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ATM机、POS机试题一、单选题8.清机操作时,操作人员应打开自助设备电子柜将自助设备从工作状态转换到(B)。
A、休眠状态B、维护状态C、关机状态9.以下表述错误的是:(C)A、自助设备的长短款处理须符合内蒙古农村信用社会计出纳差错与错账处理的有关规定。
B、发生错账，应逐笔登记、查询核实后再作记账处理；C、对异地卡、他行卡的错账，按照报批程序处理，经批准后，挂账超过一年的错账可记入营业外收入或营业外支出。
D、自助设备发生长短款要进行错账查找和调账处理。
10.对于(A)不发生业务的商户，经特约商户管理员上门走访、宣传和辅导，三个月内仍不发生业务，收回POS机具，取消商户银行卡收单业务资格。
A、一个月B、二个月C、三个月11．自助设备钞箱中的现金数量，要按（B）合理确定。
A、钞箱装载量B、业务量大小C、存现金量14.自助设备的流水打印纸卷，由自助设备所属营业网点核算登记保管，保管期限为(C )年，期满后按照会计档案管理相关规定进行(C )。
A、5,销毁B、2,上缴C、2,销毁15．钞箱钥匙由核算机构（）管理，按所属钞箱进行编号，日终入（）妥善保管，（）不得以任何理由接触钞箱钥匙。
(A)A、出纳人员，保险柜，加钞员B、负责人,屉,密码保管员C、授权柜员,保险柜,加钞员16.持卡人可在吞卡后(B )个工作日内，持本人有效身份证件（以下简称身份证件）及其他可以证明为卡片持有者的材料到网点办理领卡手续。
A、7B、10C、15D、2017对在吞卡后次日起(D)个工作日内无人认领的卡片，营业网点须将卡片剪角处理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁条部位(1)厘米以上，或打孔作废。
A、7,1B、10,2C、15,2D、20,118.各营业网点对吞没卡的所有相关资料应妥善保管( B )并承担被吞卡片因保管不当所造成的风险及资金损失的责任。
A.一年B.二年C.三年D.五年19、《内蒙古农村信用社收单机构发展银行卡特约商户规则》中规定，特约商户主动退出的，自收单协议解除生效之日起至少（ C ）个自然月后，新的收单机构方可遵照有关规定重新发展该商户。
内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程（征求意见稿）第一章总则第一条为规范内蒙古农村信用社自助设备运营管理，依据《内蒙古农村信用社自助银行管理办法》、《内蒙古农村信用社现金出纳制度》、《内蒙古农村信用社安全保卫工作制度》等相关制度，制定本操作规程。
第二条本操作规程适用范围包括：归属于内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）.第三条自助设备运营操作规程包括离行式和依附式自助银行运营操作规程、自助设备清机、加钞规程、吞没卡处理规程和错账查账处理规程。
第二章离行式自助银行运营操作规程第四条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立离行式自助银行，必须设立电子银行业务主管部门，负责本机构离行式自助银行的日常运营管理。
一、运营管理基本规定（一）自助设备钥匙和密码管理1、离行式自助银行设备保险箱的钥匙和密码,严格实行“双套制"、“分管制”.钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。
钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。
保管、交接都必须填写《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》，按照每台设备每种物品分别登记.《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》由设立机构电子银行业务主管部门负责人保管。
2、工作用钥匙管理与使用(1)工作用钥匙应入专用保险柜保管，保险柜的钥匙和密码必须分人保管。
工作用钥匙保管人员相对固定，不能随便更换,且不得由加钞员担任.（2）工作用钥匙由加钞员用时领取，用后交还，非工作时间任何人禁止将工作用钥匙带出工作场所。
(3）工作用钥匙领取和交还须及时登记《自助设备工作用钥匙交接登记簿》。
（4）《自助设备工作用钥匙交接登记簿》由钥匙保管人员保管。
3、自助设备密码使用（1）自助设备密码由专人负责保管，不得遗忘。
ATM自助设备管理办法（试行稿）第一章总则第一条为加强和规范黑龙江省农村信用社银行卡自助设备（以下简称“自助设备”）的管理，提高自助设备运行质量，充分发挥自助设备效益，特制定本办法。
第二条本办法所称自助设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机、多媒体查询机等为客户提供不间断自助金融服务，满足客户存款、取款、转账、查询、缴费等全部或部分业务功能的设备。
自助设备按是否与营业网点分离分为附行式自助设备和离行式自助设备。
第三条本办法适用于所有开办自助设备业务的各级信用社（含农村商业银行、农村合作银行，下同）。
第四条自助设备管理主要包括网点建设、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。
第五条自助设备业务管理的基本原则是：（一）统一规划原则。
省联社统一制定所辖各分支机构自助设备的中长期发展规划、年度投资计划；（二）分类指导原则。
省联社根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务分类进行指导；（三）业务发展与风险控制并重原则。
省联社在指导和管理分支机构业务稳定、快速发展的同时，加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。
第六条黑龙江省农村信用社所辖的各分支机构在自助设备的规划、布局、购臵、安装、管理、使用、维护和考核过程中，必须遵守本办法。
第二章职责分工第七条省联社电子银行部为所辖各分支机构自助设备的业务主管部门，其主要职责是：（一）负责制定自助设备有关管理制度；（二）负责自助设备形象设计及营销管理，制定自助设备配套宣传方案；（三）负责受理各级信用社自助设备建设的申请，会同发展规划、财务、科技信息、会计结算及安全保卫等部门审核后，进行审批及验收；（四）负责提出自助设备业务需求、业务功能验收标准，组织业务功能验收及业务功能培训，并提出自助设备新增功能的业务需求，对自助设备系统升级、版本更新等进行业务验收测试;（五）负责组织对各级信用社社自助设备业务管理情况进行检查；（六）负责与自助设备业务管理相关的其他工作。
农村信用社自助设备管理办法第一章总则第一条为规范自助设备管理，保证自助设备安全高效运行，充分发挥自助服务功能，根据……等有关规定，结合我省农信社实际，制定本办法。
第二条本办法所称自助设备包括自动取款机（ATM）、存取款一体机（CRS）和多媒体自助终端（BSM）等自助服务机具。
与自助设备相关的不间断电源（UPS）、视频监控、运行监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。
第三条自助设备的管理遵循“统一选型、分级管理、落实责任、注重效益”的原则。
第四条 AA省农村信用社各级机构在管理、使用和维护自助设备及其附属设备和软件时，应遵循本办法。
第二章部门和机构职责第五条自助设备各管理部门要各司其职、密切配合，共同做好自助设备的管理工作。
（一）银行卡部门。
各级银行卡部门为自助设备的业务主管部门，主要负责自助设备的发展规划、运行管理和业务管理等工作，着力提升自助设备的使用效益。
具体职责如下：1.负责制定、修改和完善自助设备业务管理办法，拟定自助设备发展规划和需求计划，协调相关部门处理自助设备运行管理中出现的问题，做好自助设备的业务宣传和市场推广工作。
2.负责按照监管部门的要求做好自助设备的报批和报备工作，配合安全保卫部门做好自助设备在公安机关的审批和验收工作。
负责与银联的沟通和协调工作。
3.负责对自助设备的业务数据进行分析和考核，做好业务培训、检查和监督工作，受理有关业务投诉，处理运行中出现的业务问题。
4.负责处理与自助设备业务相关的其他工作。
（二）安全保卫部门。
各级安全保卫部门为自助设备的安全主管部门，主要负责自助设备安全防范工作，着力提升自助设备安防能力。
具体职责如下：1.负责监督落实自助设备安防设施建设有关标准，做好自助设备的安防验收以及在公安机关的审批验收工作。
2.负责制定自助设备安全防范制度并监督落实，协助公安机关查处自助设备金融案件。
3.负责自助设备安防设施（视频监控系统等）的安装指导和调试维护工作，做好安防培训、安防检查和监督工作。
农村合作银行离行式自动柜员机(ATM)加钞管理办法农村合作银行离行式自动柜员机(ATM)加钞管理办法**农村合作银行离行式自动柜员机加钞管理办法202*-09-0223:50为加强离行式自动柜员机(以下简称ATM机)管理，提高ATM机加钞环节的安全，保证ATM机正常运行，根据《**农村合作银行自动柜员机管理办法》的有关规定，特制定本办法。
第一条ATM机的使用、日常维护、现金管理、账务平衡检查、业务监控等工作由支行负责完成。
第二条ATM机钞箱的押运由各支行负责。
第三条ATM机保险柜（内置钞箱）钥匙、密码管理要求：1．ATM机的保险柜钥匙和保险柜密码必须双人分管，相互制约，严禁一人统管。
保险柜密码应不定期进行更换。
2．保险柜钥匙和保险柜密码副本密封后，由支行指定专人分别保管。
紧急情况下启用，须经支行分管行长批准，并做好登记。
3．保险柜钥匙使用后应立即入库（保险箱）保管，不得随身携带。
4．加钞柜员休息，保险柜钥匙或保险柜密码应按要求与代班人员严格办理交接登记。
加钞柜员上班后，如属密码交接，必须及时更换密码。
5．如发生保险柜钥匙遗失，应及时与支行分管行长联系，加钞人员和押运员必须立即到达ATM机旁，加钞人员用备用钥匙打开保险柜，取出备用金，运回支行。
暂停使用该ATM机，等更换保险柜钥匙后，再重新启动该ATM机，同时应及时查明原因，上报总行。
第四条ATM机加钞时间规定。
支行对ATM监控中发现钞箱款项不足时，原则上在上午9：00前进行加钞。
第五条每台ATM机配备4个钞箱，采用更换钞箱的办法进行加钞。
即：将款项不足的原钞箱撤下，打印钞箱内容清单，换上装好钱款的备用钞箱，按规定及操作要求完成钞箱内容的输入工作，并做好《ATM机加钞登记簿》的记录。
第六条ATM机加钞前，支行加钞员按规定及要求领入现金，必须在监控下，换人复核后，在复核员监督下按100元、50元票面将钱装入两个备用钞箱内，上锁。
第七条支行在押运、加钞整个过程中必须严格按照总行保卫部的有关规定，加强警戒，确保加钞安全。
存取款一体机操作说明
1、本存取款机提供取款业务、本行卡存款业务、农村商业银行行内转账业务、跨行转账业
务。
2、本行卡每日取款限额20000元，单笔取款限额5000元。
3、非本行卡的使用按发卡行的规定办理。
4、本机只接受100元面额的人民币存款，一次性存款最多100张，存款次数不限。
5、请勿将破损、折叠、粘贴的钞券存入。
6、若遇吞卡、交易落帐等异常情况，请洽网点柜面人员或服务热线96688.
警方提示：请您在交易时提高警惕、防止他人窥视。
敬告广大客户：
如您通过我行自助柜员机办理除本人同行账户转账交易，您的转出资金将在24小时后到达对方账户。
在24小时内，如发卡行为内蒙古地区农村商业银行和农村信用社，请拨打客服电话96688，通过人工服务进行转账撤销。
如需要确保转账资金及时到账，可选择至营业网点柜面、网上银行和手机银行等转账方式办理。
中国农业银行自助设备运营操作规程第一章总则第一条为加强和规范自助设备管理,提高自助金融业务的运营质量和综合效益,根据《中国农业银行自助金融业务管理办法》等有关规定,特制定本规程。
第二条本规程主要适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机等自助现金终端,自助服务终端、自助签约终端、智能支付终端操作规程另行制定。
第三条本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。
第四条中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中,必须执行本规程。
第二章机构及岗位职责第五条自助设备运营操作涉及机构主要包括支行、营业网点及集中管理机构等;岗位主要包括支行自助设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点运营主管、营业网点或集中管理机构设备管理员(以下简称设备管理员)、大堂经理等。
本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。
总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助金融业务管理办法》执行。
第六条支行职责(一)负责辖内自助设备管理,落实、监督、检查各项业务制度执行情况。
(二)负责落实自助设备管理员岗位责任制,设置支行自助设备管理员岗位,至少配备1名支行自助设备管理员。
第七条支行自助设备管理员职责(一)负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。
(二)负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报;负责自助设备IP地址、设备型号等系统参数增加、删除、修改的上报工作。
(三)负责辖内自助设备运营管理,组织设备巡检工作,保障设备稳定运行。
第八条支行安全保卫人员职责(一)负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。
(二)负责组织自助设备安全巡查工作,检查自助设备及周边环境的日常安全,调阅自助设备监控录像,发现问题及时通知营业网点。
(三)负责处理各种自助设备风险案件,遇重大问题报告支行。
农村信用社自动取款机（ATM）管理办法第一章总则第一条为规范泰安市农村信用社自助银行网点（以下简称自助银行）的管理，完善其服务功能，树立良好社会形象；保障自助银行顺利建设、安全运行，根据中国人民银行《商业银行设立同城营业网点管理办法》、《银行卡业务管理办法》和《银行卡跨行业务吞没卡处理办法》的有关规定，制定本办法。
第二条自助银行是指农村信用社在营业场所以外设立的，以计算机系统和通信系统等高新科技手段为依托，以银行卡的广泛应用为基础，为客户提供存款、取款、贷款、转帐、查询、货币兑换和对帐单打印等金融业务的24小时服务，可以实现部分银行柜面业务由持卡人自己处理的自助设施。
第三条自助银行包括具有独立营业场所，提供上述金融业务的自助银行，和不具有独立营业场所，仅提供取款、转帐、查询服务的自动取款机（ATM）两类。
第四条自助银行的相关硬件设备分以下三种：（一）现金类金融设备，包括自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、外币兑换机（FEM）、现金存取款机（CRS）和夜间金库等；（二）非现金类金融设备，包括存折补登机、对帐单打印机、多媒体信息查询机、自动保管箱系统等。
（三）附属设备，包括门禁系统、监控系统、防盗报警系统、自动灭火系统、宣传和照明的设施等。
第二章设立要求第五条农村信用社设立自助银行应具备下列条件：（一）已开办信通卡业务，并加入了中国银联网络；（二）具有与综合业务网络系统联网的条件；（三）具有合格的营业场所、安全防范设备及与业务有关的其他设施；（四）具有合格的管理人员和专业技术人员；（五）具有严格的人员控制管理制度并能切实执行（六）中国人民银行规定的其他条件。
第六条自助银行的选址要求：（一）人员流动性强、商业高度密集、正常营业时间外自助服务需求量大；（二）具有良好的广告宣传效应；（三）符合中国人民银行设立自助银行的其他要求。
第七条设立自助银行，要执行山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）的统一装饰标准，突出农村信用社特色，强化宣传效果。
农村合作金融机构自助设备管理办法第一章总则第一条为规范农村合作金融机构（以下简称x农金）自助设备管理，改善银行卡受理环境，促进x农金银行卡业务的持续、快速、健康发展，根据xx人民银行、xx银联相关规定，结合x农金实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称自助设备是指具有客户自助服务功能或自助存取现金的金融自助设备，包括：自助取款机、存取款一体机和自助服务终端等。
根据布放地点分为在行式（指安装在营业网点场所内）和离行式（指安装在营业网点场所外）两类。
第三条自助设备管理的总体原则是：统一开发、集中审批、分级管理、合理布局、安全高效。
第四条x农金自助设备可提供7x24小时的对外金融服务。
自助取款机和存取款一体机可为x农金持卡人提供修改密码、账户查询、取款、转账、存款、缴费等服务；可为他行“银联”标识卡的持卡人提供账户查询、取款等服务。
自助服务终端可为x农金持卡人提供修改密码、账户查询、转账、缴费、信息查询、补打存折流水等服务；可为他行“银联”标识卡的持卡人提供账户查询、信息查询等服务。
第五条自助设备日常管理，由布放自助设备的行社（包括信用社、信用分社、储蓄所、支行、分理处等，以下统称营业网点）指定管理员负责。
布放的自助设备数量超过5台（含5台）的营业网点，应当指定专人，实行集中管理维护。
第六条本办法适用于农村信用社联合社相关部门、各办事处相关部门、各农村银行、农村信用联社（以下简称行社），以及与农村合作金融机构进行相关合作的第三方服务机构。
第二章相关部门管理职责第七条省联社电子银行部、资金清算中心、监察保卫处等部门、各行社电子银行部、安全保卫部、办公室等部门，应当按照各自的工作职责，做好自助设备相关事项的指导、协调、管理、检查等工作。
第八条省联社电子银行部是全省自助设备业务管理、自助设备选型、集中采购、技术支持、布放规划的主管部门，履行以下职责：（一）拟定全省自助设备业务发展规划，制定自助设备业务制度和操作规程；（二）负责全省自助设备市场准入的审核和业务开通工作；（三）负责全省自助设备布放地点选择的指导、审核工作；（四）监督、检查自助设备制度办法和操作规程的执行情况；（五）负责对全省自助设备管理员的业务、技术指导及日常维护的指导、培训工作；（六）负责自助设备耗材的集中采购与分发工作；（七）定期统计并分析全省自助设备的交易数据，指导各行社开展自助设备业务；（八）负责自助设备屏幕界面设计及相关动画、广告等的维护管理；（九）负责自助设备应用程序的开发和运行维护，保证自助设备系统安全稳定；（十）负责自助设备选型、集中购置和设备维护指导，按照布放计划督促供货单位对自助设备进行软硬件安装及调试；（十一）负责建立和保管全省自助设备相关参数等技术档案；（十二）负责全省自助设备的门面、广告牌、灯箱、标牌等VI形象设计和自助设备广告的管理；（十三）负责自助设备相关中间业务的拓展工作；（十四）负责自助设备业务的现场和非现场稽核检查；（十五）负责协调、处理自助设备其他有关事项。
内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程（征求意见稿）第一章总则第一条为规范内蒙古农村信用社自助设备运营管理，依据《内蒙古农村信用社自助银行管理办法》、《内蒙古农村信用社现金出纳制度》、《内蒙古农村信用社安全保卫工作制度》等相关制度，制定本操作规程。
第二条本操作规程适用范围包括：归属于内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）。
第三条自助设备运营操作规程包括离行式和依附式自助银行运营操作规程、自助设备清机、加钞规程、吞没卡处理规程和错账查账处理规程。
第二章离行式自助银行运营操作规程第四条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立离行式自助银行，必须设立电子银行业务主管部门，负责本机构离行式自助银行的日常运营管理。
一、运营管理基本规定（一）自助设备钥匙和密码管理1、离行式自助银行设备保险箱的钥匙和密码，严格实行“双套制”、“分管制”。
钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。
钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。
保管、交接都必须填写《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》，按照每台设备每种物品分别登记。
《印章及重要物品保管、使用、交接登记簿》由设立机构电子银行业务主管部门负责人保管。
2、工作用钥匙管理与使用（1）工作用钥匙应入专用保险柜保管，保险柜的钥匙和密码必须分人保管。
工作用钥匙保管人员相对固定，不能随便更换，且不得由加钞员担任。
（2）工作用钥匙由加钞员用时领取，用后交还，非工作时间任何人禁止将工作用钥匙带出工作场所。
（3）工作用钥匙领取和交还须及时登记《自助设备工作用钥匙交接登记簿》。
（4）《自助设备工作用钥匙交接登记簿》由钥匙保管人员保管。
3、自助设备密码使用（1）自助设备密码由专人负责保管，不得遗忘。
（2）密码保管员在使用自助设备密码时，应避开其他人员，严禁泄露密码。
（3）每次加钞、清机或维护工作完毕后，必须打乱自助设备密码。
（4）自助设备密码每半年至少更换一次，密码保管员负责设置密码，在设置密码过程中必须打开保险箱门，在至少3次开锁，并验证保险箱密码正确设置之前，严禁关闭保险箱门，密码保管员必须熟记密码。
（5）如密码保管员变动，须立即更换密码。
（6）每次更换密码须登记，并重新办理备用密码封存手续。
4、备用钥匙和备用密码保管与使用（1）自助设备的备用钥匙由设立机构电子银行业务主管部门负责人和设立机构分管领导双人封存，骑缝处填写封存日期并双人签章后，分别放入保险柜保管，保险柜的钥匙和密码必须分人保管。
（2）自助设备的备用密码由密码保管员封存，由设立机构电子银行业务主管部门负责人和设立机构分管领导双人监封，骑缝处填写封存日期并三人签章后，分别放入保险柜保管，保险柜的钥匙和密码必须分人保管。
密码封存须使用不透明信封。
（3）遇工作用钥匙丢失、密码遗忘等紧急情况需启用备用钥匙和备用密码，须经设立机构理事长（董事长）审批，并做好启用登记。
5、自助设备钥匙丢失必须查明原因，追究责任，由设立机构科技信息部门负责联系设备厂商立即更换锁具，并由设立机构安全保卫部门负责监督钥匙更换过程，并做更换登记。
更换自助设备钥匙后，重新封存新锁的备用钥匙。
6、自助设备钥匙和密码的管理，由设立机构电子银行业务主管部门负责人每周一次进行检查，设立机构分管领导每月一查。
每次检查后登记《查库登记簿》。
（二）自助设备清机加钞管理1、对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次，根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可随时清机。
2、自助设备钞箱中的现金数量，要按业务量大小合理确定。
（1）设立机构电子银行业务主管部门业务监控人员负责根据上一年度同期自助设备日均交易量、上月日均交易量，编制《自助设备加钞限额表》，核定每台设备取款钞箱余额下限和加钞上限。
余额下限≈日均交易量×2，加钞上限≤日均交易量×7，且加钞上限≤该台自助设备钞箱最大容量。
低于“余额下限”应安排次日加钞，每次加钞数额不高于“加钞上限”。
特定时期，例如代发工资户发薪时间、商场促销活动期间、长假期间等，可按业务需要调整限额。
（2）《自助设备加钞限额表》每月核定，由设立机构电子银行业务主管部门负责人负责审定，并负责每月一次对设备加钞限额的执行情况进行检查，每次检查后登记《查库登记簿》。
（3）设立机构电子银行业务主管部门业务监控人员不得由加钞人员担任。
3、自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责从工作用钥匙保管员处领用设备保险箱工作用钥匙（以下简称“A岗人员”，下同），一人负责掌握设备保险箱密码（以下简称“B岗人员”，下同）。
B岗人员应相对固定，设立机构电子银行业务主管部门监督各组A岗人员进行轮换的情况，以防范风险。
A、B岗人员不得交叉轮换。
4、自助取款设备所有现场清机加钞操作必须采用更换备用钞箱的方式完成。
每台自助取款设备必须配备相应备用钞箱。
备用钞箱由设立机构为电子银行业务主管部门指定的核算机构负责管理，按钞箱所属设备品牌对钞箱进行编号。
钞箱钥匙由核算机构出纳人员管理，按所属钞箱进行编号，日终入保险柜妥善保管，加钞员不得以任何理由接触钞箱钥匙。
5、自助存款设备的清机，采用在清机现场将设备存款钞箱内的现金取出放入专用款箱的方式完成。
清机现场不清点现金，现金放入专用款箱后，由加钞员双人上双锁。
专用款箱配2套锁。
（三）自助设备现金及账务管理1、自助设备现金的领用、上缴、保管均按内蒙古农村信用社现金出纳基本制度执行。
自助设备现金的装入、取出及清点等工作实行专人负责、双人操作。
2、设立机构的电子银行业务主管部门应在其指定核算机构预留一套领取现金的印鉴。
预留印鉴为“离行式自助银行业务专用章”，印章由设立机构电子银行业务主管部门专人保管，按照业务用章管理有关要求做好使用登记，电子银行业务主管部门负责人每周检查一次，每次检查后登记《查库登记簿》。
指定核算机构须对每台自助设备建立《自助设备现金管理登记簿》，对于存取款一体机须分取款钞箱和存款钞箱分设登记簿。
3、自助取款设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7—8成新的人民币或外币现钞。
禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。
自助取款设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。
4、自助设备的长短款处理须符合内蒙古农村信用社会计出纳差错与错账处理的有关规定。
发生错账，应逐笔登记、查询核实后再作记账处理；对异地卡、他行卡的错账，按照报批程序处理，经批准后，挂账超过半年的错账可记入营业外收入或营业外支出。
5、自助设备现金、账务管理及各项登记簿的检查执行内蒙古农村信用社会计检查有关规定。
（1）自助设备库存现金查库方式：采用非现场查库方式，即不需要查库人员到自助设备布放实地开机、开箱整点现金，而是采用由查库人员监督出纳人员办理现金装箱、封箱后，交加钞人员去取回尾箱，查库人员监督出纳人员清点尾箱的方式进行。
（2）自助设备库存现金查库周期：离行式自助设备库存现金，由设立机构为电子银行业务主管部门指定的核算机构负责人每周检查一次，设立机构会计部门每月检查一次，设立机构分管领导每季检查一次。
（四）其他相关规定1、自助设备流水打印纸卷保管（1）自助设备的流水打印纸卷，视同重要凭证，由设立机构为电子银行业务主管部门指定的核算机构专人妥善保管，并登记《自助设备流水纸保管登记簿》，随时备查。
（2）自助设备流水打印纸卷保管期限为2年，2年后按照会计档案管理办法相关规定销毁。
2、自助设备吞没卡处理自助设备的吞没卡，由加钞员负责取出后，登记《自助设备吞卡交接登记簿》，交接给设立机构为电子银行业务主管部门指定的核算机构负责人，由核算机构负责人指定柜员完成吞没卡领卡等处理。
二、自助取款设备清机、加钞流程（一）清机加钞申请及审批1、每日17:00前，设立机构为电子银行业务主管部门指定的核算机构的柜员选择柜员轧账交易，打印自助取款设备轧账单，并将其提供给设立机构的电子银行业务主管部门。
2、设立机构电子银行业务主管部门业务监控人员负责编制次日清机加钞申请，按自助设备编号填写《自助设备现金领用审批单》。
编制加钞申请的依据：（1）设备钞箱余额及《自助设备加钞限额表》；（2）离行式自助设备每周至少清机一次的规定；（3）客户投诉情况。
3、加钞申请审批及加钞预约设立机构电子银行业务主管部门负责人根据加钞申请审核《自助设备现金领用审批单》，无误后签字，并加盖“离行式自助银行业务专用章”。
经审批后，业务监控人员预约次日押运车辆和次日领用现金数额。
4、加钞准备工作（加钞当日）（1）A 岗加钞员负责领用《自助设备现金领用审批单》；（2） A 岗加钞员从自助设备钥匙保管员处办理钥匙领用手续，填写《自助设备工作用钥匙交接登记簿》，领取当日加钞所需设备钥匙，并妥善保管。
（3）B岗人员负责备齐业务测试卡，及设备维护所需流水打印纸、客户凭条、打印机色带等耗材。
（二）现金出库1、核对印鉴核算机构会计人员收到设立机构电子银行业务主管部门交来的一式三联《自助设备现金领用审批单》，审核加钞日期、设备编号、设备类型、审批单编号、加钞金额等要素是否填写齐全，金额大小写是否一致，领款人是否与加钞员一致后加盖个人名章。
2、划款记账和出库配钞大库出纳人员根据《自助设备现金领用审批单》及《现金调拨单》金额办理出库手续，清点等额现金。
出纳人员根据《自助设备现金领用审批单》备注栏具体配钞要求，逐个对自助设备钞箱按金额、券别进行配钞。
配款装箱过程须在全方位监控下进行。
一人清点、一人复核，将款项正确放入自助设备备用钞箱，再次根据《自助设备现金领用审批单》要求核对钞箱类别、加钞金额。
无误后，双人共同锁箱。
3、钞箱交接封箱完毕后，在核算机构负责人监督下，出纳人员与加钞员办理款箱交接，钞箱数量、封箱情况当面核对，无误后，登记《款箱交接登记簿》，出纳人员、加钞员、核算机构负责人分别在交接人、接交人、监交人栏签字。
（三）清机、加钞操作1、到达加钞地点（1）设立机构电子银行业务主管部门业务监控人员对押运车辆、押运人员的合法性进行检查后，将当日加钞线路交押运人员，并目视加钞员在押运人员护卫下进入运钞车，前往指定加钞地点。
（2）运钞车到达加钞地点后，押运人员先下车，加钞员携带事先根据《自助设备现金领用审批单》准备好的钞箱后下车。
（3）在押运人员清场后，加钞员按照同品牌同型号设备操作手册，进行清机、加钞操作。
2、清机、加钞操作（1）加钞员打开自助设备电子柜将自助设备从工作状态转换到维护状态。
（2）加钞员按系统提示进行上周期交易的结账，打印《设备汇总表》。
