第5章-非银行金融机构(模拟训练题)(DOC)教学文稿

非银行金融机构反洗钱知识竞赛试题一、填空题1.反洗钱, 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的（）活动, 依照规定采取相关措施的行为。

2.在中华人民共和国境内设立的（）机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定（）机构, 应当依法采取预防、监控措施, 建立健全客户身份（）制度、客户身份资料和交易记录（）制度、大额交易和可疑交易（）制度, 履行（）义务。

3.依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息, 应当予以（）；非依法律规定, 不得向任何单位和个人提供。

4、任何单位和个人发现洗钱活动, 有权向反洗钱行政主管部门或者（）机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动, 应当及时向（）机关报告。

二、判断题1.海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的, 应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

（）2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息, 只能用于反洗钱调查。

（）4.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求, 开展反洗钱培训和宣传工作。

（）5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的, 应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的, 经国务院反洗钱行政主管部门批准, 可以采取临时冻结措施。

（）6.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

（）7、任何单位和个人发现洗钱活动, 均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。

（）8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定, 客户由他人代理办理业务的, 金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

山西省2017年上半年金融学第十部分：非银行金融机构模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、公民参与合伙关系出资．A：可以用劳务B：必须用资金C：必须用实物D：必须用资金或实物E：注销库存股2、国家开发银行所承担的任务是。

A：农业政策性贷款B：国家重点建设项目融资C：支持进出口贸易D：支持国家开发项目融资E：事后控制3、下列属于选择性货币政策工具的是。

A：优惠利率B：贷款限额C：利率限制D：流动性比率E：全国人大常委会4、在成熟的商品经济社会中，市场是一个包括各类生产要素在内的有机体系，而我国还处在．主义初级阶段，目前其市场体系是由构成的。

A：各种消费品市场B：各种生产资料市场C：各种生产要素市场D：商品市场和生产要素市场E：全国人大常委会5、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为。

A：现金偏好B：货币幻觉C：流动性陷阱D：流动性过剩E：全国人大常委会6、国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是____A：上级与下级的关系B：监督与被监督的关系C：指导与被指导的关系D：领导与被领导的关系7、信用创造是通过相关业务创造出更多的存款货币的行为。

A：信托公司B：保险公司C：投资银行D：商业银行E：全国人大常委会8、《票据法》适用于中华人民共和国境内的票据活动。

它规范的票据是。

【安徽省农村信用社真题】A：汇票、支票和本票B：承兑汇票、支票和本票C：支票和本票D：汇票、支票和本票E：注销库存股9、借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是。

A：资本B：利息C：工资D：利润E：现金流量表10、BBS不能提供的功能是。

A：发表文章B：聊天C：在线看电影D：发送邮件或文件E：以上都不正确11、甲、乙两瓶酒精溶液分别重400克和150克，甲中含酒精120克，乙中含酒精90克。

从两瓶中应各取出才能兑成浓度为50％的酒精溶液150克。

第7章非银行金融机构模拟训练题(一)一、单项选择题1．《中华人民共和国证券法》于（）颁布。

A．1989年7月B．1992年12月C．1992年7月D．1998年12月2．证券自营业务是指（）以自己的名义和资金买卖证券，自己承担市场风险以获取利润的证券业务。

A．证券经营机构【B. 投资者个人C．投资基金D. 证券交易所3．依据（）保险公司分为保险公司和再保险公司。

A. 保险对象B. 出资人C. 经营方式D. 基本业务4．保险经营者通过人为的事前预防，减少损失的产生，这体现了保险经营机构的（）。

A. 分摊经济损失职能；B. 经济补偿职能C. 投资职能D. 防灾防损职能5．不能向居民发放贷款的金融机构是（）。

A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行6．开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。

A. 不以盈利为经营目标"B. 以盈利为经营目标C. 为投资者获取利润D. 为国家创造财政收入7．以下（）不是政策性金融机构的职能。

A. 倡导性职能B. 调控性职能C. 选择性职能D. 补充性职能8．下列不属于国外财务公司资金来源方式的是（）。

A. 发行长期债券-B. 活期存款C. 短期借款D. 自身拥有资本9．按照现行规定，邮政储蓄银行吸收存款后将（）。

A. 部分上缴人民银行，其余的自行使用B. 全部缴存人民银行统一使用C. 全部自行使用D. 以上说法都不对10．按（）划分，信托可分为管理信托和处分信托。

A. 信托财产的内容?B. 信托的责权利C. 受益人D. 服务对象二、多项选择1．下列属于证券经营机构的有（）。

A. 基金管理公司B. 证券公司C. 证券投资咨询机构D. 信托投资公司E. 金融资产管理公司，2．证券经营机构的三类主要业务包括（）。

A. 代理发行证券B. 代理证券交易业务C. 证券自营业务D. 受理并购重组业务E. 财务顾问业务3．根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。

《非银行金融机构经营管理》实验课程实验指导书目录实验一人寿保险代理管理系统模拟实验（实验代码1） (1)实验二保险新产品的开发（实验代码2） (3)实验三投资银行的业务调查（实验代码3） (4)实验一人寿保险代理管理系统模拟实验（实验代码1）一、实验目的通过本实验，学生能了解人寿保险代理的基本管理。

二、实验内容利用“人寿保险代理管理系统”学会增加、修改单证的名称；学会记录单证的使用情况；学会迅速查找目标单证；学会单证统计。

三、实验仪器、设备及材料硬件：个人电脑（人/套）；软件：“人寿保险代理管理系统”（非注册版）四、实验步骤1，启动电脑XP系统，打开“人寿保险代理管理系统”专业软件；2，在登录窗口中选择用户和口令；（以“业务组1”为例）3，在“基础设置”项下，完成“归口部门”、“保险期间”、“来源关系”、“缴费方式”、“缴费期间”、“寿险名称”、“寿险附加险”等项内容的设置；在“基础信息列表”将列出基础信息的相关内容供参考；4，在“团队管理”项下，完成公司员人信息录入，系统将提供公司成员信息列表供打印输出；5，在“团队管理”项下，系统提供有公司人员信息查询功能，同时输入“姓名”、“业务编号”及“归口部门”进行信息的查找；6，在“保单管理”项下提供有“寿险资料录入”，可进行选择，录入相关的数据；系统同时提供了信息列表供打印输出；7，在“资料管理”项下完成“寿险资料”、“寿险客户信息”的管理，同时可利用“寿险信息查询”选项，通过保单编号进行相关信息的查询；8，点击“理赔管理”，完成“理赔录入”；通过“业务编号”和“联系人”完成理赔查询；亦可以输入起讫时间完成“理赔统计”工作；9，在“保费管理”项下，分别按“归口部门”、“经办人”通过输入起讫时间完成保费相关信息的查询；在“寿险交费”项下，完成“交费登记”信息的录入；10，在“自动提示”项下，选择“生日提醒”、“保单到期提醒”、“事务提醒”等选择，并按要求完成信息的录入。

金融学模拟题（含参考答案）一、单选题（共36题，每题1分，共36分）1.《银行业保险业消费投诉处理管理办法》所称银行保险机构包括银行业金融机构、保险机构、保险中介机构以及银行保险监督管理机构负责监管的（）。

A、消费金融机构B、信托机构C、金融租赁机构D、其他主体正确答案：D答案解析：《银行业保险业消费投诉处理管理办法》所称银行保险机构包括银行业金融机构、保险机构、保险中介机构以及银行保险监督管理机构负责监管的其他主体。

2.银行保险机构应当合理设计业务流程和操作规范，在办理业务过程中落实消费者（），不得为伪造、冒用他人身份的客户开立账户。

A、身份信息核实B、证件真伪鉴别C、本人意愿D、身份识别和验证正确答案：B答案解析：银行保险机构应当合理设计业务流程和操作规范，在办理业务过程中落实消费者身份识别和验证，不得为伪造、冒用他人身份的客户开立账户。

3.中国银保监会各级派出机构应当对辖区内银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导，推动辖区内建立完善（）。

A、消保体制机制B、溯源整改C、消费纠纷多元化解机制D、责任追究正确答案：C答案解析：中国银保监会各级派出机构应当对辖区内银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导，推动辖区内建立完善消费纠纷多元化解机制。

4.各银行保险机构可采用（）智能服务终端设备，针对老年人实际需求，进一步扩展上门服务项目，促进传统上门服务和智能技术融合，为老年人提供贴身金融服务。

A、适老化B、移动式C、远程式D、便携式正确答案：D答案解析：各银行保险机构可采用便携式智能服务终端设备，针对老年人实际需求，进一步扩展上门服务项目，促进传统上门服务和智能技术融合，为老年人提供贴身金融服务。

5.零售产品或服务披露资料，应自业务关系终止之日起留存至少（）年。

A、10B、3C、30D、5正确答案：B6.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人。

金融学模拟练习题（含参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、下列汇率中不含银行买卖外汇的利润的是 ( )A、买入汇率B、卖出汇率C、钞价D、中间汇率正确答案：D2、( )是历史上第一家股份制银行,也是现代银行产生的象征。

A、英格兰银行B、德意志银行C、法兰西银行D、日本银行正确答案：A3、在我国,按照对金融中介机构的分业监管体制的划分,融资类金融中介机构一般是由A、中国银行业监督管理委员会负责监管B、中国人民银行负责监管C、中国证券业监督管理委员会负责监管D、中国保险业监督管理委员会负责监管正确答案：A4、下列关于通货膨胀的表述中,不正确的是()。

A、通货膨胀是物价持续上涨B、通货膨胀是物价总水平的上涨C、通货膨胀是指所有商品的价格都上涨D、通货膨胀是纸币流通所特有的正确答案：C5、证券场内交易市场是指( )。

A、证券交易所市场B、第四市场C、柜台交易市场D、第三市场正确答案：A6、与货币的出现紧密相联的是A、先哲的智慧B、金银的稀缺性C、国家的强制力D、交换产生与发展正确答案：D7、债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集自己而向债券投资者出具的,承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。

A、债权债务B、所有权、使用权C、权利义务D、转让权正确答案：A8、商业银行创造衍生存款的基础是( )A、活期存款B、定期存款C、原始存款D、超额准备金正确答案：C9、我国1988-1989年度的严重通货膨胀属于A、成本推进型B、需求拉上型C、外部输入型D、以上均不对正确答案：B10、按金融交易的期限划分,金融市场可分为( )A、货币市场和资本市场B、直接金融市场和间接金融市场C、现货市场、期货市场和期权市场D、初级市场和次级市场正确答案：A11、按照现行规定,邮政储蓄银行吸收存款后将A、部分上缴人民银行,其余的自行使用B、全部缴存人民银行统一使用C、全部自行使用D、以上说法都不对正确答案：A12、对经济运行影响强烈而不常使用的货币政策工具是)。

2017年湖北省金融学第十部分：非银行金融机构模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国统计部门计算和公布的反映失业水平方面的指标是。

A：城镇实际失业率B：城镇预期失业率C：城镇登记失业率D：城乡登记失业率E：全国人大常委会2、甲创作小说已发表；乙经甲同意，将该小说改编成戏剧剧本，也已发表；丙表演该戏剧并由丁音像公司制作成录像制品出售，丁应．A：只向甲付酬B：只向乙付酬C：只向丙付酬D：向甲、乙、丙付酬E：注销库存股3、固定资产减少时计入科目核算。

A：固定资产清理B：营业外支出C：其他业务支出D：资本公积4、我国的法定货币是A：人民币B：美元C：英镑D：欧元5、留存收益包括盈余公积和未分配利润。

下面会引起留存收益总额发生增减变动的是。

A：用税后利润弥补亏损B：资本公积转增股本C：提取法定公益金D：盈余公积转增股本6、我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于。

A：4％B：5％C：8％D：10％E：全国人大常委会7、根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果平均流动率大于l，表示____ A：资产运用过度B：资产运用不足C：负债经营过度D：负债经营不足8、甲于1972年将房屋出典给乙，典价5000元，典期20年．1992年典期届满，甲以5000元向乙回赎，乙主张甲必须以该房现价3万元回赎．依照有关法律规定，甲应按照哪一价款回赎典物?A：5000元B：3万元C：1．25万元D：1．5万元E：注销库存股9、我们强调学习马克思主义原理和科学发展观．有利于社会主义和谐社会建设。

这是因为。

A：认识对实践有指导作用B：意识可以转化为物质C：主观和客观可以相互转化D：实践是认识的来源E：事后控制10、商业银行账户的货币是____A：基础货币B：普通货币C：高能货币D：强力货币11、下列中央银行货币政策工具中不属于传统的“三大法宝”的是A：公开市场操作B：再贴现政策C：存款准备金政策D：窗口指导12、某市人民法院对一起抢劫、杀人案进行审理后，判决主犯张某死刑并剥夺政治权利终身。

2015年下半年上海金融学第十部分：非银行金融机构模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、Windows中，可以打开“开始”菜单的组合键是。

A：Alt+EscB：Ctrl+EscC：Tab+ESCD：Shift+EscE：以上都不正确2、甲公司以其所持有的乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款，并与银行订立了书面质押合同。

根据《物权法》的规定，该质押权的设立时间为。

A：向证券登记结算机构办理出质登记之日B：质押合同签订之日C：权利凭证交付之日D：贷款合同签订之日E：现金流量表3、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人（）同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的三分之二以上。

A：三分之一多B：四分之一多C：十分之一多D：二分之一多4、甲有限责任公司拟公开发行公司债券，下列有关该公司资产额的表述中，符合《证券法》规定公开发行公司债券条件的是．A：该公司总资产额为人民币3000万元B：该公司净资产额为人民币3000万元C：该公司总资产额为人民币6000万元D：该公司净资产额为人民币6000万元E：注销库存股5、某化工企业生产国家明令淘汰的产品，某技术监督局依据《产品质量法》某条的规定作出罚款2000元的处罚决定。

该企业不服，提起行政诉讼，法院经审查以技术监督局的处罚决定适用法律不当为由判决撤销了处罚决定。

下列哪一说法是正确的?【2010年人行真题】A：技术监督局不得再对该企业作出行政处罚B：技术监督局不得再对该企业作出罚款决定，但可以作出其他行政处罚C：技术监督局可以依据原处罚决定适用的《产品质量法》条文规定作出与原来不同的处罚决定D：技术监督局可以依据原处罚决定适用的《产品质量法》条文规定以外的相关条款作出与原来相同的处罚决定E：注销库存股6、在各种票据行为中，基本的票据行为是。

A：出票B：背书C：承兑D：保证7、关于金融市场功能的说法中，错误的是。

金融学模拟练习题（附答案）一、单选题（共41题，每题1分，共41分）1.以下属于逆向选择的解决方法的是( )A、由政府免费公开信息B、政府管制要求公司披露真实信息C、成立银行等金融中介D、以上都是正确答案：D2.在国际银行业,被视为银行经营管理三大原则之首的是( )A、安全性原则B、盈利性原则C、效益性原则D、流动性原则正确答案：A3.下列属于直接融资方式的是( )。

A、发行债券B、国际信贷C、银行存款D、银行贷款正确答案：A4.货币在发挥( )职能时可以使用观念上的货币。

A、价值尺度B、支付手段C、储藏手段D、流通手段正确答案：A5.被称为能与通货膨胀“和平共处”的适应性政策是( )A、公开市场业务B、改善供给政策C、收入指数化政策D、以税收为基础的收入政策正确答案：C6.当储备货币的汇率下跌时,储备货币发行国会因该货币的贬值而( )。

A、不受影响B、上述结果都可能C、遭受损失D、从中获利正确答案：D7.根据凯恩斯流动性偏好理论,当预期利率上升时,人们就会( )。

A、抛出货币而持有债券B、只持有债券C、抛售债券而持有货币D、只持有货币正确答案：C8.若一国货币汇率高估,往往会出现( )。

A、外汇供给增加,外汇需求减少,国际收支逆差B、外汇供给增加,外汇需求减少,国际收支顺差C、外汇供给减少,外汇需求增加,国际收支顺差D、外汇供给减少,外汇需求增加,国际收支逆差正确答案：D9.不属于国库券特点的是( )A、是一种短期政府债券B、政府信誉支持C、流动性较差D、风险最小正确答案：C10.典型意义上的储藏手段是针对( )而言的。

A、银行券B、金银条块C、信用货币D、电子货币正确答案：B11.认为货币供给将完全由货币当局的行为所决定的理论是( )。

A、货币供给中性论B、货币供给外生论C、都不是D、货币供给内生论正确答案：B12.银行发行的金融债券为( )A、多边融资B、混合融资C、间接融资D、直接融资正确答案：D13.以下不属于金融中介功能的是( )A、融通资金B、充当信用中介C、最后贷款人D、充当支付中介正确答案：C14.柜台市场的特点是( )A、有形市场B、实现双方协商成交C、以代理交易为主D、必须满足严格的上市条件正确答案：B15.世界各国中央银行的组织形式以( )最为流行A、准中央银行制B、单一制C、跨国型D、复合制正确答案：B16.信用的本质是( )。

第5章非银行金融机构模拟训练题(一)一、单项选择题1．《中华人民共和国证券法》于（）颁布。

A．1989年7月B．1992年12月C．1992年7月D．1998年12月2．证券自营业务是指（）以自己的名义和资金买卖证券，自己承担市场风险以获取利润的证券业务。

A．证券经营机构B. 投资者个人C．投资基金D. 证券交易所3．依据（）保险公司分为保险公司和再保险公司。

A. 保险对象B. 出资人C. 经营方式D. 基本业务4．保险经营者通过人为的事前预防，减少损失的产生，这体现了保险经营机构的（）。

A. 分摊经济损失职能B. 经济补偿职能C. 投资职能D. 防灾防损职能5．不能向居民发放贷款的金融机构是（）。

A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行6．开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。

A. 不以盈利为经营目标B. 以盈利为经营目标C. 为投资者获取利润D. 为国家创造财政收入7．以下（）不是政策性金融机构的职能。

A. 倡导性职能B. 调控性职能C. 选择性职能D. 补充性职能8．下列不属于国外财务公司资金来源方式的是（）。

A. 发行长期债券B. 活期存款C. 短期借款D. 自身拥有资本9．按照现行规定，邮政储蓄银行吸收存款后将（）。

A. 部分上缴人民银行，其余的自行使用B. 全部缴存人民银行统一使用C. 全部自行使用D. 以上说法都不对10．按（）划分，信托可分为管理信托和处分信托。

A. 信托财产的内容B. 信托的责权利C. 受益人D. 服务对象二、多项选择1．下列属于证券经营机构的有（）。

A. 基金管理公司B. 证券公司C. 证券投资咨询机构D. 信托投资公司E. 金融资产管理公司2．证券经营机构的三类主要业务包括（）。

A. 代理发行证券B. 代理证券交易业务C. 证券自营业务D. 受理并购重组业务E. 财务顾问业务3．根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。

人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案第一篇：人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案保险业测试题单位：姓名分数一、判断30分（每题2分）对1、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

（）错2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。

（）错3、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。

（）错4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。

（）错5、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。

（）错6、金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。

（）错7、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。

（）错8、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。

（）对9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（）对10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。

（）对11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

（）对12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作。

（）错13、金融机构应当按照规定相当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可以交易。

（）对14、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自与其他国家（地区）的客户。

（）15、“可以交易发生后的10各工作日”是从构成可以交易的第一笔交易发生之日计算。

（）二、选择30分（每题2分）1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（D）报告。

A.中国人民银行反洗钱监测中心B.公安机关C.中国人民银行分支机构D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案2、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（B）客户身份资料。