01020304定义：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
维护金融秩序：防止非法资金进入合法金融体系，保护金融机构和客户的合法权益。
打击犯罪活动：切断犯罪分子的经济来源，削弱其犯罪能力，维护社会稳定。
维护国家经济安全：防止非法资金跨境流动，维护国家经济安全和金融稳定。
反洗钱定义与意义国内形势我国反洗钱法律法规不断完善，监管力度不断加强。
金融机构反洗钱意识不断提高，内控制度逐步健全。
•跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
国际形势各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别工作组）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用。
法律法规《中华人民共和国反洗钱法》是我国反洗钱工作的基本法律。
《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度对金融机构反洗钱工作提出具体要求。
监管要求金融机构应建立健全反洗钱内控制度，设立专门机构或指定专人负责反洗钱工作。
金融机构应履行客户身份识别义务，保存客户身份资料和交易记录。
金融机构应及时向监管部门报告大额交易和可疑交易情况。
0102030401建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
02制定完善反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
03加强反洗钱信息系统建设，确保客户信息和交易信息的完整、准确和及时传递。
金融机构反洗钱内控制度建设在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
