(精品范文)关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告.doc

反洗钱自查报告反洗钱自查报告第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况2017年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x 笔。

关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告一、自查自纠工作开展情况及自查内容（1）自查自纠工作开展基本情况此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。

利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。

（2）自查内容自查情况1、XXTOP100范文排行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。

严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、客户洗钱风险等级划分。

了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。

除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。

严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。

我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。

5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。

（3）反洗钱培训和宣传工作按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。

二、对发现问题的整改计划个人简历本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于反洗钱工作检查的整改报告篇一：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告关于开展xx年反洗钱专项检查的报告xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。

检查情况如下：一、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。

我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。

截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。

我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。

（二）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。

（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。

关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告我司为坚决贯彻落实总、分公司《关于落实中国人民银行加强反洗钱客户身份识别有关工作方案的通知》文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。

根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及指导意见，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：一、自查自纠工作开展情况及自查内容此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。

利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。

按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。

本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。

**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。

整改措施：1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终考核中。

***年*月*日以后的案件严格按照反洗钱方案执行，今后我们将继续把发洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

反洗钱工作自查报告共3篇开展反洗钱自查工作反洗钱工作自查报告接行总部关于>的文件精神后,我支行快速依据文件要求绽开全面仔细的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建立状况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进展特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内掌握度建立状况支行一线员工对反洗钱的内掌握度比拟熟识,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力量正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警觉性. 三.客户尽职调查状况. 对于存款人开户,我行根据人行关于银行账户治理方法能够仔细检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告状况. 对于大额和可疑交易,我行能够根据规定准时并精确的填制各类报表向上级治理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存状况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件治理部门未能联网,资源无法到达共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.反洗钱工作自查报告共2接行总部关于>的文件精神后,我支行快速依据文件要求绽开全面仔细的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建立状况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进展特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内掌握度建立状况支行一线员工对反洗钱的内掌握度比拟熟识,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力量正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警觉性.三.客户尽职调查状况.对于存款人开户,我行根据人行关于银行账户治理方法能够仔细检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告状况.对于大额和可疑交易,我行能够根据规定准时并精确的填制各类报表向上级治理机构报告.五.账户资料及交易记录保存状况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件治理部门未能联网,资源无法到达共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.银行反洗钱自查报告农行反洗钱自查报告信用社反洗钱自查报告保险反洗钱自查报告（共14篇）反洗钱自查报告及整改措施反洗钱工作自查报告共3接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行快速依据文件要求绽开全面仔细的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建立状况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进展特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内掌握度建立状况支行一线员工对反洗钱的内掌握度比拟熟识,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力量正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警觉性.三.客户尽职调查状况.对于存款人开户,我行根据人行关于银行账户治理方法能够仔细检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告状况.对于大额和可疑交易,我行能够根据规定准时并精确的填制各类报表向上级治理机构报告.五.账户资料及交易记录保存状况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件治理部门未能联网,资源无法到达共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.。

关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告尊敬的领导：根据国家有关部门要求，为了更好地防范和打击洗钱行为，我们公司决定开展反洗钱客户身份识别自查整改工作，并编写相关报告。

现将整个过程详细记录如下：一、背景和目的：洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段进行合法化的行为。

为了防范洗钱风险，维护金融市场的安全和稳定，我国制定了一系列反洗钱法律法规，并要求金融机构开展反洗钱工作。

我公司积极响应国家要求，注重客户身份识别工作，但也存在一些不足之处。

此次自查整改旨在发现并纠正这些问题，提高我公司的反洗钱工作水平。

二、自查范围和方法：本次自查范围包括整个公司的所有业务部门和岗位，涵盖了所有与客户业务往来的流程和环节。

为了确保自查结果的准确性和客观性，我们采取了以下方法：1. 审查和分析公司已有的客户身份识别政策和程序，确保其符合相关法律法规要求；2. 跟踪并研究最新的反洗钱法律法规，及时更新我们的客户身份识别指引；3. 开展现场调查和访谈，了解各部门和岗位在客户身份识别方面的操作情况；4. 阅读、分析和比对公司已有的客户资料，检查其与客户身份识别要求的匹配度；5. 采取随机抽查的方式，核实公司已识别客户身份的准确性。

三、自查结果分析：经过一段时间的自查和评估，我们发现了一些反洗钱客户身份识别工作中的问题和不足。

主要包括以下几个方面：1. 内部制度问题：（1）公司的客户身份识别制度和流程不够完善，对一些具体操作细节没有明确规定，导致操作上的差异性和不一致性。

（2）公司对于风险等级评估缺乏科学的标准和有效的方法，导致无法准确评估客户的风险程度。

2. 人员培训问题：（1）部分岗位的员工对反洗钱工作的重要性和必要性认识不足，缺乏相关知识和技能。

（2）没有定期进行反洗钱培训和知识更新，导致员工的反洗钱意识和水平较低。

3. 客户资料问题：（1）部分客户的身份证明材料不完整或不准确，无法满足身份识别的要求。

（2）对于高风险客户的审查和监控不够严格，存在漏洞和盲区。

竭诚为您提供优质文档/双击可除反洗钱自查整改报告篇一：某支行反洗钱自查报告某支行反洗钱自查报告根据9月13日总行下发的（20XX）335号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。

20XX年初，我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。

领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组，确保反洗钱工作的顺利开展。

自反洗钱小组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。

二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。

来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。

对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。

在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。

；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。

三、客户身份资料及交易记录保存情况。

根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。

能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。

银行反洗钱工作自查自纠报告范文一、引言随着金融市场的日益开放和复杂化，洗钱活动对金融系统的安全稳定构成了严重威胁。

作为维护国家金融安全的重要力量，银行在反洗钱工作中扮演着举足轻重的角色。

本次自查自纠报告旨在通过对银行反洗钱工作的全面审视，发现问题、分析原因、提出解决方案，以确保银行在反洗钱工作中能够更加有效地履行职责，保障金融安全。

二、检查的内容及标准本次自查自纠工作围绕银行反洗钱工作的核心环节展开，主要检查内容包括但不限于以下几个方面：客户身份识别与尽职调查：检查银行是否按照相关法规要求，对客户进行充分的身份识别和尽职调查，确保客户信息的真实性和完整性。

交易监测与分析：评估银行在交易监测和分析方面的有效性，是否建立了完善的交易监测系统，并能够及时发现可疑交易。

可疑交易报告：检查银行是否按照规定的程序和标准，及时、准确地报告可疑交易，确保可疑交易不被遗漏。

内部控制与风险管理：评估银行反洗钱工作的内部控制体系是否健全，风险管理措施是否有效，能否有效预防和控制洗钱风险。

培训与宣传：检查银行是否定期开展反洗钱培训和宣传活动，提高员工对反洗钱工作的认识和重视程度。

三、自查过程和方法本次自查自纠工作采用了多种方法和手段，包括：全面自查：对银行反洗钱工作的各个环节进行全面梳理和自查，确保无死角、无遗漏。

抽样检测：采用抽样检测的方式，对银行交易记录和客户信息进行随机抽查，以验证银行反洗钱工作的实际效果。

专家评审：邀请反洗钱领域的专家参与评审，对银行反洗钱工作的专业性和合规性进行深入评估。

数据分析：利用数据分析工具，对银行交易数据进行深度挖掘和分析，发现潜在的风险和问题。

四、发现问题及原因分析经过自查自纠工作，我们发现银行在反洗钱工作中存在以下问题：客户身份识别不充分：部分客户身份信息缺失或不完整，导致银行无法准确识别客户身份。

交易监测不够精准：交易监测系统存在误报和漏报现象，影响了可疑交易的及时发现和报告。

可疑交易报告流程繁琐：可疑交易报告流程复杂繁琐，影响了报告的效率和准确性。

反洗钱自查报告反洗钱自查报告第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行关于反洗钱工作检查的整改报告篇一：信用社反洗钱工作自查的报告关于XX县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告人民银行XX县支行：为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。

同时根据人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：一、组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展。

我社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。

二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《XX县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。

反洗钱自查整改报告尊敬的领导：根据反洗钱风险管理的要求，我们组织了一次自查，以评估我们组织的反洗钱控制措施的有效性并制定整改措施。

1. 自查目的和方法：我们的目标是评估我们组织的反洗钱控制措施是否健全，并根据评估结果提出整改建议。

自查方法包括审核文件和记录、访谈员工、检查系统和流程等。

2. 自查结果：（1）我们的风险评估框架和程序符合相关法律法规的要求。

然而，我们发现我们没有及时更新和审查风险评估的结果，并没有全面考虑到新的洗钱风险。

（2）客户尽职调查程序基本上遵循了合规要求，但在一些案例中，我们没有充分获取客户背景信息，并未按时更新客户的身份验证信息。

（3）我们的监控和报告程序有效，但存在一些不足之处，例如我们没有建立起对可疑交易的报告和记录机制。

（4）培训和教育措施执行良好，但我们需要增加培训的频率，并确保员工了解最新的反洗钱法律法规和最佳实践。

3. 整改建议：基于自查结果，我们提出以下整改建议：（1）更新我们的风险评估框架，包括定期审查和更新风险评估结果，并考虑新的洗钱风险。

（2）加强客户尽职调查，确保及时获取、确实核实客户背景信息，并定期更新客户的身份验证信息。

（3）建立并完善对可疑交易的报告和记录机制，确保及时发现和报告可疑交易。

（4）增加培训的频率，确保员工了解最新的反洗钱法律法规和最佳实践，并提高员工对反洗钱意识的重视。

以上是我们的反洗钱自查整改报告，请领导批示。

我们将根据整改建议制定并实施相应的措施，确保我们的反洗钱控制措施的有效性。

同时，我们也将定期进行自查和评估，以确保我们持续符合反洗钱要求。

谢谢。

此致敬礼。

第一篇： xx 支行xx 支行分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx 银行 xx 分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况20XX 年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行 x 银发?xxxx?xx 号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成 90%，并能够在 10 月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或者加强型客户尽职调查 ;此外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部份高、低风险客户等级拿捏不许，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、 x 银发?xxxx?xx 号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习 x 银发?xxxx?xx 号文，同时一并学习了分行制定的对 xx 号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或者“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或者其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或者地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或者地区与联合国等制裁的物项或者服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”的汇入汇款共 x 笔。

关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告引言作为一家合规运营的金融机构，我们深知反洗钱工作的重要性。

为了进一步规范客户身份识别工作，提高反洗钱监管合规水平，本机构决定开展客户身份识别自查整改工作，以确保客户身份资料的真实性、完整性和准确性。

本报告将围绕客户身份识别政策及流程、风险评估与客户分类、内部控制与合规性、数据安全与保护措施等方面展开阐述，并提出自查发现问题与整改措施。

客户身份识别政策及流程我们制定了一套完善的客户身份识别政策及流程，以确保在业务开展过程中，对客户的身份信息进行全面、准确的核验。

具体流程包括：客户提交身份证明材料、业务人员现场核验、影像资料留存、业务系统录入、后续复查等环节。

同时，我们还建立了有效的监督机制，对客户身份识别工作的执行情况进行检查和评估。

风险评估与客户分类为了提高客户身份识别的针对性和有效性，我们对各类客户进行了风险评估，并根据评估结果进行分类管理。

针对不同类别的客户，我们采取不同的核验措施和关注重点，以确保高风险客户的身份信息得到充分、准确的核验。

同时，我们还定期对客户风险等级进行动态调整，以确保客户分类的时效性和准确性。

内部控制与合规性我们高度重视内部控制与合规性建设，确保客户身份识别工作符合相关法律法规和监管要求。

具体措施包括：加强内部培训，提高员工对反洗钱工作的认识和重视程度；建立完善的内部监督机制，对客户身份识别工作进行全面、系统的检查和评估；加强与监管部门的沟通与协作，及时了解和掌握监管动态，确保工作合规开展。

数据安全与保护措施我们采取了一系列严格的数据安全与保护措施，确保客户身份信息的安全性和保密性。

具体措施包括：建立完善的数据管理制度，明确数据使用和保管要求；采用加密技术对客户身份信息进行存储和传输；限制对客户身份信息的访问权限，确保只有经过授权的人员才能访问相关信息；定期对数据安全与保护措施进行全面检查和评估，及时发现和修复潜在的安全隐患。

自查发现问题与整改措施通过自查，我们发现了一些问题和不足之处，主要包括：部分业务人员对客户身份识别流程掌握不够熟练；部分客户身份信息核验不够准确和全面；个别高风险客户未得到充分关注和管控等。

反洗钱自查报告反洗钱自查报告第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。

开展反洗钱工作自查自纠及整改报告文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告分公司：我司为坚决贯彻落实集团公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对发洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。

根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及《关于贯彻落实﹤保险业反洗钱工作管理办法〉的指导意见》的通知，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：一、自查自纠基本情况及自查内容（1）自查自纠工作开展基本情况此次自查自纠，我公司经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。

利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。

（2）自查内容自查情况1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。

严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、客户洗钱风险等级划分。

了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。

除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。

严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。

我司按照上级要求成立了以县支公司经理为组长，小组成员（**、**、**），反洗钱联络员由张逢同志负责，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向工作公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果。

反洗钱自查报告范文反洗钱自查报告范文(一) 依据银发(20**)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正!一、反洗钱组织机构建设情况1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。

县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。

与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。

客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。

大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。

按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

反洗钱个人工作自查报告5篇【第1篇】反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.【第2篇】银行反洗钱工作自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。

联社于xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。