大厦对防止使用信用卡或假币进行诈骗预案

突发事件应急方案一、恐吓电话、可疑爆炸物和爆炸事件的应急处置方案1.恐吓电话1）要保持沉着、冷静，不要轻易打断对方讲话，如周围还有其他人在场，应立即用手势或纸笔告知情况，通报保安部，并跟踪电话来源。

2）接听者可根据情况通过提出问题了解对方，例:爆炸物电话恐吓时可以提出:A你有什么具体要求B为什么你要放置炸弹C你将炸弹放置在大厦的什么位置D炸弹何时会爆炸E你的炸弹是如何包装的。

3）同时注意对方以下特征:A对方性别B对方年龄（年老或年轻）C属何地口音D对方电话背景声音E语气激动或平静4）如现场有条件的话，立即对电话进行录音5）取得上述材料后，向大厦领导、值班经理及保安部经理汇报，由保安部经理向公安机关报案，协助公安机关侦破工作。

2.可疑爆炸物:1）无论在大厦任何部位发现可疑物（如有异常响声、异常状态等），切不可随便处置，更不能随意触动行李物件的提手、拉链等敏感部位。

2）发现上述情况，应立即通知保安部值班室，保安部接到通知后，立即派人赶到现场，查明情况判断可能是爆炸物，应立即采取以下行动:A、情况发生的部门员工，立即疏散周围客人到达安全地点。

B、在有把握的情况下，迅速细心的将可疑物移至大厦外空旷地带，并设立警戒线。

C、如无把握，不可盲动，要立即疏散现场人员，设立警戒线，撤走现场附近可以撤走的贵重物品、设备。

D、立即报告大厦领导并向公安机关报告。

E、保安部加强大厦出入口等部位的控制，配合中控室人员，注意发现可疑人员。

F、对附近区域进行全面仔细搜查，是否另有可疑物品存在。

G、通知工程部撤走附近由于爆炸可能引起重大恶性事件的设备。

H、访问现场知情者，并做好记录（报告时间、到达时间、处理结果、结束时间）等。

I、公安人员到达后，协助公安人员进行处置。

3.爆炸事件的处理:1）在大厦内一旦发生爆炸事件，在场人员要迅速报告保安部，保安部接报后，迅速调整保安力量到达现场，同时报告总经理并向公安机关报警。

2）同中控室人员配合，严密警戒，注意查控可疑人员，抓获犯罪嫌疑人。

一、编制目的为有效防范信用卡风险事件的发生，保障持卡人权益，降低银行损失，维护银行声誉和正常运营秩序，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于信用卡业务领域发生的各类风险事件，包括但不限于信用卡盗刷、信用卡欺诈、信用卡透支、信用卡信息泄露等。

三、组织架构及职责1. 领导小组：由银行高级管理人员组成，负责应急预案的制定、实施和监督，协调各部门应对风险事件。

2. 应急指挥部：由领导小组指定部门负责人组成，负责指挥、协调和监督应急工作的开展。

3. 应急处理小组：由相关部门人员组成，负责具体应对风险事件的措施落实。

4. 客户服务部：负责与持卡人沟通，提供咨询服务，协助处理风险事件。

四、风险事件分类及应对措施1. 信用卡盗刷事件（1）立即启动应急预案，通知相关部门；（2）立即冻结被盗刷的信用卡，防止进一步损失；（3）协助持卡人进行身份验证，核实被盗刷情况；（4）协助持卡人报案，提供必要证据；（5）调查盗刷原因，采取措施防范类似事件再次发生。

2. 信用卡欺诈事件（1）立即启动应急预案，通知相关部门；（2）立即冻结涉诈信用卡，防止进一步损失；（3）协助持卡人报案，提供必要证据；（4）调查欺诈原因，采取措施防范类似事件再次发生；（5）加强信用卡业务风险防控，提高持卡人风险意识。

3. 信用卡透支事件（1）立即启动应急预案，通知相关部门；（2）对透支持卡人进行催收，督促还款；（3）调查透支原因，采取措施防范类似事件再次发生；（4）加强信用卡业务风险防控，提高持卡人风险意识。

4. 信用卡信息泄露事件（1）立即启动应急预案，通知相关部门；（2）通知涉事持卡人，告知信息泄露情况；（3）采取措施防止信息泄露事件扩大；（4）调查信息泄露原因，采取措施防范类似事件再次发生；（5）加强信用卡业务风险防控，提高持卡人风险意识。

五、应急响应流程1. 持卡人发现风险事件，立即向银行报告；2. 银行接到报告后，立即启动应急预案，通知相关部门；3. 应急指挥部指挥、协调应急处理小组开展应对工作；4. 应急处理小组根据风险事件类型，采取相应措施；5. 领导小组对应急工作进行全面监督、协调和指导。

客房部应急预案Revised at 16:25 am on June 10, 2021I hope tomorrow will definitely be better客房部应急预案一、住客急病处理1、住客急病时的处理1、当客人因病要求服务人员买药时,千万不可接受,但应立即将所发生的情况,转报房务办公室处理；2、当发现客人生病或接到客人告知生病时,客房部主管应依状况立即与前台值班主管或与酒店医务室联系,并尽速前往房间探视住客,若酒店无医务室则应代请医生或送签约医院;3、对情况危急或需紧急救护的客人,应尽速请救护车,以争取第一救护及急救时间;2、急病后的后续处理1、经医师治疗后的客人须向医生问明状况,定时入内探看并加以照顾;2、由值班主管向客人询问,是否须通知其在当地的亲友或分公司的相关人员,以利作后续处理；3、送医后须留院诊治的客人如无亲友出面代为处理房内财物时,应会同大厅值班主管及客房部主管双锁其门,并等进一步指示；4、如经医生诊断为传染病患,应依医院指示作全面性的房间消毒,并将备品报请销毁；5、对于客人急病的事件处理,应做详细的书面报告,说明其发生的原因、处理经过及后续追踪的结果;二、客人企图自杀处理1、注意观察住客不正常的状况当客房人员发现客人有以下情况时,均应特别加以注意,发现任何可疑应立即报告主管：1、精神恍惚,神情不定或经常暗自流泪等客人；2、客人不自主聊到自杀、死亡或精神上的痛苦等；3、房间内摆置大量的镇定剂或安眠药等；5、房间布置阴沉、入住后即未出房间；6、单身年轻女子无行李,且无任何访客及电话等；7、其他不正常的表现或情况;2、处理作业流程1、当客房人员发现客人有以上情况时,应立即将所发生的经过,转报办公室处理;大厅值班主管及客房部主管应了解其入住后的情况,选择适当的机会加以会谈,以利舒解其情绪；2、找出客人的基本资料,设法通知其家人或朋友处理；3、若客人的情绪一直无法改善时,应要设法通知紧急联络人或很委婉地请其退房,以免发生任何突发状况；4、将该客人输入黑名单以作为定房时的参考;三、客人醉酒处理酒醉问题在酒店中经常发生,一般而言其处理的方法常因客人发生的状况不同而有不同的处理标准;但若遇到酒品不佳的客人,应要特别小心处理,以免发生任何意外;服务人员对客人酒醉的处理,应要冷静且有耐心地依情况处理：1、外归醉酒的客人,服务中心人员应陪同扶持客人入房并通知客房部；2、客房部接通知后,应派当班的管理人员或主管进入,如果其有呕吐的迹象,应扶客人到浴室协助呕吐于马桶内,并将垃圾桶放到床边,提醒客人如果再有呕吐可吐于桶内垃圾桶内应先垫上垃圾袋；3、将房内火柴收起以免发生火灾意外,劝客人安静入睡;如客人在房内大声吵闹或再度饮酒,应通知值班主管会保安人员婉言规劝客人,以避免扰乱其他住客的安宁,若其不听应设法请其退房；4、酒醉的客人如有再叫酒应礼貌婉拒；5、酒醉的客人如有叫唤,应与值班主管一同前往,女性服务人员避免独自服务,以免发生突发意外事件；6、若醉酒的客人将房间弄脏,应依其污损状况事后向客人索取特别清洁费用,以向客人表明酒店的管理标准；7、发生酒醉闹事的客人,应将事件详加记录,并将该客人输入黑名单以作为订房时参考;四、住客从事非法活动处理1、客人从事色情交易的处理程序1、酒店对客人自行带回或约见的访客,一般都无法管理,但对近年来有部分色情行业女子,住进客房内再利用内线电话或前往其他房客敲门的行为,身为该楼层的服务人员应提高警觉,迅速通告；请求主管的协助及相关的支援；2、会同保安部人员暗中监控,确认情况以避免不必要的误会；3、请监控室人员保持录像,以搜集相关证据；4、若接到其他客人抱怨电话,应将怀疑的客人电话记录下；5、值班主管再确认该客人为欲在酒店从事色情交易时,应与该客人私下会谈,表明酒店规定不可在店内从事色情交易的立场及规定,并请其立刻退房；6、若该客人不听劝告,应报警处理,并提供警方人员相关证物如监视录像带及通话记录等；7、发现从事色情交易的客人,应将事件详加记录,并将该客人输入黑名单不再接受其日后的订房;2、客人从事不法事件的处理流程1、若在客房内发现住客拥有大量金钱、违禁品如注射针筒、毒品等,或持有枪械、刀械等物品,应迅速通告客房部办公室,加强对该楼层的监控；2、会同保安部人员暗中监控,确认情况以避免不必要的误会；3、请监控室人员保持录像,以搜集相关证据；4、若有任何突发事件,应报警处理,并提供警方人员相关证物如监视录影带；5、发现从事不法交易的客人,应将事件详加记录,并将该客人输入黑名单不再接受其日后的订房;五、火灾处理1、任何人员发现浓烟或闻到焦、异味时,应立刻追查来源,并依情况加以处理,以避免起火燃烧;2、如发现失火情况,应立即启动警报系统或立刻通知总机,通知总机时务必说明姓名、火场情况及正确的失火地点;3、将失火情况通知总机及保安;4、在等待时应使用最近的灭火器或室内消防栓灭火,以利控制火势的延烧;5、工程部人员接获通知时,立刻关闭电源及通风设备并改采紧急照明设备;6、平时应熟记逃生路线,并不在逃生梯处堆积杂物,保持路线畅通;7、客房人员逐房通知住客镇定且保持秩序,并引领其从消防楼梯疏散,须避免争先恐后相互践踏拥塞于出口,而延误逃生的时机;8、因高楼火灾易造成停电,千万不可搭乘电梯逃生;逃离火场时,顺手将消防门关上,以阻止空气流通,延缓燃烧时间,以争取其他人逃生的时效;9、室内烟度浓升时,不可随意开窗,以避免空气流入助长火势,现场人员应用湿毛巾掩住口鼻,以防浓烟呛伤必要时,应请客人使用客房冰箱内的防烟面罩可延长逃生时间;10、状况不明的通道或空间,不可随意开门,应先试门把温度,观察门缝情况后,若无异样以背抵门先开一条缝,如有感觉热力及火焰压门,要立刻将门关上,以防止火焰及浓烟窜入,阻绝逃生的空间;11、或遇整个楼层已被火包围,无法由消防梯疏散时,应由阳台的缓降机,自阳台垂下逃生;12、到达安全地点后：①须协助照顾客人并抚平其情绪；②如有受伤须立刻通知送医急救；③协助维持火灾现场时的秩序,以避免有人趁火打劫或偷窃等；④保持现场完整不受损坏,以利后续责任及原因的追查;13、火灾后的处理：①火扑灭后协助清点酒店及住客财产；②协助清理现场；③迅速恢复原有旧观；④由酒店的火场指挥主管,负责将整个事件的经过及处理的结果做成完整报告,以防止类似情况发生,也可做成日后的员工训练教材;六、地震处理1、地震产生时的处理1、地震时应立即停下手边的工作,随手关闭使用中的电源及火源,使用中的吸尘器等电器用品腰理合拔掉插头；2、提醒周遭住客保护自身安全为首务；3、客人会惊惶,应以平静的口吻及沉着的态度来安定客人的心;4、请住客远离窗户、玻璃、吊灯、巨大家具等危险坠落物,就地寻找避难点；5、请客人以软垫沙发垫保护头部,寻找坚固的庇护所如坚固的桌下,墙角、支撑良好的门框下；6、除非是超级地震,否则应向客人解释：“It’s safe for you to stay in the hotel instead of outside.”7、若为强震须逃生时,要把避难处门扇打开,以免门扇被震歪夹紧,而导致门扇无法打开而丧失逃生的契机;8、指引客人逃生梯位置；9、不要使用电梯,以免受困；10、不要涌向逃生梯、出口楼梯以免造成人群拥挤伤害;2、地震后的处理1一发现火灾,迅速就近以楼层灭火器扑灭以防止火势蔓延,并依酒店火灾处理流程作业;2、如果闻到煤气味,千万不要用火,以免发生爆炸引起火灾；应该立刻打开门窗通风；但是不要开动抽风机,因电器火花可能引起爆炸；3、避开掉落地上的电线和电线碰到的物体；4、协助急救受伤的住客及同仁；5、检查房间是否有明显裂痕；梁柱如果遭受破坏,应立即通知房务部办公室,请求是否须疏散住客,以免发生危险；6、若须疏散住客时,应尽速指引客人逃生梯位置；7、因地震后常会发生停电状况,不要使用电梯,以免受困；8、随时收听灾情报道,确定不再有地震后协助清点酒店及住客财产；9、协助清理现场；10、迅速恢复原有旧观；11、由酒店的现场指挥主管,负责将整个事件的经过及处理的结果做成完整报告,做成日后的员工训练教材;七、接客人报案处理1、接到报案1、问清报案人、姓名、年龄、国籍、单位；2、问清发案时间、地点、及其他相关事宜；3、立即赶赴现场,划定勘察范围,对现场进行保护；4、立即相部门领导汇报;2、调查1、对案件的知情人、关系人进行访问；2、根据情况与涉及人员逐一谈话；3通过访问、谈话列出重点人；4、做详细的笔录;3、处理1、对找出的重点人,经核实无误后,要立即向部门经理和总经理汇报、请示；2、按领导意见,请有关部门处理和做好善后工作；3、如调查尚未有有力线索、工作尚无结果,要向客人介绍工作进行情况,并向其作出解释;八、诈骗犯罪防范及处理1、防止住店不法人员的诈骗1、凡是住店人员如店时,必须填写住房登记卡,预交住房押金,前台服务员要严格执行公安局关于住宿客人必须持有效证件护照、身份证办理住房登记手续的规定,本人需与护照、身份证照片相符,不符者不予登记,并及时报告保安部和客房部经理；2、对使用支票付账的国内客人,要与支票发出单位核实,发现不实要机智地将持支票人留住,速报保安部,待保安人员赶到后一起进行处理；3如住店宾客在酒店消费超过预付押金时,可要求其追加押金或直接结算;2、防止使用信用卡或假币进行诈骗1、酒店各岗位收银员要熟悉银行通报终止付款的“黑名单”,严格执行检查复核制度;2、注意检查货币真伪,特别是大面值的货币；发现假钞速报保安部,由保安部和财务部出面处理;3、发现持有止付的信用卡、假信用卡、假币者,应采取以下措施：①同发卡银行联系,确定信用卡的真伪,一经确认是假信用卡或假币,立即将其信用卡、假币、护照、证件扣留；②及时通知保安人员到场,控制持卡、持假币者,防止其逃离或做出危害员工安全的行为；③打电话报告值班经理、财务部和保安部;经保安部初步审理,视情况报告公安机关;一、打架斗殴、流氓滋扰、聚众闹事的紧急处理1、报警程序1、报警：一旦发现打架斗殴、流氓滋扰、聚众闹事等治安事件,在场服务员要及时报保安部；2报案人要讲明发案地点、人数、国籍、闹事人员是否携带凶器,并报告自己的姓名; 2、处理程序1、保安人员接到命令后立即赶到出事现场,将斗殴双方或肇事者分开,把肇事者带到保安部办公室处理；2保安人员检查现场是否有遗留物,酒店设施是否遭受损坏、损坏程度、数量；3、如事态严重,有伤害事故发生,保安部应及时与当地派出所或公安机关联系；4、在将斗殴人员带往保安部途中,要提高警惕,以免其逃跑；5、夜间值班经理：接到报告后,立即到达出事现场,发出控制事态发展的指令,负责弄清双方当事人的身份、国籍、居住地点,并进行必要的处理；6、保安人员协助现场服务人员恢复经营秩序;十、抢劫、凶杀等暴力事件的紧急处理1、报警程序1、员工发现异常情况时打酒店内线电话报告保安部,说明本人身份、发现案件的时间、地点及简要情况;2、保安部人员迅速到达现场,确认后,做好保护现场工作,通知总机值班员由其通知有关领导立即赶到现场;3、视具体情况,由保安部负责立刻向公安机关报告所发生的情况;4、总机值班员接到保安部报警后,立即通知以下人员到场“①夜间值班经理、发生以上事件的部门总监、经理；②客房总监、驻店经理、总经理；③医务室、车队;2、各部门人员到场后的职责1、保安部;①、携带必要器材和警具、对讲机、记录本、手电等；②布置警力保护现场,划定警戒线,控制人员进入,维护现场秩序；③遇抢救人员则尽量不要破坏现场状态；④对现场进行全部和局部重点拍照；⑤协助抢救伤员,如需送往医院应与医务人员一同前往,并酌情向伤员了解记录有关案件发生的情况；⑥向当事人、报案人、知情者了解案情并记录；配合公安人员检查现场；⑦如发现罪犯正在行凶或准备逃跑,立即抓获并派专人坚守,待公安局来人后交给公安人员处理；⑧如有人质被绑架、扣押案件发生,应立即报公安机关;控制事态发展,采取必要措施；⑨初步询问报案人、当事人有关案情；⑩做好善后工作,包括清点客人财务等;2值班经理;①负责协调各部门的工作；②立即向总经理、现场最高领导汇报案情；③组织对受伤人员的抢救；④记录整个案件的处理情况;3、前厅部;①安排行李员运送伤员；②安排行李员传送各种信息；③与保安部协商提供调查案件的临时办公地点；④登记保管客人遗留下的财物及行李物品;4客房部;①准备万能钥匙,以备急用；②与急救中心联系救护事宜；③负责保障办案、救护伤员用车;十一、爆炸及可疑爆炸物品的紧急处理1、报警程序1、迅速用电话通知酒店总机,讲明发现爆炸或爆炸物的时间、地点和情况,同时将自己的姓名和身份讲情；不要轻易动爆炸物；尽可能保护、控制现场;2、总机值班员接到报警后,详细记录报警人的姓名、部门、时间、地点和发现爆炸或爆炸物品的情况；并立即呼叫下列人员到现场；①保安部经理、工程部经理、大堂经理；②总经理、驻店经理、值班经理；③发生爆炸部门的总监、经理、医务室、司机班有关人员;3、呼叫时要简明扼要地将发生的情况、时间、地点讲情;2、各部门人员到场后的职责1总经理、驻店经理立即组织临时指挥部,根据各部门汇报的情况,组织、指挥、协调各项工作,统一下达命令,采取有力措施,进行补救,布置有关部门做好善后工作;2、值班经理、大堂经理传达指挥部的指示,协调各部门工作,详细记录现场处理经过,向客人解释发生的情况并安定客人情绪;3、发生爆炸部门的总监、经理负责组织疏散事故发生区域的客人及行李;4、保安部：①立即组织警力,划定以爆炸或爆炸物味中心党警戒线,控制现场,楼层客房区可关闭防火门；②同时报告上级公安部门；③公安人员到场后,听从公安人员指挥,配合公安人员做好工作；‘④随时将现场情况报告酒店有关领导;5、工程部立即关闭附近由于爆炸可能引起恶性事故的设备,撤走现场附近可以移动的贵重物品;6、医务室做好抢救伤员所用车辆的准备;7、司机班做好抢救伤员所用车辆的准备;要求：除按以上报警处理外,还要求酒店员工沉着、冷静,听从指挥,坚守岗位,配合专业人员排除险情;十二、对精神病、出丑闹事人员的防范与处理1、外围防范在酒店外车场、车库,由外围值班人员,组成外围防范体系,发现精神病、出丑闹事人员可采取以下措施：1重点控制酒店前门、后门、大厅、车场、车库及其他公共区域,对可疑人员进行查问; 2可采用跟踪观察、谈话等方式探明来人是否属精神病,并查清出丑闹事原因;3通过以下方式对可疑人员做出判断：①看：来人神色是否正常,衣着穿戴是否整洁；②闻：来人身上是否有酒气或异常气味；③交谈：来人谈吐是否颠三倒四,头脑是否清醒,如有异常现象,应立即控制,并妥善处理;2、内部处理由各哨位保安、消防管理员及各部门员工组成内部处理体系,加强巡逻检查,发现情况,应采取如下措施;1、首先控制来人,以免事态扩大,可采取劝说、诱导等手段；2、迅速将来人带入办公室或无客人区域；3、查明来人的身份、目的、工作单位和住址；4、保安部领导和夜间值班经理将其送交公安机关；5在不惊扰客人的情况下,调动一切可以调动的人力,采取一切可能的手段,将出丑闹事苗头迅速制止,尽最大努力把上诉人员控制在一定范围或酒店外围,避免造成公众影响;十三、住店宾客丢失财务处理1、报案处理（1）客人财物丢失报客房部经理,客房部经理通知保安部；（2）保安部接到报案后,由保安部经理派人或由值班管理人员夜间携带好访问笔录纸、照相机、手电、手套等所需用具迅速赶到大堂经理处；（3）认真听取失主对丢失财物过程各个细节的说明,详细询问丢失物品的特征；（4）通知有关部门、岗位的领导并留下与丢失案件有关的人员；（5）客人明确要求向公安机关报案或丢失财物数额价值较大时,保安部应在征得总经理得同意后报告公安机关,同时保护好现场,即在公安人员到来之前,现场不许任何人进出,不许移动拿走或放入任何物品；发生在公共场所要划出保护区域进行控制;2、赶赴现场处理（1）失主不要求报公安机关或公安机关未到现场时,保安部随同失主和现场所属部门经理迅速赶赴现场；（2）到达现场后,首先查看现场是否遭到破坏,并划定警戒线,保护好现场；（3）立即进行拍照；（4）认真听取失主对丢失过程的陈述；（5）查看失主物品被翻动得情况,注意发现有无犯罪分子遗留或抛弃得物品,以及可有留下指纹得纸张、杯子、皮夹等；如有,要带好手套或用干净得软纸小心提取,然后放入干净得塑料袋或纸盒内以备技术鉴定；（6）如需提取客人物品做鉴定,必须征得客人同意；3、做好访问笔录（1）首先查验失主护照是否与持照人一致,然后核对所失物品在海关申报单上是否有登记,注意登记的数量、种类、型号是否相符；（2）详细记录以下情况：①失主的姓名、年龄、性别、国籍、职务、入店、离店日期和具体时间等；②丢失物品的准确时间,最后见到所失物品得时间；③丢失物品得准确地点、位置；④丢失物品得名称、种类、型号、数量、特征、新旧程度、特殊标记、有无保险等；⑤丢失前是否有人来过房间,诸如亲朋探望、打扫房间、工程维修、洗、送衣物等情况,失主有无怀疑的具体对象、怀疑得根据等；⑥失主有何要求,例如开据丢失证明或要求酒店赔偿;4、仔细检查现场（1）对床上床下、衣柜里外、床头柜、酒柜、电视柜里外、沙发、窗帘、浴室、浴室顶棚、冰箱等处都要查到；（2）委婉地征得客人同意后对其箱、包、行李进行查找,楼道离的服务车和有关部位也要检查;5、调查处理1、对案件涉及人员进行谈话,调查了解案发时的请况;①接触现场的所有人员,谁先进入,谁先离开等请况；②接触现场的时间、工作程序、所处得位置、现场状态的回忆等情况（3）对物品丢失时得当班服务员,逐一谈话,如已下班,立即将其从家中找回,涉及两人以上的要分别谈话并注意保密以防串供或订立攻守同盟;（4）调查处理时,要摆事实、将道理、众证据、严格注意政策;（5）拿出处理意见,经领导批准后执行;。

一、预案背景随着信用卡业务的普及，信用卡在人们的生活中扮演着越来越重要的角色。

然而，由于信用卡业务涉及的资金量大、用户众多，一旦发生突发事件，可能会对银行、用户及社会造成严重影响。

为有效应对信用卡突发事件，确保金融秩序稳定，特制定本应急预案。

二、预案目标1. 快速、有效地处置信用卡突发事件，降低损失。

2. 维护银行和用户的合法权益。

3. 避免事态扩大，确保金融秩序稳定。

三、预案组织架构1. 成立信用卡突发事件应急指挥部，负责全面领导和协调应急处置工作。

2. 指挥部下设办公室、现场处置组、调查取证组、舆论引导组、后期处理组等。

四、突发事件分类及应对措施1. 信用卡盗刷事件（1）发现盗刷后，立即启动应急预案，通知相关部门。

（2）现场处置组迅速采取以下措施：a. 立即冻结相关信用卡，防止进一步损失。

b. 收集证据，包括交易记录、监控录像等。

c. 向用户告知情况，协助用户采取措施。

（3）调查取证组对盗刷事件进行调查，找出盗刷源头。

2. 信用卡诈骗事件（1）发现诈骗后，立即启动应急预案，通知相关部门。

（2）现场处置组迅速采取以下措施：a. 停止诈骗行为，防止进一步损失。

b. 收集证据，包括诈骗信息、相关账户等。

c. 向用户告知情况，协助用户采取措施。

（3）调查取证组对诈骗事件进行调查，找出诈骗源头。

3. 信用卡系统故障事件（1）发现系统故障后，立即启动应急预案，通知相关部门。

（2）现场处置组迅速采取以下措施：a. 尽快恢复系统正常运行。

b. 向用户告知情况，解释故障原因。

c. 检查系统漏洞，防止类似事件再次发生。

4. 信用卡个人信息泄露事件（1）发现个人信息泄露后，立即启动应急预案，通知相关部门。

（2）现场处置组迅速采取以下措施：a. 尽快封堵信息泄露渠道。

b. 向用户告知情况，提醒用户注意信息安全。

c. 调查信息泄露原因，加强信息安全防护。

五、应急预案的演练与评估1. 定期组织应急预案演练，提高应急处置能力。

保安部对防止使用信用卡或假币进行诈骗预案1. 引言在现代社会，信用卡和假币诈骗日益猖獗，不仅给个人财产造成损失，也对社会经济秩序带来严重威胁。

作为公司或组织的保安部门，应当制定预案，采取措施预防和应对这些诈骗行为。

本文档将阐述保安部门在防止使用信用卡或假币进行诈骗方面的预案。

2. 识别信用卡和假币诈骗行为为了能够有效地防止和应对信用卡和假币诈骗，保安部门需要具备识别这些行为的能力。

以下是一些常见的信用卡和假币诈骗行为：•信用卡诈骗行为–信用卡盗刷：使用他人的信用卡信息进行非法消费。

–冒用他人身份：假借他人身份办理信用卡，然后进行非法消费。

–虚假申请信用卡：提供虚假信息以获得信用卡并进行欺诈行为。

•假币诈骗行为–假币流通：将假币用于购物、兑换货币或进行其他金融交易。

–假币赝品：制作或销售假币的工具和材料，如印刷机、油墨等。

3. 预防信用卡和假币诈骗的措施保安部门可以采取以下措施预防信用卡和假币诈骗，并确保员工掌握相应的应对策略。

3.1 加强员工培训通过加强员工的培训，提高他们对诈骗行为的识别能力，以便及早发现、拦截并阻止信用卡和假币诈骗行为。

培训内容可以包括：•信用卡和假币的特征和识别方法；•诈骗行为的典型特点和常见手段；•应对信用卡和假币诈骗的流程和程序。

3.2 强化安全意识加强员工的安全意识，教育他们要保护个人信息和公司财产安全。

可以采取以下措施：•定期组织安全教育活动，提醒员工保护个人信息的重要性；•强调员工在处理信用卡和现金交易时应注意的事项。

3.3 安装监控设备在公司内部关键区域安装监控设备，以便实时监控并记录信用卡和现金交易过程。

这样可以提供有力的证据，帮助公司追踪和调查诈骗行为。

3.4 与银行和执法机构合作与银行和执法机构建立合作关系，共同分享和交流有关信用卡和假币诈骗的信息和经验。

例如：•与银行合作，共享涉及信用卡欺诈的黑名单信息，及时拦截可疑交易；•主动向执法机构提供涉及假币的线索和证据，帮助他们打击犯罪行为。

银行防诈骗应急预案篇一：银行应急预案****村镇银行营业部应急预案我行地处开封云梦大道与淇河路交叉路口，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，左靠上关服务中心，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《****村镇银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《****村镇银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订应的应急预案如下：（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。

2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，预备自卫。

3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器预备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。

4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。

（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案1.发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办。

”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说：“我和商行联系一下，让商行送款。

”出纳员用电话报告领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶紧给我们调款来。

”同时大声告诉营业室内的其他人员：“xxx，你给我们办票，我们要从商行调款。

”将发生情况的信息传出去。

在说话期间，当班人员果断不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。

2.按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人。

一、引言随着信用卡业务的普及，信用卡盗刷事件也日益增多，给持卡人及银行带来了巨大的经济损失。

为有效应对信用卡盗刷事件，保障持卡人资金安全，维护银行声誉，特制定本应急预案。

二、适用范围本预案适用于我行所有信用卡盗刷事件，包括但不限于伪卡盗刷、网络盗刷、信息泄露导致的盗刷等。

三、组织架构1. 应急领导小组：由行长担任组长，副行长担任副组长，各部门负责人为成员，负责统筹协调、决策指挥和监督落实。

2. 应急处理小组：由客服部、风险管理部门、技术部门、法务部门等组成，负责具体事件的处置和协调。

3. 信息通报小组：由办公室、宣传部门组成，负责对外发布信息，包括事件进展、处理结果等。

四、应急响应流程1. 发现盗刷：持卡人发现信用卡异常交易或收到可疑短信、电话等，应立即停止使用信用卡，并拨打银行客服电话进行确认。

2. 报警处理：持卡人应立即报警，并保留好相关证据，如交易凭证、短信记录等。

3. 冻结账户：银行客服接到持卡人报案后，应立即冻结被盗刷的信用卡账户，防止进一步损失。

4. 调查取证：应急处理小组接到报案后，应立即进行调查取证，包括但不限于交易记录、监控录像、通讯记录等。

5. 沟通协调：应急处理小组应与警方、持卡人、商户等保持密切沟通，了解案件进展，协调处理相关事宜。

6. 信息发布：信息通报小组应密切关注事件进展，及时发布相关信息，回应社会关切。

五、应急处理措施1. 客户安抚：应急处理小组应主动联系持卡人，了解其需求，提供心理支持和法律援助，协助其处理后续事宜。

2. 资金追回：应急处理小组应积极与警方、商户等合作，尽力追回被盗刷的资金。

3. 信息修复：应急处理小组应协助持卡人修复个人信息，防止后续风险。

4. 责任认定：应急处理小组应协助警方调查，明确盗刷事件的责任主体，依法追责。

六、应急恢复1. 账户恢复：在确保安全的前提下，应急处理小组应协助持卡人恢复被冻结的信用卡账户。

2. 系统优化：技术部门应针对盗刷事件，对系统进行优化，提高风险防范能力。

防金融诈骗应急处置预案防金融诈骗应急处置预案一、各单位均应成立防金融诈骗应急处置小组。

二、防金融诈骗应急处置方法1、当发现有人持伪造银行票据、国库券、存单、存折办理业务或假冒他人冒领存单、存折时，接待此业务的综合柜员按照以下方法进行处置（1）采用各种方式和恰当的理由稳住嫌疑人。

并立即将发生情况的信息传出去。

在说话期间当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去并与之拉话设法稳住嫌疑人迅速确认嫌疑人的外貌特征严密监视等待来人援助抓获嫌疑人。

（2）报告营业网点负责人由网点负责人或有关人员迅速查询辨别真假并立即向上一级领导报告。

（3）甄别确为诈骗，由上级领导或网点负责人、保卫干部向县局相关部门和当地公安机关报警。

2、银行收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关科室负责鉴定或有关单位电话电传联系核实。

3、银行收缴的假钞或有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应立即向支行主管部门和保卫部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理。

如营业秩序遭到干扰破坏时，应立即与“110‘联系请求支援。

4、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并立即向保卫部门报告。

5、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时派保卫人员持警具做好布防围捕工作。

6、接到堵查信号或指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等。

7、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通道，防止嫌疑人逃跑、行凶顽抗。

8、当完成围堵工作后，应迅速靠近抓获嫌疑人，当人身受到威胁时，可采用必要手段将其制服，并将嫌疑人交有关部门审查处理10、如发现有内部人员参与作案，应报告纪检监察部并协助查办。

一、预案概述为有效预防和打击假币违法犯罪活动，保障金融秩序稳定，维护人民群众的财产安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于我行各营业网点在发现假币时，采取的应急处理措施。

三、组织机构及职责1. 应急领导小组：负责组织、协调、指挥反假币应急工作。

2. 应急处理小组：负责假币事件的现场处理、信息报告、资料收集等工作。

3. 应急宣传小组：负责假币事件的宣传教育、普及反假币知识等工作。

四、应急响应流程1. 现场发现假币（1）柜员在清点现金时发现假币，应立即停止操作，并向会计经理报告。

（2）会计经理确认假币后，立即启动应急预案，报告应急领导小组。

2. 应急处理（1）应急处理小组到达现场后，对假币进行封存，并拍照取证。

（2）应急处理小组与公安机关联系，协助调查假币来源。

（3）应急处理小组收集相关资料，包括假币数量、金额、特征等。

3. 信息报告（1）应急处理小组将假币事件情况及时上报分行反假币领导小组。

（2）分行反假币领导小组将事件情况上报上级监管部门。

4. 应急宣传（1）应急宣传小组通过多种渠道，向公众普及反假币知识。

（2）应急宣传小组组织反假币宣传活动，提高公众反假币意识。

五、应急保障措施1. 假币封存：应急处理小组在发现假币后，应立即将假币封存，确保假币安全。

2. 人员培训：定期组织员工进行反假币知识培训，提高员工识别假币的能力。

3. 技术支持：配备先进的假币识别设备，提高假币识别效率。

4. 信息共享：加强与公安机关、上级监管部门的沟通与协作，共同打击假币违法犯罪活动。

六、预案实施与评估1. 本预案由应急领导小组负责组织实施，各部门应按照预案要求，认真履行职责。

2. 定期对预案进行评估，根据实际情况调整和完善预案内容。

3. 本预案自发布之日起实施，如有变更，另行通知。

七、附则1. 本预案由应急领导小组负责解释。

2. 本预案自发布之日起实施。

一、编制目的为有效预防和应对信用卡业务中可能出现的各类风险事件，保障信用卡业务安全、稳定运行，维护持卡人合法权益，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于信用卡业务中可能出现的以下风险事件：1. 信用卡欺诈风险；2. 信用卡透支风险；3. 信用卡盗刷风险；4. 信用卡信息泄露风险；5. 信用卡服务质量风险；6. 其他可能对信用卡业务造成影响的风险事件。

三、组织领导1. 成立信用卡风险应急领导小组，负责信用卡风险应急工作的组织、协调和指挥。

2. 领导小组下设办公室，负责日常应急工作的具体实施。

3. 各相关部门应按照职责分工，积极配合领导小组开展工作。

四、应急响应1. 预警阶段（1）建立健全信用卡风险监测体系，实时监控信用卡业务风险指标；（2）发现异常情况，及时预警，启动应急预案；（3）对风险事件进行初步分析，提出应对措施。

2. 应急响应阶段（1）根据风险事件性质，启动相应级别的应急响应；（2）领导小组办公室组织相关部门开展应急工作，包括信息收集、风险评估、应急处置等；（3）采取有效措施，控制风险事件蔓延，减轻损失；（4）加强与监管部门、持卡人等沟通，及时发布风险信息。

3. 善后处理阶段（1）评估风险事件影响，总结经验教训；（2）制定整改措施，加强风险管理；（3）对相关责任人进行追责。

五、应急处置措施1. 信用卡欺诈风险（1）加强持卡人身份验证，提高交易安全性；（2）实时监控交易异常，及时采取措施拦截；（3）加强与公安机关、金融机构等合作，打击信用卡欺诈犯罪。

2. 信用卡透支风险（1）合理设置信用卡透支额度，控制透支风险；（2）加强持卡人信用评估，预防透支风险；（3）对透支行为进行及时提醒，督促持卡人还款。

3. 信用卡盗刷风险（1）加强信用卡信息安全管理，防止信息泄露；（2）提高持卡人安全意识，指导持卡人正确使用信用卡；（3）提供盗刷报警服务，及时处理盗刷事件。

4. 信用卡信息泄露风险（1）加强内部安全管理，防止信息泄露；（2）对信息泄露事件进行调查处理，追究相关责任人；（3）及时告知持卡人信息泄露情况，提供相关补救措施。