外贸离岸账户操作方法

1代理出口代理公司：报关，收汇，核销，退税；SOHO（所在的外贸公司）：提单shipper，产地证exporter，清关箱单发票的卖方；客人：提单Consignee / Notify Party，产地证Consignee，清关箱单发票的买方；工厂：与代理公司之间为内贸关系；2离岸出口(目前外贸SOHO最流行的出口方式)如果工厂没有自营出口权，而离岸公司属于境外公司也无权出口，这种情况下操作和代理出口类似。

代理公司：报关，收汇，核销，退税；SOHO（离岸公司）：提单shipper，产地证exporter，清关箱单发票的卖方；客人：提单Consignee / Notify Party，产地证Consignee，清关箱单发票的买方；工厂：与代理公司之间为内贸关系；资金流：客人汇款至离岸账户，利润留在离岸账户上，仅将成本折算为美金汇给代理，但注意这个金额应与之前报关金额一致（这个数字之前要计算好）。

代理公司将你给他的美金汇款结汇为人民币加上国家给他的退税，拿出一部分汇入工厂账户作为货款，工厂开等额增票，剩下的一部分作为你付给他的代理服务费用。

如果工厂有自营出口权，这时代理公司将退出历史的舞台看我们表演啦。

工厂：报关，收汇，核销，退税；SOHO（离岸公司）：提单shipper，产地证exporter，清关箱单发票的卖方；客人：提单Consignee / Notify Party，产地证Consignee，清关箱单发票的买方；资金流：客人汇款至离岸账户，利润留在离岸账户上，将货款以美金汇给工厂，这个金额与报关金额一致，也是之前工厂对你的美金报价。

小结：这种模式最为安全，整个局势自己控制，除了货代没有第三双眼睛的存在，目前大多数香港公司及海外公司都是按此种模式操作，利用“离岸公司”作为三方转口贸易的桥梁。

在单据处理上，工厂整套报关资料反映为工厂与离岸公司的贸易关系，但货代必须是我们自己控制，出货后给一份PS过的提单复印件（shipper为工厂，Consignee为离岸公司）于工厂作核销退税之用，再制作一整套抬头为离岸公司的清关资料和正本提单给客人清关。

外贸邮件钓鱼后冒充买家洗钱全过程
参与者：
供应商A ：（间接受害者，邮件被钓鱼，而一直联系的是骗子而不是采购商）
采购商：（直接受害者，货款被转账至供应商B处，而不是供应商A ）骗子
供应商B：（直接受害者、账户被骗子用来洗钱，损失钱财并惹上官司）
正常流程：
第一阶段：骗子广发含钓鱼链接的邮件到众多中国供应商A邮箱，以获取登录帐号及密码
第二阶段：骗子以正常买家的身份与供应商B联系，获取香港离岸银行账户
第三阶段：骗子冒充供应商A与其采购商邮件联系，在付款前用供应商B的银行账户来收款，而供应商A不知情，因为骗子也同时冒充采购商与供应商A正常联系。

第四阶段：骗子在供应商B银行账户收到钱后，便以各种之前要求的借口，让其转账到其他备用银行账户，完成洗钱。

由上可知：只要有被钓鱼的供应商A们，那沦为洗钱工具的供应商B们就防不上防。

直接受害者大都是供应商B 们，因为不仅卷入司法案件，账户上的财产还因此被冻结。

两头诈骗（特殊）
第一阶段：骗子以正常客户采购商A的身份与供应商取得联系，并签订采购合同，
第二阶段：骗子用采购商B的银行账户付款，因为众多供应商只要求款到账，而不太重视付款方是否为合同方；第三阶段：骗子以各种借口让供应商把多余的款项转账到其他账户；
第四阶段：骗子在收到供应商的转账之后，让采购商B冒充钓鱼洗钱受害者马上报警，以非法所得要求供应商退款，而供应商为了息事宁人，白白承担损失，退款以求解冻银行账户，因为付款方不是合同签订方。

真实的情况是采购商AB的所有行动皆为骗子所为。

离岸与在岸的一些介绍一、在岸和离岸金融市场的概念以及它们之间的区别离岸金融市场是相对于在岸金融市场来说的。

在岸金融市场就是指本国的居民间利用本国货币进行交易的金融市场。

离岸金融市场（offshore finance market），是指主要为非居民提供境外货币借贷或投资、贸易结算；外汇黄金买卖、保险服务及证券交易等金融业务和服务的一种国际金融市场，亦称境外金融市场，其特点可简单概括为市场交易以非居民为主，基本不受所在国法规和税制限制。

离岸金融市场上，是非本国居民利用外国货币进行交易，比如说美国的银行和英国的银行利用美元作为结算货币在香港进行交易，这时，香港就是个离岸金融市场。

而如果汇丰银行和揸打银行利用港币作为结算货币在香港进行交易的话，那香港是在岸金融市场。

离岸服务的是非居民，也就是非国内公司和个人。

在岸就是我们平时接触的国内公司和个人的银行服务。

二、离岸与在岸人民币汇率的关系在岸人民币汇率：指中国大陆的人民币即期汇率，由中国人民银行授权中国外汇交易中心公布。

由于在岸市场实施的强制结汇制度，以及央行在银行间外汇市场扮演的特殊角色，在岸人民币汇率并不能反映市场供需，而是一个受管控的汇率。

离岸人民币汇率：所谓离岸人民币市场，是指中国大陆之外，可经营人民币存、放款业务的市场。

目前最活跃的人民币离岸市场在香港，其他如新加坡、伦敦、台湾也在积极争取人民币离岸中心的角色。

香港人民币市场存在即期汇率、远期可交割合约（DF）与远期不可交割合约（NDF）三种汇率，这里主要研究的是即期汇率。

6月27日香港正式推出离岸人民币兑美元即期汇率定盘价，关于定盘价的详细介绍可见上篇博文。

定盘价推出后，在岸与离岸日人民币汇率的对比如图1：在定盘价推出之前，我们以彭博社每日公布的离岸汇率为准，对比如图2：从图1和图2分析，可以看出离岸人民币汇率与在岸人民币汇率的走势非常相近，汇率差非常小，只是在2010年9月-10月期间两者走势有较大的偏离。

如何使用香港公司做出口贸易首先、现在大陆人士办理的香港离岸公司，其实就是的注册在香港，但是香港没有实地办公场所的有限公司。

由于香港离岸公司是境外公司，并没有进出口权，所以对于SOHO而言，需要买单出口或者委托外贸公司来出口。

香港公司是境外公司，大陆的税是肯定不用交的，至于需不需要向香港政府缴税，要看该公司的贸易流程，香港离岸公司如果你业务都不在当地操作，以后每年是可以申请海外利得免税，这个也是很多人用到香港离岸公司操作的原因。

第一、离岸出口操作方式：如果工厂没有自营出口权，而离岸公司属于境外公司也无权出口，这种情况下操作和代理出口类似。

代理公司：报关，收汇，核销，退税SOHO（离岸公司）：提单shipper，产地证exporter，清关箱单发票的卖方客人：提单Consignee/Notify Party，产地证Consignee，清关箱单发票的买方工厂：与代理之间为内贸关系资金流：客人汇款至离岸账户，利润留在离岸账户上，仅将成本折算为美金汇给代理，但注意这个金额应与之前报关金额一致（这个数字之前要计算好）。

代理将你给他的美金汇款结汇为人民币加上国家给他的退税，拿出一部分汇入工厂账户作为货款，工厂开等额增票，剩下的一部分作为你付给他的代理费用。

如果工厂有自营出口权，这时代理公司将退出历史的舞台看我们表演啦。

工厂：报关，收汇，核销，退税SOHO（离岸公司）：提单shipper，产地证exporter，清关箱单发票的卖方客人：提单Consignee/Notify Party，产地证Consignee，清关箱单发票的买方资金流：客人汇款至离岸账户，利润留在离岸账户上，将货款以美金汇给工厂，这个金额与报关金额一致，也是之前工厂对你的美金报价。

小结：这种模式最为安全，整个局势自己控制，除了货代没有第三双眼睛的存在，目前大多数台湾及香港公司都是按此种模式操作，只不过人家是真正意义上的“离岸公司”。

在单据处理上，工厂整套报关资料反映为工厂与离岸公司的贸易关系，但货代必须是我们自己控制，出货后给一份PS过的提单复印件（shipper为工厂，Consignee为离岸公司）于工厂作核销退税之用，再制作一整套抬头为离岸公司的清关资料和正本提单给客人清关。

离岸账户使用及网上银行操作指南新下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!第一部分：离岸账户概述。

在国际金融市场中，离岸账户是一种重要的金融工具，为个人和企业提供了全球资金管理和投资多样化的机会。

外汇入金操作流程
一、开户准备阶段
1.确定开户银行和账户类型
2.准备开户所需文件
3.进行身份验证和开户手续
4.设置入金账户信息
5.确保账户可用于外汇交易
二、入金准备阶段
1.确定入金金额和方式
2.核实入金账户信息
3.选择入金银行或支付平台
4.确保账户余额满足入金要求
三、入金申请阶段
1.提交入金申请
（1）填写入金申请表
（2）确认入金金额和币种
2.选择入金方式
（1）选择银行转账或在线支付
（2）根据选择的方式进行操作3.核实入金申请内容
（1）检查入金申请的准确性（2）确保入金方式符合规定
四、入金执行阶段
1.完成入金操作
（1）根据选择的方式进行入金（2）确保入金交易顺利完成2.接收入金确认通知
（1）查看入金确认通知
（2）核对入金金额和账户信息3.记录入金交易详情
（1）保存入金交易记录
（2）确保记录的准确性
五、后续处理阶段
1.更新账户余额
（1）确认入金到账
（2）更新账户余额和交易记录2.确认入金成功
（1）通知相关方入金成功
（2）检查账户状态和余额
3.保留入金记录备查
（1）将入金记录归档
（2）定期备份交易数据
六、反馈与改进阶段
1.收集入金反馈
（1）询问客户对入金操作的反馈（2）记录反馈意见和建议
2.优化入金流程
（1）根据反馈改进入金流程（2）定期评估入金操作效率。

银行国际对公帐户外汇汇款业务办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!详解银行国际对公账户外汇汇款业务的办理流程在国际贸易中，外汇汇款是企业日常运营的重要环节。

中国银行外汇结汇流程
中国银行是中国大陆最具规模和信誉的银行之一，提供了广泛的外汇结汇服务。

以下是中国银行外汇结汇流程的概述：
1. 开立账户：在中国银行开立外汇结算账户，需要提供证件、资金来源证明等文件。

2. 选择结汇方式：结汇方式有现汇、现钞、电汇、信汇等多种选择，客户可以根据需求选择适合自己的方式。

3. 填写汇款申请：客户填写汇款申请书，包括收款人姓名、银行账号、汇率等信息。

4. 提交申请：客户将填好的申请书及相关证明文件提交到中国银行。

5. 审核和批准：银行审核申请书及证明文件，如符合条件，则批准结汇。

6. 汇款：银行将客户的资金汇出到指定的银行账户，并提供汇款单据以供客户查证。

需要注意的是，外汇结汇涉及到外汇管理政策，客户在办理时应遵守相关规定，如申报外汇收支信息等。

此外，外汇结汇过程中也存在一些风险，如汇率波动、汇款失败等情况，客户应当谨慎操作并及时与银行联系解决。

- 1 -。