保险公司分支机构管理条例
中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
发布时间：2013-03-24 分享到：
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保监发〔2013〕20号
各保险公司，各保监局，机关各部门：
为统一规范保险公司分支机构审批工作，加强保险公司分支机构设立管理，我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保监会
2013年3月15日
保险公司分支机构市场准入管理办法
第一章总则
第一条为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。
第二条本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
第三条本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
第四条保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：
（一）统筹规划，合理布局；
（二）审慎决策，严格管理；
（三）程序规范，质量过硬；
（四）保障运营，强化服务。
第五条保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。
第二章筹建条件
第六条保险公司注册资本为两亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的，可不再增加。
第七条保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满两年。专业性保险公司除外。
第八条保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。
分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。
第九条保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：
（一）符合自身发展规划。其中，成立三年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由；
（二）上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类；
（三）上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类；
（四）具备良好的公司治理，内控健全；
（五）具备完善的分支机构管理制度；
（六）最近两年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录；
（七）不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形；
（八）已设立的省级分公司运转正常，最近两年内没有发生省级分公司市场退出情形；
（九）有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人；
（十）中国保监会规定的其他条件。
第十条申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：
（一）符合申请人自身发展规划；
（二）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；
（三）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类；
（四）保险公司具备良好的公司治理，内控健全；
（五）申请人具备完善的分支机构管理制度；
（六）在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；
（七）拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；
（八）拟设机构的上级直接管理机构内控健全；
（九）有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。
第十一条申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：
（一）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的；
（二）申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；
（三）在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；
（四）在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；
（五）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。
第十二条申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：
（一）无主要负责人或者临时负责人超期的；
（二）无稳定、规范的营业场所的；
（三）自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；
（四）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；
（五）最近一年内撤销分支机构三家以上的；
（六）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；
（七）最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；
（八）保险监管机构认定的其他情形。
第十三条专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。
第十四条保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：
（一）改建具有必要性和合理性；
（二）对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。
第三章开业标准
第十五条保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。
第十六条保险公司分支机构开业应当符合以下标准：
（一）营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。
营业场所连续使用时间原则上不短于两年；
（二）办公设备配置齐全，运行正常；
（三）信息系统符合监管要求；
（四）内控制度完善；
（五）拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；
（六）特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；
（七）产品、单证、服务能力等满足运营要求；
（八）筹建期间未开办保险业务；
（九）中国保监会规定的其他条件。
第十七条保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。
第四章设立程序
第十八条保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
自收到完整开业验收报告之日起三十日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证；不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。
第十九条设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
当地保监局收到完整开业验收报告之日起三十日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证；不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。
第二十条保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。
第二十一条保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。
第二十二条除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。
第二十三条经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。
第二十四条保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。
中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。
第二十五条保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。
第二十六条申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职
资格核准文件抄送中国保监会相关部门。
第五章材料报送
第二十七条设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：
（一）设立申请书；
（二）申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；
（三）保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单；
（四）申请人分支机构发展规划和管理制度；
（五）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
（六）受到行政处罚或者立案调查情况的说明；
（七）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；
（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；
（九）申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明；
（十）中国保监会规定提交的其他材料。
同一机构申请设立多家分支机构，以上第（二）、（三）、（四）、（九）项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。
第二十八条申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：
（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准；
（二）营业场所所有权或者使用权证明；
（三）消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；
（四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；
（五）内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；
（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；
（七）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；
（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；
（九）中国保监会规定提交的其他材料。
第二十九条保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第（一）项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：
（一）改建申请书；
（二）保险公司同意改建的书面文件；
（三）申请人分支机构发展规划和管理制度；
（四）改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
（五）改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。
第三十条申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。
第六章附则
第三十一条保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。
第三十二条相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。
第三十三条保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。
第三十四条本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。
本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。
第三十五条本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。
保险公司绩效管理 办法 1
××财产保险股份有限公司 湖南分公司绩效管理办法 （讨论稿） 第一章总则 第一条为健全和完善公司绩效管理体系，促进公司健康快速发展，结合公司发展战略和当前实际，制定本办法。 第二条本办法适用××财产保险股份有限公司湖南分公司（以下简称“公司”）所有员工，但不包括业务序列员工。 第三条公司绩效管理工作遵循以下原则： 一、战略导向、价值驱动原则：绩效计划的制定应以公司年度规划及重点为导向，以保证计划目标的实现和公司价值的提升。 二、分层分类，逐级管理原则：根据岗位性质进行分层分类，并按照管理权限逐级制定计划和实施管理。 三、实事求是，客观公正原则：绩效管理应结合各岗位职责和工作内容，客观公正地进行评价。 四、及时反馈、有效指导原则：绩效评估结果应及时反馈给被评估者，帮助被评估者认识实际绩效与期望水平之间的差距，不断改进工作绩效。
五、科学奖惩、激励发展原则：绩效评估结果应与薪酬发放、岗位调整、培训发展等相联系，达到有效激励员工的目的。 第二章绩效管理周期与环节 第四条绩效管理周期一般为一年；对于经营管理类岗位，可根据实际需要实行季度和年度相结合的绩效管理周期。 第五条绩效管理包括绩效计划制定、绩效辅导监控、绩效评估反馈和绩效结果运用四个主要环节。 一、绩效计划制定：直接上级和岗位任职者设定绩效指标、指标目标值以及相应的权重，完成各级员工的绩效计划书； 二、绩效辅导监控：直接上级对被领导员工进行实时辅导、提供相应指导，定期对员工绩效指标的完成情况和职责履行情况进行监控与回顾； 三、绩效评估反馈：绩效周期结束后在人力资源部的统一组织下，对部门和员工全年工作业绩和职责履行情况进行考核评估，并将绩效评估结果与员工沟通，以促进员工下一年绩效的提升； 四、绩效结果运用：确定绩效评估结果在职业发展、薪酬调整和奖金发放等方面应用。 第三章管理机构、职责及权限
保险公司总经理助理竞聘演讲稿 尊敬的各位领导，各位评委： 首先，感谢大家给我提供了展示自我和施展才华的舞台！我将珍惜这次提高自己、锻炼自己的机会，勇敢地走上台来，接受大家的评判。 我叫**￥，今年**￥岁，现任中国***保险公司邳州市支公司经理，经济师，大专学历，南大研究生在读。17岁到农村下放劳动锻炼，18岁加入中国共产党，1981年5月从事人保工作，历任业务员、副科长、科长、经理助理、副经理，经理。先后三次被评为省级先进工作者，所在公司日前被评为省级先进单位。现在，我要竞聘的是人保******市分公司总经理助理。我的任职优势有这样几点： 一、对人保事业有着血浓于水般的感情。我从事保险业二十多年，可以说，我的青春，我的苦乐，我的荣辱，都与人保二字息息相关，我以我是人保一员而感到自豪和骄傲，我愿为人保事业的发展，无私奉献我的一切，渴望在更大的空间里，施展才能，为人保事业的大厦添砖加瓦。二十多年刻骨铭心的保险情结，给了我一种勇往直前的精神力量，也是我成就事业的基础，更何况我对人保事业的爱，是如此的专一和执着。 二、对保险事业有着强烈的开拓进取创新的欲望。我一直认为，保险业充满了挑战和机遇，从事这样的事业，因循守旧，谨小慎微，畏缩不前，只能因无所作为而淘汰。因此，无论在什么样的岗位上，我都不甘平庸，敢为人先。1996年4月产、寿险分设，我接手邳州公司，当时背负500多万元的包袱，内外交困，步履维艰。我审时度势，提出“前三年打基，后二年谋发展，进入新世纪腾飞”的中长期规划，现在这些目标已经全部实现，不仅甩掉了历史遗留的包袱，而且业务迅猛发展。公司业务由分设前的700余万元，到2002年突破2000万元大关，增长近3倍。尤其是进入新世纪的三年里，净增保费1000万元，年均增长率达33.33%。2002年底实现保费收入2002万元，同比增长27.52%，人均保费105.36万元，实现利润190万元，人均利润10.1万元，位居@#$六县之首，实现了跳跃式发展。 三、对保险工作有着丰富的实践经验。我从保险业务员做起，至今已有二十三年，在领导岗位已经工作了十五年，其中，在年副经理岗位八年，在年经理岗位七年，可以说保险业务的方方面面，了熟于心，业务再错综复杂，也能应对自如。作为一线展业的基层公司，业务开展的成功与否，相当程度上依赖与保户之间的亲和力，靠的是较强的协调能力、社交能力、公关能力。去年徐塘发电厂技改国家立项，面对如此黄金保费资源，各家保险公司纷纷亮出极富诱惑力的优惠条件。我上联市级公司组成攻关组，下让业务员全方位跟踪服务，并且调动一切力量进行公关社交活动联络感情，经过省、市、县三级公司上下联动，力挫群雄，终于获得首席承保人的资格，成功签订了企财险业务保费达235万。在着力塑造人保企业外部形象的同时，公司与政府，政府机构，新闻媒体建立了良好个公共关系，为业务的发展奠定了坚实的基础。 四、坚持党性原则，做到清正廉洁，克已奉公，以身原则。我坚信“已身不正焉能正人”的信条，一言一行都能起到垂范作用。在领导班子建设上，注重加强团结，发挥群体作用；在处理人际关系上，严于律己，宽以待人；在业务发展上，强调开拓进取，服务创新；在经营管理上，遵章守规，合法经营；在队伍建设上，鼓励学习，全面提升员工整体素质；在工作岗位上，吃苦在前，享乐在后，多年如一日，每天早晨提前一个多小时上班，从未休过一个节假日、双周日。把职工的冷暖，时刻挂在心头，在给一线员工的办公室安了空调四年后，我的办公室才装机。我自知不是科班出身，初始学历不高，所以就不断的进行再学习，努力的充实自己，提高自己，除了坚持学习业务知识外，88年电大中文专业毕业后，又相继参加了北京师范大学中文本科和南京大学工商管理研究生班的学习，并且鼓励全体员工积极参加各种形式的学历学习，努力创造学习型企业，目前，已有60%的员工拿到了国家承认学历的专本科证书。 五、有着斐然的工作业绩。接手公司时，百孔千疮，如今，不论是设施设备，还是服务管理，都走在全辖的前列，公司先后荣获@#$市“先进支公司”、“标兵支公司”，邳州市和@#$市@#$政府多次授予“双文明先进单位”，2000年代表@#$分公司参加全省业务考核，在13家参评单位中，荣获第七。去年经过@#$市公司综合考评，获“奋进杯”先进单位。2002年保费收入实现了历史性突破，全面完成@#$分公司交给的各项任务指标，不仅又一次荣获@#$市“双文明”称号，还被评为保险系统省级先进单位。 以上择其要谈了自己的任职优势，下面再向各位介绍一下自己任职后的设想。
保险公司管理规定 （修订草案征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法行使职权。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准、保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及电话营销中心、客户服务中心等专属机构。专属机构的设立和管理办法，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司在每一省、自治区、直辖市设立的分公司中，对保险公司在该省、自治区、直辖市的业务和机构履行统一管理职能的分公司。 第二章保险机构 第一节法人机构设立 第五条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略； （三）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第六条筹建保险公司，应当符合下列条件，并向中国保监会提出筹建申请： （一）具有合格投资者，股权结构合理； （二）主要投资人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元； （三）符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （四）拟注册资本不低于人民币2亿元，拟注册资本应当为实缴货币资本，且投资人同意出资或者认购股份； （五）设立保险公司具有可行性； （六）具有明确的业务范围、发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系规划；（七）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件，有能履行职责的筹建负责人； （八）中国保监会规定的其他条件。 第七条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： （一）设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本情况等； （二）设立保险公司的可行性研究报告，包括业务范围、发展规划、公司章程草案、
***财产保险股份有限公司 业务档案归档管理办法 第一章总则 第一条为加强业务档案的科学管理，提高业务档案的工作质量，维护业务档案的完整与安全，充分发挥业务档案的信息存储、咨询作用，使之更好地为公司的发展服务，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》，结合我公司工作特点，特制定本办法。 第二条公司业务档案工作的管理原则是：统一领导，分级管理，确保业务档案的完整与安全，实现业务档案的综合管理和有效利用。 第三条本办法所指业务档案是指投保人在投保过程中和保险公司在承保、批改、理赔等业务处理中直接形成的，具有保存和利用价值的各种单证、文字、图表、照片、声像等文件资料，包括已承保的投保资料档案、保险合同资料档案、案件理赔资料档案及其它业务档案。 第四条业务档案包括文书档案及电子档案两大类。文书档案是指在传统直接记载有信息无需借助外部阅读工具阅读的各种纸质（包括纸、塑、胶等）文件档案。电子档案是指在数字设备及环境中生成，以数码形式存储于磁带、磁盘、光盘等载体，依赖计算机等数字设备阅读、处理，并可在通信网络上传送的文件档案。
第二章业务档案的归档 第五条在完成承保理赔工作后，应在一个月内向业务档案管理人员移交所有原始归档材料，双方清点移交材料并在“业务资料归档交接清单”上签名（清单项目：移交机构、移交人、移交时间、保险合同号或赔案号、单证张数、接收机构、接收人签字），并确保原始档案资料的排列顺序与交接清单一致。 第六条业务档案管理员在收齐原始档案后，必须在两个月内完成整理归档入库，保险档案的整理、立卷应以保证各种文件、单证的系统、完整、真实和保持历史联系为原则。具体如下： （一）非车险保单按险种归档，依险种保单号从小到大顺序装订, 每50个流水号装订一卷，批单归入原承保单证案卷中（如案卷已装订归档，则粘贴在首页），若单一险种当年度保单号不足50号，则与其他险种合并归档装卷。作废、丢失单证单独归档； （二）车险保单依印刷流水号从小到大顺序装订，每50个流水号装订一卷；批单单独装订，按印刷流水号从小到大顺序装订，每50个流水号装订一卷。 第七条业务案卷承保材料依下述顺序从上至下归档装订： （一）交强险承保单证：依不同交强险险种类别归档
保险公司总经理竞聘演讲稿 篇一：保险公司营业部经理竞聘演讲稿 保险公司营业部经理竞聘演讲稿 各位领导、评委们： 大家好！ 今天我怀着激动的心情，参加**营业部主任职位竞聘，不管是否成功，我觉得都是我最大的幸运和机遇，这充分说明了各位领导对我的期望、支持和关心，我会努力把握！ 首先请允许我作简要介绍。本人**，现年35岁，大专，**年学校毕业，曾在**电视台，**报社作广告文案策划；**年在**家电城任总经理秘书、办公室主任；**年加盟中国**任**营业部组训，同年12月参加省公司第三期组训培训；**年4月在公司领导的全力支持下筹建本级营销六分部，我本人的角色由公司内勤转为业务外勤，开始了近四年的主管生涯，个人累计增员达20余人，团队人力顶峰时达70人；**年四分部与六分部合并，我回到管销部任企划并承担部分早会经营；**年任中介业务部销售管理岗，承担公司银保业务培训及客户经理的增员与育成；**年调营销部任**营业部组训一职直至今日。 弹指一挥间，8年国寿情怀！其间有过失落、迷茫、徘徊，但更多的是一份坚持、执着、期待。今天我来竞聘**营业部主任这一岗位，我认为自己有四大优势。
一、有一定的人脉及经营基础。到**营业部任组训近两年，我与营销伙伴的关系大致可分三个阶段：去年上半年称为磨合期，下半年称为畅通期，而今年应该是火花期，表现在业绩上同样如此。期间我主要承担团队规划、早会及例会经营、辅导、追踪与落实等事项，所扮演的角色不再象以往一样纯粹的团队主管或是一名组训。在这里我非常感谢徐明主任，正是他对我支持与信任，才使我经营能力有了提升。当然，营业部所承担的不仅仅是营销业务，还有中介、团险业务，是国寿的一大窗口，触觉是多方面的。尤其是中介，我曾在中介业务部呆了一年，与各渠道领导均有接触，我的性格是属于外型的，我也会主动与政府、开发区管委会学校等部门联系，为工作的开展提供便利。 二、保持着激情与斗志。寿险营销是需要激情的，我一直保持着自己的一份激情。国寿8年的经历，从内心讲，酸甜苦辣，五味俱全，作个解释：一方面我先天的不足造就了我性格上永不言败的斗志，我是充满自信的人，同时我的工作也得到了历任领导的认可，但另一方面到目前为止我还在公司最基层；当然国寿8年，使我能在临安能够立足，也给了我一个完美的家庭，让我拥有一群能成为至交的朋友。我不想拿自己的未来作赌注，我深信唯有脚踏实地，才能稳步前行，而正是这种国寿感情，加上自己的坚持才使我工作能永葆激情。
XX保险销售有限公司 内勤管理人员管理办法 第一章总则 第一条为更好落实XX保险销售有限公司（以下简称“公司”）各项人力资源制度，贯彻母公司的文化传承，规范各项人力资源管理工作，打造科学完善的人力资源管理体系，特制定《XX保险销售有限公司内勤管理人员管理办法》（以下简称“本办法”）。 第二条公司的员工分为内勤管理类、销售类和代理制外勤三类。本原则与政策将作为公司内勤管理类的各项人力资源管理政策、原则、制度的基础和依据。销售类和代理制外勤将由单独的管理办法进行管理。 第二章人力资源管理的组织保障 第三条由公司董事会（或执行董事）最终审批公司关于组织架构与职位管理、薪酬管理、绩效管理体系的设置及其调整方案。 第四条人力资源部门是公司组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理等各项人力资源管理事宜的工作机构，负责公司组织架构与职位体系、薪酬体系、绩效管理体系方案及相关规定的制定与调整，承担组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理的具体工作，处理和维护日常人力资源管理的有关事宜。 第五条公司各部门（含分支机构，下同）是公司职位管理、薪酬管理、绩效管理的参与执行机构，参与部门职位的调整与维护、部门员工的薪酬调整与管理、及绩效管理相关工作的实施等。 第六条公司财务内控部将协同人力资源部门参与薪酬预算、发放，以及财务类绩效指标的制定、分解、评估等工作。 第三章组织与职位管理 第七条公司董事会（或执行董事）根据公司的发展需要，由人力资源部门提议，在经过
总经理室研究审核后，审批设立合理的组织架构，并对架构内的职位及对应职级进行合理配置。 第八条人力资源部门的主要职责： 制订公司各部门及各机构的组织架构、岗位设置及岗位职级配置，报公司董事会（或 执行董事）审批 制订公司各类岗位的整体编制计划 制订公司SM类岗位的架构、岗位设置、职级方案，报公司董事会（或执行董事）审 批 制订公司BM类及以下岗位的架构、岗位设置、职级方案，报公司总公司总经理室审 批 第九条公司的职位分为管理类职位、专业类职位和操作类职位。 管理类职位的职责主要是通过对下属（团队或同事）的领导和指导做出贡献或达成工作业绩目标，团队绩效是其业绩考核的重要指标。 专业类职位需要具备特定领域的专业知识，并通过长期经验的累积才能完成工作，其工作重点是专业能力而非人员管理。 操作类职位主要从事简单、重复的操作性工作，其工作职责以按照既定的规定或流程进行操作为主，工作环境单纯或简单。 第十条构建职位管理体系应根据公司当前阶段的战略发展与业务发展目标，体现以下原则： （一）满足组织发展和员工发展的需求：按职能需要和职责划分设置职位，并为员工的发展提供空间。 （二）明确界定管理层级的设置：本着构建精简高效组织的宗旨，规范各管理层级的设置标准与原则。 （三）通过科学的职位评估，建立统一规范的职等架构体系：明确各层级的角色定位与职责要求，以利于内外部人员对各层级角色的了解。
OMEX/MS102-2006 总公司人力资源管理制度 A-0 第九部分：公司员工保险管理办法 1 目的 建立合法的员工保险（含住房公积金）体系，并确保公司保险福利制度方案的有效实施，保障员工的合法权益，特制定本办法。 2 适用范围 本办法适用于公司全体员工的各类型保险（含住房公积金）的管理。 3 职责 3.1 总公司人力资源部根据国家和当地政府的有关规定为公司员工购买各类型保险，审核保险费用预算，并对员工保险进行办理、管理、转移等提供指导和服务； 3.2 分公司人事部和总公司人力资源部分别负责分公司和总公司各自的各类型保险的具体业务操作； 3.3 总公司人力资源经理负责审核员工保险费用，行政副总裁负责批准。 4 工作内容 4.1 社会保险险种分类及购买条件 公司为符合条件的员工购买社会保险： （a）养老保险：为所有转正后的员工购买； （b）医疗保险：为所有转正后的员工购买； （c）失业保险：为所有转正后的员工购买； （d）工伤保险：为所有转正后的员工购买； （e）生育保险：为所有转正后的员工购买； （f）住房公积金：为所有转正后的员工购买； （g）意外伤害保险：公司为危险工作岗位的员工，向当地商业保险机构办理办理有关意外伤害保险手续，公司自行 确定意外伤害保险投保范围； （h）其他保险：为公司某些特殊或重要人员购买。 4.2 社会保险(含住房公积金)的办理和报销 4.2.1 各类员工社会保险由分公司人事部和总公司人力资源部在确定保险购买对象后，咨询当地社保机构、住房公积金管理机构或其他保险机构后统一为员工购买，编制员工购买社会保险一览表，经总公司人力资
源部经理审核，报行政副总裁审批。 4.2.2 根据审批后的员工购买社会保险一览表，分公司人事部和总公司人力资源部预算保险费用，编制购买社会保险费用表，经总公司人力资源部经理审核，报行政副总裁批准后交财务部支付保险费用。 4.2.3 员工社会保险的办理一般按员工所在分公司或总公司属地的原则执行。 4.2.3.1 如果分公司属地办理社保需当地户口的，如员工没有当地户口的，集中到湖州办理； 4.2.3.2 如果分公司员工调整后因个人原因，不准备将社保调离原分公司，应由其本人提出申请报总公司人力资源经理审核，行政副总批准。 4.2.4 员工社会保险如确实因客观原因不能转移到公司，由本人提出书面申请，经行政副总裁批准后，可以凭原先缴纳社会保险的单位出具缴纳凭证到公司报销。报销原则是如原单位缴纳总金额低于按公司标准计算的总金额，按原单位缴纳总金额报销；如原单位缴纳总金额高于按公司标准计算的总金额，按公司标准计算的总金额报销。 4.2.5 报销时间的确定：在下一年度的6月30日前报销上一年度的社会保险。 OMEX/MS102-2006 总公司人力资源管理制度 A-0 4.3 养老保险的办理规定 4.3.1 公司所有员工按国家规定，均应办理强制性养老保险社会统筹。 4.3.2 实行公司缴费与个人缴费相结合，具体缴费比例由当地政府文件规定。 4.3.3 养老保险购买满15年后，养老金的计发根据当地政府社会保险部门文件规定。 4.3.4 总公司或分公司新入职员工应在转正后将养老保险转移单由原单位转入公司，并将转移单分别交至总公司人力资源部或分公司人事部（同时需报总公司人力资源部备案）。总公司或分公司员工离职时，分别由总公司人力资源部或分公司人事部办理养老金转移手续。 4.3.5 公司从员工人事档案转入公司指定存档单位之月起，为员工办理养老保险的缴纳。每月15日之后（不含15日）入职的员工，公司不予补缴当月的养老保险。 4.3.6 员工达到国家规定的离、退休年龄时，按照国家和当地政府的有关规定执行。 4.4 医疗保险的办理规定
尊敬的***各位领导、同事： 大家上午好！ 欢迎各位领导到***视察检查工作。我代表***向各位领导就2018年工作做一汇报： 2018年，***在分公司党委、总经理室的正确领导下，在分公司各部门的大力支持下，坚持科学发展观，加大改革创新，加强基础管理，优化资源配置，以实现承保盈利与行业相适应的发展速度为经营指导思想，以承保盈利、保费正增长为经营目标，坚持以客户需求为导向的战略转型，打造客户经营模式的升级版，推行以“制度导向、结果导向、激励导向”为核心的绩效管理模式，全面推进各项工作稳步发展。 一、主要经营指标： 2018年是***机遇与挑战并存的一年，受市场经济环境和地域经济发展的影响，虽以盈利态势持续发展，但业务增长幅度还有待提高。截止2018年11月12日我司整体保费达成5348万元，达成我司全年6000万保费目标的89.13%，同比负增长7.41pt，其中车险保费4812万元，非车险保费536万元。截止2018年10月份综合成本率为82.78%，市场份额为7.01%。 截止11月12日主要经营指标完成如下：
四级机构保费数据表
二、主要工作内容 面临市场经济下滑与商业车险改革的挑战，为实现我司2018年承保盈利及与行业相适应的发展目标，年初我司加快发展车险业务进度，抢占先机为2018年整体业务发展奠定基础。结合市场发展形势制定多元化的经营策略与销售方案，着力转变员工经营服务观念，建立居安思危的忧患意识，通过多种方式扩大品牌影响力，提高前台服务意识与服务能力，不断调整适应业务发展的经营策略，充分开展渠道业务建设与公关力度的提升工作，深度挖掘县域机构的业务发展潜能，在坚持合规经营与风险防范的前提下努力抢占车险业务市场，谋划公司健康持续发展。根据2018年分公司各阶段的工作重点和年初制定的工作计划，我司积极调整经营思路，迎接挑战紧跟分公司发展的节奏，主要做了以下几方面的工作： （一）稳步经营，全力推进渠道业务发展 自“新国十条”颁布后，我司致力创新，全力推进“以客户需求为导向”的战略转型，努力实现经营业绩与市场口碑的双丰收，以“个人业务渠道化，法人业务团队化”为总体思路，以渠道建设为突破口，通过分析当地市场环境，构建服务通道，全员全力推动渠道业务稳步发展精心维护渠道建设，按分公司发展要求将四大专业化渠道
保险理赔案件分级管理办法 （2012年6月修订） 为了贯彻“一个客户、综合服务”的服务理念，切实做到以客户为中心，为客户提供满意的服务。根据总经理室提出的：“产、寿、健理赔案件必须做到每案有责任人，对于重大案件实行一案一跟踪，分级管理责任到人”的要求，特制订本管理办法。 第一章组织架构 一、责任人设置 为了更好的将分级管理办法贯彻实施，整合总公司及各机构理赔资源，明确分级管理责任人，分级管理办法中共设定如下责任人： 1、总公司 总公司按照工作需要分为：总公司分级案件管理责任人、案件督导责任人、分级案件管理审核人、呼叫中心数据支持责任人。 2、分公司 分公司按照工作需要分为：分公司分级案件管理责任人和分公司分级案件跟踪责任人 3、案件责任人 为落实总经理室提出的每案有责任人的要求,案件责任人分为：直接责任人和第一责任人。 二、各责任人职责 1、总公司分级案件管理责任人
总公司分级案件管理责任人负责制定、完善相应的分级案件管理办法，完成日常管理、监督、考核工作，同时对发生的重大案件予以指导。 2、重点机构总公司执委督导制（详见如下列表） 总公司督导责任人为总公司执委成员，负责对分级管理案件的全程跟踪，同时督促、指导分级管理案件的处理过程，直至案件结案；督导执委根据人员调整和机构指标达成情况，进行适时调整。 3、分级案件管理审核人 总公司分级案件管理审核人负责对发生的重大案件予以提前审核，通过案件的现场查勘情况给予相应的指导意见，同时对重点、疑难案件进行跟踪处理。 4、呼叫中心数据支持责任人 呼叫中心数据支持责任人负责按本办法对报案后的案件逐案审核，检查第一责任人是否按时到现场查勘，调查报告是否按时完成，同时完成对分级管理案件数据采集工作，并报送相关责任人。 5、分公司分级案件管理责任人 分公司分级管理案件责任人由查勘管理岗位负责人担任，主要负责对分级管理案件处理过程中遇到的问题与总公司的沟通与反馈，同时对前一日的报案案件查勘情况通过理赔系统进行严格审核，防止查勘员预估失误。 6、分公司分级案件跟踪责任人 分公司分级案件跟踪责任人由未决管理岗负责人担任，负责做好5
保险公司主管竞聘演讲稿 篇一：保险公司营业部经理竞聘演讲稿 保险公司营业部经理竞聘演讲稿 各位领导、评委们： 大家好！ 今天我怀着激动的心情，参加**营业部主任职位竞聘，不管是否成功，我觉得都是我最大的幸运和机遇，这充分说明了各位领导对我的期望、支持和关心，我会努力把握！ 首先请允许我作简要介绍。本人**，现年35岁，大专，**年学校毕业，曾在**电视台，**报社作广告文案策划；**年在**家电城任总经理秘书、办公室主任；**年加盟中国**任**营业部组训，同年12月参加省公司第三期组训培训；**年4月在公司领导的全力支持下筹建本级营销六分部，我本人的角色由公司内勤转为业务外勤，开始了近四年的主管生涯，个人累计增员达20余人，团队人力顶峰时达70人；**年四分部与六分部合并，我回到管销部任企划并承担部分早会经营；**年任中介业务部销售管理岗，承担公司银保业务培训及客户经理的增员与育成；**年调营销部任**营业部组训一职直至今日。 弹指一挥间，8年国寿情怀！其间有过失落、迷茫、徘徊，但更多的是一份坚持、执着、期待。今天我来竞聘**营业部主任这一岗位，我认为自己有四大优势。
一、有一定的人脉及经营基础。到**营业部任组训近两年，我与营销伙伴的关系大致可分三个阶段：去年上半年称为磨合期，下半年称为畅通期，而今年应该是火花期，表现在业绩上同样如此。期间我主要承担团队规划、早会及例会经营、辅导、追踪与落实等事项，所扮演的角色不再象以往一样纯粹的团队主管或是一名组训。在这里我非常感谢徐明主任，正是他对我支持与信任，才使我经营能力有了提升。当然，营业部所承担的不仅仅是营销业务，还有中介、团险业务，是国寿的一大窗口，触觉是多方面的。尤其是中介，我曾在中介业务部呆了一年，与各渠道领导均有接触，我的性格是属于外型的，我也会主动与政府、开发区管委会学校等部门联系，为工作的开展提供便利。 二、保持着激情与斗志。寿险营销是需要激情的，我一直保持着自己的一份激情。国寿8年的经历，从内心讲，酸甜苦辣，五味俱全，作个解释：一方面我先天的不足造就了我性格上永不言败的斗志，我是充满自信的人，同时我的工作也得到了历任领导的认可，但另一方面到目前为止我还在公司最基层；当然国寿8年，使我能在临安能够立足，也给了我一个完美的家庭，让我拥有一群能成为至交的朋友。我不想拿自己的未来作赌注，我深信唯有脚踏实地，才能稳步前行，而正是这种国寿感情，加上自己的坚持才使我工作能永葆激情。
保险公司业务管理规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】
XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行 公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守 本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关 管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利 益，无可保利益的保险业务不得销售。
2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险 评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及 时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实 告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责 任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须 亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培 训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方 可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣 传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实 事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况；
保险公司合规工作报告
ⅩⅩ保险公司合规工作报告 省公司： 人保ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年年底迎来了ⅩⅩ市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市ⅩⅩ年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，ⅩⅩ分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验： 一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学 习，解剖思想，为合规经营奠定基础。 （一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念 ⅩⅩ分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。
1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员 和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训， 目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念， 提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场 环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和 挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各 层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、 分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人 员的管理技能 2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人 员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全 责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。 机构的经营管理出现问题，追究班子责任（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。 第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗 管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以 上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责， 想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。 第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。 培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实 际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服
【最新】保险公司见习经理竞聘演讲稿 尊敬的领导、亲爱的同事们 大家好，我叫xxx，我要竞聘的岗位是见习经理。这次竞聘对我个人而言是一个重要的挑战与激励。今天借此机会表达一下我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，感谢与我业务员工作岗位上同舟共济、朝夕相处的全体同事对我的帮助和信任。我参加见习经理竞聘的理由很简单：展现自我，挑战自我，超越自我。 我出生于xxxx年xx月xx日，在xxxx年xx月参加工作。在近x年的邮政快递工作岗位中，我踏踏实实、兢兢业业。由于工作太过繁琐，致使我经常迟到，因此去年的综合考核我没能进到前五，但我从来没有一点怨言，依然坚守着自己的工作岗位。 业务人员的形象、工作作风和工作态度，直接反映了邮政的社会形象，并且快递这个行业越来越受到整个社会的关注，因此仅有过硬的业务素质和能力是不够的，必须要做到业务素质和道德素质双过硬。本人从参加业务员工作以来始终不忘加强自身的政治思想道德素质建设，自觉地将自己的形象作为邮政快递的一个窗口，自己对自己所承担的
那份形象负责；自己对自己所承担的那份责任负责。并在实际工作中对待客户热情细致、耐心周到，始终坚持善待别人就是善待自已的观点。 一个人在一个岗位上不可能干一辈子，工作经验是一点一滴积累总结出来的，经验是自己的，也是大家的，在位时，应当毫无保留，无私奉献，承前启后，这样才能使我们的事业持续稳步的发展，才能使我自己的人生有些闪光之处。 肯干、一岗多能、主意多、思维灵活、懂得为人处世是我的优点。多年的业务员工作，培养了我勤于学习、不懂就问的好习惯，养成了吃苦耐劳、踏实肯干的好作风。这让我在之后的工作岗位上，始终能够保持平和端正的心态，尊重领导，团结同事，注重积累，能够虚心学习他人的长处，吸纳他人处理工作事务的好方法、好经验。能够积极主动履行工作职责，能够及时完成领导交办的其他工作任务。 各位领导，各位同事，我作为邮政快递行业普通的一员，在公司学习、工作将近x年时间了，对公司有着深厚的情感，不管我这次竞聘的结果如何，不管今后处在哪个岗位，我都将一如既往地认真履行工作职责，并为之奉献自己的最大力量。在此，我真心祝愿公司能够打造一支团结协作，奋发向上的管理团队。我相信，只要全司员工上下一心，携手共进，一定会迎来更加光辉的明天。
个人寿险业务人员品质分级管理办法 以下是为大家整理的个人寿险业务人员品质分级管理办法的相关范文，本文关键词为管理办法,范文,网,分级,品质,寿险,业务人员,个人,，您可以从右上方搜索框检索更多相关文章，如果您觉得有用，请继续关注我们并推荐给您的好友，您可以在规章制度中查看更多范文。 第一条目的为建立业务人员品质档案，实行差异化管理，引导业务人员全面提升业务品质，实现业务人员的可持续发展，建立公司的长期竞争力，特制定本办法。第二条适用范围本办法所称的“业务人员”，指经本公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的年资满半年的营销与收展系列业务人员。对于未达到年资要求的业务人员，可对其业务品质进行记录，但不进行等级评定。第三条契约品质指标的设置 契约指标标准评分新契约问题件一件-1(在半年考核期内，第一件不计分，但累计计分不超过-5分)犹豫期退保一件-2短期出险拒赔件一件-10第十三月继续率≥75%0 [70%,75%)-2 [0,70%)-3短险赔付率[0,50%]0 (50%,60%]-1 (60%,100%]-2 >100%-3
（一）新契约问题件：在新契约作业处理过程中产生问题描述、下发新契约审核通知书的新契约件（同一投保件问题下发超过二次以上计为一件问题件）。不包括体检、契约调查、延期、拒保及加费问题件。（二）犹豫期退保件：在保险合同的犹豫期内退保的寿险新契约保件。（三）第十三月保费继续率:十三个月后仍有效的保单保费之和/十三个月前承保的保单保费之和其中十三个月前承保的保单不含犹豫期退保件、趸交保费件同死亡件。（四）短险赔付率=累计赔付金额/累计经过承保保费经过承保保费=保险责任经过期间/365*净保费以考核期为20XX年上半年为例：分子：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总赔付金额分母：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总经过保费（五）短期出险拒赔件：保险合同生效后两年内被保险人因疾病死亡且被拒赔的保件。第四条不良行为品质分值的设置（一）不良品质行为：按《个人寿险业务人员品质管理办法（修订稿）》中对不良品质进行警告、处分、解约的处理分别对同一行为设置不同的分值，营销部在进行确认时将根据“业务品质评议委员会”（以下简称“业评会”）以书面形式提交的业务人员品质评定结论进行扣分并录入品质管理系统。其中，警告：-10；记过：-20；解约：-50。（二）不良品质行为如下：代签名，误导客户，不实告知，冒名顶替体检，参与保险欺诈，滞留客户保险费／保险金，擅自更改客户投保资料，挂单行为，客户投诉，强制或引诱投保、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒犹豫期或阻挠
保险公司经理竞聘 一、自我介绍 ##年1月，XX代理保险团队逐渐发展壮大，也日益完善。凭着扎实的业务基础、独有的管理能力和各方面的综合素质，在专柜员中脱颖而出，开始担任栾川团队经理至今。##年12月获得XX邮政局：“先进工作者”的荣誉称号。再次感谢邮政局带给我新的挑战和更高的平台，并使我个人的各项能力得以充分的见证。 我叫xxx，来自xx县邮政局，##年2月XX成立代理保险团队，本人作为第一个专柜员加盟XX邮政代理保险公司，伴随着团队的日益发展壮大，个人业绩也越来越好，每季均获得“保费冠军王”的荣誉称号。##年曾被省局评为：“邮政客户经理竞聘”的荣誉称号。在此，我特别感谢邮政局给我这个难得的机会和平台。 二、工作成就 ##年组建团队至今保费规模一直呈井喷状态高速发展，##年代理保费仅仅只有2000万元，##年11月22日累计代理保费8300万元；完成年计划的103.54%，截止10月底完成收入431万元；团队人数从刚刚开始的3--6人发展到现在的23人团队，只有3人没有取得代理人资格证，关键是人员替换速度比较快，
新进人员还未来得及考证，营销团队业务营销技能也在不断的提升。 三、以往工作方法 组建团队至今，我们团队一直执行省市专业公司的相关文件精神，一直以业绩加品德为主导思想，执行“联通客户经理竞聘演讲”的营销策略，不断的优化团队，实行优胜劣汰的专柜竞争机制，不断地更新新人，培育新人，提升团队的竞争力，打造充满活力的营销团队。坚持周周开例会，次次有培训，不断充实一线营销人员的营销技能和相关金融知识，把握好整个团队人员思想动态，积极参与村邮站工作建设，从5月份至今先后3次集中组织村邮站70位负责人进行代理保险叠加业务培训学习，召开小型村邮站产品说明会50余场次，随局召开大型推介会2次，现场签单147余万元，主要来源于较大规模的村邮站负责人自己率先做业务，借此拉近与客户沟通的距离，便于更好的宣传业务；村邮站负责人寻找村、乡负责人及时有效的宣传邮政在农村的地位。 四、发展目标及措施 xx局目标：每年收入按40%的比例增长，到十二五末完成专业收入1300万元.##年定为代理保险业务由网点逐步转型到网点、职工加村邮站的营销模式，逐步依托村邮站建立健全并完善
保险公司业务管理规定 The latest revision on November 22, 2020
X X X X保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行 公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守 本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关 管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益， 无可保利益的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评 估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上 报并获得保险公司的验险评估批复。
3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实 告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责 任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须 亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培 训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方 可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣 传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实 事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估；
XXXX财产保险股份有限公司 分支机构分类定编管理办法 第一章总则 第一条为规范XXXX财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）分支机构人员编制管理，优化公司资源配置，激励分支机构持续提升经营业绩，制定本办法。 第二条公司按照本办法对分支机构部门设置及人员编制实行分类管理。 第三条本办法适用于的分支机构包括： （一）分公司，含省级分公司、直辖市分公司和计划单列市分公司； （二）中心支公司，含直属营销服务部等同层级机构； （三）支公司，含营销服务部等同层级机构。 第二章机构分类的原则与标准 第四条分支机构分类定编管理的原则： （一）市场导向，公平竞争； （二）统一标准，动态调整； （三）差异管理，促进发展。 第五条公司将分支机构划分为S类、AAA类、AA类、A类、B类、C类共六类。分类标准以上一年度完成的电网业务保费收入和市场业务保费收入为基础，适当考虑年度保费计划，进行分类保费标准折算后，根据分类保费标准确定
分公司类别。 第六条分公司分类保费标准计算公式： 分类保费标准=上年度标准保费*0.7+本年度标准保费计划*0.3 其中：年度标准保费=（年度市场业务保费收入+年度电网市场业务保费收入）+年度电网集中业务保费收入*0.4 第七条分公司分类的标准： S类分公司：分类保费标准大于或等于8亿元； AAA类分公司：分类保费标准小于8亿元，大于或等于6亿元； AA类分公司：分类保费标准小于6亿元，大于或等于4亿元； A类分公司：分类保费标准小于4亿元，大于或等于2亿元； B类分公司：分类保费标准小于2亿元，大于或等于1亿元； C类分公司：分类保费标准小于1亿元。 第八条中心支公司、支公司分类保费标准计算公式：分类保费标准=上年度标准保费*0.7+本年度标准保费计划*0.3 其中：年度标准保费=年度电网市场业务保费收入+年度市场业务保费收入 第九条省级分公司中心支公司分类标准： S类中心支公司：分类保费标准大于或等于1亿元；