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金融法规试题一、选择题1. 以下哪个法规属于金融法规？A. 劳动法B. 建筑法C. 证券法D. 教育法2. 全国人民代表大会制定的法律在法律层级上属于：A. 最高法律B. 次高法律C. 行政法规D. 地方法规3. 以下哪个机构不属于金融监管机构？A. 中国人民银行B. 证券监督管理委员会C. 国家发展和改革委员会D. 中国保险监督管理委员会二、判断题判断下列说法是否正确，并写出理由。
1. 《中华人民共和国银行法》规定了金融机构的监管标准。
正确/错误。
理由：《中华人民共和国银行法》主要对银行业进行了规范和监管，并未涉及其他金融机构。
2. 金融法规的制定和修订由国务院负责。
正确/错误。
理由：金融法规的制定和修订由全国人民代表大会及其常务委员会负责，而非国务院。
三、简答题1. 请简要介绍金融法规的作用和意义。
金融法规是国家对金融机构和金融市场进行规范和监管的法律法规。
它的作用和意义主要体现在以下几个方面：首先，金融法规可以维护金融市场的正常运行，保护投资者的合法权益，预防和化解金融风险。
其次，金融法规可以规范金融机构的行为，提高金融机构的风险管理水平和服务质量，促进金融机构的合规经营。
最后，金融法规可以促进金融市场的开放与发展，吸引国内外资金和资源的流动，推动经济的增长和社会的进步。
2. 请列举两个常见的金融法规，并简要介绍其内容。
（1）《中华人民共和国证券法》：该法规主要规定了我国证券市场的组织和监管制度，明确了证券发行、交易、信息披露等方面的要求，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展。
（2）《中华人民共和国保险法》：该法规主要规定了我国保险市场的组织和监管制度，明确了保险公司的设立和经营要求，规范了保险合同的订立和履行，保护了保险消费者的权益，推动了保险业的规范发展。
四、案例分析题请阅读以下案例，并回答问题。
某公司在经营过程中违反了相关金融法规，导致重大财务风险。
公司的股东对此提起投资者保护诉讼，要求公司承担法律责任。
人民银行法集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过1995年3月18日中华人民共和国主席令第四十六号公布1995年3月18起施行）第一章总则第一条为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。
第二条中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。
第三条货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
第四条中国人民银行履行下列职责：（一）依法制定和执行货币政策；（二）发行人民币，管理人民币流通；（三）按照规定审批、监督管理金融机构；（四）按照规定监督管理金融市场；（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（七）经理国库；（八）维护支付、清算系统的正常运行；（九）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十一）国务院规定的其他职责。
中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。
第五条中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。
中国人民银行就前款规定以外的其他有关货币政策事项作出决定后，即予执行，并报国务院备案。
第六条中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融监督管理情况的工作报告。
第七条中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
第八条中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。
第二章组织机构第九条中国人民银行设行长一人，副行长若干人。
中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由中华人民共和国主席任免。
第一节中国人民银行法概述一、中国人民银行法的制定（一）立法目的根据《中国人民银行法》第1条：为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。
（二）立法时间1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正。
（三）主要内容共8章53条（原51条）。
二、中国人民银行的法律地位和职责（一）中国人民银行的法律地位根据《中国人民银行法》第2条：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
（二）中国人民银行的职责根据《中国人民银行法》第4条的规定，中国人民银行的职责主要有十三个方面。
1.发布与履行其职责有关的命令和规章；2.依法制定和执行货币政策；3.发行人民币，管理人民币流通；4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；6.监督管理黄金市场；7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；8.经理国库；9.维护支付、清算系统的正常运行；10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；11.负责金融业的统计、调查、分析和预测；12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；13.国务院规定的其他职责。
第二节中国人民银行的组织机构一、中国人民银行行长中国人民银行设行长一人，副行长若干人。
中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由中华人民共和国主席任免。
中国人民银行副行长由国务院总理任免。
中国人民银行实行行长负责制。
行长是我国中央银行的最高行政领导人，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作，享有对内管理和执行银行内部事务、对外代表银行的权力。
【法规名称】中华人民共和国中国人民银行法（2003年修正）【颁布机构】全国人民代表大会【发文号】中华人民共和国主席令第十二号【颁布时间】2003-12-27【实施时间】2004-02-01【效力属性】有效【正文】中华人民共和国中国人民银行法（2003年修正）中华人民共和国主席令第十二号《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2003年12月27日通过，现予公布，自2004年2月1日起施行。
中华人民共和国主席胡锦涛2003年12月27日(1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正)目录第一章总则第二章组织机构第三章人民币第四章业务第五章金融监督管理第六章财务会计第七章法律责任第八章附则第一章总则第一条为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。
第二条中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
第三条货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
第四条中国人民银行履行下列职责：(一)发布与履行其职责有关的命令和规章；(二)依法制定和执行货币政策；(三)发行人民币，管理人民币流通；(四)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；(五)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；(六)监督管理黄金市场；(七)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；(八)经理国库；(九)维护支付、清算系统的正常运行；(十)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；(十一)负责金融业的统计、调查、分析和预测；(十二)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；(十三)国务院规定的其他职责。
《金融学概论》第二章姓名： [填空题] *_________________________________1. 信用活动的基本特征是（） [单选题] *A.一手交钱，一手交货B.无条件的价值单方面让渡C.偿还和付息(正确答案)D.无偿的赠予或援助2.信用产生的前提条件是（） [单选题] *A.私有制(正确答案)B.公有制C.商品赊销D.资金短缺3. 货币收入大于货币支出的经济主体我们称之为（） [单选题] *A.盈余单位(正确答案)B.赤字单位C.借贷单位D.银行4.商业信用的主体是（） [单选题] *A.银行B.厂商(正确答案)C.消费者D.国家5.银行信用的客体是（） [单选题] *A.商品资本B.借贷资本C.货币资本(正确答案)D.冗余资本6.国家信用的主要目的是（） [单选题] *A.满足个人购买消费资料的资金需要B.弥补财政赤字和满足国家投资资金需要(正确答案)C.保障企业资金运作D.加快货币市场的流通7.分期付款的期限一般为（） [单选题] *A.1年(正确答案)B.2年C.10年D.20年8. 企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（） [单选题] *A.商业信用(正确答案)B.消费信用C.银行信用D.民间信用9. 下列关于商业信用的表述正确的是（） [单选题] *A.用于解决企业的大额融资需求B.融资期限一般较短(正确答案)C.融资方向无局限性D.融资规模无局限性10.信用工具的票面收益与票面金额的比率被称为（） [单选题] *A.当期收益率B.实际收益率C.名义收益率(正确答案)D.远期收益率11. 必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是（） [单选题] *A.融通票据B.支票C.商业本票D.商业汇票(正确答案)12. 银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是（） [单选题] *A.商业信用B.国家信用C.银行信用(正确答案)D.民间信用13 下列关于银行信用的表述错误的是（） [单选题] *A.银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B.银行信用的形成与商业信用无关(正确答案)C.银行信用是以货币形态提供的信用D.银行在信用活动中充当信用中介的角色14 目前我国最主要的信用形式是（） [单选题] *A.商业信用B.银行信用(正确答案)C.国家信用D.消费信用15. 国家信用的主要形式是（） [单选题] *A.发行国库券(正确答案)B.向商业银行短期借款C.向商业银行长期借款D.自愿捐助16. 地方政府发行的市政债券属于（） [单选题] *A.商业信用B.银行信用C.国家信用(正确答案)D.消费信用17. 银行向消费者个人提供的信用形式是（） [单选题] *A.赊销B.赊购C.消费信贷(正确答案)D.预付货款18. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于（） [单选题] *A.消费信贷B.银行信用C.商业信用D.消费信用(正确答案)19.信用关系的证明和载体指的是（） [单选题] *A.信用工具(正确答案)B.信用的时间间隔C.信用的债权人和债务人D.货币20.信用的本质是（） [单选题] *A.信用是一个经济范畴B.信用不是价值运动的一种特殊关系C.信用是价值双向运动D.信用是一种债权债务关系(正确答案)21.消费信用是企业或银行向下列哪一方提供的信用（） [单选题] *A.本国政府B.社会团体C.消费者(正确答案)D.工商企业22.商业信用的客体是（） [单选题] *A.商品资本(正确答案)B.借贷资本C.货币资本D.冗余资本23.最常见的债券付息方式是（） [单选题] *A.息票债券(正确答案)B.贴现债券C.零息债券D.浮动利率债券1. 按信用参与主体可将信用划分为（） *A.商业信用(正确答案)B.银行信用(正确答案)C.国家信用(正确答案)D.消费信用(正确答案)E.国内信用2.信用活动的构成要素（） *A.债权人(正确答案)B.债务人(正确答案)C.时间间隔(正确答案)D.资金E.信用工具(正确答案)3.财政赤字的弥补方法有（） *A.发行货币(正确答案)B.向银行透支(正确答案)C.发行国债D.举借外债(正确答案)E.举借内债(正确答案)4.国库券期限一般有（） *A.1个月(正确答案)B.3个月(正确答案)C. 6个月(正确答案)D. 9个月(正确答案)E. 1年(正确答案)5.消费信用的主要形式有（） *A.分期付款(正确答案)B.消费贷款(正确答案)C.信用卡(正确答案)D.租金贷E.经营租赁6.属于经营租赁的特点的是（） *A.涉及三方当事人B.可撤销性(正确答案)C.不完全支付性(正确答案)D.租赁物件由出租人批量采购(正确答案)E.期满承租人由多种选择权7.信用工具的基本特征有（） *A.偿还性(正确答案)B.流动性(正确答案)C.收益性(正确答案)D.可兑换性E.风险性(正确答案)8. 下列属于消费信用的是（） *A.工商企业以赊销方式向消费者个人销售商品(正确答案)B.银行贷款给消费者个人购买消费品(正确答案)C.银行贷款给生产消费品的企业进行生产D.银行为消费者个人提供信用卡用于商品购买(正确答案)E.银行为消费者个人办理支票业务9.信用这种借贷行为的前提条件是( AD ) *偿还(正确答案)交换盈利付息交易10.以下属于商业信用形式的是（） *A.购销商品(正确答案)B.委托代销(正确答案)C.预付定金(正确答案)D.补偿贸易(正确答案)E.分期付款11.以下信用等级级别债券信誉高，违约风险小，是“投资级”债券的是（） *A. AAA级(正确答案)B. AA级(正确答案)B. A级(正确答案)D. BBB级(正确答案)E. BB级12.下列属于汇票的特点的是（） *A.汇票涉及两方当事人B.汇票是委托凭证(正确答案)C.汇票必须承兑(正确答案)D.汇票是无条件书面支付命令(正确答案)E.汇票是一种自付票据13.下列属于本票的特征的是（） *A.本票是一种自付票据(正确答案)B.本票涉及三方当事人C.本票无需承兑(正确答案)D.本票是见票即付票据E.本票是委托凭证14.下列属于普通股的特点的是（） *A.股利不稳定(正确答案)B.优先的盈余分配权C.对公司剩余财产的分配权(正确答案)D.拥有发言权和表决权(正确答案)E.拥有优先认股权(正确答案)15.优先股的特点有（） *A.股息固定(正确答案)B.优先的盈余分配权(正确答案)C.优先的剩余资产分配权(正确答案)D.一般没有表决权和发言权(正确答案)E.不享有优先认股权(正确答案)16.按照利息支付方式不同可将债券分为（） *A.息票债券(正确答案)B.贴现债券(正确答案)C.零息债券(正确答案)D.固定利率债券E.浮动利率债券17.我国1996年开始发行贴现国债，期限分别是（） *A.1个月B.3个月(正确答案)C.6个月(正确答案)D.9个月E.1年(正确答案)18.按照债券发行主体不同可分为（） *A.政府债券(正确答案)B.金融债券(正确答案)C.公司债券(正确答案)D.个人债券E.贴现债券。
