寿险理财规划师考试有用吗保险从业考试.doc

保险理财规划师
保险理财规划师是一种通过为客户提供综合理财规划、风险保障以及退休规划等服务的职业。

作为一名保险理财规划师，我的任务是评估客户的财务状况，帮助他们制定合理的理财目标，并为他们提供相应的解决方案。

首先，作为一名保险理财规划师，我会与客户进行面对面的交流，了解他们的财务目标、风险承受能力以及现有的资产和债务情况。

通过了解客户的个人状况和目标，我可以帮助他们更好地规划理财。

其次，我会根据客户的需求和目标，为他们提供综合的理财规划方案。

这可能包括购买适当的保险产品，如寿险、医疗保险和意外保险，以提供风险保障。

同时，我还会根据客户的投资偏好，帮助他们选择合适的投资产品，以实现资产增值。

此外，我还会帮助客户规划退休金，制定早期退休、延迟退休或者兼职退休等不同方案。

我会考虑客户的现有退休储备和资金、退休目标以及未来的生活费用等因素，为他们提供相应的建议和解决方案。

最后，作为一名保险理财规划师，我还会定期与客户进行跟踪服务，帮助他们监督并调整他们的理财计划。

我会与客户定期沟通、更新他们的财务状况，并根据需要进行适当的调整，以确保他们的财务目标得以实现。

总的来说，保险理财规划师在客户的财务规划中扮演着重要的
角色。

通过与客户的交流、了解其需求和目标，为他们制定个性化的综合理财规划方案，帮助他们在风险防范、资产增值和退休规划等方面做出明智的决策，实现财务自由。

关于国家理财规划师常见问题Q：什么是国家理财规划师认证？A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。

在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。

但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。

为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

Q：国家理财规划师认证的特点是什么？A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。

所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。

本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

Q：国家理财规划师分为几级？A：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。

Q：国家理财规划师考试需要培训吗？A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。

但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。

对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

保险理财规划师资格考试一、单选题1、在我国，理论上虽然将保险业务分为财产保险业务和人身保险业务，但在保险实践中，财产保险公司可以按规定经营( )。

A：短期健康保险业务[正确]B：重大疾病保险业务C：新型人身保险业务D：普通人寿保险业务2、某客户购买了某保险公司的一款健康险产品，出险之后，保险公司依照被保险人实际住院天数及手术项目赔付保险金，且保险金按天计算。

由此推断该健康险产品是( )产品。

A：补偿型B：护理型：C：津贴型[正确]D：无法判断3、与财产保险相比，人身保险的主要特点不包括( )。

A：人身保险是一种不定额保险[正确]B：人身保险是给付性保险C：人身保险具有储蓄性D：人身保险保险期限具有长期性4、在人身意外伤害保险中，意外伤害可分为不可保意外伤害、特约保意外伤害和一般可保意外伤害三种。

这种分类的标准是()。

A：伤害性质B：伤害程度C：承保方式D：是否可保[正确]5、普通人身意外伤害保险在实际开办业务中，一般由()事先拟好条款，投保方只需要作出“是”与“否”的附合。

A：中国保监会B：中国保险行业协会C：保险代理机构D：保险公司[正确]6、下列关于人身意外伤害保险的理赔流程，正确的是( )。

A：审查保单→案件调查→立案→理算→审批→估损→赔款支付B：审查保单→案件调查→立案→审批→估损→理算→赔款支付C：审查保单→案件调查→立案→审批→理算→估损→赔款支付D：审查保单→案件调查→立案→估损→理算→审批→赔款支付[正确]7、( )是指需要特殊的护理专长，由医师下医嘱进行 24小时看护。

A：医护人员看护[正确]B：中级看护C：照顾式看护D：家中看护8、以下不属于定期寿险特点的是( )。

A：保险期限固定B：保费不退还C：保费低廉D：一般不发生逆选择[正确]9、下列对定期寿险的描述，不正确的是( )。

A：可用较为低廉的保险费获得一定期限内较大的保险保障B：可用较为低廉的保险费获得终身的保险保障[正确]C：被保险人在保险期限届满仍生存，不能得到保险金给付D：被保险人在保险期限届满仍生存，交纳的保险费不再退还10、如投保两全保险需要中途退保，用于支付退保金的是( )。

保险业可以考的证书
保险业是一个不断发展的行业，需要从业人员具备丰富的知识和技能。

以下是一些保险业可以考的证书:
1. 保险代理人证书：保险代理人证书是评估和认证个人保险知识和技能的证书。

获得保险代理人证书可以帮助个人在保险业中求职和开展业务。

2. 保险经纪人证书：保险经纪人证书是评估和认证个人保险知识和技能的证书。

获得保险经纪人证书可以帮助个人在保险业中求职和开展业务。

3. 保险公估人证书：保险公估人证书是评估和认证个人保险知识和技能的证书。

获得保险公估人证书可以帮助个人在保险业中求职和开展业务。

4. 保险注册会计师证书：保险注册会计师证书是评估和认证个人保险财务知识和技能的证书。

获得保险注册会计师证书可以帮助个人在保险业中求职和开展业务。

5. 保险管理证书：保险管理证书是评估和认证个人保险管理和领导技能的证书。

获得保险管理证书可以帮助个人在保险业中求职和开展业务。

除了以上证书外，还有许多其他证书可以评估和认证个人在保险业中的技能和知识，例如风险管理、保险法律、保险财务分析等。

根据个人的兴趣和职业目标，可以选择申请适合证书。

考取理财规划师的重要性一、就业前景从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法, 人们有着迫切的理财需求；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。

可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。

目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

二、理财规划师收入有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人；2005年我国理财市场规模达到250亿美元，2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元，并且以每年10%—20%的速度增长。

未来5年到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万人民币之间。

三、职业发展理财规划师有多元化发展方向。

既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。

而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。

(私人理财顾问)。

私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

四、证书的权威性理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。

2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。

二级理财规划师含金量（如何）二级理财规划师含金量(如何)二级理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。

二级理财规划师考试报考条件国家理财规划师(职业资格二级)：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

理财规划师具体报名流程第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。

第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。

第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。

第五、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。

理财规划师成绩该怎么查询1、有相关考试成绩的查询网站。

2、输入考试种类关键词，找到其网站。

3、进入网站，选择查询的种类：成绩查询或证书查询。

4、进入查询页面后按照页面提示输入关键信息进行成绩或证书查询。

如果成绩合格，一般证书会在成绩公布或两个月到半年内下发，当地职业资格鉴定机构会通知学员去领，一般这个时候就能查到证书的相关信息。

中国寿险管理师、中国寿险理财规划师资格
：前程() 2009-12-2610:56:59 【前程：】
中国人身保险从业人员资格考试试运行一年多来，运行情况良好。

项目编审委员会决定于2006年9月下旬起举行第二次中国寿险管理师、中国寿险理财规划师资格考试。

现将有关考试事项公告如下：
一.组织领导
项目编审委员会负责该考试的质量监督和指导工作；中国保险行业协会负责考务协调监督以及资格证书的发放；中国人身保险从业人员资格项目执行单位承担考试考务等具体工作。

二、报名条件
三、报名方式
四、报考费用
五、本次考试科目和考试形式
六、考试形式及考试时间
七、考试地点
八、考试资料寄发与领取
现场报名考生直接从当地报名中心领取考试资料。

网上报名考生考试资料将于考生完成报名程序，报名费用入帐后24小时内以普通邮件寄出。

若要快递到付安排，请咨询客户服务电话。

九、准考证打印
考生可于考试两周前凭注册用户名和密码上网打印准考证，或是到当地报名中心领取准考证。

十、成绩查询
考试结束后一个月内考生凭注册用户名及密码进行网上成绩查询或到考试报名中心查询。

十一、考试大纲
各科考试大纲将于2006年4月起在项目网站、中国保险行业协会网站、各地报名中心网站、中国保险报及其他媒体陆续公布。

十二、其他事项
十三、证书发放
十四、项目客户服务考试咨询及报名协助电话
十五、考试报名日期：2006年3月15日至2006年8月15日。

寿险理财规划师有用吗社会上的考试种类繁多，五花八门，金融理财规划师、法律从业资格考试、注册会计师、证券从业资格考试……每个考试都有其特定的用途，寿险理财规划师对从事保险行业的人有用吗？寿险理财规划师是否有用两年前，小江毕业于北京一所名牌大学保险学专业。

毕业后，他如愿已偿地进入到与专业对口的行业——保险公司。

一切从基层开始，刚刚进入公司，他是从保险销售干起来的。

经过近两年的滚爬摸打，他对保险行业已经具备深刻的认识。

可是，人往高处走，水往低处流。

天天这样得过且过毕竟不是办法，而且自己已经是"奔三"的人。

为了不让自己继续平庸，他思考着报考寿险理财规划师。

说实话，他报考寿险理财规划师无非是想给自己今后的职业生涯发展添砖加瓦。

但是，参加该项考试到底能给他今后发展带来多大帮助呢？身边又没有现成的例子可供参考。

多方打听无果的情况下，他想着"技多不压身"，少一证不如多一证，就当考着玩吧。

经过一番努力，寿险理财规划师终于成功到手。

现在，他回想起来还是感慨颇多，"刚开始把这个考试想的太功利了，现在回头看看走过的路，自己其实学到了很多东西。

"寿险理财规划师旨在学习正如小江所言，寿险理财规划师真正意义是为了让保险从业人员一直走在学习的路上。

因为随着我国经济日益蓬勃的发展，为了迎合人们日益多样化的保险需求，保险产品也是越来越复杂。

"以不变以万变"自然难以成功。

这就要求保险从业人员不断提高自身素质，在了解保险行业知识的同时，学习理财类知识，把自己变身为复合型人才，这样才能不被时代所抛弃。

而保险销售人员更是如此，他们天天所面对的是形形色色的客户。

这对他们的综合素质要求更高，而参加寿险理财规划师考试，可以让销售人员提高自身专业素质，与整个行业共同成长。

关于理财规划师含金量有多高关于理财规划师含金量有多高理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。

随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层日益庞大，其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。

因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。

理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师考什么题型国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试;三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力;均为选择题。

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审(案例分析);均为选择题。

考试采用上机方式，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。

理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。

注：(但补考需要重新交报名费)理财规划师就业前景如何从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。

可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。

目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

有效掌握理财规划师考试考点的方法方法1、切勿死记硬背想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。

理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。

为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。

客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。

据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。

以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。

理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。

目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。

伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。

独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。