2017年反洗钱知识培训

一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施.（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.（×）【5年】10、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户.（×）12、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构,在相关情况发生后30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10个工作日】16、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.（√）17、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18、接收境外汇入款金融機构,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码.（×）19、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B ）A.20万,5万【A为错误答案,应选B】B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万2、下列属于大额交易是( A)A.一笔25万元人民币現金汇款B.当日累计支取現金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币转账3、选项中哪种交易,银行业金融機构可以不报告（ D ）A.证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B.证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失,应要求境外機构补充.A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D）.A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（ A ）报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C.养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A.金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B.金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C.金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D.金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析.12、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密.A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（B）对该金融機构作出行政处罚.A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A.董事会或者其它高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A.12B.24C.48D.7216、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外機构所在地名称17、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支機构18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融機构应采取切实有效技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C ）.A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD ）.A.客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易,由开立账户金融機构报告.B.客户通过境内银行卡所发生大额交易,由发卡银行报告.C.客户通过境外银行卡所发生大额交易,由收单機构报告.D.客户不通过账户或者银行卡发生大额交易,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般.B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动 .C.严重危害国家安全或者影响社会稳定 .D.其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告.A.公安機关B.国家安全機关C.银行业监督管理機关D.人民银行4、以下说法正确有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD ）.A.被调查对象基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象关联交易情况D.可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD）.A.洗钱活动基本特征B.金融機构反洗钱义务C.反洗钱法律法规D.我国反洗钱工作进展8、王某是A银行客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）.A.登记王某姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人姓名、住所C.留存王某身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性.9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ACD ）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由.A.人民银行B.银行业监督管理機关C.公安機关D.国家安全機关10、以下说法正确是（BCD）A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B.宣传方式可灵活多样.C.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D.对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD ）A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐怖融资监控名单相关D.行为异常12、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD）.A.张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账2万美元.B.张三一日内分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C.张三给某公司在台湾账户一次性转账2万美元.D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、刘某,身份证号码显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）.10月8至10月17日,账户1累计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔.资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万）,H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户 3.其中,账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省它人账户,账户3则通过POS消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销B.H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务侵占D.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄14、对于金融機构风险管理判断,下列说法正确是（ABD）A.客户信息公开程度越高,风险越可控B.客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高C.金融機构通过中介機构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查15、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法設立（ABCD）.A.银行B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司D.特定非金融機构16、反洗钱現場检查时,检查组应向金融機构出示（CD ）.A.身份证B.检查证C.执法证D.检查通知书17、下列哪种情况出現时,应重新识别客户.（ABC）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.先前获得客户身份资料存在疑点D.客户提出销户18、以下说法正确有（）.【此题不知正确答案,ABCD,BCD均错】A.反洗钱工作是独立于金融機构风险控制一项重点工作.B.决定不执行《金融機构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融機构可不用开展客户风险分类工作.C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发現客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.D.金融機构在建立内控制度时,应与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应.19、金融機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应当立即将资产（ABCD）信息等情况向有关部门报告.A.数额B.权属C.交易D.位置20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应（ABD）.A.要求出示真实有效客户身份证件或者其它身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.核对代理人有效身份证件或者身份证明文件C.要求客户出示个人信用记录报告D.登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码-----------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文----------------------------------------。

反洗钱基础知识培训课件反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一个重要的国际金融监管领域，旨在防止犯罪分子通过洗钱手段将非法资金合法化。

这一领域的重要性日益增加，对于金融机构和从业人员来说，掌握反洗钱基础知识是必不可少的。

本课件将介绍反洗钱的概念、目标、法规、风险评估等内容，帮助听众全面了解反洗钱知识，提高对风险的防范意识。

第一部分反洗钱概念与目标（200字）1.1 反洗钱的定义反洗钱是一系列措施和制度，旨在阻止和打击犯罪分子通过将非法资金转化为合法资金来逃避追踪和打击的行为。

1.2 反洗钱的目标- 削弱犯罪组织的经济实力- 提高金融机构的风险防范能力- 维护金融体系的稳定和诚信- 保护金融机构客户免遭洗钱活动的危害第二部分反洗钱法规与制度（400字）2.1 国际反洗钱法律框架- 联合国《禁止洗钱和资助恐怖主义法案》（UNODC）- 《金融行动工作组四十项建议》（FATF）2.2 国内反洗钱法律与制度- 《反洗钱法》- 反洗钱监管部门与合规机构- 反洗钱机构的层级与职能第三部分反洗钱的实践与风险评估（500字）3.1 反洗钱的实践- 客户身份验证与尽职调查- 报告可疑交易- 内部控制与合规管理- 持续监控与风险评估3.2 风险评估的重要性- 合规风险评估流程与方法- 风险评估报告的编制与分析- 风险评估对决策的影响第四部分案例分析与技巧分享（350字）4.1 案例分析通过分析历史上的洗钱案例，帮助听众更好地了解洗钱手法和实际操作过程。

4.2 技巧分享- 如何判断可疑交易并及时报告- 如何进行客户尽职调查- 内部合规控制的重要性及提高效率的方法第五部分反洗钱培训的要点与总结（150字）5.1 反洗钱培训的要点- 法规和制度的学习- 实践操作的培训- 反洗钱意识的培养5.2 总结与展望反洗钱是一个持续发展的领域，金融机构和从业人员需要不断学习和提升防范能力，融合技术创新，以应对犯罪分子不断变化的洗钱手法。

1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。

（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。

反洗钱基础知识培训反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止非法活动的资金流向合法经济系统中，以及通过采取适当的措施防范和减少该类活动的系统。

为了提高大众对反洗钱的认知和理解，以及认识到反洗钱对金融系统的重要性，本培训旨在介绍反洗钱的基本知识。

第一部分：什么是洗钱洗钱是指将通过非法手段获得的资金，通过一系列交易或行为掩盖其非法来源的行为。

洗钱的目的是使非法资金看起来像是合法的资金，并将其纳入正常的经济流转当中。

洗钱过程通常包括三个主要步骤：放入资金、加工资金和提取资金。

1. 放入资金：这是将非法来源的资金融入正常经济系统的过程。

例如，通过将现金存入银行账户、购买贵重物品或进行房地产交易等方式，将非法资金融入合法经济流转中。

2. 加工资金：这一步骤旨在掩盖资金的非法来源。

通过进行一系列复杂的交易、转账或投资手段，使非法资金看起来像是合法的收入来源，增加追踪资金来源的难度。

3. 提取资金：最后一步是从合法经济系统中提取资金，使其可以被洗钱者合法使用。

例如，将资金从不同账户或管道中提取出来，并以各种方式使用或投资。

第二部分：为什么要进行反洗钱洗钱活动对金融系统和整个经济社会造成了严重的负面影响。

以下是进行反洗钱的重要原因：1. 维护金融系统稳定：洗钱资金的流入会扰乱金融系统的正常运作，增加金融风险并削弱金融机构的稳定性。

2. 防止犯罪蔓延：洗钱活动通常与严重的犯罪行为（如贩毒、恐怖主义和贪污等）相关联。

通过打击洗钱，可以削弱犯罪组织的经济实力，减少犯罪的蔓延。

3. 保护金融机构声誉：金融机构如果被滥用用于洗钱活动，将受到声誉和法律风险的威胁。

合规反洗钱措施的实施可以有效保护金融机构的声誉，并避免法律责任。

第三部分：反洗钱措施实施反洗钱措施的核心目标是识别可疑交易和客户，并采取适当的措施进行监测和报告。

以下是一些常用的反洗钱措施：1. 风险评估和尽职调查：金融机构应进行风险评估，并对涉及的客户进行尽职调查。