人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

反洗钱岗位准入培训课程目录2013年8月3日1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施,奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案:《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝.答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案:5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，2/ 206实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

一、判断(共10题，20分)1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

√A. 对B. 错2、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

√A. 对B. 错一、判断(共10题，20分)3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

√A. 对B. 错4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，受善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

√A. 对B. 错一、判断(共10题，20分)5、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以度行可疑交易持续监控职责。

√A. 对B. 错6、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

√A. 对B. 错一、判断(共10题，20分)7、对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

√A. 对B. 错8、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

√A. 对B. 错9.个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

√A. 对B. 错10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。

2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。

银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

银行业反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱的核心目标是什么？A. 增加银行利润B. 预防和打击洗钱及恐怖融资活动C. 扩大银行市场份额D. 提升银行服务质量2. 根据国际反洗钱标准，客户身份识别（KYC）的基本要求是什么？A. 仅在客户开户时进行B. 仅在客户进行大额交易时进行C. 持续进行，贯穿客户关系整个周期D. 仅在客户进行跨境交易时进行3. 下列哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置（Placement）B. 层叠（Layering）C. 整合（Integration）D. 投资（Investment）4. 银行在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的家庭成员信息D. 所有上述信息5. 根据反洗钱法规，银行在发现可疑交易时应该如何处理？A. 忽略不报B. 内部调查后决定是否报告C. 立即向金融情报机构报告D. 仅在交易完成后报告二、多选题6. 银行在进行客户尽职调查时，需要核实以下哪些信息？（多选）A. 客户的职业B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易性质7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（多选）A. 通过复杂的金融交易隐藏资金来源B. 使用虚假身份开设银行账户C. 频繁进行小额资金转移以避免报告D. 将非法所得投资于合法企业8. 银行在哪些情况下需要加强客户尽职调查？（多选）A. 客户来自高风险国家或地区B. 客户涉及政治公众人物C. 客户的交易模式异常D. 客户要求进行匿名交易9. 银行在进行反洗钱工作时，需要遵守哪些基本原则？（多选）A. 客户保密原则B. 风险为本原则C. 持续监控原则D. 信息共享原则10. 银行在反洗钱工作中可能面临的法律风险包括哪些？（多选）A. 因未能及时发现可疑交易而受到处罚B. 因泄露客户信息而受到法律诉讼C. 因未能遵守反洗钱法规而受到罚款D. 因错误报告可疑交易而受到客户投诉三、判断题11. 银行在反洗钱工作中，只需关注客户的交易行为，无需关注客户的背景信息。

中国人民银行金融业反洗钱准入培训阶段及期末考试题库[单题汇总]WORD收尾版二、广播(共XXXX年d一年3.中国人民银行成立了中国反洗钱监测分析中心，接收和分析涉嫌资助恐怖主义的举报。

√ a .客户身份b .交易记录保存c .大额交易d .可疑交易4.《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄机构、政策性银行和信托投资公司应将()交易或行为作为可疑交易报告。

√中国人民银行于1月3日发行(中国人民银行令[11月14日，XXXX XXXX 12月1日，XXXX 1月1日，XXXX 3月1日)6.A银行向当地人民银行报告了一起可疑交易。

一家服装加工公司的法定代表人李某最近持有25张个人身份证，声称所有这些人都是该公司的雇员，需要签发工资卡。

经审查，银行确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

在接下来的几天里，这些账户分别从开曼群岛的一家贸易公司获得了3000美元的外汇，共计75000美元。

李某将外汇结算后存入账户。

李某将在结算后提取这些人民币资金并存入自己的账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(√A)。

在短期内，同一收款人和收款人之间经常发生资金收付，交易金额接近大额交易的标准。

多个国内居民从境外账户收到汇款，他们的资金转账和结算都由一个人或几个人操作。

c .多个账户在无正常理由的情况下开立和关闭，在账户关闭前收取和支付大量资金。

D.长期闲置的账户因不明原因突然开立，或者资金流量小的账户突然出现异常资金流入，短期内出现大额资金收付。

7.金融机构应根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，制定大额交易和可疑交易报告的内部管理制度和操作程序，并向()报告。

√ a .公安部b .中国银行业监督管理委员会c .中国人民银行d .国务院8.金融机构及其工作人员应当按照相关反洗钱规定认真履行反洗钱义务，认真识别()√ A .大额交易b .现金交易c .可疑交易d .转账交易9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员应依法提交这些文件，并受法律保护。

反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户.答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝.答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾1/ 193驶证等其他有效证件，进一步佐证,确属真实证件的，再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________,否则，金融机构有权拒绝。

答案:少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的,再继续办理业务.答案:身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答:视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，2/ 206实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库含答案集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。

（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。

（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。

（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。

（错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为，以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段，以下哪个阶段不是洗钱的阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，应该采取以下哪项措施？A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险？A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规，以下哪些交易可能触发可疑交易报告？A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别，但对某些特定客户可以放宽要求。

（错误）10. 金融机构在发现可疑交易后，可以自行决定是否向监管机构报告。

（错误）四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。

五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官，你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易，且交易金额与其财务状况明显不符。

请描述你将采取的措施。

反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝。

答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的,再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,2/ 206实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答:2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。

A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5、以下说法正确的是（ABD）。

A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。