银行存款管理规定范文

银行存款日常管理制度

1、银行出纳必须严格审核通过银行结算的各种付款、收款、托收凭证，各种凭证的审批手续缺一不可，不符合手续的凭证一律拒付。

2、银行开户须经总经理批准，由计划财务部统一办理。

3、不准出租、出借银行帐户，不得在异地存款和开立帐户。

4、不准签发远期支票和空头支票，经办人员在领取支票用尽后必须及时向银行出纳员办理销帐手续。

5、不准签发无日期、无抬头、无用途及无金额的空白支票。

6、收到银行汇票、本票、商业承兑汇票、支票等，应及时向财务主任报告，并建立备查登记簿或有相应的内部记录，及时办理进帐手续，防止票据超过有效时限。

7、票据转让必须经财务主任同意，并应有相应的转让审批手续，建立备查登记簿或有相应的内部记录，避免遗漏记帐。

8、银行出纳员必须认真保管好银行票据，银行票据必须顺号签发，并应建立备查登记簿或有相应的内部记录。支票与印章必须由二人以上分别保管。

9、经办人领用支票后必须及时到计划财务部报账。领用的支票因使用失当或其他原因作废的也应及时退回计划财务部。

10、经办人对领用的支票必须妥善保管不得遗失，否则造成的一切损失由当事人负责赔偿。

11、银行日记帐必须做到日清月结，月末必须由会计人员将银行日记帐与银行对帐单核对，做好银行存款余额调节表，并由稽核人员审核签证，保证银行存款的正确无误。

12、内部稽核人员应定期或不定期对银行收、支凭证及余额进行检查，以保证银行存款余额的正确性与支付款项的合法性。

银行存款管理的规定

一、 开立银行账户的规定

广场按照规定在有关银行开立银行存款账户，广场银行账户应作为保密项目对待，广场内部工作人员需要银行账户，需经财务部经理批准。

二、 银行支票的用途、领取、核销、保管及对账

1、 银行支票是付款单位通知银行从其账户中支付款项的凭证。支票分转账支票和现金支票，转账支票不能支取现金。

2、 转账支票金额起点为100元，自签发之日算起，有效期限为十天，到期日遇假期顺延。

3、 支票借款业务，必须填写“借款单”，由部门经理签字后，报总经理批准，财务部按规定办理借款手续。对先付款后获取发票的业务，支票借用者应填写“ 购物广场支票申领单”，经借用者部门经理签字，总经理批示，财务部经理签字后方可签发，签发支票时必须登记支票登记簿，签发的支票必须写明日期、收款人、用途和限额（知道确切金额时要在大小写金额内填写大小写金额），财务部留存支票申领单，支票领用人必须在支票存根及支票登记簿上签字。

4、 外出采购人员要严格执行用款额度，做到专款专用，未经财务部同意挪作他用，财务部有权拒绝报销，如超额度用款造成银行空头罚款由支票领用人负责赔偿。 5、 支票支出后，经办人员必须马上到综合部行政部办理验收入库签收等内部手续，填写“ 购物广场支票支出凭单”，经部门经理签字后，转财务部经理签字，报分管副总、总经理批示后，经财务部审核员审核并签章后到财务部出纳处办理报账手续，以上手续须五日内办理完毕，逾期不办或手续不全的部门，按照有关规定处理。

6、 严禁签发空白支票、远期支票，不准出租、转借支票或将支票抵押给对方，更不允许将大量支票交财务部以外人员保管。月末出纳员要对所发出支票进行一次清理，已付款者催其清账，暂时未用者予以收回。

7、 空白支票和支票印章必须分人负责保管。每日下班时将支票与印章分别存放到保险柜内。作废支票必须加盖“作废”章，注明作废原因，作废支票订入月末最后一本凭证的后面进行保管，不得丢失或缺号。

****银行存款

管理制度

第一章 总 则

第一条、为规范单位的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给单位带来资金损失，确保单位资金的安全与有效使用，特制定本制度。

第二条、本制度适用于涉及银行存款业务的相关事项。

第三条、本制度中的银行存款是指单位存放在银行或其他金融机构的全部货币资金。

第二章 银行账户管理规定

第四条、单位银行账户开户工作统一由财务室负责，日常管理由财务负责人指定专人负责管理。

第五条、单位银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务和现金收付，具体可设基本存款账户、专用账户。各账户功能如下所示

1、基本账户：办理单位日常转账结算与现金收付的账户，如日常经营活动的资金支付，工资、奖金等现金的支取等。

2、专用账户：办理指定业务的资金结算收付，不可办理现金支付。

第六条、银行账户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。财务室应定期检查银行账户开设及使用情况检查中一旦发现问题，应及时处理。

第三章 银行存款业务办理管理

第七条、财务人员、业务人员应严格审查收到的支票或银行汇票等票据的合法性，以免收进假票或无效票。

第八条、单位各科室的业务或日常费用付款，应填写付款申请，由相关领导审批后，交由出纳办理，申请单中至少要列明用途、金额和收款单位及开户信息。经办人领取银行票据后，须在票据存根上签字确认。

第九条、出纳人员在办理结算业务时应选择合适的结算方式或结算工具，并在办理业务后取得结算凭证，如银行回单联等。

第十条、出纳员根据银行账户业务发生的先后顺序和审核无误的收、付凭证后，逐笔登记银行存款日记账。

第十一条、出纳人员不慎将结算凭证丢失后，应及时上报财务总监以方便采取挂失止损等补救措施。

第十二条、当月发生经济业务的存款账户，出纳员应于次月初及时取得各银行存款账户对账单，并逐笔与已登记的银行存款日记账发生额进行核对，发现差错应及时查明原因并加以纠正；发现未达收支事项，要及时取得相关收付凭证并登记入账。月末不能取得凭证的未达事项与金额，由出纳编制银行存款调节表，使调节后的余额相一致。

银行人员存款管理制度范文

银行人员存款管理制度范文

第一章 总则

第一条 为规范银行人员存款管理行为，保障客户存款安全，提高服务质量，制定本制度。

第二条 本制度适用于本银行的所有工作人员，包括正式员工、临时工、兼职工等。

第三条 在本银行担任关键岗位的人员，包括但不限于柜员、核对员、出纳员等，应经过银行内部的严格考核和培训，具备良好的业务素质和品德操守。

第四条 银行人员存款管理应遵循“先客户利益，再个人利益”的原则，依法依规、安全、便利地为客户提供服务。

第二章 存款业务管理

第五条 银行人员在办理存款业务时，应核对客户身份证件和银行卡，确保信息的准确性和完整性。

第六条 银行人员在受理存款业务时，应使用银行规定的系统，确保数据的安全性和一致性。

第七条 银行人员应妥善保管客户的存款凭条和其他相关资料，确保客户的权益。

第八条 银行人员在办理存款取款手续时，应按照客户的要求和银行规定的操作流程进行办理，不得私自更改或泄露客户的信息。

第九条 银行人员在办理存款业务时，应主动向客户解释业务流程和注意事项，确保客户的知情权。

第三章 风险防控

第十条 银行人员应严格遵守银行的安全管理制度，确保存款操作过程的安全和可靠。

第十一条 银行人员应加强对自身信用的管理, 不得利用职务之便, 私自占用客户存款。

第十二条 银行人员应加强对存款账户的监控和巡查，及时发现和处理异常交易。

第十三条 银行人员不得与他人共谋进行欺诈、挪用等违法操作，如发现违法行为，应立即报告上级主管部门。

第四章 监督和处罚

第十四条 银行应设立相应的监督机构，对银行人员存款管理行为进行监督和检查。

第十五条 发现银行人员存款管理行为不规范的，应及时采取相应的纠正和处罚措施。

第十六条 对于存款管理行为不规范的银行人员，银行应采取相应的处罚措施，包括但不限于扣发奖金、降职甚至予以辞退。

第五章 附 则

第十七条 本制度自颁布之日起施行，有效期为三年。