C15012__信用卡资产证券化(五套课后测验100分)

C15053 资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍课后测验满分100分(2016最新)4一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。

A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。

A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的信用基础是（）。

A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。

A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。

A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。

A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。

A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,E,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。

一、多项选择题1. 报价系统的市场架构设计，主要服务于（）等。

A. 私募债券市场B. 私募股权市场C. 场外衍生品市场D. 大宗商品市场您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：2. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“包容”指（）。

A. 支持创新B. 实行产品创设负面清单C. 弹性披露D. 营造包容、有序市场环境您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：3. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“多元”指（）。

A. 多元的参与人B. 多元的产品C. 多元的发行、转让方式D. 多元的登记、结算、支付安排您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：4. 报价系统为（）等产品提供服务。

A. 短期债B. 可交换债C. 资产支持证券D. 股权众筹您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：5. 以下哪些属于报价系统服务上市公司的模式？A. 利用报价系统进行债务融资B. 上市公司股东存量股份盘活和低成本融资C. 以股票收益权互换方式实现员工持股计划D. 为上市公司定增提供路演服务您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：6. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“竞争”指（）。

A. 发挥市场的决定性作用B. 支持参与人为投资者、融资者提供个性化服务C. 主张参与自由、地位平等、公平竞争D. 弹性披露您的答案：B,C题目分数：10此题得分：二、判断题7. 报价系统为各类私募债券融资工具和私募投资基金等私募产品提供公开发行转让服务。

您的答案：错误题目分数：10此题得分：8. 2014年6月，中国证监会《关于中证资本市场发展监测中心有限责任公司变更经营范围的批复》（证监函【2014】165号）批准市场监测中心变更经营范围，主要负责运营机构间私募产品报价与服务系统。

您的答案：正确题目分数：10此题得分：9. 报价系统是为报价系统参与人提供公募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

一、单项选择题1. 下列选项中不属于证券挂牌转让交易流通平台的是（）。

A. 上交所B. 深交所C. 北交所D. 证券公司柜台市场您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 资产转移的法律意义在于（）。

A. 实现基础资产的“真实销售”B. 达到“破产隔离”C. 逃避法律责任D. 以上都不对您的答案：B,A题目分数：10此题得分：10.03. 在资产证券化业务的各个参与主体中，会计师的职能（）。

A. 出具基础资产审计报告B. 出具会计处理意见C. 产品设计D. 现金流分析您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.04. 下列选项中属于未来收益权的基础资产有（）。

A. 水费收入B. 排污费收入C. 电费收入D. 租赁合同的租金收益您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.05. 资产证券化产品结构设计的要求包括（）。

A. 独立、可预测、可特定化B. 建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制C. 融资有担保D. 专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行您的答案：B,A,D题目分数：10此题得分：10.06. 在需求发起阶段，具体包括（）工作。

A. 资产负债管理B. 确定资产类型C. 信息披露D. 上述所有您的答案：B,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 开展资产证券化业务时，有不良信用记录的企业可以作为融资主体。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 拟进行证券化的基础资产应该在法律上能够准确、清晰地予以界定，并构成一项独立的财产权利。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 在资产证券化业务的各个参与主体中，流动性支持机构的职能是通过流动性贷款提供流动性支持。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。

（）您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0试卷总得分：100.0一、单项选择题1. 下列不属于产品结构设计考察要素的是（）。

C15063课后测验中国资产证券化业务实践（上）试题一、单项选择题1. 国内融资方式主要以（）为例的（）融资。

A. 股权融资，直接B. 股权融资，间接C. 银行贷款，直接D. 银行贷款，间接您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 我国企业常用的融资方式中占比最大的为（）。

A. 银行贷款B. 股权融资C. 企业融资D. 债务融资您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 风险收益金字塔最顶层的是（）。

A. 风险高，收益高B. 风险低，收益高C. 风险高，收益低D. 风险低，收益低您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 资产证券化的核心要素有（）。

A. 基础资产B. 真实出售C. 破产隔离D. 特定目的的载体E. 信用增级您的答案：D,B,A,C,E题目分数：10此题得分：10.05. 关于资产信用的描述不正确的是（）。

A. 还款来源以基础资产产生的现金流为主B. 投资者着重考虑用以融资的基础资产质量C. 优点为交易结构比较简单D. 对融资方的整体信用要求强化您的答案：C,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列（）属于作为证券化载体的SPV。

A. 公司制B. 企业制C. 信托D. 有限合伙您的答案：A,D,C题目分数：10此题得分：10.07. 在证券化交易中，三个核心主体是（）。

A. 发起人B. 承销商C. 受托机构D. 投资者E. 评级机构您的答案：A,D,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 资产证券化就是将资产以证券的方式实现流转。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 资产证券化的特点是以特定基础资产的信用为融资基础。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 企业资产证券化资产转移的方式是信托。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0。

信用卡资产证券化100分1. 发行文件中一样都会规定进入提早分期偿还期的条件或事件，其中最要紧的一项是（）。

A. 超额利差低于规定的最低水平，一样为零B. 月支付率低于规定的最低水平C. 卖方权益低于规定的最低水平D. 基础资产的本金余额低于证券投资额您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 服务商会把投资者权益分得的现金流存入本金账户和融资收入账户。

在周转期，下列各项中（）不是从融资费用现金流账户提出。

A. 冲销款项的补偿B. 投资者的利息收入C. 信托费用D. 购买指定信用卡账户里新产生的信用卡应收款您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 下列关于信用卡资产池的本金偿还率的表述中，不正确的是（）。

A. 本金偿还率是每月收到的信用卡应收款本金付款占月初信用卡应收款余额的年化比例B. 本金偿还率用于衡量信用卡借款人的还款速度C. 还款速度阻碍因素包括最低付款额度，最低付款借款人的比例，便利使用者和周转借款者的比例等D. 不同的信用卡发行人的资产池在还款速度方面差不多一致您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列关于信用卡贷款特点的表述，正确的包括（）。

A. 信用卡贷款是一种循环信用的高利率高风险贷款B. 信用卡的发贷方对借款方在资金用途上一样没有限制，信用卡贷款的还款期相对较短C. 信用卡贷款是一种无担保信贷D. 信用卡贷款发行人的收入来源多样您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.05. 超额利差是指基础资产的收益扣除（）后的盈余融资收入。

A. 投资者利息B. 服务费C. 缺失D. 有关费用您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.06. 信用卡资产证券化的内部信用增级要紧有（）。

A. 超额利差B. 利差账户C. 超额抵押D. 现金抵押账户您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：0.0三、判定题7. 由于信用卡贷款的期限专门短，如果服务显现咨询题，专门可能就会导致证券的缺失。

一、单项选择题1. 下列关于汽车抵押品的表述中，错误的是（）。

A. 抵押品的价值减值会增加违约概率，且在违约的情形下贷款人的回收值也会降低B. 汽车贬值的速度取决于一系列的因素，其中折旧是汽车价值下降的最主要原因C. 汽车贷款的抵押品通常都是新车D. 折旧的水平与车的类型、型号与制造商（品牌）相关，同时还受市场状况和价格的影响您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 目前汽车贷款证券化主要采用（）形式，该结构（）。

A. 所有者信托，可以实现不同信用档级和期限现金流重新分配B. 所有者信托，不允许对基础资产进行期限和信用分档等结构化设计C. 授予人信托，可以实现不同信用档级和期限现金流重新分配D. 授予人信托，不允许对基础资产进行期限和信用分档等结构化设计您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 在汽车贷款证券化中，“AAA”评级债券的法定最终到期日是指（）。

A. 资产池中期限最长贷款的最终到期日加上12个月B. 资产池中期限最长贷款的最终到期日加上6个月C. 资产池中期限最长贷款的最终到期日加上18个月D. 资产池中期限最长贷款的最终到期日加上24个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 汽车贷款期限比较短，一般为（），用于进行证券化的汽车贷款的期限大多为（）。

A. 三到五年，60个月或更短B. 三到五年，60至84个月C. 五到七年，60个月或更短D. 五到七年，60至84个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 下列关于汽车贷款ABS的交易分档的表述中，错误的是（）。

A. 优质汽车贷款ABS的交易中一般有A档高级证券、投资级的中间档和B档支持凭证（或权益档）B. 优质汽车贷款ABS的交易中，A档一般获得最高信用评级A-1或AAA，B档一般由发起人保留，没有评级C. 次级汽车贷款ABS的交易相对复杂，除了A档证券外，还有投资级的中间档和非投资级或无评级的支持档和权益档D. 汽车贷款ABS交易一般有一个货币市场档级您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题6. 汽车贷款的风险主要取决于（）。

一、单项选择题1. 下列有关资产证券化中现金流的独立、可预测的叙述中不正确的是（）。

A. 有明确的计量方法、核对凭证等B. 现金流必须是在未来各期恒定不变的C. 可通过账户设置等方式锁定现金流归集路径D. 现金流收入由可以预测的要素组成，如销售量、销售价格等您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 下列关于真实销售的说法中错误的是（）。

A. 真实销售的会计意义是资产负债表上记录为资产销售，而不是有担保的贷款B. 真实销售的破产意义是实现与原始权益人的破产隔离，即原始权益人出现破产时，基础资产不被列入破产资产C. 应收款转让后，如原始权益人破产，在真实销售情况下，SPV仍拥有归集应收款的权利D. 应收款转让后，如原始权益人破产，真实销售情况下SPV不再拥有归集应收款的权利您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 下列资产中，不属于债权类基础资产的有（）。

A. 贷款B. 租赁资产C. 小贷资产D. 租金收益您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题4. 下列基础资产中已有资产证券化实践的有（）。

A. 债权（债权人在双务合同中已完成义务）B. 收益权（基于企业未来经营性收入）C. 有价凭证（如主题公园入园凭证）D. 不动产（物权或专用于持有物业的项目公司股权）E. 信托受益权您的答案：B,A,C,D,E题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 下列问题中，属于在资产证券化产品挂牌确认环节需要关注的问题的有（）。

A. 专项计划购买的是什么，原始权益人是否有权出售？B. 分配资金从何而来？C. 现金流通过什么渠道进入专项计划账户？D. 如何匹配现金流特性与投资者需求？E. 现金不足时怎么办？您的答案：B,E,A,C,D题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 基础资产权属的关注点主要有（）。

A. 原始权益人获得该基础资产或产生基础资产现金流的财产性权利以及持续运作的相关法律文件B. 确保基础资产界定与权属的有效性C. 基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制D. 对与基础资产“相关资产”（产生或者承载基础资产的财产或财政权利）的考量E. “相关资产”的权属变更是否会影响原始权益人获取基础资产的能力您的答案：B,C,A,E,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 资产证券化的基础资产如已设置担保负担或其他权利限制，需关注拟采取的解除限制措施的法律效力及生效要件。

C15008资产证券化解析（90分,含标准答案,仅供参考）第一篇：C15008 资产证券化解析(90分,含标准答案 ,仅供参考)一、单项选择题1. 以银行贷款证券化为例，在交易的特殊目的实体无需合并、资产的转让形成销售（终止确认）的情景下，银行的负债（），同时由于资产销售收入的实现，未分配利润（）。

A. 没有受到影响，增加 B. 没有受到影响，不变 C. 增加，增加 D. 增加，不变您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：2. 资产证券化产品的投资者对风险的偏好各不相同，如货币基金偏好（）的产品，而寿险则需要投资（）的产品来匹配负债端的现金流。

保险公司主要投资（）的优先层级，而对冲基金则依托其投研和风控能力青睐（）的次级产品。

A. 短久期，长久期，安全性有保障，风险高B. 长久期，短久期，安全性有保障，风险高C. 短久期，长久期，风险高，安全性有保障 D. 长久期，短久期，风险高，安全性有保障您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3. 为了满足不同类型投资人的偏好，凯德集团将投资物业按发展阶段分为培育期和成熟期。

培育期物业的风险比较（），相应资本升值的潜在回报空间（），适合（）的需求；而成熟期物业的收益率在7-10%，分红稳定，更适合（）的需求。

A. 高，大，私募投资人，REITs投资人 B. 高，大，REITs投资人，私募投资人 C. 低，小，REITs 投资人，私募投资人 D. 低，小，私募投资人，REITs投资人您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题4. 资产证券化成功离不开“软环境”建设，这里“软环境”主要包括（）。

A. 发起方的风险资本约束和资产证券化的税收B. 资产证券化载体SPE的合并报表规定C. 投资人的产品选择限制和监管D. IT支持/商业模式革新/服务商您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5. 资产证券化产品设计应该从市场的需求出发，设计产品满足投资者需求，从国际经验来看，资产证券化产品的主要投资者包括（）等。

一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。

A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。

A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。

A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 有关本课程所涉及的融资融券担保证券折算率的确定，下列选项正确的是（）。

A. 担保证券折算率的确定，需经公司信贷管理委员会审批通过后生效B. 不同类别的基金根据风险不同制定相应的折算率标准C. 在确定信用债的折算率时，重点关注主体信用和债项评级、流动性、久期等指标D. 分级A基金的折算率一般要高于债券型基金您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。

A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。

A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：E,A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 针对市场突发状况的个券的事后调整，可先针对事件作出评判，决定是否调整个券的标准参数。

一、单项选择题1. 在实施阶段，你需要决定哪些（）产品适合你的目标？A. 衍生B. 现金流C. 金融D. 物质您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 利用衍生品进行风险管理的策略主要有什么缺点？A. 价格昂贵B. 操作复杂C. 可能会带来其他业务层面的问题D. 公司环境恶化时无法平仓您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。

如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会：A. 产生损失B. 产生利润C. 既没有损失也没有利润D. 以上选项都不对您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 风险周期的第一步是：A. 监控B. 实施C. 量化D. 识别您的答案：D题目分数：10此题得分：10.05. 交易风险不影响：A. 资产负债B. 现金流C. 短期现金流D. 资金流您的答案：A题目分数：10此题得分：10.06. 交易风险是指与( )相关的风险暴露。

A. 短期现金流B. 长期现金流C. 短期现金流和长期现金流D. 现金流您的答案：A题目分数：10此题得分：10.07. 要决定采取什么风险管理政策，第一步应该考虑政府观点。

这个说法：A. 正确B. 错误您的答案：B题目分数：10此题得分：10.08. 在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘？A. 向上的直箭头B. 向上的弯箭头C. 向下的直箭头D. 向下的弯箭头您的答案：A题目分数：10此题得分：10.09. 从金融机构获得衍生品的价格来降低风险属于风险周期中的哪一步骤？A. 识别B. 量化C. 实施D. 监控您的答案：C题目分数：10此题得分：10.010. 以下哪种风险最难对冲？A. 或有风险B. 外部风险C. 交易风险D. 转换风险您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0。