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附件1：平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）章程（2004年版）第一章总则第一条为推动平安人寿绩优营销员借助综合开拓在市场上形成新的竞争优势。
相对同业逐步具备多渠道产品综合销售技能，通过法人客户的积累逐步形成职团目标市场，进而提升业务人员在寿险营销的从业规划。
特设立平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）。
第二条平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）为系统内综合开拓精英业务人员组织。
以下所指平安人寿综合开拓精英俱乐部均为个销团分部。
第三条平安人寿综合开拓精英俱乐部于2004年1月1日成立。
第二章组织形式第四条平安人寿综合开拓精英俱乐部会员由白金会员、金牌会员、银牌会员、明日之星会员组成。
第五条平安人寿综合开拓精英俱乐部由二级组成。
总公司所属综合开拓精英俱乐部由白金会员组成。
分公司所属综合开拓精英俱乐部由金牌会员、银牌会员及明日之星会员组成。
总公司所属综合开拓精英俱乐部由总公司寿险市场营销部综合开拓室负责日常经营，分公司所属综合开拓精英俱乐部由分公司综合开拓部、室、岗负责日常经营。
第三章会员产生办法第六条白金会员入围。
（一）白金会员入围标准：半年度个销团实收保费≥120万（长险按30%折算，短险按100%折算）即可入围。
（二）白金会员产生办法：入围会员中取前88名为总公司所属综合开拓精英俱乐部会员。
（以下机构分组按照个销团保费规模）：（三）第一届白金会员于2004年7月1日产生（以2004年1-6月份业绩为依据），第二届白金会员于2005年1月产生，依次类推，即每半年产生一届白金会员，符合条件者可连续保持会员资格。
第七条金牌会员、银牌会员、明日之星入围标准由分公司综合开拓部、室、岗拟订。
具体产生办法及运作形式报总公司寿险市场营销部综合开拓室备案。
第四章会员退出机制第八条白金会员换届时（每半年产生一届），未达标者自动取消会员资格。
第九条白金会员资格自离职之日起自动取消，终止一切会员权利。
第十条白金会员出现下列情况之一，一经核实，由总公司寿险市场营销部综合开拓室书面通知分公司，取消其会员资格，并终止一切会员权利。
财政部国家税务总局关于保险公司开办一年期以上返还性人身保险业务免征营业税的通知财税[2005]190号2005-12-26财政部国家税务总局各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)、地方税务局，新疆生产建设兵团财务局：根据《财政部国家税务总局关于对若干项目免征营业税的通知》(财税字[1994]002号)和《财政部国家税务总局关于人寿保险业务免征营业税若干问题的通知》(财税字[2001]118号)的有关规定，经审核，决定对有关保险公司开办的符合免税条件的下列保险产品取得的保费收入免征营业税，具体免税保险产品清单见附件。
附件：免征营业税的保险产品清单财政部国家税务总局二○○五年十二月十六日附件：免征营业税的保险产品清单一、新华人寿保险股份有限公司1．附加智多星学生平安定期寿险2．华锐团体定期寿险3．附加学生平安定期寿险4．慧丽人生女性重大疾病保险5．慧丽人生附加女性生育健康保险6．附加红双喜重大疾病保险7．附加学生平安疾病住院医疗保险8．福如东海终身寿险(c款)(分红型)二、中航三星人寿保险有限公司1．中航三星家和终身寿险2．中航三星定期寿险3．中航三星附加定期寿险4．中航三星家福两全保险(分红型)5．中航三星家兴两全保险(分红型)三、中国人寿保险股份有限公司1．国寿关爱成长定期寿险2．国寿安泰团体定期寿险(外币版)3．国寿关爱一生终身寿险4．国寿团体即期年金保险5．国寿珍爱一生终身寿险6．国寿鸿丰两全保险(分红型)(2005版) 7．国寿销售精英团体养老年金保险(分红型) 8．国寿康达团体综合医疗保险(A型)9．国寿附加关爱一生长期健康保险10．国寿团体女性安康保险(2005版) 11．国寿附加手术并发疾病保险12．国寿康宏住院及手术津贴医疗保险13．国寿附加珍爱一生长期健康保险四、美国友邦保险有限公司深圳分公司友邦育英宝五十五岁两全保险(分红型)五、美国友邦保险有限公司广州分公司1．友邦金盾A款两全保险2．友邦金盾B款两全保险3．友邦永丰宝年金保险(分红型)4．友邦育英宝六十岁两全保险(分红型) 5．友邦育英宝五十五岁两全保险(分红型) 六、太平人寿保险有限公司1．太平阳光天使少儿重大疾病保险2．太平抗非典附加团体健康保险一疾病责任3．太平抗非典附加团体健康保险一住院津贴4．太平附加安宝婴儿疾病保险5．太平真爱附加豁免保险费定期寿险6．太平美满之家房贷两全保险7．太平团体年金保险(分红型)8．太平团体退休金保险(分红型)9．太平稳得福两全保险(B款)10．太平稳得康两全保险(B款)七、国泰人寿保险有限责任公司1．吉利110两全保险(分红型)2．吉利双好两全保险(分红型)3．吉利年年两全保险(分红型)4．国泰团体一年定期寿险5．国泰团体一年期重大疾病保险6、国泰如意110两全保险7．国泰关爱丽人健康保险8．国泰关爱佳人健康保险9．国泰长富年年年金保险10．国泰长发年年年金保险八、美国友邦保险有限公司北京分公司1．友邦金福A款二十年年金保险(分红型)2．友邦金福B款二十年年金保险(分红型)3．友邦金福A款十年年金保险(分红型)4．友邦金福B款十年年金保险(分红型)5．友邦永丰宝年金保险(分红型)6．友邦康健无忧重大疾病保险7．友邦附加康健无忧重大疾病保险8．友邦附加康福一生重大疾病保险九、海康人寿保险有限公司1．海康“串串红”两全保险(分红型)2．海康“顶梁柱”两全保险(分红型)3．海康“双福多”两全保险4．海康附加女性保障长期疾病保险(A款)5．海康附加“得意宝”提前给付两全保险(分红型) 十、海尔纽约人寿保险有限公司1．海尔纽约人寿财智宝贝终身寿险2．海尔纽约人寿智富保两全保险A(分红型)3．海尔纽约人寿智富保两全保险B(分红型)4．海尔纽约人寿智惠保两全保险A(分红型)5．海尔纽约附加女性重大疾病长期健康保险6．海尔纽约人寿母婴重大疾病长期健康保险7．海尔纽约人寿附加豁免保险费长期健康保险8．海尔纽约人寿附加住院费用医疗保险9．海尔纽约附加每日住院补贴医疗保险十一、合众人寿保险股份有限公司1．合众永安定期寿险2．合众附加定期寿险3．合众附加豁免保险费定期寿险4．合众团体年金保险5．合众团体年金保险(分红型)6．合众团体一年定期寿险7．合众团体住院收入保障保险8．合众团体附加住院医疗保险9．合众团体社会统筹补充住院医疗保险10．合众团体附加门急诊医疗保险(A)款11．合众鼎实惠两全保险12．合众附加两全保险13．合众鼎瑞附加防癌疾病保险14．合众附加住院收入保障保险15．合众团体一年期重大疾病保险16．合众附加永顺少儿重大疾病保险17．合众附加永馨女性重大疾病保险18．合众附加社会统筹补充住院医疗保险19．合众附加住院医疗保险20．合众附加学生幼儿住院医疗保险21．合众附加团体门急诊医疗保险(B)款十二、中宏人寿保险有限公司1．中宏两全保险(分红型)2．中宏附加长期重大疾病保险十三、中美大都会人寿保险有限公司1．附加定期寿险(2005)2．附加定期重大疾病保险(2005)3．附加家庭收入保障定期寿险(2005)4．定期两全保险(分红型，2005)5．终身寿险(分红型，2005)6．定期寿险(2005)7．定期返还两全保险(长期，2005)8．丰彩人生年金保险9．真心关爱定期防癌两全保险(2005) lO．附加年金保险(2005)十四、中英人寿保险有限公司1．中英人寿金苹果两全保险(分红型)c款2．中英附加建筑工程团体急性疾病保险3．中英团体年金保险(分红型)4．中英即期给付团体年金保险十五、生命人寿保险股份有限公司1．生命金福保险金转换年金保险2．生命金泰两全保险(c款)3．生命金六福两全保险(分红型)十六、中国人民健康保险股份有限公司1．守护专家住院定额个人医疗保险2．守护专家住院费用(推广版)个人医疗保险3．守护专家住院费用(推荐版)个人医疗保险4．守护专家住院费用(推崇版)个人医疗保险5．守护专家住院定额团体医疗保险6．守护专家住院费用团体医疗保险7．守护专家社保补充团体医疗保险8．守护专家门诊费用团体医疗保险9．守护专家特需医疗团体医疗保险10．关爱专家定期重疾个人疾病保险11．关爱专家终身重疾个人疾病保险12．关爱专家短期重疾(推广版)团体疾病保险13．关爱专家短期重疾(推荐版)团体疾病保险十七、中国人民财产保险股份有限公司1．重大疾病诊断保险2．重大疾病住院津贴保险3．癌症诊断保险4．癌症住院津贴保险5．团体重大疾病诊断保险6．团体重大疾病住院津贴保险7．团体癌症诊断保险8．团体癌症住院津贴保险9．附加重大疾病诊断保险10．附加重大疾病住院津贴保险11．附加重大疾病住院康复津贴保险12．附加重大疾病住院药品津贴保险13．附加癌症诊断保险14．附加癌症住院津贴保险15．附加癌症住院康复津贴保险16．附加癌症住院药品津贴保险17．附加团体重大疾病诊断保险18．附加团体重大疾病住院津贴保险19．附加团体重大疾病住院康复津贴保险20．附加团体重大疾病住院药品津贴保险21．附加团体癌症诊断保险22．附加团体癌症住院津贴保险23．附加团体癌症住院康复津贴保险24．附加团体癌症住院药品津贴保险。
中国人寿保险股份有限公司赤峰分公司个险第二届精英俱乐部章程第一章总则第一条中国人寿保险股份有限公司赤峰分公司个险精英俱乐部是由中国人寿保险股份有限公司赤峰分公司发起成立，以经验交流、业务研讨为目的的精英组织，是全市系统个险营销界的最高荣誉，是赤峰分公司业务发展的核心凝聚力量。
第二条精英俱乐部宗旨是：秉承中国人寿“成己为人、成人达己”的核心理念，弘扬“创新、奋进、务实、高效”的企业精神，交流从业经验、提升服务品质、拓展业务领域、扩大国寿影响、增强企业竞争实力、培养树立行业管理和销售典范，为民族寿险业发展贡献力量。
第二章组织第三条成立中国人寿保险股份有限公司赤峰分公司个险精英俱乐部组委会。
（一）组委会主任由市分公司负责个险业务的总（副）经理担任；（二）组委会副主任由市分公司个人保险部的经理(副)担任；（三）市分公司个人保险部负责俱乐部的日常事务。
第四条精英俱乐部设名誉主席若干名、主席一名、副主席两名、秘书长一名、副秘书长一名。
第五条精英俱乐部名誉主席聘请业内外知名人士出任，主席、副主席、秘书长、副秘书长由组委会根据会员业绩及个人组织活动能力提供候选人名单，由精英俱乐部会员通过选举产生，并报赤峰分公司总经理室批准。
第六条精英俱乐部每两年召开一次会员大会，组委会根据积分情况确定大会人员。
对个别支公司无达到会员积分标准的，可选派当年标准保费第一名的代表列席会议。
第七条俱乐部会员大会的职责：（一）制定、修改精英俱乐部章程；（二）拟订俱乐部的工作方针和任务（三）选举产生俱乐部主席、副主席、秘书长、副秘书长；（四）讨论决定俱乐部的重大事项。
第三章会员第八条俱乐部实行会员制。
会员分为六个级别：预备会员、一星会员、二星会员、三星会员、四星会员、五星会员。
会员必须是与公司签订正式《保险营销员保险代理合同》的业务员系列人员、主管系列人员、组训、讲师。
第九条会员的基本条件（一）达到会员条件并自愿申请填报《赤峰分公司个险精英俱乐部入会审批表》；（二）热爱寿险事业，热爱中国人寿，遵纪守法，遵守个人代理人行为规则；（三）具备诚实公正，热情善良，心胸开阔，甘于奉献，乐于助人的品格，经常通过晨会等形式分享从业经验和展业心得；（四）文明展业，礼貌待人，具有丰富的专业知识和娴熟的展业技巧，业务质量良好，保单持续率高，积极推广和带头使用卡、志、组合销售等专业展业工具，无因违反《中国人寿保险公司内蒙古分公司个人代理人违规行为处理暂行规定》扣分史，无因垃圾保单导致公司拒付赔案史，未发生客户投诉案件；（五）每年度FYC2.2万元以上，且股份公司产品续期率在90%以上（组训、讲师，FYC0.5万元以上）；（六）任业务主任（含）以上职级和主管半年以上；（七）全年出勤率85%以上，积极参与公司的各项活动，遵守公司制度，年度民主综合测评成绩在良好以上。
友邦保险有限公司上海、广东、深圳、北京、江苏分公司，东莞、江门支公司公司治理概要2019年6月目录一、近3年股东大会（股东会）主要决议 (2)二、董事和和监事简历 (2)三、高级管理人员简历、职责及其履职情况 (2)四、公司部门设置情况 (8)五、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明 (9)六、持股比例在5％以上的股东及其持股情况 (9)一、近3年股东大会（股东会）主要决议（不适用）二、董事和和监事简历（不适用）三、高级管理人员简历、职责及其履职情况吴晓隽：2016年7月起任友邦保险有限公司上海分公司审计责任人，任职批准文号为“保监许可[2016]663号”。
其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。
毕业于加拿大卡尔顿大学，获会计和金融双专业荣誉商学学士学位，国际注册内部审计师，美国寿险管理师。
历任德勤会计师事务所企业风险管理部顾问，友邦保险有限公司上海分公司内部审计部经理、高级经理、助理总监等职。
吴晓隽女士在内部审计岗位上积累了相当丰富的专业和管理经验，在公司整体审计监督、政策完善和内控管理等方面发挥着积极的作用。
张敏：2016年8月起任友邦保险有限公司上海分公司总精算师，任职批准文号为“保监许可[2016]815号”，其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。
2001年毕业于复旦大学数学系，获理学学士学位。
2003年获得北美精算师资格（FSA），同时是中国精算师协会会员。
张敏先生于2001年7月加入友邦保险有限公司上海分公司精算部，历任职员、经理、资深经理、助理副总裁以及资深总监等职。
期间长期担任公司财务精算师之职，并于2016年8月出任友邦保险上海分公司总精算师，领导友邦在华各分支公司的各项精算工作。
在他的领导下，公司不断建立和完善精算报告和分析流程，有效地协助公司管理层达成了各项财务管理、资产负债管理和决策目标。
张敏先生具有相当丰富的精算专业和实务经验。
吴浩礼: 2017年5月起任友邦保险有限公司上海分公司财务负责人，任职批准文号为“保监许可[2017]476号”，其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司。
保险红人——蹇宏经历与反思蹇宏：业绩决定一切核心经验：业绩第一、创新求进、助人助己策略星级：★★★★★在保险营销的行当里，蹇宏确是一个非常成功的代表。
他是中国大陆第一位美国寿险百万圆桌（MDRT）顶尖会员。
早在1999年，他的标准保费就达到了174.5万元，自然保费过千万，是全国平安系统的第一名。
而他个人的收入，扣除税收后，还有70多万，这在深圳也属顶级水平。
助人是一笔用不完的奖金1997年7月，在海南北海地产热潮中失去了2000万身家的蹇宏，两手空空来到深圳，无可奈何地走进了保险代理人行列。
那时，正是深圳保险代理人泛滥的时候，每天每栋写字楼的办公室都会有几批业务员来访，一些公司无奈地贴上了“谢绝保险与推销”的告示。
尽管曾在武汉大学保险系读了一年半的硕士，但蹇宏第一次以保险业务员的面目站在深圳炎热的街头，向路人销售保险时，还是一脸迷惑和茫然。
刚开始他也学着老业务员的样子进行陌生拜访，到住宅区“扫楼”。
有一段时间恰逢雨季他就经常带着一把大雨伞，在街上做好人好事，想尽量多结识一些人。
陌生拜访确实也给他带来了第一单业务，但蹇宏认为这主要是自己运气好，他感觉这种方式其实并不适合中国的国情。
开过书店、餐饮，做过酒店管理、贸易以及房地产，丰富的从商经历以及在武汉大学7年经济学理论的浸淫，让蹇宏总爱带着几分研究的眼光来看保险营销。
那时一般保险业务员主要是通过陌生拜访和熟人介绍方式来拓展客户，而且他们喜欢说自己的公司如何如何好。
蹇宏认为，这种过度营销不能切合客户需求，狂轰乱炸时间长了人家就会反感。
“我采取的逆式行销方式，”他说，“尽可能通过参加社会活动，以自己所学帮到人家，获得理解和信任。
”蹇宏自然而然地将自己的客户定位在白领，而且是有不少同学的证券界。
“有一段时间我专门研究白领文化，看看他们怎么装修、休闲，甚至他们喜欢的服饰品牌。
”每天中午休市的一个小时，他就到证券部去与大家聊天，但他从不一见面就说保险。
除了闲聊，根据他的观察和过去管理酒店的经验，他还经常给证券营业部的管理者提供一些管理方面的建议。
中宏人寿精英部MT 项目
从2002年8月1日成立至今，中宏保险上海分公司精英部在公司管理层和公司各部门的关心和支持下，在人力及业绩上取得了高速、稳健的发展。
一、 人力：
第一期成员共25人，全部为本科以上学历，来自各行各业，均没有寿险从业经验。
从2003年3月起开始逐步发展团队，通过一系列的面试、培训流程选拔优秀者加入该项目。
作为中宏保险面向21世纪的保险人才储备高地，精英部已陆续为公司各级内勤岗位输出了超过40位管理人才，而自身非但没有因为成熟主管的输出而造成青黄不接的现象，反而由最初第一批25位成员发展到目前分为6个业务区、拥有近600名成员的公司业务部。
精英部人力增长图示
103212336387507560
100
200
300
400
500
600
200320042005200620072008
二、 业绩：
精英部初始3个月的人均业绩为公司人均业绩数倍，在公司所占的业绩比重每年都在大幅提高。
精英部业绩占公司比重
7%13%18%20%27%32%0%
5%
10%
15%
20%
25%
30%
35%
200320042005200620072008
MT 之所以能在日趋激烈的市场竞争中逆流而上，不断地实现自我超越，取得令人瞩目的成绩，是因为MT 在发展的过程中形成了深厚的团队文化底蕴、完善的运作系统。
一、独特的“精英文化”
“精英文化”表现为3个层面：精神文化层、制度文化层、物质文化层。
精神文化层指团队的使命、愿景、宗旨、价值观；制度文化层指团队成员守则、增员体系、培训体系、销售体系、团队运作模式；物质文化层指团队展现的外在风貌、形成的优秀传统。
中宏精英部在创办时就提出了团队的使命——“成为中国保险界最专业、最有职业素养、最具创新精神的企业家的摇篮。
”高度的使命感使得我们这支年轻的团队在诞生之初就不同凡响。
中宏精英部的价值观是：专业、正直、参与、学习、竞争、分享、责任、使命——精英部称之为“十六字方针”。
从新成员接触到团队的第一天起，就被要求牢记这十六字方针；精英部内部还会开展各种不定期的研讨、统一认识，使“十六字方针”融入每位伙伴的血液、成为日常行为的准绳。
因此所有成员拥有统一的团队文化，志向远大的同时又脚踏实地，以付出为荣、以团队为荣，把个人的利益与团队的利益紧密结合在一起，为所有工作的开展奠定了坚实的基础。
二、完善的招聘、培训体系：
与传统的招聘模式不同，中宏精英部的招聘绝不是简单的单向选择。
首先，中宏精英部会对每一位招聘对象进行数轮严格的面试，从学历背景、发展潜质等方面进行初步筛选。
初试之后精英部会安排合格者参加“体验营”的培训课程，学员们在体验营中不仅要学习专业知识，更重要的是亲身体验团队文化并参与其中。
所有通过考核后加入精英部的新成员对于未来发展的目标及途径达成共识、形成统一的价值观，为今后的迅速融入团队打下坚实的基础。
中宏精英部的培训体系贯穿了每一位成员在保险行业发展的各个阶段——从上述的“体验营”一直到专业的销售进阶培训、管理进阶培训，以及培养讲师的系列培训课程等，确保所有成员都能从系统的培训中吸取养分，为后续的长期稳步发展打好理论基础。
完善的招聘、培训体系能够使精英部在最大程度上吸收、包容来自各行各业的人才，并使之逐渐成长为保险业的栋梁。
三、循序渐进的发展阶段：
中宏精英部设计的成长轨迹是这样的：从Top Sales到Top Manager再到Top Leader，直至成为保险业的企业家。
第一阶段首先要过的是销售关——培养自我管理能力以及一对一沟通能力等。
关键在于能否养成良好的工作习惯、进行科学的时间管理。
“过销售关”对于精英部的成员来说只是知识及基本技巧层面的学习，后续还需要付出持续的努力、进行全方位的磨练来实现Top Manager、Top Leader的蜕变。
四、自动自发的运作模式：
中宏精英部采用了以“经营管理委员会”（简称“经委会”）为策划、执行管理职能主体的运作模式，设立总干事、作业辅导组、教育训练组、组织增员组、秘书娱乐组，就像一家小型公司的管理队伍，涵盖了日常的各方面工作。
“经委会”使成员在未组建自己的团队前就有机会参与到大团队的管理中，得到全方位的锻炼和成长，为其今后走向企业家之路奠定坚实的基础。
五、丰富多彩的团队活动
作为一支年轻的团队，中宏精英部的活力不仅体现在日常的工作，还体现在丰富多彩的团队活动中。
从新成员参加“体验营”开始，就会有各种郊游、酒会、卡拉OK等活动穿插在培训课程中。
在正式加入精英部后，还安排了2天的野外拓展活动。
日常工作中更是形成了“Work hard, play hard"的传统，每隔一段时间都会组织文娱体育等活动，从全方位增加团队凝聚力、激发个人潜能、体验人生的精彩。
在公司组织的各项活动中，精英部总是最积极参与的团队。
外资金融企业足球赛、“加拿大日活动”歌唱比赛……，都是精英部伙伴大展身手的舞台。
六、热心社会公益事业
中宏保险一直有热心公益事业的传统，每年都会推出各种慈善活动；而精英部从建立之初就极为关注人文素养，着力培养每一位伙伴的社会责任感和使命感，这点正好与中宏的企业文化完美结合。
无论是每年的“泰瑞福克斯慈善长跑”，还是为残障人士义卖T-shirt等活动，精英部都是最积极的参与者。
在2006年的“义卖环保袋捐助轮椅”的活动中，精英部伙伴以最优异的表现获得“爱心大使”称号；2007年的“爱心图书馆”捐书活动中，精英部所有伙伴发动各方社会力量捐赠图书6000多册，组建了12个爱心图书馆；在刚结束的为灾区孩童筹集过冬物资的“爱心种子义卖”活动中，精英部在街头、客户中、社区里共义卖3188罐爱心种子，用实际行动继续着爱心的事业！
中宏精英部正是通过“精英文化”体系的建立和贯彻，使来自各个行业的人才在这个大家庭般的环境中得到培养，同时每一位成员又各自在不断地促进“精英文化体系”的丰富和完善。
积极向上的团队文化、亲密团结的工作氛围、完善高效的培训体系、公平公正的竞争机制、前景广阔的事业发展之路——这正是中宏精英部的魅力所在！。
