下载文档原格式
我国金融监管研究摘要：金融监管必须坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。
我国的金融监在金融法制建设以与国际接轨方面存在一些问题，出现这些问题，既是体制的弊端所致，也是金融市场风云变换、不断更新的体现。
这些因素让我们不断面临新的挑战。
关键词：金融监管；监管原则；监管现状；监管体制改革随着全球经济一体化进程的加快，各国金融机构的交往更加密切，由此产生的负面效应是一国内金融瘟疫会迅速传遍全球，影响世界经济的发展。
针对不断创新的金融工具和不断拓展的金融市场，各种新的金融监管政策和体制也随之出台和建立。
在这个大背景下，作为全球重要经济实体的中国，必须在金融监管方面有所革新。
那么，我国金融监管存在那些问题？应该如何进行金融体制创新以适应时代的发展需求？本文在充分研究世界经济的基础上，将就此给出答案。
一、金融监管概述(一)金融监管的概念及其目标和基本原则金融监管就是依据国家法律对金融行业进行全面的、经常性的监督和管理。
其监管的主体是中央银行或其他金融监管当局。
金融监管的根本目表在于保持本国经济的平稳较快发展。
金融监管必须坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。
分类管理原则是指将银行等金融机构进行分类管理，做到突出重点、责任分明；公平对待原则是指在进行金融监管过程中对各金融机构采用统一监管标准；公开监管原则是指加强金融监管的透明度。
(二)我国金融监管的发展历程新中国成立后，我国实行了严格意义上的计划经济。
1983年9月，我国将央行承办的信贷与储蓄业务交由专业银行办理，央行则集中力量进行金融宏观调控与管理，研究和制定金融方针政策，集中单一的中央银行体制在我国建立起来。
此后，国务院于1986年发布《中华人民共和国银行管理暂行条例》，提出中国人民银行依法对金融机构进行登记，核发经营许可证和办理年检，这是我国第一部有关金融监管的政策规定。
在市场经济大潮的推动下，我国从1992年起，逐步将对证券监业、保险业和银行业的监管理职能分离开来，成立了证监会、保监会和银监会，实行专业化的监管模式。
我国金融控股公司关联交易监管制度存在的问题及完善中图分类号：f275 文献标识：a 文章编号：1009-4202(2011)07-000-01摘要我国金融控股公司的关联交易牵扯到各种利益，在交易中存在着利益冲突、利益输送、内部交易以及其他不公平、不公正交易的情况，加之我国信息披露制度还不够完善，同时还缺乏相应的法规条例防止不当关联交易的发生，所以，亟须有针对性地对金融控股公司的关联交易监管制度加以完善。
关键词揭开公司面纱原则深石原则信息披露制度一、金融控股公司关联交易监管制度存在的问题在我国，金融控股公司中的关联交易主要表现在：金融控股公司内各成员交叉持股；集团内部一个公司代表另一个公司进行交易；集团内短期流动性的集中化管理；向集团内其他的子公司提供或者从其他子公司处获得担保、贷款；子公司之间资产的买卖等等。
这一系列的内部交易在集团内部牵扯各种利益，在交易中难免存在利益冲突、利益输送、内部交易以及其他不公平、不公正交易的情况。
然而，我国缺乏相应的法规条例防止不当关联交易的发生，集团内的“防火墙”，由于缺乏监管者的有效监管而哑火，各子公司在决策制定上缺乏独立自主性，使得母公司对子公司的管理没有通过股权的方式实现，没有实现机构分离，影响了金融控股公司发展的效率与安全。
此外，金融控股公司的信息披露制度还不够完善。
种种问题突出表现了目前关联交易存在的问题，金融控股公司内存在的不当关联交易释放的危险，严重影响着我国金融业平稳较快的发展，因此，有必要针对性地对金融控股公司的关联交易监管制度加以完善。
二、我国金融控股公司关联交易监管制度完善建议关联交易对于集团的整体效应和协同效应，促进规模经营、降低交易费用、提高市场竞争力等都具有积极的作用，关联交易是利弊共存的。
法律对待关联交易并非绝对禁止，而是规范关联交易，防止不公平、不公正的关联交易以及由此引起的金融不稳定问题，使关联交易在金融集团整体利益、其他相关者利益以及社会公共利益之间需求一个平衡点。
国有控股金融机构治理研究
《国有控股金融机构治理研究》
近年来，国有控股金融机构在中国经济发展中扮演着越来越重要的角色。
然而，这些金融机构的治理问题一直备受关注。
为了提高国有控股金融机构的经营效率和风险管理能力，学者们纷纷展开了治理研究。
国有控股金融机构的治理不仅仅局限在公司层面，还涉及到政府监管、股东权益保护、内部控制机制等方面。
其中，政府监管对国有控股金融机构的治理起着至关重要的作用。
政府应该制定合理的监管政策，加强对国有控股金融机构的监督，促进其健康稳定发展。
另外，股东权益保护也是国有控股金融机构治理的核心问题。
国有控股金融机构的股东是以国家利益为重的政府，因此如何保护国家利益和股东权益之间的平衡成为了一项重要的课题。
在此基础上，国有控股金融机构需要建立健全的内部控制机制，确保经营活动的透明和合规。
此外，绩效考核、薪酬激励、风险管理等方面也是国有控股金融机构治理所面临的挑战。
通过制定科学合理的绩效考核和薪酬激励制度，可以激发国有控股金融机构员工的工作积极性，从而提高经营效率。
同时，加强风险管理，防范各类经营风险，也是国有控股金融机构治理的重要内容。
总的来说，国有控股金融机构治理研究是一个复杂而又重要的课题，对于中国金融体系的稳定和健康发展具有重要意义。
通过不断深入的研究和探讨，相信国有控股金融机构的治理水平将不断提高，为中国金融业的发展做出更大的贡献。
我国金融监管的现状与对策关键词：金融监管；金融创新；內部操纵一、我国金融监管存在的问题(一)监管目标不够明确在市场经济发达国家，金融监管目标与中央银行货币政策目标是不同的。
货币政策目标是宏观目标，借助货币政策工具调剂货币供应量，以保持币值稳固。
而金融监管的目标较为具体，突出强调爱护存款人利益和爱护金融体系的安全与稳固。
从《中华人民共和国银行治理暂行条例》(1986)、《金融机构治理规定》(1994)和《商业银行法》(1995)的内容看，我国的金融监管目标具有多重性和综合性。
金融监管既要保证国家货币政策和宏观调控措施的有效实施，又要防范和化解金融风险，爱护存款人利益，保证平等竞争和金融机构合法权益，爱护金融体系的安全。
这实际上是将金融监管目标与货币政策目标等同看待，强化了货币政策目标，弱化了金融监管目标，从而制约了金融监管的功效。
(二)金融监管独立性不够巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》规定：促进有效银行监管，必须具备稳健且可连续的宏观经济政策，完善的公共金融基础设施，有效的市场约束，高效率解决银行问题的程序以及提供适当的系统性爱护机制等差不多条件。
更为重要的是，在一个有效的银行监管体系下，参与银行监管的各个机构要有明确的责任和目标，并应享有操作上的自主权和充分的资源。
我国银监会作为国务院下属机构，在业务操作、制定和执行政策、履行职责时，较多地服从政府甚至财政部的指令。
银监会分支机构在实际监管中专门难不受地点政府的制约，当监管机构的监管行为触动地点政府的利益时，地点政府往往对监管机构施加压力，从而弱化了监管作用。
(三)金融监管和谐机制对监管主体行为约束力不强“一行三会”召开部际联席会议时，能够依照各自履行职责的需要进行沟通与协商，但这种沟通与协商是平等的、自愿的，没有任何强制约束力。
现有的各监管机构都为正部级单位，当监管主体之间显现潜在冲突时，某些部门便会采取一些有利于本部门而有损于其他部门利益的行动，具体表现为不同监管主体争夺监管对象和监管权力。
我国金融控股公司监管问题研究【摘要】本文旨在探讨我国金融控股公司监管问题，首先介绍了金融控股公司的概念和发展历程，然后分析了我国金融控股公司监管现状及存在的问题与挑战。
随后提出了监管建议，强调了监管制度完善的必要性。
总结指出当前监管体系存在不足，并展望未来研究方向。
最后给出了政策建议，以期促进我国金融控股公司监管的进一步完善和提升，为金融市场的稳定和发展做出贡献。
通过对金融控股公司监管问题的深入研究，将有助于提升我国金融体系的整体效率和稳健性，为经济发展注入动力。
【关键词】金融控股公司、监管、我国、问题、挑战、建议、制度、完善、展望、研究方向、政策建议。
1. 引言1.1 研究背景金融控股公司是指通过控股或持股方式参与一家或多家金融机构的管理和经营活动的公司，其出现标志着金融行业的集中化和整合趋势。
我国金融控股公司的发展始于上世纪90年代初，经过多年的快速发展，已经成为我国金融体系的重要组成部分。
金融控股公司的监管问题一直备受关注，其监管政策的制定和实施对金融市场的稳定和经济的健康发展至关重要。
随着金融业的不断发展和金融创新的推进，金融控股公司的规模和影响力不断扩大。
金融控股公司的监管体系并不完善，监管存在一些问题。
研究我国金融控股公司监管问题，探讨监管制度的建设和完善，对于加强金融风险防范，维护金融市场秩序，促进金融健康发展具有重要意义。
在这一背景下，本文旨在深入分析我国金融控股公司监管问题，探讨存在的挑战和问题，并提出监管建议，为监管体系的完善提供参考。
希望通过本文的研究成果，为金融监管部门和相关研究机构提供决策参考，促进我国金融控股公司监管的持续改进和提升。
1.2 研究目的研究的目的是深入分析我国金融控股公司监管存在的问题和挑战，探讨如何加强监管，提高金融体系的稳定性和健康发展。
通过研究，能够更好地了解金融控股公司的概念和发展历程，揭示监管现状的不足和漏洞，为未来监管政策的制定提供依据和参考。
通过对监管建议和制度完善的必要性进行探讨，为金融监管政策的改革和完善提供理论支持，推动我国金融市场的规范化和健康发展。
研究的目的在于促进金融体系的稳定和健康发展，为我国金融业的现代化转型提供科学的理论依据和实践指导。
1.3 研究意义金融控股公司是我国金融行业中的重要组织形式，其监管问题一直备受关注。
本研究旨在探讨我国金融控股公司监管问题，具有重要的理论和实践意义。
研究金融控股公司监管问题能够深入了解我国金融体系中的风险隐患，有助于提升金融监管的水平和效率，维护金融市场的稳定和健康发展。
通过对金融控股公司监管问题进行研究，可以为相关政策制定提供参考和借鉴，促进金融改革的顺利进行，为金融业的可持续发展提供支撑。
研究金融控股公司监管问题还有助于提升金融机构的风险管理水平，防范金融风险，保护金融消费者的合法权益，维护金融市场的正常秩序。
本研究对于深化金融监管改革、促进金融业健康发展、维护金融市场稳定具有重要意义。
通过对我国金融控股公司监管问题的深入研究，将为我国金融监管工作的规范和完善提供有力支撑。
2. 正文2.1 金融控股公司的概念和发展金融控股公司是指以金融机构为主要业务范围的公司，通过持股或其他方式对多家金融机构进行控制和管理的机构。
金融控股公司的出现和发展源于金融行业的改革和市场化进程。
在全球范围内，金融控股公司的模式逐渐成为金融产业的主要形态之一。
金融控股公司的发展对于我国金融体系的稳定和健康具有积极的意义。
通过金融控股公司的模式，可以形成资源整合、风险分散和专业化管理的优势。
金融控股公司还有助于推动金融机构的改革和转型，提高金融服务的质量和效率。
金融控股公司的发展也面临着一些挑战和问题。
金融控股公司的治理结构和风险管理机制亟待加强。
金融控股公司之间存在着激烈的竞争和合作关系，需要建立更加完善的合作机制。
金融控股公司作为金融产业的一种重要组织形式，对于我国金融体系的发展具有积极的意义。
金融控股公司的发展还需要进一步加强监管和规范，促进行业的健康和可持续发展。
2.2 我国金融控股公司监管现状分析我国金融控股公司是以金融为主要业务的控股公司，其跨领域、跨行业的经营模式使其在金融市场具有重要地位。
随着金融控股公司规模的不断扩大和业务范围的逐步扩展，监管问题逐渐凸显。
目前，我国金融控股公司的监管存在以下几个主要问题：第一，监管法律法规不够完善。
我国金融控股公司监管缺乏专门的法律法规，现有监管体系难以完全适应金融控股公司的复杂经营模式，导致监管滞后和不足。
第二，监管机构职责不清晰。
目前我国金融控股公司的监管涉及多个部门，监管职责分散，导致监管效率降低，监管协调性不足。
第四，监管数据不足。
我国金融控股公司监管需要大量的数据支撑，但目前监管数据的完整性和准确性存在问题，影响监管的科学性和有效性。
我国金融控股公司监管现状存在诸多问题，需要加强监管法律法规建设、优化监管机构设置、提升监管方式灵活度、加强监管数据建设等方面的工作。
只有通过完善监管制度，才能有效规范金融控股公司的经营行为，保障金融市场的稳定和健康发展。
2.3 存在的问题与挑战金融控股公司在我国发展迅速，但也面临着一系列问题和挑战。
金融控股公司的规模日益庞大，跨业务、跨地区经营，存在着业务复杂性和跨界经营风险。
这种跨界化经营模式可能导致监管难度增大，监管跨度加大，监管风险增加，使监管部门难以全面掌握金融控股公司的运营情况。
金融控股公司内部存在着组织结构复杂、治理机制不够规范、风险传导渠道不清晰等问题。
这些问题可能会导致内部风险控制不力，风险管控体系不完善，从而影响公司的经营稳健性。
金融控股公司在市场竞争中的地位和作用也值得关注。
一方面，金融控股公司的强大实力可能对市场形成垄断，造成市场竞争不公平；金融控股公司的发展也可能受到其他金融机构的反对，产生市场融资困难等问题。
针对以上问题和挑战，我们需要进一步完善金融控股公司的监管制度，强化监管部门对金融控股公司的监管力度，加强公司内部风险管理和控制机制，规范公司的经营行为，促进金融控股公司持续健康发展。
2.4 监管建议目前我国金融控股公司监管存在一些问题和挑战，为了提高监管效能，以下是一些建议：1. 强化监管部门的职能和权力。
监管部门应当加强对金融控股公司的监测和控制，确保其经营活动符合法律法规，防范风险。
2. 完善监管制度和法律法规。
建立健全的金融控股公司监管制度，明确监管责任，强化监管手段，对违规行为进行严厉处罚。
3. 提高监管的透明度和公正性。
监管部门应当向社会公开金融控股公司的监管信息，加强信息披露，提高监管的透明度和公正性。
4. 加强国际合作和交流。
我国金融控股公司多为跨国企业，监管难度较大，因此应加强国际合作，借鉴其他国家的监管经验，共同应对跨国金融控股公司带来的挑战。
5. 提升监管人员的专业水平。
监管部门应加强对监管人员的培训和考核，提升他们的专业水平和监管能力，以应对金融控股公司日益复杂的经营活动和风险。
2.5 监管制度完善的必要性随着金融控股公司规模的不断扩大和业务范围的不断拓展，监管制度需要更加完善和细化，以应对不断变化的金融市场环境。
当前我国金融控股公司监管存在的不足主要表现在监管法律法规不完善、监管职责分散、监管制度不够透明等方面，亟需建立健全的监管框架和制度。
金融控股公司作为金融市场重要的参与主体，其健康发展对整个金融体系的稳定和健康具有重要意义。
监管部门需要对金融控股公司进行更加全面和细致的监管，确保其合规经营，避免出现金融风险。
监管制度的完善还可以促进金融控股公司的创新和发展。
通过建立健全的监管制度，可以为金融控股公司提供更加稳定和可预期的发展环境，增强其市场竞争力，推动行业健康发展。
金融控股公司监管制度的完善对于维护金融市场稳定、保障金融安全、促进金融创新具有重要意义。
监管部门应当不断完善监管制度，加强监管力度，规范金融控股公司的行为，促进金融市场健康发展。
3. 结论3.1 总结与展望在我国金融控股公司监管问题研究中，我们对金融控股公司的概念和发展进行了深入分析，金融控股公司在我国金融体系中发挥着重要作用。
在监管现状分析中我们也发现了一些存在的问题和挑战，主要表现为监管体系不够完善，监管漏洞较多，管理混乱等。
为了解决这些问题，我们提出了一些监管建议，包括加强监管部门间的协作配合，完善监管法律法规，加强金融控股公司的内部管理，强化风险管理意识等。
我们也认为未来金融控股公司监管制度的完善是十分必要的，只有完善的监管制度才能有效地保障金融体系的稳定和安全。
未来的研究方向主要应该围绕着如何更好地强化金融控股公司监管，如何更好地预防金融风险，如何更好地保障金融体系的稳定等问题展开。
我们也需要提出更多创新性的政策建议，为我国金融控股公司监管工作提供更好的支持和指导。
希望在未来的研究工作中，我们能够更深入地探讨这些问题，并提出更具实际意义和操作性的解决方案。
3.2 未来研究方向未来研究方向包括但不限于以下几个方面：一是深入探讨金融控股公司治理机制，包括董事会结构、高管激励机制等，以提高公司治理水平；二是研究金融控股公司的风险管理体系，包括市场风险、信用风险等，提高金融控股公司的风险抵御能力；三是研究金融控股公司的资本金融监管模式，构建有效的监管框架，实现金融控股公司与监管部门的有效互动；四是研究金融控股公司的国际化发展路径，探索金融控股公司跨境经营的可行模式，提升我国金融控股公司的国际竞争力。
通过以上研究方向的不断深入和实践，可以为我国金融控股公司的健康发展提供理论和实践支撑，推动金融行业不断迈向更加规范、高效和可持续发展的轨道。
3.3 政策建议1. 加强监管力度，建立健全金融控股公司监管体系。
加强对金融控股公司的监管，建立起覆盖全面、监管严格的监管框架，包括规范其业务、透明化管理、风险防范等方面的监管要求。
2. 完善金融控股公司治理结构，提高公司治理水平。
要求金融控股公司建立健全的董事会、监事会和高管层，加强内部控制机制，提升公司治理水平，确保公司运行稳健。
3. 加强对金融控股公司相关风险的监测和防范。
建立健全风险评估和内部控制制度，加强对金融控股公司各项业务风险的监测和评估，从源头上控制风险，防范各类风险隐患。
4. 促进金融控股公司创新发展，推动金融行业健康发展。
鼓励金融控股公司加强技术创新、业务创新，引导其服务实体经济，促进金融行业健康、稳健发展，推动经济高质量发展。
5. 加强跨部门协作，形成合力推动金融控股公司监管工作。
加强监管部门之间的信息共享和协作，形成合力推动金融控股公司监管工作，实现监管的高效、高质量落地。
