融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
一、单项选择题1. 转融通业务中，不需要由证券公司或证金公司对出借人进行权益补偿的是（）。
D. 收购二、多项选择题2. 转融通业务的开展对证券市场的影响包括以下（）几个方面。
A. 向证券市场注入增量资金，为证券公司提供流动性支持B. 建立了我国证券融通机制，完善了融资融券交易机制C. 有利于进一步完善市场功能，提高市场效率，促进市场创新D. 盘活长期投资者的闲置证券，挤压股价泡沫，吸引长期资金入市投资大盘蓝筹股，强化价值投资理念3. 我国转融通业务的主要参与机构包括（）。
A. 证券金融公司B. 登记结算机构和交易所C. 借入人D. 证券出借人4. 卖空交易可以分为（）两类。
A. 裸卖空 D. 有担保的卖空5. 根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条的规定，证券公司成为转融通借入人需符合以下（）条件。
A. 技术系统准备就绪B. 业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案C. 具有融资融券业务资格，且业务运作规范D. 参与转融通业务应当具备的其他条件6. 证券金融公司开展转融通业务，其资金可以来自（）几个方面。
A. 短期融资券B. 公司债和其它债务融资工具C. 自有资本D. 次级债7. 境外证券借贷业务的开展主要是为了满足以下（）等几方面的目的。
A. 建立空头头寸B. 满足套利交易需要C. 满足做市需要D. 满足证券交割需求三、判断题8. 转融通业务分为转融资和转融券。
（）正确9. 转融通是指中国证券金融股份有限公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
（）正确10. 全球证券借贷业务有两种不同的模式，分别为分散式和集中式。
分散式证券借贷业务模式没有集中式的证券金融公司。
（）正确。
一、单选题共34题1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。
A: 300B: 265C: 230D: 1952、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。
某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市值的证券。
A： 80B: 100C: 125D: 2253、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。
某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元市值的证券。
A: 80B: 100C: 125D: 2254、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计。
证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万丿元。
_A: 80B: 100C: 125D: 2255、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________A: 300% 60 万B: 200% 60 万C: 300% 50 万D: 200% 50 万6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是60%股价不变，此时的融资保证金是—B__A: 80%B: 90%C: 100%D: 110%7、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是50%股价不变，此时的融券保证金是—C__A： 80%B: 90%C: 100%D: 110%& 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：__D___A: 300% 50 万B: 200% 40 万C: 150% 40 万D: 200% 09、__C—作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B: 大客户且信誉良好C: 老客户且手续费贡献大D: 不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D: 证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）A：继续使用B: 立即销户C: 暂停使用并设置交易限制D: 按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）A：担保证券的范围不小于标的证券B: 标的证券的范围不小于担保证券C: 担保证券的范围与标的证券一样D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
