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监管现场运营操作标准目录：一、名词解释二、现场操作流程三、现场运营操作要求四、质物出入库监控流程五、监管日志填写规范六、监管台帐填写规范七、报表文件制作规范八、现场凭证管理规范九、监管风险预警信号及应急办法第一篇：名词解释一、盘点定义：指定期或临时对库存商品的实际数量进行清查、清点的作业；即为了掌握货物的流动情况（入库、在库、出库的流动状况），对仓库现有物品的实际数量与保管账上记录的数量相核对，以便准确地掌握库存数量。
目的：掌握质押物的数量、重量及空间分布。
二、首次盘点定义：基于盘点操作的功能之一，标志监管项目的启动。
此项操作在出具第一份《质物清单》或《仓单》前，由我司、银行、企业，三方共同进行，确定项目的监管初始数量。
目的：确定我司负责监管的初始数量，台帐的数据起点。
三、物权凭证定义：货物的权属证明，用于确认货物的来源，确认谁对该批货物拥有所有权。
目的：明确监管货物是否属于银行所有，避免项目出现事故时银行权益受损。
第二篇：现场操作流程第三篇：现场运营操作要求一、首次盘点1、盘点要求（1）根据《监管通知书》（附件1），辨识质物品名、规格和计量单位；（2）认真计量、盘点，避免出现漏盘、重复盘点现象；（3）与出质人共同盘点，共同确认；（4）破损货物要做好登记。
2、盘点步骤（1）获取公司出具的项目《监管通知书》（附件1），知悉质押物的品名、规格、计量单位；（2）制作、打印《质物盘点明细表》（附件2），盘点表要根据现场情况制作，便于盘点；（3）根据监管区域现有的库位和盘点人员数量，划分各盘点人所负责的盘点区域，每个盘点区域必须要有企业人员陪同；（4）盘点: 严格辨识实物的品名、规格，认真清点数量，逐一在《质物盘点明细表》（附件2）上记录，所记录的质物品名和规格必须和《监管通知书》所标明的一致；（5）盘点完毕，各盘点人将盘点结果汇总，形成《盘点确认表》（附件3），然后拿给出质人签字盖章确认；（6）收集出质货权凭证：货权凭证（附件4样本）要与质押物对应，证明质押物属于企业，并且质量和数量正确。
动产质押监管流程及管理要求目录第一章质押物监管要求 (2)第二章出入库操作和管理要求 (3)第一节质押物入库操作和管理要求 (3)第二节质押物出库操作和管理要求 (6)第三章在库监管操作 (8)第一节在库监管内容和要求 (8)第二节监管环境检查内容和要求 (9)第三节出质人经营管理状况监督 (11)第四节现场监管问题处理 (11)第五节现场监管其他工作要求 (13)第四章监管终止 (14)第一章质押物监管要求1、明确种类：品名、规格、型号、外包装、产地等2、明确质量验收标准：标准，验收依据、标识，验收程序等3、明确数量：计量方法、验收方法、验收程序、盘点方法等4、明确权属：要求提供的具体权属依据。
5、明确保值期：要求保质期较长，不易变质的物品。
6、存储条件要求：要求易保管，易清点。
7、明确质押物计价方法：明确各品种监管单价、计算方法。
8、明确质押物最低控货价值：9、明确监管预警线：原则上为质押物最低控货价值的1.1倍。
10、明确质押物冻结线。
当库存监管质押物价值等于质押物最低控货价值时，为质押物冻结线。
11、明确质押物存储要求明确存储库位、堆码要求、监管标识、隔离措施等要求。
质押物存储库位、堆码、标识要符合质押物存储条件、货物进出方便、安全等要求。
12、明确质押物进出库操作流程质押物日常进出库操作流程要能满足公司对质押物的质量、数量的监管要求同时又符合监管协议的要求。
第二章出入库操作和管理要求第一节质押物入库操作和管理要求一、首次出质入库（1）项目主管带领监管员到达现场，确认监管区范围，树立监管区标志。
（2）安排监管点的办公和生活条件；存留监管点的电话和传真号。
（3）项目主管带领监管员与客户的现场操作人员（或第三方仓库操作人员）接洽，确认监管流程，出入库单据；确认关于监管业务的联系人及授权书（操作联系人和负责人）。
（4）监管区域划分，建立区、排、垛位，树立垛位标志（如果监管现场有明确的垛位标志，则按现场垛位标志）。
物资储运总公司质押监管业务概况一、背景介绍物资储运总公司是一家专门从事物资储存、运输及相关服务的国有企业。
作为一家专业的物流公司，物资储运总公司提供了一系列的服务，其中包括质押监管业务。
质押监管业务是指当借款人需要向金融机构申请贷款，但由于无法提供足够的抵押物或担保，因此需要借助物资储运总公司来对其物资进行质押监管，以确保金融机构的借款风险。
二、业务流程1. 客户咨询：借款人首先与物资储运总公司进行咨询，了解质押监管业务相关流程、要求和收费标准等信息。
2. 资格审核：物资储运总公司对借款人进行资格审核，包括对借款人信用记录、资质证明等进行审查，以确保借款人具有质押监管资格。
3. 建档登记：借款人提供相关资料，并与物资储运总公司签订质押监管协议。
在协议中明确规定质押物品信息、评估价值、监管期限等重要事项。
4. 质押评估：物资储运总公司对质押物进行评估，以确定其价值。
评估过程通常包括对质押物的种类、数量、质量等进行核查，并结合市场行情和专业知识来确定评估价值。
5. 质押监管：物资储运总公司对质押物进行监管。
监管过程中，物资储运总公司负责保管质押物品，确保其安全无损，同时进行必要的检查和翻包，以确保质押物的真实性和完整性。
6. 业务结算：借款人按照质押监管协议的约定支付相应的费用。
物资储运总公司出具相应的监管证明和结算单，以便借款人向金融机构证明质押物的有效监管。
三、质押监管业务的优势1. 减轻金融风险：质押监管业务可以为金融机构提供有效的抵押物，降低借款风险。
2. 提高借款人融资能力：借款人可以通过质押监管来融通资金，满足企业发展和经营所需。
3. 专业化服务：物资储运总公司拥有丰富的行业经验和专业团队，能够为借款人提供高品质的质押监管服务。
4. 提高信任度：借款人通过使用物资储运总公司的质押监管服务，可以提高金融机构对其贷款申请的信任度。
四、业务案例物资储运总公司在质押监管业务方面积累了丰富的经验，成功完成了许多质押监管项目。
质押监管业务流程及操作规范一、流程及操作规范：1.业务准备阶段：（1）了解借款人的基本情况，包括经营状况、还款能力等，评估风险；（2）确认货物或资产的价值，并与借款人达成一致意见；（3）制定质押监管协议，明确各方的权利和义务；（4）签订质押监管协议，双方签字盖章；（5）确保质押物的合法性和真实性。
2.监管阶段：（1）接收质押物：监管机构接收借款人提供的质押物，并对其进行验收，确保质押物符合质押监管协议的约定；（2）入库管理：将质押物进行入库登记，并进行分类和编号，建立相应的档案和台账，确保质押物的存放和管理安全；（3）登记押证：对质押物进行押证登记，确认质押物的所有权归属和抵押权的设定；（4）定期勘察：定期对质押物进行勘察，了解其状况和价值变化；（5）日常监管：对质押物进行日常监管，包括防盗、防火、防潮等措施，确保质押物的安全；（6）动产权证收妥：质押监管机构应将质押物的动产权证存放妥善，并定期核对存放情况；（7）质押物的处置：当借款人出现违约或其他特殊情况时，根据质押监管协议的约定，对质押物进行处置；（8）定期报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物的存放和管理情况的报告，包括质押物的数量、状况和价值变动等内容。
3.业务结束阶段：（1）解押：根据借款人的还款情况，及时解除质押物的抵押权；（2）交付质押物：根据借款人的要求，及时交付质押物给借款人；（3）结算：对借款人的还款进行核对和结算，确保借款人按时还款；（4）撤档：对质押物的相关档案进行撤档工作，归档质押监管业务的相关文件。
二、操作规范：1.公平公正：质押监管业务的操作应遵循公平、公正、透明的原则，确保各方的权益得到平等保护。
2.严格审查：对借款人的资质、质押物的真实性和合法性进行严格审查，确保业务的合规性。
3.确保质押物的安全：定期对质押物进行勘察和监管，采取相应的防护措施，确保质押物的安全。
4.及时报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物存放和管理情况的报告，确保各方对质押物的了解和监控。
业务开发流程一．谨慎选择监管项目监管项目应首选规模大、资信好、经营前景好经营风险低的企业，生产制造企业比经销企业更具抗风险能力。
监管生产制造企业要考虑上游的原材料供给企业以及下游的销售渠道是否稳定。
监管经销企业要考虑到企业的销售渠道、当前的市场环境、质押品的日常销售情况以及在市场中的认可度。
二．收集企业信息源头单位要充分利用地缘优势和人脉关系，积极搜集贷款企业信息。
1.了解贷款企业背景：企业创办时间、主要经营项目、企业是否有过所有权变更、以及不良记录，经营状况、年收入及利润、是否有过贷款、信誉情况、企业战略、账面流动资金，也包括企业的用水用电量。
2.了解企业负责人：年龄、出生地、创业经历、经营作风、经营口碑以及员工对企业负责人的评价。
3.企业员工的情况:员工工作环境、企业员工人数、薪酬福利待遇、是否有过拖欠工资、企业员工是否稳定、必要时还要了解企业的员工是否有过违法乱纪行为。
4.了解企业监管场地的实际情况：1）仓库是自有还是租赁、如果是自有仓库需要企业提供相关证件。
如果是租赁的需要企业提供相关票据，源头单位需要与企业签订零租金的转租协议，确定监管场地的排他使用权。
2）仓库的封闭状态：是封闭还是半封闭、如果是半封闭的质押物库区是否独立或与其他货物做到有效的隔离。
3）监管场地的安全情况：是否安装监控设备，有无放火、防盗、放水、防虫害的相应措施。
4）监管人员的办公环境：企业能否为提供食宿及电话、传真、打印机、电脑等相关的办公设备。
源头企业通过掌握更多的信息，来了解企业的真实状况。
三．掌握客户需求源头单位对客户进行拜访，详细了解并掌握客户的需求，包括：1.融资贷款额度、贷款时间、期限，通过对以上信息的了解，要考虑到按照我公司制定的费率收费标准所收取的监管费能否覆盖我公司在监管期间所投入的所有成本（监管人员费用、管理费、巡查人员的差旅费及误餐费等实际发生的费用）。
2.质押物品种是否为《质押监管业务质押品准入名录》（附件1）中规定的产品。
动产质押监管流程及管理要求金融仓储一、动产质押监管流程1.动产质押登记：质权人与质押人在银行或其他监管机构登记动产质押合同，并提交相关质押物的证明文件。
2.质权物的评估：监管机构委托专业评估机构对质押物进行评估，确定其价值和质押率。
3.质押合同签订：质权人与质押人在监管机构签订质押合同，明确双方的权利和义务，约定质押物的保管与处置方式。
4.质押物的交付：质押人将质押物交付给监管机构，由其进行安全保管。
5.监管机构的监管：监管机构对质押物进行监管，包括对其数量、质量、存储状况等方面进行定期检查。
6.质押物的处置：在质押合同约定的情况下，监管机构可以处置质押物，将所得款项用于偿还贷款或其他债务。
7.监管结束：当贷款或债务全部还清后，监管机构将质押物返还给质押人，监管流程结束。
二、金融仓储管理要求1.建立科学的管理制度：金融仓储机构应建立完善的管理制度，包括质押物的入库、出库、存储、核查等环节的操作规范和流程。
2.安全保障措施：金融仓储机构应采取各种安全措施，确保质押物的安全，防止丢失、破坏和盗窃等情况的发生。
3.定期检查和盘点：金融仓储机构应定期对质押物进行检查和盘点，核对数量、质量和存储状况，确保质押物的完整性和可用性。
4.保险保障：金融仓储机构应购买相应的保险，以便在质押物丢失或受损时能够得到相应的赔偿。
5.研发信息化系统：金融仓储机构应建立信息化管理系统，实现质押物的电子化管理，提高管理效率和准确性。
6.加强员工培训：金融仓储机构应加强对员工的培训，提高他们的专业技能和风险意识，确保质押物的安全和合规操作。
7.审计监管：金融仓储机构应接受审计机构的监督和审计，确保其管理和操作符合相关法规和规范。
8.信息披露：金融仓储机构应及时向监管机构和质押人披露质押物的存储情况和变动情况，保持透明度和公正性。
通过以上的动产质押监管流程和管理要求，可以有效地保护质押人和质权人的权益，降低质押交易的风险，促进经济的发展。
1.1 业务模式1.1.1 库内仓单质押（II）业务库内仓单质押（II）业务属于仓单质押类型，货主先将货物存入中储仓库，然后中储为其开具仓单，货主持仓单去银行进行质押贷款。
1.1.1.1 质押形成业务经理协助拟出质人与理货部签订仓储协议，拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库；业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押物资仓单》，并将《客户拟质押物资仓单》送交理货部；理货部根据《客户拟质押物资仓单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押物资仓单》返还质押监管部业务受理员；业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》检查客户拟质押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核；质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押物资仓单》送交拟质押融资银行审核；银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《仓单质押贷款三方协议》。
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押物资仓单》开具《质押货物通知单》给理货部，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，理货部核对确认后签字盖章返还质押监管部。
质押监管部业务受理员开具《质押物资仓单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。
出质人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后送交质权人。
质权人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后，此笔库内仓单质押（I）业务形成。
1.1.1.2 货物置换出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核；质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员；质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
质押监管业务流程及操作规范一、质押监管业务流程：1.签署合作协议：质押监管方与贷款方签署质押监管合作协议，明确双方的权责和义务。
合作协议中应包括贷款方的基本情况、质押物的种类和数量、评估方法和标准、质押物的监管方式和期限等内容。
2.评估质押物：质押监管方对贷款方提供的质押物进行评估，确定其价值和质量状况。
评估过程中应严格按照监管要求进行，确保评估的真实、准确和公正。
3.签订质押合同：贷款方与质押监管方签订质押合同，明确质押物的权属和监管方式。
质押合同中应包括质押物的详细描述、质押物的监管要求、监管期限、质押物的违约处理等内容。
4.办理质押手续：贷款方根据质押合同的约定，向质押监管方办理质押手续。
手续包括出具质押凭证、办理登记手续等。
质押凭证是质押物主权的证明文件，贷款方应妥善保管，严禁私自转让或处置质押物。
5.建立监管账户：贷款方按照合同的约定，在监管方指定的银行开立监管账户。
贷款方的质押物将存入该账户，并由监管方负责管理和监督。
6.进行监管：质押监管方对质押物进行监管，包括定期检查质押物的状况和安全情况、保证质押物的完整性和安全性等。
监管方应建立完善的监管制度和审计机制，确保监管过程的公正、透明和准确。
7.监管报告：质押监管方应定期向贷款方提交监管报告，报告中应包括质押物的情况、监管结果、存在的问题和建议等。
贷款方应及时对报告中的问题进行整改和改进。
8.结束监管：贷款方按期偿还借款，获取监管方的放行证明后，可以向监管方申请结束监管。
监管方对质押物进行核实，并确认质押物的违约状态。
如无违约，监管方将解除质押，并返还质押物给贷款方。
二、质押监管业务的操作规范：1.严格评估标准：质押监管方应严格按照评估标准对质押物进行评估，确保评估结果准确、公正和可靠。
2.建立健全制度：质押监管方应建立健全的业务管理制度，包括质押物的检验和保管制度、报告制度、内部审计制度等，确保业务操作的规范和安全。
3.保密原则：质押监管方应严格遵守保密原则，对借款方提供的相关信息和资料进行严格保密，不得私自外泄。
质押监管业务开发流程
确定目标客户
质押监管业务的优势在于降低银行信贷风险、增加仓库客户资料，且信贷的主管方在于银行和客户，而我们只是作为公平公正的第三方参与到他们的合作中。
我们开发的直接客户不但是质押物企业，更重要的是金融企业。
银行可以根据它的信贷业务特点，让我们以第三方的监管名义参与到它与客户的合作中，以此降低其信贷风险，另一方面我们也通过市场开发，寻求资信良好的企业，根据其融资需求，主动帮助企业以质押监管的形式寻找银行促成三方业务的合作。
判断融资需求
业务经理通过与客户联系交流，判断目标客户是否有质押融资需求。
也可通过各大实力银行联系交流，判断银行信贷业务类型，并进行分类促成不同融资的要求的实现。
信息收集内容
业务经理对有质押融资需求的客户进一步确定其详细情况，包括：
质押融资额；目标客户提供的质押物；质押物数量；质押融资模式；质押物的控制方式；质押融资银行；质押监管仓库（或质押监管地点）；质押监管时间；银行信贷特点；动产融资限额。
1、出质人调查
出质人调查是指通过与出质人及其相关业务单位的接触和调查，对出质人形成一个综合的评价，并通过建立的综合评定风险体系，对出质人进行分析。
在这一阶段的主要内容包括出质人的资质认定、基本情况、经营能力和相关方评价等内容。
2、出质人资质认定
资质认定主要解决出质人的合法性检验，从质押融资角度是要确定授信主体的合法性。
这个阶段需要出质人提供下列相关资料：
企业工商登记相关资料，包括企业法人营业执照正副本，企业章程，验资报告，企业法定代表人身份证，企业代码证书等，上述资料均需提供复印件并核对与原件是否一致，营业执照需要检查是否经过工商年检。
企业税务登记及银行开户相关资料，包括国税登记证、地税登记证、基本账户开户许可证、贷款证等，上述资料均需提供复印件并核对与原件是否一致。
3、出质人经营能力分析
（1）财务方面主要掌握出质人如下资料：
最近三年的经过审计的资产负债表、利润表和现金流量表，同时提供完整的审计报告，包括报表的附注和说明；
最近一个月份的资产负债表、利润表和现金流量表，分析近期财务状况有无变化；
根据上述资产负债表、利润表和现金流量表，计算主要财务指标，包括资产负债率、流动比率、速动比率、净资产收益率、净现金流量等，评价其财务状况。
（2）业务方面主要掌握出质人如下资料：
采购量，采购金额，采购周期，采购的主要品种，以及主要供应商和供应量；
销售量，销售金额，销售周期，销售的主要产品，以及主要的客户和销售量；
库存量，库存价值，库存周转周期，库存的主要品种；
4、出质人相关方评价
合作伙伴的评价，包括出质人的上下游企业；
竞争对手的评价，主要是出质人所处行业的同业竞争者；
第三方企业的评价，包括银行、工商、税务以及出质人的服务提供者，质权人必须向监管方提供出质人贷款卡的相关信息。
5、监管地点评审
监管地点分为出质人自有库和第三方仓库两种类型。
监管地点的考察和评审工作由部门经理负责，业务经理负责出质人及质权人的联络和相关情况的配合，监管地点考察完毕后，由部门经理出具监管地点考察报告，对于考察达不到监管要求的项目，还应向出质人提出存在问题及整改通知书，要求出质人限期整改。
出质人整改完毕后，部门经理负责对监管地点重新进行考察和验证。
不达到整改要求，监管方不进入监管地点开展质押业务。
5.1 出质人自有库
出质人自有库是指监管地点属于出质人自有产权或使用权的情况，这种情况下评审程序和内容如下：
5.1.1 背景资料
监管地点的背景资料是保证监管地点不存在任何法律上障碍的法律凭证。
监管地点属于出质人自有产权的，出质人需要提交土地证、房产证等能证明其拥有所有权的资料复印件，加盖出质人公章由监管方留存，并由监管方的业务开发人员核实资料与原件是否一致。
监管地点属于非出质人自有产权的，出质人需要提交租赁协议等能证明其拥有使用权的资料复印件，加盖出质人公章由监管方留存，并由监管方的业务
开发人员核实资料与原件是否一致，同时出质人还需要提供所有权人同意转租的证明，以及所有权人拥有监管地点的土地证、房产证等证明材料复印件。
5.1.2 出入库制度
提供监管地点的质物出入库管理流程和制度等相关材料，包括入库单、出库单、作业单、码单等主要单据名称及格式（附单据样本），以及单据流转的部门、人员和环节。
5.1.3 作业规范
质物作业的特殊要求，包括码放规定、具体作业设备、计量方式、堆码记录和其他特殊要求等各种作业信息。
5.1.4 库区管理
能否做到货位的划分和标准化管理，以便能够快速定位指定的质物，便于质物的盘点与检查。
5.1.5 安全管理
灭火器、排水沟渠等防火、防盗、防汛设施的配备情况，防火、防盗等安全制度具备及执行情况。
5.1.6 工作环境
办公地点和住宿等情况，如果环境恶劣可考虑为监管员提供适当的工作补贴。
5.1.7 通讯保障
电话、传真、上网条件(ADSL和局域网)和供电条件是否具备，能否使用计算机并及时保证上网要求。
5.1.8 保管要求
库房和场地能否按照质押监管三方协议和仓储保管协议的要求保证质物的
储存和保管。
5.1.9 信息系统
有无管理信息系统，能否按照要求提供数据转换接口，保证对帐需求。
5.1.10 业务量
质物入库、出库的频率和作业量，占用的库房和场地面积以及监管面积，并据此考虑配备监管员的数量。
5.2 第三方仓库
第三方仓库是指出质人租赁第三方仓库进行质物储存和保管，由此需要监管方到第三方仓库内部实施监管。
这种情况下首先对第三方仓库进行资质认定，资质认定的主要内容有：
——企业工商登记的相关资料，包括营业执照正副本、法定代表人身份证、税务登记证、企业代码证书、企业章程等，上述资料均需提供复印件并核对与原件是否一致，营业执照需要检查是否经过工商年检。
通过这些来证明其合法的经营资格。
6、风险评估
风险评估主要解决质物认定、风险分析和风险防范等问题，这些问题都是在《质押监管业务流程及操作规范》中提交合同评审表之前所需要到考虑、讨论和解决的。
6.1 质物认定
质物认定主要是考虑质物监管和出质过程中存在的各种风险，首先判定是否符合总公司批准的可质押品种，如果不符合则必须上报总公司质押监管部进行审批；然后根据具体业务情况分析质物的市场行情，包括供需情况分析，价格波动区间、波动规律、库存变动情况等；第三进行质物风险分析，包括质物
变现风险、质物跌价风险、质物市场风险等，降低质物的监管风险。
6.2 业务风险分析
业务风险分析主要是在业务开展前分析各个环节存在的各种风险，并有针对性的提出解决问题的方法，有利于今后业务操作过程中降低风险。
业务风险分析主要考虑和分析如下风险，并填写业务风险分析评估表：质物变现风险、仓储保管风险、质物跌价风险、市场风险、出质人道德风险、地区环境风险、质物合法性风险、质物质量风险、业务管理风险监管人员的道德风险质押监管部将根据以上企业资料制定综合评定风险体系，首先确定体系中的各种指标，然后根据各项指标的重要情况分配不同的分值和加权系数，最后综合得到出质人的基本评价和分析。
7、风险防范
在这个业务环节，将根据风险分析制定或完善各种风险防范措施和制度，包括应急方案和预案的提前准备（应急预案的样本见附件九），按照总公司的相关规定制定的各种抽查、巡查、盘点制度，以及监管人员的定期轮换制度。
监管人员一般要求异地三个月、本地一个月必须轮换。
8、仓库评审
质押监管部门根据对企业的调查资料填写监管地点报告、出质人调查报告、风险分析报告、监管流程、应急预案、受理审批表、合同审批表等资料报评审小组审批，经仓库同意后，向总公司质押监管总部申报。
9、总部评审
为加强库外质押监管业务的管理，根据总公司规定所有库外质押监管项目的签订和执行必须经过总部评审通过。
质押监管部将出质人基本情况表、出质人调查报告、监管地点考察报告、风险分析报告、监管流程、应急预案、受理
审批表、合同审批表等资料准备齐全后，连带出质人相关资料向总部申报，如果不属于已经总公司质押监管部批准审核过的标准格式合同，还要将要签订的合同一同报送。
10、合同签定：质押监管部将根据总公司质押监管部的审批结果与客户签定系列监管协议。
11、客户档案管理：质权人和出质人均应确认为我们的客户，依据不同的类型分别建立客户档案（附件17），并按照总公司的相关规定进行管理。
12、监管流程制订
监管流程是按照监管协议中约定的内容制订专门的操作要求、操作步骤、履行的手续、控制的关键环节等，是现场监管工作的指导性文件。
质押监管部可根据公司标准流程及实际项目的运作情况作调整、补充、修改和完善监管流程。
13、合同终止
质押业务结束后，如果在监管协议中有约定，就需要签订终止协议，或通过终止通知书等单证进行操作。
合同终止后，我方现场监管人员移交质物做好相关结算和管理工作后撤出监管地点，监管过程中做好进出库单据、书面通知、台帐、固定资产、低值易耗品的交接和归档等。
