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银行驻点技巧和实战经验一、克服害羞心理，主动开口。
作为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息。
适当时候可以介绍自己公司的品牌优势。
二、细分目标客户群体。
面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20－35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入；面向35－50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累 + 了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，。
至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推荐稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。
三、协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。
在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。
因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其 b!接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。
但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。
甚至在某种程度可以使用激励措施。
加上有时候买点水果或牛奶请大家吃，把他们的嘴吃软。
（以上职位可以灵活放宽为保安人员或理财经理）四．.具备良好的亲和力和交际力。
在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。
证券公司客户经理银行驻点的工作流程第一步：准备工作提前十五分钟到银行，1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！2. 一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。
3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。
4. 把一天要派发的折页都盖好印章。
5. 把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。
第二部：展开工作1．充当大堂经理，指引客户办理银行业务。
因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。
充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。
2．在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。
注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。
（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。
这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。
营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。
话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：（！）请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。
如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。
银行驻点人员工作手册一．驻点人员工作流程。
1.准备工作♦9点前到银行网点，整理工作台（宣传单、电脑、展架等等）。
与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。
♦登陆QQ查看市场部工作群是否有重要事情处理，查看公司发送的消息资讯……）♦浏览FX168、和讯、凤凰财经等国内国际财经要闻，黄金消息、黄金价格等等……2.寻找客户♦从服务银行大堂业务着手：接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求、适时介绍“兴业金”投资业务。
（派发折页，排号机、排队等候、休息区、电脑前都是服务范围）♦在银行发现股民：老股民在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入“兴业金”的贵金属投资在当前经济形势下的优势和机会。
3.意向沟通♦初步沟通：请问您需要办理什么业务？♦意向沟通：你有兴趣了解一下兴业银行的黄金白银实物投资么？♦深入沟通：需要怎样服务？（专人服务、信息、电话等）佣金怎么收取？4．服务工作二．驻点人员基本要求1.男性驻点人员的要求：♦头发：洁净、整齐，无头屑，不染发，不做奇异发型，不要蓄长发。
♦手：洁净。
指甲整齐，不留长指甲。
不戴结婚戒指以外的戒指。
♦衬衣：领口与袖口保持洁净。
扣上风纪扣，不要挽袖子。
♦领带：端正整洁，不歪不皱。
质地、款式与颜色与其他服饰匹配，符合自己的年龄身份和公司的个性，不宜过分华丽和耀眼。
♦西装：整洁笔挺，背部无头发和头屑。
不打皱，与人谈话或打招呼时，将第一个纽扣扣上。
上口袋不要插笔，所有口袋不要因放置钱包、名片、香烟、打火机等物品而鼓起来。
♦鞋袜: 鞋子与袜子颜色一致，忌黑色皮鞋和白色袜子同穿。
♦标准：上身浅色长袖衬衣配深色领带、深色西服。
下身配深色西裤和黑色皮鞋。
2.女性驻点人员的仪容：♦要化淡妆,不用深色的口红♦长发要梳整齐, 不要用华丽的头花装饰品♦不带长吊形的耳环♦不要留长指甲,有涂指涂甲油习惯的同事请涂抹自然色的指甲油♦慎用香水，以清淡型香水为宜♦服装整洁无皱。
银行驻点营销的策略大家下午好，很高兴今天下午能在这里分享来一下个人的一些技巧以及个人经验。
在银行营销主要有两方面的可以开拓的客户来源：一个是来银行办理业务的客户；二是在银行上班的工作人员。
首先我和大家交流的就是如何来面对来银行办理业务的客户。
首先大家在银行驻点的时候主要负责客户的引导工作，比如询问客户办理什么业务，并帮客户取相对应的业务号，对于前来办卡或者办本票等需要填单子的客户要进行引导客户的相对应的单据的填写，客户在你的指导下填号单据以后你可以引导客户在等待区就坐，并在这个时候递上一杯水给客户或者拿份报纸给客户阅读，打发等待时间长的焦虑心理，这个时候你可以和客户进行交流，比如询问客户有做什么理财，相客户推荐我们公司的优势服务，介绍我们公司的投顾服务有短，中，长等可以供客户进行选择，也可以和客户宣传我公司最近的一些营销活动，以便可以进一步的吸引客户，对于手中有个股的客户可以询问客户的持股价格，以及到目前为止的一个持股时间，并了解客户的投资风格是短中长中的哪一类型的客户，以便在以后的回访中做到让客户更满意的服务。
其次和大家交流下关于在银行工作人员中的一些营销的技巧。
我把在银行工作人员分为一下几类：保安保洁；柜员；大堂经理；财经理；在我们日常的银行驻点中，除了前来办理业务的客户以外，就是保安和保洁了，因为他们无论什么时候都会出现在银行的大堂上，而我们很多时候在中去吃午饭的时候就不在银行了，现在一家银行都会有好几家证券公司的人员在驻点，这个时候和保安或者保洁搞好关系是很有必要的，当我们中午都去吃饭不在银行的时候，这个时候要是有客户前来咨询证券公司业务的时候，保安和保洁就会有很大的帮助，他会给前来咨询的客户递上你的名片，讲解证券公司的优势和营销活动的方案，一般人也会对保安的话会有很大程度的信任感的，这样至少你相对于其他证券公司的驻点人员已经有很大的胜算了，这个我是很有感触的，我开始在鼓楼农业银行就是这样的，有天中午有个人就是找证券公司开户的，当时我和广发证券的人都在外面吃午饭这个时候就是保安给那个人递上我的名片，说我们公司比广发的好还说我们公司在搞活动，所以客户就联系到我们公司开户了。
如何在银行驻点范文银行驻点工作是指银行为了提供更方便、快捷的服务而在一些特定位置设立临时或固定服务点的工作。
在银行驻点工作中，工作人员需要具备一定的专业知识和服务意识，能够与顾客进行有效沟通，并且能够处理各种类型的银行业务。
下面是一篇关于如何在银行驻点工作的文章，共计1200字。
在银行驻点工作，可以说是一个兼具挑战和机遇的工作。
作为一名银行驻点工作人员，我们首先需要具备一定的专业知识。
这不仅包括基本的银行业务知识，还包括与驻点位置相关的专业知识，如金融市场情况、当地经济发展情况等。
只有了解了这些背景知识，我们才能更准确地判断客户需求，给出合适的解决方案。
除了专业知识，服务意识也是银行驻点工作中不可或缺的素质。
在驻点工作中，我们常常会面对各种各样的客户，有些客户可能对我们的银行产品和服务并不了解，有些客户可能因为办理业务遇到了问题而心情烦躁。
面对这些客户，我们需要以礼待人，真诚对待每一个客户。
在解答客户疑问时，我们要耐心、细致地解答，不厌其烦地为客户服务。
无论是业务办理还是问题解答，我们都要尽力帮助客户解决问题，并给予客户更多的关心和支持。
只有这样，我们才能够赢得客户的信任与满意，进而提升银行的形象和品牌价值。
在银行驻点工作中，与客户的沟通能力也是非常重要的。
沟通是每一名驻点工作人员必备的基本技能，它直接关系到我们能否有效地与客户进行交流和理解。
在与客户交流时，我们要注重身体语言和口头语言的配合，用简洁明了的话语向客户介绍银行产品和服务，并帮助客户解决问题。
同时，我们还要做到耐心聆听客户的需求和意见，积极地与客户交流，及时解决客户遇到的问题。
在处理复杂业务时，我们可以借助相关的辅助工具，如优化业务流程，提高业务操作的效率，从而提高客户满意度。
除了专业知识、服务意识和沟通能力，银行驻点工作还需要我们具备一定的应急处理能力。
在驻点工作中，有时我们可能会面对一些紧急情况，如客户急需办理项业务，但又无法提供必要的材料，或者遇到网点系统故障无法办理业务等。
如果有效开展银行驻点工作银行驻点工作是开发客户的一个重要渠道，尤其是对于新进公司的客户经理而言，更是一个良好的开始。
但是在日常的工作中，我们很多人忽略了银行驻点工作的重要性，也没有开展有效的驻点行为，导致最后的结果是浪费了时间，也浪费了资源，自己也失去了信心。
那么如果开展有效的驻点工作，我认为应该从以下这几个方面做起：1、团队老员工或者是部门经理（团队长）在新员工入驻银行时，一定要带一个月左右的时间。
这个情况在我们公司似乎没有做到，老员工就带了几天，新人没有学到相关的技巧，也胆怯了。
要知道人多力量大，如果在老员工的带领下，新员工会更好地处理与银行的关系，甚至会学到相关的技巧，自己在日常的工作也比较拥有底气，便于以后工作的开展。
所以，营销中心在这方面应该重视起来，不要以为是在浪费时间，要知道，时间是酝酿成功的必需品。
2、新员工要明确自己入驻的目的，一切为实现这个目的而努力。
银行驻点不是为了帮助银行工作，也不是其他的什么，是为了找到客户。
谁是客户，每个人都可能是潜在的客户，甚至银行搞清洁的阿姨都有可能是。
所以，我们去银行驻点一定要善于处理好与银行每个员工的关系，当然这也不是要求你去努力维护每个人，只是要求从我们本身做起。
比如放低姿态，一声问候，眼明手快，吃苦耐劳，善于聆听，多和他人交流等等都是很好的维护。
当我们与银行的职员熟悉起来，当我们成为朋友，当他们对我们的工作素质肯定的时候，我们距离实现目标的距离就小了。
正如《康熙王朝》中的姚启圣，为了完成康熙收复台湾的大业，不惜被挖三次祖坟，不惜自称“老叫花子”，不惜祈求自己的学生“海霹雳”，最后功成名就，那些所有的委屈都不重要了，重要的是我们在这个过程中收获的。
3、建立每天一次日志。
日志的主要内容是记录今天自己工作的得失体会，一个人做得多，错的多，然后反思总结的多才能进步快。
如果每天的工作都是在浑浑噩噩中渡过，我们找不到工作失误的原因，也找不到自己的优点，对以后的工作是百害无一利。
银行驻点需注意事项在银行驻点的过程中，作为驻点人员要做到不卑不亢，在积极协助客户办理银行业务的同时，主动与其交谈，并向其介绍公司的主要产品，从中了解客户的各类有效信息，并根据其需求向其推荐适合的公司产品，在整个过程中，主要要做到的有：1.克服害羞心理，主动开口。
刚走出校门的大学生来说，羞于开口是一个常见的现象。
为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销，2.细分目标客户群体。
面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20-35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，。
至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。
3.协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。
在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。
因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。
但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。
4.具备良好的亲和力和交际力。
在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。
银行驻点营销方法及注意事项本教案将从以下五大方面具体阐述银行驻点的营销方法和注意事项：银行驻点营销的定义，它的重要性，对驻点员工的要求，银行网点内的关系维护以及营销技巧。
一，银行驻点定义银行驻点营销就是客户经理依托银行网点资源进行客户开发，以此达到扩大业务市场份额的目的。
银行网点是我们客户经理的主战场，是目标客户最为密集和集中的地方。
二，银行驻点重要性就证券营销而言，银行渠道是最重要的，是最有成效的营销渠道，是大量客户的载体。
借助于银行平台，更能增强客户对券商的信任度。
银行的营销环境，更能体现经纪人的专业素养。
依托于银行，可以更直接的营销高端客户。
三，银行驻点员工的要求3.1 良好的形象目的：形象不是一天造成的，也不是临时应付一下就能过关的。
工作中大家应注意自己的形象，它不仅是自我尊重和尊重他人的表现，也能反映出你的工作态度和责任感。
表象：服装：为更好地展现专业形象，需着职业正装，应干净、整洁、得体。
头发：整洁的头发配以大方的发型，能给人留下良好形象。
头发应干净清爽，不能蓬松杂乱。
鞋袜：颜色搭配应得当，不能太华丽。
配饰：不应过多，简单的配饰可以起到点睛的效果，要与整体的着装风格相一致。
3.2 规范的礼仪目的：良好的举止对于给人留下积极的印象是至关重要的。
与人交往时，你一定要注意自己的举止，保持优雅的姿态和动作，这使你让人觉得非常有教养，而且最容易赢得别人的好感。
表象：良好的站姿：立正，两眼平视前方，嘴微闭，表情自然，稍带微笑。
高雅的坐姿：腿直、身正、文雅。
优美的走姿：抬头挺胸，背脊自然挺直，步履自然有精神。
3.3 亲切的笑容：表情中最能赋予人好感，增加友善和沟通，愉悦心情的表现方式；这种笑，是发自内心喜悦的笑，而不是机械式的敷衍，更不能“皮笑肉不笑”；亲切的笑容能体现出你的热情、修养和魅力，从而得到他人的信任和尊重。
3.4 严谨的态度遵守银行的规章制度，不仅能够获得银行工作人员的认可，又能帮助你尽快融入到银行的工作环境中来。
银行驻点工作计划
1.明确本周工作目标，包括完成客户经理需要处理的业务事项，按时完成固定的工作任务。
2. 分析本周需要处理的重要客户需求，与客户经理共同讨论解决方案并制定实施计划。
3. 深入分析近期银行产品销售情况，制定推广策略，与团队成员协作完成本周销售目标。
4. 协助处理客户申请的贷款、信用卡申请等业务，确保所有办理流程合规、高效。
5. 参与银行内部会议，分享驻点工作经验，提出优化管理建议，积极推动工作流程的改进。
6. 关注金融市场动态和竞争对手情况，及时向上级汇报并制定相应应对策略。
7. 做好客户信息保密工作，确保客户信息安全，不得泄露客户隐私。
8. 配合上级领导完成其他临时交办的工作任务。
银行开发项目驻场流程
银行开发项目的驻场流程包括以下几个步骤：
1. 立项准备：银行内部确定开展该项目驻场，并组织相关人员进行立项准备工作，包括确定项目目标、预算和资源需求等。
2. 驻场准备：银行选派一定数量的员工作为项目团队，提前安排他们进行培训和学习，了解项目的背景、技术要求和业务需求等，并为他们提供相应的工作设备和资源。
3. 驻场执行：项目团队根据项目计划和要求，进驻银行的现场进行系统开发和部署工作。
他们负责与银行内部的业务和IT 团队进行沟通和协调，确保项目的顺利进行。
4. 问题解决：在驻场过程中，可能会出现各种问题和障碍，例如技术问题、系统故障或需求变更等。
项目团队需要及时解决这些问题，并与银行内部的相关人员协商和沟通，确保项目的进展和质量。
5. 驻场评估：在项目团队完成驻场工作后，银行会对他们的工作进行评估和总结。
这包括对团队的工作效果、成果和贡献的评估，以及对团队与银行内部的协作和沟通的评估。
6. 驻场结算：根据项目的合同和协议，银行会与项目团队进行结算，支付相应的费用和报酬。
7. 清退和后续支持：项目团队在完成驻场工作后，会进行相应
的清退工作，包括收回工作设备和资源，并进行知识交接和培训，确保银行内部能够熟练运行、维护和管理新开发的系统。
以上是银行开发项目的驻场流程的主要步骤。
具体的流程和细节可能会根据不同的项目和银行的要求而有所不同。
驻场流程的目的是为了确保项目的顺利进行，并提供必要的技术支持和服务，以满足银行的需求和目标。
如何银行驻点银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。
那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。
首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。
但是我们只要找到一个资源就要好好利用……然后我们来学习如何开展。
客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。
熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。
到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。
一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。
二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。
认识的人不会比其他人员少。
三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。
四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。
五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。
