金融法知识点

金融法知识总结第一节金融概述一、金融的概念1.金融，货币资金在信用基础上的融通。

信用即信贷，是货币资金借贷活动的总称。

2.凡是与货币流通、银行信用有关的经济活动，包括货币发行、银行存款与贷款、票据贴现、国内外汇兑往来、有价证券买卖、外汇管理等活动等，都属于金融范畴。

3.货币资金的融通方式主要有：直接融通、间接融通。

4.金融关系：在金融活动过程中产生的经济关系称之为金融关系。

包括金融管理关系、金融监督关系、和资金流转关系。

5.金融法的作用：（1）为金融管理提供法律依据（2）为金融机构履行职责提供法律依据（3）为打击金融领域的违法犯罪活动提供法律依据二、银行法（一）中国人民银行1.概念：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，简称央行。

中国人民银行受国务院的领导，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。

中国人民银行是我国金融机构体系的核心机构，是全国唯一的货币发行银行、货币储备银行、政府的银行和银行的银行。

2.中国人民银行组织机构中国人民银行实行行长负责制。

中国人民银行设行长1人，副行长若干人。

3.中国人民银行在每一会计年度结束的3个月内，编制财务会计报告，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。

（二）商业银行1.概念：商业银行，是指依据我国《商业银行法》和《公司法》成立的，吸收存款，发放贷款，办理结算业务，以营利为目的的企业法人。

2.包括：中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、中信银行、光大银行、华夏银行、招商银行、农村合作银行、城市合作银行、外资商业银行、中外合资银行等。

3.设立商业银行的实缴资本最低限额为人民币10亿元；城市合作商业银行的注册资本最低限额为人民币1亿元；农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元。

（三）政策性银行1.概念：是指政府投资设立，不以营利为目的，通过优惠政策来扶持符合国家经济政策的一些特殊产业和部门发展的金融机构。

2.包括：国家开发银行、中国农业发展银行、国家进出口银行。

金融法律法规重要知识点梳理1. 金融监管机构和职责金融监管机构是负责管理和监督金融市场，并维护金融体系的稳定和安全的机构。

在中国，包括中国人民银行、银保监会、证监会等。

它们的主要职责包括：- 中国人民银行：- 制定和实施货币政策；- 维护金融稳定；- 监控金融风险；- 执行外汇管理；- 管理跨境支付等。

- 银保监会：- 监管商业银行、保险公司和其他金融机构；- 审核、批准和监督银行、保险公司和其他金融机构的经营行为；- 维护金融市场秩序；- 防范和处置金融风险。

- 证监会：- 监管证券市场；- 监督证券公司、基金管理公司和其他证券机构的运作；- 执行上市公司监管；- 保护投资者利益。

2.金融产品和服务的法律法规金融产品和服务涉及到许多法律法规，包括以下几个方面的内容：- 银行业务法律法规：- 银行存款保险制度；- 银行卡和电子支付的法律规定；- 银行业金融机构的监管规定。

- 保险法律法规：- 保险产品的审核和批准；- 保险合同的基本条款；- 保险公司的审计和监管。

- 证券法律法规：- 证券市场的监管规定；- 公司上市和信息披露的法律规定；- 证券交易的法律法规。

3. 金融刑事犯罪的法律法规金融刑事犯罪是指违反金融法律法规，以非法牟利为目的，危害金融市场秩序和金融安全的行为。

相关的法律法规包括以下几个方面：- 金融犯罪类型：- 金融诈骗；- 信用卡诈骗；- 金融黑客攻击等。

- 相关的法律法规：- 刑法中关于金融犯罪的规定；- 《金融违法犯罪行为刑事案件审理指导意见》；- 相关的刑事诉讼法规等。

金融刑事犯罪的打击是维护金融市场秩序和保护投资者权益的重要措施。

总结：金融法律法规的重要知识点在于了解金融监管机构的职责，了解金融产品和服务的法律规定，以及了解金融刑事犯罪的法律法规。

这些知识点能够帮助个人和机构更好地理解和遵守金融法律法规，保护自身权益，并促进金融市场的健康发展和稳定运行。

以上是对金融法律法规重要知识点的梳理和简要介绍。

自考金融法的知识点总结一、金融法的基本概念金融法是一门研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科。

它是在金融活动中适用的有关金融法律规范和金融法律关系的总称。

金融法包括金融立法和金融司法，并对金融监管机构、金融市场秩序、金融产品与服务的法律监管等内容进行了详细的规定。

二、金融法的基本原则1. 法律性原则：金融法规定了金融市场的各种业务活动的主体、内容、范围和要求，形成了一套完整的金融法律制度体系。

2. 自由竞争原则：金融市场应当发挥市场配置资源的功能，允许各种市场参与者平等地参与市场活动，实行公平的竞争。

3. 安全与稳定原则：金融市场应当保证金融交易的安全、稳定和有序进行，避免金融市场的不良影响。

4. 诚实信用原则：金融市场各参与者应当遵循诚信原则，实现诚实守信、公正透明、互惠互利，促进金融市场的健康发展。

5. 监管与合规原则：金融市场应当建立合理、规范的监管机制，加强对金融市场的监督管理，保障金融市场的安全、稳定和健康。

三、金融法的体系结构金融法的基本体系结构包括金融市场法、金融机构法、金融产品法和金融服务法。

1. 金融市场法金融市场法是指对金融市场参与主体、交易制度、资金运作以及金融市场监管等内容进行法律规范和法律管理的法律制度。

金融市场法包括股票市场法、债券市场法、期货市场法、外汇市场法等。

2. 金融机构法金融机构法涉及金融机构的组建、经营、监管和取缔等内容。

金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，金融机构法主要包括银行法、证券法、保险法。

3. 金融产品法金融产品法是指对金融产品的发行、销售和交易等内容进行法律规范的法律制度。

金融产品包括股票、债券、基金、期货合约等，金融产品法主要包括股票法、债券法、基金法、期货法。

4. 金融服务法金融服务法是指对金融服务的提供、监管和纠纷解决等内容进行法律规范的法律制度。

金融服务包括银行业务、证券业务、保险业务等，金融服务法主要包括银行业务法、证券业务法、保险业务法。

金融法▶第一章金融法概述1.金融法的概念：是调整或者规范金融活动（关系）的各种法律的总称。

2.金融法的调整对象：①金融调控活动②金融监管活动③金融业务活动3.金融法的特点：①金融法有大量的强制性规范②金融法是公法和私法相统一的法③金融法具有宏观调控性④金融法的调整范围广泛4.金融法律关系的概念：是金融法律规范调整的、在金融交易活动和金融调控监管活动中所形成的的具有权利义务内容的社会关系。

5.金融法律关系的构成要素：主体、客体、内容。

㈠主体有三类：金融监管者、金融经营者、金融消费者（客户）㈡客体货币、金银、有价证券、行为㈢内容：即金融主体享有的权利和承担的义务⑴金融监管者的权利和义务⑵金融经营者的权利和义务⑶金融消费者的权利和义务6.金融法律关系的保护机构：①金融监管机构；②仲裁机构；③司法机构。

7.金融法律关系的保护方法：①行政保护方法；②经济保护方法；③司法保护方法。

8.金融法的基本原则：含义：是指能够体现金融法的基本理念和基本精神，对金融立法、执法、司法、守法起指导作用，从事金融活动所必须遵循的最基本的行为准则。

种类：㈠统一管理金融、实行管理和经营分离、加强和完善国家金融宏观调控职能的原则㈡在稳定币值的基础上促进经济增长的原则㈢政策性金融业务与商业性金融业务相分离，专业银行商业化，开展适度的金融竞争的原则㈣完善金融市场，提高资金运营效益，保护投资者(债权人)合法权益的原则㈤防范和化解金融风险的原则㈥实施分业经营、分业管理的原则㈦在立足于中国国情的基础上与国际惯例接轨的原则▶第二章中央银行法律制度1.中央银行的含义：中央银行是这样的机构：有权发行货币、在国家金融体系中处于核心地位、对国家的金融活动进行监管、制定和执行国家的货币政策、维护国家金融的稳定，等。

各国中央银行的职能是不一样的，因此目前没有统一的定义。

“中央银行”是对这类机构的总的称呼，其具体名称，各国并不完全一致（教材第18-19）。

金融法基本知识金融法是指与金融活动相关的法律规范，涵盖了金融机构的监管、金融产品的发行与交易、金融市场的运行等方面。

本文将介绍金融法的基本概念、法律体系以及一些典型的金融法规。

一、金融法的基本概念金融法是以金融活动为核心而制定的法律体系，其目的在于维护金融市场的稳定和金融交易的安全。

金融法的主要特点是具有专业性和复杂性，涉及到多个法律领域，如公司法、证券法、银行法等。

二、金融法的法律体系金融法的法律体系主要包括宪法、法律、行政法规以及司法解释等。

宪法是金融法的根本法源，主要规定了公民、法人的权利和义务，保障金融市场的正常运行。

法律是指国家制定的具有普遍约束力的金融法规，其中包括公司法、证券法、保险法等。

行政法规是由国务院及其各部委颁布的具有特定操作性的金融法规。

司法解释是最高人民法院对金融案件适用法律的解释，具有指导性意义。

三、金融法规的内容1. 公司法公司法是金融法规的重要组成部分，主要规定了公司的设立、组织形式、股东权益保护等内容。

其中含有上市公司法、非上市公司法、公司治理准则等细分规定。

2. 证券法证券法是金融法规的重要组成部分，主要规定了证券市场的组织形式、证券发行与交易、信息披露等内容。

其中含有证券法、证券投资基金法等细分规定。

3. 银行法银行法是金融法规的重要组成部分，主要规定了银行业的监管、银行业务的经营和管理等内容。

其中含有银行法、金融机构法等细分规定。

4. 保险法保险法是金融法规的重要组成部分，主要规定了保险业的监管、保险产品的发行与理赔等内容。

其中含有保险法、保险代理法等细分规定。

四、金融法的实践意义金融法规是金融市场运行的基础，对于保护市场参与者的权益、维护金融市场的稳定至关重要。

金融法规的完善与执行可以提高金融市场的透明度和规范性，促进金融发展和经济增长。

需要注意的是，金融法的法律体系和具体内容在不同的国家和地区存在差异，因此在进行跨国金融交易时需要了解和遵守当地的金融法规。

金融法知识点1.商业银行的经营方针：⑪自主经营的方针⑫自担风险、自负盈亏的方针⑬自我约束的方针、2.信托业的特点:⑪信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人的手中，承租人只有使用权。

⑫信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。

⑬信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。

信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。

3.金融租赁的特点:⑪融资与融物相结⑫所有权与使用权分离⑬以租金形式分期归还本息4.我国金融租赁的三中形式:⑪自营租赁⑫回租租赁，简称回租⑬转租赁，简称转租。

5.借款人的权利:借款人的权利是法定的，主要包括下列几个方面：⑪可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款；⑫有权按合同约定提取和使用全部贷款；⑬有权拒绝借款合同以外的附加条件；⑭有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况。

⑮在征得贷款人同意后有权向第三人转让债务。

6.贷款人的权利？答：a要求借款人提供与借款相关的资料b根据借款人的条件，决定贷与不贷以及贷款金额，期限和利率等c了解借款人的生产经营活动和财务活动情况d依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息e借款人未能履行借款合同规定的义务，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款f在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施7.法律禁止作为保证人的主体：⑪国家机关，但经过国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行担保的除外。

⑫学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

⑬企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人8.禁止抵押的财产:⑪土地所有权⑫耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地所有权⑬学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施。

《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。

以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。

除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。

最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。

1、金融的含义金融从字面上说就是指货币资金的融通。

它包括两方面的内容，分别为货币流通和信用活动。

货币流通主要包括：（1）现金流通，它是指以现钞所进行的货币收付行为，（2）非现金流通，又称转帐结算，它是指资金从付款人帐户划至收款人帐户的支付行为，它主要表现为存款货币之间的流通。

金融法上的信用是指一方当事人基于对受信人在特定的期限内付款或还款的信任的基础上，使受信人不用立即付款就可获取资金、物资或服务。

它主要包括借贷和投资两种行为。

2 民间金融（1）自然人之间的借贷①合同的形式。

《合同法》规定，借款合同应当采取书面形式，但自然人之间借款另有约定的除外。

在《关于审理借贷案件的若干意见》中，“人民法院审理借贷案件的起诉时，应要求原告提供书面借据，无书面借据的，应提供必要的事实根据，对于不具备上述条件的起诉，裁定不予受理。

”②合同是否有偿《若干意见》规定，借贷双方对有无约定利率发生争议又不能证明的，可参照银行同类贷款利率计息。

《合同法》第211条规定：自然人之间的借款合同，对支付利息没有约定或约定不明确的，视为不支付利息。

③利率问题A高利贷：民间利率可以适当高于银行利率，但最高不得超过银行同类贷款（基准）利率的4倍（包括利率本数），超出此限度的，超出部分的利息不予保护。

B 贴水贷款的处理：合同法第200条，借款的利息不得预先在本金中扣除，如发现，则按实际借款数额返还借款及计算利息。

C 驴打滚：出借人不得将利息计入本金谋取高利，审理中发现债权人将利息计入本金计算复利的，只返还本金。

（2）企业与个人之间的资金借贷（3）企业之间的资金借贷3中央银行职能（了解）（1）行券发行、统一货币流通。

（2）票据清算中心。

（3）当最后贷款人。

（4）行金融管理和调节。

4 银行的种类（1）集中制又称总行分行制，是指一国设立一元化的中央银行，并根据需要设立分支机构的中央银行体制。

（2）复合制是指国家在中央和地方分别设立两级相互独立的中央银行机构，并组成一个复合体共同行使中央银行的职能。

法律金融知识点总结大全1. 法律体系1.1 法律体系概述1.2 法律体系的分类1.3 法律体系的作用和意义1.4 国际法律体系2. 法律方法2.1 法律的定义和特征2.2 法律的方式和程序2.3 法律适用和解释2.4 法律规范的效力和适用范围3. 金融机构法律制度3.1 金融机构的法律属性3.2 金融机构的法律责任3.3 金融机构的法律监管4. 金融市场法律制度4.1 金融市场的法律规范4.2 金融市场的法律责任4.3 金融市场的法律监管5. 金融产品法律制度5.1 金融产品的法律属性5.2 金融产品的法律责任5.3 金融产品的法律监管6. 金融服务法律制度6.1 金融服务的法律属性6.2 金融服务的法律责任6.3 金融服务的法律监管7. 金融合同法律制度7.1 金融合同的法律要素7.2 金融合同的法律效力7.3 金融合同的法律解决8. 金融风险法律制度8.1 金融风险的法律属性8.2 金融风险的法律责任8.3 金融风险的法律管理9. 金融诈骗法律制度9.1 金融诈骗的法律定义9.2 金融诈骗的法律责任9.3 金融诈骗的法律惩罚10. 金融监管法律制度10.1 金融监管的法律属性 10.2 金融监管的法律责任10.3 金融监管的法律措施11. 金融法律知识11.1 金融法律定义11.2 金融法律的发展11.3 金融法律的特点11.4 金融法律的体系12. 金融法院制度12.1 金融法院的设立和职能12.3 金融法院的司法保护13. 金融仲裁法律制度13.1 金融仲裁的法律定义13.2 金融仲裁的法律程序13.3 金融仲裁的法律效力14. 金融法制建设14.1 金融法制建设的意义14.2 金融法制建设的基本原则14.3 金融法制建设的途径和方法15. 金融改革与发展15.1 金融改革的法律规范15.2 金融发展的法律保障15.3 金融改革与发展的法律监管16. 金融监管与风险防范16.1 金融监管的法律依据16.2 金融风险的法律防范16.3 金融监管与风险防范的法律监督17. 金融合规合法17.1 金融合规的法律要求17.2 金融合法的法律标准17.3 金融合规合法的法律责任18. 金融法律专业18.1 金融法律专业的定义18.2 金融法律专业的培养19. 金融法律人才19.1 金融法律人才的需求19.2 金融法律人才的培养19.3 金融法律人才的素质20. 金融法律教育20.1 金融法律教育的内容20.2 金融法律教育的方法20.3 金融法律教育的目标以上是法律金融知识点的一个大致概括，接下来我们将对每一个知识点进行详细解读。

金融法考试考点复习笔记整理一、金融法概述金融法是指以金融活动为对象的法律规范的总称，包括金融法律、金融制度、金融监管等内容。

金融法的目标是为金融活动提供合法、公平、有序的法律保障，促进金融市场的稳定和健康发展。

二、金融法的基本原则和基本理论1. 基本原则（1）国家监管原则：即国家依法制定金融法律法规，对金融活动进行监管，保护金融市场的稳定和金融消费者的权益。

（2）合法经营原则：金融机构应在合法经营的基础上开展金融活动，遵守相关法律法规，不得从事违法金融活动。

（3）诚信原则：金融市场参与者应遵循诚信原则，不得故意误导他人，不得虚报、隐瞒重要信息。

2. 基本理论（1）金融活动理论：研究金融活动的本质、特点以及金融市场的运行规律。

（2）金融法治理论：强调金融市场应依法运行，注重法律制度的建设和完善。

（3）金融法经济理论：研究金融法规制度对经济运行的影响，以及金融法在促进经济发展中的作用。

三、金融法的主要内容1. 金融法律金融法律是指国家为了规范金融活动，保护金融市场和金融消费者的权益而制定的法律。

金融法律的主要内容包括金融机构的组织与监管、金融产品与服务、金融市场的交易与监管等。

2. 金融制度金融制度是指金融市场的组织形式、交易规则以及金融机构的组织管理制度等。

金融制度的建立和完善是保障金融市场稳定和金融活动有效进行的重要保障。

3. 金融监管金融监管是指国家对金融机构和金融市场进行监督、管理和指导，以保障金融市场的稳定和金融消费者的权益。

金融监管主要包括行政监管、法律监管和自律监管。

四、重点考点梳理1. 金融法律法规金融法律法规是金融法的基础，也是金融活动的依据。

重点考点包括《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等。

要掌握这些法律法规的基本内容和要求，了解其在金融市场中的作用和影响。

2. 金融机构的组织与监管金融机构是金融市场的重要参与者，也是金融法规范的对象。

重点考点包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的组织形式和监管要求，包括其设立、治理、监督等方面的内容。