专业中介经纪公司(黎明保险经纪)培训体系介绍实施42页42页PPT

REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
02
保险基础知识
保险的种类与特点
财产保险
针对财产损失风险，包 括财产损失、责任险等
。
人身保险
保障人的生命和健康， 包括寿险、健康险等。
信用保险
为商业交易提供信用风 险保障。
投资型保险
结合保险与投资，为客 户提供投资回报和风险
保障。
务。
客户关怀与增值服务
03
提供个性化的关怀措施，如生日祝福、节日问候等，以及增值
服务，如保险咨询服务、理赔协助等。
客户满意度调查与提升措施
满意度调查
定期进行客户满意度调查 ，了解客户对经纪人的服 务态度、专业水平及产品 性价比等方面的评价。
反馈处理与改进
针对客户反馈的问题与建 议，及时调整和改进服务 流程与质量。
股东大会、董事会、监事会、 高级管理层等。
风险管理
识别、评估、控制和监控风险 。
财务管理
投资、筹资、营运资金管理等 。
营销策略
市场细分、定位、产品组合等 。
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
03
保险经纪人业了解客户的需求和定位是保险经纪人业务技能的核心，需要 掌握如何收集客户信息，分析客户需求，并为其提供合适的 保险方案。
详细描述
保险经纪人需要了解保险合同的条款、责任范围、理赔流程等细节，以便在谈判中为客 户争取最大的利益。同时，还需要注意合同的法律效应和合规性，确保合同内容合法、 有效。在签约过程中，还需要与客户保持沟通，解答其疑问，确保客户对合同内容有充
分的理解。

16、业余生活要有意义，不要越轨。——华盛顿 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。——罗素·贝克 18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为读介绍
16、自己选择的路、跪着也要把它走 完。 17、一般情况下)不想三年以后的事， 只想现 在的事 。现在 有成就 ，以后 才能更 辉煌。
18、敢于向黑暗宣战的人，心里必须 充满光 明。 19、学习的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的 人只能 引为烧 身，只 有真正 勇敢的 人才能 所向披 靡。

《中介培训课程》PPT课 件
中介行业的发展趋势和重要性。我们将深入探讨中介服务的定义、法律法规 和市场现状，以及中介服务的职业能力要求和管理规范。
中介概述
定义与作用
中介服务在现代社会中的重 要作用和功能，以及中介在 各个领域的定义。
市场现状
中介市场的发展情况和趋势， 包括行业规模、竞争程度和 市场前景。
中介服务的未来展望
1
趋势与前景
中介服务的发展趋势和未来前景，涵盖技术创新、市场需求和行业变革。
2
新技术影响
新技术和新模式对中介服务的影响，包括数字化、人工智能和区块链等。
3
改革思考
解决中介服务困境的改革思考，如转型升级、合作创新和政策引导。
感谢收看
以上是本次中介培训课程PPT课件的大纲，希望对您的学习和工作有所帮助！
品牌建设
中介服务品牌的建设和推广策 略，包括形象塑造、宣传推广 和口碑管理。
中介服务的管理与规范
组织结构
中介公司的组织结构和管理体系，包括职权分配、部门设置和工作流程。
质量管理
中介服务的质量管理和风险控制，如服务评估、投诉处理和合规管理。
职业道德
中介服务的职业道德和规范，包括自律、诚信和保密等职业行为准则。
中介服务的职业能力要求
基本素质与技能
中介服务所需的基本素质和核心技能，如沟通能力、 问题解决和谈判技巧。
专业知识培养
中介服务所需的专业知识和技能培养，包括市场分 析、合同管理和业务推广。
中介服务的市场营销
市场理论
市场营销的基本理论和方法， 如市场定位、目标市场和营销 策略。
公司定位
中介公司的市场定位和目标客 户群体，以及如何制定适合的 营销策略。

03 综合素质之心态
客户的拒绝等于什么？
10次拒绝 ＝ 1次成交 1次成交 ＝ 10000元 1次拒绝 ＝ 1000 元
客户的拒绝是自我财富的积累
客户的每一次拒绝，都是我们迈向成功的阶梯！
04
Part Three
打造房产中介从业人的
必备专业化与职业化
03 职业化与专业化提升
职业化
优秀的政策解读能力
60%的经纪人，“柴米油盐酱醋茶”
这部分群体是经纪人群体的大多数群体，有很多的目标却没有锁定某个专一的 目标。每天都积极的去工作，但缺少高效率的方法和远大的目标，因为有一定 的业绩产出，在所在城市能达到中等偏上的收入水平，随着从业年限的增长， 这部分群体成为稳定的经纪人，他们需要更好的方法指引
10%的经纪人，“高富帅”
【房产经纪人系列培训课程】
Training professional realtors
打造专业的房产经纪人
学习目标
增强从 业信心 加强 提升 职业化 专业性
CONTENTS
目录
01
了解房产中介市场及前景
02
认知中介行业及经纪人基本学习法
03
房产中介经纪人必备的综合素质
03
房产中介经纪人专业化与职业化
业的客户不管我们产品多优越，往往会货 比三家，此时，我们应坚持以下原则：
① 赞扬客户货比三家、慎重选择是对的；
② 绝对不要随便指责客户的偏爱；
③ 探明竞争楼盘在客户心目中的位置；
④ 找出客户的个人因素和真正购买动机。
03 专业化之如何争抢客户
这部分群体有目标，但是目标是短期的。这部 分群体工作积极，有方法，有目标。收入水平 相当于大型企业8级以上管理层，也就是部门 副经理级别。在行业是标杆式人物，大家学习 的榜样。

保险中介机构要树立守法观念和自律意识，积极创造条件，尽早建立保险 经纪、代理、公估等行业自律组织，形成规范经营，公平竞争的市场秩序。
保险中介的发展方向
(三)职业化。
要造就一支高素质的保险中介队伍，形成一种明显的保险中介人的职业特 征，有一套严格的执业和品行规范。
要用保险人与社会各界的广泛认知和认可。
保险中介的出现和发展使保险经营者从繁重的展业、检验等工作中解脱出来， 集中精力致力于市场调研、险种开发、偿付能力管理、保险资金运用以及住 处传递迅速、系统运转高效的管理制度建设等方面。
保险中介概述
保险业与银行业、证券业同属于金融业，虽然目前中国实 行金融业分业经营政策，但金融业有着不可分割的联系， 由于金融机构与社会各行各业接触广泛，同时具有固定的 销售渠道，因此，通过金融机构可以有效地开展兼业代理。 在中国保险市场上，在一些单一业务量较小、业务面较广 的分散性险种上，保险代理人发挥着独特的优势。目前， 中国城乡专、兼职保险代理人员已超过 100万人，全国每 年保费收入的60%以上通过保险代理人取得。
中国党和政府正在坚定不移地推行社会主义市场经济制度和对外开放政策， 在加入WTO形势下，中国保险业市场化进程势不可挡。保险中介人从一开 始就必须牢牢树立起市场观念，彻底打消靠政策、靠扶持、靠垄断的念头， 必须靠自己的敬业精神、专业水准、服务质量和良好信誉在市场竞争中求 生存、求发展。
保险中介的发展方向
从业人员要热爱自己的行业、自己的公司和自己的岗位，要格外注重自己 的市场声誉和社会形象，特别是在艰难的创业时期，要有光荣感、责任感 和使命感。
保险中介的发展方向
(四)国际化。
所谓国际化，并没有一个固定的标准，它是动态的，既是目标，也是过程。 目前，保险中介在中国是一个全新的行业，但在国际上她已经发展得相当 成熟，形成了一套公认的运作规则和模式。在全球经济金融一体化、信息 畅通、交流便利的今天，不应该，也没有必要自己在黑暗中摸索，而必须 从一开始就想到与国际接轨，在经营规则、理念和方式等诸多方面努力向 那些在世界上已获成功的保险中介公司学习、接近和看齐。只有这样，才 能争取到时间、争取到主动、争取到市场。否则，在可以预见的不远的将 来的激烈的市场竞争中，必将无立足之地。

时间 8:30—9:30 9:30—10:10 10:20—12:00 14:00—14:30 14:40—17:00 8:30—9:30 9:40—12:00 14:00—16:00 16:10—18:00 8:30—9:30 9:40—12:00 14:00—14:30 14:40—17:00
课程名称 开训、班级建设 专业化服务流程概述
升级三
新增投资合伙人回炉研修培训
升级一
更新1315体系部分内容 白板、同业可通用
升级二
新增经营合伙人晋升培训
升级背景——
——摘自戎总《2019年寿险业务工作报告》
升级一：更新1315体系部分内容
骨感的现实如何
01 01
02
02
匹配丰满的理想？
03
更新1315体系部分内容——
更新 升级
同业转型人员、白板入司新人适用同一套入司培训课程
职业化黎明人
基本的文化认知 基本的职业技能 基本的职业态度 基本的职业习惯
保险经纪基础技能培训
态度：由认同到尝试 知识：寿险营销基本技能知识 技能：尝试性展业的基本技能 课程逻辑：
-展业流程的关键环节 -展业流程的关键技能 -专业化服务流程概念灌输 -认同工作模式进而愿意面对客户 实现结果：开单动作
up
新人养成三大培训
保险经纪基础知识培训 保险经纪基础技能培训 保险经纪衔接训练培训
社会人
观摩 怀疑 考察 感受
黎明注册新人
接触 考虑 选择 尝试
保险经纪基础知识培训
态度：由观望到认同 知识：行业知识普及、执业基础知识 技能：了解行业、了解工作模式 课程逻辑：
-认同保险 -认同保险营销职业 -认同保险经纪身份 -认同保险经纪工作模式 实现结果：注册上岗

11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
保险代理人培训体系介绍
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴

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二、保险中介的资格认定
保险业对中介人有如下要求：
1）具有权利能力和行为能力
2一）熟悉国家有关经济法律和政策、保险业务知识
3）参加并通过政府监管部门规定的资格考试，取得资 4 格证书 4）接受国家指定的机关对其进行业务及财务的检查、
指导、监督和稽核
第八章 保险中介
学习目标： 1、理解保险中介产生的原因；了解保险业对保险中介的 要求。 2、掌握保险代理关系与一般代理关系的异同；掌握保险 经纪人、保险公估人的特征与作用；了解保险中介人之 间的差别。 3、了解中国保险中介制度的状况与前景。
第一节 保险中介概述
保险中介是指专属从事保险销售或理赔、业务咨询、风险管理活动安排、 价值评估 、损失鉴定与理算等经营活动 ,并依法收取佣金或手续费的组 织或个人 。
一、3保险中介产生的原因
1、保险产品一的特性要求保险中介的积极参与 涉4及保、险谈的论本的质东是西避。害的；保险所涉及的内容通常是消费者不愿
矛盾：人们是需要保险的，但人们又不愿意主动接触保险
2、社会分工的细化要求具体专门知识的保险的中介参与 聘用专业的保险代理人、经纪人和公估人，有利于发挥专业
化优势、降低保险公司的经营费用。
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*保护投保人和被保险人的利益 *促进保险市场竞争，完善保险市场机制 *维护国内保险市场

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三、保险公估人
是指站在第三者的立场上，依法为保险合同当事人办理保 险标的查勘、鉴定、估损及理赔款项清算业务并给予证明 的人。 主要任务：在风险事故发生后判定损失的原因及程度，并 出具公证书。 *公证书一不具备强制性，但它是有关部门处理保险争议的 权威性依据。

纯粹风险的处理方法
01
➢ 回避风险
主动回避损失发生的可能性，从而从根本上消 除特定风险的措施。适用于损失发生概率高且 损失程度大的风险
02
➢ 预防风险
在风险发生之前采取预防措施，以减小损失发 生的可能性及损失程度。如：兴修水利、建造 防护林等
03
➢ 自留风险
自留风险即自己非理性或理性地主动承担风险。 适用于发生概率小，且损失程度低的风险
风险是独立于人类意识的客观存在，即风险的存在是不 以人的意志为转移的
风险无时不在，无处不有，科学技术的发展使生产力水 平得到了空前的提高，但人类所面临的风险并未减少
风险的构成要素
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
风险因素 风险事故
促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩 大损失程度的原因或条件。
04
➢ 转移风险
通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分 转移给另一方，比如保险
风险与保险
保险与风险的关系
风险是保险产生和存在的自然 前提；
风险的发展是保险发展的客观 依据；
保险是一种有效、传统的风险 处理措施；
保险经营效益受风险管理技术 的制约；
01 02
可保风险的条件
风险不是投机性的； 对个别标的而言，风险的发生具
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风 险发生的频率有准确的估计。如果估计 发生的频率低于实际发生的频率，保险 人就可能因入不敷出而无力履行自己的 诺言
PART03
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要 尽可能扩大风险单位数，并且风险事件必须是随 机事件，满足大数法则的要求条件，将来该事件 的发生条件与以往的条件基本一致
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直 接的或外在的原因，是损失的媒介物。