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全国自考金融法试题及答案解释Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题。
每小题l分．共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。
取得贷款，这称为A．拆借 B．贷款 C．贴现 D．再贴现2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由A．国家主席决定 B．国务院总理决定C．主管金融的国务院副总理决定 D．全国人大决定3．银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。
其中，最主要的负债业务方式是A．财政拨款 B．发行金融债券C．同业拆借 D．吸收公众存款4．金融租赁公司最低注册资本为人民币A．1亿元 B．2亿元C．3亿元 D．4亿元5．符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券6．根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设A．1个基本账户 B．2个基本账户C．3个基本账户 D．4个基本账户7．对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用A．活期利率 B．原储蓄合同定期利率C．支取日相应的定期利率 D．按对储户有利原则适用利率8．银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为A．1～2天的日常零星开支 B．2～3天的日常零星开支C．3～5天的日常零星开支 D．5～7天的日常零星开支9．有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是A．国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行10．下列关于委托贷款的说法，不正确的是A．委托单位提供资金 B．银行监督使用并协助收回C．贷款风险由委托单位承担 D．银行向委托人收取利息11．下列各项担保形式中，需转移财产占有的是A．保证 B．动产质押C．抵押 D．留置12．货币从发行库到业务库的过程叫A．出库 B．回笼 C．人库 D.流通13．中国投资有限责任公司的资本金为A．1 000亿人民币 B．1 000亿美元C．2 000亿人民币 D．2 000亿美元14．下列属于资本项目的是A．贸易收支 B．劳务收支C．个人境外旅游用汇 D．个人境外投资15．按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和A．中央利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率16．汇率的直接标价法是指A．一国货币与另一国货币兑换的比率B．本国货币对外国货币的比率C．用l个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币 D．用l个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币17．贷记卡透支应A．按日记收复利 B．按星期记收复利C．按月记收复利 D．按年记收复利18．B股是指A．境内上市普通股 B．境内上市外资股C．境外上市外资股 D．社会公众股19．证券承销期限最长不得超过A．30日 B．60日 C．90 日 D．180日20．为证券集中交易提供交易场所及设施的是A．证监会 B．证券交易所C．证券公司 D．证券登记结算机构21．可转换债券发源于l9世纪的A．英国 B．美国C．德国 D．法国22．可转换债券的回售实际是一种A．债券 B．物权C.买人期权 D．卖出期权23．契约型投资基金也称A．公司型投资基金 B．开放式基金C．封闭式基金 D．信托型投资基金24．基金管理人注册资本不得低于人民币A．100万元 B．500万元C．1000万元 D．1亿元25．以汇率为标的物的期货合约是A．汇率期货 B．利率期货C．货币期货 D．外汇期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．存款准备金率27．公司法人信托28．单一担保29．远期汇率30．要约收购三、简答题(本大题共4小题。
全国2019年4月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长（C）1-9A．由国务院总理任免B．由全国人民代表大会任免C．由国家主席任免D．由主管金融的国务院副总理任免2．我国《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额一定比例以上的，应当事先经银监会批准。
这个比例是（B）2-36A．3% B．5%C．6% D．7%3．根据我国银监会颁布的《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过金融租赁公司资本净额的（A）3-101A．100% B．120%C．150% D．180%4．存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为（B）4-118 A．基本存款账户B．一般存款账户C．临时账户D．专用存款账户5．活期代取需要的凭证是（B）5-145A．存折和委托代取人身份证件B．存折C．存款人身份证件和委托代取人身份证件D．存单、存款人身份证件及委托代取人身份证件6．根据《贷款通则》对借款人的规定，下列不属于借款人的是（D）6-163A．企事业法人B．个体工商户C．其他经济组织D．限制民事行为能力人7．根据《担保法》的规定，下列可以作为抵押担保财产的是（D）7-184A．某农民分得的耕地B．依法被监管的财产C．某小学的教学设备D．以招标方式取得的荒地承包经营权8．人民币的发行原则是（A）8-196A．经济发行、计划发行和集中发行B．计划发行、市场发行和集中发行C．经济发行、市场发行和计划发行D．经济发行、市场发行和集中发行9．我国外汇担保合同不包括（B）9-219A．履约担保B．抵押担保C．借款担保D．投标担保10．我国现行的人民币汇率制度是（C）10-238A．以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制B．以“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制C．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制D．官方汇率与贸易汇率内部结算价并存的汇率双轨制11．根据《银行卡业务管理办法》规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的一定比例收取滞纳金。
全国2012年1月高等教育自学考试《金融法》试题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是(D)1-8A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和(B)2-33A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于．．．．(D)2-58A.5％B.6％C.7％D.8％4.农村信用社的入股方式是(C)3-84A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是(C)3-96A.股票B.债券C.固定资产D.基金6.“为储户保密”原则的含义是(D)4-128A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7.保证是一种(D)7-177A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保8.我国法律禁止设定抵押的财产有(A)7-184A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票9.人民币发行的原则有(A)8-196A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．(C)8-197A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括(D)9-209A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流通C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国际收支申报制12.下列不属于．．．借记卡的是(C)11-244A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡13.我国目前的人民币汇率制度是(D)10-238A.国家严格管理控制制度B.双重汇率制度C.单一的、有管理的浮动汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.国务院授权的利率主管机构是(B)10-229A.银监会B.中国人民银行C.中国银行D.财政部15.我国金融机构外汇业务实行(A)9-209A.特许制B.审批制C.核准制D.注册制16.中国银联的性质是(D)11-246A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是(C)13-305A.委托竞价B.逐笔竞价C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于．．．．(B)15-347A.3年B.5年C.7年D.10年19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为(C)15-349A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金20.期货合约上市商品具有下列特征(D)16-376A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的(C)16-385A.1％B.3％C.5％D.10％22.具有透支功能的银行卡是(C)11-248A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是(C)9-202A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是(B)10-239A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于．．．传统套汇行为的是(D)9-223A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司3-87答：在我国，信托公司是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。
全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
全国2020年4月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
1、中央银行与银监会之间的监管合作事项包括（B）A、发行货币B、信息共享C、经理国库D、制定汇率2、《商业银行法》的立法目的不包括（D）A、保护存款人合法利益B、维护金融市场秩序C、保护商业银行合法利益D、维护商业市场秩序3、下列有关外国银行代表处描述正确的是（A）A、不得从事经营性业务B、行为产生的责任自行承担C、其各项活动依靠自律监管D、其设立无须银监会审批4、信托公司运用固有财产经营的业务称为（B）A、委托业务B、固有业务C、保管业务D、托管业务5、与商业银行相比，下列不属于财务公司特点的是（C）A、主要经营批发性金融业务B、不办理小宗存贷款业务C、服务对象主要是外资企业D、不开立私人账户6、《商业银行法》规定企事业单位可以在商业银行开立多少个办理日常转账结算和现金收付的基本账户？（A）A、一个B、二个C、三个D、四个7、活期存款是指（A）A、无期限限制，存款人可以随时提取的存款B、无期限限制，存款人需预约提取存款C、有期限限制，存款人可以随时提取的存款D、有期限限制，存款人需预约提取存款8、下列有关无人继承存款的描述正确的是（B）A、群众团体职工的存款收归团体所有B、国家机关职工的存款收归国家所有C、集体所有制企业职工的存款收归国家所有D、全民所有制企业职工的存款收归企业所有9、贷款人购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出资金的贷款形式叫（C）A、担保贷款B、保证贷款C、票据贴现D、信用贷款10、有权决定减息、免息的机构是（A）A、国务院B、中央银行C、财政部D、商业银行11、下列可以作为保证人的主体是（C）A、国家机关B、学校C、企业法人D、医院12、我国《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（D）A、5%B、10%C、15%D、20%13、直接投资、证券投资属于（C）A、经常项目B、单方转移C、资本项目D、贸易收支14、我国外汇担保的审批机关是（A）A、国家外汇管理局B、商务部C、中国人民银行D、国务院15、人民币汇率定值的基础是（B）A、黄金B、商品价值C、美元D、发行量16、中国人民银行规定使用ATM机取款的上限是人民币（D）A、5000元B、10000元C、15000元D、20000元17、准贷记卡的透支期限最长为（B）A、30天B、60天C、90天D、120天18、按照投资主体及资金来源的不同，我国上市公司的原票可分为国有股、法人股和（C）A、个人股B、普通股C、社会公众股D、人民币普通股19、股票发行采用代销方式的，代销期限届满，发行失败的法定标准是向投贷者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量的（B）A、60%B、70%C、80%D、90%20、某公司董事长在其公司公布业绩不佳的财务报告前，卖空其所持本公司的股票，此行为是（A）A、内幕交易B、正常交易C、操纵市场D、欺诈客户21、我国公司在境内发行的可转换债券，其基准股票为（A）A、A股B、B股C、H股D、T股22、1868年11月组建的“海外和殖民地政府信托投资”是（C）A、世界上第一家投资公司B、世界上第一家信托公司C、世界上第一只基金D、世界上第一家融资公司23、公募基金是指（B）A、向社会大众募集设立的基金B、向社会大众公开募集设立的基金C、向不特定投资人募集设立的基金D、向特定投资人公开募集设立的基金24、通过买卖期货合约，期货交易的最终目的是（D）A、减少交易手续费B、转移商品所有权C、为了获取履约保证金D、回避现货价格风险25、根据交易品种，期货交易可以分为两大类，它们是（B）A、商品期货和实物期货B、商品期货和金融期货C、能源期货和货币期货D、股指期货和利率期货二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题和答案评分标准课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)1.中国人民银行的货币政策目标是【】A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货紧缩C.控制货币发行量，防止发生通货膨胀D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D2.中国人民银行【】A.受国务院领导B.受全国人大常委会领导C.既是中央银行，也是商业银行D.是事业单位正确答案：A3.以下关于商业银行的表述，正确的是【】A.商业银行以效益性作为唯一的经营原则B.商业银行都是独立承担民事责任的法人C.商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D.商业银行依法开展业务应该向地方政府请示正确答案：B4.商业银行的资本充足率不得低于【】A.7％B.8％C.9％D.10％正确答案：B5.农村信用社的入股方式是【】A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C6.信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及【】A.代理人B.被代理人C.国务院银行业监督管理机构D.受益人正确答案：D7.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是【】A.个人储蓄存款的本息B.税款C.享有优先权的债权人的债务D.国家机关的存款正确答案：A8.我国目前对股票发行申请采取的是【】A.注册制B.核准制C.审批制D.额度管理正确答案：B9.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和【】A.担保贷款B.信用贷款C.短期贷款D.委托贷款正确答案：D10.下列属于借款人权利的是【】A.可用贷款投资有价证券B.可用贷款进行股本投资C.在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D.可用贷款买卖期货正确答案：C11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起【】A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月正确答案：B12.以下有关定金的表述，错误的是【】A.定金合同从实际交付定金之日起生效B.定金不得超过主合同标的额的30％C.给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D.收受定金的一方违约的，应双倍返还定金正确答案：B13.一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的【】A.5折B.6折C.7折D.8折正确答案：B14.我国现有储蓄的种类不包括【】A.活期储蓄B.整存整取定期储蓄C.长期保值储蓄D.零存整取定期储蓄正确答案：C15.对我国来说，外汇的作用主要是【】A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段正确答案：C16.储值卡的面值或卡内币值不得超过【】A.1000元人民币B.2000元人民币C.5000元人民币D.10000元人民币正确答案：A17.我国目前的人民币汇率制度是【】A.单一浮动汇率制B.双重汇率制C.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制D.以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D18.我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是【】A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行正确答案：B19.上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?【】A.公司有重大违法行为B.最近三年连续亏损C.对财务会计报告作虚假陈述D.公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正正确答案：D20.证券交易内幕信息的知情人不包括【】A.发行人的董事B.发行人的监事C.发行人的经理D.持有公司3％股份的股东正确答案：D21.根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是【】A.债券的期限在一年以上B.债券的实际发行额在人民币1亿元以上C.债券的期限在六个月以上D.债券信用等级不低于A级正确答案：A22.金融期货的主要品种不包括【】A.利率期货B.大豆期货C.货币期货D.股票指数期货正确答案：B23.下列信息中不属于内幕信息的是【】A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五正确答案：D24.基金财产可以用于下列哪种投资?【】A.承销证券B.上市交易的股票C.向他人贷款D.向他人提供担保正确答案：B25.我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是【】A.价格优先B.时间优先，价格优先C.价格优先，时间优先D.时间优先正确答案：C二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.基准利率：是指中央银行贷款给商业银行的利率，(2分)商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。
2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．管理我国财政部的预算资金的机构是A．财政部 B．中国人民银行C．国务院 D．审计署2．中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是A．货币政策委员会 B．国家发展和改革委员会C．中国银行业监督管理委员会 D．货币政策司3．商业银行提供信用证服务，属于银行的A．负债业务 B．资产业务 C．中间业务 D．理财业务4．根据《商业银行法》的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过A．30％ B．50％ C．75％ D．85％5．下列不属于信托关系当事人的是A．委托人 B．受托人 C．受益人 D．托管入6．存款合同成立的时间为A．双方协商一致时B．客户递交申请书时C．银行清点钱数时D．银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时7．根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是A．无条件的责任B．有条件的责任C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力D．相对的责任8．定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是A．存单 B．存款人身份证C．委托代取人身份证 D．委托代取人与存款人关系证明9．按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过A．3个月 B．6个月C．9个月 D．12个月10．按照贷款组织形式不同，贷款可分为单一银行贷款和A．信用贷款 B．自营贷款C．短期贷款 D．银团贷款11．抵押担保的范围不包括A．主债权及利息 B．抵押物保管的费用C．违约金 D．实现抵押的费用12．票面残缺超过1／2的人民币A．不予兑换 B．可兑换l／2C．可兑换l／3 D．可全额兑换13．货币从业务库回到发行库的过程叫A．入库 B．发行C．流通 D．出库14．直接投资属于国际收支中的A．单方面转移项目 B．经常项目C．资本项目 D．汇兑项目15．下列不属于我国外债管理部门的是A. 国家发展计划委员会 B．财政部C．国家外汇管理局 D．商务部16．考虑通货膨胀因素在内的利率是A．固定利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率17．银行卡按信誉等级可以分为A．金卡与普通卡 B．人民币卡与外币卡C．磁条卡与智能卡 D．信用卡与借记卡18．证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是A．发行人 B．保荐人C．发行人的控股股东 D．会计师19．下列可以引起上市公司股票突发性停牌的事件是A．公司于交易日公布中期报告 B．股价异常波动C．公司于交易日公布年度报告 D．公司于交易日召开股东大会20. 公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于A．2000元面值债券 B．1500元面值债券C．1000元面值债券 D．500元面值债券21．公司债券受托管理人由A．公司聘请 B．债券持有人聘请C．汪监会聘请 D．证券交易所聘请22．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和A．开放式基金 B．契约型投资基金C．公募基金 D．股票基金23．我国规定封闭式基金的存续期不得少于A．1年 B．3年C．5年 D．7年24．在期货交易中，卖出期货合约后所持有的头寸，称为A．平仓 B．空头C．持仓 D．多头25．根据期货交易的品种，期货交易可分为商品期货和A．农产品期货 B．能源产品期货C．金融期货 D．轻工产品期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．存款准备金27．外资银行28．反担保29．储值卡30．限仓制度三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述我国现行的商业银行体系。
全国2023年4月高等教育自学考试金融法【课程代码】05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、中国人民银行总行行长每届任期是（C）A、3年B、4年C、5年D、6年2、以下关于商业银行的表述，正确的是（D）A、商业银行以效益性为唯一的经营原则B、商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C、商业银行依法开展业务应该向地方政府请示D、商业银行都是独立承担民事责任的法人3、按照我国法律规定，信托公司管理运用或处分信托财产时，不可以采取的方式是（D）A、投资B、贷款C、租赁D、质押4、某甲和在银行工作的某乙双方协商，从该银行贷款150万元赌球，同时按照银行要求，邀请某甲的好朋友某丙作保证人，某丙虽然知道某甲贷款是用于赌球，但禁不住某甲的软磨硬泡，勉强答应担保，后因赌球失败，某甲无力偿还银行到期贷款金额120万元，则某丙最多承担（A）A、40万元B、50万元C、60万元D、70万元5、与短期贷款利率不同，中长期贷款利率原则上实行（C）A、三个月一定B、半年一定C、一年一定D、两年一定6、以下关于定金的表述，错误的是（C）A、定金合同从实际交付定金之日起生效B、给付定金的一方违约的，无权要求返还定金C、定金不得超过主合同标的额的30%D、收受定金的一方违约的，应双倍返还定金7、利率按照不同的标准划分有不同的分类，下列反映了货币实际购买力的利率是（D）A、固定利率B、浮动利率C、名义利率D、实际利率8、根据我国法律规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行收取滞纳金的额度是按最低还款额未还部分的（C）A、1%B、3%C、5%D、7%9、下列不属于我国《证券法》规定的证券类型的是（B）A、公司债券B、代金券C、股票D、政府债券10、下列不属于证券交易市场的组织形式的是（B）A、证券交易所B、证券监督管理机构C、证券登记结算机构D、证券公司11、依据我国法律规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向中国证监会和证券交易所报送（A）A、中期报告B、年度报告C、临时报告D、季度报告12、根据我国法律规定，内幕交易行为不包括（D）A、内幕人员利用内幕信息买卖证券B、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易c、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券D、非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息13、要约收购的临界点是投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到（C）A、10%B、20%C、30%D、40%14、学界公认的世界上第一只基金产生于（A）A、英国B、美国C、中国D、德国15、按照中国证监会有关基金类型的规定，80%以上的基金资产投资于债券的是（A）A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、混合基金16、基金管理人为募集基金，依法向证监会提交批准的文件中最核心的是（B）A、申请报告B、基金合同C、基金托管协议D、招募说明书17、为分散投资风险，我国法律规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的（B）A、5%B、10%C、15%D、20%18、为保证中介机构认真负责履行其在基金信息披露中的职责，我国法律规定，为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书等文件的专业机构就其所应负责的内容弄虚作假的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得的罚款额度是（A）A、1倍以上5倍以下B、2倍以上5倍以下C、3倍以上6倍以下D、5倍以上10倍以下19、期货交易市场在经济发展中具有多元化功能，下列属于期货交易市场的功能的是（C）A、提供流动性B、惩罚机制C、套期保值D、交易成本最小化20、金融期货有很多不同品种，金融期货市场最热门的期货交易是（A）A、股票指数期货B、货币期货C、短期利率期货D、长期利率期货21、在期货交易过程中，买回已卖出期货合约，或卖出已买入期货合约的行为被称为（B）A、开仓B、平仓C、多头D、空头22、商业银行有多种不同业务，下列属于银行资产业务的是（B）A、吸收公众存款B、发放贷款C、投资基金托管D、票据承兑23、从法理上说，国务院银行业监督管理机构对出现信用危机的商业银行接管的行为性质是（A）A、行政行为B、民事行为C、商业行为D、市场行为24、期货交易是一种金融衍生品交易，为控制其风险，期货交易由多种法律制度规制，下列不属于期货交易法律制度的是（D）A、期货交易的涨跌停板制度B、每日无负债结算制度C、大户报告制度D、收购预警制度25、商业银行为餐饮业商户办理银行卡收单业务，按我国法律规定，应当向商户收取的结算手续费不得低于交易金额的（B）A、1%B、2%C、3%D、4%二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
单项选择题本大题共25小题，每小题1分，共25分。
1.A2.C3.D4.D5.B6.C7.C8.B9.A 10.A 11.D 12.D 13.D 14.A 15.A16.A 17.B 18.D 19.D 20.B 21.B 22.C 23.C 24.B 25.A二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
26.是指公益性社团法人为某种公益性目的设立的信托，如为了教育、宗教、科学、社会福利等目的的财产信托。
（3分）27.是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。
（3分)28.是指交易所主机对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式，这是正常交易时段内采用的竞价方式。
（3分）29.是一个国家的货币和另一个国家的货币之间兑换的比率。
（3分）30.也称“逐日盯市制度”，是指交易所在每个交易日结束后，计算、检查保证金账户余额，通过及时发出追加保证金通知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。
（3分)三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。
31.(1）依法制定和执行货币政策；（2）发行货币，管理货币流通；（3）依法监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间外汇市场、黄金市场；(4)持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备、经理国库；（5）维护支付、清算系统的正常运行：（6)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的金融监测；（7)负责金融业的统计、调查、分析和预测工作；(8）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；此外，中国人民银行还要完成国务院规定的其他职责。
（评分标准：答对其中任一点给1分，满分5分。
）32.(1)存款客户要求返还存款的权利。
存款客户有权要求银行返还与存入时相等数额款项的全部或部分。
(2分）（2)存款客户要求取得利息的权利。
“存款有息”是我国法律规定的存款人权利，因此客户有权取得利息收入。
(2分）（3）知情权。
2015年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效。
试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用O．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题一、单项选择题(本大题共25小题。
每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
未涂、错涂或多涂均无分。
1．中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括A．存款准备金B．中央银行基准利率C．再贴现D．买卖股票2．中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于A．发放商业贷款B．投资于证券市场C．投资于房地产市场D．化解商业银行的不良资产风险3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．下列关于商业银行的表述，正确的是A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C．商业银行都是独立承担民事责任的法人D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示5．下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是A．资料审查B．与相关高级管理人员谈话C．调整董事会成员D．冻结账户6．关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括A．因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B．担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C．担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D．个人负有数额较大债务到期未清偿者7．下列关于我国《信托法》对信托财产权属的规定，正确的是A．信托财产属于委托人B．信托财产属于受托人C．信托财产独立于委托人、受托人和受益人的财产D．信托财产属于受益人8．银行与客户之间的法律关系是A．物权关系B．知识产权关系C．契约关系D．人身权关系9．定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是A．利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B．按存款时利率C．按取款时利率D．按平均利率10．下列不属于《贷款通则》所规定的借款人的是A．企事业法人B．其他经济组织C．个体工商户D．具有限制行为能力的自然人11．存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人A．按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数B．承担连带责任C．承担一般保证责任D．均分保证责任12．当事人协议变更主合同，减轻债务人的债务的，保证人A．就变更后的合同承担保证责任B．仍需承担保证责任C．在原范围内承担保证责任D．无需承担保证责任13．人民币发行的原则是A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行14．在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样，必须经过A．国务院批准B．财政部批准C．银监会批准D．中国人民银行批准15．负责制定我国汇率政策的机构是A．国务院B．中国人民银行C．中国银行D．证监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定基准利率，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A．贷记卡B．借记卡C．准贷记卡D．转账卡18．现阶段，我国《证券法》规定的证券不包括A．认股权证B．基金份额C．认沽权证D．金融债券19．按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为A．国家股和法人股B．人民币普通股和境内上市外资股C．普通股和优先股D．法人股和社会公众股20．证券交易所决定终止上市公司股票上市交易的情形有A．公司有重大违法行为B．最近三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正A公司追讨贷款，而是直接向法院提起诉讼，要求B公司履行保证责任。
全国2019年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列关于中国人民银行分支机构地位的表述，正确的是（B）A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位C、分支机构可以自行任命行长D、分支机构的日常工作由当地政府统一领导2、设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（A）A、5000万元B、1亿元C、5亿元D、10亿元3、下列银行中，属于政策性银行的是（C）A、中国工商银行B、中国建设银行C、中国农业发展银行D、中国农业银行4、在信托法律关系中，下列不属于受托人权利的是（B）A、占有信托财产B、把信托财产变为自己的固有财产C、经营管理信托财产D、从委托人处取得信托报酬5、申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是（C）A、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币1亿元B、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币5亿元C、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币8亿元D、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币10亿元6、根据我国法律规定，有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门（D）A、法院B、安全部门C、海关D、工商行政管理机关7、甲银行向客户发放了4年期的贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过（B）A、1年B、2年C、3年D、4年8、存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，称为（B）A、一般存款账户B、临时账户C、专用存款账户D、基本存款账户9、按照贷款有无担保，贷款可以分为（A）A、信用贷款、担保贷款和票据贴现B、信用贷款、担保贷款和委托贷款C、信用贷款、担保贷款和自营贷款D、委托贷款、担保贷款和票据贴现10、《贷款通则》中规定的贷款人的义务是（D）A、要求借款人提供与借款相关的资料B、根据借款人的条件，决定贷与不贷C、依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D、公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件11、下列关于保证人资格的表述，不正确的是（D）A、学校不得为保证人B、医院不得为保证人C、幼儿园不得为保证人D、企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，也不得为保证人12、根据国民经济和社会发展计划来发行货币，指的是人民币发行原则中的（B）A、经济发行原则B、计划发行原则C、集中发行原则D、统一发行原则13、在我国，对于残损人民币的兑换，如果票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案、文字能照原样连接者，可以（B）A、全额兑换B、半数兑换C、超额兑换D、不予兑换14、在我国境内，金融机构经营外汇业务须经过批准，领取经营外汇业务许可证。
全国2014年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（D）A.决策机构B.管理机构C、监督机构 D.咨询议事机构2.下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（B）A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由其行长统一领导3.根据我国法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（B）A、50亿元 B.100亿元C、200亿元 D.300亿元4.根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过（C）A、5% B.8%C、10% D.20%5.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予以处分，这个期限是（B）A、1年 B.2年C、3年 D.5年6.按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（A）A、不动产信托 B.公司法人信托C、公益信托 D.个人信托7.下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（D）A、技术监督局 B.外汇管理局C、工商行政管理局 D.海关8.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（D）A、担保贷款 B.信用贷款C、短期贷款 D.委托贷款9.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的（D）A、5% B.10%C、15% D.20%10.下列不属于单位结算账户的是（B）A、基本存款账户 B.特别存款账户C、一般存款账户 D.专用存款账户11.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（A）A、中资银行 B.信托投资公司C、证券公司 D.金融租赁公司12.负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（A）A、中国投资有限责任公司 B.中国国际信托投资有限责任公司C、中国银行 D.国家开发银行13.人民币的发行权属于（B）A、国务院 B.中国人民银行C、中国工商银行 D.中国建设银行14.下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（C）A、贸易收支 B.劳务收支C、证券投资 D.单方面转移15.境外投资进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方式是（B）A、QDII B.QFIIC、MBO D.IMF16.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（D）A、10% B.20%C、30% D.50%17.利率反映货币的（A）A、时间价值 B.套期价值C、投资价值 D.信用价值18.决定实行美元本位制的是1944年7月的（A）A、布雷顿森林会议 B.伦敦会议C、布鲁塞尔会议 D.东京会议19.股票发行采取的保荐制是（C）A、机构负责制 B.个人负责制C、机构与个人双重负责制 D.机构、个人与主管机关三重负责制20.下列关于证券发行预披露的说法正确的是（D）A、是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露C、虽然是非正式文件，但可以含有价格信息D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”21.证券市场的交易活动包括（A）A、证券买卖 B.证券继承C、证券抵押 D.证券借贷22.下列不属于金融期货品种的是（D）A、利率期货 B.货币期货C、股票指数期货 D.金属期货23.我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的（A）A、5% B.8%C、10% D.20%24.在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（C）A、时间优先、价格优先原则 B.招标竞价原则C、价格优先、时间优先原则 D.协商定价原则25.在期货交易中，买入期货合约后所持有的头寸，称为（B）A、平仓 B.多头C、持仓 D.空头二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.银行卡答：是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算，存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
全国2010年1月高等教育自学考试《金融法》试题和答案课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行的货币政策目标是（ C ）1—8A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（ A ）1—14A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ A ）2—36A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（ B ）2—36A.1％B.5％C.8％D.10％5.信托公司可以开展的固有业务不包括．．．（ D ）3—94A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（ A ）3—100A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（ A ）4—116A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ D ）4—127A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》9.下列关于单位存款的表述正确的是（ C ）5—141A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（ A ）5—145A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（ D ）6—157A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（ D ）6—159A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款13.担保法规定的担保形式不包括．．．（ B ）7—175A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是（ D ）7—177A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（ A ）8—195A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是（ A ）9—202A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（ A ）9—206A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（ D ）10—239A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是（ A ）12—262A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于．．．人民币（ D ）13—296 A.500万元 B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（ B ）14—330A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（ C ）14—331A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（ D ）15—355A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（ B ）15—357A.30％以上基金份额的持有人参加B.50％以上基金份额的持有人参加C.60％以上基金份额的持有人参加D.80％以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误．．的是（ C ）16—381A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.存款准备金1—11答：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。
2021年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．我国第一部规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法规是（A）A．《中华人民共和国银行管理暂行条例》B．《中华人民共和国中国人民银行法》C．《中华人民共和国中国银行业监督管理法》D．《中华人民共和国证券法》2．根据《中国人民银行法》的规定，有权任免中国人民银行总行行长的是（C）A．国务院总理B．全国人民代表大会C．国家主席D．主管金融的国务院副总理3．地方政府、各级政府部门强令中国人民银行及其工作人员违规提供贷款或者担保的应承担相应的法律责任的是（D）A．中国人民银行B．中国人民银行发放贷款的工作人员C．地方政府及各级部门D．上述机构中负直接责任的主管人员和其他直接责任人员4．下列关于同业拆借的限制的说法，不正确的是（D）A．拆出资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金B．拆入资金限于用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C．法律禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资D．拆借可以在金融机构之间私下进行5．对关注类贷款计提损失准备金的比例为（B）A．1% B．2%C．25% D．l00%6．下列关于外资银行的叙述，错误的是（C）A．包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、外国银行代表处B．外商独资银行、中外合资银行是中国法人，具有独立法律地位C．外国银行分行不是中国法人，但可独立承担责任D．外国代表处不从事经营活动7．金融资产管理公司收购不良贷款资金来源于（C）A．财政拨款B．中国人民银行拨款C．划转中国人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款和发行金融债券D．发行国债8．下列关于单位开户的说法，正确的是（B）A．单位可以开设二个以上的基本账户B．单位可以在基本账户之外开设其他各类的账户C．临时存款账户的有效期限最长不得超过1年D．一般存款账户和专用存款账户都可以办理现金收付业务9．人民币的发行时间是（A）A．1948年12月1日B．1949年10月1日C．1955年2月20日D．1978年12月20日10．负责收回、销毁残缺、污损人民币的机构是（A）A．中国人民银行B．财政部C．银保监会D．国务院11．外汇管制的消极影响不包括（D）A．限制了市场自由调节作用的发挥B．阻碍国际贸易的发展，产生贸易摩擦C．导致外汇储备过快增长D．产生金融危机12．下列不构成欺诈客户的行为的是（D）A．违背客户的委托为其买卖证券B．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券C．挪用客户所委托买卖的证券D．为客户投资提供咨询，但因市场变化导致亏损13．证券市场的功能不包括（D）A．价格发现B．提供流动性C．惩罚机制D．监管公司经营行为14．下列属于中国证监会所设发行审核委员会的组成人员的是（A）A．中国证监会的专业人员和所聘请的外部有关专家B．保荐机构的保荐代表人C．证券服务机构的负责人D．主承销商的法定代表人15．发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向有关机构报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，这里的有关机构是指（A）A．国务院证券监督管理机构和证券交易所B．国务院证券监督管理机构C．证券交易所和证券业协会D．证券交易所16．证券公司客户交易结算资金应当存放在（A）A．商业银行B．证券公司C．证券登记结算公司D．证券交易所17．标的韧为实物商品的期货合约属于（B）A．利率期货B．商品期货C．货币期货D．股票指数期货18．下列不属于公开发行证券的是（D）A．向不特定对象发行证券B．向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内C．向社会公众发行证券D．向100家大型公司发行证券19．下列不属于操纵证券交易市场的行为的是（D）A．通过合谋，集中资金优势、持股优势，联合操纵证券交易价格B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D．将本公司的股份转让给自己控股的子公司20．我国公司股票面值均为1元，最低交易单位一“手”为（B）A．1000元面值B．100元面值C．50元面值D．10元面值21．可转换债券在转换成股份后，持有人享有（B）A．债权人的权利和义务B．股东的权利和义务C．债务人的权利和义务D．公司的权利和义务22．可转换公司债券到期后，对于未转股的股东，发行人应当于期满后一定期限内偿还本息，这个期限是（C）A．2个工作日B．3个工作日C．5个工作日D．10个工作日23．下列关于证券投资基金中投资者地位的说法，正确的是（C）A．其地位相当于公司的股东B．其地位为公司的债权人C．基金份额的持有人是基金的受益人D．是基金公司的受托人24．基金业起源于（B）A．美国B．英国C．中国D．日本25．下列关于期货交易的特点的说法，不正确的是（A）A．期货交易以在期货交易所内买卖期货实物的方式进行B．期货合约是标准化合约C．期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行D．实物交割率低二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．下列不属于中国人民银行业务的是A．在公开市场上买卖国债 B．决定基准利率C．向金融机构的账户透支 D．对商业机构发放贷款2．资本充足率是指A．银行资本与流动性资产之比 B．银行资本与净资产之比C．银行资本与经过风险加权后的资产之比 D．银行资本与固定资产之比3．经理我国国库的是A．国务院 B．财政部C．商业银行 D．中国人民银行4．中国人民银行可采用的货币政策工具不包括A．存款准备金 B．贴现C．再贴现 D．公开市场业务5。
货币政策委员会能提出的建议不包括A．货币政策的制定、调整 B.监管金融市场C. 货币政策工具的运用 D．有关货币政策的重要措施6．下列不属于商业银行基本业务分类的是A.负债业务 B．资产业务C.衍生业务 D．中间业务7。
《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A. 5％ B．6％C．7％ D．10％8．下列说法中错误的是A．设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元B．设立城市商业银行的最低注册资本为人民币l亿元C．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元D．设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币l0亿元9．下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是A．商业银行在境内不得从事信托投资B．商业银行在境内不得从事保险代理业务C．商业银行在境内不得从事证券经营业务D．商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资10．下列关于信托特征的表述，错误的是A．受托入以自己的名义管理、处分信托财产B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性C．委托人以自己的名义管理、处分信托财产D．受托人为受益人的最大利益管理信托事务11．我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的起好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是A．1年 B．2年C. 3年 D．5年12．下列不属于资本项目外汇的是A．贸易收支 B．直接投资C．境外借款 D．证券投资13．我国现行立法将收购预警的标准定为A．3％ B．5％C．10％ D．15％14．《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。
全国2022年01高等教育自学考试（金融法）答案及评分参考课程代码：05678一、单项选择题〔本大题共25小题，每题1分，共25分〕1.A2.B3.D4.D5.B6.A7.D8.D9.C 10.A 11.B 12.D 13.C14.A 15.B 16.D 17.B 18.A 19.C 20.C 21.C 22.A 23.C 24.B 25.A二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.是指出租人依据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，〔1分〕将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，〔1分〕向承租人收取租金的交易活动。
〔1分〕27.是一种结算与存款相结合的特别安排，指单位客户同时在银行开立结算账户与ren民币单位协定帐户，〔1分〕并约定结算账户的最di根本存款额度：〔1分〕一旦结算账户中的存款余额超过额度，银行自动将超过局部转入ren民币单位协定账户，以优惠利率计息。
〔1分〕28.是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减工程，〔2分〕包含直接投资、各类贷款、证券投资等。
〔1分〕29.是纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款〔1分〕，而是在发卡银行授予的心愿额度内先消费，后还款。
〔2分〕30.是一种集中交易标准化远期合同的交易形式，〔1分〕即交易双方在X交易所通过买卖X 合同，〔1分〕并依据合同规定的条款约定在未来某一特定时间地点、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。
〔1分〕三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.〔1〕保证金融安全，〔1分〕从国外金融市场实践看，防范金融风险主要有三种措施：一般监管，救助措施和蔼后措施；〔2分〕〔2〕爱护存款人和投资者的合法利益；〔1分〕〔3〕提高国有商业银行信贷资产质量。
〔1分〕32.担保的法定原则为公平、自觉、公平和老实信用。
〔1分〕公平是指当事人在信贷担保活动中的地位公平；〔1分〕公平是指信贷担保的内容公平；〔1分〕自觉是指信贷担保不能违反当事人的意思，更不能强迫、欺骗或胁迫当事人提供保证和抵押等；〔1分〕老实信用是指信贷担保的当事人，特别是保证人必须老实信用。
