2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(5)

邮政银行代理金融2022年“合规杯”内控知识竞赛试题带答案解析共40页1.按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、（）、抵押贷款、质押贷款，以及组合担保方式贷款。

（单选题） [单选题] *联保贷款保证贷款(正确答案)保证人贷款联保小组贷款答案解析：（九）因受到暴力或胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施。

2.下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。

（单选题） [单选题] *检举他人违规问题，经查证不属实；(正确答案)主动交代本人违规问题；主动采取有效措施消除或明显减轻危害后果；发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。

答案解析："第十五条有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：3.（）是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，或在各级机构场所内，以暴力等方式危害各级机构场所安全及员工、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

（单选题） [单选题] *一类案件二类案件三类案件业外案件(正确答案)答案解析：（一）主动交代本人违规问题，如实说明本人违规事实。

4.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）（单选题） [单选题] *报告可疑交易向公安机关报案向监管机构报告重新识别客户身份(正确答案)答案解析：（二）检举他人违规问题，经查证属实。

5.根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号），消费者权益保护内部考核应至少以（）为一个考核期。

（单选题） [单选题] *一季度半年一年(正确答案)二年答案解析：（三）积极配合调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果。

6.给予警告处分的，减发不少于（）个月平均绩效收入。

（单选题） [单选题] *12(正确答案)34答案解析：（四）在调查事实、减少损失、挽回影响等方面发挥重要作用或有重大立功表现。

合规知识竞赛（知识竞赛）一、单选题1、证券公司应承当旳客户管理中首要职责是（）。

A 竭诚为客户提供便捷旳服务，节省中间审核程序B 事前结识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月2、近年来监管趋势变化方向是（）A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型B 限制业务创新，服务覆盖面明显收紧C 严格严禁券商专业化、特色化服务D 不鼓励券商发展国际化业务3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金规定多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法对旳旳是( )A从营业收入中多缴纳0.25%B 从营业收入中多缴纳0.5%C 从营业收入中多缴纳1%D 从营业收入中多缴纳0.75%4、下列哪个表述是错误旳（）A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内旳资金、证券与否充足进行审查。

B 证券经纪人可以同步接受两家证券公司旳委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费原则在营业场合旳明显位置予以公示。

D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理措施》培训会议中发言，指浮现今证券业存在旳问题中没有下列哪一项（）A 行业普遍缺少客户利益优先旳理念B 合规风控基本不牢、水平不高，严重落后于业务发展C 行业发展萎缩，体量总体下降D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A 海报、户外广告B 电视、电影、电台及其她音像等公共传播媒体C 公共、门户网站链接广告、博客等D设立特定对象拟定程序旳讲座、报告会、分析会7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得局限性十万元旳其惩罚金额是（）A 十万元以上三十万元如下旳罚款B 五万元以上四十万元如下旳罚款C 一万元以上十万元如下旳罚款D 二十万元以上五十万元如下旳罚款8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员旳变动状况以及职责范畴公示，并向有关派出机构报告。

2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案一、单选题（共10题，每题4分，共40分）1、操作风险中的高频低率性中的高频率是指:( )A:是指柜面操作风险事件发生的频率高，常常是普遍存在、屡查屡犯，诸如授权流于形式、不相容岗位混岗等;B:是指虽然事件频繁发生，但单个事件风险损失的概率较小，具有风险“点概率”为零的特征;C:从损失事件数量和损失两个维度看，损失较小的事件发生的数量较大，而损失较大事件发生的数量很小;D:柜面操作风险事件较易被人忽视，甚至熟视无睹、视而不见、习以为常。

2、操作风险中的累积倍增性是指:( )A:虽然单个事件风险损失的概率较小，但当业务流程上连续出现违规和失误时，发案的概率即成倍上升，而且这种发案还具有随机性、突发性和不易预计等特点; B:由于柜面交易与销售是无法完全实现电脑程序“机控”的，柜面操作风险中最常见、最基础的风险还是人为风险;C:人员操作不当或失败以及职业道德缺失而导致的风险。

国内外银行发生的操作风险事件中，尽管从风险类型来看，外部欺诈的数目比较多，但由于内部流程管理不慎而导致的损失仍是最大的D:操作风险中不涉及累积倍增性。

3、账户风险排查工作应常态化是指:( )A:银行业金融机构应转变观念，重视大额单位定期存款的案件风险防控，将其纳入每年案件风险排查计划，开展定期排查，从账户开立、存入及支取、变更及挂失、授权管理、账务核对等全流程开展排查工作;B:这个是无所谓的，怎么样都可以;C:银行业金融机构应提高对对公账户准入环节重要性认识，坚持“当面办、交本人、不转手”，确保开户资料(包括但不限于授权书、印鉴、联系人以及对账地址等)的真实性、有效性和合法性。

D:坚持重点账户按月对账制度，对有瑕疵的对账回执要重新组织对账，强化存款业务的对账机制;对连续2个对账周期不配合银行对账的账户4、可疑交易调查中我们可以要求客户:( )A:可以请客户提供辅助身份证明文件;B:我们可以不用考虑风险，可以任意为客户办理开户手续;C:我们不能限制客户开立网银或手机银行;D:我们不能识别客户的资金来源;5、银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。

这个说法（A）。

A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。

这个说法（A）。

A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。

这个说法（A）。

A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。

这个说法（B）。

A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。

这体现了充分保障消费者的受教育权。

这个说法（A）。

A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。

这体现了充分保障消费者的知情权。

这个说法（A）。

A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。

这个说法（B）。

A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。

这个说法（A）。

A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。

这个说法（B）。

A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。

这个说法（A）。

A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。

这个说法（B）。

A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。

一、填空题(每空格 1 分)1、合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其她风险关联性，保证各项管理政策和程序一致性。

2、合规是商业银行所有员工共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、全省农村信用社合规风险管理机制建设指引思想是：环绕“争创一流金融机构”奋斗目的，坚持“稳健经营、稳步发展”经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展经营原则，保证依法合规经营，推动全省农村信用社持续稳健发展。

4、农村信用社逐渐实行合规人员资格任职制度及资格评估制度。

5、建立合规风险报告制度，明确合规风险报告主体、对象、内容、路线以及责任。

6、市联社就辖内合规风险管理状况，每季度至少应向省联社报告一次，必要时随时报告。

7、培养合规创造价值意识，对的解决合规管理与将来规避损失之间关系，不以违法违规为代价来追求赚钱。

8、董事会和高档管理层应拟定合规基调，确立全员积极合规、合规创造价值等合规理念，在全行履行诚信与朴重职业操守和价值观念，提高全体员工合规意识，增进商业银行自身合规与外部监管有效互动。

9、监事会应监督董事会和高档管理层合规管理职责履行状况。

10、商业银行应建立对管理人员合规绩效考核制度。

商业银行绩效考核应体现倡导合规和惩罚违规价值观念。

11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违背职业操守或者可疑行为，并充分保护举报人。

12、合规风险管理工作应遵循如下四个原则：及时性原则、全面性原则、积极性原则和独立性原则。

13、检查评价规章制度制定质量、执行状况和实行效果，应当遵循五个原则：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。

14、合规部门自收到送审稿 5 个工作日内，应当出具合规性审查意见。

需要进一步调查研究征求意见，经合规部门主管领导批准，可以延长 5 个工作日。

15、合规部门应广泛、持续不断地采集与本单位合规风险有关内外部信息，涉及历史数据和将来预测。

2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(4)共391道题1、对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定处理信访事项，如信访人的请求缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，应如何处理（）（单选题）A. 必须受理B. 不予支持，并书面答复信访人C. 说服教育，并书面说明D. 尽可能解决，并向信访人反馈意见试题答案：B2、《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）（多选题）A. 中华人民共和国公民B. 在中华人民共和国境内的居民和非居民C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构D. 按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构试题答案：C,D3、物资采购审计中的（）是在审计力量不足或者有特殊要求时，仅针对物资采购价格或者物资采购的其他某一方面实施审计的方法。

（单选题）A. 源头审计法B. 全面审计法C. 简单审计法D. 重点审计法试题答案：C4、如果内部审计师对内部控制的初步评价发现内部控制可能不充分，下一步应该：（）。

（单选题）A. 在准备审计报告前扩大审计工作范围B. 绘制内部控制系统流程图C. 如果已造成损失则在审计报告中注明例外D. 实施理想的控制试题答案：A5、党员受留党察看处分期间，没有哪些权力（）（多选题）A. 表决权B. 选举权C. 被选举权D. 发言权试题答案：A,B,C6、借款合同的内容应当包括（）。

（多选题）A. 借款种类B. 币种C. 利率D. 还款方式试题答案：A,B,C,D7、目前，总行授予省级分行的抵债资产审批权限是：经法院判决单笔抵债金额（）人民币以下抵债资产抵入、处臵。

（单选题）A. 200万元以下（含）B. 500万元以下（含）C. 1000万元以下（含）D. 1500万元以下（含）试题答案：C8、关于我国土地使用权的法律制度，表述正确的是（）。

（多选题）A. 农村土地承包经营权的取得不以登记为要件B. 国有土地使用权的主体可以是法人，也可以是个人C. 土地使用权属于用益物权D. 土地使用权可以无偿取得试题答案：A,B,C,D9、下列各项中可请求人民法院依法裁定，宣告破产程序终结的情形是（）（多选题）A. 债务人与全体债权人就债权债务处理自行达成协议的B. 破产财产不足以支付破产费用C. 随意终止重整程序D. 破产财产分配完毕试题答案：A,B,D10、担保人承担连带责任的担保合同发生纠纷，债权人向担保人主张权利的，应当由（）住所地的法院管辖。

2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟汇编2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟07-281、审计中发现被审计人所在单位或部门其他重要问题或涉及其他人员重大责任的，审计组应及时、客观地向（）汇报。

（单选题）A. 派出单位B. 本级行行长C. 内部审计部门D. 纪检监察部门试题答案：A2、按照中国农业发展银行违规问责办法（试行）的有关要求，违规行为情节轻微的，按照农发行违规积分管理办法，给予（）。

（单选题）A. 违规问责B. 违规积分C. 通报批评D. 离岗学习试题答案：B3、内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。

督导应贯穿于审计项目的全过程，包括（）阶段。

（多选题）A. 审计计划B. 审计准备C. 审计实施D. 审计终结试题答案：A,B,C4、按抽样的总体特征，审计抽样可分为（）。

（多选题）A. 统计抽样B. 属性抽样C. 变量抽样D. 非统计抽样试题答案：B,C5、下列事项中，必须经有限责任公司股东会决议并经代表2／3以上表决权的股东通过的有（）（多选题）A. 修改公司章程B. 向股东以外的人转让出资C. 增加公司注册资本D. 公司利润分配方案试题答案：A,C2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟07-271、内部审计的（）是指内部审计机构和人员在进行内部审计活动时，不存在影响内部审计客观性的利益冲突的状态。

（单选题）A. 权威性B. 客观性C. 独立性D. 全面性试题答案：C2、根据贷款风险贷款风险十二级分类管理办法，出现影响借款人还款能力的不利因素，借款人还款意愿一般，担保合法、足值、有效，本笔贷款无逾期欠息或逾期欠息在90天（含）以内的是（）。

（单选题）A. 次级一级B. 正常三级C. 关注二级D. 可疑二级试题答案：C3、以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）法庭辩论终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。

风险类知识竞赛试题及答案一、选择题1. 风险管理的首要步骤是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通答案：A2. 以下哪项不是风险评估的方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 风险规避D. 风险转移答案：C3. 风险管理的目的是？A. 消除所有风险B. 降低风险到可接受的水平C. 增加风险以获取更大收益D. 完全忽视风险答案：B4. 以下哪项不是风险管理策略？A. 风险避免B. 风险接受C. 风险共享D. 风险增加答案：D5. 风险控制通常不包括以下哪项措施？A. 风险预防B. 风险减少C. 风险转移D. 风险接受答案：C二、判断题1. 风险管理是一个持续的过程，需要定期进行审查和更新。

（对/错）答案：对2. 风险管理仅适用于大型企业，对小型企业或个人来说并不重要。

（对/错）答案：错3. 风险评估只关注潜在的负面影响，而不考虑正面影响。

（对/错）答案：错4. 风险规避是一种风险接受策略。

（对/错）答案：错5. 风险转移通常涉及将风险转嫁给第三方，如通过保险。

（对/错）答案：对三、简答题1. 简述风险识别的三个主要步骤。

答案：风险识别的三个主要步骤包括：(1) 确定风险来源；(2) 识别可能的风险事件；(3) 描述风险事件的潜在影响。

2. 描述风险评估的两种基本方法。

答案：风险评估的两种基本方法包括：(1) 定性分析，这种方法侧重于风险的描述性特征，不涉及具体的数值；(2) 定量分析，这种方法使用数值来量化风险的大小和可能性。

四、案例分析题案例：一家制造公司在生产过程中使用了一种易燃材料。

公司需要评估这种材料使用的风险，并决定如何管理这些风险。

问题：该公司应该如何进行风险管理？答案：该公司首先需要识别使用易燃材料可能带来的风险，如火灾事故。

接着，公司应该评估这些风险的可能性和严重性。

然后，公司可以采取风险控制措施，如改善存储条件、增加安全培训和安装火灾报警系统。

最后，公司可能需要通过购买保险等方式转移部分风险。

“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛试题一·必答题【共84道题，分为个人必答题，分组必答题，集体必答题。

】个人必答题【54道单选题，一人一题，共3轮，答题时间为30秒，每题分值10分】1、关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是（）A 仅对其合法的经营行为承担民事责任B 仅对其符合法人章程的经营行为承担民事责任C 仅对其以法人名义从事的经营行为承担民事责任D 仅对其符合法人登记经营范围的经营行为承担民事责任答案:C2、债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人，则( )A 应当通知债权人B 应当经债权人同意C 不必经债权人同意D 不必通知债权人答案:B3、呆账核销申报环节，省级分行向总行申报金额在（）万元以下（不含）呆账核销项目，仅附《呆账核销申报表》，不上报证明材料。

A 50B 100C 500D 1000答案：B4、( )是指内部审计机构和人员对组织经营活动的效率性进行审计与评价的活动,它是管理审计的重要组成部分。

A经济性审计B效果性审计C效率性审计D信息系统审计答案：C5、依照我国《公司法》规定，股东的出资方式不包括（）。

A 劳务B 工业产权C 土地使用权D 非专利技术答案:A6、我国《公司法》规定，有限责任公司章程应当记载的事项有（）。

A 利润分配和亏损分担的办法B 公司经营范围C 公司的基本管理制度D 公司章程的修订程序答案:B7、对犯贪污罪的，个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处年以上有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。

A二年B三年C五年D十年答案：C8、农发行的授权，采用授权书的形式。

下列不属于授权书形式的是（）A 直接授权书B 转授权书C 口头通知D 法定代表人授权委托书答案:C9、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（），法律另有规定的除外。

A 一年B 二年C 十年D 二十年答案:B10、公司的经营范围由（）规定，并依法登记。

银行风控合规试题及答案一、单选题1. 银行风险管理的核心目标是（）。

A. 提高银行利润B. 最大化股东价值C. 确保银行资产安全D. 增加客户满意度答案：C2. 以下哪项不属于银行合规风险管理的内容？（）A. 遵守法律法规B. 遵循内部政策C. 避免洗钱行为D. 提高员工工资答案：D3. 银行合规部门的主要职责不包括（）。

A. 监督银行业务操作B. 确保银行活动符合法律法规C. 提供风险管理咨询服务D. 直接参与银行的贷款审批答案：D4. 在银行风险管理中，信用风险通常指的是（）。

A. 借款人无法偿还贷款的风险B. 银行内部欺诈行为的风险C. 银行操作失误导致的风险D. 市场利率变动导致的风险答案：A5. 银行进行市场风险管理时，主要关注的是（）。

A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票价格波动风险D. 所有以上选项答案：D二、多选题6. 银行在进行合规检查时，应关注以下哪些方面？（）A. 客户身份的核实B. 交易的真实性C. 资金来源的合法性D. 员工的合规培训答案：A, B, C, D7. 以下哪些措施可以帮助银行降低操作风险？（）A. 加强内部控制B. 提高员工风险意识C. 增加银行的资本储备D. 定期进行风险评估答案：A, B, D8. 银行在进行信贷风险管理时，应采取以下哪些措施？（）A. 严格贷款审批流程B. 对借款人进行信用评估C. 定期监控贷款使用情况D. 增加贷款利率以覆盖风险答案：A, B, C三、判断题9. 银行的内部控制是合规风险管理的一部分。

（对/错）答案：对10. 银行可以为了追求更高的利润而放宽对客户的信用审查标准。

（对/错）答案：错四、简答题11. 简述银行如何通过风险分散来管理信用风险。

答案：银行通过风险分散来管理信用风险的方法包括但不限于：投资不同地域、行业和信用等级的资产，以减少对某一特定市场或借款人的依赖；通过信贷组合管理，确保贷款组合的多样性，避免集中度风险；同时，银行还可以通过信用衍生工具或保险来转移部分信用风险。

2022中国农业发展银行信贷标准化知识真题模拟及答案(5)共70道题1、农发行集团客户授信额度核定根据集团客户的类型不同，采取不同的核定方法。

集团客户管理模式包括（）。

（多选题）A. 整体测算、统一授信、分配额度B. 整体测算、统一授信、统一使用C. 分别测算、统一授信、集中管控D. 分别测算、统一授信、分配额度试题答案：A,B,C2、自营性非专项授信额度的调整规定，在授信有效期内，对符合调增条件的客户，累计调增幅度不得高于首次审批额度的是（）。

（单选题）A. 0.25B. 0.5C. 0.75D. 1试题答案：B3、《中华人民共和国公路法》规定，公路按技术等级分为（）。

（多选题）A. 高速公路B. 一级公路C. 二级公路D. 三级公路E. 四级公路试题答案：A,B,C,D,E4、复核人应对调查人提交的调查资料的（）进行复核。

（多选题）A. 完整性B. 有效性C. 合规性D. 调查意见合理性试题答案：A,B,C,D5、押品价值评估管理是指农发行押品价值评估管理人员遵循适用原则，按照规定程序，运用适当方法，对借款人或第三人提供的押品进行（）管理过程。

（多选题）A. 价值评估B. 认定C. 监测D. 风险控制试题答案：A,B,C,D6、押品价值评估管理是指农发行押品价值评估管理人员遵循适用原则，按照规定程序，运用适当方法，对借款人或第三人提供的押品进行（）管理过程。

（多选题）A. 价值评估B. 认定C. 监测D. 风险控制试题答案：A,B,C,D7、按月（季）收集保证人的财务报告，现场检查重点关注（）等情况。

（多选题）A. 保证人是否正常经营B. 保证资格是否发生变化C. 担保意愿是否发生改变D. 代偿能力是否发生变化试题答案：A,B,C,D8、省级分行贷后管理例会至少（）召开一次。

（单选题）A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年试题答案：B9、《中华人民共和国公路法》规定，公路按技术等级分为（）。

2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(4)共455道题1、在审计过程中，内审人员应注重对问题线索的发现和追踪。

发现重大违规违纪或犯罪嫌疑的，应按照有关规定，移交（）部门。

（单选题）A. 风险管理B. 财务会计C. 内部审计D. 纪检监察试题答案：D2、宣布处分决定不得少于（），应向被处分人告知其享有的权利并作好记录。

（单选题）A. 4人B. 3人C. 2人D. 1人试题答案：C3、对遵守道路交通安全法律、法规，在（）内无累积记分的机动车驾驶人，可以延长机动车驾驶证的审验期。

（单选题）A. 半年B. 一年C. 1年半D. 2年试题答案：B4、下列各项中可请求人民法院依法裁定，宣告破产程序终结的情形是（）（多选题）A. 债务人与全体债权人就债权债务处理自行达成协议的B. 破产财产不足以支付破产费用C. 随意终止重整程序D. 破产财产分配完毕试题答案：A,B,D5、担保人因无效担保合同向债权人承担赔偿责任后，在承担赔偿责任的范围内，可以要求有过错的（）承担赔偿责任。

（单选题）A. 债务人B. 债权人C. 第三人D. 反担保人试题答案：D6、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（），法律另有规定的除外。

（单选题）A. 一年B. 二年C. 十年D. 二十年试题答案：B7、宣布处分决定不得少于（），应向被处分人告知其享有的权利并作好记录。

（单选题）A. 4人B. 3人C. 2人试题答案：C8、根据合同法的规定，合同中既有定金条款，又有违约金条款的，当一方违约时，另一方对违约金和定金条款可（）（单选题）A. 选择适用B. 同时适用C. 补充适用D. 混合适用试题答案：A9、实物检查的说服力程度是（）（）（单选题）A. 高B. 较高C. 一般D. 弱试题答案：A10、下列合同中，可以附最高额抵押合同的是（）（单选题）A. 借款合同B. 运输合同C. 委托合同D. 合伙合同试题答案：A11、下级行纪检监察部门应在处分决定下达（）日内，向上级行纪检监察部门报告纪律处分决定执行情况。

2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(1)共455道题1、内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。

（多选题）A. 调查B. 质询C. 审讯D. 取证试题答案：A,B,D2、我国合同法律制度规定当事人承担的违约责任主要有（）。

（多选题）A. 支付违约金B. 赔偿损失C. 双倍返还定金D. 修理、更换、退货试题答案：A,B,C,D3、债权一部分消灭，债权人仍就未清偿债权部分对担保物行使（）。

（单选题）A. 部分权利B. 未清偿部分权利C. 双方约定权利D. 全部权利试题答案：D4、设立建设用地使用权，可以采取（）等方式。

（单选题）A. 仅能出让B. 仅能划拨C. 出让或划拨D. 以上都不对试题答案：C5、票据的哪些记载事项经涂改的无效（）（多选题）A. 票据日期B. 票据金额C. 付款人名称D. 收款人名称试题答案：A,B,D6、同一债权既有保证又有物的担保的，物的担保合同被确认（），或者担保物因不可抗力的原因灭失而没有代位物的，保证人仍应当按合同的约定或者法律的规定承担保证责任。

（单选题）A. 无效B. 撤销C. 部分无效D. 不存在试题答案：A7、当事人采用合同书形式订立合同的，自（）（单选题）A. 双方当事人制作合同书时合同成立B. 双方当事人表示受合同约束时合同成立C. 双方当事人签字或者盖章时合同成立D. 双方当事人达成一致意见时合同成立试题答案：C8、对重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假制度执行情况的审计主要内容包括：（）。

（多选题）A. 是否认真执行了轮岗、强制休假制度B. 离岗交接手续是否合规齐全C. 被审计人离岗前的工作情况，被审计人离岗后本岗位工作情况是否正常D. 其他需要检查的问题试题答案：A,B,C,D9、在国际内部审计专业实务框架中，下列哪项最完整地描述了工作底稿的适当内容？（）（单选题）A. 审计目标、程序和结论B. 审计目的、标准、技术和结论C. 审计目标、程序、事实、结论和建议D. 审计对象、目的、抽样信息和分析试题答案：C10、风险管理主要包括（）。

2022风控合规技能劳动竞赛考试题库一、单选题(每题2分，共计20题)1、保险消费投诉应当由保险消费者本人提出，并应当提供哪些材料？()［单选题］*A、投诉人的基本情况，包括:公民的姓名、有效证件号码、联系电话、联系地址、邮政编码;法人或者其他组织的名称、住所、邮政编码和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务B、被投诉人的基本情况，包括:被投诉的保险机构或者保险中介机构的名称;被投诉的保险从业人员的相关情况以及其所属保险机构或者保险中介机构的名称C、投诉请求、主要事实和理由，以及相关事实的证明材料D、以上皆是√2、下列关于保险公司信息披露的时间与方式，说法正确的是:()［单选题］*A、保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告，B、保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告C、保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告D、保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告3、保险公司负责披露机构是:()［单选题］*A、董事会秘书或指定的高级管理人员√B、办公室C、风睑管理部门D、财务部4、保险消费投诉处理工作管理部门应当对收到的保险消费投诉进行登记，投诉材料不完整的，应当自收到材料之日起（）个工作日内通知投诉人补充提供。

［单选题］*A、3个工作日B、5个工作日√C、7个工作日D、10个工作日5、根据《中华人民共和国反洗钱》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？（）［单选题］*A、五年√B、十年C、三年D、一年6、以下哪个选项中描述的情况，金融机构应报告大额交易报告:（）［单选题］*A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支VB、交易乙方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、政策性银行、商业银行、农村信用社、农村合作银行、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付7、保险公司内部控制的目标不包括以下那种:()［单选题］*A、行为合规性目标B、资产安全性目标C、信息真实性目标D、经营保障性目标√8、对于理赔的内部控制，以下描述不当的是:()［单选题］*A、保险公司应当建立标准、清晰的理赔操作流程和高效的理赔机制，规范报案受理、现场查勘、责任认定、损失理算、赔款复核、赔款支付和结案归档等控制事项，确保理赔金额和理赔时效VB、保险公司在接到报案时应当及时登记录入，主动向客户提供简便、明确的理赔指引C、保险公司应当明确理赔的理算标准、分级处理权限、作业要求和理赔人员资质条件等，明确现场查勘的条件、时限、程序和要求D、保险公司应当建立重大、疑难案件会商和复核调杳制度，明确其识别标准和处理要求，防范虚假理赔或错误拒赔。

2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟汇编2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟03-181、不良贷款拨备覆盖率=（）（单选题）A. 拨备/不良贷款余额B. （一般准备＋专项准备＋公开储备）／（次级类贷款＋可以类贷款＋损失类贷款）C. 拨备/总贷款余额D. （一般准备＋专项准备＋特种准备）／（正常类贷款+关注类贷款+次级类贷款＋可以类贷款＋损失类贷款）试题答案：A2、当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。

其中，电子邮件属于（）（单选题）A. 书面形式B. 口头形式C. 推定形式D. 其他形式试题答案：A3、运用CAA系统开展审计的基本流程大致可概括为（）阶段。

（多选题）A. 准备阶段B. 非现场审计阶段C. 辅助现场审计阶段D. 总结优化阶段试题答案：A,B,C,D4、国有土地有偿使用的方式包括（）。

（多选题）A. 国有土地使用权出让B. 国有土地租赁C. 国有土地使用权作价出资D. 国有土地使用权作价入股试题答案：A,B,C,D5、下列关于支票的说法正确的是（）（多选题）A. 支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记B. 支票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票，不得使用C. 支票可以支取现金，也可以转账，用于转账时，应当在支票正面注明D. 支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。

另行记载付款日期的，该记载无效试题答案：A,B,C,D2021“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟03-191、担负（）营业单位应当按照有关规定，配备专（兼）职守护押运人员。

（单选题）A. 自己守库、押运的B. 委托守库、押运的C. 粮棉收购的D. 现金寄库的试题答案：A2、不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求免除（）责任的，法院不予支持。

（单选题）A. 行政B. 刑事C. 民事D. 保证试题答案：D3、如果内部审计师怀疑存在舞弊行为，他应该：（）。