保险公司分支机构分类监管监测指标一览表
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中国保险监督管理委员会关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.06.10•【文号】保监发[2010]49号•【施行日期】2010.06.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知(保监发〔2010〕49号)各保险公司、各保监局、机关各部门:为了加强机构监管,统一执法标准,根据《保险公司管理规定》(保监会令〔2009〕1号,以下简称《规定》),现就保险公司分支机构管理的有关事宜通知如下,请遵照执行。
一、营销服务部监管(一)自《规定》施行之日起,营销服务部纳入保险公司分支机构进行监管,适用《规定》和中国保监会对保险公司分支机构监管的有关规定。
保险机构可以根据业务发展需要,按照《规定》第十五条至第二十五条规定的条件和程序,向当地保监局申请设立营销服务部。
(二)担任营销服务部负责人,应当符合下列条件:1、三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历;2、不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形;3、与保险公司签订劳动合同,是保险公司正式员工;4、中国保监会规定的其他条件。
营销服务部负责人应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。
本通知施行以后任命的营销服务部负责人,应当符合上述条件;本通知施行以前已经任命的营销服务部负责人,保险公司应当与其签订劳动合同,没有签订劳动合同的,保险公司应当在2011年10月1日前按照上述条件更换负责人。
(三)营销服务部负责人任职管理适用报告制。
保险机构任命营销服务部负责人,应当由任命机构自任命决定作出之日起10个工作日以内向当地保监局报告,提交下列书面材料一式三份,并提交相关电子文档:1、营销服务部负责人任职报告表;2、任命决定;3、新任营销服务部负责人与保险公司签订的劳动合同的签名盖章页复印件;4、新任营销服务部负责人的学历证、身份证、护照等证件的复印件;5、中国保监会规定提交的其他材料。
中国保险监督管理委员会关于印发保险监管报表表样的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】1999.03.26•【文号】保监发[1999]55号•【施行日期】1999.03.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文*注:本篇法规已被《中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知》(发布日期:2005年2月24日实施日期:2005年2月24日)废止关于印发保险监管报表表样的通知(保监发〔1999〕55号1999年3月26日)各保险公司:根据财政部新颁布的《保险企业财务制度》和《保险公司会计制度》,我们对原保险监管报表的部分指标进行了修订。
为了统一保险监管报表,现将修订后的表样发给你们,并将有关事项通知如下:一、新修订的保险监管报表使用保监会的新编号;二、上报保监会的报表应依法编定页数,加具封面,装订成册,加盖公章;三、各保险公司可设计本公司的报表封面。
封面上应注明:公司名称(外资保险公司应加注英文名称)、地址、开业年份、报表所属时段(年、半年、季、月报)、送出日期等,并由公司法定代表人、总会计师(或代行总会计师职权的人员)和会计机构负责人签名或盖章;四、保险监管报表一律使用A4型纸;五、上报保监会的正式报表为一式二份,其中一份为装订成册的,另一份为未装订的;六、在保监会派出机构设立前,各保险公司的保险监管报表仍须报送当地人民银行分支机构一份。
请遵照执行。
在执行中如有问题,请及时与保监会联系。
特此通知保险公司主要业务指标月报表保监统M1-01表填报单位:年月单位:万元────────────────────────┬────┬──────指标项目│本期金额│上年同期金额────────────────────────┼────┼──────一、保费收入││────────────────────────┼────┼──────1.财产险││────────────────────────┼────┼──────2.人身意外伤害险││────────────────────────┼────┼──────3.健康险││────────────────────────┼────┼──────4.寿险││────────────────────────┼────┼──────二、各项赔款和给付││────────────────────────┼────┼──────1.财产险││────────────────────────┼────┼──────2.人身意外伤害险││────────────────────────┼────┼──────3.健康险││────────────────────────┼────┼──────4.寿险││────────────────────────┼────┼──────三、退保金││────────────────────────┼────┼──────四、手续费支出││────────────────────────┼────┼──────五、佣金支出││────────────────────────┼────┼──────六、营业费用││────────────────────────┼────┼──────七、预计利润(税前)││────────────────────────┼────┼──────八、银行存款││────────────────────────┼────┼──────其中:活期││────────────────────────┼────┼──────定期││────────────────────────┼────┼──────九、应收保费││────────────────────────┼────┼──────十、贷款││────────────────────────┼────┼──────十一、投资││────────────────────────┼────┼──────其中:国债││────────────────────────┼────┼──────金融债券││────────────────────────┼────┼──────其他证券││────────────────────────┼────┼──────房地产││────────────────────────┼────┼──────三产投资││────────────────────────┼────┼──────十二、固定资产原值││────────────────────────┼────┼──────减:累计折旧││────────────────────────┼────┼──────固定资产净值││────────────────────────┼────┼──────十三、在建工程││────────────────────────┼────┼──────十四、保户储金││────────────────────────┴────┴──────总经理:复核:制表:填报日期:注:1.指标项目一至七在本期金额栏本年累计发生额,在上年同期金额栏填上年同期累计发生额;2.指标项目八至十四在本期金额栏填期末余额,在上年同期金额栏填上年同期期末余额;3.本表由经营财产保险业务、人身保险业务的各保险公司总公司填报保监会,经营财产保险业务、人身保险业务的各保险公司分支机构填报同级保监会分支机构。
家庭教育中的父母对孩子创造力的激发在家庭教育中,父母对孩子创造力的激发家庭教育是孩子成长过程中不可或缺的一部分,父母在其中扮演着重要的角色。
如何激发孩子的创造力,培养他们的思维能力和创新精神,成为了当代家庭教育中的重要议题。
本文将探讨父母在家庭教育中对孩子创造力的激发,并提出一些有效的方法和策略。
一、培养孩子的好奇心激发孩子的创造力,首先要培养他们的好奇心。
好奇心是创造力的源泉,能够推动孩子主动去探索和发现。
父母应该鼓励孩子提问,并在能力范围内满足他们的好奇心。
当孩子提出问题时,父母可以带领他们去寻找答案,或者与他们一起进行探索和实验。
这样能够激发孩子的主动性和求知欲,培养他们的思维能力和解决问题的能力。
二、提供丰富多样的学习资源父母应该给予孩子一个丰富多样的学习环境和资源,以激发他们的创造力。
在家中设置一个阅读角,放置各种书籍和杂志,供孩子自由选择阅读。
此外,父母还可以给孩子提供适当的玩具、游戏和艺术材料,让他们在玩乐中培养自己的创造力。
鼓励孩子参加各类兴趣班和培训课程,拓宽他们的知识面,培养他们的兴趣爱好。
通过提供丰富多样的学习资源,父母能够为孩子的创造力提供更广阔的舞台。
三、倡导自由思考和独立决策父母应该鼓励孩子进行自由思考和独立决策,培养他们的独立思考能力和创新精神。
在家庭教育中,父母不应仅仅是传递知识的源泉,而是要成为孩子的引导者和促进者。
父母可以与孩子进行开放性的讨论,鼓励他们表达自己的想法和观点。
同时,父母还应该让孩子自主做决策,并承担相应的后果。
这样可以培养孩子的自主性和责任感,激发他们的创造力和创新能力。
四、鼓励孩子进行自主创作和表达父母应该鼓励孩子进行自主创作和表达,为他们提供展示才华的机会。
可以鼓励孩子进行绘画、写作、音乐、舞蹈等艺术创作,或者参加各类比赛和演出。
父母可以适时地给予孩子肯定和赞扬,让他们感受到自己的成就和价值。
同时,父母还应该对孩子的作品进行鼓励性的反馈,指出他们的优点和改进的地方,帮助他们不断提高和成长。
中国保险监督管理委员会关于报送保险公司分类监管信息的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.12.15•【文号】保监发[2008]113号•【施行日期】2008.12.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于报送保险公司分类监管信息的通知(保监发〔2008〕113号)各保险公司、保险公司筹备组:为贯彻落实科学发展观,增强保险监管的科学性、针对性和有效性,切实防范化解风险,根据《关于实施分类监管信息报送有关事宜的通知》(保监寿险〔2008〕1566号、保监产险〔2008〕1567号)要求,现就有关分类监管信息报送事项通知如下:一、适用范围各财产保险公司、人寿保险公司、养老保险公司、健康保险公司。
二、报送内容各财产保险公司按《分类监管信息因子代码表――财产保险公司》要求报送法人机构分类监管信息。
各人寿保险公司、养老保险公司、健康保险公司按《分类监管信息因子代码表――人寿保险公司》要求报送法人机构分类监管信息。
《分类监管信息因子代码表》和《分类监管信息因子口径》详见附件。
各公司填报因子值后,可提供相关说明,也可同时上传附件。
其中,财产保险公司对选择填报“否”和“不适用”的因子必须提供说明;人寿保险公司对于必须加以文字说明和填报“不适用”的因子,应提供说明。
三、报送方式各公司登录“中国保险统计信息系统”(http://10.254.1.1、http://10.254.1.2、http://10.254.1.4),选择分类监管信息报送,通过xml文件上传或在线填报报送分类监管信息。
用户名和密码与现统计信息系统一致。
分类监管信息报送说明详见附件。
四、报送时间各公司自2009年1月起开始报送分类监管信息,首次报送的信息为2008年年度信息。
报送时间与现统计信息系统报送规定一致。
五、报送测试自2009年1月1日至1月15日,我会开放分类监管信息采集系统,各公司可直接登录“中国保险统计信息系统”,按照分类监管信息报送内容和格式要求,进行分类监管信息报送测试。
中国人民银行关于印发《保险业监管指标》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1998.09.11•【文号】银发[1998]432号•【施行日期】1998.09.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文*注:本篇法规已被:中国人民银行、中国保险监督管理委员会公告(2010)第12号--废止《关于恢复国内保险业务和加强保险机构的通知》等38件规范性文件的公告(发布日期:2010年9月29日,实施日期:2010年9月29日)废止中国人民银行关于印发《保险业监管指标》的通知(银发〔1998〕432号)中国人民银行各省、自治区、直辖市分行,深圳经济特区分行,各保险公司:为反映各保险公司的经营业绩、财务状况,预测各保险公司发展趋势,及时对保险公司的风险程度作出判断,我行制定了《保险监管指标》(以下简称《指标》)。
现将《指标》及其说明印发给你们,并就有关问题通知如下:一、保险监管指标按反映对象分为非寿险业务指标、寿险业务指标、资金运用指标、财务状况指标四类。
非寿险业务指标主要用于监测财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务。
寿险业务指标主要用于监测长期寿险业务和长期健康险业务。
资金运用指标主要用于监测各类保险公司资金运用状况。
财务状况指标主要用于监测各类保险公司的偿付能力和保险公司财务状况。
二、保险监管指标按性质分为约束性指标与关注性指标。
约束性指标是指保险公司的指标值必须在规定的指标值以内,否则即违反有关法律法规,监管部门将视其情节轻重及造成的影响给予处罚并责令其纠正。
关注性指标是指保险公司的指标值以在设定的范围内为宜,如果超过设定的范围,并不一定表示保险公司有违规行为或财务状况恶化,但监管部门要对该公司进行跟踪调查,结合其他相关指标综合分析,必要时可要求该公司作出合理的解释。
三、这套《指标》适用于中资保险公司和中外合资保险公司,外资保险公司分公司和再保险公司可参照适用。
保险公司偿付能力监管规则第×号:分类监管(风险综合评级)(征求意见稿第三稿)目录第一章总则 ..................... 错误!未指定书签。
第二章评价内容 ................. 错误!未指定书签。
第三章评价类别 ................. 错误!未指定书签。
第四章评价方法 ................. 错误!未指定书签。
第五章监管政策和监管措施 ....... 错误!未指定书签。
第六章运行机制 ................. 错误!未指定书签。
第七章附则 ..................... 错误!未指定书签。
第一章总则第一条本规则旨在规范对保险公司偿付能力风险的综合评级,全面评估保险公司的偿付能力风险状况,明确相应的分类监管的政策和措施。
第二条本规则适用于财产保险公司、人身保险公司(含健康险公司、养老保险公司)和再保险公司。
第三条本规则所称保险公司分支机构,是指保险公司依法设立的省级分支机构,包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
第四条分类监管,即风险综合评级,是指中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据相关信息,以风险为导向,综合分析、评价保险公司的各类风险,根据其综合风险的大小,评定为不同的监管类别,并采取相应监管政策或监管措施的监管活动。
第五条中国保监会负责对保险公司法人机构进行分类监管。
保监局参与对保险公司法人机构分类评价,提供辖区内保险公司分支机构的相关风险信息和评价结果。
保监局负责对保险公司分支机构进行分类监管,保险公司分支机构分类监管办法另行制定。
第二章评价内容第六条分类监管评价包括以下内容:(一)对难以量化的风险(操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险)进行评价;(二)综合考虑偿付能力充足率及上款4类难以量化风险的评价结果,评价保险公司的综合偿付能力风险。
第七条操作风险是指,由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险(不包括战略风险和声誉风险)。
中国保险监督管理委员会关于印发《财产保险公司分支机构监管指标(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.02.20•【文号】保监发[2003]20号•【施行日期】2003.04.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《财产保险公司分支机构监管指标(试行)》的通知(2003年2月20日保监发[2003]20号)各保监办:为加强对财产保险公司分支机构的监管,促进财产保险公司健康发展,我会制定了《财产保险公司分支机构监管指标(试行)》。
现就有关问题通知如下:一、各监管指标除特殊说明外,均为每季测算,所用数据应从《财产保险公司分险种监管报表(试行)》(该表中所列数据均为累计数)及我会颁布的其他季度统计表中获取。
各保监办应在每季度结束后15日内上报《财产保险公司分支机构监管指标测算表》及分析报告,分析内容包括保险公司监管指标测算情况及监管指标异常变化的原因等。
二、各保监办可以根据辖区内实际情况制定各项指标的正常值范围,或以辖区内各公司当期各项指标的平均值,作为评价财产保险公司分支机构各项指标测算结果的参考值。
各保监办可以根据测算结果确定重点监管对象和监管内容。
三、财产保险公司分支机构监管指标自2003年4月1日起实施。
如使用过程中发现问题,请及时报告中国保监会。
附件1:财产保险公司分支机构监管指标(试行)2:财产保险公司分支机构监管指标测算表(略)附件1:财产保险公司分支机构监管指标(试行)一、监管指标的分类(一)监管指标按关注程度分为监测指标、关注指标和了解指标。
监测指标是指在每季报表时,均应进行测算。
分析的指标。
关注指标是指每季(或年)报表时,均应进行测算,但不一定分析的指标。
了解指标是指仅在需要时才进行测算分析的指标。
监测(关注、了解)方式是指对指标进行分析的方法,当发现某一监测(关注、了解)指标出现异动,或者需要进行分析时,可使用监测(关注、了解)方式进行进一步分析,找出波动原因,并通过询问、检查等方式对分析结果进行验证。
中国保险监督管理委员会关于实施保险公司分类监管有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.12.30•【文号】保监发[2008]120号•【施行日期】2008.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于实施保险公司分类监管有关事项的通知(保监发〔2008〕120号)各保险公司、保险公司筹备组,各保监局:为贯彻落实科学发展观,增强保险监管的科学性、针对性和有效性,切实防范化解风险,我会对现行保险公司分类监管制度进行了修改完善,修改后的分类监管制度自2009年1月1日起正式运行,保监会将根据公司2008年末信息进行首次分类评价。
现将有关事项通知如下:一、公司分类保监会根据保险公司的风险程度,将保险公司分为四类:A类公司,指偿付能力达标,公司治理、资金运用、市场行为等方面未发现问题的公司。
B类公司,指偿付能力达标,但公司治理、资金运用、市场行为等方面存在一定风险的公司。
C类公司,指偿付能力不达标,或公司治理、资金运用、市场行为等方面存在较大风险的公司。
D类公司,指偿付能力严重不达标,或者公司治理、资金运用、市场行为等至少一个方面存在严重风险的公司。
二、分类依据保监会依据以下信息对保险公司进行分类:(一)监测指标1、产险公司和寿险公司的监测指标包括五大类:(1)偿付能力充足率;(2)公司治理、内控和合规性风险指标;(3)资金运用风险指标;(4)业务经营风险指标;(5)财务风险指标。
每类监测指标由一些具体指标组成(详见附件)。
2、再保险公司的监测指标仅为偿付能力充足率。
(二)保监会日常监管中所获取的监管信息。
三、监管措施保监会日常监管中在产品、机构、资金运用等方面对四类公司采取不同的监管政策,并根据公司存在的风险采取不同的监管措施:(一)对A类公司,不采取特别的监管措施。
(二)对B类公司,可采取以下一项或多项监管措施:1、监管谈话;2、风险提示;3、要求公司限期整改所存在的问题;4、针对所存在的问题进行现场检查;5、要求提交和实施预防偿付能力不达标的计划。
保险公司法人机构风险综合评级(分类监管)具体评价标准(试行)第一章总则第一条为规范对保险公司操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险的评价,全面评估保险公司整体风险,根据《保险公司偿付能力监管规则第10号:风险综合评级(分类监管)》,制定本规则。
第二条本规则适用于财产保险公司、人身保险公司(含健康保险公司、养老保险公司)和再保险公司法人机构的风险综合评级。
第三条保险公司操作风险、战略风险、声誉风险、流动性风险的评价以及公司整体风险评价应当遵循以下原则:(一)风险导向原则。
银保监会以风险为导向,评价保险公司偿付能力风险的实际状况,而非保险公司的风险管理能力,根据保险公司的风险大小对保险公司进行分类监管。
(二)上下联动原则。
银保监会和银保监局根据职责分工,共同对保险公司进行风险综合评价。
银保监会负责对保险公司法人机构进行分类监管评价,各银保监局根据统一的评价标准参与对保险公司法人机构的分类监管评价。
(三)统一性原则。
银保监会和银保监局对财产保险公司、人身保险公司和再保险公司分类监管评价的原则、标准、方法和监管措施应当一致。
(四)综合评价原则。
对同一风险事项,银保监会和银保监局按照统一的标准,结合自身掌握的信息,同时进行评价,形成客观的评价结果。
第四条分类监管评价采用加权平均法。
其中,可资本化风险评分所占权重为50%,难以资本化风险评分所占权重为50%。
第五条难以资本化风险的权重如下:(一)操作风险的权重为50%;(二)战略风险的权重为15%;(三)声誉风险的权重为10%;(四)流动性风险的权重为25%。
第二章操作风险评价标准第六条操作风险是由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险(不包括战略风险和声誉风险)。
第七条各类操作风险的权重如下:(一)销售、承保、保全业务线的操作风险的权重为1/9;(二)理赔业务线的操作风险的权重为1/9;(三)再保险业务线的操作风险的权重为1/9;(四)资金运用业务线的操作风险的权重为1/9;(五)公司治理相关的操作风险的权重为1/9;(六)财务管理相关的操作风险的权重为1/9;(七)准备金管理相关的操作风险的权重为1/9;(八)信息系统相关的操作风险的权重为1/9;(九)案件管理相关的操作风险的权重为1/9;合规风险作为操作风险的扣分项,权重为1/9。
附件5:分类监管信息报送说明一、总体说明1、各财产保险公司、人寿保险公司分别按《分类监管信息因子代码表――财产保险公司》和《分类监管信息因子代码表――人寿保险公司》报送相应分类监管信息。
2、各公司报送的每个分类监管信息因子包括因子值(即xml 格式中的value内容)和因子值说明(即xml格式中的remark内容)。
因子值为“是”、“否”、数值或“不适用”。
即,因子值可以是数字,也可以是字符,如1000.00或是、否、不适用等,但不能为空白。
其中,因子值为“是”或“否”指是否满足该因子口径的要求;数值指该因子的本年累计值或期末时点值;“不适用”指不存在与该因子对应的分类监管信息。
具体要求见《分类监管信息因子代码表》。
因子值说明不超过1000个字符(500个汉字),如超过或需特殊说明的可对因子或机构加报附件,附件可为任何格式文档。
3、分类监管信息的xml文件与现行统计信息的xml文件有所区别,具体见分类监管信息xml文件格式说明。
4、各公司的分类监管信息通过“中国保险统计信息系统”采集,与统计信息须分别报送。
5、分类监管信息的报送频度分为:季报、年报和年度报。
相关要求与现行统计规定一致。
二、报送方式方法分类监管信息报送方式有两种:一种是手工输入;一种是xml 文件导入,但每期只能导入一个xml文件。
各公司报送分类监管信息时,需首先登录“中国保险统计信息系统”,在首页可进入分类监管信息填报功能,进入此功能后有以下三个功能模块,因子手工填报、因子文件填报、填报日志。
如采用手工方式,则需进入因子手工填报页面,在页面上直接进行输入,输入的信息可选择保存,暂时存在数据库中,全部填写完毕可选择提交,通过校验后正式完成报送。
如采取以文件导入方式报送,则需进入因子文件填报页面,报送前应将报送数据转换成相应的xml文件,压缩成ZIP文件后上传。
因子填写或导入成功后仅在数据库中存储,需要手工进行提交,校验通过的才确认为报送成功。
XX有限公司MS-CARE-01社会责任及EHS手册(1.0版)制订:审批:2020-1-1发布 2020-1-1实施关于印发《保险公司分支机构分类监管暂行办法》的通知保监发〔20xx〕45号各保监局,各保险公司:为提高保监局对保险公司分支机构的监管效率,规范保监局对保险公司分支机构分类监管工作,完善分类监管制度,我会制定了《保险公司分支机构分类监管暂行办法》。
现予印发,请遵照执行。
中国保险监督管理委员会二○二○年x月x日保险公司分支机构分类监管暂行办法第一章总则第一条为防范、化解行业风险,合理配置监管资源,提高监管效率,依据《中华人民共和国保险法》等法律法规和中国保监会有关规定,制定本办法。
第二条本办法所称保险公司,是指经中国保监会批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。
本办法所称保险公司分支机构,是指经中国保监会批准,保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部等分支机构。
第三条本办法所称分类监管,是指保监局根据客观信息,综合分析评估保险公司分支机构风险,依据评估结果将其归入特定监管类属,并采取针对性监管措施的行为。
第四条保监局应当依照本办法的规定,将某保险公司在其辖区内的所有分支机构作为一个整体,进行分类监管。
第五条保险公司分支机构分类监管应遵循风险导向原则,根据公司风险状况进行分类评价,采取监管措施。
第二章分类方法第六条保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:(一)A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司;(二)B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;(三)C类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;(四)D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。
第七条保监局应当依据业务经营风险指标、合规风险指标、内控风险指标三类监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。
保险公司分支机构分类监管暂行办法第一章总则第一条为防范、化解行业风险,合理配置监管资源,提高监管效率,依据中华人民共和国保险法等法律法规和中国保监会有关规定,制定本办法;第二条本办法所称保险公司,是指经中国保监会批准设立,并依法登记注册的商业保险公司;本办法所称保险公司分支机构,是指经中国保监会批准,保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部等分支机构;第三条本办法所称分类监管,是指保监局根据客观信息,综合分析评估保险公司分支机构风险,依据评估结果将其归入特定监管类属,并采取针对性监管措施的行为;第四条保监局应当依照本办法的规定,将某保险公司在其辖区内的所有分支机构作为一个整体,进行分类监管;第五条保险公司分支机构分类监管应遵循风险导向原则,根据公司风险状况进行分类评价,采取监管措施;第二章分类方法第六条保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:一A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司;二B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;三C类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;四D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司;第七条保监局应当依据业务经营风险指标、合规风险指标、内控风险指标三类监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类;每类监测指标由具体指标组成详见附件;第八条保监局按照保险公司分支机构三类监测指标的得分确定评价类别,将分支机构按风险由低到高评为A、B、C、D四类;评价得分满分为100分;得分高于80分含80分评为A类机构,得分为65至80分含65分评为B类机构,得分为50至65分含50分评为C类机构,得分在50分以下评为D类机构;第九条各保监局可以参考日常监管掌握的信息,对分类评价进行适当调整,确定最终评级类别;第三章监管措施第十条保监局应当在执行中国保监会分类监管措施的基础上,结合中国保监会对保险公司下达的监管措施和辖区分支机构风险状况,对保险公司分支机构采取不同的监管政策和监管措施;第十一条对A类机构,保监局不采取特别的监管措施;第十二条对B类机构,保监局可采取以下一项或多项监管措施:一风险提示;二监管谈话;三责令限期改正;四针对所存在的问题进行现场检查;第十三条对C类机构,除可采取对B类机构的监管措施外,保监局还可采取以下一项或多项监管措施:一全面检查;二建议总公司撤换有关分支机构高级管理人员;第十四条对D类机构,除可采取对B、C类机构的监管措施外,保监局还可根据分支机构违规事实,依照有关规定采取以下一项或多项监管措施:一暂停批设分支机构;二责令对存在严重违规的业务进行整顿或暂停办理该项业务;三保监局认为必要的其他监管措施;第四章组织实施第十五条保险公司分支机构分类监管工作流程如下:一信息报送;保险公司分支机构定期向中国保监会和保监局报送分类监管有关信息和数据;二生成监测指标;保监局对辖区内保险公司分支机构报送的信息进行审核,并结合日常监管掌握的信息,计算监测指标得分;三分类评价;保监局根据监测指标和日常监管中所获取或形成的信息,对辖区内保险公司分支机构进行分类评价,并将评价结果报送保监会;中国保监会根据保监局报送的评价结果,以及其他相关数据和信息,对保险公司进行整体分类评价;四实施分类监管;保监局根据中国保监会统一部署,执行中国保监会对保险公司的监管措施;保监局对辖区内保险公司分支机构采取分类监管措施;第十六条保监局对保险公司分支机构每年进行一次评价分类,制定监管措施;如果保险公司分支机构的经营状况或财务状况发生重大变化,保监局可随时调整公司的类别和相应的监管措施;第十七条保监局应当在每年3月31日前,根据上年度数据,对辖区保险公司分支机构进行分类评价,并向中国保监会提交分类监管报告;分类监管报告应包括以下内容:一分类评价结果;二上年度已采取监管措施的执行情况和下一步拟采取的监管措施;三其他需要说明的重要情况;第十八条保监局定期向辖区各保险公司分支机构及其总公司通报公司所处的类别和对其采取的监管措施;第五章附则第十九条本办法由中国保监会负责解释;第二十条本办法自公布之日起施行;附件:保险公司分支机构分类监管监测指标一览表附件:保险公司分支机构分类监管监测指标一览表。