国泰君安PPT

二零零二年四月二十日
绩效管理体系培训
2001安达信公司版权所有
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目录
1. 绩效管理培训的目的
2. 安达信绩效管理体系介绍
3. 案例分析 4. 后期工作安排 附件：绩效管理的若干概念
绩效管理循环
平衡分数卡 绩效指标体系
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培训目的
交流与加强国泰君安对于绩效管理的科学理念 通过案例，帮助国泰君安了解安达信绩效管理体系的方法与 模型 为工作步骤的顺利展开打好基础、共同开发各部门的关键绩 效指标
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平衡分数卡－四个方面的关系
财务方面
高盈利
充足的现金流量
客户市场方面
满意的客户
内部管理方面 高效率的产品开发
高质量的管理体系
高效果的经营活动
员工/学习方面
团队建设
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提高员工劳动生产力
高素质的队伍
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平衡分数卡 — 考核层面之间的联系
国泰君安
财务 财务 我们如何看待所有者 我们如何看待所有者 提出的财务目标？ 提出的财务目标？ 为确保财务的成功， 为确保财务的成功， 我们应如何面对股东？ 我们应如何面对股东？
实际发生值
数据来源
财务表现 利润收入率
净资产收益率
公司
关键客户实现的收入比重 股票承销业务的市场占有率
客户市场
股票、基金交易量的市场占有率
人员发展 员工流动率
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平衡分数卡的概念
2000年度财富全球1000强中，40％的公司都采用了
平衡分数卡的方法来控制企业的绩效
资料来源：Gartner Group Inc.

企业债券融资流程
固定收益业 固定收益 务董事会议 总经理
固定收益研 究部
公司法风律控办、分管副总裁
国家计委
参见课题 研究流程
否，修改
批复,下达 指标
是
提交 研究 报告
业务董
事会议
讨论
存
档
审核决定是 否确定客户
否
结束
参见课题 研究流程
提交 研究 报告
参见课题 研究流程
否、 修改
审核 是
发债建议书
额度申 报材料
固定收益财务部 部门决策委员会、副总
提出年 度计划
总经理
分管副总裁
指定收 益标准
提出动议,选 择品种
投资规模、 风险挖掘
是
否，修改
批复,下
达指标
内部风控
制定
操作方 案
品种选择 合规、规 模，投资 方向及预 计收益
是 审核、确 否，修改 定
基金经理 下指令操
作
交易
清算 (清算 人员)
形成报表 (日、周、 月报表)
固定收益营销部
承销信 息
中标以 及销售
信息
固定收益投资部
定期提 供相关 市场信
息
汇集从报 刊、因特 网、有关 机构以及 其它业务 部门的信
息
整理并录 入信息库
研发信息库
国泰君安固定收益证券总部
课题研究流程
固定收益研发部
定期业务 会议、形 成研究计
划
固定收益债务融资部
提出客 观经济 形式、 汇率走 势等研 究需求
联络客户 客户定单
是 是否买入
否
结束
分配客户额度 A
投标
打印投标成功表 打印中标信息

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Providing Diamond Quality Service Adding To Our Clients’ Value
君得福，存款的理想替代产品
0
——国泰君安君得福债券集合资产管理计划介绍
2013年1月
目录
Providing Diamond Quality Service Adding To Our Clients’ Value
9
投资目标
业绩报酬
“君得福”投资于哪些证券品种？
国债、金融债、央票 短融、中票 公司债、企业债 可转债、可分离转债 资产支持证券 0%~95%
君得福
债券逆回购、其它 中小企业私募债 货币基金、债券基金 一级市场申购股票 债券正回购 0%~20%
0%~50%
0%~20% 0%~40%
10
君得福优势：预期收益率4.8%！
12
君得福优势：同类产品收益更高
与当前四大行1年期人民币理财产品预期收益率（4.5%附近）相比，君得 福4.8%的预期收益率仍然具有一定的吸引力；
13
君得福优势：年末全额自动赎回，扩大存款基数
君得福设臵年末全额自动赎回所有份额，无需客户手动赎回，省 心又省力；
扩大银行存款基数，君得福赎回份额退出款项将在T+3日划至客户 资金账户，临近年末，该笔款项利于扩大银行存款基数。
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君得福的费率
参与费率
参与金额小于10万元，0.2% 参与金额大于等于10万元，0
退出费率 托管费 管理费
无 0.15% 无
21
选择王牌基金经理，才是投资王道。
2013年1月10日起， 君得福首发！
国泰君安证券资产管理公司愿以 卓越的投资能力，为您创造价值！

3
分析师的演变历程
年份
背景
优势
劣势
第一代 2019年前 股评家居多
会忽悠
看图说话，技术 分析为主
第二代 第三代
2019-2000 科班出身，工科 大部分有专业
年
背景较多
知识和实际工
作经验
2000年以后 MBA、商科出
－至今
身较多
接受过完善的 系统培训，语 言能力强
财务和会计知识 单薄
缺乏工作经验， 把握企业本质能 力弱些
• 问具有好奇心；
•
要对事物有看法，同时亦要明白市场的运作，
• 要懂得阅读、分析财务报告，要了解企业怎样才能成功。
• 问：分析员总有出错的时候，你会如何面对？
• 答：我们作决定时会先考虑手头上各种不同的因素，但我 们总不能获得所有需要的资料，所以我们常常要在只拥有 不全面的资讯下作决定，这亦当然会出现错误决定的情况。 所以当出现错误时，最重要的是抱着尽快找出错在哪里的 态度，并作出相应的补救措施。
行 • 层层清晰的问题分解，力求完备和互斥，努力寻找证实或者证 • 伪这种逻辑的数据或事实； • 不要轻信片面之词，努力寻求对任一逻辑的交叉验证； • 努力学习，勤奋积累，建立产业运作的常识，避免被误导； • 保持谦虚、开放的心态，防止先入为主的偏见导致选择性地收集和
接受信息
2019/6/2
12
玛丽.米克的对话。
2019/6/2
6
如何成为一名优秀的分析师
• 卖方研究员的缺陷：
• 卖方行业研究员容易爱上自 己的行业
• 卖方行业研究员容易视野受 到限制，缺少比较
• 一般卖方研究员研究的是公 司而不是股票
卖方研究员个数与IBM股票走势

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03
会计实务操作
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
日常账务处理
01
02
03
04
原始凭证审核
确保原始凭证的真实性、完整 性和准确性，是账务处理的基
础。
记账凭证编制
根据审核后的原始凭证，编制 规范的记账凭证，记录经济业
务。
账簿登记
按照会计科目分类，登记各类 账簿，反映企业资产、负债和
02
财务报表编制
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA资产负ຫໍສະໝຸດ 表编制资产负债表是反映企业某一特定日期财务状况的财务报表，由资产、负债 和所有者权益三大要素构成。
资产负债表编制过程中，应按照流动性、风险性、时间性等原则对资产和 负债进行分类，并按照会计要素的确认和计量原则进行列报。
现金流量表编制
现金流量表是反映企业一定会计期间现 金流量情况的财务报表，由经营活动、 投资活动和筹资活动三大类现金流量构 成。
现金流量表编制过程中，应按照收付实现制 原则确认现金流量，并按照会计准则的要求 进行分类和列报。
现金流量表中的数据应真实、准确 、完整，并应按照会计准则的要求 进行披露。
所有者权益变动表编制
税务检查应对
配合税务机关的检查工作，及时整改存在的问题 ，维护企业声誉和利益。
04
会计职业道德与规范
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
会计职业道德概述
会计职业道德的概念
会计职业道德是指在会计职业活动中应遵循的、体现会计职业特征 的、调整会计职业关系的职业行为准则和规范。
国泰君安会计基础

销售计划与达成的关键（销售漏斗）
一、有数量才有质量
二、如何确保足够的目标客户
三、如何把目标客户变成准客户 市场客户
四、如何把准客户变成客户
目标客户
五、如何管理现有的客户
推进客户
成交客户 客户管理
机构客户和个人客户之比较
机构法人 决策时间较长 客户关系多重 往来金额较大 产品设计复杂 售后服务要求强 需要营销团队营销
“客户先生，感谢您——。像您这样的——一定 有不少朋友，不知道有没有可能也需要——，这 样您可以——又可以——您放心，我一定——您 看比如——”
如何约访不同类型的中高端客户 ——努力争取赢得面谈
1、现场约访（网店，社区营销、商圈营销） 2、电话 3、短信、信函（卡片） 4、网络约访（邮件、QQ、MSN、飞信等） 5、其他
——新、旧营销模式
传统营销：
1、以产品为中心 2、产品销售为指导 3、交易为目标 4、强调投资回报 5、追求短期佣金 6、业务人员培训以交易技巧为主
财富管理新型营销：
1、以客户为中心 2、客户关系或需求了解 3、解决问题的方案、理财规划 4、资产配置和客户预期管理 5、长期的客户及客户资产积累 6、以客户需求分析、了解与客
“FAB”法引导客户
特点（F） 优势（A） 利益（B）
我们的基金 值得投资
我们又经验丰富的 投资团队，大盘处 于低位。中国经济 仍将在稳定增长
如果购买我们的基 金长线投资作为您 孩子的教育基金， 五年以后相信会有 丰厚的回报
练习：运用FAB分别写出公司产品 的优点
证券投资 股票型基金 指数基金 集合理财产品 其他

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君盈天下主图
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第三节、君盈成交量
君盈成交量
股谚有云：“量在价先行”，成交量在我们分析股价走势时确实十分重要，君盈成 交量运用独特的算法，将普通成交量的柱体分为两种颜色显示，其中红色代表买盘力 量，蓝色成交量代表卖盘力量。量柱内红蓝两色的对比代表着多空双方力量的博弈， 红色越长，说明买盘力量十分强大，反之，说明卖盘力量比较大。 君盈成交量中引入了预量的概念，一般说，量价关系，如同水与船的关系、水涨则船 高。因此，只要有增量资金，只要增量资金足够，只要增量资金持续放大，则股价是 可以拉升的。预测是否有增量资金的方法之一是分析当天成交量是否能有效放大。君 盈成交量当中的预量就为了预测当天成交而编写的。公式为：(240分钟÷前市9：30到 看盘时为止的分钟数)×已有成交量(成交股数)，使用这个公式时又要注意：(1)往往时 间越是靠前，离9：30越近，则越是偏大于当天实际成交量。(2)一般采用前15分钟、 30分钟、45分钟等三个时段的成交量，来预测全天的成交量。过早则失真，因为一般
3
目录
•第一节—君盈全套指标概述 •第二节—君盈天下主图 •第三节—君盈成交量 •第四节—君盈量线 •第五节—君盈黄金眼 •第六节—君盈全套指标追涨实战案例 •第七节—君盈全套指标逃顶实战案例 •第八节—总结
4
第一节、君盈全套指标概述
君盈全套指标概述
君盈全套指标总共有4个指标，包括一个“君盈天下”主图和“君盈成交量”“君盈 量线”“君盈黄金眼”三个副图，其中主要以主图为主，三个副图辅助分析买卖点。
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君盈成交量
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君盈成交量
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第五节、君盈黄金眼
君盈成交量
指标原理：精明的主力资金总是在股价下跌末期开始介入，从而在成本的较后知后 觉者有较大的优势。本指标就是在这一规律上开发，争取在第一时间发现精明的主力 资金动向。 用法：红色柱子代表主力资金开始介入，柱子的长短代表主力资金介入的强度，黄色 柱子代表底部的构成，柱子的长短代表底部构筑的强度。 注意：此指标为先行指标，用于跟踪资金动向，预测股价的反转，但有资金介入时股 价并不一定会反转，此时介入的风险往往较大，应结合君盈系列其它指标进行综合研 判，等待趋势确认有效买点形成后，方可介入。

积分兑换与优惠活动
国泰君安君得福会不定期推出积分兑换和优惠活动，为客户提 供实实在在的福利和回馈，提升客户忠诚度和满意度。
感谢您的观看
THANKS
ABCD
完善的客户服务体系
国泰君安拥有完善的客户服务体系，能够为客户提供及 时、专业的服务。
严格的风险控制
国泰君安拥有严格的风险控制体系，能够有效地降低投 资风险。
产品适用人群
中高净值客户
01
国泰君安君得福产品适合具有一定财富积累、追求低风险稳定
收益的中高净值客户。
长期投资者
02
适合将国泰君安君得福产品作为长期投资工具，以实现财富的
国泰君安君得福将继续秉持价值投资理念，挖掘具有成长潜力的优质企业， 为投资者创造更多价值。
04
国泰君安君得福客户案例
成功案例一：稳健型投资者
客户背景
该客户是一位中年白领，收入稳 定，风险承受能力较低，希望通 过投资实现财富保值增值。
投资策略
国泰君安君得福为该客户提供了 一款低风险、收益稳定的货币基 金产品，以满足客户对资金安全 性的需求。
03
投资组合配置建议
根据客户的风险承受能力和收益目标 ，国泰君安君得福会提供合理的投资 组合配置建议，包括股票、债券、基 金等多种资产类别。
客户关怀与维护
定期回访与沟通
国泰君安君得福会定期对客户进行回访和沟通，了解客户 的投资体验和需求，以便更好地满足客户的需求。
节假日关怀
在节假日期间，国泰君安君得福会通过短信、电话、邮件等方 式向客户发送祝福和关怀信息，增强与客户的情感联系。
投资成果
经过一段时间的投资，客户的资金实现了较 高的增长，满足了客户的财富增长需求。
成功案例三：成长型投资者

资产 收获益取率R现OA金能净力利：润增现长金率流量与应营付账收款、周资转天产数的利比息例保障倍数
净利现金比率
每股经营现金流量 净额
毛利率
总资产增长率
固定资产周转天数
EBITDA
/
利息费用
全部资产现金回收 率
EBITDA Margin 净资产增长率
总资产周转率
资产负债率
EBIT gin
经营现金净流增长 率
科目介绍
所有者权益 股本
资本公积
盈余公积
未分配利润 少数股东权益
股资股盈未少授 等 表 可本本权余分数予待日行日期权✓✓✓✓✓利✓分：公激公配股内日每分其法未在润，积励积利东的之股为他定分合➢➢➢分实：的：润权每后1资资盈配并采以存个配质会：益元资（本余利报用权货）上计：，产股公公润表权益或是处股负）积积的=益结者一理债本期本：、过法算自种：可初溢任程核的用负以权除DC不行D未r价意中算股房rr.债..立 再 权益资管 银代分（盈产的份产即 对 日结本理 行。表配可 已 ：算公费 存发余生长支转股利行 确支积用 款行公。期付会权 认付—份润等价积是股（为（ 的—数+实 成格指权投e（其g务 本他高子投资.本股中 费资于公资性期少 用本权司1房实见 和公元激） 所积所地现部励的 有有产净股 者分）者利份 权）支 益权润，付 总益-其提外额中，进他取不一行资的般调属本各不整于做公类母会积盈计公。余处司公理的积部➢➢可金供融出资售产金重融分资C资r资类.本 本股产公 公本积 积公— —允— —价其 资他 本值资 溢变本 价动公积
好地理解，也才能做好财务预测。
财务数据分析
财务数据分析方法
• 比较分析法 – 对象划分： ✓ 趋势分析：本企业历史比较 ✓ 横向比较：行业平均数或竞争对手比 ✓ 差异分析：与计划预算比 – 内容划分： ✓ 会计要素总量比较：总资产、净资产，主要注重时间序列 ✓ 结构百分比比较：例如三费占营业收入的比重。 ✓ 财务比率分析（最主要）