四种家庭模式的财务需求 财富规划与现代保险
本部工程配套教材 岗前培训班 · 保险让生活更美好
贰 《小儿难养》的时期有什么?要什么?怕什么? 家庭成长期的财务需求
• 子女教育规划是最重要的需求 • 随着年龄增长,对健康保健的需求增加 • 子女教育—资产增值—应急基金—特殊需求 • 综合保障是家庭稳定的基础,适度冒险追求财富增值 • 财富规划:教育规划、保障规划、现金规划、养老规划
看看我们在哪里?
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财富规划 开启美好生活
• 财务自由是现代家庭的美好祈愿 • 达到财务自由重在财富规划
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第二章
财富规划与现代保险
你理解的财富规划是什么?
财富规划的概念 财富规划与现代保险
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四种家庭模式的财富需求 财富规划与现代保险
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贰 财富规划的“十大工具”
• 保险是财富规划 的基石
• 没有保险的财富 规划将漏洞百出
• 保险的重要性源 自于他的独特性
现代保险在财富规划中的作用 财富规划与现代保险
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• 一笔稳定的现金流:子女教育险 • 一笔持续的现金流:养老年金险 • 一笔及时的现金流:保单质押贷款 • 一笔应急的现金流:风险发生时
现代保险在财富规划中的作用 财富规划与现代保险
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贰
财富规划工具之二:
以小博大的
风险管理工具
与其他金融工具不同,保险在作为防守 型工具发挥作用时,独具以小御大的特点, 即可以用少量的资金抵御数十倍、数百倍、 甚至数千数万倍于保险费本身的风险。这 一点是其他金融工具无法替代的!因此, 用保险来做个人风险防范工具是发挥其长, 善用者受益无穷!