反洗钱现场检查和反洗钱调查题库3-1-8

反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。

作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。

以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。

一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。

(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。

(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。

(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。

(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。

(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。

2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。

3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。

5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。

四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。

请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。

2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。

答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。

反洗钱知识测试题判断题:1.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。

客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。

(错)2.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。

（错）3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。

反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。

（对）4.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。

各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。

（对）5.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。

（错）6.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。

(对)7.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。

（对）8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。

（错）9.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。

(对)10.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（对）11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

(对)12.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

(对)13.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

(对)14.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。

(对)15.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

(对)16.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

(对)17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息, 有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一, 具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求, 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查, 评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险, 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点, 充分考虑各个业务环节潜在的风险, 通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性, 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行, 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作, 互相独立而不联系, 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容, 金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面, 并根据本单位的业务规模, 特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试, 定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理, 文件和资料的保管, 泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指: 金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时, 应实行严格的身份认证措施, 采取相应的技术保障手段, 强化内部管理程序, 识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系, 或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时, 金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间, 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施, 当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份, 与时调整其风险等级分类, 以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指: 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人, 应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指: 金融机构应保护商业秘密和个人隐私, 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证, 或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 如果存在代理人, 应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户, 出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看客户哪些身份证明文件ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

反洗钱考试复习题库一、判断题1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

（对）2．司法机关和行政执法机关规定金融机构协助、配合打击洗钱活动，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

（对）3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

（对）4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。

（对）5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定。

（对）6．按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

（对）7．金融机构必须设置专门反洗钱工作机构。

（错）注：金融机构不一定要设置专门反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。

8．客户身份识别也称“理解你客户”.（对）9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效身份证件或者其他身份证明文献。

（对）10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号，可登记并向接受汇款境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

（对）11．境外汇款人住所不明确，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

（错）注：境外汇款人住所不明确，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当查对客户有效身份证件或者其他身份证明文献。

（对）13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须查对其有效身份证件或者其他身份证明文献。

（错）注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，才需要查对客户有效身份证件或者其他身份证明文献。

14．金融领域反洗钱立足于防备。

（对）15．营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险级别客户，应每月对其交易状况进行跟踪监测，并记录监测成果。

（对）16．营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险级别客户，至少每年进行一次审核。

反洗钱现场检查和反洗钱调查题库1-0-8问题：[单选]中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝。

A.A．5B.B．10C.C．1D.D．2问题：[单选]中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。

A.A．行员证B.B．执法证C.C．检查证D.D．身份证问题：[单选]《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认。

A.A．中国人民银行或其分支机构工作人员B.B．被谈话人C.C．单位负责人D.D．部门负责人/ 德甲联赛问题：[单选]中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。

A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证问题：[多选]人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？A.A．准备B.B．进驻现场C.C．实施D.D．处理问题：[多选]反洗钱全面检查的内容包括（）A.A．内控体系建设情况B.B．客户身份识别工作情况C.C．客户身份资料和交易记录保存情况D.D．大额和可疑交易报告制度执行情况E.E．宣传培训情况、内部审计情况问题：[多选]反洗钱现场检查的方式有哪些？A.A．查阅资料B.B．询问C.C．现场测试D.D．数据筛选问题：[多选]被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？A.A．提供必要的工作条件B.B．配合进行现场会谈C.C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.D．做好检查保密工作。

反洗钱知识测试题库(500题)篇一：反洗钱知识测试题库(金融机构)篇二：20210830反洗钱知识测试题(一)附答案**银行反洗钱、账户管理知识试卷（一）单位:___________ 姓名:__________得分:__________一、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。

A.补正通知B.整改通知C.检查通知D.处罚通知2.存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由( D )办理。

A、法定代表人B、单位负责人C、被授权人D、单位会计3.根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。

A．1年 B．2年 C．3年 D．5年4.对于已确立过风险等级的客户，网点应定期对其进行重新审核，实现对风险的动态追踪。

其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（ D ）。

A．三个月 B.半年C.一年 D.两年5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（ D ）个工作日，通过反洗钱管理系统，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。

A．3 B.5C.7 D.106.中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（ C ）日内到开户银行办理销户手续。

A.15B.20C.30D.608.与客户串通，提供不实对账信息，或制作虚假对账单据、对账信息，伪造存款人回执的，给予罚款（ D ）元，待岗至解除劳动合同处罚。

A.200-2000B.500-5000C.2000-5000D.5000-100009.以下可以支取现金的账户是：（ D ）A.财政预算外资金账户B.证券交易结算资金账户C.期货交易保证金账户D.社会保障基金账户10.调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。

（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。

（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。

（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。

（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。

（√）8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。

（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

（×）12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作;2．“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政机关全面合作原则 ;3．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是“了解客户制度” ,大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度;4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行 ;5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、和合法性 ;6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立账户或者.假名账户7．金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息;8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担本业务条线的反洗钱协查职责;9．金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予纪律处分；构成犯罪的,移交司法机关依法追究 . 刑事责任 ;10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护;11．在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料;12．洗钱过程通常经过处置阶段 , 离析阶段和归并阶段;13．成立于1989年的金融工作特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 ;14．我国于2004年建立了中国反洗钱监测分析中心 ,作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作;15．金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场 ;16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立反洗钱局 ;17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉 , 打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要;18. 了解客户是金融机构反洗钱活动的基础;19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告可疑交易信息 ,配合司法机关打击洗钱等犯罪;20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动;21．联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是促进合作 ,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪;22．严格控制现金的激存是反洗钱的关键环节;二、选择题1．按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存 B 年;A:三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是DA: 英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为B ;A: 20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源;B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程;5．反洗钱现场检查程序一般包括 ABCD 的档案整理阶段;A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的 C 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心;A、2B、5C、10D、157．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 D 小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结;A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的 C 个工作日内补正;A、1B、3C、5D、79．根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚ABCDA:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的;B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的;D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的;10．我国反洗钱工作有哪些重要意义ABCDA:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要;B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．中国反洗钱监测分析中心具备 ABCD 基本功能;A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国B 最先明确了洗钱属于犯罪;A: 修订后的新宪法; B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法 D: 金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在 A 正式实施;A:200年3月1日B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民检查院、人民法院签发的 C ; A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 C ;A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了着名的 D ,涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务;A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言D:爱国者法案17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括BCD ;A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证;BDA:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户19．按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易;BCA:集中转入,集中转出 B: 集中转入, 分散转出C:分散转入,集中转出 D: 分散转入,分散转出20．中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知,对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为BCA:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存,任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外;CDA:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务包括 ABCD ;A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有BCDE;A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向 AB 举报;接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密;A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、法院D、检察院25．金融机构对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的,应当重新识别客户身份;A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入 D 管理;A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27．一般存款账户不得办理B 业务;A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转28．金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定DA:境内外汇账户管理规定B: 境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定29．金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款; ABCDEFGA、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定,泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱AB 工作;A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研31．人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于 A 实施; A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日32．金融行动特别工作组的工作目标是 ABC ;A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行金融行动特别工作组四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33．下列哪些情况,存款人可以申请开立临时存款账户BCD ;A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34．反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 ABCD 、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为;A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、35．中华人民共和国反洗钱法自何时起施行; AA、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日√A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门C、保卫部门D、稽核部门37．我国反洗钱工作有哪些重要意义 ACD ;A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查; ABCDA、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为C ;A:50万 B:1000万 C:200万 D:500万三、判断题1、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料; √2、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料; √3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日;×4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动; √5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3年以上; ×6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告; √7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告; √8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外; √9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构无权拒绝检查; ×10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上; √四、案例分析张某2006年4月15日开立自然人银行账户,开户后交易频繁,2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入,张某一收到存款,第二天就取出现金;业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔,金额150万元,4月17日提现50万元,4月18日提现50万元,4月19日提现50万元,4月19日转来1笔,金额180万元,4月20日提现60万元,4月21日提现60万元,4月22日提现60万元,后进行销户;每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户;请针对上述业务回答下面问题;一请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报5分一答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准;3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑;二初步分析意见如何填写5分二答：该户为自然人银行账户,2006年4月16日至4月22日共转入2笔,金额共330万元,提现6笔共330万元,每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户,且该户开户后交易频繁,交易完毕就销户,开销日期间隔不到10天,情形可疑,经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征;反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1.专人2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则3.“了解客户制度”4. 中国人民银行5. 真实性、完整性和合法性6. 开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置离析归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息20. 偷逃税款逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存二、选择题参考答案：1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8. C9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE.24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD.34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD..38.ABCD. 39.C.三、判断题答案：1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：一答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准;3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑;二答：该户为自然人银行账户,2006年4月16日至4月22日共转入2笔,金额共330万元,提现6笔共330万元,每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户,且该户开户后交易频繁,交易完毕就销户,开销日期间隔不到10天,情形可疑,经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征;反洗钱知识19问：1、什么是洗钱1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程;主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等;2、清洗什么钱将构成冼钱罪主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪;3、为什么要反洗钱洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉;因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的;4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门其主要职责是什么5、国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等;6、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议;全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度;7、为什么强调金融业反洗钱金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用;但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金;因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动;8、什么机构负责反洗钱资金监测中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测;9、哪些交易将受到反洗钱监测中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告;例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符;金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报;10、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施是否会因此延长客户办理业务的时间11、12、主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施;包括事前预防、事后监测及调查等;监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间;目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合;13、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件客户开立基金账户,开立、挂失、注销证券账户,申请、挂失、注销期货交易编码,签订期货经纪合同,转托管,指定或撤销指定交易,挂失交易密码,修改基本身份信息等资料,开通网上交易、电话交易等业务时,应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息;14、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息;15、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息;16、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户是的;当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息;17、金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施;如金融机构目前能联网核查居民身份证信息;18、客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务;19、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时;20、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施;比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝;不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报; 21、个人如果发现了洗钱线索怎么办该如何举报是否有保密措施交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施;比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝;不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报;。

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。

6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

反洗钱现场检查和反洗钱调查题库2-1-8问题：[多选]对以下临时冻结措施说法正确的有（）。

A.A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知问题：[多选]以下对反洗钱保密要求说法正确的有（）。

A.A．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D.D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险问题：[多选]配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（）。

A.A．建立反洗钱调查档案库B.B．建立案件线索档案库C.C．客户身份的重新识别D.D．发现反洗钱工作中的合规风险(11选5 )问题：[多选]金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？A.A．拒绝调查的权利B.B．核对、补充和更正询问笔录的权利C.C．清点及封存清单的权利D.D．逾期自动解除冻结的权利问题：[多选]金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？A.A．配合调查义务B.B．如实提供信息义务C.C．保密义务D.D．拒绝调查义务问题：[多选]金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）。