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第一单元单选题
1 下列不属于初级市场活动内容的是（）。
A. 发行股票
B. 发行债券
C. 转让股票
D. 增发股票
2 下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（）。
A. 初级市场是二级市场的前提
B. 二级市场是初级市场的前提
C. 没有二级市场初级市场仍可存在
D. 没有初级市场二级市场仍可存在
3 目前我国有（）家证券交易所。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
4 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为（）。
A. 资本化
B. 市场化
C. 证券化
D. 电子化
5 金融市场上的交易主体指金融市场的（）。
A. 供给者
B. 需求者
C. 管理者
D. 参加者
6 下列不属于直接金融工具的是（）。
A. 可转让大额定期存单
B. 公司债券
C. 股票
D. 政府债券
7 短期资金市场又称为（）。
A. 初级市场
B. 货币市场
C. 资本市场
D. 次级市场
8 下列属于短期资金市场的是（）。
A. 票据市场
B. 债券市场
C. 资本市场
D. 股票市场
9 长期资金市场又称为（）。
A. 初级市场
B. 货币市场
C. 资本市场
D. 次级市场
1 0 下列属于所有权凭证的金融工具是（
）。
A. 公司债券
B. 股票
C. 政府债券
D. 可转让大额定期存单 第一单元判断题
1 新证券的发行，有公募与私募两种形式。
√
2 可转换债券是利率衍生工具的一种。
×
3 期货合约的买卖双方可能形成的收益或损失都是有限的。
国家债券是由政府发行的，主要用于政府贷款。
期权买方的损失可能无限大。
×
4 ×
5 ×
6 偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间。
金融自由化的标志之一就是政府放弃对金融业的干预。
传统的商业票据有本票和支票两种。
×
7 ×
8 ×
9 二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。
√
1 0 金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。
√
第二单元单选题
1 下列不属于货币市场的是（
）。
A. 银行同业拆借市场
B. 贴现市场
C. 短期债券市场
D. 证券市场
2 金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（ ）。
A. 反方向，反方向
B. 同方向，同方向
C. 反方向，同方向
D. 同方向，反方向
3 金融工具的流动性与偿还期限成（ ）。
B. 正比
C. 倒数关系
D. 不相关
4 SWIFT 汇兑形式属于下面哪种国际结算方式。（）
A. 信汇
B. 票汇
C. 电汇
D. 托收
5 西方国家所说的基准利率，一般是指中央银行的（）。
A. 贷款利率
B. 存款利率
C. 市场利率
D. 再贴现利率
6 国家信用的主要工具是（）。
A. 政府债券
B. 银行贷款
C. 银行透支
D. 发行银行券
7 银行在国际业务中的通汇网点除了联行形式外，还有另外一种形式称为（）。
A. 代表处
B. 办事处
C. 分理处
D. 代理行
8 个人获得住房贷款属于（）。
A. 商业信用
B. 消费信用
C. 国家信用
D. 补偿贸易
9 一种储蓄账户，可付息，但可开出可转让支付命令，是（）。
A. NOW
B. ATS
C. MMDA
D. MMMF
1 0下列哪种借款属于商业性借款。（）
A. 国际金融公司信贷
B. 国际开发协会信贷
C. 出口信贷
D. 亚洲开发银行信贷
第二单元判断题
1 在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。√
2 一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
×
3 中间业务是指银行所从事的未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动。
4 官定利率过低是金融压抑的表现之一。
√
5 信托业务由于能够使商业银行获利，所以是资产业务。
×
6 银行券是随着资本主义银行的发展而首先在欧洲出现于流通中的纸制货币。
一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。
票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。
国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。
√
7 ×
8 √
9 ×
1 0 金融市场形成后，信用工具便产生了。
×
第三单元单选题
1 大额可转让定期存单是由（
）首先发行的。
A. 美国联邦银行
B. 纽约花旗银行
C. 英格兰银行
D. 日本银行
2 大额可转让定期存单的发行人主要是（
）。 A. 中央银行
B. 中小商业银行
C. 大企业
D. 大商业银行
3 以下（ ）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A. 代销
B. 余额包销
C. 全额包销
D. 中央银行包销
4 下列证券投资品种中，（
）是风险最大的？ A. 公司债券
B. 国债
C. 普通股票
D. 金融债券
5 历史最悠久、规划最大的（
）为世界第一大证券交易所。 A. 纽约股票交易所
B. 东京证券交易所
C. 伦敦证券交易所
D. 香港联合交易所
6 最早实行存款准备金制度的中央银行是（ ）。
