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中国银行分行小额支付业务操作规程(DOC 32页)附件:中国银行四川省分行小额支付业务操作规程目录第一章总则 3 第二章业务处理规则 3 第三章基本操作要求 4 第四章省分行运营部监控及管理操作流程 6 第五章机构、网点往账业务操作流程 12 第六章机构、网点来账业务 22 第七章机构、网点查询查复业务 27 第八章机构、网点操作风险指引 29 第九章机构、网点人员职责 32 第十章附则 32务止付应答报文。
第十一条各机构、网点发起或接收小额支付往、来账业务，必须使用总行统一规定的支付专用凭证“中国银行支付系统收付款通知”（一式三联），并按重要空白凭证使用及管理。
第十二条辖内机构、网点小额支付业务统一使用省分行在人民银行开立的“9131存放中央银行”账户进行资金清算，与省分行之间的资金清算，通过“9062省辖清算往来”核算码核算。
第十三条正确处理查询查复业务一、各机构、网点应加强查询查复业务管理，坚持“有疑必查，有查必复，复必详尽，及时处理”原则。
对有疑问或出现差错的支付业务，应在当日或最迟不超过下一工作日上午前发出查询（CMT301）。
查复行应在收到查询当日或最迟不超过下一工作日11:00前发出查复(CMT302)。
二、发起行对发起的小额支付业务需要退回的，应通过CMT319报文发出退回请求。
接收行收到发起行的退回请求，未贷记收款人账的，在发出CMT320退回申请应答报文后立即办理退回处理；已贷记收款人账户的，应立即发出“不可退回”的CMT320退回申请应答报文，并通知发起行由汇款人与收款人协商解决。
三、查询查复等信息类业务报文实行经办、复核发送二级管理，遵循逐笔发送原则。
四、各机构、网点必须指定专人每日监控查询查复报文。
五、收到查询信息，应根据查询内容，按照规定及时查复；收到查复信息后，打印查复书，对所查询问题已得到明确答复的，经会计主管审核后，按照有关规定及时处理。
六、对要求更正支付业务要素（如收款人账号等）的查询，必须严格以客户提交的原始汇划凭证或更正函为依据查复。
Biz FlowModeller业务流程建模工具使用手册目录1工具介绍 (4)1.1简介 (4)1.2产品结构 (5)1.3产品特点： (5)2业务模型界面 (7)2.1整体布局 (7)2.2菜单栏介绍 (10)2.2.1文件菜单 (10)2.2.2模型菜单 (12)2.2.3编辑菜单（包级别） (13)2.2.4帮助菜单 (14)2.3工具栏介绍 (14)2.3.1文件工具栏 (14)2.3.2模型工具栏 (15)2.3.3编辑工具栏（包级别） (16)2.3.4工具箱工具栏 (16)2.4模型定义 (17)2.4.1创建流程模型 (17)2.4.2插入工作过程 (18)3业务流程界面 (20)3.1菜单栏介绍 (20)3.1.1过程菜单 (21)3.1.2编辑菜单（过程级别） (22)3.1.3视图菜单 (23)3.2工具栏介绍 (23)3.2.1过程工具栏 (24)3.2.2编辑工具栏（过程级别） (25)3.2.3视图工具栏 (26)3.2.4工具箱工具栏 (26)3.3过程定义 (27)3.3.1参与者环节定义 (27)3.3.2开始环节定义 (31)3.3.3一般业务处理环节定义 (32)3.3.4子流程环节的定义 (34)3.3.5结束环节的定义 (36)3.3.6转移环节的定义 (36)4标准对话框 (37)4.1登录界面 (37)4.2配置数据库对话框 (38)4.3新建模型对话框 (39)4.4插入工作过程对话框 (39)4.5保存和放弃 (40)4.6打开文件 (40)4.7数据转移对话框 (41)4.8语言切换框 (42)4.9模型属性对话框 (42)4.10模型过程对话框 (46)4.11外部模型对话框 (47)4.12从外部模型导工作流对话框 (47)4.13类型声明定义对话框 (48)4.13.1类型声明对话框 (48)4.13.2类型声明定义对话框 (49)4.14参与者对话框 (50)4.14.1模型参与者 (50)4.14.2过程参与者(业务流程界面) (51)4.14.3参与者定义对话框 (52)4.14.4选择参与者对话框 (53)4.15应用程序对话框 (53)4.15.1应用程序列表对话框 (53)4.15.2应用程序定义 (55)4.16工作流相关数据对话框 (56)4.16.1工作流相关数据 (57)4.16.2工作流数据定义对话框 (58)4.17用户自定义活动集属性对话框 (59)4.17.1用户定义的活动集属性 (59)4.17.2用户定义的活动属性 (60)4.18形式参数对话框 (61)4.18.1形式参数列表框 (61)4.18.2形式参数定义对话框 (62)4.19活动属性对话框(业务流程界面) (63)4.19.1一般活动属性对话框 (63)4.19.2工具活动属性对话框 (64)4.19.3前置条件属性对话框 (67)4.19.4转移属性属性对话框 (69)4.19.5环节时效属性对话框 (70)4.19.6用户定义的活动属性对话框 (73)4.19.7高级属性对话框 (74)4.20子工作流属性框 (75)4.20.1子工作流属性 (76)4.20.2环节时效 (77)4.20.3用户定义活动属性 (79)4.20.4高级属性 (80)4.20.5一般属性 (82)4.20.6前置条件 (84)4.20.7转移属性 (85)1工具介绍1.1简介如今的商业时代，商业动行模式千差万别、商业流程动态化、商业逻辑动态化造成了整个业务流程多变性、复杂性。
平面设计师应该知道的印刷流程一、印刷业务流程1、客户网上或热线咨询2、专业业务人员上门沟通3、签订印刷加工合同交预付款4、前期图文设计5、客户校对修改6、客户定稿鉴字7、上机印刷8、后期加工9、成品检验10、成品包装运输上门二、印刷工艺流程1、出片、打样2、拼版、晒版PS版3、上机印刷4、后期加工5、检验出厂三、后期加工工艺1、装订（胶装、精装、骑马订、平订、简装、粘面）2、折页（二折、三折、四折、五折等）3、覆膜（亮膜、哑膜）、上光、过油（局部、全部）、UV （局部、全部）。
4、普通闷切（直角、圆角、圆、椭圆）、异形闷切、烫金（金、银）、起凸5、裱糊（信封、手提袋、包装盒、精装书封皮、卡盒）四、专业术语：菲林：印刷制版所用的胶片，被称为菲林片，用菲林片晒PS版即可上机，就想当于照片的底片一样。
在精度印刷时是必不可少一道工序。
大度：尺寸889义1194mm。
每张原纸的尺寸正度：尺寸787*1092mm。
每张原纸的尺寸覆膜：在印品的表层覆一层薄膜，以保护印品质量，也起到防潮的功能，可分为亮膜和哑膜。
过油：在印品的表层覆一层油膜，以保护印品颜色不会破环。
UV：是印品有特效，层次感。
可分为局部UV、全部UV打码：打印7位以上可变数据，有的需要建数据库。
分为顺序码、随机码。
模切：把印品加工成所需的形状。
起凸：印品局部文字或图案有立体感。
裱糊：两张以上的纸叠重在一起。
印刷电子文件注意事项:1、设置好文件，使排版文件的页面尺寸与印刷品的页面尺寸相匹配，让应用软件自动产生正确定位的裁切线。
使用数字一一现在每个排版软件中都提供两种方法确定页面元素的大小和位置。
一种方法是点按拖拉鼠标的感性方法，另一种是从各种不同对话框和控制面板输入数字的客观方法。
要确定准确确定一个框的宽度恰好是一个半英寸，唯一正确的方法是在宽度栏里输入1.5〃，而不是用眼睛或者对齐参考线和尺寸的方法。
2、请确认所提供的文件是否完整，有时图像虽然可以显示，但实际上缺图或分辨率较低，分辨率不低于300像素/英寸。
银行卡收单业务管理办法第一章总则第一条为规范银行卡收单业务管理，保障各参与方合法权益，促进银行卡业务健康有序发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条收单机构在中华人民共和国境内从事银行卡收单业务，适用本办法。
收单机构为境内银行卡在境外特约商户使用提供跨境收单服务，遵守本办法有关规定。
第三条本办法所称银行卡收单业务是指收单机构通过受理终端为特约商户提供的受理银行卡并完成相关资金结算的服务。
收单机构是指具备收单业务资质、从事收单核心业务并承担收单业务主体责任的企业法人。
包括经国务院银行业监督管理机构批准可以从事银行卡业务或信用卡收单业务的银行业金融机构以及经中国人民银行批准可以从事下列银行卡收单业务的非金融支付机构：（一）普通消费支付业务；（二）自助消费支付业务；（三）订购业务；（四）代收业务；（五）其他收单业务。
第四条收单机构开展收单业务，应遵守法律法规和本办法规定，保障国家利益、社会公众利益、持卡人及特约商户的合法权益，遵循下列原则：（一）平等自愿、公平竞争、诚信经营；（二）安全高效、资源共享、合作共赢；（三）防范风险，保护银行卡账户和交易信息安全；（四）自觉维护收单市场秩序，不损害其他参与主体合法权益。
第五条非金融收单机构为境外银行卡提供境内收单服务及为境内银行卡提供境外收单服务，应经中国人民银行批准，并遵守本办法及国家外汇管理有关规定。
收单机构为境内银行卡提供境外收单服务，应在业务开办国家（地区）设立相应分支机构或经营机构，取得当地监管部门有关开展业务的合法经营资质。
收单机构应要求其境外分支机构或经营机构在业务开办国家（地区）法律允许范围内，执行本办法规定，业务开办国家（地区）有更严格要求的，从其规定。
如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和经营机构实施本办法，收单机构应向中国人民银行报告。
第二章特约商户管理第六条特约商户管理是指收单机构对特约商户进行的拓展、资质审核、签约、布放受理终端及后续对特约商户和受理终端进行档案管理、培训教育、监测检查等活动。
中债综合业务平台客户端使用手册（桌面端、互联网端）V1.4中央国债登记结算有限责任公司二〇二三年六月目录1 引言 (1)1.1 背景 (1)1.2 编写目的 (1)1.3 阅读对象 (1)2 安装准备 (1)2.1 计算机配置要求 (1)2.2 安全软件设置 (2)2.3 软件安装包说明 (2)2.4 开通网络访问权限 (2)2.4.1 开通网络访问 (2)2.4.2 设置本地域名映射（仅适用于桌面客户端） (3)2.4.3 验证网络连通性 (3)3 软件安装卸载及版本更新 (4)3.1 安装步骤 (4)3.1.1 中文语言安装步骤 (4)3.1.2 英文语言安装步骤 (6)3.2 版本更新 (8)3.3 安装成功检查 (9)3.4 软件卸载 (10)4 客户端功能简介 (11)4.1 登录相关功能 (12)4.1.1 登录功能 (12)4.1.2 证书下载 (13)4.1.3 证书自动更新 (19)4.1.4 代理配置功能（仅适用于互联网客户端） (20)4.1.5 开户临时码申请功能（仅适用于互联网客户端中文环境） (21)4.1.6 开户临时码登录功能（仅适用于互联网客户端中文环境） (26)4.2 客户端其他功能 (29)4.2.1 主界面初始状态 (29)4.2.2 子系统菜单区域 (29)4.2.3 功能菜单区域 (32)4.2.4 提醒菜单区域 (37)附录 1常见问题及处理 (48)1.1 问题1：双击客户端应用图标无反应 (48)1.2 问题2：启动时报错“未知错误” (50)1.3 问题3：启动时报“客户端文件已损坏” (54)1.4 问题4：登录界面提示“检索COM类工厂中CLSID...”或“Retrieving the COM class factory for ...” (55)1.5 问题5：登录界面显示“未检测到Ukey或无法识别Ukey” (58)1.6 问题6：登录界面显示“Ukey中无可用证书”或“No certificate available in the Ukey...”.. (60)1.7 问题7：登录界面提示“初始化连接失败” (62)1.8 问题8：点击“登录”按钮后一直显示“正在加载主界面”或“加载主界面失败” (69)1.9 问题9：下载软证书时需要输入而非重新设置管理工具的pin码 (70)1.10 问题10：客户端打不开PDF文件 (70)1.11 问题11：互联网客户端代理测试不通 (71)1.12 问题12：解锁时提示用户未登录 (71)1.13 问题13：telnet命令不可用 (71)1.14 问题14：自动更新时间过长 (72)1.15 问题15：客户端安装包启动报错 (73)1.16 问题16：文件证书导入/导出中债软证书管理工具？ (73)1.17 问题17：操作页面生僻字汉字展示为方框 (75)附录 2基础软件检查方法 (76)1.1 VC++检查方法 (76)1.2 .NET Framework检查方法 (76)1.3 中央国债Key驱动检查方法 (77)1.4 中央国债Key驱动手工卸载 (78)1.5 中央国债Key驱动手工安装 (78)1.6 中债软证书管理工具检查 (78)1.7 中债软证书管理工具手工卸载 (79)1.8 中债软证书管理工具手工安装 (79)1.9 CFCA依赖组件检查方法 (79)1.10 CFCA依赖组件手工卸载 (81)1.11 CFCA依赖组件手工安装 (82)1.12 PDF阅读器检查方法 (82)1引言1.1背景为保障中债综合业务平台用户正常安装、使用中债综合业务平台客户端（桌面端、互联网端，以下简称客户端）软件，特编写此手册。
给视野对ERP管理感兴趣的朋友，内部资料，请个人学习使用（上）请到我个人专集查找K/3E R P系统****营销公司业务流程指导说明书（下）(营销分公司)编制：****K/3项目组1.1.1库存调拨业务流程--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.1 业务名称：库存调拨业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1 分公司内部库存调拨业务流程1.1.1.1.1分公司内部库存调拨业务流程图--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.1.1 业务名称：分公司内部库存调拨业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1.1业务流程编号：编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 序号处理说明责任单位责任人-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ①调出仓出库，调入仓入库物流专员仓管员②物流专员确认调入仓入库后在仓存管理中录入调拨单物流专员-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1 分公司间调拨调出方业务流程1.1.1.1.1分公司间调拨调出方业务流程图--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.1.2 业务名称：分公司间调拨调出方业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：采购管理、仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1.1分公司间调拨调出方业务流程描述业务流程编号：1.3.1.2 业务名称：分公司间调拨调出方业务-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 序号处理说明责任单位责任人--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------①仓库根据发货证明单发货物流专员仓管员②物流专员确认仓库发货后在采购管理中录入采购退回单物流专员--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------说明：调出方视为向营销总部退货，必须经总部同意后才能调拨，同时数量体现在发货汇表内1.1.1.1 分公司间调拨调入方业务流程1.1.1.1.1分公司间调拨调入方业务流程图--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.1.3 业务名称：分公司间调拨调入方业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：采购管理、仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1.1分公司间调拨调入方业务流程描述业务流程编号：1.3.1.3 业务名称：分公司间调拨调入方业务-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 序号处理说明责任单位责任人--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------①仓库收货验收入库物流专员仓管员②物流专员统计采购收货单汇总表并报营销总部物流专员③物流专员确认仓库发货后在采购管理中录入采购收货单物流专员④财务人员在采购管理中录入采购发票财务科⑤财务人员将采购发票与采购退回单进行核销财务科⑥财务人员根据凭证模板生成机制凭证财务科--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------说明：调入方视为营销总部采购入库，必须经总部同意后才能退货1.1.1售后换货业务流程1.1.1.1 周转机售后领用业务流程1.1.1.1.1周转机售后领用业务流程图--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.2.1 业务名称：周转机售后领用业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1.1周转机售后领用业务流程描述业务流程编号：1.3.2.1 业务名称：周转机售后领用业务-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 序号处理说明责任单位责任人--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------①仓库根据发货证明单发货物物流专员仓管员②物流专员确认发货后作调拨单视为售后部门领用物流专员③售后部门登记换货台帐售后部门--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------说明：1、售后换货新商品换出先视为售后部门领用，月末根据换货汇总表对已换回并定级部分出库商品在K/3系统中作其他出库单进行核算；2、其他出库单需要注明出库类型为售后换货，已便于凭证模板及报表数据采集；1.1.1.1 三包机补差处理业务流程1.1.1.1.1三包机补差处理业务流程图--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程图编号：1.3.2.2 业务名称：三包机补差处理业务--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 功能域：仓存管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------1.1.1.1.1三包机换货价差业务流程描述-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 业务流程编号：1.3.2.1 业务名称：三包机补差处理业务-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 编制：陈尚全日期：2001-05-30 审核日期-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 序号处理说明责任单位责任人--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------①财务人员收价差开销售发票财务科②财务人员根据销售发票关联生成销售出库单财务科③财务人员根据凭证模板生成机制凭证财务科④财务人员将销售发票与销售出库核销财务科⑤财务人员根据凭证模板作凭证财务科--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------说明：销售发票与销售出库单商品使用特殊商品—换货补差，销售发票使用普通发票，红字表示分公司补客户价差，蓝字表示客户补分公司价差。
