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银行票据交换业务处理规程银行票据交换业务处理规程1、概述银行票据交换业务是银行之间进行商业汇票、本票、支票、汇款等票据交换的业务，该业务处理规程的目的是为了规范银行票据交换业务的操作流程和交换方式，保证该业务的顺畅、安全和高效。
2、基本原则（1）合规性：遵循法律法规和相关规范性文件，确保票据交换业务的合规性。
（2）保密性：对交换过程中出现的任何商业秘密和个人信息保持严格保密。
（3）高效性：通过自动化、电子化的方式，提高业务的处理效率和银行间的通讯效率。
（4）安全性：采取多重安全措施，确保交换信息的安全。
（5）互通性：支持不同银行之间的业务交换，并保证银行之间业务信息的准确性和一致性。
3、业务流程银行间票据交换业务流程主要包括以下步骤：（1）发起方将票据信息发送给收款方银行。
（2）收款方银行在收到信息后，检查票据信息的真实性和有效性，并将检测结果返回给发起方银行。
（3）发起方银行在收到结果后，对结果进行验证。
如果验证结果正确，支付所需的款项。
（4）收款方银行在收到款项后，将确认付款信息发送给发起方银行。
（5）发起方银行在收到确认付款信息后，向发起方客户确认票据交换已完成并完成相关记账处理。
4、票据信息的交换银行票据交换业务的信息交换主要包括以下方面：（1）票据信息的发送：发起方将票据的相关信息（包括票据号码、金额、收款人等信息）发送给收款方银行。
（2）票据信息的检测：收款方银行对票据信息进行检测，检查其真实性和合法性。
（3）检测结果的返回：收款方银行将检测结果返回给发起方银行。
（4）确认付款信息的发送：收款方银行在收到款项后，将确认付款信息发送给发起方银行。
5、安全措施为确保银行票据交换业务的安全性和可靠性，需要采取以下安全措施：（1）硬件安全：采用高安全性硬件设备，保障信息的安全性。
（2）网络安全：采用加密方式、数字签名等安全措施，保护信息在传输中的安全性。
（3）数据完整性：通过对数据进行备份和校验，确保数据的完整性和准确性。
办法-票据管理实施办法办法:票据管理实施办法办法:票据管理实施办法第一条为了加强票据管理～维护金融秩序～根据《中华人民共和国票据法》,以下简称票据法,的规定～制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内的票据管理～适用本办法。
第三条中国人民银行是票据的管理部门。
票据管理应当遵守票据法和本办法以及有关法律、行政法规的规定～不得损害票据当事人的合法权益。
第四条票据当事人应当依法从事票据活动～行使票据权利～履行票据义务。
第五条票据当事人应当使用中国人民银行洱规定的统一格式的票据。
第六条银行汇蝤票的出票人～为经中国人民银行批准办理叱银行汇票业务的银行。
第七条银行本票裾的出票人～为经中国人民银行批准办理银ㄈ行本票业务的银行。
第八条商业汇票的出票人～为银行以外的企业和其他组织。
向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出薯票人～必须具备下列条件:1 / 7,一,在承兑银行开立存款账户,,二,资信状况蟠良好～并具有支付汇票金额的可靠资金来龉源。
第九条承兑商业汇票的银行～必须泅具备下列条件:,一,与出票人具有真羡实的委托付款关系,,二,具有支付汇鳙票金额的可靠资金。
第十条向银行申请苯办理票据贴现的商业汇票的持票人～必须，具备下列条件: ,一,在银行开立存款鹞账户,,二,与出票人、前手之间具有为真实的交易关系和债权债务关系。
第十疽一条支票的出票人～为在经中国人民银行酤批准办理支票存款业务的银行、城市信用蒋合作社和农村信用合作社开立支票存款账癣户的企业、其他组织和个人。
第十二条票据法所称”保证人”～是指具有代为清嘎偿票据债务能力的法人、其他组织或者个蔻人。
国家机关、以公益为目的的事业单昌位、社会团体、企业法人的分支机构和职潆能部门不得为保证人,但是～法律另有规溻定的除外。
第十三条银行汇票上的出票烨人的签章、银行承兑商业汇票的签章～为员该银行的汇票专用章加其法定代表人或者沮其授权的代理人的签名或者盖章。
2 / 7银行谎本票上的出票人的签章～为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理廴人的签名或者盖章。
![广东省人民政府办公厅印发广东省涉税信息交换与共享规定(试行)的通知-粤府办[2010]69号](https://img.taocdn.com/s1/m/272593ccb04e852458fb770bf78a6529657d3541.png)
广东省人民政府办公厅印发广东省涉税信息交换与共享规定(试行)的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 广东省人民政府办公厅印发广东省涉税信息交换与共享规定（试行）的通知（粤府办〔2010〕69号）各地级以上市人民政府，各县（市、区）人民政府，省政府各部门、各直属机构：《广东省涉税信息交换与共享规定（试行）》业经省人民政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。
执行中遇到的问题，请径向省地税局和省国税局反映。
广东省人民政府办公厅二○一○年十二月二十日广东省涉税信息交换与共享规定（试行）第一条为加强税收征收管理，提高税收征管质量和纳税服务水平，堵塞税收管理漏洞，确保税收及时、足额收缴入库，促进广东经济社会又好又快发展，根据《中华人民共和国税收征收管理法》等法律法规以及《广东省政务信息资源共享管理试行办法》（粤府办〔2008〕64号），制定本规定。
第二条本规定所称涉税信息交换与共享是指有关政府部门和其他相关单位按照规定的内容、方式和周期向税务机关提供涉税信息，以及税务机关依法向有关部门和单位提供纳税人的涉税信息。
第三条县级以上人民政府应当加强对涉税信息交换与共享工作的领导，组织、协调有关部门和单位参与涉税信息交换与共享工作。
第四条县级以上人民政府应当以电子政务网络为依托，建立涉税信息共享系统。
信息化主管部门通过政务信息资源共享平台的建设和管理，负责为涉税信息交换与共享提供技术支撑服务。
第五条各有关部门和单位按照职能，将下列信息提供给同级税务机关：（一）发展改革部门。
提供审批、核准、备案的重大投资项目和批准企业债券发行等信息。
（二）经济和信息化部门。
银行同城票据交换业务管理办法银行同城票据交换业务管理办法第一章总则第一条为规范银行同城票据交换业务，促进票据市场的健康稳定发展，制定该办法。
第二条银行同城票据交换业务是指银行间在同城开展票据交换的业务。
第三条同城票据交换业务应当遵循公开、公平、诚信、规范的原则。
第四条同城票据交换业务应当依据国家有关法律法规的规定，遵循市场化的原则。
第五条银行同城票据交换业务管理机构应当依据本办法和其他有关法律、法规、规章及制度，对同城票据交换业务进行规范和监督管理。
第二章业务机构和业务主体第六条银行同城票据交换业务机构是指中国人民银行，商业银行、城市商业银行、非银行支付机构等银行间机构。
第七条银行同城票据交换业务主体是指从事同城票据交换业务的金融机构或者个人。
第八条同城票据交换业务主体须具备以下资格条件：（一）取得实缴资本不低于规定金额的金融机构。
（二）符合国家有关信用风险管理规定以及金融监管要求。
（三）通过银行同城票据交换业务机构认定并签订业务合作协议。
第三章业务规则第九条同城票据交换业务应当遵循以下业务规则：（一）业务范围：同城票据交换业务主要包括人民币票据交换、外币票据交换等。
（二）交换时间：同城票据交换业务机构应当按照规定的时间、周期组织同城票据交换业务。
（三）交换方式：同城票据交换业务应当通过发送电子票据、纸质票据等方式交换。
（四）资格审核：同城票据交换业务应当按照相关规定进行资格审核。
（五）交换流程：同城票据交换业务应当按照预定的流程完成操作。
（六）交换费用：同城票据交换业务机构应当按照相关规定收取交换费用。
第四章监督管理第十条银行同城票据交换业务管理机构应当建立完善的监督管理制度，对同城票据交换业务进行日常监督管理。
第十一条监督管理机构应当加强易派系及讲解的宣传工作，提高业务主体的合规意识，加强市场风险防范。
第十二条监督管理机构应当定期对业务主体进行风险评估、信用评价，并按照考核结果对其进行分类管理。
广东省财政厅关于印发《广东省财政票据监督检查实施“双随机一公开”方案》的通知【法规类别】机关工作综合规定119【发文字号】粤财票监[2018]1号【发布部门】广东省财政厅【发布日期】2018.01.22【实施日期】2018.01.22【时效性】现行有效【效力级别】XP10广东省财政厅关于印发《广东省财政票据监督检查实施“双随机一公开”方案》的通知（粤财票监〔2018〕1号）各地级以上市财政局（委），财政省直管县（市、区）财政（税）局，省直有关单位：为贯彻落实《广东省人民政府办公厅关于印发广东省全面推行“双随机一公开”监管工作实施方案的通知》（粤办函〔2017〕468号）以及《广东省财政厅关于印发随机抽查工作细则的通知》（粤财监〔2017〕24号）等文件精神，进一步规范我省财政票据监管工作，切实加强财政票据使用管理，提高监管的公平性、规范性和有效性，依照《财政票据管理办法》（财政部令第70号）、《财政部关于印发随机抽查工作细则的通知》（财综〔2009〕38号）以及《财政部关于印发〈中央单位财政票据监督检查实施“双随机一公开”方案〉的通知》（财综〔2016〕40号）等有关规定，我厅研究制定了《广东省财政票据监督检查实施“双随机一公开”方案》。
现印发给你们，请遵照执行。
广东省财政厅2018年1月22日广东省财政票据监督检查实施“双随机一公开”方案为贯彻落实《广东省人民政府办公厅关于印发广东省全面推行“双随机一公开”监管工作实施方案的通知》（粤办函〔2017〕468号）以及《广东省财政厅关于印发随机抽查工作细则的通知》（粤财监〔2017〕24号）等文件精神，进一步规范我省财政票据监管工作，切实加强财政票据使用管理，提高监管的公平性、规范性和有效性，依照《财政票据管理办法》（财政部令第70号）、《财政部关于印发随机抽查工作细则的通知》（财综〔2009〕38号）以及《财政部关于印发〈中央单位财政票据监督检查实施“双随机一公开。
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。
2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。
（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。
3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。
4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。
（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。
（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。
二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。
2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。
3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。
广东省财政厅关于省级财政票据管理权限调整由广
州、深圳市实施的公告
文章属性
•【制定机关】广东省财政厅
•【公布日期】2021.03.06
•【字号】
•【施行日期】2021.03.15
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】财政综合规定
正文
广东省财政厅关于省级财政票据管理权限调整由广州、深圳
市实施的公告
为进一步深化“放管服”改革，支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区和广州实现老城市新活力、“四个出新出彩”，根据《广东省人民政府关于将一批省级行政职权事项调整由广州、深圳市实施的决定》（广东省人民政府令第281号），自2021年3月15日起，广东省财政厅将省级财政票据管理权限事项调整委托由广州市财政局、深圳市财政局办理。
广州市财政局、深圳市财政局以广东省财政厅的名义依法实施委托事项，广东省财政厅有权纠正或撤销广州市财政局、深圳市财政局违法或不适当的行政行为。
广东省财政厅在此之前已受理的事项继续完成办理。
特此公告。
广东省财政厅
2021年3月6日。
农村商业银行股份有限公司xx票据交换业务管理办法和操作规程第一章总则第一条为加强农村商业银行股份有限公司（以下简称“农村商业银行”或“本行”）票据交换业务的管理，规范业务操作，保证本行和客户资金安全，提高票据交换业务质量，根据《票据法》、《支付结算办法》、《广东省票据交换管理办法》、《广州区域票据交换业务实施细则》等法律法规和规定，结合本行的实际情况，制定本办法和操作规程。
第二条xx票据交换是指由广东省内人民银行各分支机构组织的，通过票据交换机构以定时定点集中方式交换票据凭证，清算代收、代付票据资金的行为。
xx票据交换业务包括广州区域、深圳区域及香港人民币的票据。
第三条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。
总行运营管理部参加网上退票业务处理，必须遵循“电子信息在先，退票原件在后，资金清算以网上退票为准”的原则。
第四条中国人民银行广州分行（以下简称人行广州分行）统一监督管理广东省内的票据交换业务。
广东省信用合作联社（以下简称省中心）负责本系统内的票据交换工作的组织、协调及资金清算；农村商业银行总行负责各营业机构票据交换工作的组织、协调及资金清算。
第五条本办法适用于参加人民币票据交换业务的农村商业银行总行运营管理部和所有营业机构。
第二章业务概述与相关概念第六条本行采用集中提出、集中提入的处理模式，由运营管理部集中作业中心（以下简称集中作业中心）集中处理票据的对外提出交换、提入票据的账务处理工作。
各营业机构负责各自提出票据真伪的审核、票面要素的审查、发起、汇总上送、以及与客户的退票签收工作。
第七条提出是指参加交换的金融机构将需要收款或付款的票据提交到人行广州分行结算中心进行清分和跨行清算。
提出借票：指向人民银行提交需要收款的票据。
提出借方票据必须在下一场没有交换退票后方可抵用，即“隔场抵用”。
提出贷票：指向人民银行提交需要付款的票据。
提出借票的业务范围包括10版清分机支票、银行汇票、银行本票、香港人民币支票以及中国人民银行广州分行规定的其他业务。
票据管理实施办法(总24页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除票据管理实施办法票据管理实施办法第一章总则第一条为了规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
第二条在中华人民共和国境内的票据活动，适用本法。
本法所称票据，是指汇票、本票和支票。
第三条票据活动应当遵守法律、行政法规，不得损害社会公共利益。
第四条票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。
持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。
其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。
本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。
第五条票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。
没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。
第六条无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。
第七条票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。
法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章。
在票据上的签名，应当为该当事人的本名。
第八条票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。
第九条票据上的记载事项必须符合本法的规定。
票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。
对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。
第十条票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
票据实施管理办法精品文档票据实施管理办法票据是按照一定形式制成）写明有付出一定货币金额义务的证件，是出纳或运送货物的凭证.下文是最新票据实施管理办法，欢迎阅读！最新票据实施管理办法全文第一条为了加强票据管理,维护金融秩序，根据《中华人民共和国票据法》（以下简称票据法）的规定，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内的票据管理，适用本办法。
第三条中国人民银行是票据的管理部门。
票据管理应当遵守票据法和本办法以及有关法律、行政法规的规定，不得损害票据当事人的合法权益。
第四条票据当事人应当依法从事票据活动，行使票据权利，履行票据义务.第五条票据当事人应当使用中国人民银行规定的统一格式的票据。
第六条银行汇票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的银行。
第七条银行本票的出票人,为经中国人民银行批准办理银行本票业务的银行。
第八条商业汇票的出票人,为银行以外的企业和其他组织。
1 / 8精品文档向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备下列条件：(一)在承兑银行开立存款账户;(二)资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源.第九条承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件：（一）与出票人具有真实的委托付款关系；(二)具有支付汇票金额的可靠资金。
第十条向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备下列条件：（一）在银行开立存款账户；（二）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。
第十一条支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。
第十二条票据法所称”保证人”,是指具有代为清偿票据债务能力的法人、其他组织或者个人。
国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人;但是,法律另有规定的除外。
第十三条银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业2 / 8精品文档汇票的签章，为该银行的汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章.银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章.银行汇票专用章、银行本票专用章须经中国人民银行批准。
广东省票据交换管理办法第一章总则第一条为加强和完善票据交换管理，确保广东省（不含深圳，以下同）内票据交换的安全、高效、有序运行，提高票据清算质量，加速社会资金周转，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》及《支付结算办法》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于参加广东省内人民银行各分支机构组织的票据交换的银行业银行（以下简称“银行”）和票据交换机构。
第三条本办法所称的票据交换是指由广东省内人民银行各分支机构组织的，通过票据交换机构以定时定点集中方式交换票据凭证，清算代收、代付票据资金的行为。
票据交换可以采取手工、清分机等方式进行。
第四条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。
第五条中国人民银行广州分行统一监督管理广东省内的票据交换业务。
广东省内各级人民银行分支机构监督管理本辖区的票据交换业务，根据本办法制订本辖区票据交换业务实施细则。
第六条票据交换组织机构负责票据交换业务的日常运作。
第七条资金清算银行负责本系统内的票据交换的组织、协调及资金清算工作。
资金清算银行是指在人民银行开立资金清算账户，清算交换差额1的银行。
第二章加入、退出与变更第一节加入第八条加入票据交换业务的银行应完善内控管理，健全各项规章制度。
从事票据交换业务人员应接受人民银行组织的业务培训。
第九条需要加入票据交换业务的资金清算银行应向组织票据交换的人民银行报送以下材料：（一）加入票据交换业务的报告文件，包括业务需求、内控管理制度、人员配置情况；（二）《加入（退出）票据交换业务申请表》（格式一）；（三）《中华人民共和国金融许可证》和《营业执照（副本）》（复印件）；（四）防范和化解支付清算风险的预案。
（五）人民银行需要提交的其他资料。
需要加入票据交换业务的银行由其资金清算银行向组织票据交换的人民银行提出申请，并提交以上（一）、（二）、（三）和（五）项相关材料。
银行应将票递员相关资料向票据交换机构报备。
第十条经审查符合条件的银行，由人民银行通知其他银行和票据交换机构，并发放交换行号和票据交换章。
第二节退出第十一条银行因机构撤并或业务调整等原因，可提出退出票据交换业务。
2第十二条申请退出票据交换业务的银行，应由其资金清算银行提前20个工作日向组织票据交换的人民银行提交退出票据交换业务的文件，并附《加入（退出）票据交换业务申请表》。
第十三条经审核同意退出票据交换业务的，由人民银行通知其他银行和票据交换机构，并撤销该银行的交换行号。
第十四条银行退出票据交换业务后，应于5个工作日内，将票据交换章作锉角处理后交回人民银行。
第三节变更第十五条银行因名称、地址发生变更，必须在取得变更后的《中华人民共和国金融许可证》和《营业执照》后5个工作日内，由其资金清算银行向人民银行提出变更报告，并附以下材料：（一）《变更票据交换业务申请表》（格式二）；（二）银行业监督管理部门同意名称、地址变更的批复文件（复印件）；（三）变更后的《中华人民共和国金融许可证》和《营业执照（副本）》（复印件）。
第十六条需要变更交换场次的银行，应由其资金清算银行向组织票据交换的人民银行提出变更报告，并附《变更票据交换业务申请表》。
第十七条经审查同意变更的，由人民银行通知其他银行和票据交换机构。
第三章业务管理3第一节提出与提入第十八条银行应按支付结算各项法律制度的规定，对提出票据进行合法性和真实性审查。
审查完毕后，银行应填写交换提出代收清单（格式三）、交换提出代付清单（格式四），专人送达票据交换组织。
第十九条银行对每场交换提入的票据应进行审核，发现有误时，应及时联系相关的银行、票据交换组织、出票人。
第二十条银行如发现提入票据有变造、伪造情形的，应按相关规定处理，并向所在地人民银行分支机构报备。
第二节退票第二十一条有下列情形之一的提入票据，银行应当场填制退票理由书（附式七），并在下一场次办理实物退票：（一）非本银行票据；（二）出票人签章与预留银行签章不符；（三）票据应记载的事项不全；（四）远期支票或已逾提示付款期；（五）出票人已销户；（六）收款人名称更改或漏填；（七）可更改事项未按规定更改；（八）背书无效或背书不连续；（九）出票人记载“不得转让”而又转让的票据；（十）已经办理挂失止付手续或法院通知止付；（十一）伪造或变造票据；（十二）出票人账号、户名不符；4（十三）账户余额不足；（十四）银行有效印章不全或有误；（十五）使用粘单的票据，未按规定加盖骑缝章；（十六）出票日期及票面金额涂改或大、小写金额不符；（十七）支票持票人未作委托收款背书；（十八）因票面污损导致必须记载事项无法辨认；（十九）约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误；（二十）书写不符合规定；（二十一）其他应予退票的情形。
第二十二条银行应正确填写退票理由书，并在退票理由书的第二、三联加盖票据交换章。
凡退票理由填制“其它应予退票的情形”的，银行必须在该栏注明具体的退票理由和法律依据。
第二十三条银行提出退票时，应按照票据交换机构的规定，采用网上退票或手工退票方式办理。
第二十四条银行因特殊原因不能在规定时间提出退票的，应及时与原提出银行协调解决。
第三节清算第二十五条票据交换业务采取轧差净额结算方式清算。
第二十六条票据交换机构对银行提出和提入票据进行轧差，并应在规定时间内，向人民银行营业部门提供票据交换差额清算凭证（格式八）及相关报表或电子数据信息。
第二十七条各资金清算银行应在清算账户中留足资金，保证资金清算。
5第二十八条对提出的借方票据，必须在下一场交换没有收到退票后方可抵用，即“隔场抵用”。
通过网上退票形式的，遵循相关制度规定。
第四节差错处理第二十九条银行发现交换的票据金额与收到票据交换机构提供的报表不符，以票据交换机构的报表为准，待查明原因后改正。
资金清算银行发现本行数据与人民银行营业部门提供的票据交换差额资金清算凭证核对有误时，应以人民银行的凭证为准，待查明原因后冲正。
第三十条票据交换过程中发生遗失票证情形的，发现方应及时通知有关银行、票据交换机构和持票人等。
遗失票证所涉及的有关银行、票据交换组织应及时协商解决。
第五节印章第三十一条票据交换应使用以下业务印章：（一）票据交换章：该印章由人民银行统一刻制，冠以行名、交换号及日期，由银行保管使用。
加盖于同城行处往来代付凭证汇总表、同城行处往来代收凭证汇总表、交换提出代收清单、交换提出代付清单、交换提入代收清单、交换提入代付清单、交换票据凭证及退票理由书上。
银行因票据交换章损坏等原因须重新刻制的，应由其资金清算银行向人民银行提出书面申请。
新的票据交换章启用之时，旧的票据交换章同时作废。
作废的旧票据交换章应于作废之日锉角后5个工作日内交回人民银行。
（二）人民银行票据交换资金清算专用章：该印章由人民银行统一刻6制，加盖于票据交换差额资金清算凭证和票据交换差额计算表上。
（三）业务公章或业务专用章：提交他行的贷方凭证上应加盖业务公章。
（四）票据交换组织票据专用章：该印章由人民银行统一刻制。
票据交换组织需要手工调整相关报表、轧差等交换资料时应加盖“票据交换所票据专用章”。
第四章应急管理第三十二条票据交换机构和银行应制定票据交换应急处置预案。
遇自然灾害或不可抗力等需要启动应急处置预案情形的，票据交换机构或银行应及时报告人民银行。
应急处置预案应当包括如下内容:（一）组织架构；（二）预防与预警机制；（三）处置原则；（四）评估与报告；（五）救治措施与流程；（六）其他。
资金清算银行的应急处置预案应向人民银行报备。
第三十三条银行出现临时停止营业等异常情况时，应立即通知组织票据交换的人民银行和票据交换机构，并不得提出票据。
对已提入的票据，正常受理或由其资金清算行代为受理。
票据交换机构接到通知后，应立即通知其他银行不再提出该银行票据，并对已经提出尚未清分的票证按原路径退回。
7第五章纪律与责任第三十四条参加票据交换业务的银行应遵守以下纪律：（一）自觉遵守《支付结算办法》以及人民银行有关票据交换的各项制度规定。
（二）保证准时提出和提入票据，在规定时间内办理退票。
未按时送达的，不得提出，由其自行采取补救解决措施，并承担相应责任，但必须受理提入票据。
第三十五条参加票据交换的银行必须严格遵守结算纪律，在规定的时间内提出票据，不得截留积压，影响客户资金周转。
第三十六条银行未在规定的时间内取回本银行提入票据，并与有关数据核对的，由监督管理票据交换业务的人民银行给予通报批评。
第三十七条银行或票据交换机构因自身业务差错，导致其他银行损失或耽误资金周转的，应按结算制度规定承担法律责任。
第三十八条因不可抗力造成票据交换业务无法正常进行，致使提出或提入票据中断，相关单位均有义务及时排除障碍和采取补救措施。
第三十九条提供虚假申报材料，采取欺骗手段加入或变更票据交换业务的，由监督管理票据交换业务的人民银行给予通报批评；情节严重的，暂停办理该银行票据交换业务。
第四十条对提入的他行票据无理退票的，经由监督管理票据交换业务的人民银行核实后，给予警告处理。
屡次无理退票的，暂停办理该银行票据交换业务。
8第四十一条故意提出错误借方票据，或者提出虚构的借方票据套取资金的，由主管部门依法追究行为人的法律责任。
第四十二条提入他行票据不及时退票，自行销毁、丢弃票据，造成损失的，监督管理票据交换业务的人民银行暂停其票据交换业务，并由提入银行承担赔偿责任。
第四十三条银行如有其他违反票据交换法律制度和本办法的规定，影响票据交换业务正常进行，损害其他银行或客户利益的，监督管理票据交换业务的人民银行可给予以下处理：（一）警告。
（二）通报批评。
（三）暂时停止提出交换。
（四）取消参加票据交换业务。
（五）依法给予其他行政处罚。
第四十四条资金清算银行因资金不足，不能清算借记差额，须由人民银行广州分行提供高额罚息贷款的，除按规定罚息外，予以警告或通报批评；累计三次以上的，按照有关规定对其清算账户实施借记控制或余额控制等限制措施。
第六章附则第四十五条资金清算银行可根据本办法的规定，制定系统内票据交换管理的具体操作程序，并报当地人民银行分支机构备案。
第四十六条本办法由中国人民银行广州分行解释和修改。
第四十七条通过票据交换机构交换的其他记账凭证适用本办法。
9第四十八条本办法自公布之日起施行。
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