防范电信诈骗知识内容

浅谈如何防范和打击电信诈骗犯罪

电信作为科技高度发达和社会进步发展的一项标志，越来越让人们享受着生活的便利，同时，也有许多人饱受着电信诈骗之害。电信诈骗是一种新型犯罪手段，犯罪分子使用高科技现代通信技术，诈骗众多受害者的钱财，传播速度快、区域广、被害人数多，对社会影响危害极大。就笔者所在的派出所来说，今年以来，报案近30起。因此，对公安部门侦查、防范、打击电信诈骗工作提出了新的挑战。现就电信诈骗的打击与防范谈谈自己的一些粗浅的看法。

一、电信诈骗的种类及方式：

1、以中奖为饵诈骗。如以某公司庆典、手机号码、QQ号中奖，以公证员身份请受害人领取大奖，借机诱其汇“邮费”、“税款”到指定的信用卡，收到钱后便杳无音讯，如“恭喜你的ΧΧ号码在XX抽奖活动中中奖了，奖品是笔记本电脑一部，现金9.8万元，请你登陆某某网站了解详情并领取。”

案例：2011年4月，许庄街道蔡庄社区蔡某某报案称，她收到一条短信，说她的手机号被央视“非常6+1”栏目抽取获得一等奖，奖品是三星笔记本及9.8万元现金，后蔡某某按网上操作提示先后汇出奖品税款8000余元，发觉上当。 2、赚取高额话费诈骗。一是诱使对方回电话听歌，“赚”取高额话费，常见短信为“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9XXXX 收听”；二是诱使对方回电，“赚”取高额话费，如收到开头为0941或0951的未接来电，一回拨即收费。

案例：2012年3月，许庄街道马厂社区一中学生收到短信称，他的一位朋友某某某（手机号）为他留了言，拨某某号听取，然而，电话打通后，是一个带黄色话题的聊天平台，短短几十分钟，花去话费1200余元，其家长报警。

3、冒充熟人诈骗。犯罪嫌疑人采取步步逼近手法，通常需拨打几次电话。第一次电话是“认亲”：拨打受害人电话后，犯罪嫌疑人先试探性地问“猜猜我是谁”，受害人莫名其妙之际，犯罪嫌疑人立即强势质问“连我的声音都听不出了”，诱使受害人在记忆中搜寻与嫌疑人声音相似的熟人，并推测性地问嫌疑人是否为某某，这时嫌疑人立即对号入座成为受害者的熟人，并拉家常拉近关系，丝毫不提钱的事。第二次电话是“出事了”：“认亲”后，嫌疑人再次打电话声称自己嫖娼、赌博被抓或发生车祸等，诱骗受害人汇钱至指定账户。接下来的第Ｎ次电话就是捏造各种理由谎称钱不够，诱骗受害人分数次汇款至指定账户直至受害人警觉。

防范电信诈骗小知识

——共学防骗小窍门，资金安全更舒心

一、什么是“电信诈骗”？

“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡账户的一种诈骗活动。

二、电信诈骗的各种手段和花样。

1.退税诈骗。犯罪份子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后，冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税，诱骗购车人到自动柜员机（ATM、CRS等）上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款。

2.中奖诈骗。犯罪份子假冒公司工作人员或者公证处工作人员，以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人谎称其中大奖，叫受害人将“所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金” 等存入其指定银行账号，其再向受害人兑现支付“奖金”，以此骗取受害人钱款；部分犯罪团伙雇用人员到我市城乡推销奖票或附有刮奖的产品宣传单，受害人刮开后大多都会中10万或20万以上的巨额大奖，犯罪分子又慌称以“支票”形式全额兑现“大奖”，叫受害人将“中奖所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行账号，以此骗取受害人的钱款。

3.培训诈骗。犯罪份子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文，以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”，要求其派员参加培训，并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡账户上，以骗取钱款。

4.家人遭遇意外诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习、经商的家人的电话号码，先故意电话滋扰身在外地的家人，待其不耐烦而关机后，犯罪份子迅速打通受害人电话，假冒医院领导、警察、老师、朋友的名义，谎称其在外地的家人意外受伤害（如出车祸、被人打伤、被人绑架）或突然患疾病急需抢救治疗，叫受害人赶快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上，以此骗取钱款。

XXXX开展防电信诈骗知识讲座

将近年关，电信诈骗案件呈现高发态势，为了进一步强化员工防范电信诈骗的意识和能力，我XXXX于2013年12月23号组织开展防电信诈骗知识讲座，由我行合规行长XX主持召开，在会上认真学习上级行下发的各类电信诈骗案情通报，并对典型案例进行认真分析研究，尽管电信诈骗犯罪分子狡猾多变，花样百出，分析辨别所谓“电话欠费、破财消灾、购车退税、刷卡消费、低价购物、招聘公关、引诱汇款、呼通即停、绑架和中奖”等10多种电信诈骗案例。

同时要求全体员工时刻保持高度警惕，切不可放松防范，并强调要熟练掌握各类电信诈骗案件防范工作的三个要点：一是严格规范现金柜面汇款、转账业务办理程序，做到“四必问”和“必签”；二是进一步加强对自助银行服务区的巡查，以便及时发现并控制风险；三是柜员、大堂经理、保安等重要岗位人员要加大对客户防范非接触性诈骗的宣传力度，提高客户的防范意识。

通过这次讲座我们进一步了解和掌握犯罪分子实施诈骗的特点、规律、手段和伎俩，从中找到预防犯罪分子诈骗的有效措施，提高一线员工防范电信诈骗的意识和能力。

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防范电信诈骗小知识十条

防范电信诈骗小知识十条如下：

1.不轻信陌生电话：对于来自陌生号码的电话，尤其是那些自称是公检法、银行、保险等机构的电话，要保持高度警惕，不轻易相信对方提供的信息。

2.不透露个人信息：不要在电话中透露个人信息，如身份证号、银行卡号、密码等。如果对方称是某机构的工作人员，可以挂断电话后直接联系该机构进行确认。

3.不转账给陌生人：无论对方如何威胁或诱惑，都不要轻易向陌生账户转账。即使是看似熟悉的账户，也要在确认无误后再进行操作。

4.警惕网络钓鱼：不要点击来历不明的链接或扫描不明二维码，这些都可能是网络钓鱼的手段，用以窃取个人信息。

5.保护好个人账户：确保银行账户、支付账户等的安全，定期更换密码，避免使用弱密码。

6.及时更新软件：确保手机、电脑等设备的操作系统、应用软件等及时更新，以防范安全漏洞。

7.谨慎处理垃圾邮件：对于包含可疑链接、附件的垃圾邮件，要谨慎处理，不要轻易点击。

8.核实信息来源：在收到亲友发出的汇款请求时，务必通过电话或其他方式进行核实，确保信息的真实性。

9.加强防范意识：时刻保持警惕，不轻信天上会掉馅饼，避免贪图小便宜而吃大亏。 10.及时报案：一旦发现被骗，要立即向公安机关报案，并提供相关证据，以便及时追回损失。

总之，防范电信诈骗需要时刻保持警惕，不轻易相信陌生人，保护好个人信息和账户安全。同时，也要加强自我防范意识，及时报案以减少损失。