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投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪项？A. 零售银行业务B. 资产管理C. 证券承销D. 个人贷款2. 下列哪项不是投资银行在IPO过程中提供的服务？A. 估值分析B. 法律咨询C. 市场推广D. 承销商选择3. 投资银行在并购中扮演的角色不包括：A. 财务顾问B. 交易撮合C. 风险管理D. 资金提供4. 以下哪个指标常用于衡量投资银行的业绩？A. 市盈率B. 市净率C. 净资产收益率D. 总资产收益率5. 投资银行在债券发行中的主要作用是：A. 债券评级B. 债券销售C. 债券定价D. 债券担保6. 投资银行的风险管理通常不包括：A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 法律风险管理D. 操作风险管理7. 投资银行的资本充足率要求通常由哪个机构规定？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 巴塞尔银行监管委员会D. 国际清算银行8. 投资银行在进行资产重组时，通常不涉及以下哪项：A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产评估D. 资产租赁9. 投资银行在金融市场中的主要作用是：A. 提供流动性B. 吸收存款C. 提供贷款D. 管理基金10. 下列哪项不是投资银行的监管机构？A. 证券交易委员会(SEC)B. 联邦储备系统(Fed)C. 国家银行监管局D. 国际清算银行答案：1-5 C B C C C；6-10 C D C B C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行在企业上市过程中的作用。
2. 投资银行如何进行风险管理？3. 投资银行的主要收入来源有哪些？答案：1. 投资银行在企业上市过程中的作用主要包括：提供财务顾问服务，帮助企业进行估值分析；协助企业准备上市所需的各种文件和资料；作为承销商，组织和执行股票发行；进行市场推广，吸引投资者；以及在上市后提供持续的资本市场服务。
2. 投资银行进行风险管理的方法包括：对市场风险进行监控和对冲；对信用风险进行评估和控制；对操作风险进行内部审计和流程优化；以及对法律风险进行合规性检查。
《投资银行学》题库+答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、投资银行区别于一般性咨询、中介服务业的重要标志( )A、服务于货币市场B、属于金融服务业C、服务于资本市场D、属于智力密集型行业正确答案：B2、从商业模式而言投资银行的收入以( )为主A、手续费B、贴现C、存贷款利差D、佣金正确答案：D3、不属于战略并购类型的是? ( )A、渗透战略B、扩张战略C、专业化战略D、多元化战略正确答案：C4、下列属于独立的专业性投资银行的是( )A、摩根大通银行B、美林公司C、美国通用公司D、瑞士信贷集团正确答案：B5、从 19 世纪末开始,以美国为代表的市场经济体共发生了 ( ) 次系统性并购浪潮,每一次并购浪潮都显著加快了经济结构的调整和经济发展方式的转变。
A、4B、7C、5D、6正确答案：C6、2009 年 4 月 29 日,某股份有限公司上网定价发行 3000 万股,公司注册股本为 6000 万股,2009 年盈利预测中的利润总额为 9000 万元人民币,净利润为 6000 万元人民币,那么,加权平均法下的每股净利润为( ) 。
A、0.75 元人民币B、0.65 元人民币C、0.83 元人民币D、0.72 元人民币正确答案：A7、公司成功并购的重要前提是什么? ( )A、并购公司B、并购方自己C、并购方向D、并购绩效正确答案：C8、关于在创业板上市公司首次公开发行股票的核准程序,下列说法中不正确的是 ( ) 。
A、保荐机构应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见B、中国证监会收到申请文件后,在 5 个工作日内作出是否受理的决定C、发行人应当自中国证监会核准之日起 6 个月内发行股票D、股票发行申请未获核准的,发行人可自中国证监会作出不予核准决定之日起 3 个月后再次提出股票发行申请正确答案：D9、发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请 ( ) 。
A、债券受托管理人B、担保人C、经纪人D、信用增级机构正确答案：A10、有下列哪种情形之一的,为拥有上市公司控制权。
《投资银行学》模拟试题及答案1 （中央财经大学） 、单选题（每题1分，共8分） 1 .以下不属于投资银行业务的是（ A.证券承销 B.兼并与收购 C •不动产经纪 D.资产管理 2. 现代意义上的投资银行起源于（ A.北美 B.亚洲 C.南美 D.欧洲 3. 根据规模大小和业务特色，美国的美林公司属于（ A.超大型投资银行 B.大型投资银行 C •次大型投资银行 D.专业型投资银行 4. 我国证券交易中目前采取的合法委托式是（ A.市价委托 B.当日限价委托 C.止损委托 D.止损限价委托 5. 深圳证券交易所开始试营业时间（ ） A. 1989年10月1日 B. 1992年12月1日 C. 1992 年 12 月 19 日 D . 1997 年底 6. 资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（ A.委托一一代理 B.管理一一被管理 C •所有一一使用 D .以上都不是 7. 中国证监会成为证券市场的唯一管理者是在（ A. 1989年10月1日 B . 1992年12月1日 C. 1992 年 12 月 19 日 D . 1997 年底 &客户理财报告制度的前提是（ ） A.客户分析 C •风险分析 二、多选题（每题 1 .证券市场由（ A 证券发行者 C •管理组织者 ）。
）。
B.市场分析 D.形成客户理财报告 2分，多选漏选均不得分，共30分） ）主体构成。
B.证券投资者 D.投资银行 2. 投资银行的早期发展主要得益于（ ）。
A.贸易活动的日趋活跃 B.证券业的兴起与发展 C 基础设施建设的高潮 D.股份公司制度的发展 3. 影响承销风险的因素一般有（ ）。
A.市场状况 B.证券潜质C.承销团D.发行方式设计 4. 资产评估的方法有（ ）。
A.收益现值法 B.重置成本法 C •清算价格法 D.现行市价法 5.竞价方法包括的形式有（ ）。
A.网上竞价 B.机构投资者（法人）竞价 C •券商竞价 D.市场询价 6. 投资银行从事并购业务的报酬， A.固定比例佣金 C.成功酬金 7. 收购策略有（ A.中心式多角化策略 ）。
投资银行学试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资银行的主要业务？A. 融资服务B. 资本市场业务C. 投资管理D. 零售银行业务答案：D2. 以下哪项不是投资银行的主要收入来源？A. 承销业务费用B. 交易佣金C. 利息净收入D. 存款利息答案：D3. 投资银行的创新融资工具中，不包括以下哪项？A. IPOB. 债券发行C. 合并与收购D. 金融衍生品答案：C4. 投资银行的风险管理中，以下哪项不属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 波动性风险答案：B5. 以下哪个部门通常不属于投资银行的组成部分？A. 投资银行部门B. 风险管理部门C. 资本市场部门D. 零售银行部门答案：D二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请选A，错误的请选B。
1. 投资银行的主要职能是"拆借，募集，投资，兼并，整合"A. 正确B. 错误答案：B2. 投资银行的主要收入来自于承销业务、交易佣金和利息净收入A. 正确B. 错误答案：A3. 投资银行的业务范围包括资本市场业务和风险管理业务A. 正确B. 错误答案：A4. 投资银行的市场风险主要包括利率风险和信用风险A. 正确B. 错误答案：B5. 投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门和资本市场部门A. 正确B. 错误答案：A三、简答题请简要回答以下问题：1. 投资银行的主要业务包括哪些方面？答：投资银行的主要业务包括融资服务、资本市场业务、投资管理等方面。
2. 投资银行的收入来源有哪些？答：投资银行的主要收入来源包括承销业务费用、交易佣金、利息净收入等。
3. 投资银行的市场风险包括哪些？答：投资银行的市场风险包括利率风险、操作风险和波动性风险等。
4. 投资银行的组成部分有哪些？答：投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门、资本市场部门等。
5. 投资银行在创新融资工具方面有哪些业务？答：投资银行在创新融资工具方面包括IPO、债券发行和金融衍生品等业务。
投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪一项？A. 零售银行业务B. 投资咨询C. 资产管理D. 以上都是答案：B2. 下列哪项不是投资银行的典型服务？A. 企业并购B. 股票发行C. 个人存款D. 债券发行答案：C3. 投资银行在资本市场中扮演的角色是什么？A. 资金的提供者B. 资金的中介C. 资金的使用者D. 资金的监管者答案：B4. 以下哪个不是投资银行的风险管理工具？A. 期权B. 期货C. 存款D. 掉期答案：C5. 投资银行在进行股票发行时，通常采用哪种方式？A. 私募B. 公开发行C. 内部发行D. 直接发行答案：B6. 投资银行在债券发行中的主要作用是什么？A. 债券的购买者B. 债券的发行者C. 债券的承销商D. 债券的评级机构答案：C7. 以下哪个不是投资银行的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 财政部答案：D8. 投资银行在进行企业并购时，通常需要考虑的因素不包括以下哪项？A. 目标公司的财务状况B. 市场环境C. 个人偏好D. 法律风险答案：C9. 投资银行在进行资产重组时，通常采用哪种方式？A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产出售D. 所有以上答案：D10. 投资银行的核心竞争力主要体现在以下哪方面？A. 资金规模B. 技术优势C. 信息优势D. 客户资源答案：C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行与商业银行的区别。
答案：投资银行主要专注于资本市场的业务，如证券发行、并购咨询、资产管理等，而商业银行则主要提供个人和企业的存款、贷款、支付结算等零售银行服务。
投资银行通常不吸收公众存款，而是通过资本市场筹集资金。
2. 投资银行在企业上市过程中扮演什么角色？答案：投资银行在企业上市过程中扮演关键角色，包括协助企业进行财务重组、提供市场分析、确定发行价格、组织路演、协调承销商等，以确保企业能够成功上市。
大学投资银行学考试练习题及答案21.[单选题]商业银行由( )监管A)中央银行B)证券监管当局C)证券协会D)证券监督委员会 '答案:A解析:2.[单选题]PPN的完整名称是（ ）。
A)定向债务融资工具B)私募公司债券C)私募债D)非公开发行公司债券答案:A解析:3.[单选题]重大资产重组中相关资产以资产评估结果作为定价依据的,资产评估机构原 则上应当采取几种评估方法进行评估? ( )A)1B)2C)2 种以上D)3 种以上答案:C解析:4.[单选题]目前我国证券发行采用的制度为A)审批制B)核准制C)注册制D)登记制答案:B解析:5.[单选题]下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（ ）。
A)申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式B)一般最小申购、赎回单位为10万份C)投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍6.[单选题]棚户区改造项目应实行资金（ ）管理。
A)使用B)开放C)共同D)封闭答案:D解析:7.[单选题]券商作为资管计划的管理人，需要按照（ ）的指令进行业务操作，因此在放款、企业申请提前还款、利率变更、担保方式变更等业务过程中均需要我行对管理人出具相关指令函。
A)委托人B)券商C)授权人D)受托人答案:A解析:8.[单选题]下列棚改贷款业务要求的描述，错误的是（ ）。
A)需要县、区级（含）以上发改委对项目的可研报告批复B)不得接受已闲置1年（含）以上的土地作为抵押物C)对于无市场化收入来源的棚改项目，要求纳入政府财政预算D)已于90%（含）以上建筑面积的业主签订拆迁补偿安置协议答案:B解析:9.[单选题]我行要求棚改贷款项目资本金不低于项目总成本的（ ）。
A)0.1B)0.2C)0.25D)0.3答案:B解析:10.[单选题]根据《资管新规》要求，产业投资基金中（ ）不得直接或者间接对优先级份额认购者提供保本保收益安排。
A)劣后级投资者B)基金管理人C)受托人11.[单选题]一般可以由原始权益人担任的中介机构角色是（ ）。
投资银行学练习题一一、单项选择题1、"大爆炸”（Big Bang)的金融改革方案实施的主要目的在于（）。
A．促进分业经营B．推动混业经营C．降低金融风险D．刺激经济增长2、以下（ )不属于基金当事人。
A．基金持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金监督者3、下列( ）选项最精确的界定了在贷款人的债权得不到按约清偿时，贷款人可得到对项目资产的权利。
A．强制性债权B．所有权C．使用权D．物权性权利4、引发金融创新的原因主要有（）。
A．调控价格水平B．提高资产管理质量C．转嫁风险和规避监管D．提高资信度5、拟公开发行或配售的股票面值超过人民币（）元或预期销售总金额超过人民币（）元的，证券经营机构应当按照《股票发行与交易管理暂行条例》的规定组织承销团。
A．5000万B．1亿C．2亿D．3亿6、杠杆收购是一家公司主要通过（）购买另一家公司的并购方式。
A．自有资金B．借入资金C．股票D．其他有价证券7、在本国以外的资本市场上发行的以第三国货币为面值货币的国际债券称为( ）.A．武土债券B．扬基债券C．欧洲债券D．外国债券8、投资银行的核心业务是( )。
A．证券承销B．存款业务C．表外业务D．中间业务9、下面关于首次公开发行向二级市场投资者配售的操作程序的顺序，正确的是（）。
A．刊登招股说明书、刊登发行公告、收缴股款、划款、交割B．刊登招股说明书、刊登发行公告、收缴股款、交割、划款C．刊登发行公告、刊登招股说明书、收缴股款、划款、交割D．刊登发行公告、刊登招股说明书、收缴股款、交割、划款10、用现金流量法为目标公司定价,则公司的价值为（）。
A．企业各年现金流量的折现值之和B．企业期末残值的折现值C．企业各年现金流量的折现值之和与期末残值折现值的加总D．企业各年现金流量的折现值之和与期末残值折现值的差11、从组织形式上来看，证券交易所可分为（ )。
A．公司制和会员制B．公司制和契约制C．会员制和契约制D．契约制和合伙制12、根据交易价格形成方式的不同,证券交易方式可被划分为（）。
投资银行学考试试题及答案一、选择题1. 以下哪项不是投资银行的主要业务？A. 资金筹集B. 投资与交易C. 资产管理D. 商业贷款2. 首次公开募股（IPO）是指以下哪种情况？A. 公司自行购买股票B. 公司私下购买其他公司的股票C. 公司第一次向公众发行股票D. 公司将股票转让给员工3. 下列哪个是投资银行的一种主要收入来源？A. 存款利息B. 投资基金分红C. 委托管理费D. 手续费与佣金4. 投资银行的风险管理是指以下哪种情况？A. 管理客户的投资组合，确保风险控制在可接受范围内B. 通过贷款业务获取利润C. 盈亏平衡，确保运营资金的稳定D. 帮助客户进行投资决策，提供专业咨询服务5. 以下哪个是投资银行在企业并购交易中的主要角色？A. 联系各方，促使交易达成B. 提供贷款保障C. 在证券市场进行交易D. 对企业进行评估和估值二、问答题1. 请简要介绍投资银行的主要业务。
投资银行的主要业务包括资金筹集、投资与交易、资产管理和风险管理。
资金筹集指的是通过发行股票或债券来为企业筹集资金。
投资与交易涉及在证券市场进行股票和债券的买卖交易，以获取利润。
资产管理是指管理客户的投资组合，包括股票、债券、基金等。
风险管理包括评估和控制投资风险，确保投资的安全和收益。
2. 请解释首次公开募股（IPO）的过程。
首次公开募股（Initial Public Offering，简称IPO）是指公司第一次将股票公开发行给公众的过程。
该过程通常包括以下几个步骤：首先，公司选择投资银行作为承销商，承销商负责协助公司进行股票发行。
然后，公司与承销商合作，确定发行价格、股票数量和发行时间等关键事项。
接下来，公司将发行计划提交给证券监管机构进行审批。
一旦获得批准，公司可以开始向公众发行股票。
最后，股票将在证券交易所上市交易。
3. 投资银行的收入来源有哪些？投资银行的主要收入来源包括手续费与佣金、贷款利息、委托管理费和投资基金分红。
《投资银行学》试题库及参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、转股价格应不低于募集说明书公告日前 ( ) 个交易日公司股票交易均价和前一个交易日的均价。
A、20B、30C、10D、40正确答案：A2、国有企业在改制前进行清产核资的最终目的是 ( ) 。
A、确定资产损益B、财产清查C、账务清理D、反映企业资产价值正确答案：D3、下列哪种并购战略类型效果属于长期范围。
A、优化战略B、多元化战略C、渗透战略D、扩张战正确答案：B4、按照《上市公司重大资产重组管理办法》的要求,上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权的 ( ) 以上通过。
A、1/3B、1/2C、全部D、2/3正确答案：D5、首次公开发行股票的发行人运行不足 3 年的,应披露 ( ) 。
A、最近 2 年及 1 期的资产负债表、利润表和现金流量表B、最近 1 期的利润表以及设立后各年及最近 1 期的资产负债表和现金流量表C、最近 1 期的资产负债表、利润表和现金流量表D、最近 3 年及 1 期的利润表以及设立后各年及最近 1 期的资产负债表和现金流量表正确答案：D6、分离型模式的核心功能( )A、降低金融体制运行中的风险B、促成金融行业的专业化分工C、有益于银行体制安全和稳定D、保证证券行业的公平与合理正确答案：C7、分离型模式的优点 ( )A、促成金融行业的专业化分工B、有效降低整个金融体系的风险C、有益与保障证券市场的公正与合理D、提高竞争能力,扩大利润来源正确答案：D8、证券发行与承销业务也称为称为:( )A、证券交易业务B、二级市场业务C、一级市场业务D、证券做市业务正确答案：C9、风险投资的对象( )A、国有企业B、所有公司C、能源公司D、新型科技公司正确答案：D10、可转换公司债券每张面值 ( ) 元人民币。
A、50B、90C、30D、100正确答案：D11、按照《上市公司重大资产重组管理办法》的要求,上市公司应当在重大资产重组实施完毕后 ( ) 年内的年度报告中单独披露相关资产的实际盈利数与评估报告中利润预测数的差异情况。
大学投资银行学考试练习题及答案21.[单选题]应收账款债权融资计划服务费费率：产品期限为一年（包含）以下的，按年化费率（）收取；产品期限超过一年的，按年化费率千分之一点二收取。
A)千分之一点五B)千分之一C)千分之二D)千分之二五答案:A解析:2.[单选题]债务融资工具承销业务需要（ ）审批后才能实施。
A)投资银行部B)金融市场部C)授信审批部D)统一授信会答案:D解析:3.[单选题]并购预期 0 的能否实现,取决于 ( )A)公司整合B)管理措施C)资源分配D)公司规划答案:A解析:4.[单选题]企业并购效应不包括A)管理协同效应B)财务协同效应C)多元化效应D)企业发展效应答案:D解析:5.[单选题]有下列哪种情形之一的,为拥有上市公司控制权。
( )A)投资者为上市公司持股 45%以上的控股股东B)投资者可以实际支配上市公司 股份表决权超过 20%C)投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公 司董事会 2/3 以上成员任选D)投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权 足以对公司股东大会的决议产生重大影响6.[单选题]一般来说，相对较好的发行时点为（ ）。
A)3月底B)6月底C)年末D)4月初答案:D解析:7.[单选题]目前企业资产证券化业务主要的发行场所是（ ）。
A)上海、深圳证券交易所B)北京金融资产交易所C)银行间市场D)银登中心答案:A解析:8.[单选题]为资产证券业务特别设立的资产支持专项计划的挂牌发行场所是( )，资产支持票据的挂牌发行场所是( )。
A)证券交易所；证券交易所B)证券交易所；银行间市场C)银行间市场；证券交易所D)银行间市场；银行间市场答案:B解析:9.[单选题]以下不是律师事务所从事证券法律业务的内容的是A)为公开发行证券上市的企业出具法律意见书和律师工作报告B)对招股说明书的内容的真实性、准确性和可靠性进行验证C)审查、修改、制作拟上市企业和上市公司的各种法律文件D)对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证， 咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告答案:D解析:10.[单选题]依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。
投资银行学原理习题（一）判断正误(只需判断对与错，不用说明理由)1．（ B ）从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主，商业银行主要以佣金收入为主。
A. 正确B. 错误2．（ B ）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。
A. 正确B. 错误3．（ A ）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。
A. 正确B. 错误4．（ A ）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。
A. 正确B. 错误5．（ A ）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。
A. 正确B. 错误6．（ A ）投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
A. 正确B. 错误7．（ B ）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
A. 正确B. 错误8．（ B ）从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。
而资本市场的风险要远远小于货币市场。
A. 正确B. 错误9．（ A ）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔驰公司与美国的克莱斯勒公司的合并）。
A. 正确B. 错误10．（ B ）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。
A. 正确B. 错误11．（ B ）投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。
A. 正确B. 错误12．（ A ）按照中国证券监督管理委员会2001年颁布的《证券公司内部控制指引》，我国证券公司在资产管理业务的内部控制管理中，受托资金不可以与自有资金混合使用。
A. 正确B. 错误13．（ A ）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司。
A. 正确B. 错误14．（ A ）1999年美国参众两院分别通过《金融服务现代法案》，该法案彻底打破了1933年以来美国形成的银行业与证券业分业经营的体制。
A. 正确B. 错误15．（ B ）在风险投资业务中，风险资本的退出一定必须通过发行股票上市变现。
A. 正确B. 错误16.（ A ）证券承销业务范围很广，各类股票、债券和基金证券等的发行均可以包括在内。
A. 正确B. 错误17．（ A ）按照2003年2月1日起施行的《证券业从业人员资格管理办法》规定，证券公司不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。
A. 正确B. 错误18．（ A ）杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。
A. 正确B. 错误19．（ B ）作为证券经纪商，投资银行本身没有任何风险。
A. 正确B. 错误20．（ A ）在我国，设立综合类证券公司比设立经纪类证券公司有更加严格的条件。
A. 正确B. 错误21．（ B ）我国目前已经实行银行业与证券业完全混业经营。
A. 正确B. 错误22．（ B ）从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。
A. 正确B. 错误23．（ B ）金融工程的基本组件是远期、期货、期权、债券、股票等衍生金融工具。
A. 正确B. 错误24．（ B ）投资银行属于非银行金融机构，其主要服务于货币市场。
A. 正确B. 错误25．（ B ）根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形式。
A. 正确B. 错误26．（ A ）早期的投资银行主要从事证券发行承销和证券交易业务，而目前的投资银行业务已经涉及到了几乎全部的资本市场业务、部分货币市场业务以及金融衍生产品市场业务。
A. 正确B. 错误27．（ B ）在过去的一年里，基金管理人A所管理的基金帐面收益率为8%，基金管理人B所管理的基金帐面收益率为12%，因此基金管理人B的绩效比基金管理人A要好。
A. 正确B. 错误28．（ B ）在我国，对证券公司进行自律监管的机构包括中国证监会和沪深证券交易所。
A. 正确B. 错误29．（ A ）在证券发行的余额包销方式下，作为包销商的投资银行需要承担发行失败的全部风险。
A. 正确B. 错误30．（ A ）健全内部控制机制和完善内部控制制度，是衡量证券公司经营管理水平高低的重要标志。
A. 正确B. 错误31．（ A ）开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少。
A. 正确B. 错误32．（ A ）利用期货交易进行的套期保值操作是为了避险，但是作为一种金融衍生品交易，它本身也存在有一定的风险。
A. 正确B. 错误33．（ B ）在我国，拟上市公司的首次股票发行（IPO）、上市公司再融资所进行的增资发行和面向老股东的配股发行都属于股票的私募发行。
A. 正确B. 错误34．（ B ）以获利为目的、利用内幕信息进行证券买卖的内幕交易属于违规行为，但如果是以避损为目的的内幕交易就不属于违规行为。
A. 正确B. 错误35．（ A ）投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式。
A. 正确B. 错误36．（ A ）研究开发部门往往是投资银行的成本中心而非利润中心。
A. 正确B. 错误37．（ B ）投资银行属于非金融机构。
A. 正确B. 错误38．（ B ）证券发行承销业务也称为证券二级市场业务。
A. 正确B. 错误39．（ A ）在一项公司并购事件中，同一家投资银行不能同时作为收购方和被收购方的财务顾问。
A. 正确B. 错误40．（ A ）风险投资的目的是通过投资和提供增值服务把被投资的企业做大，然后通过公开上市、兼并收购或其它方式退出，在产权流动中实现其投资的增值变现。
A. 正确B. 错误41．（ B ）在世界金融衍生工具发展史上，股票指数期货先于利率期货出现。
A. 正确B. 错误42．（ A ）证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。
A. 正确B. 错误43．（ B ）《证券公司管理办法》规定，中国证券业协会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证券业协会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正。
A. 正确B. 错误44．（ B ）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，经纪类证券公司可以不在其公司名称中标明经纪字样。
A. 正确B. 错误45．（ A ）企业在改组为上市公司时，承担政府管理职能的非经营性资产必须进行剥离。
A. 正确B. 错误46．（ A ）资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等。
A. 正确B. 错误47．（ A ）投资银行财务管理主要包括资本充足率管理、资产负债管理、流动性管理等方面。
A. 正确B. 错误48．（ B ）卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失的行为。
A. 正确B. 错误49．（ A ）根据有关规定，我国证券公司从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务的人员必须专职在研究咨询部门工作，并由所在机构将其名单向中国证监会和机构注册地的中国证监会派出机构备案。
A. 正确B. 错误50．（ B ）如果对上市公司的经营状况及发展前景研究不够、导致推荐企业发行证券失败，证券公司在经济上的收入将大打折扣，但无需承担信誉风险。
A. 正确B. 错误（二）单项选择（每题四个选项，需要选出唯一的一个正确答案）1．（ B ）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。
并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为：A．纵向并购 B. 横向并购 C. 新设合并 D. 混合并购2．（ D ）根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是：A. 实现规模经济B. 追求多元化经营C. 避免较高的新建成本D. 提高市场占有率3．（ B ）以下不属于证券市场系统性风险的是：A. 利率风险B. 财务风险C. 购买力风险D. 外汇风险4．（ C ）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：A. 复利债券B. 单利债券C. 贴现债券D. 记账式债券5．（ B ）在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后止：A. 6个月B. 1年C. 18个月D. 2年6．（ C ）作为，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金：A. 证券做市商 B. 证券交易商 C. 证券经纪商 D. 证券承销商7．（ D ）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：A. 收入型基金B. 股票型基金C. 平衡型基金D. 成长型基金8．（ C ）与并购意义相关有的三个概念，其中不包括：A. 合并B. 兼并C. 发行D. 收购9．（ C ）投资银行的部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论：A. 宏观研究B. 行业研究C. 公司研究D. 发展战略研究10．（ A ）是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的关联交易、资产或债务重组以及公司收购、兼并等涉及公司控制权变化的交易对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务：A. 独立财务顾问B. 普通财务顾问C. 风险投资顾问D. 证券投资顾问11．（ A ）美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于：A. 独立的专业性投资银行B. 商业银行拥有的投资银行C. 全能性银行直接经营投资银行业务D. 大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司12．（ C ）证券发行与承销业务也称为称为：A. 证券交易业务B. 证券做市业务C. 一级市场业务D. 二级市场业务13．（ B ）投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在中较为常见：A. 新股首次发行B. 债券（特别是国债）发行C. 基金发行D. 配股发行14．（ D ）投资银行主要是以的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程：A. 发行承销商B. 做市商C. 项目融资顾问D. 财务顾问15．（ B ）负责对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告等，对企业的财务状况表示判断意见的中介机构是：A. 投资银行B. 会计师事务所C. 资产评估机构D. 律师事务所16．（ D ）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：A.提高市场占有率B. 追求多元化经营C. 实现规模经济D. 避免较高的新建成本17．（ C ）香港创业板市场的的主要职责就是将符合条件的企业推荐上市，并对申请人是否适合上市、上市文件的准确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项均负有保证责任。
