中国农业银行员工违反规章制度处理办法

中国农业银行员工违反规章制度处理办法1 中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处臵业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法资料1第2页（八）违反重大事故报告制度，迟报、漏报、瞒报和误报的；（九）未经授权，向新闻媒体、社会公布本行内部信息的。

第二十五条高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：（一）内部管理失控，下级行发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；（二）业务主管人员不按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级行下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。

第二十六条会计主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的；（二）兼职对外办理业务的；（三）离职、离岗未按规定办理交接的；（四）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码，导致柜员乘机作案的；（五）擅自更改柜员属性进行作案的；（六）未履行监督、监管及授权职责，导致案件发生的；（七）数据上收行的三级主管办理柜台业务的；（八）违规保管柜员操作卡的；（九）未按制度规定监督柜员办理业务的；（十）未按规定审核联行业务的；（十一）未按规定设置操作级别和权限的。

第二节违反授权管理规章制度行为及处理第二十七条未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分：第二十八条未按有关制度或授权书规定进行转授权的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第二十九条有下列行为造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：（一）未建立授权书档案，致使授权书丢失的；（二）未按规定进行报告或备案的；（三）授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务的。

第三节违反资金计划管理规章制度行为及处理第三十条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）违反人民银行政策规定吸收存款或发放贷款的；（二）违反规定，为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的；（三）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；（四）未经总行授权，擅自进行权益性投资的；（五）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上的。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员（含同职级人员，下同）、主管人员和一般员工。

主管人员，是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职）、营业网点负责人及运营主管。

一般员工，是指除领导班子成员、主管人员以外的其他员工。

第四条对违规责任人员的处理原则：（一）实事求是，客观公正，人人平等，程序规范；（二）视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益；（三）教育与惩戒相结合；（四）视违规后果，量纪适当。

第五条本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和内退人员。

第六条已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按本办法提出处理建议，移送有关单位处理；没有单位的，由本级行留存备查。

第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式：（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除。

开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后果的直接责任人员。

给予开除处分的，同时解除劳动合同。

（二）其他处理：积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级、停职、引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同等。

纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。

第八条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

严重后果是指:因违规行为发生50万元（含）以上案件的；造成100万元（含）以上资金风险或损失的；造成重大责任事故的；受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竟赛题库第一章总则第二章处理方式及规则一、是非题：1＞主管人员是指：各级行）答案：对2、本办法适用本行所冇员工，但不包括外派境外机构的人员和）答案：错3＞对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告.记过.记大过、降职、免职、开除。

（）答案：错4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对5、情节严重是指：明知其行为有损丁•本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，耍按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对7、办案部门在案件调查过程中，无权对冇关责任人员采取停职、责令辞职. 免职等组多I 处理措施。

（）答案：错8、受到警告处分的，从处分决定卜-达当丿J起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资。

（）答案：错9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12 个月绩效工资。

（）答案：对10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最髙处分/档卩次的丿处分。

（）答案：错11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。

（）答案：对12、受到警告、记过、记大过处分的，处分期满后，可以有评先奖励资格。

（）答案：错13、受到降职、撤职处分的，自处分生效Z日起二隹）答案：对14、受到降职、撤职处分的，解除处分后即可恢复原岗位职务。

（）答案•错15：支行辖（）答案：对16、对经确认属自查发现的案件，町视情况不再追究或减轻追究发案行冇关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

（）答案：对17、（）答案：对18、加垂处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理I幅1）答案：错度以二.单选题：K受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资答案:BA、3 B. 6 C、12 D、242、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）A、3、6、6、12、12B、6、6、12、12、24C、6、6、12、24、24答案：B三.多选题：1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包插（）答案：ABCDEA、解除劳动合同B、经济处罚C、免职D、停职E、待岗管理2、木办法所称不［1后果是指：（）答案：ABCA、因违规行为发生50力元（不含）以下案件的；B.造成100力元（不含）以下资金风险或损失的；C、对木行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知（2001年9月15日农银发[2001]153号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院：现将《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》(以下简称《处理办法》)及有关说明印发给你们，请认真学习，遵照执行。

并就有关问题通知如下：一、充分认识总行制定《处理办法》的目的和意义制定统一的《处理办法》，是总行加强内控制度建设的重大举措，其目的是为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，扭转全系统多年以来存在的有章不循、执法不严、处罚不力的局面，促进农业银行的改革发展。

1997年以来，总行先后下发了8个单行的违反规章制度处罚办法，还有一些分散在各类业务管理制度或操作规程中的处罚规定。

这些规定对规范业务经营，严肃处理各种违规行为起到了一定作用。

但是，由于这些处理规定缺乏有机的协调和统一，在一定程度上存在着矛盾、重复和处罚尺度不一致的问题。

随着我行业务的发展，大量新业务出现，原有的处罚规定亟需根据实际情况加以充实和完善。

同时，《金融违法行为处罚办法》出台以后，国家有关部门又相继制定了很多违规违纪的处理规定，我行原有的各项处理规定必须据此作出调整。

因此，在对现有各项违规处理规定进行清理的基础上，尽快制定统一的《处理办法》十分必要：一是使《处理办法》符合国家有关规定，为我行处理各种违规行为提供合法有效的依据；二是统一设定处理的类型、幅度，避免对同一性质问题处理轻重不一；三是制定一个集中、全面、细致的《处理办法》，改变现有处理规定分散、漏缺的状况，推动我行规章制度建设。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库（）答案：对2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。

（）答案：错3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。

（）答案：错4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

（）答案：错8、9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

（）答案：对10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。

（）答案：错11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。

（）答案：对12、13、14、15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。

（）答案：对16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

（）答案：对17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。

（）答案：对18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。

（）答案：错二、单选题：1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资答案：BA、3B、6C、12D、242、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）A、3、6、6、12、12B、6、6、12、12、24C、6、6、12、24、24答案：B三、多选题：1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）答案：ABCDEA、解除劳动合同B、经济处罚C、免职D、停职E、待岗管理2、本办法所称不良后果是指：（）答案：ABCA、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规和金融规章，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为（以下简称违规行为）。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

高级管理人员是指任职前需由银行业监管部门核准任职资格的人员。

主管人员是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职）、营业网点负责人及会计主管。

一般员工是指除高级管理人员、主管人员以外的其他员工。

第四条对违规责任人员的处理原则：（一）制度面前人人平等；（二）以事实为依据，视违规情节、后果等情况作出适当处理；（三）引发案件的，从重或加重处理；（四）涉嫌犯罪的，移送国家公安、司法机关处理；（五）国家法律法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。

第五条本办法适用于本行所有员工，包括与本行签订劳动合同的人员，以及未与本行签订劳动合同但存在事实劳动关系的人员。

已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位处理。

退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。

第二章处理方式及规则第六条对违规责任人员的处理方式：（一）经济处罚，包括罚款，扣发考核性工资、奖金、期酬等；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同等。

以上处理方式可以并处。

第七条一般员工有过失违规，情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》实施单独罚款处理。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库第一章总则第二章处理方式及规则一、是非题：1、主管人员是指：各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。

（）答案：对2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。

（）答案：错3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。

（）答案：错4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

（）答案：错8、受到警告处分的，从处分决定下达当月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资。

（）答案：错9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

（）答案：对10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。

（）答案：错11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。

（）答案：对12、受到警告、记过、记大过处分的，处分期满后，可以有评先奖励资格。

（）答案：错13、受到降职、撤职处分的，自处分生效之日起二年内取消评先奖励资格。

（）答案：对14、受到降职、撤职处分的，解除处分后即可恢复原岗位职务。

（）答案：错15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。

（）答案：对16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

（）答案：对17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。

（）答案：对18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。

中国农业银行关于对工作人员违反规章制度检查处理移送办法(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于对工作人员违反规章制度检查处理移送办法（试行）（二０００年二月十八日）第一章总则第一条为了加强内部管理，强化监督与再监督，及时纠正和处理业务经营中违反规章制度的行为，保障各项业务的健康发展，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所指的规章制度是指国家有关法律、法规，人民银行颁布的法规、制度。

农业银行总行制定的规章、制度、办法。

第三条本办法适用于中国农业银行各级行具有管理职能的主管部门、稽核部门，各级行领导及主管部门、稽核部门的工作人员。

第四条按照“谁主管、谁检查、谁处理、谁负责”的原则，对违反规章制度行为的处理，在业务主管部门处罚权限内的，由主管部门给予批评教育、通报批评、经济处罚；稽核部门在检查中发现的违反规章制度的行为，依据有关规定进行处理。

超越处理权限的，移送有关部门处理。

第五条监察部门是中国农业银行行使监察职能的部门，依照本办法受理同级主管部门、稽核部门移送的对有关责任人违反规章制度，需要给予行政处分的事项。

行政处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第六条人事部门是中国农业银行行使人事管理职能的部门，依照本办法受理同级主管部门、稽核部门移送的对有关责任人违反规章制度，需要给予其它处理的事项。

其它处理分为下岗待聘、解聘、停职、免职、限期调离、解除劳动合同、辞退、除名等。

第七条移送应坚持准确、及时、规范、保密、实事求是的原则。

第二章移送范围第八条在业务检查中，凡发现下列违反规章制度行为之一，按照规定需要给予行政处分的，应按照本办法规定的程序移送监察部门处理；构成犯罪的，由监察部门移送司法机关，依法追究刑事责任：（一）《金融违法行为处罚办法》第五条至第二十六条所列违规违章行为；（二）《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》第三条至第十一条所列违规违章行为；（三）《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定（试行）》第六条至第九条所列违规违章行为；（四）《中国农业银行工作人员违反财务会计规章制度的处理办法（试行）》第六条第十一条所列违规违章行为；（五）《中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（六）《中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（七）《中国农业银行工作人员违反资金管理规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（八）《中国农业银行工作人员违反安全保卫规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十三条所列违规违章行为；（九）《中国农业银行枪支管理违规处理暂行规定》第十条第二款至第十二条所列违规违章行为；（十）《中国农业银行基层营业机构负责人办事规则（试行）》第十条与第十一条所列违规违章行为；（十一）《中国农业银行稽核处罚处理规定（试行）》中所列违规违章行为；（十二）《中国农业银行工作人员违反干部人事规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十三条所列违规违章行为；（十三）《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》第四条至第十条所列违规违章行为；（十四）《中国农业银行工作人员违反银行卡规章制度的处理办法（试行）》第四条至第七条所列违规违章行为；（十五）《中国农业银行工作人员违反外汇业务规章制度的处理办法（试行）》第七条至第十二条所列违规违章行为。