普通转专业投资知识测试

投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。

债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。

2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。

投资的主要目的是使资产保值增值。

3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。

股票代表着对公司的所有权。

4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。

一般没有期货型基金这种分类。

5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。

贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。

6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。

投资组合通过分散投资降低风险。

7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。

投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。

8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。

市盈率=股票价格÷每股收益。

9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。

市净率低可能表示公司价值被低估。

10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。

牛市即股票价格持续上涨的市场行情。

二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。

理财规划首先要设定明确的理财目标。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共35题）1、以下不属于QDII基金投资范围的是（）。

A.住房按揭支持证券B.可转换债券C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】 D2、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险【答案】 D3、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。

假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】 A4、通过发行债券筹集资金，并在债券到期日破时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人B.债券承销商C.债券持有人D.债券市场【答案】 A5、QFII机制的意义不包括（）。

A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变B.QFII机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化C.QFII机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化D.QFII降低了证券市场的系统风险【答案】 D6、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格B.合约价格C.期权费D.无穷大【答案】 C7、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D8、（）即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息B.公开可得信息C.内部信息D.内幕信息【答案】 B9、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价为( )元。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、下列属于股票特征的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫财务状况变动表【答案】 B3、股票投资过程中，以下属于非系统性风险的为()。

A.汇率大幅波动B.股票大盘指数的波动风险C.上市公司财务投资失败D.央行颁布新的货币政策【答案】 C4、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权【答案】 B5、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】 C6、对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（）。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资人D.基金监管人【答案】 B7、三大农产品期货不包括（）。

A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麦【答案】 B8、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。

A.180B.365C.120D.360【答案】 B9、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产【答案】 D10、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

普通投资者转化为专业投资者投资知识测试客户名称：证件类型:□身份证□营业执照□其他证件号码:1.货币基金的单位净值一般是（）A 1元B 100元C 1000元D 持续变动，无确定值2.一般而言，货币基金收益率相互比较时，通常采用（）年化收益率A 3日B 7日C 15日D 20日3.债券型基金主要投资于固定收益品种，固定收益品种不包括（）A 股票B 国债C 金融债D 信用债4.一般而言，债券型基金的风险（）股票型基金A 高于B 低于C 相等D 无法判断5.可转换债券的特点不包括（）A 可转换债券有规定的利率和期限B 可转债持有者可以按约定的条件将债券转换成股票C 可转换债券在转换成股票之前是纯粹的债券，但在转换成股票之后，原债券持有人就由债权人变成了公司的股东，可参与企业的经营决策和红利分配D 可转债投资者在选择将债券转成股票后，可以再次转回成债券6.分级基金中，分级B的波动一般（）分级A基金A 高于B 等于C 低于D 无法判断7.下面选项中，（）不属于大宗商品A 铜B 铜矿公司股票C 铝D 石油8.大宗商品的波动性一般（）国债A 高于B 低于C 相等D 无法判断9.股权投资的退出方式一般不包括（）A 上市B 并购/转让C 管理层回购D 注销10.企业生命周期的正确顺序是（）A 成长期—初创期—成熟期—衰退期B 初创期—成长期—成熟期—衰退期C 成熟期—成长期—初创期—衰退期D 初创期—成熟期—成长期—衰退期投资者签名：日期：。

产业投资考试题库及答案一、单项选择题1. 产业投资是指投资者将资金投入到特定产业领域，以期获得经济回报的行为。

以下哪项不是产业投资的特点？A. 长期性B. 风险性C. 流动性D. 收益性答案：C2. 产业投资的决策过程中，以下哪项不是必须考虑的因素？A. 产业发展趋势B. 投资回报率C. 个人兴趣D. 政策环境答案：C3. 在进行产业投资时，以下哪项不是风险评估的内容？A. 市场风险B. 技术风险C. 政策风险D. 个人信用风险答案：D4. 产业投资中，以下哪项不是投资回报的计算方式？A. 净现值（NPV）B. 内部收益率（IRR）C. 投资回收期（PBP）D. 资产负债率答案：D5. 产业投资的退出机制不包括以下哪项？A. 股权转让B. 股票回购C. 资产剥离D. 长期持有答案：D二、多项选择题6. 产业投资的类型包括以下哪些？A. 直接投资B. 间接投资C. 股权投资D. 债权投资答案：ABCD7. 产业投资的策略包括以下哪些？A. 成长型投资B. 价值型投资C. 投机型投资D. 稳健型投资答案：ABD8. 产业投资的风险管理措施包括以下哪些？A. 多元化投资B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险接受答案：ABCD9. 产业投资的监管机构可能包括以下哪些？A. 证监会B. 银保监会C. 财政部D. 税务局答案：AB10. 产业投资的财务分析中，以下哪些指标是重要的？A. 资产负债率B. 流动比率C. 速动比率D. 利润率答案：ABCD三、判断题11. 产业投资的目的是获取经济利益，因此不需要考虑社会责任。

（对/错）答案：错12. 产业投资的流动性通常较高，投资者可以随时撤资。

（对/错）答案：错13. 产业投资的风险与收益是成正比的，风险越高，预期收益也越高。

（对/错）答案：对14. 产业投资的决策可以完全依赖于个人直觉，而不需要进行市场调研。

（对/错）答案：错15. 产业投资的退出机制是投资成功与否的关键因素之一。

证劵投资试题库（附参考答案）一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.( )是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数正确答案：C答案解析：深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

2.波浪理论认为一个完整的周期分为( )。

A、上升5浪，调整3浪B、上升3浪，调整3浪C、上升4浪，调整2浪D、上升5浪，调整2浪正确答案：A3.能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是( )。

A、建构模块工具B、结构化金融衍生工具C、金融远期合约D、金融互换正确答案：B答案解析：考查结构化金融衍生工具相关概念。

4.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（）。

A、名义利率B、实际收益率C、持有期收益率D、到期收益率正确答案：A5.将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。

A、交易工具B、发行流通性质C、交割方式D、金融资产的种类正确答案：B答案解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

6.商业汇票属于（）。

A、资本证券B、有价证券C、商品证券D、货币证券正确答案：D7.对基金取得的股利收入、债券的利息收、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴( )的个人所得税。

A、15%B、20%C、30%D、25%正确答案：B8.在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后的股价反而向下突破了这个上升趋势的支撑线，通常这意味着( )。

A、上升趋势的结束B、没有特殊意义C、上升趋势的开始D、上升趋势的中继正确答案：A9.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（）原则。

A、透明B、及时C、公开D、公平正确答案：C答案解析：证券交易原则的理解运用。

10.( )认为收盘价是最重要的价格。

A、形态理论B、切线理论C、波浪理论D、道氏理论正确答案：D11.做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是( )。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共60题）1、关于适当性原则说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A3、有效证券组合的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、下列关于教育分类说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、套利定利理论的假设条件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、按照计算期的长短，MA一般分为（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C8、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A.-8B.-5C.-3D.3【答案】 B10、攻府发行政府债券的目的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C14、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。

面试提问问题一选择题1．机会成本概念应用的理财原则是( )。

A. 风险—报酬权衡原则B．货币时间价值原则C．比较优势原则D．自利行为原则【答案】D2．下列关于投资组合的说法中，错误的是( )。

A.有效投资组合的期望收益与风险之间的关系，既可以用资本市场线描述，也可以用证券市场线描述B.用证券市场线描述投资组合(无论是否有效地分散风险)的期望收益与风险之间的关系的前提条件是市场处于均衡状态C.当投资组合只有两种证券时，该组合收益率的标准差等于这两种证券收益率标准差的加权平均值D.当投资组合包含所有证券时，该组合收益率的标准差主要取决于证券收益率之间的协方【答案】C3.使用股权市价比率模型进行企业价值评估时，通常需要确定一个关键因素，并用此因素的可比企业平均值对可比企业的平均市价比率进行修正。

下列说法中，正确的是( )。

A．修正市盈率的关键因素是每股收益B．修正市盈率的关键因素是股利支付率C．修正市净率的关键因素是股东权益净利率D．修正收入乘数的关键因素是增长率【答案】C4.某公司股票的当前市价为l0元，有一种以该股票为标的资产的看跌期权，执行价格为8元，到期时间为三个月，期权价格为3．5元。

下列关于该看跌期权的说法中，正确的是( )。

A．该期权处于实值状态B．该期权的内在价值为2元C．该期权的时间溢价为3.5元D．买入一股该看跌期权的最大净收入为4.5元【答案】C5下列各项中，不应计入营业外支出的是（）。

A．支付的合同违约金B．发生的债务重组损失C．向慈善机构支付的捐赠款D．在建工程建设期间发生的工程物资盘亏损失【参考答案】D6.某有限合伙企业合伙协议的下列约定中，符合合伙企业法律制度规定的是( )。

A.普通合伙人以现金出资，有限合伙人以劳务出资B.合伙企业成立后前三年的利润全部分配给普通合伙人C.有限合伙人甲对外代表本合伙企业，执行合伙事务D.合伙企业由普通合伙人1人、有限合伙人99人组成【答案】B7.甲股份有限公司于2010年7月21日在上海证券交易所挂牌上市。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共200题）1、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C4、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C7、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D8、（）是对经济的弹性。

A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C9、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、证券投资技术分析方法的要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B11、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A12、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。

A.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D13、市场风险内部模型的主要优点包括（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共60题）1、以下不属于再融资的方式是（）。

A.股票回购B.发行可转换债券C.非公开发行股票D.向不特定对象公开募集【答案】 A2、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享受的利润日包含（）。

A.2017年10月20日、21日B.2017年10月20日C.2017年10月20日、21日、22日D.2017年10月20日、21日、22日、23日【答案】 C3、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率（）。

A.反方向增减B.两者之间变动没有关系C.同方向增减D.贴息债券同方向增减，附息债券反方向增减【答案】 C4、目前常用的风险价值模型技术不包括（）。

A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛法D.算术平均法【答案】 D5、下列不是在委托国外交易商交易结算过程中可能存的风险是（）。

A.汇率风险B.交易结算风险C.估值风险D.国外交易体系与国内存在较大的差异，交易的确认、核对、清算交割等任何—个步骤发生错误，都可能造成交易的失败和基金的损失。

【答案】 A6、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。

A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别【答案】 D7、以下不属于可回售债券的特点的是（）A.回售价格通常是债券的面值B.受益人是发行人C.可回售债券的利息更低D.在发行一段时间后才可执行回售权【答案】 B8、下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是（）。

A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】 D9、某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案单选题（共45题）1、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】 C4、下列属于人气型指标的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 C6、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】 B8、下列关于客户评级说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】 B10、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D12、一项养老计划提供30年的养老金。

第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共30题）1、进行退休生活合理规划的内容主要有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A3、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D6、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A7、下列关于债券互换说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C8、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、下列属于压力测试主要环节的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、影响行业景气的几个重要因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B12、税务规划的原则包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、异常现象更多的时候出现在（）之中。

A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场【答案】 B14、常用的收益率曲线策略包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A15、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案单选题（共30题）1、（）是刺激或减缓经济发展的直接方式。

A.货币政策B.利率政策C.财政政策D.市场政策【答案】 C2、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A3、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】 A4、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。

A.资本利得B.红利C.股息D.利差【答案】 A5、（）是债券发行和买卖交易的场所，将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者联系起来。

A.债券发行人B.债券市场C.债券承销商D.债券持有者【答案】 B6、下列不属于按债券发行主体进行分类的是（）。

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.零息债券【答案】 D7、其他条件不变时，久期越大，债券价格对利率敏感度越（），波动性越（）。

A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】 C8、假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

A.应付160万B.应付70万C.应收60万D.应付130万【答案】 B9、期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。

A.零B.负数C.正数D.以上选项都不对【答案】 C10、以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券B.优先股股票C.商业本票D.公司存款【答案】 B11、以下属于期货合约的要素的是（）。

投资理财类专业资格真题汇编投资理财类专业资格考试是证明个人在该领域具备专业知识和技能的重要途径。

为了帮助考生准备考试，本文将提供一些投资理财类专业资格的真题汇编，希望对考生们有所帮助。

第一部分：投资理论与实践1. 长期投资的核心原则是什么？请简要概括。

答：长期投资的核心原则是投资者应该关注公司的基本面，并寻找具有长期增长潜力和较低风险的投资机会。

长期投资需要考虑公司的财务状况、行业前景、管理层能力等因素，以实现长期资本增值。

2. 请解释什么是资产配置？在资产配置中，为什么要分散投资？答：资产配置是将投资组合中的资金分配给不同的资产类别，以实现风险与收益的平衡。

分散投资是资产配置的重要原则之一，通过将资金投资于不同的资产类别和市场，可以降低整体投资组合的风险。

当某一资产表现不佳时，其他资产可以弥补亏损，从而降低整体风险。

3. 请解释什么是投资组合的风险和收益之间的权衡关系。

答：投资组合的风险和收益之间存在一种权衡关系。

一般来说，投资组合的风险越高，潜在收益也会相应增加。

投资者可以通过调整投资组合中不同资产的比例，平衡风险和收益之间的关系。

较高风险的资产可能会带来更高的收益，但也要承担更大的风险。

第二部分：金融市场与投资产品4. 解释什么是股票市场和债券市场。

请比较它们的主要特点和风险。

答：股票市场是指购买和销售公司股份的市场，投资者可以通过股票市场买入或卖出股票来获得资本收益。

股票市场的特点是风险较高，但也具备较高的回报潜力，投资者需要关注公司的盈利能力、业绩增长等因素。

债券市场是指债务工具的市场，投资者可以购买债券作为固定收益工具。

债券市场的特点是较低的风险和回报，通常适合保守型投资者。

投资者需要评估债券的信用风险和偿付能力。

5. 请解释什么是互联网金融，并简要陈述其对投资理财行业的影响。

答：互联网金融是指利用互联网和信息技术来提供金融服务的行业。

互联网金融通过减少中介环节、提高金融服务的普惠性和便利性，对投资理财行业带来了巨大影响。

2023年投资项目管理师之投资建设项目决策能力测试试卷A卷附答案单选题（共30题）1、某人现借得本金1000元，一年后付息60元，则年利率为( )。

A.3%B.6%C.30%D.60%【答案】 B2、( )贷款手续简单，成本较低，适用于有偿债能力的建设项目。

A.国际金融组织B.外国政府C.政策性银行D.国内商业银行【答案】 D3、盈亏平衡点越低，说明项目( )。

A.适应市场变化能力越强，抗风险能力越强B.适应市场变化能力越强，抗风险能力越弱C.适应市场变化能力越弱，抗风险能力越强D.适应市场变化能力越弱，抗风险能力越弱【答案】 A4、( )是建设项目投资者为获得项目财产所有权和对项目的控制权而投入的资金，是建设项目成立的前提，是建设项目进行工程建设和生产运营的物质基础。

A.建设项目资本金B.建设项目注册资金C.建设项目准资本金D.建设项目资本公积【答案】 A5、土地影子费用中新增资源消耗一般包括( )。

A.土地补偿费和青苗补偿费B.劳动力安置的有关费用和土地补偿费C.拆迁费用和征地补偿费D.拆迁费用和劳动力安置的有关费用【答案】 D6、根据产品生产的( )，确定工艺技术方案和建设标准。

A.要求和结构B.特点和要求C.结构和特点D.结构和方式【答案】 B7、从经济效益的角度来考察评价项目技术方案，经济性体现为( )。

A.最大收益和最大成本原则B.最大收益和最小成本原则C.较小收益和最大成本原则D.较小收益和最小成本原则【答案】 B8、项目用地预审应遵循的原则中不包括的是( )。

A.合理和集约利用土地B.符合土地利用总体规划C.符合国家供地政策D.保护建设用地【答案】 D9、对建设期投入物价格，由于需要预测的年限较短，既要考虑相对价格变动因素，又要考虑价格总水平变动因素，即应采用( )。

A.时价B.现价C.实价D.基价【答案】 A10、某项目已知方案A的寿命期为8年，净现值为500万元，内部受益率为15%;方案B的寿命期为12年，净现值为800万元，内部受益率为17%，且已知基准收益率为12%，(A/P，12%，8)=0.20130，(A/P，12%，12)=0.16144，则下列说法正确的是( )。