第四章 项目融资风险

第一章总则第一条为规范企业融资行为，加强融资管理，提高资金使用效率，保障企业财务安全，根据国家有关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。

第三条企业融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和金融政策进行融资活动；（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防止资金损失；（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，实现企业经济效益最大化；（四）流动性原则：保持企业资金流动性，满足生产经营需要。

第二章融资计划与审批第四条企业融资计划应包括以下内容：（一）融资目的：明确融资用途，确保资金用于合法、合规的项目；（二）融资规模：根据企业实际需求，合理确定融资规模；（三）融资期限：根据项目周期和企业偿还能力，合理确定融资期限；（四）融资方式：选择适合企业发展的融资方式；（五）融资成本：综合考虑融资成本和融资风险，确保融资成本合理。

第五条企业融资计划由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会审批。

第三章融资实施与监督第六条财务部门负责组织实施融资计划，包括以下内容：（一）与金融机构沟通，洽谈融资事宜；（二）准备融资所需文件，包括但不限于融资申请报告、财务报表、项目可行性研究报告等；（三）办理融资手续，确保融资资金及时到位；（四）监督融资资金的使用，确保资金用于预定用途。

第七条企业应建立健全融资资金使用监督机制，包括以下内容：（一）明确融资资金使用责任人，确保资金使用合规；（二）定期对融资资金使用情况进行审计，发现问题及时纠正；（三）建立融资资金使用档案，确保资金使用透明。

第四章融资风险控制第八条企业应建立健全融资风险控制体系，包括以下内容：（一）对融资项目进行风险评估，识别潜在风险；（二）制定风险应对措施，降低融资风险；（三）定期对融资风险进行监测，确保风险可控。

第五章融资成本管理第九条企业应加强融资成本管理，包括以下内容：（一）合理确定融资利率，降低融资成本；（二）优化融资结构，降低融资风险；（三）加强融资资金使用管理，提高资金使用效率。

第一章总则第一条为规范和加强工程项目融资链管理，提高资金使用效率，降低融资风险，保障工程项目顺利进行，根据国家相关法律法规，结合我国实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于公司所有工程项目融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。

第三条工程项目融资链管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求。

（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防范融资风险。

（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，降低融资成本。

（四）流动性原则：保持融资资金的合理流动性，满足工程项目资金需求。

第二章组织机构与职责第四条成立工程项目融资链管理领导小组，负责制定融资策略、审批融资方案、监督融资过程等。

第五条工程项目融资链管理领导小组下设融资管理部门，负责以下工作：（一）收集和整理融资信息，分析融资市场状况。

（二）制定融资方案，包括融资渠道、融资方式、融资额度等。

（三）组织融资活动，包括与金融机构洽谈、签订融资协议等。

（四）监督融资资金的使用，确保资金合规使用。

（五）定期评估融资风险，提出风险防范措施。

第三章融资渠道与方式第六条工程项目融资渠道主要包括：（一）银行贷款：包括固定资产贷款、流动资金贷款等。

（二）债券发行：包括企业债券、项目债券等。

（三）股权融资：包括增资扩股、股权转让等。

（四）融资租赁：包括设备租赁、融资租赁等。

（五）其他融资渠道。

第七条工程项目融资方式主要包括：（一）直接融资：通过发行债券、股票等方式直接融资。

（二）间接融资：通过银行贷款、融资租赁等方式间接融资。

（三）混合融资：结合直接融资和间接融资，实现融资组合优化。

第四章融资流程与审批第八条工程项目融资流程包括：（一）融资需求提出：由项目管理部门提出融资需求，包括融资额度、期限、用途等。

（二）融资方案制定：融资管理部门根据融资需求，制定融资方案。

（三）融资方案审批：融资链管理领导小组对融资方案进行审批。

（四）融资活动组织：融资管理部门组织融资活动，签订融资协议。

公司融资管理办法第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，保障公司的资金需求，降低融资成本，防范融资风险，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属各单位的融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。

第三条公司融资活动应当遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的融资行为。

（二）合理性原则：根据公司的发展战略和资金需求，合理确定融资规模和融资方式，确保融资活动与公司的财务状况和经营能力相适应。

（三）效益性原则：在满足资金需求的前提下，优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。

（四）风险可控原则：建立健全融资风险防范机制，对融资风险进行评估和控制，确保公司的财务安全。

第二章融资决策第四条公司的融资决策应当由董事会或股东会根据公司章程的规定进行审批。

第五条公司在进行融资决策前，应当进行充分的市场调研和可行性研究，分析融资方案的可行性和风险，编制融资可行性研究报告。

第六条融资可行性研究报告应当包括以下内容：（一）融资的必要性和可行性分析；（二）融资规模、融资方式和融资期限的建议；（三）融资成本和资金使用效益的预测；（四）融资风险的评估和应对措施；（五）其他相关事项。

第三章融资渠道和方式第七条公司的融资渠道主要包括银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。

第八条银行贷款是公司最常见的融资方式之一。

在选择银行贷款时，应当综合考虑贷款利率、贷款期限、还款方式等因素，选择合适的贷款银行和贷款产品。

第九条债券发行是公司筹集长期资金的重要方式。

在发行债券前，应当按照国家有关规定进行审批和注册，并制定合理的债券发行方案，包括债券面值、利率、期限、发行方式等。

第十条股权融资是公司通过发行股票筹集资金的方式。

在进行股权融资时，应当按照国家有关规定和证券市场的要求，制定合理的股权融资方案，并履行相应的审批和披露程序。

第十一条融资租赁是公司通过租赁设备等资产筹集资金的方式。

第一章 项目筹资概述1.列举常用的项目融资筹集方式和资金来源。

P2-32.分析各种项目融资筹集方式的优缺点。

P2-33.如何理解项目融资筹集的三条原则。

P10-131).成本效益原则------项目筹资成本的计算2).风险收益均衡原则------主要风险包括：/资金供给的风险(含利率与汇率风险)；还本付息风险;所有者收益下降的风险;资本成本上升的风险3).时效性原则------金融市场状况；利率水平状况;税收政策状况；汇率水平状况第二章 项目融资概述1.如何理解项目融资的概念？P19其基本特征有哪些？P232.比较项目融资与项目筹资、项目融资与公司融资的异同。

P203.项目融资在运作上有哪些突出的特点？P23 项目融资的优势与劣势P274.结合项目融资产生的背景分析项目融资的现实意义。

P24 项目融资的主要来源P21 图2-15.结合我国的实际情况分析项目融资的现实意义。

P266.项目融资的参与方式有哪些？各参与方P29的职责及其在项目融资中的作用是什么？P307.项目融资的框架结构包括哪些部分？P358.投资者在项目准备阶段应进行哪些工作以确保项目融资的成功？P42 下9.银行在提供贷款之前，通常会要求对项目进行哪些方面的限制？P42 上10.结合项目融资的特点分析，为什么不能把项目融资方式作为一般项目筹集资金的方式？P45第三章 项目融资风险管理 1.试说明可行性研究中对项目风险的分析P47与项目融资中的风险分析P48有何异同。

项目风险管理过程坚持的四项原则 2.融资顾问在项目风险评价阶段可以发挥哪些作用？P493.列举项目建设和运营中存在的主要风险及其影响。

P51-52-52 项目风险的种类按照项目风险的表现划分为十类P534.试说明项目融资中面临的各种风险是如何在各相关方之间进行分摊的。

5.试说明项目运营方在醒目经营过程中如何规避其所面临的风险。

6.理解并掌握项目风险的定量评价方法。

P627.试说明现金流量模型在项目融资中应用的基本思路。

第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。

第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。

（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。

（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。

第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。

第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。

第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。

第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。

集团融资管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团公司融资管理，促进公司融资活动的合理、有序和安全进行，根据《公司法》、《证券法》、《融资管理办法》等法律法规和集团公司的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司及其下属子公司的融资活动，包括但不限于发行股票、债券、银行贷款、政府补助等融资方式。

第三条集团公司融资管理以市场化、规范化和透明化为原则，提高融资决策的科学性、精准性和有效性。

第四条公司融资是公司经营发展的重要支撑，应当充分尊重市场规律，灵活运用融资工具，充分挖掘公司资本市场融资的优势。

第五条集团公司负责融资管理的领导及有关职能部门，要严格执行融资管理制度，加强对融资活动的监督和检查。

第二章融资决策第六条公司融资决策应当遵循市场化原则，根据公司的战略发展规划和资金需求，结合资本市场和财务状况，科学确定融资规模和融资方式。

第七条公司应当建立健全融资决策程序，确保融资决策的合理性、透明性和公开性，并经董事会批准。

第八条公司融资决策应当充分评估市场供求关系、利率水平、资金成本、融资期限等因素，科学确定融资规模、融资成本和融资期限。

第九条公司在融资决策过程中应当充分考虑融资用途和风险，确保融资活动的合规性和稳健性。

第十条公司在融资决策中应当从客观、公正和真实的角度提供决策信息，并进行必要的披露和解释。

第三章融资信息披露第十一条公司在融资过程中应当按照相关法律法规和证券交易所规定的要求，对融资项目进行信息披露。

第十二条公司融资信息披露应当做到真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第十三条公司融资信息披露应当包含融资项目的基本情况、融资用途、融资规模、融资成本、融资期限、风险提示等内容，确保投资者充分了解项目情况。

第十四条公司融资信息披露应当通过公司网站、媒体公告、定期报告等方式进行，最大限度地保障投资者知情权。

第十五条公司融资信息披露应当在董事会及主管部门的监督下进行，确保披露内容的真实性和合规性。

项目融资智慧树知到课后章节答案2023年下山东财经大学山东财经大学第一章测试1.贷款人在某个特点时间阶段或在一个规定的范围内对项目借款人进行追索是指（）。

答案:有限追索2.项目融资是否能获得贷款完全取决于（）。

答案:项目的经济强度3.项目融资整体结构组成中的核心部分是（）。

答案:项目融资模式4.无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为还本付息的唯一来源。

无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：（）。

答案:项目贷款人对项目发起人的其他财产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量来偿还;当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，有第三方提供信用担保是十分必要的;项目发起人利用该项目生产现金流的能力是该项目融资的信用基础5.项目融资的优势之一是项目的债务可以不列在项目发起方的资产负债表上，这样可以隐瞒项目发起方对债权人、资信评价机构或项目股东的责任。

（）答案:错第二章测试1.依照公司法设立的有限责任公司、股份有限公司是（）。

答案:股权式合资结构2.下面对合伙制结构的叙述中正确的是（）。

答案:一般合伙制下，每一个合伙人对合伙制结构的债务及其他经济责任和民事责任均承担无限连带经济责任3.下列（）行业适用于契约式合资结构。

答案:天然气勘探开发;初级原材料加工;矿产开采4.投资者直接融资模式的优点有（）。

答案:可以灵活运用发起人在商业社会中的信誉;投资者可根据其投资战略的需要，灵活的安排融资结构及融资方式;能在一定程度上降低融资成本;债务比例安排比较灵活5.（）也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资和管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。

答案:项目投资者6.项目投资者间合资协议主要是针对注入资金及产品分配的有关规定，协议相关内容与投资结构种类无关。

（）答案:错第三章测试1.设计项目融资模式的基本原则包括（）。

答案:实现发起人对项目较少的股本投入;争取适当条件下的有限追索融资;处理好融资与市场之间的关系;实现项目风险的合理分担;争取实现资产负债表外融资2.无论采用哪种具体的融资模式，一般都离不开以下哪些操作（）。

项目融资管理制度第一章总则第一条为规范和加强企业项目融资活动的管理，确保项目融资顺利进行，提高资金利用效率，订立本制度。

第二条本制度适用于企业内全部项目的融资活动，包含但不限于债务融资、股权融资、项目融资等。

第三条项目融资管理部门是负责项目融资活动的主体，其职责包含项目融资计划的订立、资金需求的评估、融资渠道的找寻等。

第四条项目融资管理部门应当与企业的财务、法务、投资等部门协作，共同推动项目融资活动的顺利进行。

第二章项目融资计划第五条项目融资管理部门负责订立和执行项目融资计划，依据企业的发展战略、市场需求等因素，确定需要融资的金额、融资方式和融资期限。

第六条项目融资计划应当综合考虑各方面因素，包含但不限于项目的风险性、项目预期收益、融资本钱等。

同时，还应当重视项目融资的可连续性和合规性。

第七条项目融资计划应当依据实际情况进行评估和调整，确保融资规模和融资方式与企业的经济实力和经营情形相匹配。

项目融资计划的执行应当经过企业高层决策，并报董事会审批。

重点项目融资计划还应当经过股东大会审议。

第三章融资渠道的选择和开拓第九条项目融资管理部门负责开拓和维护各种融资渠道，包含但不限于商业银行、证券市场、风险投资基金、政府补助等。

第十条项目融资管理部门应当依据项目融资计划的要求，选择合适的融资渠道，并与相关机构建立良好的合作关系。

第十一条项目融资管理部门应当及时关注各种融资信息和机会，并进行评估和筛选，确保选择的融资渠道和方式符合企业的实际需求和利益最大化原则。

第十二条项目融资管理部门应当与融资渠道机构协商和签订融资协议，并执行融资合同的条款。

第四章融资风险的评估和掌控第十三条项目融资管理部门应当对项目融资的风险进行评估，并订立相应的风险掌控措施，确保项目融资的安全性和稳定性。

第十四条项目融资的风险评估应当包含但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等方面的考虑，综合分析风险的概率和影响程度。

项目融资管理部门应当建立风险预警机制，及时跟踪项目融资的风险情况，并采取相应的措施进行风险的掌控和处理。

第一章总则第一条为了加强公司融资风险管理，保障公司资产安全，提高公司融资活动效益，根据《公司法》、《证券法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司融资活动，包括但不限于发行股票、债券、融资租赁、银行贷款等。

第三条公司融资风险管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估融资风险，采取有效措施控制风险，确保公司融资活动安全。

（三）效益优先原则：在确保风险可控的前提下，追求融资活动的经济效益最大化。

（四）持续改进原则：根据市场环境、政策法规和公司实际情况，不断完善融资风险管理制度。

第二章组织机构及职责第四条公司设立融资风险管理委员会，负责公司融资风险管理的决策、监督和协调工作。

第五条融资风险管理委员会成员包括：（一）董事长或其授权代表；（二）总经理或其授权代表；（三）财务总监；（四）风险管理部门负责人；（五）其他相关职能部门负责人。

第六条融资风险管理委员会的职责：（一）制定公司融资风险管理制度，并监督执行；（二）审批重大融资项目；（三）评估融资风险，提出风险控制措施；（四）协调各部门、子公司开展融资风险管理；（五）定期向公司董事会报告融资风险管理工作。

第七条财务部门负责融资风险管理工作，其主要职责：（一）组织制定融资风险管理制度；（二）对融资项目进行风险评估；（三）跟踪融资项目风险，及时报告风险变化；（四）组织实施风险控制措施；（五）组织开展融资风险管理培训。

第三章融资风险评估与控制第八条融资风险评估应包括以下内容：（一）市场环境分析；（二）融资项目可行性分析；（三）融资成本分析；（四）融资风险分析。

第九条融资风险控制措施包括：（一）合规性控制：确保融资活动符合国家法律法规和金融政策；（二）财务风险控制：合理控制融资成本，确保公司财务状况稳健；（三）信用风险控制：加强信用管理，降低信用风险；（四）流动性风险控制：合理安排融资结构，确保公司流动性需求；（五）其他风险控制：根据具体融资项目特点，采取相应风险控制措施。