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中石化易捷超市对账流程一、引言中石化易捷超市是一家规模庞大的超市企业，每天都有大量的交易和账目需要处理。
为了保证财务的准确性和账目的有效管理，中石化易捷超市制定了一套完善的对账流程。
本文将详细介绍中石化易捷超市对账流程的各个环节和步骤。
二、对账前的准备工作在进行对账之前，中石化易捷超市需要做一些准备工作。
首先，需要收集和整理所有的交易数据，包括销售记录、采购记录、库存记录等。
其次，需要核对各个部门的账目，确保数据的准确性和完整性。
最后，需要准备好对账所需的软件和工具，以便进行数据的比对和分析。
三、对账流程1. 核对销售和收款数据中石化易捷超市需要核对销售和收款数据，确保销售额和实际收款额的一致性。
这一步可以通过对比销售系统和收款系统的数据来完成。
如果存在差异，需要进一步调查原因，并及时进行调整。
2. 比对采购和付款数据接下来，中石化易捷超市需要比对采购和付款数据，确保采购额和实际付款额的一致性。
这一步可以通过对比采购系统和付款系统的数据来完成。
如果存在差异，需要核实采购订单和付款凭证，并及时进行调整。
3. 核对库存和盘点数据然后，中石化易捷超市需要核对库存和盘点数据，确保库存量和实际盘点量的一致性。
这一步可以通过对比库存系统和盘点系统的数据来完成。
如果存在差异，需要进行库存调整，并记录相关的损益情况。
4. 对账差异处理在完成对账比对之后，如果存在差异，中石化易捷超市需要及时处理。
首先，需要核实差异的原因，例如系统错误、人为疏漏或其他因素。
然后，根据差异的性质和金额大小，采取相应的处理措施，如调整账目、纠正错误、追踪责任等。
5. 编制对账报告中石化易捷超市需要根据对账结果编制对账报告。
对账报告应包括对账的目的、范围、方法和结果，并提出对账差异的处理意见和建议。
对账报告应及时提交给相关部门和负责人，以便他们了解和处理相关问题。
四、对账流程的改进措施为了提高对账效率和准确性，中石化易捷超市还可以采取一些改进措施。
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
银企对账操作流程——智信版一、温馨提示（一）申请开通企业网银智信版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。
若以通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。
（二）企业网银智信版客户注册后，需根据客户号、操作员本人的证件号码自行设置登录企业网上银行智信版的用户名及密码。
（三）登录名称需使用3至16位的大小写英文字母、阿拉伯数字和字符的任意组合，并可先查看登录用户名是否可用；登录密码为任意六位阿拉伯数字组合。
（四）通过企业网银智信版操作银企对账功能至少需要开通两名操作员。
（五）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。
二、操作流程（一）网银注册客户在开户行注册成功智信版企业网上银行后，初次使用时需先登录智信版企业网银登录页面，凭网银客户号（注册企业网银智信版后，通过柜面获得11位数字）自助注册登录用户名和密码，通过自定义的用户名和密码登录使用智信版企业网银。
步骤一：登录，点击左上方“企业网上银行登录”——点击“智信版客户登录”；步骤二：进入“企业网上银行普及版登录”页面后，点击右上方“新用户注册”链接；步骤三：进入注册页面填写相关信息后，点击“确认”，完成注册提示：另一操作员同样按上述方法注册后，方可正常登录智信版网上银行。
（二）对账流程步骤一：登录，点击左上方“企业网上银行登录”——点击“智信版客户登录”步骤二：输入对账录入员登录名称、登录密码及图形验证码步骤三：登录成功后，点击“账户管理”——“银企对账”——“余额对账录入”功能，页面显示对账记录。
步骤四：点击“对账单编号”，进行对账单内余额对账，选择“相符”或“不相符”后，可选择“提交”或“暂存”。
步骤五：录入角色的操作员选择“相符”完成对账录入后，复核角色操作员需登录网上银行，进入“账户管理”，点击“银企对账”——“余额对账复核”，选择“对账单编号”步骤六：点击选择“对账单编号”链接，进入对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。
网银对账客户端操作流程中国农业银行中国农业银行的网银对账客户端操作流程可以分为以下几个步骤：
一、登录网银对账客户端
2.点击页面上方的个人网银入口，进入登录页面。
3.输入正确的用户名和密码，点击登录按钮。
二、选择对账类型
1.在登录成功后的页面上，选择对应的账户类型，比如选择借记卡、
信用卡或者其他类型的账户。
2.如果选择信用卡账户，可能需要输入信用卡的相关信息，如信用卡
卡号、姓名、证件类型和证件号码等。
三、查询对账单
1.在选择对账类型后，进入账户主页面。
2.在主页面上，找到对账单查询入口，一般位于菜单栏的“账户查询”或“交易查询”等模块中。
3.点击对账单查询入口，选择查询条件，如查询日期、对账单类型等。
4.确认查询条件后，点击查询按钮，等待系统返回对账单信息。
四、查看对账单
1.系统会返回查询日期范围内的对账单信息，包括交易明细、余额信
息等。
2.可以根据需要查看详细的交易明细，了解每笔交易的具体信息，如
交易时间、交易金额、交易类型等。
3.也可以查看账户余额信息，包括可用余额、冻结余额、账户总额等。
六、退出网银对账客户端
1.在完成对账操作后，点击页面上方的退出按钮，注销当前的网银对
账客户端。
2.确认注销操作后，关闭网银页面，确保账号安全。
公司农行对账操作方法
农行对账操作方法如下：
1. 确认账户信息：首先要确认对账的账户信息，包括账号、户名等，并与农行确认账户是否正确。
2. 获取对账单：可以通过农行网银或柜台打印对账单，对账单中会显示账户的各项交易明细。
3. 对账单核对：对账单上一般会列出账户的收入、支出、余额等信息，需要根据对账单上的交易明细与公司的账务记录进行核对，确保两者一致。
4. 处理异常项：如果发现账务记录与对账单不一致，需要及时处理异常项。
可以联系农行客服或柜台，核实交易情况，以确定是否有误操作或存在异常交易。
5. 记录对账结果：在对账完成后，需要将对账结果记录下来，可以是以纸质形式或电子文档保存，以备以后查阅。
6. 对账调整：如果发现对账单上有错误，可以与农行联系进行账务调整，确保账户信息准确无误。
7. 定期对账：建议定期进行对账操作，以确保公司账务的准确性。
可以根据公
司的需求，设定对账的频率，如每月、每季度或每年进行对账。
8. 验证账户余额：对账完毕后，还需要验证账户的余额是否与对账单上显示的余额一致，确保账户信息完整。
以上步骤是对农行对账操作的一般方法，具体操作过程还需根据公司的具体情况和农行的要求进行调整。
销售对账流程销售对账流程是企业日常财务管理中非常重要的一环，它能够确保企业与客户之间的交易记录准确无误，及时对账可以帮助企业及时发现并解决问题，提高财务管理效率，保障企业的经济利益。
下面将详细介绍销售对账的具体流程。
首先，销售对账流程的第一步是获取销售数据。
销售数据可以来自于企业内部的销售系统，也可以来自于客户的订单信息。
无论数据来源于何处，都需要及时、准确地获取到销售数据，包括销售日期、客户信息、产品信息、销售数量、销售金额等内容。
第二步是核对销售数据。
在核对销售数据时，需要将销售数据与实际交易情况进行比对，确保销售数据的准确性。
同时，还需要核对客户的付款情况，确认客户是否已经按时付款，以及付款金额是否与销售数据一致。
第三步是进行对账处理。
对账处理是销售对账流程中最关键的一步，它包括将销售数据与客户付款情况进行对比，及时发现并解决存在的问题。
对账处理的结果应当是销售数据与客户付款情况完全一致，如有不一致的情况需要及时进行调整。
第四步是生成对账报告。
对账报告是销售对账流程的总结和输出，它需要清晰地展示销售数据与客户付款情况的对比结果，同时还需要说明对账过程中发现的问题及解决方式。
对账报告可以帮助企业管理层及时了解销售情况，及时采取措施解决问题。
最后一步是对账结果的确认。
对账结果的确认需要由相关财务人员进行，确认对账结果的准确性和可靠性，确保对账流程的完整性和有效性。
在确认对账结果的同时，还需要及时进行记录和归档，以备日后查阅和审计。
销售对账流程是企业财务管理中不可或缺的一部分，它直接关系到企业的经济利益和财务稳定。
通过严格执行销售对账流程，可以帮助企业及时发现并解决问题，保障企业的财务安全，提高企业的经营效率。
因此，企业需要高度重视销售对账流程的建立和执行，确保其有效性和可靠性。
交通银行电子对账系统一、介绍交通银行电子对账系统是交通银行为客户提供的一种方便、高效的对账服务。
通过该系统，客户可以快速、准确地对账，及时发现并解决账户异常问题，提高财务管理效率和安全性。
本文档将详细介绍交通银行电子对账系统的功能、使用方法和操作流程。
二、功能交通银行电子对账系统提供以下主要功能：1.对账单下载：客户可以通过系统将银行账户的对账单下载到本地，方便进行详细核对。
2.异常查询：系统会自动检测账户异常情况，并提供异常查询功能，方便客户快速定位并解决问题。
3.对账记录：系统会记录客户的对账历史，方便客户查阅以往的对账情况。
4.通知设置：客户可以根据需要设置对账通知方式，系统将及时通知客户账户的最新对账情况。
5.报表生成：系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表，方便客户进行数据分析和统计。
三、使用方法1. 登录系统客户需要首先在交通银行官网上注册并登录电子对账系统，获得登录账号和密码。
登录系统后，客户可以根据提示完成个人信息设置，以便更好地使用系统功能。
2. 下载对账单客户可以在系统中选择要下载的对账单日期范围和账户，点击下载按钮即可获得对应的对账单文件。
系统支持多种文件格式，客户可以选择最适合自己的格式进行下载。
3. 异常查询系统会自动检测账户异常情况，并在首页提供异常查询入口。
客户可以点击进入异常查询页面，系统将显示所有异常账户和异常类型。
客户可以通过进一步选择筛选条件来查找特定的异常账户，系统将提供详细的异常信息和解决建议。
4. 对账记录系统会记录客户的对账历史，并在个人中心中提供对账记录查看功能。
客户可以查看最近一段时间内的对账情况，并可以根据需要导出对账记录文件。
5. 通知设置客户可以在系统中设置对账通知方式，可以选择短信、邮件、APP消息等方式进行通知。
系统将及时通知客户账户的最新对账情况，帮助客户第一时间了解账户情况。
6. 报表生成系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表。
对账的工作流程一、概述对账是企业日常财务管理中非常重要的一个环节，它能够帮助企业及时发现财务问题，保证企业的资金安全。
对账过程包括收集账单、核对账单、调整差异和确认结算等步骤。
本文将详细介绍对账的工作流程。
二、收集账单1. 收集内部账单：从公司内部各个部门收集相应的账单，包括采购订单、销售订单、发票等。
2. 收集外部账单：从外部供应商或客户处收集相应的账单，包括采购订单、销售订单、发票等。
3. 将所有收到的账单进行分类整理，并按照时间顺序排列。
三、核对账单1. 对比内部和外部账单：将内部和外部的相关账单进行比对，确认是否一致。
2. 检查数量和价格：核对数量和价格是否一致，并记录下差异情况。
3. 检查付款方式：检查付款方式是否与合同或协议一致，并记录下差异情况。
4. 检查发票号码：检查发票号码是否正确，并记录下差异情况。
四、调整差异1. 核实原因：分析每个差异的原因，确定是内部错误还是外部错误。
2. 联系相关方：如果是外部错误，需要联系对方进行核实；如果是内部错误，则需要与相关部门沟通解决。
3. 确认调整：根据核实结果进行调整，并记录下调整情况。
五、确认结算1. 核对调整后的账单：将调整后的账单再次与原始账单进行比对，确认是否一致。
2. 确认付款或收款：确认应付或应收金额，并按照约定的付款或收款方式进行结算。
3. 记录结算情况：将结算情况记录在财务系统中，并保留相关凭证和票据。
六、总结对账工作是企业日常财务管理中不可或缺的一环，通过对账能够及时发现问题并解决，保证企业的资金安全。
本文介绍了对账工作流程中的每个步骤，希望能够帮助读者更好地理解和掌握对账工作。
企业银行对账的操作步骤
银行对账步骤：
(一)银行对账期初录入：出纳管理——银行对账——银行对账期初——选择科目确定——选取该银行账户的启用日期——输入单位日记账，银行对账单的“调整前余额”——点击“对账单期初未达账”——增加——录入对账单期初未达账——保存退出后点击“日记账期初未达账”——增加——录入日记账期初未达账——保存退出
(二)银行对账单录入：出纳管理——银行对账——银行对账单——选择科目——增加——录入银行对账单
(三)银行对账：分为自动对账、手工对账两种对账功能。
一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。
1、自动对账：出纳——银行对账——选择要进行对账银行科目、月份——确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单——对账——录入对账日期及对账条件——确定后进行自动银行对账
2、手工对账：自动对账后，可进行手工调整(注意“对照”功能使用)双击标上两清标记，“检查”功能检查对账是否有错。
3、取消勾对：“取消”按钮。
(四)余额调节表：出纳——银行对账——余额调节表——选中查询的科目上——查看或双击该行——查看该银行账户的银行存款余额调节表——“详细”按钮显示详细情况
(五)进行核销：对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。
出纳——银行对账——核销银行账
综上所述，对账工作是会计基础工作，同时也是保证会计信息质量的重要方法，我们要考虑到成本效益原则，结合本企业的经营特点及外部环境，制定出一整套具体切实的对账工作规范。
对账系统操作流程1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及控制要点，旨在加强本行银企集中对账工作，规范银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。
2适用范围适用于本行银企对账中心业务。
3定义、缩写与分类3.1定义：银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。
3.2缩写：对账系统3.3分类：1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必须坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户经理共同负责。
2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规定时间内收回对账回执的对账方式。
4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责对账中心/主在对账过程中发现的问题继续核查。
任岗对账中心/对账管理岗1．负责集中对账系统中对公账户的认定；2．负责集中对账系统中的退信处理、回执处理、未达账处理、统计报告等业务处理；3．在对账过程中发现的问题，要进行分析、报告，督促整改；5．对账工作中发现的重大问题及异常情况，在第一时间按内部控制流程向行社社主要负责人进行书面报告；6．负责整理、归集对账资料。
及时将对账协议、对账单回执等对账资料进行整理、装订，并作为重要档案资料保管。
分支机构/委派会计岗1．负责及时收集、整理、规范、保存账户信息；2．负责配合对账中心处理对账过程中发现的异常情况；3．负责配合对账中心做好上门对账工作。
协助对账中心发送、回收对账单据与回执，对逾期未收回的对账单据回执进行催收；4．受理客户对账查询；5．及时发送账户明细对账单（分户账页）。
外部机构/邮递员负责及时准确投递对账单。
5原则与基本规定5.1原则：对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原则。
（一）真实性原则。
对账结果必须真实反映会计核算和业务处理结果的信息，不相符的应予反映。
（二）风险性原则。
通过对账，揭示违规业务、操作风险和管理风险。
（三）及时性原则。
对账工作应在业务发生或会计核算发生后一定时限内进行。
（四）动态性原则。
对账工作应连续、周期性进行。
（五）差异性原则。
可根据业务种类、以往回执率高低等因素，科学、合理确定对账频率。
5.2基本规定：对账工作要符合“工作岗位相对独立，对账人员相对分离、突出重点账户”规定。
6流程描述与控制要求阶段流程描述与控制要求风险提示6.1.1 对公账户认定环节名称：对公客户信息维护操作部门/岗位：分支机构/会计经理职责：开户机构负责搜集对账客户的信息。
操作规范：搜集客户的信息包括：账户名称全称、详细通信地址、邮编、联系人、联系电话等。
搜集客户的信息及时在对账系统中进行录入更新维护。
环节名称：对公账户认定操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗职责：根据与客户约定送达对账单方式分为函件对账、面对面对账，在对账系统中进行确认分类。
操作规范：对账系统主要是对单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、财政性存款、同业存款、保证金存款和行社内部往来存款账户进行对账。
对账中心对账户进行逐一确认分类，根据与客户约定送达对账单方式分为函件对账、面对面对账，在对账系统中进行确认分类。
6.1.2 函件对账环节名称：对账单投递回收操作部门/岗位：邮政局职责：按规定及时打印、寄送发出对账单。
操作规范：按规定及时打印、寄送发出对账单。
风险描述：未严密对账单的寄送途径和方式，可能导致对账单被篡改或丢失。
风险等级：极大风险控制措施：加强客户账户信息和对账单的管理，对账单信封封口，双人寄送，保证对账单准确真实。
控制部门/岗位：邮政局环节名称：退信处理操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗职责：对账退信处理针对在对账单由于地址等客户信息不准而无法准确送达的账单，返回到对账中心后的处理流程。
操作规范：（一）退信逐笔登记退信处理首先要在系统中将标记为已发出的对账单登记为退信状态，手工登记功能按照对账单编号查出需要登记的账户，选择退信原因后，将所选账户登记为退信状态。
（二）退信批量登记将邮政部门每月末提供的退信数据文件批量导入对账系统，系统自动将导入的退信对账单处理状态一律置为“未处理”状态。
（三）退信查询根据查询条件查出符合条件的退信账户，显示账户的基本信息以及和退信操作相关的内容。
环节名称：对公客户信息重新维护操作部门/岗位：分支机构/会计经理职责：由于客户迁址原因造成退信的，应及时在对账系统维护客户地址信息。
操作规范：对退信的对账单由对账中心将退信信息反馈给开户机构，开户机构与客户进行联系，是由于客户迁址原因造成退信的，应及时在对账系统维护客户地址信息，并对本次对账单进行重新投递。
环节名称：回执处理 操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗 职责：对账单回执收回到行社对账中心后，由对账中心对账人员对回执进行扫描成电子影像进入对账系统。
操作规范：对账系统自动识别对账单回执中对账单编号二维码（如条码设备不能识别，可以手动输入条码数字），并将回执中识别的客户账号、币种、余额和对账结果与系统中对账数据进行匹配。
匹配正确的回执进行后续印鉴核对；匹配失败的回执则进入人工处理录入正确的信息后再做后续处理。
对账单回执处理流程对账中心对账员将收回的对账回执放入扫描仪进行扫描，并对扫描图像进行预览质检，对不合格的影像删除重新扫描，确定本批次图像合格后，确认提交后，通过对票据影像进行识别，得到条形码信息（包含账号、日期、余额），将识别结果与电子数据进行匹配，如匹配正确，则对回执上“核对结果”与“余额调节表”自动进行识别。
（一）对余额核对一栏确认为“一致”且“余额调节单”是空白的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理。
（二）对余额核对一栏确认为“不一致”且“余额调节单”有填写内容的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理并转入未达账项的核查。
（三）对余额核对一栏确认为“一致”或未确认但“余额调节单”有填写内容的，确认为匹配失败，需要进行人工确认为“不一致”后进行后续印鉴自动识别处理并进行未达账项的核查。
风险描述：对帐不及时，导致导致客户资金出现风险。
风险等级：中等风险控制措施：督促客户及时对账并及时查明未达账项原因。
控制部门/岗位：无（四）对余额核对一栏确认为“不一致”但“余额调节单”是空白的，对账中心对账人员与客户进行联系，该份对账单重新投递要求客户补填。
（五）对余额核对一栏未确认且“余额调节单”是空白的，对账管理中心对账人员与客户进行联系，该份对账单重新投递要求客户补填。
（六）对于对账单上信息有涂改等情况，对账中心对账人员与客户进行联系，该份对账单重新投递要求客户补填。
对账要素补录对账系统自动匹配不符的对账单，系统提示出未能成功匹配的要素，对账员参照影像进行要素补录，在要素补录完时系统会要求再次进行数据核对，核对成功的对账单回执继续进行后续印鉴识别的处理；核对仍然不能匹配的对账单回执不再做后续处理，在生成对账处理结果的时候标志其数据未能成功匹配。
验印处理流程（一）自动验印对账单回执信息核对相符后，对账系统进入自动验印。
通过条形码中识别到的账号调取客户预留印鉴，与对账单上的客户印鉴进行自动核对，并记录结果。
（二）人工验印自动验印未能通过的对账单回执要进行人工验印。
对账人员调出对账系统中客户预留印鉴，通过旋转、缩放、模拟折角、人工判断等方法进行核对并得出验印结果。
验印不符处理在对账系统中查询所有验印不符的对账单，对验印不符的银企对账单回单，由对账人员电话联系客户，通知客户补盖印鉴。
催收处理网点柜员按照所选的查询条件查出需要处理的催收账户，选出一笔或者多笔需要处理的账户，点击处理，录入处理结果，选择是成功还是失败后提交。
如果网点柜员选择催收成功则其录入的处理意见可供查询，并记录当天催收时间。
如果选择催收处理失败则系统会将被处理的账单状态改为无法收回。
如果在催收过程中有丢失账单的情况下由企业出具相关证明,由对账中心银企对账负责人进行补打。
催收状态有催收成功、催收失败、账单丢失。
环节名称：未达账处理操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗职责：未达账项的查询和核查。
操作规范：未达账项的查询通过对账系统未达账项查询菜单，对存在未达账项的账户可按营业机构、按时间段、按账户性质、按对账结果（对账结果分为人工核对相符，不相符两类）的分项明细、汇总等单项或多项选择条件查询未达账项的账户信息。
未达账项的核查对账员通过对账系统未达账项查询菜单查询存在未达账项的账户，点击该笔账户，系统自动显示该账户对账单的回执影像，根据回执影像中客户填写的“余额调节表”，结合该账户的分户账，对账员进行未达账项的逐项核查。
对账员点击“核查”，系统显示“余额调节表”，对账员在该调节表上确认未达账项，同时根据核查情况，在核对结果栏确认“人工核对相符”或“人工核对不相符”。
对确认为“人工核对不相符”的，对账员必须打电话与客户进行联系。
（一）未达账项属客户错填的，对账人员将该份对账单重新投递，要求客户修改错填款项，并在修改处盖章确认。
（二）确实存在未达账项的，对账人员以书面形式及时向对账中心负责人汇报，由对账中心负责人布置落实未达账项的继续核查工作。
环节名称：继续核查操作部门/岗位：银企对账中心/主任职责：对账中心负责人布置落实未达账项的继续核查工作。
操作规范：确实存在未达账项的，对账人员以书面形式及时向对账中心负责人汇报，由对账中心负责人布置落实未达账项的继续核查工作。
环节名称：统计报告操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗职责：对账系统中具有报表统计分析功能，将对账处理情况以报表统计形式展现出来。
操作规范：（一）对账回收情况统计表。
主要统计对账单回执回收工作情况，统计一个季度或一年对账单的整体回收情况。
包括机构号，机构名称，发出数，对账成功数，余额相符验印不符，未达核对相符验印相符，未达核对相符验印不符，退信数，催收数，对账成功率等信息情况。
（二）对账催收情况统计表。
统计完成的对账催收工作情况和每种催收方式的具体数量。
包括序号，机构号，机构名称，对账数，催收数（催收未处理、催收成功、催收失败、等待补打、合计、催收成功），催收率信息情况。
（三）对账退信情况统计表。
按照退信类型统计，统计所有退信类型的数量统计。
包括序号，机构号，机构名称，对账数，退信类型（无此单位、地址不详、原址拆迁、无此地址、投递无人、无法联系、单位拒收、其他、合计），退信率信息情况。
环节名称：档案管理操作部门/岗位：银企对账中心/对账管理岗职责：对账中心扫描员在完成对账单回执扫描工作后，应将对账单回执进行认真的整理，并移交给档案管理员。
档案管理员清点无误后，在“对账单回执交接登记簿”上签收，并进行塑封包装。
