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金融行业供应链监控管理办法随着全球经济的快速发展和金融市场的日益复杂化，金融行业的供应链监控管理愈发重要。
供应链是指涉及生产、流通、交付和售后等全过程的一系列关联流程，它直接影响着金融机构和相关企业的业务运营和可持续发展。
因此，建立一套科学、高效的供应链监控管理办法是金融行业日常运营中的重要举措。
一、监控目标和需求在金融行业供应链监控管理办法中，首先需要明确监控的目标和需求，以确保监控的有效性和实用性。
目标应包括提高供应链的安全性、降低风险、提高效率和降低成本等。
需求方面，可以根据不同金融机构的特点和业务模式，确定监控所需的数据和指标，如交易数据、供应商信息、客户反馈等。
二、建立监控体系在供应链监控管理办法中，金融机构应建立完善的监控体系，包括设立监控部门或团队、制定监控标准和流程、建立监控系统等。
监控部门或团队应由专业人员组成，具备供应链管理和风险控制的知识和技能。
监控标准和流程应制定清晰明确，包括采集数据的频率、处理异常情况的程序和责任等。
监控系统应建立在先进的信息技术基础上，能够实现数据的采集、分析和报告等功能。
三、数据采集与分析数据的采集和分析是供应链监控管理办法中的重要环节，它为金融机构提供了基础信息和决策依据。
首先，金融机构应建立安全可靠的数据采集渠道，确保所采集的数据真实准确。
其次，金融机构需要开展数据的分析工作，对采集到的数据进行整理、分类和统计，发现异常情况并及时作出相应处理。
数据分析的方法可以包括统计分析、风险评估、模型建立等。
四、风险控制与应对供应链监控管理办法中，风险控制是一个重要的环节。
金融机构应对供应链中可能出现的风险进行评估和控制，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
在评估风险时，金融机构可以借助现代技术工具，如大数据分析、人工智能等，提高风险评估的准确性和及时性。
对于已经发生的风险事件，金融机构应制定应对措施，及时进行调整和修正，以减少损失和影响。
五、合作与共享供应链监控管理办法中，金融机构应与相关企业建立合作关系，共同参与供应链监控和管理工作。
《银行供应链融资业务管理办法》一、总则1.1 为了规范银行供应链融资业务，提高金融服务实体经济的能力，防范信贷风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本办法。
1.2 本办法所称供应链融资业务，是指银行以供应链中的核心企业为依托，为供应链上下游企业提供融资、结算、咨询等综合性金融服务的行为。
1.3 银行开展供应链融资业务，应遵循合法、合规、公平、公正、诚信的原则，确保业务稳健、高效、可持续发展。
1.4 本办法适用于在我国境内依法设立的商业银行及其分支机构开展供应链融资业务。
其他金融机构参照执行。
《银行供应链融资业务管理办法》二、业务范围与条件（1）供应链核心企业及其直接上下游企业；（2）与核心企业有长期稳定合作关系的企业；（3）为供应链提供物流、信息流、资金流等服务的第三方企业。
（1）具备完善的风险管理体系和内部控制制度；（4）确保融资资金专项用于供应链的正常运营。
三、业务流程3.1 融资申请：企业根据自身需求向银行提交供应链融资申请，并提供相关资料。
3.2 资料审核：银行对企业提交的资料进行审核，包括但不限于企业资质、财务状况、信用记录等。
3.3 融资方案制定：银行根据企业需求和审核结果，为企业量身定制融资方案。
3.4 签订合同：双方就融资方案达成一致，签订相关合同。
3.5 融资发放：银行按照合同约定，将融资款项发放至企业指定账户。
3.6 融后管理：银行对企业融资使用情况进行跟踪管理，确保资金安全。
四、风险管理4.1 银行应建立健全供应链融资风险管理体系，包括信贷风险、操作风险、市场风险等。
4.2 银行应加强对核心企业的尽职调查，了解其经营状况、信用状况和供应链管理能力。
4.3 银行应密切关注供应链上下游企业的经营状况，及时发现潜在风险。
4.4 银行应采取有效措施，防范信贷资金被挪用、套利等风险。
五、合规与监督5.1 银行开展供应链融资业务，应严格遵守国家法律法规，不得违反相关监管要求。
供应链金融风控管理内容与方法一、供应链金融风控管理的内容1.贷前风控管理：包括合作伙伴风险评估、企业信用评估、借款人资格审查、贷款额度确定等。
通过对供应链企业的经营状况、还款能力、抵押物价值等进行评估，确定是否具备融资资格和贷款额度。
2.贷后风控管理：包括贷后监控、合规管理、风险预警等。
通过对贷款资金使用情况、企业经营情况、还款记录等进行监控和分析，及时发现潜在风险，做好风险预警和风险应对工作，确保贷款的安全回收。
3.抵押物管理：包括抵押物评估、抵押物登记、抵押物保全、抵押物处置等。
通过对抵押物的价值评估和登记，确保贷款的担保性和可执行性。
4.交易合规管理：包括遵守国家法律法规、行业监管政策和内部风控管理制度，确保供应链金融业务的合规性和规范性。
二、供应链金融风控管理的常见方法1.数据风控：通过大数据分析和风险模型构建，对供应链金融业务中的关键数据进行监控和分析，识别出异常情况和潜在风险，预测和预警风险事件的发生，及时采取措施降低和控制风险。
2.风险评估和控制：通过对供应链金融业务参与方的信用评估、资产评估等方法，对参与方的风险进行评估和控制，确定合适的贷款额度和利率，降低风险发生的概率。
3.技术手段应用：通过运用现代信息技术，建立供应链金融业务的信息化平台，实现供应链各环节的数据共享和监控，提高业务的透明度和可控性，减少操作风险和人为疏漏的可能。
4.风险分散和互保机制：通过建立多元化的供应链金融业务平台和合作伙伴关系，实现风险的分散和共担，降低单一风险对整个供应链金融业务的影响，增加业务的稳定性和可持续性。
5.审核和监督机制：建立严格的审核和监督机制，对供应链金融业务参与方的经营状况、还款情况等进行定期审核和监督，确保业务的合规性和安全性。
银行股份有限公司供应链融资业务管理办法第一章总则第一条为支持供应链融资业务发展和中小型客户基础拓展，统筹协调我行公司金融相关产品，规范我行供应链融资业务，根据我行现行有关管理规定，特制定本办法。
第二条通过本办法，对供应链融资的业务原则、产品配置、风险控制、定价及核算等进行统一规范，搭建我行供应链融资业务管理架构，实现前台营销、中台管理、后台操作的高效协调运作，提高业务拓展效率和质量，以核心客户为切入点，延伸到其供应链的上下游，为客户提供全面、综合的解决方案，从而扩大客户基础，提高综合收益，提升我行市场竞争力。
第三条供应链融资业务拓展和管理应遵循以下原则（一）统筹性原则。
统筹协调国际结算、公司业务、国内结算、中小企业等公司金融产品，有效整合营销资源和产品资源，建立统一的、系统的供应链融资管理架构和运行平台，提升我行供应链融资专业化水平和综合服务能力。
（二）“1+N”原则。
依托供应链中的核心客户，向上向下延伸到其上下游企业，将我行的公司金融产品渗透到供应链的各个环节和所有参与者，实现以点带面，以一带多的链条式发展。
（三）客户导向原则。
从客户需求出发，针对客户供应链的特点，制定个性化的解决方案，为客户提供集支付结算、资金融通、风险管理、财务管理于一体的全面综合服务。
（四）差异化原则。
评估供应链的整体资信，充分考虑供应链融资的封闭性、自偿性，根据客户及行业的特性，制定符合供应链融资特点的差异化的授信政策和定价政策。
第四条供应链是指产品和服务提供过程中，由供应商、生产商、服务商、批发商、销售商以及最终消费者组成的供需传输链条，即由原材料获取、产品加工、服务提供及销售实现这一过程所涉及的企业组成的链条。
供应链中一般涉及三类企业：（一）核心企业：指在整个供应链中具有规模大、实力强、技术优势明显等特点，并在供应链中居于核心地位、起决定性作用的企业。
（二）上游企业：指在供应链中为核心企业直接提供原材料、零配件或服务的企业。
高效供应链金融管理制度一、引言高效供应链金融管理制度是企业为推动供应链金融发展而建立的一套制度体系。
本文旨在探讨高效供应链金融管理制度的重要性以及其在企业中的应用和实施。
二、概述在全球经济一体化的背景下，供应链金融管理成为企业发展的重要组成部分。
高效供应链金融管理制度能够帮助企业提高资金使用效率，缩短现金周转周期，降低融资成本，提升供应链各方的整体运作效率。
因此，建立和完善高效供应链金融管理制度对于企业的可持续发展具有重要意义。
三、核心原则1. 合作共赢：高效供应链金融管理制度应强调各方之间的合作和共赢，促进供应链各环节间的联系和互动。
2. 信息共享：建立信息共享机制，包括供应商和金融机构之间信息的共享，以提高风险管理能力和融资效率。
3. 优先选择：选择适合的供应链金融产品和服务，根据供应链参与方的需求和实际情况，合理配置金融资源。
4. 风险防控：建立风险防控机制，包括信用风险、操作风险、市场风险等，提前预防和处理风险事件，保障供应链金融的稳定运行。
四、关键环节1. 供应商管理：加强对供应商的评估和监控，确保供应链的稳定性和可靠性，提高供应商的信用度。
2. 订单管理：优化订单管理流程，提高订单处理效率，减少订单成本，加快资金回笼速度。
3. 库存管理：实施精细化的库存管理措施，减少库存积压和滞销风险，提高资金周转率。
4. 物流管理：优化物流过程，降低物流成本，加快物流速度，提高产品的运输安全性。
5. 财务管理：建立健全的财务管理体系，包括财务分析、预测、控制等，保证供应链各方的财务稳定和合规性。
五、实施步骤1. 调研：了解企业供应链金融管理的现状和问题，明确改进的方向和目标。
2. 制定计划：制定高效供应链金融管理制度的实施计划，包括时间节点、责任人、资源需求等。
3. 完善制度：建立和完善供应链金融管理相关制度，包括政策、规章、流程等，确保制度的全面、规范和可操作性。
4. 实施培训：组织培训和交流活动，提高供应链金融管理人员的专业水平和操作能力。
2023供应链金融业务管理办法CATALOGUE目录•总则•供应链金融业务运营•供应链金融风险管理•供应链金融业务创新和发展•供应链金融业务实施效果及案例分析01总则目的和意义推动供应链金融健康发展通过制定管理办法，确保供应链金融业务符合国家法规和监管要求，为实体经济提供有效支持。
防范供应链金融风险通过规范供应链金融业务操作，降低潜在风险，保障供应链金融参与各方的合法权益。
提升供应链金融服务水平通过优化供应链金融服务模式，提升服务质量和效率，满足企业融资需求。
适用范围本管理办法适用于开展供应链金融业务的各类金融机构、企业和服务机构。
企业包括供应链核心企业、上下游企业等。
金融机构包括银行、保险公司、证券公司等。
服务机构包括第三方物流公司、信息平台等。
供应链金融概述供应链金融是一种基于供应链整体视角的金融服务模式，将供应链上的核心企业、上下游企业、第三方服务机构等各方参与者连接起来，提供全方位的金融服务。
供应链金融通过整合供应链信息流、资金流和物流资源，降低供应链整体融资成本，提高资金使用效率，优化企业现金流状况。
供应链金融业务包括订单融资、存货融资、应收账款融资等多种模式，为企业提供短期和中长期融资选择。
02供应链金融业务运营供应商准入筛选合格供应商，确保供应链的稳定性。
评级方法采用定量和定性指标，对供应商进行评级，确保供应链的可靠性。
供应商准入与评级订单融资为供应商提供短期融资服务，以支持其生产活动。
业务流程供应商提交申请，金融机构审核订单真实性，为供应商提供融资。
采购订单融资业务流程存货融资为供应商提供中期融资服务，以支持其库存管理。
业务流程供应商将存货质押给金融机构，金融机构根据市场行情为供应商提供融资。
存货融资业务流程反向保理为供应商提供综合性金融服务，以支持其销售和收款。
业务流程供应商将应收账款转让给金融机构，金融机构为供应商提供融资、应收账款管理等服务。
反向保理业务流程03供应链金融风险管理供应商风险供应商破产供应商的财务状况不稳定，可能会给供应链带来风险。
供应链金融管理制度第一章总则第一条目的和依据本制度旨在规范公司的供应链金融管理，保障供应链的正常运转和金融资金的安全有效利用。
本制度依据相关法律法规、内部掌控规定，结合公司实际情况订立。
第二条适用范围本制度适用于公司内全部与供应链金融相关的工作人员。
第三条重要职责供应链金融管理负责人应负责订立、执行和监督供应链金融管理制度，并组织相关人员进行培训和宣传。
第二章供应链金融管理政策第四条信用评估公司应依据供应商的信用情形、财务情形、履约本领等因素，对供应商进行信用评估，并订立相应的信用额度和限制。
第五条合同管理公司应与供应商签订合同，并明确双方权利和义务，包含合同期限、交付方式、付款方式等内容。
合同更改须经过书面协议，并及时供应给相关部门备案。
第六条资金管理公司应依据供应链金融的需要，进行合理资金布置。
资金的使用应符合预算计划，严禁挪用、冻结或滞留资金。
第七条风险管理公司应建立完善的供应链金融风险管理措施，包含风险评估、风险避开和应急预案等。
对风险较高的供应商，应采取相应的措施进行监控和限制。
第八条账务管理公司应建立供应链金融的账务管理制度，确保账务记录的准确性和完整性。
资金流向、款项支出等应当有明确的凭证和记录，并定期进行复核和审计。
第九条监督检查公司应定期对供应链金融管理工作进行监督检查，包含对合同执行情况、资金使用情况、风险管理情况等的检查和评估，以发现问题并及时处理。
第三章供应链金融管理流程第十条入库管理公司应对供应商入库的货物进行严格管理，确保货物的数量、质量与合同全都。
入库信息应记录并及时更新。
第十一条付款管理公司应依照合同商定和供应的发票，定时付款给供应商。
付款金额应与实际收到的货物或供应的服务相对应。
第十二条应收账款管理公司应建立应收账款管理制度，对延期付款的客户进行催收，确保应收账款的及时回收。
第十三条融资申请公司应依照融资需求，向金融机构提交融资申请。
融资申请需供应必需的资料和合同，以便金融机构评估风险和审批。
供应链金融精细化管理技巧在当今全球化的商业环境中，供应链金融管理变得越来越重要。
供应链金融是指通过金融工具和技术来优化整个供应链的金融流动和管理。
精细化的供应链金融管理技巧可以帮助企业提高资金利用效率、降低运营成本、减少风险，促进供应链各方的合作和共赢。
下面将介绍一些供应链金融精细化管理的技巧和方法。
首先，建立多元化的融资渠道。
在供应链金融管理中，企业可以通过多元化的融资渠道来获取资金，包括银行贷款、保理融资、供应链金融平台等。
不同的融资渠道有不同的特点和优势，可以根据实际情况来选择最适合企业的融资方式，从而降低融资成本，提高融资效率。
其次，加强供应链金融信息共享和风险管理。
信息共享是供应链金融精细化管理的重要部分，通过共享供应链各方的信息，可以更好地了解供应链的运作情况，及时发现并解决问题。
同时，建立健全的风险管理机制也是十分重要的，可以通过保险等方式来降低供应链的各种风险，保障供应链的稳定运作。
第三，优化供应链资金流动。
供应链中的资金流动决定着整个供应链的运作效率和成本。
通过优化资金流动的方式，可以实现供应链资金的快速周转，减少资金占用成本。
比如，可以采用预付款、账期支付、供应链融资等方式来优化资金流动，提高运营效率。
此外，建立健全的供应链金融合作关系也是非常重要的。
供应链中的各个环节是相互依存的，建立合作关系可以更好地协调供应链各方的利益，提高供应链的整体效益。
通过与供应商、客户、金融机构的合作，可以实现资金、信息和风险的共享，促进供应链金融的精细化管理。
最后，利用科技手段提高供应链金融管理的效率。
随着信息技术的发展，各种供应链金融管理软件的应用得到了广泛推广。
企业可以利用ERP、SCM、CRM等软件来实现供应链金融管理的自动化和精细化，提高管理效率和决策能力，进一步优化供应链金融管理。
综上所述，供应链金融精细化管理技巧包括建立多元化的融资渠道、加强信息共享和风险管理、优化资金流动、建立健全的合作关系和利用科技手段提高管理效率等方面。
xx银行供应链融资业务管理办法第一章总则第一条为促进供应链融资业务发展，实现对供应链各参与主体的集群营销与批量作业，提高业务办理效率，控制业务风险，根据xx 银行相关制度规定，特制定本办法。
第二条供应链是指围绕核心企业，由上游供应商、核心企业及下游购货商三方主体（统称为供应链客户）构成，涉及采购、加工、销售等一系列过程的商品或服务的供需传输链条。
上游供应商和下游购货商合称为上下游客户。
第三条本办法所称供应链融资业务，是指x银行确定供应链核心企业及上下游客户名单，制定整体信贷服务方案，应用供应链融资服务平台，根据核心企业与上下游客户之间的真实交易背景，为供应链客户提供资金融通的信贷业务。
第四条供应链融资服务平台，是x银行开发的用于办理供应链融资业务的管理操作系统。
平台主要功能包括：对外通过网银、银企通平台、ＥＲＰ直连等方式与客户系统对接，实现与客户的信息交互，对内与信贷管理系统群（Ｃ３）、ＢｏＥｉｎｇ／ＡＢＩＳ等系统对接，进行业务申请的分发、传递、客户数据分析、会计核算、业务统计管理，实现对商流、物流、资金流的实时跟踪监控。
第五条供应链融资合作额度，是x银行核定的用于控制供应链核心企业及上下游客户总体融资规模的额度。
第六条办理供应链融资业务，应在Ｃ３系统中统一标识“供应链融资”字样。
第七条供应链融资业务管理应遵循以下原则：（一）择优支持。
根据核心企业的整体实力、经营规模、资信状况、抗风险能力等因素，优选符合条件的供应链客户。
（二）交易真实。
核心企业与上下游客户之间的交易背景合法真实有效。
（三）整体管控。
对供应链融资业务制定整体信贷服务方案，确定融资合作额度，对业务风险进行总体评价和把控。
（四）动态调整。
根据供应链融资客户的生产经营情况进行实时监控，按照准入、退出条件对客户名单进行动态调整。
第二章业务对象及条件第八条x银行供应链融资业务合作对象为以下三类客户：（一）核心企业。
在供应链中居于核心地位、起决定性作用，行业竞争优势明显、经营规模大、实力雄厚、偿债能力强、发展前景良好的大中型企业。
随着我国经济的快速发展，供应链金融作为一种新型的金融服务模式，得到了越来越多的关注。
为了更好地发挥供应链金融的作用，提高企业融资效率，降低融资成本，优化供应链资源配置，我单位特制定以下供应链金融管理工作计划。
二、工作目标1. 提高企业融资效率，降低融资成本。
2. 优化供应链资源配置，提升供应链整体竞争力。
3. 规范供应链金融业务，防范金融风险。
三、工作措施1. 加强供应链金融政策宣传和培训（1）定期组织内部培训，提高员工对供应链金融的认识和操作能力。
（2）开展外部宣传活动，向企业、金融机构等各方宣传供应链金融的优势和操作流程。
2. 完善供应链金融业务体系（1）梳理现有供应链金融产品，优化产品结构，满足不同企业的融资需求。
（2）加强与金融机构的合作，拓展融资渠道，提高融资效率。
3. 优化供应链金融服务流程（1）简化业务流程，提高审批效率，缩短融资周期。
（2）建立风险预警机制，加强风险控制，确保业务安全。
4. 加强供应链金融风险管理（1）建立健全风险管理体系，明确风险控制职责，落实风险防控措施。
（2）加强信用评估，确保融资企业的信用状况良好。
（3）加强对供应链金融业务的监督检查，确保业务合规。
5. 深化供应链金融创新（1）探索供应链金融与大数据、区块链等新技术的结合，提高业务效率和安全性。
（2）研究供应链金融在国际市场的应用，拓展业务范围。
四、工作计划1. 第一阶段（1-3个月）：开展供应链金融政策宣传和培训，梳理现有供应链金融产品，优化产品结构。
2. 第二阶段（4-6个月）：加强与金融机构的合作，拓展融资渠道，优化供应链金融服务流程。
3. 第三阶段（7-9个月）：建立风险管理体系，加强风险控制，确保业务安全。
4. 第四阶段（10-12个月）：深化供应链金融创新，探索新技术应用，拓展业务范围。
五、总结通过以上工作计划，我单位将全面提升供应链金融管理水平，为企业提供更加高效、便捷的融资服务，推动我国供应链金融业务的健康发展。
供应链金融业务评审委员会管理办法为贯彻平台代理金融业务（代采）管理规范，提高代采业务的风险评审决策能力，加强风险管理，保证项目运行质量，根据公司相关业务要求，在业务实施实践的基础上，制定平台评审委员会（以下简称“评审会”）管理办法。
第一章评审会组成及职责一、评审会组成（一）评审会是公司项目评审工作的最高决策机构，对代采项目拥有最终决策权，并且承担尽职评审责任。
（二）评审会设主任委员一名、评审委员三名、秘书一名。
（三）评审会主任由公司董事长（总经理）担任。
（四）评审委员包括：运营部、综合部、市场部等部门负责人。
二、评审会的职责（一）审批风控部上报的代采项目。
（二）审批评审会已批准但需变更执行条件的代采项目。
（三）其他需公司评审会审议事项。
三、主任委员的职责（一）决定上报项目是否可以上会。
（二）对评审会审批同意的事项，可行使一票否决权。
但对评审会否决的事项，主任委员不可再否决评审会的意见。
（三）认真听取和审核评审会委员的评议意见，并明确表明自己的意见。
（四）签署评审会的《项目评审意见表》，使其生效。
四、评审委员的职责（一）在会议召开前全面审核拟上会的项目材料，并进行深入分析，在会上就项目中存在的问题进行质询和讨论。
（二）接到会议通知后，应准时到会，如因故不能出席评审会的应提前一天向评审会主任委员请假。
（三）在评审会上应充分发表意见，阐明观点，明确表示同意、否决或者暂缓。
应在审议完成后填写《评委意见表》，并在会议结束后交评审会秘书，否则视为无效票。
（四）对在评审会上的发言负责，客观分析，尽职评审。
五、秘书的职责（一）负责评审会的日常工作，有关评审会的重大事项应向主任委员汇报。
（二）负责组织评审会会议的召开，并根据项目的缓急程度向主任委员建议召开临时评审会或调整评审会的时间。
（三）在评审会会议召开前向主任委员上报审议项目名单，制定评审会议程，预定时间地点，并提前通知评审会委员。
（四）在评审会会议召开前将代采项目相关材料分发至每一位参加会议的委员。
供应链金融管理制度供应链金融管理制度主要包括资金管理、风险管理和合作伙伴管理等方面。
资金管理是供应链金融管理制度的核心，它涉及到资金流动、结算、融资和投资等方面。
风险管理是保障供应链金融安全的重要保障，它包括信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。
合作伙伴管理是保证供应链金融畅通的关键，它需要与供应商、客户、金融机构等各方进行紧密合作，确保资金流动畅通，风险可控。
供应链金融管理制度还需尊重国家法律法规，遵循市场规则，确保资源有效配置、信息互通共享、风险可控。
在资金管理方面，企业可以通过建立资金池、优化结算机制、开展融资租赁等方式，实现资金集中管理、降低融资成本、提高资金利用效率。
企业可通过建立供应链金融平台、应用区块链技术等手段，实现供应链上下游各方的资金流动互通，提升供应链金融服务效率。
企业还可通过建立供应链金融产品线、推出供应链金融服务，为供应链各方提供可靠的融资支持，推动供应链共赢发展。
在风险管理方面，企业应加强风险识别与定价能力，建立完善的风险管理体系，提高供应链金融的风险控制水平。
企业还需要加强信用管理、预警机制和应急预案的建立，及时发现风险、快速应对风险事件，降低供应链金融的不确定性。
企业可以加强监测和评估，构建独立的风险管理部门，建立科学的风险管理指标体系，准确评估和控制供应链金融风险。
在合作伙伴管理方面，企业应建立健全的合作伙伴关系，选择信誉良好、资金充足、合规经营的供应链合作伙伴。
企业还需要积极推动与金融机构的合作，共同优化供应链金融服务体系，为供应链各方提供更加便捷、安全、高效的金融服务。
企业还应加强信息沟通、技术对接，建立信息保密机制，促进供应链金融业务的互联互通，共同推动全球供应链金融管理体系的不断完善。
