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一、培训目标1. 提高销售人员对催款工作的重视程度，增强其催款意识和责任感。
2. 帮助销售人员掌握有效的催款技巧，提高催款成功率。
3. 培养销售人员与客户建立良好关系的沟通能力，降低客户抵触情绪。
4. 提升销售团队的整体业绩，减少坏账损失。
二、培训对象1. 公司全体销售人员2. 销售部门管理人员三、培训时间1. 培训时长：1天2. 培训日期：根据公司安排确定四、培训内容1. 催款工作的重要性及意义2. 催款流程及注意事项3. 催款技巧与方法a. 电话催款技巧b. 面对面催款技巧c. 书面催款技巧4. 客户关系维护与沟通技巧5. 催款过程中的心理战术与应对策略6. 催款案例分析及经验分享五、培训方法1. 讲师授课：邀请具有丰富催款经验的讲师进行现场授课。
2. 案例分析：通过分析实际案例，帮助销售人员了解催款过程中的难点和解决方法。
3. 角色扮演：模拟催款场景，让销售人员亲身体验催款过程，提高实战能力。
4. 分组讨论：将学员分成小组，针对催款过程中的问题进行讨论，分享经验。
5. 实战演练：设置模拟催款场景，让销售人员实际操作，检验培训效果。
六、培训评估1. 课后测试：对培训内容进行考核，检验学员掌握程度。
2. 实战考核：在实际工作中，观察销售人员催款表现，评估培训效果。
3. 问卷调查：收集学员对培训内容的意见和建议，为后续培训提供改进方向。
七、培训费用1. 讲师费用：根据讲师级别和培训时长确定。
2. 场地费用：根据培训场地大小和租赁时间确定。
3. 其他费用：如培训资料、茶歇等。
八、培训安排1. 提前一个月发布培训通知，包括培训时间、地点、内容等。
2. 提前一周发送培训资料，方便学员预习。
3. 培训当天，提前半小时安排签到、发放培训资料等准备工作。
4. 培训结束后，进行培训总结和反馈，整理培训资料，为后续培训提供参考。
九、后续跟踪1. 定期组织催款技巧分享会，促进销售人员之间的交流与学习。
2. 对培训效果不佳的销售人员，进行一对一辅导，帮助其提升催款能力。
要账技巧话语方法三则技巧一、笑里藏刀催款兵法债的关系的当事人，不论是公民还是经济组织都不可避免地结成特定的人际关系，使债中渗入“人性”的因素。
积极的因素可使债务履行的易如反掌。
“笑里藏刀”的核心是通过与对方感情的交流，运用建立起来的友谊来取得对方还款的目的。
“笑里藏刀”在实际运用中应当特别注意以下四点：1.双方应站在平等的基础上进行友好协议。
虽然对方占据主动的态势，我方也不必觉得低人一等。
向对方要回欠款本是天经地义的事。
2.双方找出共同点和新鲜感区，通过交流和沟通交流创建双方的友谊和情感。
相互间既然已经沦为了朋友，对方就不想在借款人上恼怒。
3.强调我方遭遇到的困境，获得对方的同情。
让对方知道欠款给你带来的压力以及面临着的窘迫。
4.比如说的时候可以在对方面前出演演戏，以自己的人格和人格的整体表现迎合对方，引发对方的自愿自发性行动，达至自己的目的。
技巧二、瞒天过海催款兵法“瞒天过海“的策略运作是利用对方人性的弱点，故意激发起对方的种种性欲，以虚设的未来做为诱饵去赢得使对方借款人的结果。
“瞒天过海”的策略运用应注意以下三点：1.用利益回去诱导客户。
比如说：便宜公司例如能够清扫掉下来这两个月的货款，年终能够赢得2%的网购。
2.找到客户的软肋，给客户抛出诱饵。
比如：贵公司目前遭遇带最大问题是新产品的研发能力过弱，产品老化。
如果贵贵公司能清理掉目前的欠款，我公司的技术人员将会协调贵公司研发新产品。
3.“催”就是手段，过海就是目的。
通过给客户绘制一幅美景，使客户“愿者上钩”前面所有的假设只有一个目的，对方比较偿还欠款。
技巧三、混水摸鱼催款兵法“浑水摸鱼”的策略有意识给对方生产危机，使对方准确认识到例如不再借款人，对方的危机将进一步加强。
使对方意识到不借款人将给其增添的损失。
“浑水摸鱼”的核心点在于：1.先破坏对方就是心智，将局势搅浑;为自己找寻至可乘之机。
2.要不失时机给对方致命一击，以求乱中取胜。
技巧四、攻心为上催款兵：客户拖着货款不还往往是怀着“拖一天是一天的心理”，未必是缺乏还款能力。
催款技巧培训资料催款技巧之要点总结1、调整优势心态，坚定催欠信心。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!”;“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
3、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他下面客户欠他的款，或给他搞促销（如抵水泥或者将熟料卖给其他客户，如水宗强的东孚和吉兰泰既是协调好吉兰泰开熟料票给东孚，然后东孚给我们办款）。
4、做好重要资料记录。
并让对方签字，以免日后有争议。
如设备问题，商务问题等的协商结果。
5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。
对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。
”你就无话好说。
6.登门催收欠款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，你一定要说明来意，专门在旁边等候。
因为客户不希望他的客人看到债主登门，这会让他感到难堪，在新来的朋友面前没有面子。
应收帐款管理之催款常见问题一、已经排款，月底会付款，具体收款情况请等通知说明找对了排款人，只是付款日期不确定的情况，在20-25号左右需电话跟进。
(如仍未有结果怎么办？)二、超期比较严重，客户回复付款日期含糊不清的对于此种情况，首先我们先给客户发一份正式的书面知会函(标准格式，第一次是提醒，第二发是警告，第三发是准备起诉)，知会客户哪几个月超期应付款了，明确货款的回款日期，再电话与客户确认是否有收到知会函，并要求客户给予明确回复。
三、发票送迟了，要到下个月才能排款对于此种情况，我们首先要了解清楚客户的个性化要求，如需什么时候对帐，什么时候开票送达等，严格按照客户的要求时间来操作，在下个月催款时合理的要求客户支付二个月到期货款，如排款人已经安排二个月货款，最后回复只能回一个月货款时，可以通过排款人或其他关键人物了解清楚为何只能回一个月货款，找出问题的原因去解决。
四、这个月货款对帐不清楚，财务不安排付款致电了解清楚对帐不清楚问题出在哪里，弄清后尽快重新对帐，并重新核对后面的帐款对帐没有问题，如果没问题合理的要求客户先回正常的货款。
五、客户反馈没安排我司的货款，现已经没法安排付款了，下个月再安排。
如果遇到这类客户，就必须在月头给客户电话确认当月的回款情况，并将上月没回的合理的要求一起排款付款。
六、客户说他们现收不到货款没办法支付，等钱到位后通知。
遇到这种情况，要判断客户是否有意拖款，或是出现财务危机，首先要知会相关人员此客户会控制发货，电话跟进回款情况，同时知会业务员相关情况，让业务员到客户厂里了解具体情况。
七、客户反馈说付款时会电话会通知，并没明确付款日期遇到这种情况，纯粹是客户应付你的电话，那么作为财务人员，能做的只有再多打几次电话，如等到的答复都是一样的，那只好转业务员去处理。
上述所说的这几种情况都是我们平时催款时常见的问题，我们只有在平时电话催款中，和客户建立友好的客情关系，才利于我们的催款工作开展。
催款技巧之要点总结1、调整优势心态，坚定催欠信心。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!”;“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
3、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他下面客户欠他的款，或给他搞促销（如抵水泥或者将熟料卖给其他客户，如水宗强的东孚和吉兰泰既是协调好吉兰泰开熟料票给东孚，然后东孚给我们办款）。
4、做好重要资料记录。
并让对方签字，以免日后有争议。
如设备问题，商务问题等的协商结果。
5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。
对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。
”你就无话好说。
6.登门催收欠款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，你一定要说明来意，专门在旁边等候。
因为客户不希望他的客人看到债主登门，这会让他感到难堪，在新来的朋友面前没有面子。
催款技巧培训资料一、催款前的准备工作1.了解客户情况：在催款之前，要了解客户的详细情况，包括客户的信用状况、还款能力等。
这有助于确定催款策略及方式。
2.制定详细计划：在催款前要制定详细的计划，包括催款方式、时间节点等。
3.准备催款材料：准备相关的催款材料，包括合同、欠款明细等。
确保催款过程中有足够的依据和证据，以加大催款的成功率。
二、催款技巧1.善用沟通技巧：在催款过程中，要善用沟通技巧。
与客户进行有效的沟通，了解其实际情况和困难，根据客户的反馈调整催款策略。
2.明确还款要求：在与客户沟通时要明确还款要求，包括还款金额、还款时间等。
确保客户清楚知道催款的具体要求。
4.催款语言的选择：在催款的过程中要选择合适的语言，既要使对方感到压力，又要保持合理的礼仪。
5.维护客户关系：在催款过程中要注意维护好客户关系，尽量避免对方产生对公司的不满情绪。
这有助于之后的合作。
6.催款记录的保存：在进行催款的过程中要妥善保存相关的催款记录，包括沟通记录、还款承诺等。
这对后续的催款工作和法律维权都有重要作用。
三、催款方式2.短信催款：可以通过短信发送催款信息，提醒客户尽快还款。
3.邮件催款：可以通过邮件进行催款，以书面方式提醒客户还款。
4.上门催收：如果催款效果不佳，可以考虑上门催收，与客户面对面交流。
5.法律途径：如果催款无效，可以通过法律途径解决，如起诉、仲裁等。
四、常见问题及处理方法1.客户无还款能力：如果客户无还款能力，可以与其商讨分期还款或缓期还款的方式，以减少其负担。
2.客户不配合：如果客户不配合还款，可以采取警告、威胁等方式，增加其还款的意愿。
3.客户拖延还款：如果客户拖延还款，可以采取适当的手段，如加大催款力度、申请法律途径等。
4.客户异议：如果客户对欠款有异议，可以与其进行解释和协商，尽量达成双方都能接受的解决方案。
五、催款注意事项1.催款过程中要注意保护客户的隐私，避免泄露客户个人信息。
2.在进行催款时要注意合法合规，遵守相关法律法规，避免违法行为。
催款技巧培训资料催款技巧培训资料（一）在商业运营过程中，避免坏账和催款问题是一个非常关键的环节。
催款技巧对于提高企业的资金回流速度和收支平衡非常重要。
本篇文章将为大家分享一些有效的催款技巧，帮助企业更好地催款。
一、建立良好的客户关系在催款过程中，建立良好的客户关系是非常重要的。
通过与客户建立互信和合作的关系，可以更容易地获取款项。
首先，应注重与客户的沟通，及时传达催款需求并了解客户的还款意愿。
其次，要及时回应客户的咨询和反馈，并提供个性化的服务。
最后，要主动与客户进行定期的沟通，提醒和跟进款项的支付情况。
二、制定明确的还款计划制定明确的还款计划有助于客户更好地管理资金，并且也方便企业了解款项回流的进度。
在制定还款计划时，企业可以与客户协商并考虑客户的实际情况，制定灵活且可行的还款方式。
同时，要将还款计划以书面形式提供给客户，确保双方对还款时间和金额等细节有共识。
三、采取多种催款方式催款不仅仅只有通过电话和邮件，还可以采取其他渠道和方式来加强催款效果。
例如，可以通过面谈的形式与客户进行沟通，直接传达催款需求并了解客户的还款意向。
此外，还可以考虑使用短信、信函或社交媒体等方式进行催款提醒。
不同的催款方式可以达到不同的效果，企业可以根据客户的特点和还款习惯选择适合的方式进行催款。
四、善用法律手段催款过程中，如果客户一直拖欠付款，企业可以考虑采取法律手段来催收款项。
首先要了解相关的法律法规，并在采取法律手段前咨询专业人士的意见。
其次，要准备相关的证据和文件，确保催款的合法性和有效性。
最后，可以委托专业的律师或催收机构来协助催款，提高成功催款的几率。
催款技巧培训资料（二）五、保持耐心和专业催款过程中，保持耐心和专业是非常重要的。
不管面对客户的何种回应和理由，都要保持冷静和耐心，避免情绪化的回应。
同时，要表现出专业的形象和态度，以提高客户对企业催款的认可和信任。
不管是面对客户的合理要求还是无关要求，要以积极和专业的态度进行回应，同时有必要对客户进行适度的解释和沟通。
【课程培训】应收账款催收实战技巧培训培训受众:企事业单位董事长、总经理、营销总监、销售部经理、企管部经理、高级财会人员、财务总监、信用管理人员、营销人员、法务人员等（老总、营销、财务、法务共同参与效果更佳）课程收益:清晰逾期应收账款的回收流程，加快欠款催收，挽回企业呆帐、坏帐损失；加强销售流程中各环节的信用管理，规范合同及票据；了解完整的信用管理流程，培养营销人员的风险意识，协调财务人员与营销人员之间的矛盾。
课程大纲:第一单元、透视应收帐款的本质：1、何谓应收账款a）应收账款的两大特点 b）不同角度的应收账款认知2、应收账款管理的目的a）坏帐对销售的影响 b）帐款拖延对企业利润的影响第二单元、逾期账款的催收思路和技巧:1、企业债务的特性a）企业为什么会产生欠款 b）企业的债务存在怎样的矛盾2、赊销客户的分析a）欠款客户的分类 b）客户欠款的两大根本要素 c）客户拒绝付款的借口3、企业催收政策a）企业如何自行催收拖欠的款项b）企业催收的各种方法：电话、信函、面访等4、欠款成功回收的因素a）增加催收效果的方法 b）怎样才能令客户按时付款5、企业追账的原则a）四项追账原则 b）商业追账的各种手段 c）企业追账的法律手段第三单元、应收账款管理的方法及实施:1、应收账款跟踪管理方法a) 发货前的准备工作 b) 库存管理、送货和发货控制 c）账单管理系统2、应收账款管理具体操作a)RPM过程监控制度b) DSO法：影响DSO的因素、计算DSO的三种方法、如何改善你的DSO c）A/R的总量控制法：使企业的应收账款处于合理水平d）A/R帐龄管理法：制作帐龄记录表、帐龄结构分析、帐龄二维象限图法3、账款难以回收的危险信号客户拖欠十大危险信第四单元、合同管理及票据管理:1、如何保障公司债权a)保障公司债权的各种文书有哪些 b)保障公司债权的三大重要文件2、合同管理注意的细节a)怎么样的合同才有效 b)签订合同时需要注意的细节c）格式合同无效条款 d）合同审核和管理注意事项e）证据的效力三要素3、票据管理系统a) 发票的管理 b) 收货确认书的管理 c）对账单的管理4、授权委托书的管理a) 授权委托书的作用 b) 什么情况下需要签订授权委托书5、其他管理工具介绍第五单元、客户信息的获得渠道及使用:1、全程信用管理模式a) 信用管理职能的合理设置 b) 信用与销售的关系2、成功企业如何构筑持续竞争力a) 惠普的风险管理案例解剖 b) 联想集团风险管控系统介绍培训师介绍：赵开升老师毕业于西北政法大学中国首批信用管理师讲师2003年以前，在学校担任教师，具有丰富的教学经验；2003年进入国内某信用管理公司工作，负责应收账款催收及管理工作，操作上千个案件。
【货款催收技巧培训】货款催收策略及技巧更多催收培训技巧分享请登入我们网站。
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一、树立正确的合作心态-------不怕失败，树立自信心，态度决定一切！1、平等互利，帮你赚钱发展，不是求你卖货2、以双赢原则3、遇到僵局，冷静、冷静、再冷静二、开门见山，合作原则言在先-------“先小人后君子”营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件（特别是付款方式）开门见山地提出来，客户很可能认为条件太“苛刻”而不予合作，从而影响到后一步地业务往来。
其实，这种担心大可不必：第一，事先说明，显示了自己合作以诚地原则；第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
第三，这总比将货供给客户以后，他再以货款结算标准和方式有争议为借口不予结款要强。
三、事先多考虑困难，采取对策-------不怕做不到，就怕想不到四、掌握最佳收款时间1、客户拖欠款之日数，不应超过赊销期的1/3；如超过，就应马上采取行动追讨2、如赊销期是三十天，公司的收款期就不能超过四十天！3、如赊销期是六十天，公司的收款期就不能超过八十天！4、凡超过赊销期1/3的货款，应作紧急处理！在外国的公司，如超过赊销期六十天，即会交由追债公司代为追讨。
五、建立跟进制度1、大部分欠款人并不是没有钱，只是拖延，尚需要一个有效的与客户联络系统，使客户知道我们对欠款是十分认真的。
2、据统计，约有37％之公司，在收到要求付款通知时，是当作未收到；企业必须有一个持之以恒的制度，客户明白我们的信贷政策是严紧的，使客户明白我们是言出必行的。
3、要使自己成为一个“最大压力者”。
4、追债成功率与接触率是成正比的。
六、控制发货，帮助收款1、每15天盘点库存，心中有数，客户要货要平衡，不能要多少，就发多少。
2、掌握客户进货规律，了解品种走势，注意发货时机3、客户要货是收款最好时机七、了解客户资金情况及分配计划，掌握收款时机1、定期拜访客户，一是让步客户感觉你看他，关心他，不是一来就是收款，二是了解其他厂家发货、付款情况。
