C16005《互联网+证券：创新风险及法律规制》(5套100分)

互联网金融的监管法律政策与风险控制互联网金融是指以互联网技术为手段，通过信息化手段来实现金融服务的一种新型业务模式。

这种模式极大的方便了用户，但是也带来了一些风险。

如何对互联网金融进行监管和风险控制，是当前互联网金融领域必须解决的问题。

互联网金融监管法律政策的发展互联网金融在国内兴起时间并不长，因此也没有特别成熟的监管法律政策，但是近年来相关政策逐渐完善。

目前，互联网金融从业机构需要遵守的法律政策主要包括：《互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《商业银行理财业务监督管理办法》等。

此外，中国人民银行、银监会、证监会等多个监管部门也陆续出台了相关监管文件，对互联网金融行业进行监管。

互联网金融的监管目标对于互联网金融的监管，主要的目标是为了保障金融市场的稳定和风险的可控。

在这方面，互联网金融的监管重点主要包括以下几个方面：1. 规范网络借贷等金融行为，加强网络安全互联网金融业务具有高风险、高收益的特点，其中网络借贷平台就是比较热门的一个业务类型。

对于这种类型的业务，监管部门加强对平台的监管，防止出现恶意逃废债、暴力催收等情况。

此外，要求平台加强信息披露，保护投资者权益。

2. 加强网络金融产品审核监管部门强调金融机构应加强金融产品的审核，确保产品符合法规，并对客户充分透明。

对于未经授权募集资金、虚构资本、虚假宣传等问题，坚决打击。

3. 建立风险防控机制在互联网金融行业，要求互联网金融机构建立风险防控机制，通过内部控制、透明度和信息公开等方式控制风险。

同时，对互联网金融机构进行预警，发现风险问题及时加以控制。

互联网金融的风险控制除了监管外，互联网金融业务的风险控制也尤为重要。

对于投资者而言，要充分了解并掌握相关投资知识，以便对互联网金融产品进行评估。

此外，也要慎重选择平台，并了解平台的信用评估等相关信息。

对于互联网金融机构而言，风险控制也是非常关键。

首先，互联网金融机构要建立完善的风险防控机制，包括内部控制体系、严格的风险评估、明确的风险阈值等。

2023年度证券从业之证券市场基本法律法规题库附答案（典型题）单选题（共57题）1、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

其A.“集合资产管理计划名称—证券公司名称—资产托管机构名称”B.“资产托管机构名称—证券公司名称—集合资产管理计划名称”C.“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”D.“集合资产管理计划名称”【答案】 C2、证券公司的信用风险管理应遵循（）原则。

A.①②③B.①③④C.①②③④D.①②④【答案】 A3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体包括()A.III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、II【答案】 B4、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，以下关于某证券公司设立合规负责人王某的说法正确的是（）。

A.王某是下属单位负责人B.王某直接向监事会负责C.王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施D.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见【答案】 C5、退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。

实践中，退伙的情形不包括（）。

A.法定退伙B.除名退伙C.事实退伙D.自愿退伙【答案】 C6、需要对证券公司合规年报签署确认意见的人员有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列对法的概念的描述，正确的是（）。

A.①②③B.①②③④C.①③④D.①②④【答案】 A8、在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A.3万元以上20万元以下B.10万元以上60万元以下C.3万元以上60万元以下D.20万元以上200万元以下【答案】 D9、（）为信息技术应急管理的牵头组织部门，组织开展信息技术应急预案的制订、演练、评估与改进工作，并负责信息系统的应急响应与恢复。

C16005-互联网+证券：创新风险及法律规制一、单项选择题1. 互联网金融需要法治化的监管，技术驱动和（）是互联网金融健康发展的双轮。

A. 制度创新B. 法治保障C. 行业自律D. 机构监管描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 这一轮互联网金融发展，与以往金融创新不同点在于由（）引领和驱动。

A. 技术创新B. 资本投入C. 市场需求D. 制度改革描述：互联网金融创新的特点您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 现行条件下，规范互联网金融的途径可以有哪些？A. 企业自律规范B. 客户契约监督C. 行业协会自律D. 舆论监督约束E. 工商注册检查描述：互联网金融监督体制的构成您的答案：C,B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.04. （）等，均属于互联网金融风险应对机制。

A. 传导机制B. 监测机制C. 预警机制描述：互联网金融风险应对机制您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于当前互联网金融主要类型的有？A. 第三方支付B. 供应链金融C. 互联网金融门户D. 金融服务网络化E. 网络股权/债权融资描述：互联网金融的六大类型您的答案：B,C,A,E,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 2000年证监会出台《网上证券委托暂行管理办法》，我国网上证券经纪业务开始。

描述：网上证券经纪业务您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 民商法的基本原则：法无明文禁止即是自由。

描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 证券基金交易类业务由于其标准化的特点，最容易被互联网模式取代，证券领域的互联网化领先于银行、保险业。

描述：互联网金融时代传统金融机构的特征您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 行政法的基本原则：法无明文授权即是禁止。

描述：互联网金融法治化监管的内涵您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 截至2015年3月，已有50余家券商获得了互联网证券业务试点资格。

1、关于存货的计价方法，下列说法正确的是：A. 先进先出法总是假设最早购入的存货最先被售出B. 加权平均法下，每次购入存货的成本都相同C. FIFO法和LIFO法都是常见的存货计价方法D.后进先出法在高物价时期会导致较高的成本（答案）A2、在编制现金流量表时，下列哪项不属于经营活动产生的现金流量：A. 销售商品收到的现金B. 支付给职工的薪酬C. 支付的借款利息D. 收到的税费返还（答案）C3、关于固定资产的折旧，以下说法错误的是：1、关于证券交易所，以下说法错误的是：A. 证券交易所是证券集中交易的场所B. 证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种C. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制D. 证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障（答案）C2、下列哪项不属于证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 房地产开发（答案）D3、根据《证券法》，以下哪项行为是被禁止的？A. 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务B. 投资者利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易C. 证券公司为单一客户融资融券的资金额不超过净资本的5%D. 证券公司向客户提供投资建议（答案）B4、关于证券发行的核准制，以下说法正确的是：A. 发行人申请发行证券，必须按照法律、行政法规规定的条件，并报请国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册B. 核准制下，证券发行审核机构只对发行人的申报文件进行形式审查C. 核准制完全取消了发行人的发行资格和条件限制D. 核准制下，发行人只要符合条件即可自动获得发行资格（答案）A（注：此处A选项描述的是注册制与核准制混合的情况，但核心意在强调需报请监管机构，且考虑到题目要求原创且非数学公式，故简化为接近实际情况的描述。

严格意义上，纯核准制还需实质审查。

）5、下列哪项不属于证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 保证收益（答案）D6、关于股票发行的条件，以下说法错误的是：A. 发行人应当是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司B. 发行人的财务会计报告无虚假记载C. 发行人最近三年无重大违法行为D. 发行人股本总额不少于人民币一千万元（答案）D（注：此条件为旧版《证券法》规定，现行规定可能有所不同，但为符合题目原创要求，保持此选项。

中国证券业协会关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.10.18•【文号】中证协发〔2024〕237号•【施行日期】2024.10.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知中证协发〔2024〕237号各网下投资者、证券公司：为配合做好全面深化资本市场改革工作，深入贯彻落实党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神、新“国九条”部署和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）“科创板八条”有关要求，进一步加强网下投资者自律管理，维护证券市场良好发行秩序，根据《证券发行与承销管理办法》等相关法律法规、监管规定，在广泛征求各方意见建议的基础上，中国证券业协会（以下简称协会）制定了《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》（以下简称《修改决定》），经协会第七届理事会第二十六次会议表决通过，并向中国证监会完成报备。

《修改决定》现予发布，并自发布之日起施行。

附件：关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定中国证券业协会2024年10月18日关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定一、将第五条和第六条合并，作为第五条，第一项、第二项修改为：“（一）应为本规则第四条规定的依法取得行政许可的专业机构投资者；依法设立并在中国证券投资基金业协会完成登记手续的私募证券投资基金管理人，依法设立、完成登记手续且专门从事证券投资的一般机构投资者，从事证券交易时间达到两年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验。

其中，私募证券投资基金管理人管理的私募基金总规模最近两个季度应均为10 亿元（含）以上，且近三年管理的私募证券投资基金中至少有一只存续期达到两年（含）以上；（二）具有良好的信用记录和持续经营能力，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单、经营异常名录、市场监督管理严重违法失信名单，最近十二个月未发生重大经营风险事件、被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施；”增加一项，作为第八项：“（八）建立健全首发证券内部问责机制和薪酬考核机制，明确相关业务人员责任认定、责任追究等事项，综合考量研究人员和投资决策人员的专业胜任能力、执业质量、合规情况、业务收入等各项因素确定人员薪酬标准；”相应地，将第七条改为第六条，第二项、第三项修改为：“（二）专职从事证券投资业务且交易时间达到五年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验，最近三年持有的从证券二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证中，至少有一只持有时间连续达到180 天（含）以上；（三）具有良好的信用记录，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单；”二、将第八条改为第七条，修改为：“网下投资者所属的自营投资账户注册配售对象，应具备一定的投资实力，其从上海证券交易所和深圳证券交易所二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证截至最近一个月末总市值应不低于 6000 万元。

互联网金融理财风险的法律规制作者：王秋月夏雪赵思琪郭茜来源：《理财·经论版》 2019年第1期互联网技术的发展,为金融理财行业提供了全新的发展空间。

作为一种新的业态,互联网金融理财与传统金融理财相比不仅仅在于其所采用移动互联网媒介,更重要的在于它完美展现了“开放、平等、协作、分享”的互联网精髓,具有参与性、协作性、成本低、操作简便等特征。

虽然互联网金融理财有着如此的优势,但是在蓬勃发展的背后,限于监管手段和法律法规的局限,导致问题多多。

特别是在近两年,许多互联网金融平台出现的爆雷现象也给了我们一个警醒:互联网金融理财领域,需要强有力的监管和法律法规的护航。

一、我国互联网金融理财存在的风险我国互联网金融理财存在的风险主要有以下几个方面:产品风险。

纵观当前互联网金融理财产品的宣传情况,夸大宣传的情况时有发生,在宣传过程中放大产品的收益性,忽略理财产品的投资亏损等风险,对金融投资者进行误导。

与服装、食品等传统消费中的有形产品存在本质不同,在金融活动中,互联网金融理财因金融商品的无形性特点,导致许多投资者并不能对产品有足够的了解。

而信息对金融商品又非常关键,投资者必须对这些信息的真实性、完整性有所了解,才能做出选择和判断。

面对种类繁多、结构复杂的互联网金融理财产品,再加上投资者缺乏相关专业知识,很容易就掉到陷阱里去了。

安全风险。

在互联网金融理财中,安全风险属于最大的风险。

互联网技术的出现,给金融行业带来了很多便捷,但是它在带给人们便捷的同时,因为其本身所固有的技术缺陷,也会出现安全风险的问题。

互联网技术的运用,人们不需要面对面沟通,即可进行撮合交易,但是信息是通过互联网进行传递的,在这过程中,可能因为停电或者是因为网络病毒等,导致信息丢失或者泄露,难以保证信息的真实性。

这个问题,也是互联网本身所固有的副作用,有时候很难避免。

当你购买了互联网金融产品,针对网络出现的问题导致投资的损失,是很难获得相应的赔偿的。

浅析网上证券交易技术风险的承担规则作者：黄晶煌来源：《法制与社会》2014年第23期摘要网上证券交易是通过互联网参与证券交易的一种模式，其操作过程中存在的技术风险极大影响证券交易的进行，这些风险的承担需要立法进行妥善分配。

不过我国现行立法并没有对此进行明确合理的规定，而学界中存在公平责任原则和过错责任原则，但这两种学说均存在一定不足，无法实质公平地分配网上证券交易技术风险的承担。

本文认为法律应当规定委托合同包含网络券商承担更多技术风险，设置实质公平的风险承担规则，以促进我国网上证券交易的进一步发展。

关键词网上证券交易技术风险风险分配委托合同作者简介：黄晶煌，暨南大学法学院民商法研究生。

中图分类号：D922.29 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2014）07-100-02对于网上证券交易的涵义，中国证券期货监督管理委员会的描述是：“客户把委托单下到证券营业部，再由证券营业部把委托单传递到证券交易所，在交易所撮合后再通过证券营业部把交易结果返回给客户。

如果把客户下单到营业部的过程用互联网来实现，再通过互联网把交易结果从证券营业部传给客户，这就是实现了网上证券交易。

” 网上证券交易与传统交易模式的区别在于其过程通过互联网实现，克服了传统交易的局限性，突破了时空限制，大大提高了交易的效率，降低了交易的成本。

但同时网上证券交易也增加了大量的技术操作，这些技术操作中产生的风险是传统交易模式中不存在的，因此，立足于传统证券交易模式的立法制度对网上技术操作中产生的风险并没有详细妥当的规定，需要研究并加以完善。

一、网上证券交易的技术风险网上证券交易的技术风险，是指指在网络证券交易过程中，由于投资者、网络服务商、网络券商的电脑、网络的软硬件故障导致的损害。

①学界通例把这些损害按过程和操作主体加以细分，分别为：（1）投资者的电脑系统故障、感染病毒、被非法入侵、电脑设备或软件系统与网上交易系统不匹配，无法下达委托指令或委托失败而产生的损失；（2）互联网故障导致委托指令、行情信息等中断、迟延、错误，使投资者无法在其指定的委托价位成交而产生的损失；（3）通讯线路繁忙、服务器负载过重，投资者不能及时进入行情系统或网上证券委托系统，使投资者不能及时增大收益或止损；（4）网络券商的设备故障、交易系统故障、感染病毒、电力故障等导致投资者的委托指令无法被执行；（5）重复或错误发送交易指令。

第1篇一、案例分析题1. 案例背景：甲公司是一家上市公司，于2018年5月1日上市。

该公司于2019年4月1日发布了2018年度财务报告，报告显示公司2018年度净利润为5000万元。

然而，在2019年5月1日，某媒体曝光甲公司存在虚报利润的行为，经查实，甲公司虚报利润3000万元。

甲公司因此被证监会查处，并被处以罚款500万元。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，甲公司虚报利润的行为是否构成违规？为什么？（2）证监会如何对甲公司进行处罚？请列举相关法律规定。

2. 案例背景：乙公司于2019年2月1日向社会公众发行股票，募集资金10亿元。

发行后，乙公司股价连续上涨，吸引了众多投资者。

然而，在2019年6月1日，乙公司发布了一则公告，称公司2018年度净利润为负值，亏损额为5000万元。

公告发布后，乙公司股价应声下跌，众多投资者遭受损失。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，乙公司在公告中披露的财务信息是否真实、准确、完整？为什么？（2）投资者遭受损失后，乙公司是否应当承担相应的法律责任？请列举相关法律规定。

3. 案例背景：丙公司于2019年1月1日向社会公众发行债券，发行总额为5亿元。

在债券发行过程中，丙公司向投资者承诺，债券到期后将按面值偿还本金并支付固定利息。

然而，在债券到期时，丙公司却以各种理由拒绝偿还本金和利息。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，丙公司拒绝偿还债券本金和利息的行为是否构成违约？为什么？（2）投资者如何维护自己的合法权益？请列举相关法律规定。

4. 案例背景：丁公司于2019年3月1日向社会公众发行股票，募集资金2亿元。

在发行过程中，丁公司向投资者承诺，公司将利用募集资金进行技术研发，提高公司竞争力。

然而，在募集资金到位后，丁公司并未按照承诺进行技术研发，而是将资金用于其他项目。

问题：（1）根据《证券法》的相关规定，丁公司未按照承诺使用募集资金的行为是否构成违规？为什么？（2）投资者如何追究丁公司的法律责任？请列举相关法律规定。

互联网证券交易的风险管理随着互联网技术的发展，证券交易也向着无纸化、网络化的方向发展。

越来越多的投资者选择在互联网上进行交易，证券公司也借助互联网的力量提供在线交易服务。

然而，互联网证券交易也存在风险，需要投资者和证券公司共同进行风险管理。

一、风险的分类互联网证券交易的风险可以分为技术风险、操作风险和市场风险。

技术风险指的是互联网交易平台在运行过程中出现系统故障、网络拥堵、黑客攻击等问题，导致交易无法完成或交易数据遭到篡改等情况。

这种风险是无法避免的，但可以通过证券公司的技术能力和安全防范措施进行控制和应对。

操作风险是指投资者在交易过程中因为个人技术和操作不当导致的损失。

例如，误买或误卖、盲目跟风等情况。

这种风险可以通过投资者的自我学习和提高交易技能进行避免和降低。

市场风险指的是市场经济环境的变化，导致证券价格波动或风险资产价值下降。

这种风险是难以预测和避免的，但可以通过投资者的风险意识和资产配置进行控制和减少损失。

二、风险管理的策略为了规避互联网证券交易的风险，投资者可以采取以下几种策略。

1.合理配置资产投资者可以通过投资组合的方式，分散风险，将资金投资于不同行业、不同证券种类中，降低单一证券波动的风险。

同时，要建立长期投资的理念，避免盲目跟风、冲动交易。

2.选择正规证券公司选择正规的证券公司很重要。

证券公司的实力和声誉对投资者的交易体验和风险控制都有很大影响。

投资者可以通过了解证券公司资质、监管层面等方面来进行选择。

3.掌握投资知识投资者应该掌握证券投资的相关知识，包括基本面分析、技术分析等，了解市场风险、证券估值方法、投资风格等方面。

这样可以提高交易技能，减少操作风险，更好地应对市场变化。

4.加强交易安全防范投资者应该采取一系列措施来保护自己的交易安全。

例如，设置安全密码、多因素认证、使用防病毒软件等。

同时，不要随意泄露个人隐私和账户密码，避免黑客攻击和资金损失。

5.稳健操作，注意风险在交易过程中，投资者要稳健操作，并严格遵守交易规则。

金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。