加强票据业务监管 防范风险课后测试

票据市场及主要业务介绍测试
课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、票据付款人承诺在票据到期日支付票载金额的行为，叫做（）（20 分）
A
贴现
B
承兑
C
保证
D
再贴现
正确答案:B
2、票据背书转让、转贴现等业务，存在于票据的（）（20 分）
A
一级市场
B
二级市场
C
三级市场
D
一、二、三级市场都存在
正确答案:B
多选题
1、票据的主要参与主体有（）（20 分）
A
商业银行
B
非银行金融机构
C
企业
D
中央银行
E
行使追索权
正确答案:A B C D
2、以下属于票据经纪主要运作模式的有（）（20 分）
A
信息中介模式
B
资金中介模式
C
借壳交易模式
D
票据理财模式
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构买入其他金融机构（转出方）已贴现、尚未到期的商业汇票的票据行为，叫做买断
式转贴现。

（20分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确。

关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知课后测试测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！•1、《通知》规定，自通知印发之日起（）后，停止开展跨省纸质票据转贴现、买入贩售业务。

（16.67 分）A6个月C9个月D12个月正确答案:B•1、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》的实施，可以达到以下目的（）（16.67 分）A有利于银行业金融机构合规稳健经营B降低跨省票据业务的信用风险和操作风险C减少资金空转D服务实体经济发展正确答案:A B C D•2、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》包含以下哪些内容（）（16.67 分）A对跨省票据业务进行界定B对票据业务主要风险隐患提出监管要求C对跨省交易类业务提出监管要求D对跨省授信类业务提出监管要求E强化跨省票据业务监管正确答案:A B C D E•3、银行业金融机构法人总部需根据以下哪些情况实施差异化授权。

（）（16.67 分）A本机构相关业务管理规定B分支机构风险管控能力C区域经济发展状况D目标客户类别正确答案:A B C D•1、银行业金融机构要持续加强员工行为管理，严禁员工参与各类票据中介和资金掮客活动。

（16.67 分）正确B错误正确答案:正确•2、银行业金融机构要不断提高电子票据在转贴现、买入返售（卖出回购）等票据交易业务中的占比。

（16.65分）正确B错误正确答案:正确。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 互联网票据平台的功能模块中，（）使得整个平台具备了经营职能。

√A对接模块B业务模块C清算模块D咨询模块正确答案： C多选题2. 票据业务可以支持实体经济的发展，对该说法描述正确的有（）√A票据承兑可以为实体企业的支付结算提供便利B背书转让、票据贴现可以为实体经济提供便捷的融资渠道C票据业务体量与宏观经济发展关系密切D票据能够快速的调剂信贷规模正确答案： A B C3. 构建互联网票据平台的注意事项（）√A明确股份制运作机制B推行互联网经营模式C推行专业化的管理模式D实行标准化的打造E构建专业化的团队正确答案： A B C D E4. 以下关于中国票据网的说法中，正确的是（）√A由人民银行下属的银行间同业拆借中心主办的B主打票据报价和信息集中展示C风险控制比较强D更新速度快正确答案： A B C5. 关于“客户模块”的描述中，正确的是（）√A主要针对的是平台的使用者B建立客户的准入标准C建立客户的流动式管理机制D实现交易的撮合正确答案： A B C6. 平台构建过程中，要实行标准化的打造，这主要表现在（）√A搭建以平台规范化运作为核心的业务制度化和流程标准化的管理体系B建立业务操作和管理标准C建立产品标准D建立风险防控标准正确答案： A B C D7. 当前，“互联网+票据”的主要表现形式有（）√A官方B民间C互联网化D都不对正确答案： A B C判断题8. 票据业务有助于推动资本市场发展。

√正确错误正确答案：错误9. 咨询模块主要是借助平台专业性的优势，以互联网为渠道提供多种咨询服务。

√正确错误正确答案：正确10. 目前，市场上的票据，主要以电子票据为主。

√正确错误正确答案：错误。

一、单选题1、下列行为不属于未按规定取得发票行为的是（）。

A、按规定取得发票B、取得不符合规定的发票C、取得发票时，要求开票方或自行变更品名、金额或增值税税额D、自行填开发票入账【正确答案】A【答案解析】下列行为属于未按规定取得发票的行为：（一）应取得而未取得发票；（二）取得不符合规定的发票；（三）取得发票时，要求开票方或自行变更品名、金额或增值税税额；（四）自行填开发票入账；（五）其他未按规定取得发票的行为。

2、以下可以税前扣除的是（）。

A、违约金B、被主管税务机关处以的罚款C、单位的司机因交通违章被罚款D、被工商部门处以罚款【正确答案】A【答案解析】经营性罚款，可以在税前扣除，主要是根据经济合同或行业惯例，对企业在经营活动中的违约行为给予的惩罚，如违约金、银行罚息、诉讼费等。

3、以下表述中，不正确的是（）。

A、使用发票的单位和个人应当妥善保管发票B、跨规定的使用区域携带、邮寄、运输空白发票，以及携带、邮寄或者运输空白发票出入境的，由税务机关责令改正，可以处5万元以下的罚款C、发生发票丢失情形时，应当于发现丢失当日书面报告税务机关，并登报声明作废D、一般纳税人丢失已开具专用发票的发票联，可将专用发票抵扣联作为记账凭证，专用发票抵扣联复印件留存备查【正确答案】B【答案解析】跨规定的使用区域携带、邮寄、运输空白发票，以及携带、邮寄或者运输空白发票出入境的，由税务机关责令改正，可以处1万元以下的罚款；情节严重的，处1万元以上3万元以下的罚款；有违法所得的予以没收。

4、下列行为不属于未按规定开具发票行为的有（）。

A、填写项目不齐全B、开具票物符合发票C、未经批准拆本使用发票D、扩大专业发票或增值税专用发票开具范围【正确答案】B【答案解析】下列行为属于未按规定开具发票的行为：（一）应开具而未开具发票；（二）单联填开或上下联金额、增值税销项税额等内容不一致；（三）填写项目不齐全；（四）涂改发票；（五）转借、转让、代开发票；（六）未经批准拆本使用发票；（七）虚构经营业务活动，虚开发票；（八）开具票物不符发票；（九）开具作废发票；（十）未经批准，跨规定的使用区域开具发票；（十一）以其他单据或白条代替发票开具；（十二）扩大专业发票或增值税专用发票开具范围；（十三）未按规定报告发票使用情况；（十四）未按规定设置发票登记簿；（十五）其他未按规定开具发票的行为。

9-出口商业发票贴现业务基础知识及风险防范单选题•1、在对出口商品进行考察时，以下哪一项不是银行重点关注的内容（）。

（12.5 分）✔A国际市场价格走势✔B商品紧俏程度✔C出口企业业务档案✔D货运港口正确答案:D多选题•1、出口商业发票贴现业务所面临的风险包括（）。

（12.5 分）A贸易背景真实性难以确认B结算方式可以随意改变C企业没有足够的偿债能力D进口国家风险正确答案:A B C D•2、银行在为客户办理发票贴现业务时，需要重点关注（）。

（12.5 分）A出口商的资信和履约能力B进口商的资信和履约能力C出口商品D出口企业收汇信息正确答案:A B C D•3、银行应该选择（）的企业办理出口商业发票贴现业务。

（12.5 分）A信誉佳B经营情况良好C抗风险能力强D与银行有多年合作关系正确答案:A B C D•4、银行在审核客户的资信状况时，需要重点关注客户的（）。

（12.5 分）A授信记录B财务状况C管理水平D发展前景正确答案:A B C D判断题•1、发票贴现是一种秘密的便利。

（）（12.5 分）✔A正确✔B错误正确答案:正确•2、出口商品的品质、市场价格变化往往是引起进出口双方发生争议的主要原因。

( )（12.5 分）✔A正确✔B错误正确答案:正确•3、在出口商业发票贴现业务中，银行可以对出口企业行使追索权。

（）（12.5分）✔A正确✔B错误正确答案:正确。

姓名: 岗位: 单位:票据贴现业务培训考试题一、判断题（每题1分，共计5分）判断题1、办理银行承兑汇票贴现业务应严格执行国家有关法律法规，以真实的贸易、劳务交易为基础，严禁对无合法交易背景的商业汇票办理贴现。

（）2、票据审验人员根据票面审核情况、查询查复结果，对汇票的真实、合法、有效性作出判断。

（）3、贴现申请人可以将贴现资金从贴现申请人账户直接划我行承兑业务保证金中。

（）4、发票的8位发票号码、10位数发票代码应与密码区内开具的发票号码、发票代码一致。

任何一张发票密码区内的密码没有重复，也没有发票号码重复使用。

（）5、发票购销方与交易合同供需方及商业汇票最后背书人关系一致，购销双方单位名称必须使用全称。

（）二、单选题（每题0.5分，共计15分）1 .汇票承兑人在异地的，贴现期限及利息的计算应加_C—天的划款日期（）A.1B.2C.3D.72 .新版银行承兑汇票的底纹印刷主题是（B）0A.梅B.兰C.竹D.菊3 .银行在背书转让银票时的签章应为（A）加其法定代表人或授权经办人签章.A.加盖财务专用章B.加盖结算专用章C.加盖汇票专用章D.无需加盖任何印章4 .依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指什么？（C）A.取得票据无需合法原因B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行5 .一股来说，当3个月期限SH旧ORPJ率升高时，票据市场利率（）。

A.无法确定B.下降C.不变D.上升6 .汇票到期，为减少在途资金占用和利息损失，托收人员应在到期前至少（B）日向承兑银行办理委托收款。

A.5B.7C.10D.147 .增值税发票审查中，发票要票面清晰，要素齐全，印章为贴现申请人的增值税发票专用章或（B）A.税务专用章B.财务专用章C.企业公章D.结算专用章8 .承兑行信息在票据系统中无法获取，需要通过哪项功能来解决（）。

课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、以下措施中，是为了加强债券投资业务管理的是（）（16.67 分）
✔ A
严格控制投资杠杆
✔ B
控制业务增量
✔ C
做实穿透管理
✔ D
加强金融消费者保护
正确答案:A
多选题
•1、银行业风险防控工作的基本原则包括（）（16.67 分）
A
坚持底线思维
B
分类施策
C
稳妥推进
D
标本兼治
正确答案:A B C D
•2、银行业金融机构可以采取以下哪些措施来加强信用风险管控（）（16.67 分）
A
摸清风险底数
B
严控增量风险
C
处置存量风险
D
提升风险缓释能力
正确答案:A B C D
•3、银行业金融机构应当按照哪些原则设计和运作理财产品（）（16.67 分）
A
简单
B
透明
C
可控
D
复杂
正确答案:A B C
•4、银行业金融机构可以通过以下哪些方式来化解担保圈风险。

（）（16.67 分）
A
解包还原
B
置换担保
C
救助核心企业
D
联合授信管理
正确答案:A B C D
判断题
•1、只有面向高资产净值、私人银行和机构客户发行的银行理财产品，可投资于境内二级市场股票等权益类资产。

（16.65分）
✔ A
正确
✔ B
错误
正确答案:正确。

信贷风险监管和全面风险管理课后测试第一篇：信贷风险监管和全面风险管理课后测试信贷风险监管和全面风险管理课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.信贷监督管理，属于（）√ A B C D 事前控制事中控制事后控制都不对正确答案： C2.《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。

√A B C D 一次两次三次四次正确答案： A 多选题3.对客户的贷后跟踪管理包括（）√A B C D 贷款用途检查还款能力检查不良贷款责任认定贷后管理制度的执行情况正确答案： A B4.集中模式下信贷监督管理的特征表现为（）√ A B C D E 专职机构集中监控分级监督责任分明以非现场监督检查为主，与现场检查相结合正确答案： A B C D E5.信贷监督管理工作的基本架构包括（）√A B C D E 机构设置及职能风险分析例会制度贷后管理责任体系监督管理流程电子化贷后管理考核机制正确答案： A B C D E6.全面风险管理框架应包括以下哪些要素（）√A B C D E 有效的董事会和高级管理层监督适当的政策、程序和限额全面、及时的识别、计量、监测、缓释和控制风险良好的管理信息系统全面的内部控制正确答案： A B C D E7.推行全面风险管理体系，需遵循的原则为（）√A B C 全面管理的原则集中管理的原则垂直管理的原则 D E 独立管理的原则程序管理的原则正确答案： A B C D E8.《银行业金融机构全面风险管理指引》，强调银行业金融机构应遵循的原则有（）√A B C D 匹配性原则全覆盖原则独立性原则有效性原则正确答案： A B C D9.客户贷后管理体系，包括（）√A B C D 对客户的贷后检查对客户的贷后分析客户和贷款的分类管理建立风险预警机制正确答案： A B C D 判断题10.新型信贷监督管理机制的形成，经历了起步阶段、发展阶段和完善阶段，目前，大部分的银行仍然处于起步阶段。

票据业务的操作和管理课后答案第一篇：票据业务的操作和管理课后答案票据业务的操作和管理1. 非常规背书包括√A B C D 期后背书限制性背书空白背书回头背书正确答案： A B D 2. 下列符合承兑业务中取消开办承兑商业汇票的资格的情况的是√A B C D 违反印、押、证管理规定，在中国人民银行责令其整改期限内未予整改的一年内发生三次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的违规承兑造成重大风险的，以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的空白银行承兑汇票凭证、银行专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的正确答案： A B C D 3. 下列属于承兑业务中对出票企业的要求的是√A B C D 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织具有较强的支付能力，按时足额缴纳存款准备金，超额准备金(备付金)比例不低于3% 与承兑银行具有真实的委托付款关系资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，到期能够足额的兑付正确答案： A C D 4. 转贴现业务中的四项管理包括√A B C D 头寸管理规模管理利率管理流量管理正确答案： A B C D 判断题 5. 贴现业务是企业通过票据进行融资的最直接的手段√正确错误正确答案：正确6. 贴现业务属于重置期交易收益模式√正确错误正确答案：错误7. 由于商品价格下行过快，导致100%的现货已经不能做50%的授信的情况叫做“保兑仓爆仓” √正确错误正确答案：正确8. 增值税发票原则上必须加盖销货方增值税发票专用章或财务专用章，加盖单位公章或其他印章的增值税发票无效√正确错误正确答案：正确9. 增值税发票的名称上应带有“省，市,自治区”字样√正确错误正确答案：错误10. 转贴现业务属于重置期利息收益模式√正确错误正确答案：错误第二篇：票据业务的操作和管理课后测试答案票据业务的操作和管理课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1. 非常规背书包括√ A 期后背书 B 限制性背书C 空白背书D 回头背书正确答案： A B D2. 下列符合承兑业务中取消开办承兑商业汇票的资格的情况的是√ A 违反印、押、证管理规定，在中国人民银行责令其整改期限内未予整改的B 一年内发生三次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的C 违规承兑造成重大风险的，以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的D 空白银行承兑汇票凭证、银行专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的正确答案： A B C D3. 下列属于承兑业务中对出票企业的要求的是√ A 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B 具有较强的支付能力，按时足额缴纳存款准备金，超额准备金(备付金)比例不低于3%C 与承兑银行具有真实的委托付款关系D 资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，到期能够足额的兑付正确答案： A C D4. 下列属于承兑业务中企业须提交的资料的是√ A 银行承兑汇票申请书B 营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明C 上和当期的资产负债表、损益表和现金流量表D 商品交易合同或增值税发票原件及复印件正确答案： A B C D5. 转贴现业务中的四项管理包括√ A 头寸管理 B 规模管理 C 利率管理 D 流量管理正确答案： A B C D 判断题6. 贴现业务是企业通过票据进行融资的最直接的手段√ 正确错误正确答案：正确7. 转贴现业务中买断包括“买入地交易”和“卖出地交易” √ 正确错误正确答案：正确8. 在银行开立存款账户的法人以及其它组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。

1.以下不属于监管风险防范措施的是（）。

∙ A．对监管政策变化作出适应性的调整
∙ B．对制度性缺陷及时改善，对法律制度进行解读，保持与监管当局的理解同步
∙ C．严密保管、交接、查阅登记制度
∙ D．开展常规和专项的稽核
A B C D
2.下列关于票据抗辩的说法不正确的是（）。

∙ A．票据债务人根据票据法的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为
∙ B．类型包括物的抗辩和人的抗辩
∙ C．类型包括物的抗辩、人的抗辩、事的抗辩
∙ D．类型包括主观的抗辩和客观的抗辩
A B C D
3.下列关于票据权利的说法错误的是（）。

∙ A．票据权利是指持票人以取得票据金额为目的，凭票据向票据行为人所行使的权利∙ B．票据权利是对票据行为人行使的权利。

凡实施票据行为的人都是票据上的债务人，所以票据权利是以票据行为人为对象的
∙ C．票据权利是指包括一次请求权的权利
∙ D．票据权利包括付款请求权和追索权
A B C D
4.本票是（）签发的。

∙ A．收款人
∙ B．付款人
∙ C．持票人
∙ D．出票人
A B C D
5.以下不属于汇票的是（）。

∙ A．银行汇票
∙ B．即期汇票
∙ C．银行汇兑汇票
∙ D．支票
A B C D。