关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知

网点转型工作汇报网点转型工作汇报XX县支行网点转型工作汇报XX年以来，XX县支行认真贯彻落实省、市行工作会议精神，紧紧围绕“以网点改造带动网点转型，以网点转型带动业务转型，以业务转型带动经营转型”的战略部署，积极探索转变和发展之路。

在加强硬件设施的同时，把提升软实力作为网点转型的重点工作，以转变员工思想，提高服务和营销质量为目标，通过加强培训学习、开展系列营销活动、完善激励机制、评先选优等一系列工作，努力提升软实力。

通过努力，员工的思想得到高度统一，陈旧的理念得到更新，员工在工作中所扮演的角色得到转换，工作热情和积极性被充分调动，网点岗位设置、工作流程得到进一步完善，工作效率得到明显提高，初步形成了以网点改造带动软实力提升，以软实力提升推动网点转型的良性循环，有效地促进了业务经营发展。

一、转变观念，达成共识，为网点转型工作奠定良好的思想基础转型工作开展之初，针对部分员工存在的错误认识，该行确定了“改造硬环境，提升软实力”的工作方针，重在提升软实力上下功夫，迅速在全行开展了系列培训教育活动，把网点转型的知识和理念灌输给员工，对员工进行“洗脑”。

按照一级带动一级、一层推动一层的工作思路，全面开展软转工作。

首先，行领导以身作则，带头学习先进的服务、营销理念，并将知识以专题学习会议的形式与大家分享，使员工认识到提升1服务和营销意识的重要性和紧迫性，通过领导带动激励员工转变。

其次，先后六次组织网点负责人和大堂经理赴哈市及江浙等地，对当地转型工作出色的营业网点进行观摩学习，使他们真正体会到普通网点与转型网点的区别,体会到服务和营销理念的提升才是网点转型真正的内涵，以网点负责人作为推动网点软转的突破口，以网点负责人意识的转变推动基层员工的转变。

第三，多次邀请上级行及有关单位的领导及专业人员举办了多场服务、营销及业务知识专题讲座，在为软转打好坚实理论基础的同时，进一步提高了员工的学习意识，营造了良好的学习氛围。

邮政储蓄网点转型工作心得在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等因素都迫切要求中国银行业对现有网点进行转型。

接下来就跟小编一起去了解一下关于邮政储蓄网点转型工作心得吧!邮政储蓄网点转型工作心得篇【1】当前我们的邮储网点的情况是――营销能力较低，在区域布局、运营管管理、人员配备、岗位联动流程、客户管理等多方面与商业银行相比，都存在不少差距，特别是网点内没有专门销售岗位，加上缺乏规范的销售流程和工具，网点目标任务也较单一，对交叉销售激励不到们，不利于客户服务，不利于产品营销。

在这日新月异市场竞争中和严峻的经济环境下，在我们邮储从业人员心中都迫切的希望我们的“网点能转型”，希望能在与其他商业银行竞争客户时更具优势。

我们的转型工作已迫在眉睫了。

记得在4月初时，我局召开了网点转型启动会，局领导组织金融部全体人员学习了有关网点转型的精神，要求金融部人员到包挂网点传达“转型精神”，全力以赴支撑网点的“转型工作”。

网点首先要做的改变的是专业人做专业事，网点人员的上班模式从半天倒班改为了“联班”，金融要开展晨夕会。

这是我首次了解“转型”的具体操作模式。

转型就这样么?这与同事们期待已久的“转型”相差也贼大了吧。

可在随后领导的重视下成立了转型领导小组，指定了能力较强的为转型专管员随后选出了转型专管员，我们学习了转型较快福州局的转型录像，我们对转型越来越了解了，市局领导精辟的把转型过程归纳为“转型的过程是痛苦的，转型的目标是可期待的，转型的结果一定是好的”，使我们在与网点一同学习转型时对转型在敬畏的同时也充满了期待。

网点在执行联班制过程中，我们局淘汰了6位较不抗压的同事，把其它专业较年轻较优秀同事充实到邮储队伍中来，使我们的网点更具竞争力。

转型之后我们网点员工的思想认识与营销观念都发生了翻天覆地的变化，网点客户资源得到真正的共享，新进员工不再感到孤单，岗位联动进一步加强，各项业务指标的完成情况也有明显的提升，网点产能得到较大的提升。

邮储银行的网点转型新篇章中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称中国邮政储蓄银行，简写PSBC），于2007年3月6日在北京成立，为中国邮政集团公司的全资子公司。

经国务院同意，中国邮政储蓄银行有限责任公司于2012年1月21日依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。

注册资本为人民币450亿元，拥有3.7 万营业网点，3万亿元个人储蓄存款，9亿银行账户，400多万小额贷款用户，1000多亿元支农资金，在中国商业银行中位列第六。

经过27年的发展中国邮政储蓄银行已形成了以本外币储蓄存款为主体的负债业务；以国内、国际汇兑、转帐业务、银行卡业务、代理保险及证券业务、代收代付、代理承销发行、兑付政府债券、代销开放式基金、提供个人存款证明服务及保管箱服务等多种形式的中间业务；以及以债券投资、大额协议存款、银团贷款、小额信贷等为主渠道的资产业务。

2008年至2010年中国邮政储蓄银行对公存款和对公结算业务在全国36家分行全面铺开，信用卡成功发行，公司信贷系统在山东省分行成功试点上线运行，这些都标志着邮储银行向现代化商业银行转型迈进。

中国邮政储蓄银行依托邮政网络优势，按照公司治理架构和商业银行管理要求，不断丰富业务品种，不断拓宽营销渠道，不断完善服务功能，为广大群众提供更全面、更便捷的基础金融服务，成为一家资本充足、内控严密、营运安全、功能齐全、竞争力强的现代商业银行。

邮储银行从07年成立到现在已经快十个多年头。

十年来，邮储银行带着一丝稚嫩走进复杂万变的金融业，面对竞争激烈、瞬息万变的市场，还有银行业所必须面对的各种风险，逐渐走向成熟。

全行职工团结奋进、努力拼搏，真诚的为每一个客户服务。

目前，邮储银行网点遍布全国，邮政储蓄全国联网，业务种类齐全。

各项存款持续上升、资金实力不断壮大、支农贷款逐年增加、金融服务手段大大增强，为我国“三农”经济的持续、健康发展注入了资金活力，尤其是近两年的改革与发展，邮储银行已经成为农村金融的主力军和联系农民群众的金融纽带，在支持农业、农民和农村经济发展中发挥着举足轻重的作用。

邮政金融发展转型实施方案三篇篇一：邮政金融发展转型实施方案XX邮政金融发展转型实施方案XX作为经济较发达的县域，市场环境优越，货币资金存量充足，成为各家商业银行竞争的主战场，外部市场竞争十分激烈，由于多年来金融业务发展市场营销与服务定位的偏差和自身能力建设的不足，造成当前储蓄余额的停滞不前。

为让金融业务驶入健康、快速、持续的发展轨道，跳出当前固有的发展管理模式，实现金融业务发展及管理模式的全面转型，特实施方案如下：一、指导思想以“抓转型、促发展”为主线，以“打基础、管长远”为指引，以营销加服务双转型为切入点，通过实施网点功能转化、客户维护开发、团队素质提升、渠道建设管理等方面的系统转化，实现金融发展大转型。

二、转型目标及措施(一）网点功能的转型：现状及不足：一是网点人员优质服务水平不高，高峰期窗口接待能力不不足。

二是网点人员只注重业务受理，不注重营销，特别是营销技巧和协作营销水平低。

三是网点服务功能没有分区，硬件投入不足。

转型目标：由交易型向营销服务型转型。

转型措施：一是实施系列优质服务、礼仪服务培训，强化提升人员服务形象和服务水平。

实施营销激励措施，改进晨会内容，每日计划考评，实现服务与营销双提升。

二是对网点人员进行系统的销售转型培训，学习专业销售术语，掌握客户转介绍技巧，提升柜台内外销售水平。

三是加大投入，有条件的网点设置功能分区，提升网点服务水平和形象。

（二）客户开发与维护的转型现状及不足：一是客户开发依靠人海战术、亲戚关系营销，不能通过服务需求吸引开发客户，属于被动型营销开发。

二是客户数据库没有有效建立，在客户分析、分层营销、系统维护方面不统一、不深入、不人性。

三是大客户维护不统一，不深入，没有实现集中管理，个性化维护。

转型目标：客户开发与维护由被动分散型向主动集中型转型转型措施：一是通过服务水平提升吸引客户，利用交叉营销和业务多样化绑定客户。

二是通过大走访、大宣传、大维护建立客户信息档案，加强数据库信息的分析与应用。

中国邮政储蓄银行承德市分行网点转型岗位职责中国邮政储蓄银行承德市分行网点转型岗位职责一.网点负责人（一）目标管理1.目标确定：参照上级下达的阶段性经营目标，结合网点实际情况，确定网点经营目标，包括收益.产品.客户三类指标；2.目标分解：将网点目标按照时间（半年.季度.月.周.日）进行序时进度分解；按照岗位进行分解；按照客群.客户分解；3.过程督导：对员工目标实现进程进行督导；4.检视分析：对网点目标达成进行检视.分析。

（二）客户管理1.每周进行一次新增客户（新增1 万元以上客户）的分户工作；2.每月集中进行一次客户分户和协调，指导和协助员工管理和维护客户；3.每月集中进行一次客户分析工作：包括客户结构变化分析.客群新增产能来源计划.客户流失分析；4.每月丰富.细化客群经营策略，创新.细化.完善各种营销活动策划方案。

（三）员工管理1.每日对员工服务营销行为的合规性进行抽查.检视.纠偏.示范.辅导；2.每次夕会集中对优秀员工进行激励.帮助不达标员工对自身进行问题分析并提出改进行动计划；3.每周例会对每位员工的关键行为进行分析，对优秀员工进行表扬，评选一周之星；对没有完成周任务.排名靠后的员工提出批评，并帮助其进行问题分析.提出改进行动计划；4.每月经营分析会上对每位员工业绩进行分析，对技能提升情况进行现场通报，表扬先进，并帮助不达标员工分析不达标原因，并提出改进行动计划。

二.专职客户经理理财经理（一）存量客户管理1.根据管户原则，按要求制定客户联络计划，对系统内客户进行关系维护，实现客户提升；2.及时进行成交后电话回访和客户资料的录入.建档.维护工作；收集.更新客户信息，完善客户档案；3.根据客户交易动态，分析客户的需求，及时与客户沟通，激发客户需求，跟进客户意向；帮助客户制定理财计划;4.认真分析客户的投诉及建议，提出改进计划，不断提升客户满意度。

（二）意向客户跟进1.对转介成功销售失败的客户进行持续跟进，排除异议.促成销售。

邮政代理金融转型发展的对策与建议摘要：伴随着我国经济的快速发展，互联网技术的快速进步，我国的邮政代理金融网点也面临了转型的重要时刻，在满足金融体系多元化发展的前提下，邮政金融网点的建设需要结合现代的互联网技术趋势来进行转型。

其不仅仅是自身金融架构需要进行有效的调整，还需要结合自身的发展理念和互联网发展趋势进行快速化的转型，结合于时代发展的趋势，深化调整自身发展的方向，在新的经济视野之下和新的经济格局之下来完成自身体系的建立，从而获得更加充足的发展动力。

关键词：邮政代理金融；转型发展；问题；对策当前邮政代理金融在业务种类、网点环境、销售能力、客户管理、风险防范、人才队伍、经营管理体系等方面，和商业银行相比还有不小的差距，市场竞争能力较弱。

网点是邮政代理金融最重要的竞争优势和最具防御力的发展资源。

如何全面提升邮政代理金融的市场竞争力，提升营业网点的服务效率与质量，为客户提供一流服务，“网点转型”成为邮政代理金融的重要依托和必然选择。

但目前在网点转型上，邮政代理金融明显落后于其他主要商业银行，必须加快。

1现代经济格局下邮政代理金融网点如何转型在现代经济发展的背景下，邮政金融代理网点要想平稳有效的发展就需要结合时代发展的趋势来调整自身结构。

其自身结构需要符合于现代金融的特性，通过信息化技术来建立自身的线上金融交易平台和金融信息发布平台，最大化的支持用户进行移动客户端的金融交易，为用户提供最为便捷的信息化金融交易方式，来增强核心竞争力。

其次，在现代金融交易格局初步发展的前提下，邮政金融面临的竞争对手也是多种多样的，既有其他商业银行，也有着来自民间资本的金融服务公司，所以要想在金融竞争当中脱颖而出就要改变自身的金融交易方式，创新金融发展思路。

将线上和线下的金融交易平台充分的融合起来，创新用户的金融体验模式，树立全新的金融发展理念，保障自身持续健康的转型发展。

２邮政代理金融网点转型存在的问题邮政代理金融网点转型工作虽然取得了阶段性成绩，但同时也存在一些问题，主要表现在以下几方面。

邮政网点转型篇一：关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知为贯彻落实集团公司加快推进邮政代理金融网点转型工作的要求，进一步提升网点经营管理水平，提升客户服务体验，增强网点单点盈利能力，实现邮政代理金融业务转型高效发展，省公司、省分行决定自2020年起，利用3年时间开展全省邮政代理金融网点经营管理转型工作。

具体内容通知如下：一、总体原则以邮储银行网点转型模式为规范，网点转型管理体系为支撑，遵循“先城市后县域，先示范后推广，先重点后一般”的原则，邮银携手，建立代理金融网点转型可持续发展体系，实现代理金融网点从交易型向服务营销型转变的经营管理模式。

二、总体目标（一）实现代理金融网点经营管理模式“三个转变” 建立新的网点销售流程，实现经营理念从“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变；规范员工销售行为，实现网点经营从“单一结果管理”向“注重过程管理”的转变；利用网点经营分析和网点销售管理工具，实现客户维护从“个人经验管理”向“团队数据管理”的转变。

（二）建立和完善代理金融网点转型管理体系随着代理金融网点转型工作逐步推进，力争用1-2年的时间，培养一批代理金融网点转型专业管理人才及内训师，建立并完善代理金融网点转型管理体系，为代理金融网点转型的深入推广奠定坚实基础。

（三）打造转型示范网点，树立推广学习样板2020年至2020年，通过3年的时间，努力打造一批高水平的转型示范网点，以点带面，树立典型，持续推进代理金融网点转型工作。

三、管理机制为加强代理金融网点转型工作的领导和组织协调，全面推动代理金融网点转型工作顺利实施，省公司、省分行成立代理金融网点转型领导小组。

组长：张军政副组长：李文宾成员：省公司市场经营部、计划财务部、人力资源部、服务质量监督检查部、企业发展与科技部、省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局负责人；省分行个人业务一部、渠道管理部负责人。

领导小组下设办公室，成员由省公司、省分行相关部室，省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局相关人员组成，负责推进全省邮政代理金融网点转型工作的具体事宜。

2024年邮政分公司工作计划范文____年主要发展指标：全局业务收入确保实现____万元，其中邮务类达到____万元，代理金融达到____万元，代理速递达到____万元，奋斗目标实现____万元。

确保邮政服务质量用户满意度达到80分以上，争超全省平均水平。

全年确保不发生违规经营行为和经济案件，不发生大的安全生产事故。

为确保实现上述目标，要突出抓好以下四个方面的工作。

一、继续加强代理金融业务发展。

积极应对宏观金融市场变化，加强邮银合作，实施项目带动战略，发展好各项新业务，加强风险管理，确保邮政金融资金安全。

一是要全力以赴抓好跨年度邮储劳动竞赛，抓住务工人员返乡商机，加大宣传营销力度，确保余额净增____亿元。

年中抓好“夏收、秋收”会战。

二是要坚持加快结构调整，将定活比控制在科学合理的范围内。

快速发展各类中间业务，加大代发类项目推进力度。

三是要做大、做强大理财业务，其中代理保险第一季度力争达到____万元标准保费。

四、要积极转变邮储业务发展方式，加快发展个人结算业务，重视客户信息的收集与管理，逐步提高网点自身的专业营销能力，促进金融业务的全面发展。

五、深化网点转型工作，确保转型一个网点成功一个网点。

二、创新发展邮务类业务，通过专业联动，努力提高收入规模和质效。

1、函件方面。

在____年的工作中，我们将继续____“稳定资源做广告，联动专业做项目，拓展媒体增收入”的经营方针，积极推动函件业务的发展，同时抓好“两包”业务。

2、集邮方面。

____年的重点工作是“做好三个老项目，开发两个新项目”即做好生肖贺岁、做好集邮尊享会、做好思乡月金银制品这三个老项目，认真开发新项目力争落实两个新的项目。

3、报刊方面。

抓好“一个重点发展，三个常态发展“即重点抓好____年度报刊大收订工作，将畅销报刊、校园报刊、商务期刊作为日常工作常抓不懈。

4、分销方面。

____年继续做好农药套装、复合肥、酒水订货会的前期准备和销售工作，按照既定计划一步步扎实有序的推行下去，争取销售复合肥____吨实现收入____万元，酒水销售____万元，实现收入____万元。

XX邮政“存量淘金业绩攀新”项目启动大会动员讲话XX市分公司总经理XXX同志们：大家晚上好！今天，我们齐聚一堂，召开XX邮政“存量淘金，业绩攀新”项目启动大会，共同总结我们金融业务发展情况，分析面临发展形势，探索我们XX邮政金融发展之路。

首先我要感谢XX公司，感谢三位老师不远万里来给我们传经送宝；然后我要感谢各位，感谢各位在忙碌一天后继续参加本次大会，真的很辛苦，谢谢大家！忆往昔峥嵘岁月。

我们XX邮政走过了一次又一次辉煌，2014-2015跨赛活动新增余额2.67亿元，完成市公司奋斗计划的104.08%；2015-2016跨赛活动新增余额3.56亿元；2016-2017跨赛实现余额净增4.64亿元，同比多增1.73亿元，完成市公司计划的113%，连续4年荣获全省“十快县”称号。

2017-2018跨赛我们依旧打了一场胜仗，但是同时我们又发现我们金融发展形势变了，前三年我们无往不利的套餐政策出现了乏力，形势多样的活动也进入审美疲劳期，所以无论是外部互联网金融冲击还是内部发展的吃紧都要要求我们谋求新的路子、新的方法，转变我们的固有思维。

所以当我们来到会场就可以很清楚地看到两条很醒目的条幅，其中一条内容是“改变思维，改进方法，实现金融业务新突破”，这就是我们本次转型工作的核心思想和终极目标。

在座各位听到“转型”二字时，我想所有人都会惊得一身汗，脑海不自觉地就联想到“早上6点半到网点开半个小时晨会、多的用不完的表格”的情景。

那我们这次转型是不是还是老生常谈、昨日重现？答案是肯定不是。

过去的转型模式是适合当时我们的发展形式，而如今其中一些理论已经不能满足我们的需求，这次XX公司的三位专家老师目的是帮助找到我们金融业务发展的新方法、理清我们网点经营新思路，真正解决网点发展问题、突破网点发展瓶颈，比如我们最疑惑的如何电访、最头疼的如何搞活动以及云平台到底怎么用。

所以这次转型工作非常重要，我们务必高度重视。

具体我提出以下几点要求：一、转变思想，正视转型工作就像我开始说的那样，本次转型有别于以往我们经历的转型，本次转型不会再有晨夕会指导、不会有话术背诵，更不会给大家一大堆表格，各位不要将转型当成一项负担，而是要清楚认识到我们是因为发现发展中遇到了问题、发现了瓶颈，我们需要突破，才邀请我们的第三方专家老师，万万不可把本次转型工作和之前的转型一概而论，我们是要借助这次网点转型，切实提高基层网点员工的经营管理能力，提高我们办事效率。