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第一条为防止因违反法律或者监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有合用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、人民银行《支付结算组织管理办法》等有关规定，制定快钱合规风险管理办法。
第二条有关定义。
本办法所称“合规”是指，使公司的活动不违背所合用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的规章制度和行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)；本办法所称“合规风险”是指，支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)而可能遭受法律制裁或者监管处罚、重大财务损失或者声誉损失的风险。
有时，合规风险也指诚信风险，因为支付结算组织的商誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关；本办法所称“合规风险管理机制”是指，公司有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程；有效的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是公司安全稳健运行的重要基础；本办法所称法律、规则和准则，是指合用于支付结算业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第三条合规风险管理目标。
公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；合规管理是公司一项核心的风险管理活动。
公司将综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
为你解读内控、合规、风险管理三⼤体系及其融合的⽬标与⽅式相关的专题内容，敬请留意公众号更新！01什么是“内控”、“合规”及“全⾯风险”？1、内部控制：根据财政部、证监会、审计署、银监会、保监会关于印发《企业内部控制基本规范》的通知的规定，内部控制，是由企业董事会、监事会、经理层和全体员⼯实施的、旨在实现控制⽬标的过程。
内部控制的⽬标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提⾼经营效率和效果，促进企业实现发展战略。
2、合规：根据国资委关于印发《中央企业合规管理指引(试⾏)》的通知的规定，合规，是指中央企业及其员⼯的经营管理⾏为符合法律法规、监管规定、⾏业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。
3、全⾯风险：根据《中央企业全⾯风险管理指引》中定义的全⾯风险管理，是指企业围绕总体经营⽬标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执⾏风险管理的基本流程，培育良好的风险管理⽂化，建⽴健全全⾯风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从⽽为实现风险管理的总体⽬标提供合理保证的过程和⽅法。
02内控、合规、全⾯风险的主要法律依据是什么？1、《中央企业全⾯风险管理指引》2006年6⽉，国资委发布了《中央企业全⾯风险管理指引》，要求企业开展全⾯风险管理⼯作，注重防范和控制风险造成的损失和危害，通过有效的风险管理，为企业创造价值，促进经营⽬标的实现。
《中央企业全⾯风险管理指引》中对风险的分类是把风险分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。
（1）战略风险是指不确定因素对企业实现战略发展⽬标和实施发展规划的影响。
为减少这些影响，企业要结合市场情况保持企业的核⼼竞争优势，选择合适的产品组合，抓住发展机会，规避市场损失等⽅⾯的风险因素。
（2）财务风险包括利率和汇率的变动、原材料或产品价格波动、信⽤政策等不确定因素对企业现⾦流的影响，以及公司在理财⽅⾯的⾏为对企业财务⽬标的影响。
合规与风险管理在当今复杂多变的商业环境中，合规与风险管理成为企业生存和发展的重要组成部分。
合规指的是企业按照法律法规和行业规范遵循经营活动的要求，而风险管理则是针对可能发生的各类风险进行识别、评估、控制和监测，保障企业的稳健运营。
本文将从合规和风险管理的概念、重要性、实施步骤和案例等方面进行探讨。
一、合规和风险管理的概念合规是指企业在经营活动中遵守法律法规和行业规范的一种行为，以确保企业运营在合法、规范和可持续的轨道上。
合规涉及多个方面，包括财务报告、劳动用工、环境保护、知识产权等。
合规的目的是保护利益相关方，维护企业声誉和形象，减少法律风险和罚款等不良后果。
风险管理是指企业在经营活动中针对各类风险进行全面、系统的管理，通过识别、评估、控制和监测等手段，降低风险对企业的不利影响。
风险可分为内部风险和外部风险，内部风险包括管理不善、人为疏忽等，外部风险包括市场风险、法律风险等。
风险管理的目的是提高企业的决策能力，降低不确定性，增加盈利空间。
二、合规和风险管理的重要性合规和风险管理对企业来说具有重要的意义。
首先，合规和风险管理能够帮助企业建立良好的声誉和形象，增强市场竞争力。
在全球范围内，不同国家和地区都有自己的法律法规和行业规范，企业如果能够合规经营，将树立起信誉良好的形象，并赢得合作伙伴和客户的信任。
其次，合规和风险管理能够减少企业经营风险，降低损失发生的可能性。
通过风险管理的手段，企业能够识别和评估各类风险，并采取相应的控制措施，及时应对和避免损失的发生。
风险管理是企业决策的重要依据，可以降低不确定性，增加经营成功的概率。
最后，合规和风险管理有利于企业长期可持续发展。
合规经营是企业社会责任的体现，也是企业可持续发展的基础。
通过合规和风险管理，企业能够规避法律风险和行业风险，创造良好的内外部环境，为企业的持续增长提供保障。
三、合规和风险管理的实施步骤实施合规和风险管理需要经过一系列步骤，以确保有效性和可操作性。
合规风险管理制度第一章总则第一条为建立健全合规风险管理机制，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，推动合规文化建设，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，特制订本制度。
第二条本制度适用于xxx集团有限公司及其分支机构。
公司全资子公司和控股公司参照该制度，结合公司实际，制定相应的管理制度。
第三条术语解释（一）合规：指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定，并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。
（二）合规风险：指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
（三）合规风险管理：公司依据法律、法规和内外部的监管规定等，主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查督促，以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。
第四条合规风险管理的基本原则（一）主动性原则。
公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。
（二）独立性原则。
法律事务部门（或公司法律顾问）（下同）有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受其他人的干涉。
第五条合规风险管理的主要对象（一）公司业务行为中的合规风险，包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险；（二）机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险；（三）担保、投资和公司资金运用的风险；（四）专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险；（五）涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险；（六）董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险；（七）公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险；（八）公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险；（九）经济犯罪方面的风险；（十）其他合规风险。
风险管理合规管理制度一、前言随着全球经济的快速发展和多元化，企业面临的风险也日益增多和复杂化。
为了使企业在竞争激烈的市场环境中持续发展，保障企业利益不受侵害，必须建立健全的风险管理合规管理制度。
本文就风险管理和合规管理进行理论探究和实践操作，为企业建立科学有效的风险管理合规管理制度提供参考。
二、风险管理1. 风险管理概念风险管理是指企业识别、评估、应对和监测各类风险的过程。
风险管理旨在全面掌握企业面临的各种内外部风险，采取有效的措施降低风险发生的可能性和影响，从而保障企业的长期发展和利益。
2. 风险管理原则（1）风险综合评估原则：企业应对各种风险进行全面评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等，确保对潜在风险有充分了解。
（2）风险分级管理原则：企业应对不同风险进行分类管理，根据风险的重要性和紧急程度进行优先处理。
（3）风险监控原则：企业应建立健全的监控系统，全面掌握风险的变化和趋势，并及时调整风险管理策略。
3. 风险管理流程（1）风险识别：企业应通过风险识别技术和方法，全面了解企业内外部风险因素，包括市场变化、政策法规、供应链风险等。
（2）风险评估：企业应对各种风险进行量化评估，确定风险的概率和影响程度，为制定风险应对措施提供依据。
（3）风险应对：企业应根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施，包括风险转移、降低、接受等。
（4）风险监测：企业应建立风险监测系统，及时反馈风险数据，分析问题原因，及时调整风险管理策略。
4. 风险管理工具（1）风险矩阵：通过风险矩阵对各种风险进行分类，确定优先处理的风险，为企业风险管理提供可操作性的指导。
（2）风险评估模型：通过建立定量化的风险评估模型，对风险进行量化评估，为企业风险决策提供科学依据。
（3）风险监测系统：建立风险监测系统，对企业风险进行实时监测和反馈，及时发现并处理潜在风险。
5. 风险管理的挑战和应对措施（1）市场风险：随着市场变化的不确定性增加，企业风险管理面临更大挑战。
合规风险管理办法第一章总则第一条为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。
本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。
第三条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。
第四条合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。
合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。
第五条合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。
第二章合规组织架构第六条根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。
第七条公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。
公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。
第八条公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。
第九条由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。
合规管理岗位的合规风险管理职责在当今复杂多变的商业环境中，合规管理岗位的重要性变得越来越凸显。
合规风险管理是合规管理岗位的关键职责之一。
本文将探讨合规管理岗位在合规风险管理中的职责，并分析其对企业的重要意义。
1. 风险识别和评估合规管理岗位的首要职责是识别和评估公司面临的合规风险。
这需要合规管理岗位团队与业务部门密切合作，深入了解公司的业务运作和相关法规要求。
通过风险评估工具和方法，合规管理岗位能够准确地识别与企业业务相关的合规风险，如合同违约、环境污染等，并评估其可能对企业带来的潜在影响。
2. 制定合规政策和流程合规管理岗位的另一个重要职责是制定和完善合规政策和流程。
基于对合规风险的识别与评估，合规管理岗位需要与法律团队合作，制定符合法规要求的合规政策，并确保其正确地贯彻于企业各个层面。
此外，合规管理岗位还需要与相关部门合作，建立合规流程，确保员工遵守相应规定，降低合规风险的发生。
3. 培训和教育合规管理岗位还需要负责开展合规培训和教育工作。
合规风险的降低不仅仅依靠政策和流程的制定，还需要通过培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
合规管理岗位可以组织定期培训，向员工传达公司合规政策和流程，并提供案例分析和讨论，帮助员工更好地理解合规要求和应对方法。
4. 合规监督和执行合规管理岗位还承担着对合规政策的监督和执行的职责。
监督包括对员工行为的监控和合规控制的评估，确保合规政策得到有效执行。
同时，合规管理岗位还需要及时了解业务变动和法规的更新，并相应地修订合规政策和流程，以保持与法律要求的一致性。
5. 风险报告和沟通合规管理岗位需要定期向高层管理层汇报合规风险的状况。
风险报告应准确、及时地反映风险发展动态，并提供风险评估和建议，以便高层管理层能够及时做出决策。
此外，合规管理岗位还需要与内部审计部门和外部监管机构进行沟通，确保合规事项得到及时解决，防止合规风险的不断累积。
综上所述，合规管理岗位在合规风险管理中扮演着重要的角色。
合规风险管理《韩非子?喻老》中有句名言曰：“千里之堤，溃于蚁穴”，这句话深刻的揭示了千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃的道理。
也警示我们，事情的发展是一个由小到大的过程，当存在微小的隐患时，如果不给予足够的重视和正确及时的处理，就会留下无穷的后患。
其实银行的工作更是如此，效益与风险同在，合规失控案例直接危机银行的商业信誉，影响银行的健康有序发展，因此注重合规才能更好的创造价值。
2013年4月，我来到中行实习，期间虚心向前辈和同事请教，认真学习了一些规章制度，经过对高柜、低柜等业务的学习和领悟，使我树立了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，做到时时合规、事事合规、处处合规，全身心地投入到工作中，才能对得起这份来之不易的工作，才能不愧对中行员工的称号。
以下是我对合规的理解。
从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
而《商业银行合规风险管理引》对合规的含义也有了明确的定义：是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
从内涵上来看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。
其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。
过去，商业银行通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。
这就说明，简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。
而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。
因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。
所以，对合规风险一定要格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。
现在银行业对于违规事件的容忍度越来越低，在这种环境下，合规风险管理技术理应获得广泛的应用，但现实情况却是我们在这一领域才刚开始起步。
合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。
这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。
合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规创造价值”可以这样定义：指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制，为企业创造价值。
合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。
合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
合规风险管理是一种风险管理，所以其应遵循风险管理的基本架构。
一般而言，风险管理有三道防线。
所有做事情的部门为第一道防线。
风险管理是第二道防线。
第三道防线是审计。
所谓第二道风险，就是它不做具体的事情，只管风险。
合规风险就是管合规风险，其他的风险部就管其他风险，它不直接从事具体的经营管理活动，所以关键在于要找到风险管理的切入点。
我们现在做合规风险管理时，大家有不同的做法。
有些是先做第一道防线，流程立规，建立机制，一道防线建一个机制。
对于行长来说最后一道防线是合规或者风险管理，不是审计，审计跟行长没关系，审计是在行长以外的第四道防线，监管则是第五道防线。
一般而言，大家都是第一道防线做流程立规，第二防线做风险管理程序，而这两件事都与风险合规有关。
传统的操作风险、信用风险和市场风险这三大类风险有可能对银行资本造成损失，但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。
近年来"曝光"的银行内部的一些案件，恰恰说明"合规文化"在我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。
作为一名中行人，我们都希望在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。
多为国家和企业做贡献。
道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。
因此业务发展离不开合规文化。
他们相辅相成，缺一不可！所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。
放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。
现在在我们银行业中有存在这样一些现象。
表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。
这些都体现了合规文化建设的重要性和紧迫感。
合规文化是金融企业文化的一个重要组成部分。
合规绝不仅是合规管理部一个部门的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。
只有将合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，才能真正做到人人合规，从而有效控制合规风险，确保公司的经营不偏离目标，实现股东价值的最大化。
合规文化对企业生存与发展的至关重要，为此，我们要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。
要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
国外商业银行大都设有合规部门，其职责包括合规风险的识别、监测、评估与报告，及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏；梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。
对国内大多数商业银行而言，构建合规风险管理机制任重而道远。
最明显的问题是没有单设的合规部门，或者其职能由审计部门、法律事务部或监察部门分担，而具体职能定位还只限于按照监管当局的要求进行的例行检查，对于如何建立有效的合规制度没有必要的准备。
因此，商业银行培育"合规文化"，建立合规风险管理机制势在必行。
商业银行可以从以下五方面构建合规风险管理机制：一、树立主动合规意识，克服被动合规心理1.在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。
2.合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，这需要银行加强规章制度的后评价。
针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。
如果发现了合规风险而隐瞒不报，一旦被内审部门或外部监管者查实，隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的，则可以视情况减轻处罚，甚至免责乃至给予奖励。
3.要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
二、制定合规政策，组建合规部门合规部门是支持、协助银行高级管理层做好合规风险管理的独立职能部门，一线业务部门对合规负有直接的责任，高级管理层对银行合规经营负有最终的责任。
构建商业银行合规风险管理机制，需要设立专职的合规部门，并且要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。
同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。
但必须明确：切忌将合规部门的工作到位与否作为银行各业务部门和高级管理层推卸责任的借口，合规部门绝不能成为高级管理层和其他部门责任追究的“替罪羊”。
三、建立举报监督机制要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。
四、建立风险评估机制要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
五、将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上要彻底打破以往承传多年的在稳定和封闭的市场环境中、在金融产品单一的计划经济时期形成的“部门银行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求为中心的统一封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。
合规机制建设是一项长期系统工程，需要银行高管层强有力的领导，各部门的大力协作，全体员工的积极参与，这样才能全面有效地推进合规建设。
我们要在实践中吸取先进经验，积极探索加强合规风险管理机制建设的路径和方法，不断提高中行合规管理水平。
综上所述，好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；同时，通过主动合规，银行可以与监管当局实现更为有效的银监互动，在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求、缩短申办新业务的周期，获得竞争优势。
