反洗钱现场检查办法格式文本

人行反洗钱检查情况说明1. 中国人民银行反洗钱专项检查次要内容是什么第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部。

（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构。

（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行担任检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有严重社会影响的，可以恳求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查预备：第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作状况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

第十二条检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。

检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表（附1），制定《现场检查实施方案（附2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。

第十三条检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。

检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

依据实际状况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于两人。

在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。

被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。

对先行登记保存的，检查单位应当在7日内准时作出处理打算。

2. 人民银行开展反洗钱现场检查有哪些方式反洗钱现场检查管理方法（试行）第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

反洗钱协查工作管理办法1．目的为了有效配合人民银行、司法机关和有权机关打击洗钱活动，切实履行商业银行反洗钱义务，规范洗钱协查内部程序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他有关法律法规的规定，结合我行实际，特制定本办法。

2．适用范围本办法适用于xx银行及辖下所有分支机构。

3．职责配合上级主管部门、司法机关和有权机关打击洗钱活动，切实履行商业银行反洗钱义务，及反洗钱协查工作。

4．工作程序4.1.定义反洗钱协查是指我行根据人民银行的要求，对有关可疑交易、案件线索或敏感信息等所涉及的客户或业务情况进行调查和反馈的有关活动。

我行协助中国人民银行或其省一级派出机构、司法机关等部门（以下称有权机关）进行反洗钱调查的行为。

4.2.原则反洗钱协查实行统一管理、分工负责的原则。

运营管理部负责反洗钱协查工作的日常管理和组织协调，反洗钱工作领导小组其他成员部门负责涉及本业务管理范围内的协查工作。

4.3.协查的接洽在接洽有权机关开展反洗钱调查时，各机构应按照《反洗钱法》及相关规定核实调查行为及调查程序的合法性，调查机构违法规定程序的，我行有权拒绝调查。

应注意以下几方面4.3.1.应当确定调查人数是否符合规定，及应核实证件的合法性。

实际到场进行调查的工作人员，不得少于两人。

4.3.2.调查通知书是否符合规定4.3.3.在进一步核实中，调查机构在查阅、复制、封存有关文件和资料时，都需要我行工作人员的在场协助。

4.4.协助实施反洗钱调查反洗钱管理部门应组织协调xx银行内部可能涉及到的相关部门、分支机构和相关人员落实现场调查事项。

现场调查事项包括询问各机构有关人员，查阅、复制、被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，封存可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件和资料。

4.5.协助实施临时冻结措施4.5.1 临时冻结流程我行在接到中国人民银行的临时冻结通知书后，应立即履行相应的审批手续，协助办理临时冻结措施，同事确保临时冻结手续的有效性。

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法中国人民银行反洗钱现场检查管理办法银发[2007]175号第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查立项、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章管辖第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查准备第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知银发〔2007〕158号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。

现印发你们，请遵照执行。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。

中国人民银行二○○七年五月二十一日中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

关于ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行开展反洗钱现场检查的通知各分支行、市行营业部:根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号)（以下简称《通知书》）精神，ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行将于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检查.为贯彻落实ⅩⅩ银行精神，做好ⅩⅩ银行现场检查的协调配合，现将《通知书》)转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作,确保现场检查顺利完成。

一、检查内容和范围（一）检查内容1、内控制度的健全性和有效性（1）是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程,业务流程和操作规范是否合理。

(2）是否定期进行内部审计,评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。

2、反洗钱组织机构建立及运行(1)是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责,监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。

（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作.(3)反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。

(4)反洗钱岗位管理人员是否专职,是否经过必要的上岗前的培训与考核。

3、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存（1）是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级;是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级,并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。

(2)在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息.（3）在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入)资金中执行客户身份识别制度情况。

反洗钱现场检查管理办法（试行）第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发〔2006〕160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章管辖第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查准备第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

吉州珠江村镇银行反洗钱检查工作管理办法第一章总则第一条为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗钱检查工作制度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规的规定和《吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修订)》的要求，制定本办法。

第二条我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检查、监督、指导的职责.检查结果作为对各级机构反洗钱工作考核的主要依据。

第三条在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处罚.第二章检查形式与实施主体第四条反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗钱专项检查3种形式。

其中反洗钱自查由各相关部门负责组织；反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施.第三章检查对象与检查内容第五条反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部,下同）。

第六条反洗钱检查内容（一）对我行相关部门的检查内容1、反洗钱内控制度建设情况(1）制度建设是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中，并细化到每个业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度.(2)组织建设是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报备.2、反洗钱职责履行情况(1）客户身份识别及管理情况是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客户身份资料,是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等.（2）反洗钱宣传培训情况反洗钱领导小组成员部门是否按规定对本条线人员开展了反洗钱培训，是否能配合反洗钱主管部门对本条线人员开展反洗钱培训。

反洗钱现场检查内容
人民银行反洗钱现场检查的具体内容
一、检查时间：6月或7月
二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查我行共30家支行,会抽取6家支行检查其
中会有两家县域支行,可能是灵宝支行和卢氏支行,营业部为必查支行
三、检查内容：
(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定
(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全
(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别方面进行检查
(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等方面检查交易报告是
否完整、有无漏报错报情况;
(五)个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开户证件是否为二代身
份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐全,是否符合规定,审批程序是否完整,是否有违规操作,特别是财政户;
(六)宣传和培训方面。

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法中国人民银行反洗钱现场检查管理办法中国人民银行反洗钱现场检查管理办法银发[2007]175号第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查立项、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章管辖第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查准备第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

吉州珠江村镇银行反洗钱检查工作管理办法第一章总则第一条为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗钱检查工作制度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规的规定和《吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修订）》的要求，制定本办法。

第二条我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检查、监督、指导的职责。

检查结果作为对各级机构反洗钱工作考核的主要依据。

第三条在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处罚。

第二章检查形式与实施主体第四条反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗钱专项检查3种形式。

其中反洗钱自查由各相关部门负责组织；反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。

第三章检查对象与检查内容第五条反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部，下同）。

第六条反洗钱检查内容（一）对我行相关部门的检查内容1、反洗钱内控制度建设情况（1）制度建设是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中，并细化到每个业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度。

（2）组织建设是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报备。

2、反洗钱职责履行情况（1）客户身份识别及管理情况是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客户身份资料，是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。