银行内控合规管理岗位资格考试习题集(带答案版)

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。

这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。

A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。

A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

商业银行内部控制指引试题附答案(100题)商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。

（c）a：专业性b：统一性c：一致性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。

（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。

（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。

（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。

（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。

（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。

（d）a：通报b：告知c：批评d：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。

（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。

内控合规1、任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15%正确答案：A2、在( )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

——[单选题]A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机,严重影响存款人利益D 擅自开办新业务正确答案：C3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( )。

——[单选题]A 从事信托投资和股票业务B 代办保险C 向非银行金融机构和企业投资D 从事股票业务正确答案：B4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括( )。

——[单选题]A 限制资产转让B 限制分配红利C 责令暂停部分业务D 促成机构重组正确答案：D5、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

——[单选题]A 合规管理人员B 负责人C 高管人员D 全体员工正确答案：B6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。

以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（）。

——[单选题]A 董事会和高级管理层的有效监控B 完善的市场风险管理政策和程序C 完善的内部控制和独立的外部审计D 市场风险研究正确答案：D7、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

——[单选题]A 董事会B 监事会C 行长D 高级管理层正确答案：A8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]A 资质B 经验C 专业技能D 个人关系网正确答案：D9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。

——[单选题]A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告正确答案：D10、合规负责人的职责中，不包括（）。

银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。

A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。

4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。

A、借款人有2年以上的持续经营历史。

B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。

银行内控合规管理岗位资格考试习题集（含答案版）内控合规管理岗位资格考试习题集（含答案版）一、判断题1．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易2．财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易3．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易4．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中5．内部控制仅是内控管理部门的责任。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中6．内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中7．内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中8．内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中9．内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中10．不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中11．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。

内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】内控合规知识竞赛题库及答案- 内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 答案单选监管规定题《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。

1 内控合规管理 5 天内10 天内规定时限内20 天内 C单选监管规定题《银行业金融机构销售专区银行业金融机构应将录音录像资料至少保录音录像管理暂行规定》( 银易双录留到产品终止日起（）后，发生纠纷的监办发[2017]110 号)要保留到纠纷最终解决后。

2 内控合规管理 1 个月3 个月 6 个月 1 年 C3 内控合规管理单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效题两年延长至（）年。

1 3 4 5 B本级重要单证盘库频次。

出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务4 内控合规管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016 年版）》难盘库频次库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。

营业机构支行（局）每半月、每季度、每年、每月每年、每半每半年、每每月、每季年、每季度、半月、每季度、每半年、每月度、每周每年A长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。

最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务5 内控合规管理单选监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务题形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再单债单签单债共签共债单签共债共签D 推定为夫妻共同债务。

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设单选监管规定题《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席易政策法规机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董6内控合规管理刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C令第五十六号）事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。

银行柜员考试：内控合规测试题（题库版）1、单选数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。

A.3B.5C.7D.10正确答案：B2、单选关（江南博哥）于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。

A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。

B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。

D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期正确答案：A3、单选下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。

A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。

B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。

C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。

D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

正确答案：C4、多选下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.A.反洗钱黑名单B.反洗钱数据补录清单C.AMLS用户组维护申请表D.AMLS系统用户维护申请表正确答案：B, C, D5、单选按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性正确答案：B6、多选下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。