合规风险管理指引解读课后测试复习资料

2024企业合规管理体系建设落地操作课后必考题库和答案一、选择题∙1、合规管理的本质是一个发现合规风险和问题并解决该问题的过程，其中，发现合规风险解决的是以下什么问题？（10 分）A 制度问题、机制问题B 主体问题、职责问题C 文化问题、信息化问题正确答案:B∙2、合规风险清单和风险清单最大的不同点是包含了（）（10 分）A 业务信息区B 合规风险区C 合规义务区D 风险管控区正确答案:C∙3、合规风险三道防线是合规管理中非常重要的部分，其中，（）奠定了合规风险三道防线的基础。

（10 分）A 业务部门合规控制、自我控制B 牵头部门的合规职责、合规部门及机制实施C 事后监督正确答案:A∙4、在企业合规管控中有较高风险违规可能性的岗位会被列为重点岗位，并会针对该岗位形成（）（10 分）A 风险管理职能规划B 岗位合规职责清单C 企业风险清单D 企业合规风险清单正确答案:B∙1、企业合规建设的难题主要指以下哪几个方面？（10 分）A 识规：企业和员工的合规要求在哪里？B 知规：员工如何知晓合规要求？C 止规：企业和员工的合规红线是什么？D 守规：员工为何要遵守合规要求？正确答案:ABD∙2、风险清单作为风险评估的结果，需要包含以下哪几个要素？（10 分）A 业务信息区B 风险描述区C 风险分析区D 风险管控区正确答案:ABCD∙3、合规义务是合规管控的一个来源，由合规义务可以形成以下哪几大清单？（10 分）A 合规风险清单B 岗位合规职责清单C 流程管控清单正确答案:ABC∙4、合规管理制度本身要做到有效，取决于以下哪几个方面？（10 分）A 合规管理制度设计要有效B 合规管理制度实施有效C 合规管理制度考核有效D 考核执行人有效正确答案:ABC∙1、合规管理制度的编制在设计时，要以问题为前提，以责任为抓手，以实施为目的。

（10 分）A 正确B 错误正确答案:正确∙2、站在企业管理体系的视角，合规管理手册属于该体系中最集中的一个工作成果。

【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上。

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。

11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。

单选题1. 关于合规的说法，正确的是（）√A合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B只要能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致C其他银行已经做过的就是合规的D创新业务可以不与法律、规则和准则相一致正确答案： A2. 以下关于合规主体的说法，正确的是（）√A合规的主体是商业银行所有员工B合规的主体是商业银行高管层C合规的主体是总行合规部门D合规的主体是事业部合规人员正确答案： A3. 关于合规主动性说法，正确的是（）√A主动合规B被动合规C师傅说合规就是合规D不违规就是合规正确答案： A4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

×A商业银行合规管理人员B商业银行各业务条线和分支机构的负责人C商业银行高管人员D商业银行事业部风险官正确答案： B5. 以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）×A商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、本机构合规风险B商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任D商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任正确答案： C多选题6. 以下关于合规管理的说法，正确的是（）√A合规管理是银行一项核心的风险管理活动B合规要从高层做起C合规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果D各业务条线和分支机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险正确答案： A B C D7. 关于合规管理职责体系说法正确的是（）×A董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任B监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况C各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任D合规负责人合规管理职责——应全面协调商业银行合规风险的识别和管理正确答案： A B C D8. 以下说法正确的是() √A合规是银行所有员工的共同责任B信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责C柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责D理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责正确答案： A B C D9. 关于合规风险的说法，正确的是（）×A合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失C合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理D操作风险可以导致合规风险的发生正确答案： A B C D10. 有利于合规风险管理的三项基本制度包括（) ×A绩效考核制度B问责制度C诚信举报制度D授权管理制度正确答案： A B C判断题11. 合规的主体是银行每一位员工√正确错误正确答案：正确12. 各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任√正确错误正确答案：正确13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√正确错误正确答案：错误14. 合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√正确错误正确答案：错误15. 商业银行应建立诚信举报制度√正确错误正确答案：正确。

2024企业合规管理体系建设落地操作课后必考题库和答案一、选择题∙1、合规管理的本质是一个发现合规风险和问题并解决该问题的过程，其中，发现合规风险解决的是以下什么问题？（10 分）A 制度问题、机制问题B 主体问题、职责问题C 文化问题、信息化问题正确答案:B∙2、合规风险清单和风险清单最大的不同点是包含了（）（10 分）A 业务信息区B 合规风险区C 合规义务区D 风险管控区正确答案:C∙3、合规风险三道防线是合规管理中非常重要的部分，其中，（）奠定了合规风险三道防线的基础。

（10 分）A 业务部门合规控制、自我控制B 牵头部门的合规职责、合规部门及机制实施C 事后监督正确答案:A∙4、在企业合规管控中有较高风险违规可能性的岗位会被列为重点岗位，并会针对该岗位形成（）（10 分）A 风险管理职能规划B 岗位合规职责清单C 企业风险清单D 企业合规风险清单正确答案:B∙1、企业合规建设的难题主要指以下哪几个方面？（10 分）A 识规：企业和员工的合规要求在哪里？B 知规：员工如何知晓合规要求？C 止规：企业和员工的合规红线是什么？D 守规：员工为何要遵守合规要求？正确答案:ABD∙2、风险清单作为风险评估的结果，需要包含以下哪几个要素？（10 分）A 业务信息区B 风险描述区C 风险分析区D 风险管控区正确答案:ABCD∙3、合规义务是合规管控的一个来源，由合规义务可以形成以下哪几大清单？（10 分）A 合规风险清单B 岗位合规职责清单C 流程管控清单正确答案:ABC∙4、合规管理制度本身要做到有效，取决于以下哪几个方面？（10 分）A 合规管理制度设计要有效B 合规管理制度实施有效C 合规管理制度考核有效D 考核执行人有效正确答案:ABC∙1、合规管理制度的编制在设计时，要以问题为前提，以责任为抓手，以实施为目的。

（10 分）A 正确B 错误正确答案:正确∙2、站在企业管理体系的视角，合规管理手册属于该体系中最集中的一个工作成果。

2024企业合规管理体系建设落地操作课后必考题库和答案一、选择题∙1、合规管理的本质是一个发现合规风险和问题并解决该问题的过程，其中，发现合规风险解决的是以下什么问题？（10 分）A 制度问题、机制问题B 主体问题、职责问题C 文化问题、信息化问题正确答案:B∙2、合规风险清单和风险清单最大的不同点是包含了（）（10 分）A 业务信息区B 合规风险区C 合规义务区D 风险管控区正确答案:C∙3、合规风险三道防线是合规管理中非常重要的部分，其中，（）奠定了合规风险三道防线的基础。

（10 分）A 业务部门合规控制、自我控制B 牵头部门的合规职责、合规部门及机制实施C 事后监督正确答案:A∙4、在企业合规管控中有较高风险违规可能性的岗位会被列为重点岗位，并会针对该岗位形成（）（10 分）A 风险管理职能规划B 岗位合规职责清单C 企业风险清单D 企业合规风险清单正确答案:B∙1、企业合规建设的难题主要指以下哪几个方面？（10 分）A 识规：企业和员工的合规要求在哪里？B 知规：员工如何知晓合规要求？C 止规：企业和员工的合规红线是什么？D 守规：员工为何要遵守合规要求？正确答案:ABD∙2、风险清单作为风险评估的结果，需要包含以下哪几个要素？（10 分）A 业务信息区B 风险描述区C 风险分析区D 风险管控区正确答案:ABCD∙3、合规义务是合规管控的一个来源，由合规义务可以形成以下哪几大清单？（10 分）A 合规风险清单B 岗位合规职责清单C 流程管控清单正确答案:ABC∙4、合规管理制度本身要做到有效，取决于以下哪几个方面？（10 分）A 合规管理制度设计要有效B 合规管理制度实施有效C 合规管理制度考核有效D 考核执行人有效正确答案:ABC∙1、合规管理制度的编制在设计时，要以问题为前提，以责任为抓手，以实施为目的。

（10 分）A 正确B 错误正确答案:正确∙2、站在企业管理体系的视角，合规管理手册属于该体系中最集中的一个工作成果。

课后测试单选题1、通过讲师整理的图表，我们可以了解到企业合规建设要从以下哪几方面来入手？（10 分）A合规要求梳理B对企业现行业务行为进行合规风险识别、评估C合规管理的现状✔ D二道防线正确答案:D2、采用PDCA做合规管理过程的管控时，“策划”对应的是（ ）（10 分）✔ A合规方案B合规职能C合规承诺D合规评价正确答案:A多选题1、合规管理过程PDCA循环指的是（ ）（10 分）A策划B控制C反馈D再控制正确答案:A B C D2、《中央企业合规管理办法》出台的宏观背景是（ ）（10 分）A当前国际竞争越来越体现为规则之争、法律之争B中央企业面临的国内外环境和风险挑战日趋复杂和严峻C2022年召开中央企业合规管理工作专题推进会提出要求D加快提升中央企业依法合规经营管理水平，确保改革发展各项任务在法治轨道上稳步推进E总结中央企业合规管理实践，借鉴国际大企业的先进做法正确答案:A B D E3、《中央企业合规管理办法》第三章中，对制度的构成、来源和分类进行了规定，其中特别强调了以下哪几类制度？（10 分）A合规风险识别评估预警制度B重点领域合规管理具体制度C合规风险较高业务领域制度D涉外业务重要领域专项制度正确答案:B C D4、《中央企业合规管理办法》第一章总则部分，提出的中央企业合规管理原则是指（ ）（10 分）A坚持党的领导B坚持全面覆盖C坚持权责清晰D坚持务实高效正确答案:A B C D5、涉案企业合规建设与预防型合规管理体系建设有较大的区别，分别体现在以下哪些方面？（10 分）A主导机关不同B实现手段不同C对有效性的判断不同D总体趋势不同正确答案:A B C D6、《合规管理体系要求及使用指南》对于合规考核和评价方面，提供以下哪几类指标的设计？（10 分）A绩效类指标B活动类指标C反应类指标D预测类指标正确答案:B C D判断题1、企业合规管理建设一定要建立在当前企业实际环境下，不同行业中的企业一定各有各的需求、各有各的期望，所以推动企业合规建设一定要先了解企业的所在环境，了解企业的管理者、利益相关者的期望，然后再确定本企业合规管理的治理原则和方针。

2024企业合规管理体系建设落地操作课后必考题库和答案一、选择题∙1、合规管理的本质是一个发现合规风险和问题并解决该问题的过程，其中，发现合规风险解决的是以下什么问题？（10 分）A 制度问题、机制问题B 主体问题、职责问题C 文化问题、信息化问题正确答案:B∙2、合规风险清单和风险清单最大的不同点是包含了（）（10 分）A 业务信息区B 合规风险区C 合规义务区D 风险管控区正确答案:C∙3、合规风险三道防线是合规管理中非常重要的部分，其中，（）奠定了合规风险三道防线的基础。

（10 分）A 业务部门合规控制、自我控制B 牵头部门的合规职责、合规部门及机制实施C 事后监督正确答案:A∙4、在企业合规管控中有较高风险违规可能性的岗位会被列为重点岗位，并会针对该岗位形成（）（10 分）A 风险管理职能规划B 岗位合规职责清单C 企业风险清单D 企业合规风险清单正确答案:B∙1、企业合规建设的难题主要指以下哪几个方面？（10 分）A 识规：企业和员工的合规要求在哪里？B 知规：员工如何知晓合规要求？C 止规：企业和员工的合规红线是什么？D 守规：员工为何要遵守合规要求？正确答案:ABD∙2、风险清单作为风险评估的结果，需要包含以下哪几个要素？（10 分）A 业务信息区B 风险描述区C 风险分析区D 风险管控区正确答案:ABCD∙3、合规义务是合规管控的一个来源，由合规义务可以形成以下哪几大清单？（10 分）A 合规风险清单B 岗位合规职责清单C 流程管控清单正确答案:ABC∙4、合规管理制度本身要做到有效，取决于以下哪几个方面？（10 分）A 合规管理制度设计要有效B 合规管理制度实施有效C 合规管理制度考核有效D 考核执行人有效正确答案:ABC∙1、合规管理制度的编制在设计时，要以问题为前提，以责任为抓手，以实施为目的。

（10 分）A 正确B 错误正确答案:正确∙2、站在企业管理体系的视角，合规管理手册属于该体系中最集中的一个工作成果。

财务、结算、资金、科技复习题一、填空题1、金融工具的债务人不履行发行该种金融工具时所订立的合约、不按时归还本息的风险称为违约风险。

2资金供给者与需求者之间融资活动的两种基本形式是直接融资和间接融资。

3、人民币信托理财产品是将商业银行的和合二为一的创新金融产品。

4、在严格执行省联社规定的各项备付金管理比例基础上，向有竞争关系金融机构的同业存款数额，不得超过存放系统外同业存款总额度的。

5、各县级联社在办理与农村信用社有竞争关系的金融机构同业存款过程中，利率水平（年利率）应把握在超出省联社上存资金指导利率个BP以上.6、现阶段全省农村信用社投资人民币信托理财产品，实行由，集中运作的投资业务管理体制。

7、定期上存资金到期需办理续存的，最迟应于到期日前一工作日下午时前办理续存手续。

8、定期上存资金到期续存必须重新签订。

9、省联社规定总备付金比例不得低于各项存款的 %。

10、购买债券的信用评级必须高于级。

11、发出托收的票据背书栏应加盖( )12、银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款，承兑银行付款后应对出票人尚未支付的汇票金额计收利息的标准是（每天万分之五）。

13、银行承兑汇票的付款人是( 银行 ) 。

14、银行承兑汇票背书转让的，其金额 ( 必须全额转让 ) 。

15、银行承兑汇票的持票人在 (承兑人破产) 情况下，可以对前手行使追索权。

16、承兑汇票付款期限从承兑汇票承兑之日起至到期之日止，最长不得超过（6个月）。

17、承兑汇票手续费按票面金额的（万分之五）计收。

承兑逾期垫款每日按垫款金额的（万分之五）计收利息18、我国<票据法>规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起（两年）。

19、依据我国<票据法>，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为(出票人)20、票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是（带责任二、单选题1.下列关于金融市场分类错误的是（D）。

商业银行合规管理相关文件解读课后测试单选题1. 银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。

√A 一B 二C 三D 四正确答案： A多选题2. 合规风险管理强调（）×A 独立性B 长期性C 被审查性D 有效性正确答案： A C D3. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）×A 合规绩效考核制度B 合规问责制度C 安全保卫制度D 诚信举报制度正确答案： A B D4. 我们可以采取以下哪些措施来防范合规风险（）√A 在全行范围内形成“合规创造价值”的理念B 建立良好的、有效的管理制度C 建立有效的监督机制D 要有有力的处罚机制正确答案： A B C D5. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A 写B 改C 查D 奖E 罚正确答案： A B C D E判断题6. 合规应从高层做起。

√正确错误正确答案：正确7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。

√正确错误正确答案：错误8. 银行的合规部门应该是独立的。

√正确错误正确答案：正确9. 合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。

×正确错误正确答案：错误10. 合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

√正确错误正确答案：正确。

一、合规基础知识1。

“合规"就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲,“规"具体包括以下哪些内容:（1）中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约（2）行业规则(3)企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等（4）职业操守和道德规范（1)（3）（4)（1）(2）(4)（2）(3）（4）(1)(2）（3)（4）正确答案2.“合规”有广义和狭义之分,广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规.按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（1）反商业贿赂（2）反利益输送（3）反垄断（4）反不正当竞争（1）(2）(3）（1）（2)（4)（1）(2）（3）（4）正确答案（1）（3）(4）3.在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益,合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？正确正确答案不正确4。

合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线,即合规是企业和员工必须遵循、不讲条件、不得突破的前提。

这种说法正确么？正确正确答案不正确5。

守法遵规是每位员工应尽的基本职责.员工不能违法违规为个人谋取利益,也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么?正确正确答案不正确6.业务部门只负责业务管理,对合规不承担责任。

这种说法正确么?正确不正确正确答案7。

以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求：（1)守法合规（2）忠诚公司（3）诚信做事（4）爱岗敬业(1）（2）(3)(1)（2）(4)（1）（3）(4）（1）（2）（3)（4) 正确答案8.公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求,因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么?有必要正确答案没有必要9。

为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送,领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定,下列属于应报告的事项包括：（1）在集团公司及其控（参)股企业以外的企业兼职.（2）本人或亲友投资或经营(管理）的非上市企业，拟与公司交易。