第四章项目融资风险与保险

项目融资复习题希望同学们呢下载后,认真复习。

第一章绪论判断题：1．项目融资就是有限追索的企业融资。

（）2．项目融资适用于任何项目。

( )3．项目融资的融资成本较高。

( )4．项目的经济强度可以从两个方面来测量：一是项目未来的可用于偿还贷款的净现金流量；二是项目本身的资产价值。

( ) 5．项目融资的核心是资金结构。

( )6．项目公司不是独立的公司。

( )7．融资成本包括融资的前期费用和利息成本两个主要部分。

8．设计融资结构属于融资决策阶段。

( )9．项目融资比较着重借款人的“未来”，而公司融资比较看重借款人的“过去”。

多项选择题：1项目融资模块包括：( )A.投资结构B．融资结构c．资金结构D．担保结构E．组织结构2．属于项目融资实施程序的是：( )A.项目投资研究B．初步投资决策c融资谈判D．项目最终决策E签订融资合同3．项目融资的参与者包括：A.保险公司B．贷款人c项目设备／原材料供应者D．项目产品的购买者E．项目公司4．项目融资与公司融资的区别在于：（）A.追索性质不同B．还款来源不同c．筹资渠道不同D．担保结构不同E.贷款对象不同5．项目融资的适用范围包括：（）A.资源开发B.公路项目C.铁路项目D.制造业项目E教育6．项目融资的基本特征有：( )A享受税务收益带来的好处 B. 实现资产负债表外融资 C.有限追索D.项目导向E.风险分担7．贷款人的参与数目主要根据什么因素决定：（）A追索程度B．贷款的规模c．投资方性质D．项目的风险E．东道国意向8．项目融资的弊端包括；A．较高的融资成本B．风险分配的复杂性C.追索的不确定D．增加了贷款人的风险E.贷款人的过分监管9．融资结构设计包括：( )A选择融资方式B．评价风险因素C.选择银行D. 设计融资结构E设计抵押担保结构10项目融资中可充当担保人的是:( )A用户B销售商C.材料或设备供应商D．政府机构E.承包商论述题：1．试论述项目融资在中国发展的必要性和可能性。

第一章总则第一条为规范和加强工程项目融资链管理，提高资金使用效率，降低融资风险，保障工程项目顺利进行，根据国家相关法律法规，结合我国实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于公司所有工程项目融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。

第三条工程项目融资链管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求。

（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防范融资风险。

（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，降低融资成本。

（四）流动性原则：保持融资资金的合理流动性，满足工程项目资金需求。

第二章组织机构与职责第四条成立工程项目融资链管理领导小组，负责制定融资策略、审批融资方案、监督融资过程等。

第五条工程项目融资链管理领导小组下设融资管理部门，负责以下工作：（一）收集和整理融资信息，分析融资市场状况。

（二）制定融资方案，包括融资渠道、融资方式、融资额度等。

（三）组织融资活动，包括与金融机构洽谈、签订融资协议等。

（四）监督融资资金的使用，确保资金合规使用。

（五）定期评估融资风险，提出风险防范措施。

第三章融资渠道与方式第六条工程项目融资渠道主要包括：（一）银行贷款：包括固定资产贷款、流动资金贷款等。

（二）债券发行：包括企业债券、项目债券等。

（三）股权融资：包括增资扩股、股权转让等。

（四）融资租赁：包括设备租赁、融资租赁等。

（五）其他融资渠道。

第七条工程项目融资方式主要包括：（一）直接融资：通过发行债券、股票等方式直接融资。

（二）间接融资：通过银行贷款、融资租赁等方式间接融资。

（三）混合融资：结合直接融资和间接融资，实现融资组合优化。

第四章融资流程与审批第八条工程项目融资流程包括：（一）融资需求提出：由项目管理部门提出融资需求，包括融资额度、期限、用途等。

（二）融资方案制定：融资管理部门根据融资需求，制定融资方案。

（三）融资方案审批：融资链管理领导小组对融资方案进行审批。

（四）融资活动组织：融资管理部门组织融资活动，签订融资协议。

国家发展改⾰委办公厅关于印发《项⽬收益债券管理暂⾏办法》的通知⽂号：发改办财⾦[2015]2010号颁布⽇期：2015-07-29执⾏⽇期：2015-07-29时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章⽬录第⼀章总则第⼆章发⾏与上市第三章项⽬及收益第四章账户管理第五章信⽤评级和增信措施第六章投资者保护第七章信息披露第⼋章法律责任第九章附则各省、⾃治区、直辖市及计划单列市、新疆⽣产建设兵团发展改⾰委：为贯彻落实党的⼗⼋届三中全会通过的《中共中央关于全⾯深化改⾰若⼲重⼤问题的决定》精神和党中央2015年全⾯深化改⾰⼯作要求，扩⼤直接融资规模，规范项⽬收益债券发⾏管理⼯作，发挥资本市场服务实体经济的作⽤，现将我委制定的《项⽬收益债券管理暂⾏办法》印发你们，请在⼯作中认真贯彻执⾏。

附件1：项⽬收益债券管理暂⾏办法第⼀章总则第⼀条【⽴法⽬的和依据】为规范项⽬收益债券发⾏管理⼯作，扩⼤直接融资规模，发挥资本市场服务实体经济的作⽤，根据《公司法》、《证券法》、《企业债券管理条例》等法律法规，制定本办法。

第⼆条【基本概念】本办法所称的项⽬收益债券，是由项⽬实施主体或其实际控制⼈发⾏的，与特定项⽬相联系的，债券募集资⾦⽤于特定项⽬的投资与建设，债券的本息偿还资⾦完全或主要来源于项⽬建成后运营收益的企业债券。

第三条【资⾦⽤途】发⾏项⽬收益债券募集的资⾦，只能⽤于该项⽬建设、运营或设备购置，不得置换项⽬资本⾦或偿还与项⽬有关的其他债务，但偿还已使⽤的超过项⽬融资安排约定规模的银⾏贷款除外。

第⼆章发⾏与上市第四条【发⾏⽅式】项⽬收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发⾏，也可以⾯向机构投资者⾮公开发⾏。

⾮公开发⾏的，每次发⾏时认购的机构投资者不超过⼆百⼈，单笔认购不少于500万元⼈民币。

⾮公开发⾏项⽬收益债券的，不得采⽤⼴告、公开劝诱和变相公开⽅式。

第五条【发⾏条件】发⾏项⽬收益债券，需符合《公司法》、《证券法》、《企业债券管理条例》和本办法对公开发⾏和⾮公开发⾏债券的要求。

项目贷款管理办法项目贷款管理办法(修订)第一章总则第一条为规范项目贷款操作～加强项目贷款管理～有效防范信贷风险～促进项目贷款业务的健康发展～根据《商业银行授信工作尽职指引》、《项目融资业务指引》、《固定资产贷款管理暂行办法》等有关法规~特制定本办法。

第二条本办法所称项目贷款～是指，以下简称本行,向企、事业法人或其他经济组织，以下统称借款人,发放的～用于新建、扩建、改造、购臵、安装固定资产等资本性投资支出的本外币贷款～不含房地产开发贷款。

第三条项目贷款发放应符合国家产业政策和信贷政策～遵循安全性、流动性、效益性的原则。

第四条贷款条件。

借款人申请项目贷款应具备以下条件:,一，借款人具备贷款申请资格,,二,借款人达到本行客户质量评级D级及以上。

如借款人为新设法人～其控股股东应有良好的信用状况~无重大不良记录～借款人质量评级不应低于E级, ，三，项目必须符合国家的产业、国土、环保及节能减排、资源、城市总体规划、区域控制性详细规划及其他相关政策和本行的信贷准入要求与投向政策, ，四,国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的～应符合要求，，五，项目已按照国家规定办理审批、核准或备案手续，，六,需要申请使用土地的项目已依法取得用地批准手续，，七,项目资本金比例符合国家和本行有关规定。

项目各项资金来源明确并得到落实，，八,借款用途及还款来源明确、合法，,九，能够提供本行认可的合法、有效的担保。

第五条贷款期限。

，一,项目贷款期限是指从项目第一笔贷款发放之日起至合同约定借款人应还清全部贷款本息之日止的时间。

应在审慎评估项目风险和偿债能力的基础上～根据项目预期现金流、投资回收期、项目融资金额等因素合理确定。

,二，对于仅能以项目产生的收益作为主要还款来源的项目贷款~可根据客户和项目具体情况给予宽限期。

宽限期应与项目贷款同时申请。

建设期超过1年的项目～宽限期不得超过项目实际建设期。

在宽限期内借款人只偿还贷款利息～不归还贷款本金.建设期不超过1年的项目～不给予宽限期。

施工企业联营项目管理制度第一章总则为规范和统一施工企业联营项目管理活动，当事方利益共享，风险共担，确保项目高效、有序地进行，保障联营项目的成功落地和顺利运营，特制订本制度。

第二章项目选址和规划1. 参与方应充分调研市场需求和资源情况，选择适宜的项目选址，并确保选址合法合规。

2. 项目规划要充分考虑地域环境、市场需求、项目投资等因素，明确项目定位和发展规划。

3. 参与方应严格按照选址规划和项目规划进行实施，确保工程质量和安全。

第三章项目投资和融资1. 参与方应按照合资协议约定，按比例投入资金，并确保投资款项来源合法合规。

2. 参与方应根据项目实际需求，共同协商确定项目融资方式，确保融资合法合规。

3. 项目资金使用应严格按照合资协议约定和项目开支计划进行，确保资金使用合法合规。

第四章项目合同管理1. 参与方应共同签署合资协议和其他相关合同，明确双方权利义务，合同内容应清晰明确，防范风险。

2. 项目合同的履行应严格按照约定进行，确保项目合同履行合法合规。

3. 如有需要，参与方应及时进行合同变更、解除等法律程序的处理，确保合同变更、解除程序合法合规。

第五章项目管理组织和运营1. 参与方应共同组建项目管理团队，明确项目管理机构和管理层，确保项目决策和管理高效顺利。

2. 项目管理团队应按照项目规划和合资协议约定进行工作，确保项目管理合法合规。

3. 参与方应共同协商确定项目运营计划和战略，确保项目运营方向明确。

第六章项目风险防范和应对1. 参与方应共同开展项目风险评估和预警，制定风险应对方案，确保项目风险可控。

2. 如项目出现风险，参与方应及时启动应急预案，处理风险事件，确保项目稳定运营。

3. 如有需要，参与方可以共同购买项目风险保险等产品，增强项目风险防范能力。

第七章项目监督和评估1. 参与方应共同设立项目监督机构或采用外部监督服务，进行项目监督和评估，确保项目管理合法合规。

2. 同时，参与方应设立项目绩效评估机构或委托专业机构，对项目经营状况进行评估，以便及时调整项目经营方向。

第四章项目投融资管理 (15)第4条项目融资 (15)4.1 乙方的投融资义务 (15)4.2 项目资本金 (16)4.3 担保权益 (16)4.4 资金使用 (16)第五章项目监管 (16)第5条项目监管 (16)5.1 甲方的监管权 (16)5.2 财务监管 (17)5.3 监理机构的监管 (17)第六章项目建设 (17)第6条土地使用 (17)6.1 征地、拆迁和补偿 (17)6.2 建设用地的权利 (17)6.3 对建设用地的限制 (18)6.4 临时用地 (18)6.5 公用设施使用建设用地 (18)第7条前期工作 (18)第8条设计修改和设计变更 (18)第9条施工 (19)9.1 乙方的主要义务 (19)9.2 甲方的主要义务 (19)9.3 建设工程质量 (20)9.4 质量保证和质量控制方案 (20)第10条进度计划及控制 (20)10.1 进度计划 (20)10.2 进度报告 (20)10.3 建设过程中的监测、检验及异议 (21)10.4 工程停建或缓建 (21)10.5 工期的保障 (21)第七章项目延误与终止 (21)第11条完工延误 (21)11.1 逾期赔偿金 (21)第12条合同终止 (22)12.1 终止合同 (22)12.2 终止合同时的估价 (22)12.3 终止后的支付 (22)第八章验收和移交 (22)第13条工程验收 (22)13.1 验收标准 (22)13.2 验收 (22)13.3 重新验收 (23)13.4 检验争端 (23)第14条本项目移交 (23)14.1 移交的范围和时间 (23)14.2 移交文件 (23) (23) (23)14.3 技术移交 (23)14.4 移交效力 (23)14.5 合同的取消和转让 (24)14.6 项目及风险的转移 (24)14.7 移交证书 (24)第15条项目整体移交 (24)第九章缺陷责任 (24)第16条缺陷责任期 (24)16.1 完成收尾工作和修补缺陷 (24)16.2 缺陷责任期 (25)16.3 保修期 (25)第十一章各方的一般义务 (25)第19条甲方的一般义务 (25)19.1 遵守法律和合同 (25)19.2 支付采购价款 (25)19.3 协助批准 (26)19.4 协调和配合 (26)19.5 法律变动 (26)19.6 征地和拆迁 (26)第20条乙方的一般义务 (26)20.1 遵守法律 (26)20.2 全面管理 (26)20.3 资金管理 (26)20.4 法律变动 (27)第21条环境及文物 (27)21.1 环境保护 (27)21.2 付款到期日 (27)21.3 保护考古、地质和历史文物 (27)第22条项目文件及保险 (27)22.1 项目文件的协调 (27)22.2 保险 (28)22.3 知识产权 (28)第十二章不可抗力 (28)第23条不可抗力及影响 (28)23.1 不可抗力引起的中止履行 (28)23.2 通知 (29)23.3 不可抗力造成的支出和延误 (29)23.4 减少损失的责任和协商 (29)23.5 不可抗力造成的终止 (29)23.6 灾害保险和项目的修理 (29)第十三章合同转让 (30)第24条双方合同转让 (30)24.1 由甲方的转让 (30)24.2 由乙方的转让 (30)第十四章争议解决 (30)第25条解释规则 (30)25.1 合同文件 (30)25.2 完整的合同 (30)25.3 变更 (30)25.4 可分割性 (30)第26条争议解决 (30)26.1 定期讨论 (30)26.2 友好解决 (30)26.3 诉讼 (30)26.4 仲裁期间的履约 (31)第十五章附则 (31)第27条其他规定 (31)27.1 义务的分别性 (31)27.2 通知 (31)27.3 不予放弃 (31)第28条对乙方的优惠条件 (31)第四章项目投融资管理第4条项目融资4.1 BOO项目管理公司的投融资义务BOO项目管理公司负责本项目工程的建设并接受股东负责移交的全部资金包括股本金和贷款的筹措..4.2 项目资本金建设期内;BOO项目管理公司应确保项目公司资本金比例符合法律和政府批准文件的要求..与法律或政策性要求不符的;股东须按比例追加投资;直至符合要求时为止..4.3 项目公司注册资本项目公司首笔注册资本金不少于1000千万元人民币;且应在项目公司成立之日缴足..4.4 担保权益甲乙双方均同意;BOO项目管理公司成立后;可以自身的名义为本项目解决实际资金需求进行多种方式融资;包括向金融机构贷款、接受私募投资;并许可公司以自身资产为担保..如金融机构要求股东出具出资承诺函、股东会同意贷款的股东决议等相关手续文件的;股东应无条件提供..股东持有异议的;可对公司的相关要求进行表决;不能超过半数以上股权的不能进行融资..4.5 融资文件4.5.1 BOO项目管理公司可在成立后签订形式和内容均符合的融资合同;并将副本送交特许授权人备案..4.5.2 除为自身发展需求外;BOO项目管理公司不得在本工程的任何资产上设立或允许设立任何形式的担保及处置本工程的任何资产;但能够得到股东会过半数股权的支持或同意的除外..4.6 资金使用BOO项目管理公司根据第4.4款获得的融资;只能用于本项目本身需要;不得用于本项目以外的其他任何用途..第五章项目监管第5条项目监管5.1 特许授权人的监管权5.1.2特许授权人有权要求BOO项目管理公司提交融资计划、投资控制计划、工期、质量控制措施等工作范围内的专项报告..5.1.3 BOO项目管理公司若更换本项目主要负责人、主要技术负责人;须事先书面通知特许授权人..5.2 财务监管5.3 监理机构的监管第六章项目建设第6条土地使用6.1 征地、拆迁和补偿即甲方负责..6.2 建设用地的权利BOO项目管理公司将获得建设用地的相关权利;建设用地的范围和面积见相关工程设计图纸标明的红线图..特许授权人应在单项工程的建设期内：1使该单项工程建设用地保持不设置任何留置权和债务保证;从而使BOO项目管理公司为该单项工程建设之目的在建设期内对该土地享有独家使用权；BOO项目管理公司有权为该单项工程建设之目的根据土地使用权合同自由地、独占性地使用建设用地；2协助BOO项目管理公司根据单项工程建设计划办理相关手续、进入项目建设用地..6.3 对建设用地的限制无特许授权人事先书面同意;BOO项目管理公司不得将第6.2条所述的任何土地用于该单项工程建设之外的任何目的..6.4 临时用地特许授权人应协助BOO项目管理公司根据适用法律和单项工程建设进度的需要获得建设用地以外的临时用地..6.5 公用设施使用建设用地BOO项目管理公司应按照适用法律的规定允许与项目没有直接关系的公用设施通过项目建设用地;但应事先征得BOO项目管理公司的同意;BOO项目管理公司不得无故拒绝同意..这类工程的建设费用不应由BOO项目管理公司承担..特许授权人或承担建设的单位完成公用设施工程建设后应将项目用地恢复原状或清理至符合适用法律的要求..如果这类工程的建设导致本协议项下的工程损害和由此造成的损失;则应给予BOO项目管理公司相应的补偿..如果由于此公用设施的施工导致本协议项下的工程延误;特许授权人应相应的顺延此工程工期;并给予BOO项目管理公司相应的补偿..第7条前期工作对特许授权人签定协议前已经完成的部分工作和工程并且列入本项目的工程见附件;包括这些工程的资料和临时设施等;将移交给BOO项目管理公司..BOO项目管理公司也不对该部分工作和工程的缺陷和引发的问题承担责任..第8条设计修改和设计变更8.1特许授权人可以对本项目工程的设计进行修改;如果这些修改：1将加快建设速度；2降低建设、运营和维护成本；3提高本项目的质量；4公共利益需要；5发现设计错误；如果上述款项的修改使BOO项目管理公司获益;特许授权人不承担相关费用；否则;特许授权人应承担可能增加的费用包括工程费用..8.2除非特许授权人提出设计变更要求;BOO项目管理公司不应对已批准的工程施工图、招标图设计、技术标准等进行任何更改和/或修改..但是当BOO项目管理公司在遵守关于变更设计规定的前提下;在各单项工程建设期内的任何时候;BOO项目管理公司发现某些变更可以：1在不降低原设计的质量要求的前提下;将加快建设速度；2在不降低原设计的质量要求的前提下;能降低该单项工程的建设、维护成本；3提高该单项工程的质量..那么BOO项目管理公司可在各单项工程建设期内的任何时候向特许授权人提交设计变更的建议书..如果BOO项目管理公司的此类建议书获得特许授权人批准并实施;因此节省或增加工程成本;涉及需要特许授权人批准的变更节省的投资;双方各按股权比例分成..但因BOO项目管理公司私自变更设计产生的任何费用包括工程费用应由BOO项目管理公司承担..8.3变更程序应按国家和云南省的有关规定进行;任何涉及工程范围、规模及标准的变更必须报特许授权人同意;并取得原审批机构批准后方可实施;此规模和标准的设计变更引起的总投资的变化;在不改变原回购款计价原则条件下;经过一定的审查程序;可以调整回购款、移交日及回购款支付时间..8.4除工程范围、规模和标准之外的其它重大设计变更;必须符合批准的初步设计要求;不损害工程的使用功能、寿命;并应得到设计单位的同意;报特许授权人批准后方可实施..8.5设计单位应对设计图纸和文件的完整性、准确性负责..若由于设计文件的缺陷;导致不能完全涵盖和反映本工程的全部工作而引起的变更;BOO项目管理公司应向特许授权人提交书面变更说明;说明中应对工程量和造价作详细增减分析;经特许授权人同意并由设计单位提供完整的施工图和说明后;由BOO项目管理公司组织实施..8.6一般设计变更由总承包人、BOO项目管理公司或施工监理人提出;由特许授权人和设计单位批准..8.7重大设计变更和一般设计变更的标准见附件..第9条施工9.1 BOO项目管理公司的主要义务BOO项目管理公司应根据本项目协议规定负责本协议范围内的全部工程的建设;并承担建设工程的费用和风险..在不限于前一句一般原则的情况下;以本协议的条款为前提;BOO项目管理公司的主要义务包括：1BOO项目管理公司应在本协议项下各个单项工程建设合同签订之日起 14 日内将该单项工程的项目筹划、施工组织计划和工程进度计划提交特许授权人审核..并在各单项工程建设协议规定的进度日期或之前开始建设工程施工..2从各单项工程开工日期起至该单项工程建成颁发移交证书的日期为止;BOO 项目管理公司对该单项工程的质量、安全、进度负责;对工程资产的完整负责..3BOO项目管理公司应针对项目建设要求;设置满足本项目需要的机构;机构人员配备必须具有合理的专业结构、合理的技术职务、职称结构和专业资质证书;主要人员的资格应在本协议签订之日起 14 日内报特许授权人备案..主要工作人员不得随意更换..4BOO项目管理公司应保证完成的工程完全符合协议规定并适合于工程的预期目的..工程应包括为满足特许授权人要求的、经审查批准的BOO项目管理公司的建议书及资料表所必须的、或协议隐含或由BOO项目管理公司的任何义务而产生的任何工作;以及协议中虽未提及但推论对工程的稳定、完整或安全所必须的全部工作..5BOO项目管理公司应遵守工程建设安全生产有关管理规定;严格按安全标准组织施工;并随时接受有权部门依法实施的监督检查;采取必要的安全防护措施;消除事故隐患..6采取一切合理的措施;根据国家和云南省相关法律法规及其他相关规定;减少施工期间给公众、地区居民以及商业造成的混乱和其他不便..7及时申请并获得需要在建设期内获得的对本项目的批准;并使其在此之后保持有效;并支付获得上述批准所需的所有费用和支出..8工程实施过程中的重大问题应及时向特许授权人及有权部门汇报..9.2 特许授权人的主要义务1特许授权人应及时取得工程所需的并只能由特许授权人取得的核准；2积极协助BOO项目管理公司取得各种工程建设所需的执照、许可和核准；3确保本协议项下BOO项目管理公司权利的实现；4为BOO项目管理公司的融资出具相关支持性文件；5确定工程的规模、范围和标准及回购价款；6协调与云南省、临沧市等有关方面的关系及项目所在地与工程有关的有权部门的关系并从有权部门获得批准；7提供竣工文件所需的有关建设程序的法律文件及各种政府批文；8完成BOO项目管理公司进场前应由特许授权人完成的各项工作;并向BOO项目管理公司完整移交所完成工作的资料；9对BOO项目管理公司进场前由特许授权人与相关第三方签定的影响本协议执行的各种协议负责..10负责项目实施中其他配套设施如给水、中水、燃气、热力、电力、电信、广电、亮化、绿化、交通信号等项目的立项、投资、规划、设计、施工、安全、质量、进度、恢复、清理等工作协调;事先要与BOO项目管理公司进行商榷;协助BOO项目管理公司与相关单位签订协议;并监督执行..9.3 建设工程质量BOO项目管理公司应确保依照已核准的设计并按已签订并生效的各单项工程合同所列标准和规格实施各单项工程..9.4 质量保证和质量控制方案9.5 总承包人和施工监理人第10条进度计划及控制10.1 进度计划1BOO项目管理公司计划实施该工程的次序包括资金、采购、施工、检验等各个阶段；2该工程施工文件编制中包含的所有的主要事件与活动；3施工前审查的期限以及在特许授权人的要求中规定的各项期限；4该协议中规定的所有检验的次序..10.2 进度报告BOO项目管理公司应负责编制和上报各单项工程的进度报告包括月、季、年;并将 2 份副本提交给特许授权人..第一份报告所包含的期间应从该单项工程开工日期起至完工日期所在月、季、年的最后一天止;此后每月、季、年均应在该月、季、年最后一天之后的14日内提交月、季、年度进度报告..报告应持续至BOO项目管理公司完成了该单项工程移交证书上注明的、完工日期时尚未完成的所有工作为止..每一份报告应包括：1投融资、招标、采购、施工、调试、检验的每一阶段进展情况的说明；2表明施工文件、采购订单和施工状况的图表；3与每一项主要材料的生产商名称、生产地点、进度百分比;以及开始生产、承包人的检查、检验与运达的实际日期或期望日期；4在现场的人员及承包人的设备记录；5若干份质量保证文件、材料的检验结果及证书；6安全统计;包括涉及环境和公共关系方面的任何危险事件与活动的详情；7实际进度与计划进度的对比;包括可能影响按照合同完工的任何因素的详情;以及为消除这些因素正在采取或准备采取的措施；8特许授权人需要的其他文件..10.3 建设中的预期延误1预计不能如期达到的某一重大日期；2延误或预计延误的原因;包括说明任何据称的不可抗力情况；3预计的延误天数以及任何其它可适当预见到的对建设工程产生的不利影响；4BOO项目管理公司为克服或减少延误及其影响而已经采取或建议采取的措施..由其自行承担后;可向造成工期延误的第三方主张权益..如果BOO项目管理公司提议采取或已执行的措施不足以克服预期的延误问题;特许授权人可要求BOO项目管理公司为遵守进度计划而采取特许授权人认为必要的额外措施..因采取此额外措施增加的成本费用由公司自行承担..10.4 建设过程中的监测、检验及异议10.5 工程停建或缓建第五章项目延误与终止第11条完工延误11.1因BOO项目管理公司自身原因;致使其未能在目标完工日后的 90 天内进行完工验收的工程;BOO项目管理公司应自该日起直至该工程视情况而定的完工日止逐日向特许授权人每日支付工程价款的万分之二逾期赔偿金..11.2如因特许授权人自身怠于履行其行政职责;导致完工延误;则特许授权人除给予BOO项目管理公司补偿外;还须向BOO项目管理公司每日支付工程价款的万分之二作为逾期违约金..第12条合同终止12.1 终止合同;但特许授权人自身亦有过错或责任的除外：1因BOO项目管理公司原因;项目未在合同规定的完工日以后 180 天内完工；2BOO项目管理公司以书面形式通知特许授权人;BOO项目管理公司已终止建设工程而且不打算重新开始建设；3BOO项目管理公司在完工日之前停止建设工程或检验或直接地或通过总承包人的行动从现场撤出所有或大部分人员；4BOO项目管理公司未经特许授权人许可擅自转让本协议工程..1特许授权人不能按协议约定及时、足额地支付工程所需追加投资的;BOO项目管理公司有权以书面形式提出终止协议；2因不可抗力原因造成BOO项目管理公司无法实施；3因特许授权人或第三方的原因影响工程的建设;使BOO项目管理公司无法正常履行本协议..12.2 终止合同时的估价在根据第12.1款终止合同后;特许授权人和BOO项目管理公司应在合同终止之日起日内共同确定投资文件、财务文件、施工文件、工程设备、材料、BOO项目管理公司的设备和工程的价值;以及到终止合同日期为止BOO项目管理公司应得到的所有款项..如特许授权人违约终止协议;除应考虑BOO项目管理公司的成本、利润等因素外;还应包括由于BOO项目管理公司提前终止采购、施工和劳动合同等增加的费用;以及为主张上述费用而增加的鉴证费、调查取证费、律师代理费等..12.3 终止后的支付终止合同时的合理估价..特许授权人迟延支付合理股价;导致B00项目管理公司向第三方承担赔偿责任的;特许授权人应承担其迟延支付的赔偿责任..第六章验收和移交第13条工程验收13.1 验收标准本项目工程庞大;工程类别多;涉及到城市道路、桥梁、河道、管线、绿化和其他公共基础设施的建设;应要分别按照国家和省市颁布的有关相应的工程验收规范分别进行验收;并按照完工一项验收一项的原则进行..13.2 验收30 天将某一确定日期书面通知特许授权人代表;说明在该日期将进行验收;特许授权人应派代表参加验收组进行检验..13.3 重新验收如果工程或某系统未能通过验收;BOO项目管理公司应负责修复；在修复缺陷后;重复进行此类未通过的检验以及对任何相关工程的验收..13.4 检验争端如果特许授权人与BOO项目管理公司之间对本条规定的检验的结果产生争议;应本着友好协商的原则依照国家颁布的统一标准或云南省的有关规定解决此种争议..当工程实际标准因客观现实存在的困难而难以达标;必要时;可以适当降低验收标准;但应以不影响正常使用功能为前提..第14条单项工程移交14.1 移交的范围和时间1该工程的建筑物和构筑物；2与该工程相关使用的所有器材、机械、设备和设施；3材料、库存和全部改扩建设施；所有约定的该工程实体及设施；资料含工程竣工资料、缺陷责任期内全部的养护资料和检测、评定资料；移交一个月内;BOO项目管理公司应向特许授权人提交由其出具的接收函;保证BOO项目管理公司完全履行在移交期内所有义务;并保证在缺陷责任期内的义务..按照项目中每项工程所标定的进度计划中所确定的时间范围内验收合格后进行移交并投入使用..工期顺延的要相应的调整移交时间..14.2 移交文件项目实施单位应向BOO项目管理公司移交完整的项目所有工程档案、投融资资料、设备、仪器、仪表;资产清册;维修操作手册、质量保修书等有关资料..按照移交一项工程移交一份文件的原则移交相应的工程文件资料..移交开始之前;BOO项目管理公司应按照特许授权人的要求提交所有资产清册;资产清册应包括该单项工程项目所有资产应列明项目..具体内容按相关规定办理..移交开始之前;BOO项目管理公司应按照特许授权人的要求编制针对此项工程的操作及维修手册..操作及维修手册应足够详细地使特许授权人能对此项移交的工程进行操作、维护、拆卸、重新安装、调整及修理..14.3 技术移交在移交之日;BOO项目管理公司应接收一切与本项目有关的技术和专门知识..14.4 移交效力该单项工程移交日期开始;BOO项目管理公司开始完整履行执行特许经营..14.5 合同的取消和转让如果特许授权人提出要求;BOO项目管理公司订立的而且在移交时仍然有效的任何设备采购合同、供货合同及所有其它合同应由BOO项目管理公司继续进行管理..14.6 所有权及风险的转移1单项工程通过验收；2BOO项目管理公司满足接收条件..14.7 移交证书当该单项工程通过验收;并移交了协议规定的文件后;BOO项目管理公司应接收该单项工程;特许授权人应颁发该单项工程的移交证书..第15条项目整体移交在本项目最后一项单项工程移交完毕之日起 14 日内BOO项目管理公司既全部享有项目整体的所有权..当最后一项单项工程通过验收;并移交了协议规定的文件后;BOO项目管理公司应接收全部工程;并颁发项目的整体移交证书;至此;项目整体移交完毕..第16条缺陷责任期16.1 完成收尾工作和修补缺陷为在单项工程验收之时或之后尽快使施工文件或工程符合协议要求的条件合理的磨损除外;则应：1BOO项目管理公司应切实尽快完成尚未完成的任何工作；2BOO项目管理公司应在该单项工程合同的维修期内进行修正、重建和补救缺陷或损害的所有工作；3若该缺陷或损害致使特许授权人基本上无法享用该单项工程或部分工程所带来的全部利益;对不能按期投入使用的那部分工程;经双方商定期限完成履约合同;并按事件发生的原因确定费用承担方；4若此类缺陷或损害不能在现场迅速修复时;在特许授权人的同意下;BOO项目管理公司可将有缺陷或损害的工程的任何部分移出现场进行修复；5如果在缺陷责任期内任何缺陷或损害的修复可能影响到工程使用时;特许授权人可要求重复必要的检验..该要求应在修复缺陷或损害后 28 日内通知BOO项目管理公司；6如果特许授权人要求的话;BOO项目管理公司应在其指导下调查产生任何缺陷的原因..除非此类缺陷应由BOO项目管理公司负责;否则;调查引起的费用可加入回购款中..第八章各方的一般义务第19条特许授权人的一般义务19.1 遵守法律和合同特许授权人任何时候均应遵守有权部门发布的一切有关法律、条例和法令的规定以及为本项目签订的所有合同和有关协议..19.2 授予特许经营权特许授权人应按照协议规定向BOO项目管理公司授予城市供水项目特许经营权..19.3 协助批准19.4 协调和配合特许授权人应积极配合BOO项目管理公司协调与工程相关各方以及当地群众的关系;为工程建设创造良好的外部环境..19.5 法律和条例变动19.6 征地和拆迁特许授权人应负责建设用地的征地、拆迁和补偿工作及办理相关的审批手续等相关工作..第20条 BOO项目管理公司的一般义务20.1 遵守法律20.2 全面管理20.3 资金管理7 天向特许授权人提交融资计划执行情况表;报投资监理人备案;并随时。

第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。

第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。

（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。

（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。

第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。

第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。

第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。

第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。

项目融资课后习题答案及可能的重点第一章项目筹资概述1.列举常用的项目融资筹集方式和资金来源。

P2-320世纪80年代，我国在深圳沙头角B电厂建设过程中第一次使2.分析各种项目融资筹集方式的优缺点。

P2-3用项目融资模式。

标志着我国利用项目融资方式进行项目建3.如何理解项目融资筹集的三条原则。

P10-13设的开始 1).成本效益原则------项目筹资成本的计算2).风险收益均衡原则------主要风险包括：/资金供给的风险(含利率与汇率风险)；还本付息风险;所有者收益下降的风险;资本成本上升的风险3).时效性原则------金融市场状况；利率水平状况;税收政策状况；汇率水平状况第二章项目融资概述1.如何理解项目融资的概念？P19其基本特征有哪些？P232.比较项目融资与项目筹资、项目融资与公司融资的异同。

P203.项目融资在运作上有哪些突出的特点？P23 项目融资的优势与劣势P27 4.结合项目融资产生的背景分析项目融资的现实意义。

P24 项目融资的主要来源P21 图2-1 5.结合我国的实际情况分析项目融资的现实意义。

P266.项目融资的参与方式有哪些？各参与方P29的职责及其在项目融资中的作用是什么？P307.项目融资的框架结构包括哪些部分？P358.投资者在项目准备阶段应进行哪些工作以确保项目融资的成功？P42 下 9.银行在提供贷款之前，通常会要求对项目进行哪些方面的限制？P42 上10.结合项目融资的特点分析，为什么不能把项目融资方式作为一般项目筹集资金的方式？P45P48 第三章项目融资风险管理1.试说明可行性研究中对项目风险的分析P47与项目融资中的风险分析P48有何异同。

项目风险管理过程坚持的四项原则2.融资顾问在项目风险评价阶段可以发挥哪些作用？P493.列举项目建设和运营中存在的主要风险及其影响。

P51-52-52 项目风险的种类按照项目风险的表现划分为十类P53 4.试说明项目融资中面临的各种风险是如何在各相关方之间进行分摊的。