红利D.以上都不对【答案】 C10、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）。

A.买卖企业债券B.证券承销C.买卖国债D.买卖股票【答案】 B11、下面属于风险管理的方法是（）。

A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】 D12、影响股票投资价值的内部因素有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C13、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共150题）1、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】 C2、风险管理与控制的核心包括（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。

A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】 D4、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。

A.《证券投资基金法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》D.《证券公司监督管理条例》【答案】 B5、下列关于信用衍生品说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、中国证券业协会的宗旨包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。

A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交【答案】 C8、科创板首次公开发行的股票，上市后的() 不设价格涨跌幅限制。

A.前五个交易日B.前十个交易日C.前十个自然日D.一个月内【答案】 A9、关于利率期货，下列说法正确的有（）。

A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】 A10、影响股票投资价值的内部因素是( )。

A.行业或区域竞争结构B.股利政策C.宏观经济D.市场波动【答案】 B11、影响货币政策作用发挥的因素不包括（）。

A.货币供给量B.支出C.利率D.信贷政策机制【答案】 B12、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（）A.认购期权的Delta值为正B.认沽期权的Delta值为正C.认购期权的Rho值为正D.认沽期权的Vega值为正【答案】 B13、（2018年真题）债券按照其券面形态可分为（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共35题）1、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为( )。

A.风险基金B.开放式基金C.产业基金D.封闭式基金【答案】 B2、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、信息披露的主体不包括（）。

A.证券发行人B.证券监管者C.证券旁观者D.证券交易者【答案】 C4、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。

具体包括下列（）情形。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D5、—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下属于一般性货币政策工具的有（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 B6、1987年，（）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.A.上海B.上海浦东C.深圳D.深圳特区【答案】 D7、债券的特征有( )。

A.Ⅰ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.C.Ⅰ. Ⅲ. . ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ【答案】 D8、我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。

A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（2021年真题）下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（??）A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度【答案】 A10、拱形利率曲线的形态表明（）。

B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A11、下列对于风险规避的说法中，正确的是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案单选题（共35题）1、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率【答案】 D2、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。

A.1B.2C.3D.6【答案】 D3、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（）。

A.早期探索阶段B.规范发展阶段C.创新发展阶段D.稳步发展阶段【答案】 B4、下面对证券交易所描述正确的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B5、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银行业监督管理委员会成立B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中国人民银行成立【答案】 A6、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳人证券投资者保护基金。

A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 C7、构成我国信用债市场主体的有（）。

A.①②③④C.②③④D.①②③【答案】 A8、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%B.25%C.30%D.50%【答案】 B9、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。

A.短期国债、中期国债和长期国债B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C.流通国债和非流通国债D.贴现国债和附息国债【答案】 A10、Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。

A.货币供给B.货币需求C.虚拟货币【答案】 A11、基金运作可分为（）三大部分。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B12、（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券【答案】 C13、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案单选题（共35题）1、若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为()。

A.4.4B.4.7C.5.3D.5.9【答案】 A2、（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构B.中央银行C.企业D.居民【答案】 C3、国际长期投资主要包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A4、下列全球金融体系的参与者中不属于金融公司的有（）。

A.①②B.①④C.②③D.②④【答案】 D5、（2018年真题）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。

A.代销方式B.承销方式C.包销方式D.直销方式【答案】 A6、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B7、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币B.经营证券投资基金管理业务达2年以上C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】 D8、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（）。

A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 A9、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。

A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险【答案】 A10、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（）。

A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 D11、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案单选题（共60题）1、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院有关部门【答案】 B2、下列属于交易所市场的有（）。

A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】 B3、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件有（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、与行政审批制相比，核准制的特点有()。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（）A.理论上可不断续期永续存在B.计息周期一般在5到10年C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势D.发改委并未对该类债券制定专门的规定【答案】 B7、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。

A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近两年连续执业D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作【答案】 B8、金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】 A9、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（）。

A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果【答案】 B10、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共48题）1、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。

其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。

这种“不匹配性”主要表现在（）。

A.③④B.①②C.①③D.②③【答案】B2、货币市场基金的投资对象一般在（）年以内。

A.0.5B.1C.1.5D.2【答案】B3、能够促进储蓄-投资转化的市场是().A.房地产市场B.技术市场C.劳动力市场D.金融市场【答案】D4、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券B.金融债券C.公司债券D.政府债券【答案】D5、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.交收账户B.投资账户C.银行账户D.证券账户【答案】D6、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（）还本付息的政府债券。

A.②④B.②③④C.①③D.①④【答案】C7、股票具有（）等特征。

A.①②③④B.①③④C.①②③D.②④【答案】A8、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A9、（2018年真题）证券公司的（）必须经证券监督管理机构批准。

A.Ⅰ.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ【答案】D10、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应()将执行结果告知客户。

A.在当天交易时间结束前B.在一个工作日内C.立即D.在一个交易日内【答案】C11、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。

目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D12、一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共20题）1、自2007年11月以来，主要的远期品种为( )。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、互换的主要类型有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券期货交易所B.中国证监会C.债券登记结算公司D.中国证券业协会【答案】 B4、下列不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制【答案】 D5、在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险经营机构D.其他金融机构【答案】 A6、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 C7、国际长期投资主要包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A8、关于对话报价的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、（2019年真题）不参与基金会计核算的基金费用有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、中国香港债务工具的发债主体包括（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D11、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

A.基金持有人B.基金管理公司C.基金监管人D.基金投资者【答案】 B12、（2021年真题）下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（??）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D13、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷A卷附答案单选题（共40题）1、下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”【答案】 D2、为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。

收益率曲线的基本类型有（）。

A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D3、（2020年真题）下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）A.机动车保险B.船舶/货运保险C.责任保险D.人身保险【答案】 D4、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列（）规定。

A.①②B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】 D5、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制订有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应急计划【答案】 D6、至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。

A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】 C7、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（）A.证券投资信托基金B.投资基金C.共同基金D.单位信托基金【答案】 D8、关于CBOE推出的中国指数描述正确的有( )。

Ⅰ．以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本Ⅱ．合约计算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算Ⅲ．主要基于海外上市的中国公司Ⅳ．合约标准为每点100美元，最小变动价位为0．o5点A.Ⅰ. ⅣB.Ⅰ. Ⅲ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D9、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。

2023年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷A卷附答案单选题（共40题）1、关于公司债券，下面说法正确的是（）。

A.①④B.①③C.②③D.①②④【答案】 D2、无面额股票的特点有（）。

A.①②④B.②③④C.②③D.①③④【答案】 C3、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债B.贴现式国债C.流通国债D.记账式国债【答案】 B4、( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

A.行政分配B.承购包销C.公开招标D.银行发售【答案】 C5、（）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。

A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费【答案】 B6、基金信息披露分类中，不包括（）A.运作信息披露B.销售信息披露C.临时信息披露D.募集信息披露【答案】 B7、以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。

A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动【答案】 C8、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币。

A.55B.35C.38D.58【答案】 D9、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 C10、关于股东的表决权,下列说法正确的有( )A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11、股票最基本的特征为（）。

?A.流动性B.收益性C.风险性D.参与性【答案】 B12、与认购、认沽期权价值均正相关的是(??)。

A.标的资产波动率B.执行价格C.无风险利率D.到期时间【答案】 A13、（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股票和不可转换优先股票B.累积优先股票和非累积优先股票C.参不优先股票和非参不优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票【答案】 A14、证券公司压力测试可采用的方法有()。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案单选题（共40题）1、每个经济周期一般都要经过（）阶段。

A.①②B.②③C.②③④D.①②③④【答案】 D2、相比个人投资者，机构投资者具有以下（）特点。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D3、下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是（）。

A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员【答案】 D4、从持股账户数来看，近几年机构投资者的持股账户数明显上升，自然人投资者的持股账户数占比保持在（）以上。

A.85%B.90%C.95%D.99%【答案】 D5、证券公司分类结果主要供（）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

A.中国银监会及其派出机构B.中国保监会及其派出机构C.中国证监会及其派出机构D.中国资产管理委员会【答案】 C6、科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括（）。

A.①③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D7、（2020年真题）下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、以下关于私募基金的说法不正确的有（）。

A.私募基金向特定合格投资者发售B.私募基金只能采取非公开方式发行C.私募基金的投资金额较小，风险较小D.私募基金的投资范围广【答案】 C9、期货交易与现货交易的区别是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。

A.剩余分配权B.利润分配权C.剩余控制权D.以上都不对【答案】 C11、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（）。