2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案

米宝宝科技

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案

题目 一 二 三 四 五 六 总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共100题)

1.(单项选择题)(每题 1.00 分)

常见的战术性投资策略包括（ ）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略

A. Ⅰ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

C. Ⅱ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

2.(单项选择题)(每题 1.00 分)

证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间

II 内容

III 方式

IV 依据

A. I、II、III

B. II、III、IV

C. I、III、IV

D. I、II、III、IV 米宝宝科技

3.(单项选择题)(每题 1.00 分)

我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险

Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.(单项选择题)(每题 1.00 分)

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5

B. 3

C. 10

D. 7

5.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论

II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上

III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

IV 预期效用理论的优点在于理性人假设

V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战

A. I、II、III、IV

B. I、II、III、V

C. I、II、IV、V

D. I、III、IV、V

6.(单项选择题)(每题 1.00 分)

从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（ ）。

A. 责令改正

B. 移送司法机关

C. 罚款

D. 行政处罚

7.(单项选择题)(每题 1.00 分)

子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

A. 长期目标 米宝宝科技

B. 临时目标

C. 短期目标

D. 中期目标

8.(单项选择题)(每题 1.00 分)

上市公司派发现金红利后，下列说法正确的有()。

Ⅰ公司股东权益减少

Ⅱ公司负债减少

Ⅲ公司每股净资产减少

Ⅳ公司总股本减少

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

9.(单项选择题)(每题 1.00 分)

《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（ ）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。

Ⅰ．自身资产Ⅱ．收入状况Ⅲ．投资经验Ⅳ．风险偏好

A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

C. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

10.(单项选择题)(每题 1.00 分)

依据有效市场假说，结合实证研究的需要，学术界一般依证券市场价格对不同类型信息的反映程度将证券市场区分为（ ）种类型。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

11.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ 反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率

Ⅱ 企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产

Ⅲ 通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低

Ⅳ 一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力 米宝宝科技

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于套期保值率的说法，正确的是( )。

Ⅰ.一定会小于1

Ⅱ.是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率

Ⅲ.可以用期货合约价值除以现货总价值计算

Ⅳ.可以用于确定合约的数量

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

13.(单项选择题)(每题 1.00 分)

阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（ ）。

A. 成熟期

B. 成长期

C. 形成期

D. 稳定期

14.(单项选择题)(每题 1.00 分)

关于战术性资产配置说法错误的是（）。

A. 运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案

B. 战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内

C. 战术性资产配置重在管理长期的收益和风险

D. 战术性资产配置的有效性是存在争议的

15.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于增长型行业的说法，正确的有( )。

Ⅰ 投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ 这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ 这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ 这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

A. Ⅰ、Ⅱ 米宝宝科技

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

16.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列属于资产负债表中流动资产项的有( )。

Ⅰ 货币市场基金

Ⅱ 活期存款

Ⅲ 股票

Ⅳ 定期存款

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

17.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果

Ⅱ 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性

Ⅲ 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度

Ⅳ 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

18.(单项选择题)(每题 1.00 分)

套利定价理论的基本假设包括（ ）。

Ⅰ 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

Ⅱ 资本市场没有摩擦

Ⅲ 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅳ 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 米宝宝科技

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A. 税收规划的前提是依法纳税

B. 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C. 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D. 目的性原则是税收规划的根本原则

20.(单项选择题)(每题 1.00 分)

从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（ ）。

A. 参数估计

B. 统计推断

C. 区间估计

D. 假设检验

21.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（ ）。

Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求

Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

A. Ⅰ．Ⅱ

B. Ⅰ．Ⅳ

C. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

D. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

22.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列现象不属于市场异象的是( )。

A. 规模效应

B. 星期效应

C. 股价随信息披露改变

D. 高市盈率效应

23.(单项选择题)(每题 1.00 分)

下列有关对冲比率的说法正确的有( )。

Ⅰ 简单法是指对冲比率为0．5

Ⅱ 最小方差法对冲比率应该使得被对冲后头寸价格变化的方差达到极小

Ⅲ 最小方差法对冲比率取决于即期价格的变化与期货价格变化之间的关系