C16005《互联网+证券：创新风险及法律规制》(5套100分)

互联网金融的监管法律政策与风险控制互联网金融是指以互联网技术为手段，通过信息化手段来实现金融服务的一种新型业务模式。

这种模式极大的方便了用户，但是也带来了一些风险。

如何对互联网金融进行监管和风险控制，是当前互联网金融领域必须解决的问题。

互联网金融监管法律政策的发展互联网金融在国内兴起时间并不长，因此也没有特别成熟的监管法律政策，但是近年来相关政策逐渐完善。

目前，互联网金融从业机构需要遵守的法律政策主要包括：《互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《商业银行理财业务监督管理办法》等。

此外，中国人民银行、银监会、证监会等多个监管部门也陆续出台了相关监管文件，对互联网金融行业进行监管。

互联网金融的监管目标对于互联网金融的监管，主要的目标是为了保障金融市场的稳定和风险的可控。

在这方面，互联网金融的监管重点主要包括以下几个方面：1. 规范网络借贷等金融行为，加强网络安全互联网金融业务具有高风险、高收益的特点，其中网络借贷平台就是比较热门的一个业务类型。

对于这种类型的业务，监管部门加强对平台的监管，防止出现恶意逃废债、暴力催收等情况。

此外，要求平台加强信息披露，保护投资者权益。

2. 加强网络金融产品审核监管部门强调金融机构应加强金融产品的审核，确保产品符合法规，并对客户充分透明。

对于未经授权募集资金、虚构资本、虚假宣传等问题，坚决打击。

3. 建立风险防控机制在互联网金融行业，要求互联网金融机构建立风险防控机制，通过内部控制、透明度和信息公开等方式控制风险。

同时，对互联网金融机构进行预警，发现风险问题及时加以控制。

互联网金融的风险控制除了监管外，互联网金融业务的风险控制也尤为重要。

对于投资者而言，要充分了解并掌握相关投资知识，以便对互联网金融产品进行评估。

此外，也要慎重选择平台，并了解平台的信用评估等相关信息。

对于互联网金融机构而言，风险控制也是非常关键。

首先，互联网金融机构要建立完善的风险防控机制，包括内部控制体系、严格的风险评估、明确的风险阈值等。

2023年度证券从业之证券市场基本法律法规题库附答案（典型题）单选题（共57题）1、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

其A.“集合资产管理计划名称—证券公司名称—资产托管机构名称”B.“资产托管机构名称—证券公司名称—集合资产管理计划名称”C.“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”D.“集合资产管理计划名称”【答案】 C2、证券公司的信用风险管理应遵循（）原则。

A.①②③B.①③④C.①②③④D.①②④【答案】 A3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体包括()A.III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、II【答案】 B4、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，以下关于某证券公司设立合规负责人王某的说法正确的是（）。

A.王某是下属单位负责人B.王某直接向监事会负责C.王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施D.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见【答案】 C5、退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。

实践中，退伙的情形不包括（）。

A.法定退伙B.除名退伙C.事实退伙D.自愿退伙【答案】 C6、需要对证券公司合规年报签署确认意见的人员有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列对法的概念的描述，正确的是（）。

A.①②③B.①②③④C.①③④D.①②④【答案】 A8、在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A.3万元以上20万元以下B.10万元以上60万元以下C.3万元以上60万元以下D.20万元以上200万元以下【答案】 D9、（）为信息技术应急管理的牵头组织部门，组织开展信息技术应急预案的制订、演练、评估与改进工作，并负责信息系统的应急响应与恢复。

C16005-互联网+证券：创新风险及法律规制一、单项选择题1. 互联网金融需要法治化的监管，技术驱动和（）是互联网金融健康发展的双轮。

A. 制度创新B. 法治保障C. 行业自律D. 机构监管描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 这一轮互联网金融发展，与以往金融创新不同点在于由（）引领和驱动。

A. 技术创新B. 资本投入C. 市场需求D. 制度改革描述：互联网金融创新的特点您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 现行条件下，规范互联网金融的途径可以有哪些？A. 企业自律规范B. 客户契约监督C. 行业协会自律D. 舆论监督约束E. 工商注册检查描述：互联网金融监督体制的构成您的答案：C,B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.04. （）等，均属于互联网金融风险应对机制。

A. 传导机制B. 监测机制C. 预警机制描述：互联网金融风险应对机制您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于当前互联网金融主要类型的有？A. 第三方支付B. 供应链金融C. 互联网金融门户D. 金融服务网络化E. 网络股权/债权融资描述：互联网金融的六大类型您的答案：B,C,A,E,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 2000年证监会出台《网上证券委托暂行管理办法》，我国网上证券经纪业务开始。

描述：网上证券经纪业务您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 民商法的基本原则：法无明文禁止即是自由。

描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 证券基金交易类业务由于其标准化的特点，最容易被互联网模式取代，证券领域的互联网化领先于银行、保险业。

描述：互联网金融时代传统金融机构的特征您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 行政法的基本原则：法无明文授权即是禁止。

描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 截至2015年3月，已有50余家券商获得了互联网证券业务试点资格。

1、关于存货的计价方法，下列说法正确的是：A. 先进先出法总是假设最早购入的存货最先被售出B. 加权平均法下，每次购入存货的成本都相同C. FIFO法和LIFO法都是常见的存货计价方法D.后进先出法在高物价时期会导致较高的成本（答案）A2、在编制现金流量表时，下列哪项不属于经营活动产生的现金流量：A. 销售商品收到的现金B. 支付给职工的薪酬C. 支付的借款利息D. 收到的税费返还（答案）C3、关于固定资产的折旧，以下说法错误的是：1、关于证券交易所，以下说法错误的是：A. 证券交易所是证券集中交易的场所B. 证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种C. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制D. 证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障（答案）C2、下列哪项不属于证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 房地产开发（答案）D3、根据《证券法》，以下哪项行为是被禁止的？A. 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务B. 投资者利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易C. 证券公司为单一客户融资融券的资金额不超过净资本的5%D. 证券公司向客户提供投资建议（答案）B4、关于证券发行的核准制，以下说法正确的是：A. 发行人申请发行证券，必须按照法律、行政法规规定的条件，并报请国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册B. 核准制下，证券发行审核机构只对发行人的申报文件进行形式审查C. 核准制完全取消了发行人的发行资格和条件限制D. 核准制下，发行人只要符合条件即可自动获得发行资格（答案）A（注：此处A选项描述的是注册制与核准制混合的情况，但核心意在强调需报请监管机构，且考虑到题目要求原创且非数学公式，故简化为接近实际情况的描述。

严格意义上，纯核准制还需实质审查。

）5、下列哪项不属于证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 保证收益（答案）D6、关于股票发行的条件，以下说法错误的是：A. 发行人应当是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司B. 发行人的财务会计报告无虚假记载C. 发行人最近三年无重大违法行为D. 发行人股本总额不少于人民币一千万元（答案）D（注：此条件为旧版《证券法》规定，现行规定可能有所不同，但为符合题目原创要求，保持此选项。

中国证券业协会关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.10.18•【文号】中证协发〔2024〕237号•【施行日期】2024.10.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知中证协发〔2024〕237号各网下投资者、证券公司：为配合做好全面深化资本市场改革工作，深入贯彻落实党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神、新“国九条”部署和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）“科创板八条”有关要求，进一步加强网下投资者自律管理，维护证券市场良好发行秩序，根据《证券发行与承销管理办法》等相关法律法规、监管规定，在广泛征求各方意见建议的基础上，中国证券业协会（以下简称协会）制定了《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》（以下简称《修改决定》），经协会第七届理事会第二十六次会议表决通过，并向中国证监会完成报备。

《修改决定》现予发布，并自发布之日起施行。

附件：关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定中国证券业协会2024年10月18日关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定一、将第五条和第六条合并，作为第五条，第一项、第二项修改为：“（一）应为本规则第四条规定的依法取得行政许可的专业机构投资者；依法设立并在中国证券投资基金业协会完成登记手续的私募证券投资基金管理人，依法设立、完成登记手续且专门从事证券投资的一般机构投资者，从事证券交易时间达到两年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验。

其中，私募证券投资基金管理人管理的私募基金总规模最近两个季度应均为10 亿元（含）以上，且近三年管理的私募证券投资基金中至少有一只存续期达到两年（含）以上；（二）具有良好的信用记录和持续经营能力，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单、经营异常名录、市场监督管理严重违法失信名单，最近十二个月未发生重大经营风险事件、被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施；”增加一项，作为第八项：“（八）建立健全首发证券内部问责机制和薪酬考核机制，明确相关业务人员责任认定、责任追究等事项，综合考量研究人员和投资决策人员的专业胜任能力、执业质量、合规情况、业务收入等各项因素确定人员薪酬标准；”相应地，将第七条改为第六条，第二项、第三项修改为：“（二）专职从事证券投资业务且交易时间达到五年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验，最近三年持有的从证券二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证中，至少有一只持有时间连续达到180 天（含）以上；（三）具有良好的信用记录，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单；”二、将第八条改为第七条，修改为：“网下投资者所属的自营投资账户注册配售对象，应具备一定的投资实力，其从上海证券交易所和深圳证券交易所二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证截至最近一个月末总市值应不低于 6000 万元。

互联网金融理财风险的法律规制作者：王秋月夏雪赵思琪郭茜来源：《理财·经论版》 2019年第1期互联网技术的发展,为金融理财行业提供了全新的发展空间。

作为一种新的业态,互联网金融理财与传统金融理财相比不仅仅在于其所采用移动互联网媒介,更重要的在于它完美展现了“开放、平等、协作、分享”的互联网精髓,具有参与性、协作性、成本低、操作简便等特征。

虽然互联网金融理财有着如此的优势,但是在蓬勃发展的背后,限于监管手段和法律法规的局限,导致问题多多。

特别是在近两年,许多互联网金融平台出现的爆雷现象也给了我们一个警醒:互联网金融理财领域,需要强有力的监管和法律法规的护航。

一、我国互联网金融理财存在的风险我国互联网金融理财存在的风险主要有以下几个方面:产品风险。

纵观当前互联网金融理财产品的宣传情况,夸大宣传的情况时有发生,在宣传过程中放大产品的收益性,忽略理财产品的投资亏损等风险,对金融投资者进行误导。

与服装、食品等传统消费中的有形产品存在本质不同,在金融活动中,互联网金融理财因金融商品的无形性特点,导致许多投资者并不能对产品有足够的了解。

而信息对金融商品又非常关键,投资者必须对这些信息的真实性、完整性有所了解,才能做出选择和判断。

面对种类繁多、结构复杂的互联网金融理财产品,再加上投资者缺乏相关专业知识,很容易就掉到陷阱里去了。

安全风险。

在互联网金融理财中,安全风险属于最大的风险。

互联网技术的出现,给金融行业带来了很多便捷,但是它在带给人们便捷的同时,因为其本身所固有的技术缺陷,也会出现安全风险的问题。

互联网技术的运用,人们不需要面对面沟通,即可进行撮合交易,但是信息是通过互联网进行传递的,在这过程中,可能因为停电或者是因为网络病毒等,导致信息丢失或者泄露,难以保证信息的真实性。

这个问题,也是互联网本身所固有的副作用,有时候很难避免。

当你购买了互联网金融产品,针对网络出现的问题导致投资的损失,是很难获得相应的赔偿的。

浅析网上证券交易技术风险的承担规则作者：黄晶煌来源：《法制与社会》2014年第23期摘要网上证券交易是通过互联网参与证券交易的一种模式，其操作过程中存在的技术风险极大影响证券交易的进行，这些风险的承担需要立法进行妥善分配。

不过我国现行立法并没有对此进行明确合理的规定，而学界中存在公平责任原则和过错责任原则，但这两种学说均存在一定不足，无法实质公平地分配网上证券交易技术风险的承担。

本文认为法律应当规定委托合同包含网络券商承担更多技术风险，设置实质公平的风险承担规则，以促进我国网上证券交易的进一步发展。

关键词网上证券交易技术风险风险分配委托合同作者简介：黄晶煌，暨南大学法学院民商法研究生。

中图分类号：D922.29 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2014）07-100-02对于网上证券交易的涵义，中国证券期货监督管理委员会的描述是：“客户把委托单下到证券营业部，再由证券营业部把委托单传递到证券交易所，在交易所撮合后再通过证券营业部把交易结果返回给客户。

如果把客户下单到营业部的过程用互联网来实现，再通过互联网把交易结果从证券营业部传给客户，这就是实现了网上证券交易。

” 网上证券交易与传统交易模式的区别在于其过程通过互联网实现，克服了传统交易的局限性，突破了时空限制，大大提高了交易的效率，降低了交易的成本。

但同时网上证券交易也增加了大量的技术操作，这些技术操作中产生的风险是传统交易模式中不存在的，因此，立足于传统证券交易模式的立法制度对网上技术操作中产生的风险并没有详细妥当的规定，需要研究并加以完善。

一、网上证券交易的技术风险网上证券交易的技术风险，是指指在网络证券交易过程中，由于投资者、网络服务商、网络券商的电脑、网络的软硬件故障导致的损害。

①学界通例把这些损害按过程和操作主体加以细分，分别为：（1）投资者的电脑系统故障、感染病毒、被非法入侵、电脑设备或软件系统与网上交易系统不匹配，无法下达委托指令或委托失败而产生的损失；（2）互联网故障导致委托指令、行情信息等中断、迟延、错误，使投资者无法在其指定的委托价位成交而产生的损失；（3）通讯线路繁忙、服务器负载过重，投资者不能及时进入行情系统或网上证券委托系统，使投资者不能及时增大收益或止损；（4）网络券商的设备故障、交易系统故障、感染病毒、电力故障等导致投资者的委托指令无法被执行；（5）重复或错误发送交易指令。

第1篇一、案例分析题1. 案例背景：甲公司是一家上市公司，于2018年5月1日上市。

该公司于2019年4月1日发布了2018年度财务报告，报告显示公司2018年度净利润为5000万元。

然而，在2019年5月1日，某媒体曝光甲公司存在虚报利润的行为，经查实，甲公司虚报利润3000万元。

甲公司因此被证监会查处，并被处以罚款500万元。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，甲公司虚报利润的行为是否构成违规？为什么？（2）证监会如何对甲公司进行处罚？请列举相关法律规定。

2. 案例背景：乙公司于2019年2月1日向社会公众发行股票，募集资金10亿元。

发行后，乙公司股价连续上涨，吸引了众多投资者。

然而，在2019年6月1日，乙公司发布了一则公告，称公司2018年度净利润为负值，亏损额为5000万元。

公告发布后，乙公司股价应声下跌，众多投资者遭受损失。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，乙公司在公告中披露的财务信息是否真实、准确、完整？为什么？（2）投资者遭受损失后，乙公司是否应当承担相应的法律责任？请列举相关法律规定。

3. 案例背景：丙公司于2019年1月1日向社会公众发行债券，发行总额为5亿元。

在债券发行过程中，丙公司向投资者承诺，债券到期后将按面值偿还本金并支付固定利息。

然而，在债券到期时，丙公司却以各种理由拒绝偿还本金和利息。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，丙公司拒绝偿还债券本金和利息的行为是否构成违约？为什么？（2）投资者如何维护自己的合法权益？请列举相关法律规定。

4. 案例背景：丁公司于2019年3月1日向社会公众发行股票，募集资金2亿元。

在发行过程中，丁公司向投资者承诺，公司将利用募集资金进行技术研发，提高公司竞争力。

然而，在募集资金到位后，丁公司并未按照承诺进行技术研发，而是将资金用于其他项目。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，丁公司未按照承诺使用募集资金的行为是否构成违规？为什么？（2）投资者如何追究丁公司的法律责任？请列举相关法律规定。

互联网证券交易的风险管理随着互联网技术的发展，证券交易也向着无纸化、网络化的方向发展。

越来越多的投资者选择在互联网上进行交易，证券公司也借助互联网的力量提供在线交易服务。

然而，互联网证券交易也存在风险，需要投资者和证券公司共同进行风险管理。

一、风险的分类互联网证券交易的风险可以分为技术风险、操作风险和市场风险。

技术风险指的是互联网交易平台在运行过程中出现系统故障、网络拥堵、黑客攻击等问题，导致交易无法完成或交易数据遭到篡改等情况。

这种风险是无法避免的，但可以通过证券公司的技术能力和安全防范措施进行控制和应对。

操作风险是指投资者在交易过程中因为个人技术和操作不当导致的损失。

例如，误买或误卖、盲目跟风等情况。

这种风险可以通过投资者的自我学习和提高交易技能进行避免和降低。

市场风险指的是市场经济环境的变化，导致证券价格波动或风险资产价值下降。

这种风险是难以预测和避免的，但可以通过投资者的风险意识和资产配置进行控制和减少损失。

二、风险管理的策略为了规避互联网证券交易的风险，投资者可以采取以下几种策略。

1.合理配置资产投资者可以通过投资组合的方式，分散风险，将资金投资于不同行业、不同证券种类中，降低单一证券波动的风险。

同时，要建立长期投资的理念，避免盲目跟风、冲动交易。

2.选择正规证券公司选择正规的证券公司很重要。

证券公司的实力和声誉对投资者的交易体验和风险控制都有很大影响。

投资者可以通过了解证券公司资质、监管层面等方面来进行选择。

3.掌握投资知识投资者应该掌握证券投资的相关知识，包括基本面分析、技术分析等，了解市场风险、证券估值方法、投资风格等方面。

这样可以提高交易技能，减少操作风险，更好地应对市场变化。

4.加强交易安全防范投资者应该采取一系列措施来保护自己的交易安全。

例如，设置安全密码、多因素认证、使用防病毒软件等。

同时，不要随意泄露个人隐私和账户密码，避免黑客攻击和资金损失。

5.稳健操作，注意风险在交易过程中，投资者要稳健操作，并严格遵守交易规则。

金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。

互联网金融风险监管及法规在当今数字化时代，互联网金融以其高效、便捷的特点迅速发展，给人们的生活带来了极大的便利。

然而，与此同时，互联网金融也带来了一系列风险，这使得风险监管及法规的重要性日益凸显。

互联网金融的快速发展源于其突破了传统金融的时间和空间限制，能够以更低的成本为更广泛的人群提供金融服务。

例如，P2P 网贷平台让借款人和出借人能够直接对接，移动支付让人们随时随地进行交易。

但这种创新也伴随着诸多风险。

信用风险是互联网金融中的常见问题。

由于信息不对称，借款人的信用状况难以准确评估，可能导致违约风险增加。

此外，市场风险也不容忽视。

互联网金融产品的价格受到多种因素影响，如市场波动、政策变化等，可能导致投资者遭受损失。

操作风险也是一个重要方面，包括系统故障、网络攻击、数据泄露等，这些都可能影响金融业务的正常运行。

为了应对这些风险，监管部门采取了一系列措施。

首先，加强了对互联网金融机构的准入管理。

设立严格的审批标准，确保只有具备足够实力和合规经营能力的机构才能进入市场。

同时，强化了信息披露要求。

互联网金融机构必须向投资者充分披露产品的风险、收益等关键信息，让投资者能够做出明智的决策。

在法规方面，也不断进行完善和更新。

制定了专门针对互联网金融的法律法规，明确了各方的权利和义务。

对于违规行为，加大了处罚力度，以提高违法成本，遏制违规操作。

然而，互联网金融风险监管及法规仍面临一些挑战。

一方面，互联网金融的创新速度快，新的业务模式和产品不断涌现，监管往往存在一定的滞后性。

另一方面，跨区域、跨境的互联网金融业务增加了监管的难度，不同地区的法规差异可能导致监管套利。

为了进一步加强互联网金融风险监管及法规，需要多方面的努力。

监管部门应加强与行业的沟通交流，及时了解行业动态，提前预判风险。

同时，应加强国际合作，共同应对跨境互联网金融风险。

互联网金融机构自身也要加强内部风险管理，建立健全的风控体系，自觉遵守法规。

对于投资者来说，也要增强风险意识。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规模拟题库及答案下载单选题（共30题）1、针对创业型企业特点，上交所推出不同于主板的交易机制改革措施，以下关于科创板交易创新机制表述错误的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前3个交易日不设涨跌幅限制B.科创板股票自上市5个交易日后，股票的涨跌幅放宽至20%C.新增本方最优价格申报和对手最优价格申报方式D.引入盘后固定价格交易【答案】 A2、下列说法中，正确的是（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D3、证券公司对其证券经纪业务和证券资产管理业务混合操作的，可采取的处罚措施有( )。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、下列可以成为持有证券公司5％以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年B.乙公司净资产占实收资本的35％C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿D.丁公司或有负债达到净资产的75％【答案】 A5、证券公司分支机构包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6、关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，正确的是（）。

A.控股占比5％以下的小股东可以开展同业竞争B.控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争C.控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为D.证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益【答案】 B7、证券公司与客户签订书面资产管理合同，下列表述中错误的是（）。

?A.合同应约定财产清算方式B.合同应约定资产管理计划份额的认购、赎回或者转让的程序和方式C.合同应约定收益的分配原则、执行方式D.合同需约定保本计划及承诺【答案】 D8、合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）万元以下的A.3B.5C.7D.10【答案】 A9、内幕交易的犯罪主体不包括（）。

信息披露违规的法律责任
民事责任
上市公司违反信息披露规 定，给投资者造成损失的 ，应当承担赔偿责任。
行政责任
上市公司违反信息披露规 定，情节严重的，可以对 其采取停牌、退市等行政 措施。
刑事责任
上市公司违反信息披露规 定，构成犯罪的，依法追 究刑事责任。
对信息披露违法行为的处罚
警告和罚款
对于违反信息披露规定的上市公 司，监管部门可以对其处以警告
案例二：某基金公司内幕交易案
总结词
某基金公司高管利用内幕信息交易被追究刑 事责任，公司也被罚款和监管处罚
详细描述
某基金公司高管在得知公司即将发布重大利 好消息后，利用内幕信息进行交易，获利数 千万元。最终该高管被追究刑事责任，公司 也被监管部门罚款和给予监管处罚。
案例三：某证券公司违规操作案
总结词
民事赔偿
投资者因证券违法行为遭 受损失的，可以向相关责 任人提起民事诉讼，要求 赔偿损失。
03
上市公司信息披露的法律责任
信息披露的法律规定
《证券法》规定
上市公司必须真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。
《公司法》规定
公司应当向股东和社会公众提供真实、准确、完整的财务会计报告和相关信息 ，并接受监督。
某证券公司违规操作，被监管部门罚款和给 予警告、撤销部分业务许可等处罚
详细描述
某证券公司在未经客户同意的情况下，将其 资产委托给第三方机构进行交易，导致客户 损失惨重。监管部门对该公司进行了罚款和
给予警告、撤销部分业务许可等处罚。
案例四：某上市公司信息披露违规案
总结词
某上市公司未按规定披露关联交易信息，被监管部门罚款和给予警告等处罚

《论互联网金融刑法规制的“两面性”》篇一一、引言互联网金融作为现代金融体系的重要组成部分，以其便捷、高效、低成本等优势，迅速融入了人们的日常生活。

然而，随着其快速发展，也暴露出了一系列问题，如金融风险、信息安全、犯罪行为等。

因此，对互联网金融的刑法规制显得尤为重要。

本文将从“两面性”的角度，探讨互联网金融刑法规制的重要性及其所面临的挑战。

二、互联网金融的快速发展与刑法规制的重要性（一）互联网金融的快速发展互联网金融依托互联网技术，实现了金融业务的数字化、网络化、智能化。

其涵盖了支付、融资、投资、保险等多个领域，为消费者提供了更为便捷的金融服务。

（二）刑法规制的重要性互联网金融的快速发展，使得其成为了犯罪分子实施犯罪行为的新领域。

为了维护金融市场的稳定和消费者的权益，刑法规制显得尤为重要。

一方面，刑法规制可以预防和打击互联网金融领域的犯罪行为；另一方面，合理的刑法规制可以引导互联网金融行业健康发展，保护消费者的合法权益。

三、互联网金融刑法规制的“两面性”（一）积极面1. 预防和打击犯罪行为：刑法规制可以通过设定罪名、规定刑罚等方式，对互联网金融领域的犯罪行为进行预防和打击。

这有助于维护金融市场的稳定，保护消费者的权益。

2. 引导行业健康发展：合理的刑法规制可以引导互联网金融行业健康发展，推动行业自律。

通过明确行业规范，提高行业的准入门槛，可以减少行业内的无序竞争和违法违规行为。

3. 保护消费者权益：刑法规制可以保护消费者的合法权益，防止消费者受到欺诈、侵权等行为的侵害。

同时，通过设立举报制度、提供法律援助等方式，为消费者提供维权途径。

（二）消极面1. 过度规制阻碍创新：过度的刑法规制可能会阻碍互联网金融的创新和发展。

一些创新性的金融产品和服务可能因不符合现有法律规定而被禁止，这将会限制行业的创新空间。

2. 法律滞后于技术发展：由于互联网技术的快速发展，一些新的犯罪手段和方式不断出现。

而刑法规制往往需要一定的时间来适应这些新的变化，这就可能导致法律滞后于技术发展，给犯罪分子留下可乘之机。

证券交易网上
风险法律规制刍议
俞志 方 东 华理工 学 院 杨 仉孙 华 东政 法学 院
【 摘 要 】网上 证 券 交 易是 证 券 交 易参 与主 体 利 用 数位 资 讯 为
主 导 的 网络 系统 ，实 现 证 券 转 让 的 行 为。 网 络 资讯 技 术平 台给 证
种所有制共同发展 ．真正与社会主义市场经济体 制相适应 。制定 出台鼓励扶持文化产 业发展 的政策和措施 ．以体芾 改革与机 制创 ｆ Ｊ
入规范化和法制化轨道 ，把应该下放的人权 、财权 、事权彻 底放 双 方 利 益 保 护 的 平 衡 。 （ 关键 词 ｊ证 券 交 易 网上 风 险 法 律规 制
给 文化单位 实现由直接管理向间接 管理 转变 ． 实把政府职能 切
转到主要为文化事业 与产业 主体 服务和创 造 良好 的发展环境上 来 ．不直接干预微观文化活动和企业 ．要把管理重心放在社会管
网上证券交易的风险主要 包括 两个方面 ： 一是证券 交易活动 中可能存在 的风险 。最为典 型的是证券业的市场投资风险和不 良
文化产业的概念有多种表述 ．但其基本特征是按照产 业运作
模式来生产文化产 品， 供文化服务 ， 提 也就是说要从生产 ． 流通．
消 费等环节计较 文化 的投入 、产出和效益 把文化 业作为～个产 行为或 禁止行 为引发证券业的非市场投资风险 ，这些风险 因素与 笔者称 业来对待 ，按 照产业模式来发展 。我省 的文化产业 ．除新闻出版 不通过 网络 系统进行 的证券交易 中的风险 因素完全一 致 ，
二是 网络技术 系统 可能存在 业．艺术品业之外 ，大部分都 紧紧与表演艺术业相联 系。我们不 之为网上证券交易的传统风险 问题 ｊ 的影响证券 交易 的风险。这就是本文所说的 “ 网上证券交易非传统 能 把表演艺术业 仅仅 局限于舞 台上 ．要把 舞台艺术与广播 影视 业、音像制品业 、文化娱乐业 ．以及现代 高科技联 系在一起 ．充 风险问题 ” 它与不通过网络系统所进行的证券交易的风险因素 ． ， 有 着完全不同的特点 。根据造成风险的不同来源 ．可以把 网上证券交 易中非传统风险分 为以下几个方面 的内容 ：１ 因网络技术提供者 （）

2023年证券培训后续教育各科试题及答案（仅供参考）一、证券市场基本知识1. 证券市场的定义和分类证券市场是指通过发行、交易和流通证券的场所，将其分为一级市场和二级市场两个主要分类。

一级市场是指证券的首次公开发行，而二级市场是指已经公开发行的证券在市场上的转让和交易。

2. 证券交易的基本流程证券交易的基本流程包括委托下达、撮合交易、交易确认和交收等步骤。

具体流程如下： - 投资者向证券交易所或券商发出买入或卖出证券的委托。

- 委托被交易所或券商接收并进入交易系统进行撮合。

- 撮合成功后，交易确认信息将发送给投资者。

- 最后，交易的证券和资金将进行交收。

3. 证券投资基本工具证券投资的基本工具包括股票、债券、基金和衍生品等。

股票是公司资本的法定形式，债券是借款人向债权人发行的一种固定利率的债务工具，基金是由不同投资者共同出资形成的一种集合投资方式，衍生品则是派生于其他金融证券的金融工具。

二、证券市场法律法规与业务规范1. 证券市场的监管机构证券市场的监管机构主要包括中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）和各省级证券监管局。

中国证监会是中国证券市场的最高监管机构，负责制定证券市场的立法、监管和执法工作。

2. 证券市场法律法规证券市场法律法规主要包括《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理办法》等。

这些法律法规的制定旨在保护投资者合法权益，维护证券市场的稳定和透明。

3. 证券交易业务规范证券交易业务规范是指证券市场参与者在证券交易中应当遵守的一系列规定。

具体包括委托交易规则、交易时限规则、交易价格规则等，这些规范的目的是确保证券交易的公平、公正和透明。

三、证券投资风险控制和投资者适当性管理1. 证券投资风险的来源证券投资风险的主要来源包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。

市场风险指的是投资者由于市场价格波动而遭受的损失，信用风险是指因发行人违约而导致的投资者损失，流动性风险是指证券买卖时无法按时兑现导致的损失，操作风险则是由于投资者自身错误决策或操作不当而产生的损失。

券商互联网金融创新的风险控制研究
互联网金融是一种新兴的金融业态,按照金融在空间维度和时间维度的功能作用大致可以划分为:互联网融资、移动支付、在线一体化金融服务平台、大数据挖掘等。

在证券领域,金融与互联网的结合主要表现在信息服务和金融工具的结合上,且随着监管适度放松的外因、以及券商战略发展的内因,券商互联网金融创新将不断深入,新的模式也会逐渐涌现。

一方面,券商通过互联网金融创新实现了降低经营成本、打破了证券行业地域化垄断经营的现状、增强了投资者自主选择券商进行证券交易的能动性,促使券商完成了业务结构优化及转型升级,提高了自身的核心竞争力,另一方面互联网金融创新在证券业的迅猛发展也较强地冲击了长期处于严格管控下的中国证券市场,并且这种重塑或将改变证券业的发展轨迹。

券商互联网金融创新因受制于信息技术的发展水平以及国内证券市场参与者以个人投资者为主,普遍存在风险意识不强、风险承受能力较差的现状,券商互联网金融创新在迅猛发展的过程中也积累了一些与行业以往侧重点不同的风险,其主要表现为:合规风险、技术风险、交易风险以及声誉风险,为了实现券商互联网金融创新的科学、持续、健康发展,对潜在的风险进行全面的分析和研究,建立科学的风险控制体系,成为券商当前迫切需要研究和解决的问题。

本文试图通过对国内主流券商近五年来互联网金融创新的具体模式及业务流程进行分析梳理,寻找潜在风险因素,归纳总结出国内券商互联网金融创新业务所面临的各种风险,建立科学而有效的风险控制体系,并在D券商的应用中,证明了该控制体系是有效的,可以减低风险事件的发生。

为我国券商互联网金融创新时进行风险控制探索出一条实践之路,提高风险控制能力,增强其整体竞争力。